信用社(银行)案件问责实施办法修改版

第一篇：信用社(银行)案件问责实施办法XX信用社（银行）案件问责实施办法第一章总则第一条精神以及《四川省农村信用社案件问责实施办法》有关规定，并结合我县实际，特制定本办法。第二条数额。第四条案件问责对象是以主要责任人为中心的所有直接责任人和间接责任人。第六条直接责任人：指信用件风险隐患的发生，对形成的案件风险隐患或不良后果起间接性作用的人员。（一）管理责任人1.案件防控第一责任人：指信用社、贷款服务中心及分社（储。蓄所）主任（代位履职的副主任或负责人）2.业务条线部门管理责任人：指联社职能部室负责人。（二）其他间接责任人不正确履行职责，对形成的案件风险隐患或事故案件负间接责任的其他人员。第三章问责处理第八条正不彻底进而形成案件风险隐患或引发事故案件的，要追究直接责任人和间接责任人的责任。第九条对责任人的处理方式（一）经济处罚：包括罚款、扣减绩效薪酬和赔偿损失等；（二）纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除；（三）其他处理：包括批评教育和组织处理。批评教育包括：口头批评教育、责令限期改正、责令书面检查、诫勉谈话、警示谈话、通报批评等。对责任人的处理规则依据《四川省农村信用社工作人员违规行为处理办法》的相关规定执行。第十一条对形成案件风险隐患或引发案件的基层机构相关责任人的处理：有以下情况之一的，对管理责任人可从轻或减轻问责：（一）查发现、主动揭露或暴露案件风险隐患和事故案件的。（二）举报案件风险隐患和事故案件线索的。（三）任。（四）有重大立功表现或其他可从轻、减轻处罚情节的。第十六条有以下情况之一的，对管理责任人从重问责：（一）事故案件线索不及时报告、制止、整改、纠正、处理，或故意包庇隐瞒的。（二）决策、指使、授意、教唆或胁迫他人实施违法违规行为的。（三）毁灭证据和妨碍、干扰、阻挠、抗拒调查和处理的。（四）发生事故案件后，因处置、引导不力进而引发支付风险或群体性事件、造成恶劣社会影响的。（五）不良行为人员安排到重要岗位进而酿成案件风险隐患的。（六（第十七条离开原工作单位或岗位后（含退休、退养及在本系统交流、调动人员，被发现在任职（岗）本办法规定应承担责任的，按本办法规定问责。第十八条问责处理由联社纪检监察、组织人事等部门具相关责任人对问责处理决定不服的，可按有关规定申请复议。第四章附则第二十一条本办法由XX市XX县农村信用合作联社负责解释、修订。第二十二条本办法自下发之日起施行。第二篇：银行案件问责实施办法****银行案件问责实施办法第一章总则第一条为进一步规范全行案件责任追究工作，增强全员案件防范责任意识，有效遏制各类事故案件的发生，（[2013]255号）有关规定，并结合我行实际，特制定本办法。第二条本办法所称的案件是指****银行（以下简称本行）员实施的，侵犯本行或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。本行从业人员在案件中涉嫌犯罪或存在其他与案件直接相关的违法违规行为的，适用本办法。第三条存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件：（一）涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；（二）性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；（三）银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。第四条本办法所称案件问责是指本行对案件责任人员实施责第五条本办法所称案件责任人员是指对案件发生负有责任的本行从业人员，包括作案人员，相关违法违规行为的实施人或参与人以及对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员。效，致使案件发生的总行或支行（营业部、分理处的负责人或部门负责人。报告案件及风险的人员。第六条案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定。第七条本行案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、责任明确、逐级追究的原则。第八条本行案件问责工作接受银行业监督管理机构的监督和指导。第二章问责对象第九条案件问责对象是以主要责任人为中心的所有直接责任人和间接责任人。第十条直接责任人：指本行从业人员独立实施或共同实施，作用的违规人员。第十一条间接责任人：指本行从业人员在其职责范围内，不履行或不正确履行职责，未能有效制约或防范案件风险隐患的发生，对形成的案件风险隐患或不良后果起间接性作用的人员。（一）管理责任人案件防控第一责任人：指支行（营业部、分理处负责人（含代位履职的副职。业务条线部门管理责任人：指总行职能部室负责人。（二）其他间接责任人正确履行职责，对形成的案件风险隐患或事故案件负间接责任的其他人员。第三章问责方式第十二条因对国家政策法规和内控规章制度贯彻执行不力、内控管理不善、监督检查不到位、风险隐患整改纠正不彻底进而形成案件风险隐患或引发事故案件的，要追究直接责任人和间接责任人的责任。第十三条第十条银行业金融机构案件问责主要包括但不限于以下方式：（一）纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留（二）经济处理：包括扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等。（三）其他问责方式：包括批评教育和组织处理。批评教育包括：口头批评教育、责令限期改正、责令书面检查、诫勉谈话、警示谈话、通报批评等。除劳动合同、停职、辞退、除名。第十四条案件问责方式可以合并使用，但对于应当给予纪律处分的，不得以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。第十五条对责任人的处理规则依据《**省农村信用社（农商银行）工作人员违规行为处理办法》的相关规定执行。第四章问责标准第十六条对形成案件风险隐患或引发案件的基层机构相关责任人的处理：至开除处分。防控第一责任人、主要负责人、分管负责人、相关负责人经济处罚、警告至留用察看处分。相关人员，视情节轻重，予以责任追究。免责的问责政策。机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员做出责任认定，根据责任认定情况进行问责。责任人员做出责任认定，根据责任认定情况进行问责。第二十一条根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）案发层级机构主要负责人记大过（含）以上处分；发生重大、恶性案件的，本行应当给予案发层级机构主要负责人及其上一级机构分管负责人降级（含）以上处分。责任：（一）因不可抗力造成违法违规的；（二）施可能造成的损害的；（三）受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的；（四）线索的；（五）在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的；（六）其他可以免责的情形。第二十三条根据责任认定情况，有下列情形之一的，本行可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理：（一）查发现、主动揭露或暴露案件风险隐患和事故案件的。（二）任。（三）情节轻微且未造成损害的；6——（四）决定或命令的除外；（五）积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的；（六）受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的；（七）其他可以从轻、减轻处理的情形。第二十四条根据责任认定情况，有下列情形之一的，本行应当对有关案件责任人员从重处理：（一）发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的；（二）监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的；（三）指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的；（四）节进一步加重的；（五）（六）案发后，瞒报或故意漏报、迟报、错报案件信息的；7——（七）隐瞒案件事实或隐匿、伪造、篡改、毁灭证据，抗拒、妨碍、不配合案件调查和处理的；（八）对检举人、证人、鉴定人、调查处理人实施威胁、恐吓或打击报复的；（九）发生事故案件后，因处臵、引导不力进而引发支付风险或群体性事件、造成恶劣社会影响的。（十）不良行为人员安排到重要岗位进而酿成案件风险隐患的。（十一）发生外部侵害案件（诈骗、抢劫、盗窃等的。（十二）其他应当从重处理的情形。第二十五条案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。案件责任人仍在银行业金融机构任职的，应当将认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。第二十七条案件责任人员涉嫌犯罪的，本行一律向公安、司法机关报案。8——第五章问责程序第二十八条发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的，本行应当暂停案发层级机构分管负责人职务，并视情况暂停案发层级机构主要负责人职务，责成其积极配合案件调查。发层级机构上一级机构分管负责人职务，责成其积极配合案件调查。案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，即予恢复原职。第二十九条案件查清后，本行应当按照员工管理权限组织开展具体案件问责工作。发生重大、恶性案件的，应当由总行或省联社分支机构牵头组织开展具体案件问责工作。并由总行向银行业监督管理机构报告。第三十一条本行原则上应当在立案之日起３个内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后５个工作日内由总行向银行业监督管理机构报告。对确需延长案件办理时间的，应当征得银监会或其省级派出机9——构同意。第三十二条问责处理由总行稽核审计、人力资源等部门具体实施。第三十三条发生案件风险隐患或事故、案件造成损失的要赔偿，赔偿金额以案件损失总额为限，并视责任大小由相关责任人按比例承担。第三十四条相关责任人对问责处理决定不服的，可按有关规定申请复议。第六章附则第三十五条本办法由****银行负责解释、修订。第三十六条本办法自下发之日起施行。10——第三篇：案件问责管理暂行办法案件问责管理暂行办法第一章总则第一条为规范***案件问责工作，落实案件风险责任，促进案件风险防控，根据〘中华人民共和国银〙〘〙和（2013〕255号文）等法律法规，制定本办法。第二条***及辖内各营业网点（以下简称信用社）案件问责工作，适用本办法。第三条本办法所称案件是指信用社从业人员独立实施或参与实施的，或外部人员实施的，侵犯信用社或客户资金或其他财产权益的，涉嫌触犯刑法，已由公安、司法机关立案侦查或按规定应当移送公安、司法机关立案查处的刑事犯罪案件。信用社从业人员在案件中涉嫌犯罪或存在其他与案件直接相关的违法违规行为的，适用本办法。第四条存在下列情形之一的，属于重大、恶性案件：（一）涉案金额等值人民币一千万元（含）以上的；（二）性质恶劣，造成挤兑、区域性或系统性风险等重大社会不良影响的；1（三）银行业监督管理机构认定的其他属于重大、恶性的案件。第五条本办法所称案件问责是指信用社对案件责任人员实施责任追究的行为。第六条本办法所称案件责任人员是指对案件发生负有责任的信用社从业人员，包括作案人员，相关违法违规行为的实施人或参与人以及对案件发生负有管理、领导、监督责任的人员。效，致使案件发生的部门或营业网点的负责人。报告案件及风险的人员。第七条案件责任人员范围应当根据相关岗位和业务条线的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定。第八条信用社案件问责应当遵循依法依规、实事求是、权责对等、责任明确、逐级追究的原则。第九条信用社案件问责工作应当接受银行业监督管理机构的监督和指导。第二章问责主要方式（一）纪律处分：包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留用察看、开除等。（二）经济处理：包括扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等。（三）其他问责方式：包括通报批评、责令辞职、解除劳动合同等。第十一条案件问责方式可以合并使用，但对于应当给予纪律处分的，不得以经济处理或其他问责方式代替纪律处分。第三章问责基本标准第十二条信用社应当追究案发营业网点案件责任人员的责任，并对其营业网点负责人、联社涉案业务进行问责。第十三条根据责任认定情况，发生涉案金额等值人民币一百万元（含）案发营业网点主要负责人记大过（含）以上处分；发生重大、恶性案件的，信用社应当给予案发营业网点主要负责人及联社涉案业务条线部门负责人降级（含）以上处分。第十四条根据责任认定情况，有下列情形之一的，信用社可以免予追究有关案件责任人员的责任：（一）因不可抗力造成违法违规的；（二）施可能造成的损害的；（三）受他人暴力胁迫实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的；（四）线索的；（五）在集体决策的违法违规行为中明确表达不同意意见且有记录的；（六）其他可以免责的情形。第十五条根据责任认定情况，有下列情形之一的，信用社可以对有关案件责任人员从轻或减轻处理：（一）情节轻微且未造成损害的；（二）决定或命令的除外；（三）自查发现、主动揭露案件的；（四）主动采取有效措施消除或减轻危害后果的；4（五）积极配合案件调查，为案件调查、减少损失、挽回影响发挥重要作用或有重大立功表现的；（六）受他人恶意欺诈实施违法违规行为，且事后及时报告并积极采取补救措施的；（七）其他可以从轻、减轻处理的情形。第十六条根据责任认定情况，有下列情形之一的，信用社应当对有关案件责任人员从重处理：（一）发生重大、恶性案件，或一年内发生同质同类案件的；（二）监督管理严重失职，致使内部控制严重失效，从而引发案件的；（三）指使、授意、教唆或胁迫他人违法违规操作，发生案件的；（四）节进一步加重的；（五）施或落实不到位，发生案件的；（六）5（七）隐瞒案件事实或隐匿、伪造、篡改、毁灭证据，抗拒、妨碍、不配合案件调查和处理的；（八）对检举人、证人、鉴定人、调查处理人实施威胁、恐吓或打击报复的；（九）其他应当从重处理的情形。第十七条案件责任人员被撤职后，二年内不得安排担任同职（级）及以上职务。第十八条信用社离职人员对离职前的案件发生负有责任的，信用社应当做出责任认定，并报告监管机构；案件责任人仍在信用社任职的，应当做出认定结果及拟处理意见移送离职人员现任职单位。第十九条信用社在案件问责工作中应当依法保障案件责任人员申诉的权利。第二十条案件责任人员涉嫌犯罪的，信用社应当向公安、司法机关报案。第四章问责基本程序第二十一条发生涉案金额等值人民币一百万元（含）人职务，责成其积极配合案件调查。线部门负责人职务，责成其积极配合案件调查。案件调查结束后，确认被暂停职务的人员履行了相关职责的，即予恢复原职。第二十二条案件查清后，信用社应当按照员工管理权限组织开展具体案件问责工作。发生重大、恶性案件的，由联社纪委牵头组织开展具体案件问责工作。案发营业网点人员不得参与具体案件问责工作。第二十三条信用社对案件责任人员做出免责、从轻理机构报告。第二十四条信用社原则上应当在立案之日起3个月内对案件责任人员做出处理决定，并在决定后5个工作日内由案发层级机构的上一级机构向银行业监督管理机构报告。对确需延长案件办理时间的，应当征得银行业监督管理机构同意。第五章问责监督第二十五条问责工作未按照〘关于印发〖银行业金融机构案件问责工作管理暂行制度〗的通知〙（银〕255号）当向公安、司法机关报案。促其严肃问责。第六章附则第二十七条本办法实施后，有关案件问责工作规定与本办法不一致的，以本办法为准。第二十八条本办法由***负责解释。第二十九条本办法自下发之日起施行。8第四篇：行政问责制实施办法行政问责制实施办法行政问责制实施办法行政问责制实施办法第一章总则法》等相关法律、法规和规定，结合本单位实际，制定本办法。第二条问责坚持权责统健康发展。和后果的，依照本办法问责。责人对所管辖部门发生的应该问责行为承担主要领导责任。第二章问责事项第五条有下列情形之一的，应当进行问责：一、有令不行、有禁不止；二、独断专行、决策失误；三、滥用职权、违规检测；四、办事拖拉、推诿扯皮；五、不求进取、平康无为；六、欺上瞒下、弄虚作假；七、态度野蛮、作风粗暴；八、铺张浪费、攀比享受；九、暗箱操作、逃避监督；十、工作不力、处置不当。第三章问责方式第六条问责方式：一、诫勉谈话；二、取消当年评优评先资格；三、责令作出书面检查；五、通报批评；七、停职检查；九、责令辞职；十、建议免职。以上问责方式可以单纯使用或并用。第七条根据被问责情形的情节、损害和影响，决定问责方式。一、情节轻微，损害和影响较小的，对行政负责人采用“诫勉谈话令作出书面检查”的方式问责；二、情节严重，损害和影响较大的，对行政负责人采用“责令公开道歉三、情节特别严重，损害和影响重大的，对行政负责人采用“劝其引咎辞职职”的方式问责。第八条有下列情形之一的，应当从重问责：一、１年内出现２次以上被问责的；二、在问责过程中，干扰、阻碍、不配合调查的；三、打击、报复、陷害检举人、控告人、证人及其他有关人员；四、采取不正当行为，拉拢、收买问责调查人员，影响公正实施问责的。第九条发现并及时主动纠正错误、未造成重大损害和影响的，可从轻、减轻问责。第十条有下列情形之一的，可免予问责：一、因服务对象、客户弄虚作假，致使难以作出正确判断，造成未能正确履行职责的；责任的；三、因不可抗拒因素难以履行职责的。第四章问责程序第十一条通过以下渠道反映有本办法第二章规定情形的：一、上级机关的指示、批示和通报；的问题；三、服务对象、客户的投诉和举报；四、人大代表、政协委员通过议案、提案等形式提出的意见建议；五、监督机关及司法机关等提出的意见建议；六、公民、法人和其他组织的检举、控告；七、巡视（巡查八、新闻媒体的报道；九、本院干部、职工反映的突出问题；十、其他渠道反映的情况。制度工作领导小组提出关于是否启动问责程序的建议。室组成调查组进行调查。定，提请暂停其职务。查人申辩而从重问责。第十四条调查组一般应在20个工作日内完成调查工作，并向院行政问责等四项制度工作领导小组提交书面调查报告，情况复杂的，经过院行政问责等四项制度工作领导小组批准，可延长10个工作日。调查报告包括问责情形的具体事实、基本结论和问责建议。第十五条调查终结后，由院行政问责等四项制度工作领导小组作行政问责决定。第十六条问责决定书应当自作出之日起10个工作日内送达，并告知被问责人享有的权利。被问责人享有对所问责问题向院行政问责等四项制度工作领导小组进行申辩、申诉的权利。问责情况应及时告知提出问责批示、建议的有关单位或个人。第十七条被问责的行政负责人对问责决定不服的，可自收到决定之日起10个工作日内向院行政问责等四项制度工作领导小组提出申诉。申诉期间，问责决定不停止执行。20个工作日内作出决定。一、问责认定事实清楚、证据确凿、问责方式适当的，维持原决定。二、问责认定事实基本清楚，但问责方式不当的，变更原决定。三、问责认