保险公司营销基本法培训课件

保险公司基础管理\工作责任\个人权利\所获利益\商业模式汇报人：XXX汇报时间：202X.XXInsuranceCompany营销基本法BasicMarketingLaw保险公司名称或课程培训机构名称目录▷基础管理CONTENTS基础管理工作责任▷所获利益▷工作责任▷个人权利▷商业模式基础管理入司、解约及法律责任Basic

Management为什么要学习《基本法》？1、基本法是我们在公司生存、发展的基本大法，了解、理解、吃透基本法将对我们的职业发展带来光辉的明天。2、基本法是我们在寿险道路上职涯的规划，不仅多劳多得，更是告诉我们利益点在哪里，怎样从简单的劳上升到管理，走自主发展之路。3、书中自有黄金屋，基本法中也有真正的黄金，抓住他们成就我们人生中的精彩，让基本法唯我所用，而不是管我所用。基础管理|Basic

Management晋升培训助推成长高级业务经理业务经理业务员系列业务员业务主任组经理高级组经理资深组经理处经理档区经理档主管系列一、基础管理——职级名称基础管理|Basic

Management双线发展双线发展高级组经理组经理业务主任业务主任业务主任组经理一、基础管理——职级架构基础管理|Basic

Management组经理高级组经理业务主任业务主任业务主任直管组组经理资深组经理一、基础管理——职级架构基础管理|Basic

Management组经理资深组经理业务主任业务主任业务主任直管组组经理组经理组经理处经理一、基础管理——职级架构基础管理|Basic

Management组经理处经理业务主任业务主任业务主任直管组组经理组经理处经理区经理处经理处经理处经理组经理一、基础管理——职级架构基础管理|Basic

Management工作责任工作职责、考核、公司交办的其他工作JobResponsibility二、责任——业务员系类人员的职责1．寻找准客户（包括：接洽、需求分析、设计投保方案、方案讲解），销售保险单（包括：促成和递送保单），协助客户缴纳保险费，完成业务考核指标；2．为客户提供售后服务（包括客户回访、协助客户缴纳续期保险费、满足客户相关保单服务需求、协助公司处理保全和给付事宜等）；3．参加公司有关会议和培训等活动，向公司汇报代理业务情况；4．遵守公司的有关规章制度，完成公司交办的其他相关事项。工作责任

|JobResponsibility1．同业务系列人员的职责（1－4项）；2．对直辖组业务系列人员进行辅导、培训和陪访；3．积极主动推荐新人；4．培育组经理；5．对直辖组业务系列人员进行日常活动管理；6．协助上级主管实施团队日常管理。二、责任——组经理级主管系类人员的职责工作责任

|JobResponsibility◆FYP：首年新单保费◆FYC：首年新单佣金◆新单件数：指新签发的主险长险保单及短期险（不含附加险）折算件数之和。公司将定期公布列入件数统计范围的险种。◆长险保单单件保费800元计为1件。◆短期险当月保费每累计1000元折算为1件，但折算件数不超过自然件数。◆Q值：连续3个月FYC的累计数（是确定保险营销员相关考核、待遇标准时所用的一个参数），南京的Q值为1800元。◆有效人力：个人季度FYC达1Q二、责任——指标的基本概念工作责任

|JobResponsibility二、责任——考核★每年度1、4、7、10月为考核月★按季度考核•业务员和考降业务主任按月滚动考核，考核时在该职级不满一季的不参加当季考核，延至下一次考核★考核包括•职级维持考核•晋升考核工作责任

|JobResponsibility

业务主任

业务员二、责任——考核：业务员晋升为业务主任的条件•任业务员满三个月；•个人最近三个月累计FYC达到1Q；•个人最近三个月累计新单件数达到2件；•个人最近3个月短期险业务新单保费达到1000元；•通过综合测评和培训考试。二、责任——考核：业务主任职级维持条件•个人最近三个月累计FYC达到1Q；•个人最近三个月累计新单件数达到2件；•个人最近3个月短期险业务新单保费达到1000元；•个人最近3个月综合持续率达到80%；•通过综合测评和培训考试。工作责任

|JobResponsibility二、责任——考核：业务主任晋升为业务经理的条件•任任业务主任满12个月；•个人最近三个月累计FYC达到9Q；•个人最近三个月累计新单件数达到6件；•个人最近3个月短期险业务新单保费达到1000元；•个人最近3个月综合持续率达到85%；二、责任—考核：组经理的晋升条件•任业务主任及以上职级满3个月；•个人最近三个月累计FYC达到3Q；•个人最近3个月短期险业务新单保费达到1000元；•个人最近3个月综合持续率达到80%；•直接推荐且可回归的有效人力2人，拟组建团队有效人力达到4人；•通过晋升组经理综合测评和培训考试。业务经理业务主任组经理业务主任工作责任

|JobResponsibility业务员连续3个月累计FYC为零或签约起9个月不能晋升为业务主任，则解除代理合同；工作责任

|JobResponsibility二、责任——考核：解约个人权利佣金所得、津贴、福利保障PersonalPower项目名称业务员业务主任业务经理高级业务经理各档组经理各档处经理各档区经理组经理高级组经理资深组经理佣金√√√√√√√√√展业津贴√√新人津贴√√√潜力新人奖√√√推荐新人奖√√√√√√√√√伯乐奖√√√√√√√√直辖组津贴√√√√√培育组津贴√√√√√个人权利

|PersonalPower三、权利——各级保险营销员可以享受的待遇项目名称业务员业务主任业务经理高级业务经理各档组经理各档处经理各档区经理组经理高级组经理资深组经理培育组经理奖√√√√√绩优组经理奖√√√新主管特别津贴√√√处经理直辖津贴√责任津贴√√培育处津贴√√直辖区津贴√培育区津贴√个人权利

|PersonalPower三、权利——各级保险营销员可以享受的待遇个人权利

|PersonalPower三、权利——新人待遇1、佣金2、新人津贴（创业津贴）3、潜力新人奖4、推荐新人奖5、伯乐奖6、组织发展等（入司6个月后）首年佣金=10000X35%=3500元续年佣金=10000X18%=1800元上不封顶续佣叠加，不断增长新人待遇——佣金佣金=保单保费X佣金率举例：小新在2013年1月销售了一件国寿康终20年交（2012版）保单（保费10000元）并在当月核销回执，则其首年佣金为？若该单在2014年1月续保，则续年佣金为？（假定国寿康终20年缴佣金率：首年35%，第二年18%）个人权利

|PersonalPower新人待遇——新人津贴个人权利

|PersonalPower发放时间：•签定代理合同当月起一年内。发放人群：•新秀版：年龄小于25岁，或大于40岁•新锐版：年龄在25岁（含）—40岁（含），大专以下学历•新锐加强版：年龄在25岁（含）—40岁（含），大专及大专以上学历新人专享成长支持新人待遇——新人津贴发放标准：见下表个人权利

|PersonalPower新人待遇——新人津贴个人权利

|PersonalPower举例：小张今年30岁，大专学历，因不满工作现状而鼓起创业勇气，加盟公司一年内业绩稳定，月月开单，每月FYC2500元。小张一年的收入为：2500*12（佣金）+2700*3（前3个月新人津贴）+2000*3（4-6月新人津贴）+1600*3（7-9月新人津贴）+1600*3（10-12月新人津贴）=53700元月份FYC累计直接推荐举绩人力潜力新人奖第7—9月30001人1000第10—12月30002人1500新人待遇——潜力新人奖个人权利

|PersonalPower新人在签订代理合同后的第7—9个月，和第10—12个月达到以下条件，则在第10个月和第13个月时，公司分别按照以下标准向该新人计发潜力新人奖。新人入司时间新人FYC区间计发比例第1-6个月4000（含）以上12%0-400010%第7-12个月3000（含）以上12%0-300010%新人待遇——推荐新人奖发放时间及标准：新人签订代理合同的第1-12个月，每月按照如下标准，向直接推荐人计发该奖项：个人权利

|PersonalPower新人待遇——推荐新人奖个人权利

|PersonalPower在核发该奖项之前新人或直接推荐人终止代理合同的，推荐新人奖停发；说明：营销员解约后重新签约者，其直接推荐人不享受推荐新人奖，推荐新人奖的发放时间与新人津贴保持一致新人待遇——伯乐奖若新人入司后第7-12月个人累积FYC达到6000元，且最近一次考核达到业务主任职级维持条件（或当前职级高于业务主任），则在第13个月时，向其直接推荐人发放1500元伯乐奖。核发伯乐奖之前新人或直接推荐人离司的，不发放该奖励。针对同一新人，公司只发放一次伯乐奖。新人待遇——组织发展待遇个人权利

|PersonalPower直辖组津贴培训组津贴处直辖津贴培育处津贴责任津贴处经理直辖组津贴培育组津贴新主管特别津贴绩优组经理奖培育组经理奖组经理直辖组津贴培育组津贴培育处津贴培育区津贴直辖区津贴责任津贴区经理新人待遇——组织发展待遇个人权利

|PersonalPower•直辖组津贴•辖组津贴＝直辖组当月FYC（含本人FYC）×直辖组津贴比例×主管管理品质系数新人待遇——组织发展待遇个人权利

|PersonalPower•培育组津贴•直接培育组津贴＝直接培育组经理（新组经理）直辖组当月FYC×直接培育组津贴比例•间接培育组津贴＝间接培育组经理（新组经理）直辖组当月FYC×间接培育组津贴比例•培育组经理奖•按新组经理拟组建团队晋升前6个月FYC的12%向该主管发放培育组经理奖。培育组经理奖在新组经理晋升后的6个月内按月平均发放。直辖组当月举绩人数（含本人）绩优组经理奖（元）达到12人1200达到9人800达到6人400直辖组当月举绩人力（含本人）新主管特别津贴（元）4人及以上400新人待遇——组织发展待遇个人权利

|PersonalPower•绩优组经理奖•新主管特别津贴•当业务系列人员初次晋升为组经理时，自晋升当月起12个月内处经理档的人直接增员，推荐新人奖+直辖组津贴+处经理直辖津贴最高可获得新人FYC的42%的基本法利益。实在是太高了！！处经理档主管直管组间接增员，处经理利益也达32%（26%+6%）啊！！处经理直接培育的小组中如果有增员，处经理的利益可达14%（8%+6%），比销售系列人员推荐新奖也高啊！新人待遇——组织发展待遇个人权利

|PersonalPower•处经理直辖津贴•当处经理直辖津贴＝直辖处当月FYC×处经理直辖津贴比例×主管管理品质系数新人待遇——组织发展待遇个人权利

|PersonalPower•责任津贴•责任津贴＝责任津贴基数×举绩人力系数×主管管理品质系数主管直辖处月举绩人力举绩人力系数（%）达到70人（含）150达到50人（含）130达到30人（含）110达到20人（含）90达到10人（含）7010人以下0处经理档区经理档第1年第2年及以后第1年第2年及以后直接培育处5%4%6%5%间接培育处3%2%4%3%新人待遇——组织发展待遇个人权利

|PersonalPower•培育处津贴•直接培育处津贴＝直接培育处经理（新处经理）直辖处当月FYC×直接培育处津贴比例•间接培育处津贴＝间接培育处经理（新处经理）直辖处当月FYC×间接培育处津贴比例待遇福利保障永无后顾之忧个人权利

|PersonalPower三、权利——福利保障•基本保障•养老保障个人权利

|PersonalPower三、权利——短期团体人身和健康保险保障职级越高、保障越高一、个人及单位基本缴费标准业务系列的月计提基数为：FYC业务系列的个人月基本缴费=月计提基数×3.5%单位月基本缴费=个人月基本缴费二、主管系列的月计提基数为：FYC和管理类津贴的合计数主管系列的个人月基本缴费=月计提基数×3.5%单位月基本缴费=个人月基本缴费月计提基数如下：职级组经理职级处经理职级区经理职级月计提基数个人FYC、直辖组津贴、绩优组经理奖个人FYC、直辖组津贴、直接培育组津贴、间接培育组津贴、辅导津贴、责任津贴个人FYC、直辖组津贴、直辖区津贴、直接培育处津贴、间接培育处津贴、直接培育组津贴、间接培育组津贴、责任津贴个人权利

|PersonalPower三、权利——销售精英团体养老年金保险基数为被保险人的FYC个人权利

|PersonalPower三、权利——养老保障：养老年金保险年资增加比例3年(不含)以下0%3年(含)至5年(不含)1%5年(含)至8年(不含)1.5%8年(含)及以上2%二、绩优营销员•业务经理及以上职级业务系列人员的单位月计提保费在单位月基本保费的基础上增加。•增加保费的计算方法为：展业津贴x1%•达到条件的业务系列人员可同时享受一、二两项奖励缴费。单位奖励——资深营销员计提基数直辖组津贴、直接培育组津贴、间接培育组津贴、辅导津贴、责任津贴直辖组津贴、直辖区津贴、直接培育处津贴、间接培育处津贴、直接培育组津贴、间接培育组津贴、责任津贴个人权利

|PersonalPower三、权利——养老保障：养老年金保险单位奖励—中高级主管职级越高，公司补贴越高！三、中高级主管•中高级主管(处经理、区经理职级的各档主管)的单位月计提保费在单位月基本保费的基础上增加。•增加保费的计算方法为：计提基数xA%，不同职级主管的A不同。不同职级主管的A为：职级增加比例处经理1%高级处经理1.5%资深处经理2%区经理2.5%高级区经理3%应得利益基本法收入路演DueToTheInterests应得利益

|DueToTheInterests四、利益——基本法收入路演•本人年龄在25岁（含）—40岁（含），大专及大专以上学历，本人每月FYC2500元；•自次月起每月增员1名与本人同等条件人员，月FYC为2500元的新人。应得利益

|DueToTheInterests应得利益

|DueToTheInterests新锐加强版，月FYC2500元，每日增1名新锐加强版新人，月FYC2500元，第一年收入99300元项目第1月第2月第3月第4月第5月第6月第7月第8月第9月第10月第11月第12月FYC250025002500250025002500250025002500250025002500新人津贴270027002700200020002000160016001600160016001600合计520052005200450045004500410041004100410041004100项目第1月第2月第3月第4月第5月第6月第7月第8月第9月第10月第11月第12月推荐新人奖25050075010001250150017502000225025002750伯乐奖潜力新人奖1000直辖组津贴280032003600400044005700绩优组经理奖4004008008008001200新主管津贴合计5200545057005250550057508800945010500121501180013750应得利益

|DueToTheInterests新锐加强版，月FYC2500元，每日增1名新锐加强版新人，月FYC2500元，第二年收入226500元项目第13月第14月第15月第16月第17月第18月第19月第20月第21月第22月第23月第24月FYC250025002500250025002500250025002500250025002500续期佣金120012001200120012001200120012001200120012001200合计37003700370037003700370037003700370037003