金融学-我国私募基金发展存在的问题及对策分析-以北京泽盈投资有限公司为例

[1]，合法拓宽私募基金募集来源及方式，进一步完善私募基金的登记备案及信息披露等相关制度，私募基金有了法律和政策的支持，私募基金的认可度提高，投资者对私募市场有信心，有利于更多投资者加入私募基金投资队伍，有利于私募基金的长期发展。5.2应强化对私募基金的监管美国在20世纪三四十年代便设立了专门对基金投资行为进行管理的证券交易委员会，持续对基金业进行自律管理的全国证券商协会，设立了根据基金公司章程及契约对基金管理人进行监督的基金托管机构，这种监督管理与自律管理相结合的监管模式推动了美国基金行业不断发展、成熟。我国证监会对私募基金具有监督管理的职责，中国基金业协会对私募基金具有自律管理的职责，应该加强政府监管与自律管理，根据美国的相关经验，应坚持政府监管与协会自律管理相结合，明确监管部门职责，加强监管，提高监管效率，相互制约、相互监督，如果有违法违规的行为，证监会及时做出处罚，并在协会官网上公式相关信息，共同推动我国私募行业不断突破、发展。5.3应加强对高素质人才的培养美国传奇私募“黑石集团”的创始人苏世民称金融资本和人力资本相互关联，没有金融资本无法吸引到合适的人力资本，但更要认识到人永远是最重要的资本，合适的人力资本可以吸引到金融资本，并将金融资本的效能发挥到最大，关于黑石集团，苏世民坦言，更倾向于选择人才，因为优秀的人才可以创造资金，公司不介意给最好的人才支付高的薪酬。《苏世民：我的经验与教训》《苏世民：我的经验与教训》私募基金的高收益是私募基金的关键，而高素质的人才又是高收益的前提。为此，应不断加强对高素质人才的培养，提高私募投资管理人员的专业性和整体素质。首先可以鼓励海外具有私募基金留学基础或实践基础的人才回国加入私募基金行业中；用支付高薪等激励机制来激励专业人才把自己的专业性发挥到极致，鼓励更多的人才进入私募行业，鼓励人才学习西方国家成熟先进的私募管理经验，并根据我国的基本国情来进行实践；加强对私募基金高管的人员培训，有高素质的领导，才能培育出高素质的员工；鼓励高素质人才教导后辈，建立高素质的管理团队，团队间相互学习，相互促进，为我国私募基金发展贡献自己的一份力，促进私募行业的发展。5.4应完善私募基金的内部控制制度在外部合规风险防控之前，首先要私募基金机构本身有合规风险防范意识，才能不做违法违规的事情。各私募基金应该按照《证券投资基金法》设置合规部门，明确内部合规部门的职能和职责，通过典型案例分析增加对私募基金管理人及工作人员的合规培训，培养从业人员的合规意识，减少违规事件发生的概率；如果出现合规风险警示甚至是出现合规风险的时候，合规部门应当发挥其作用，纠正或者防止不合规的事情发生。此外，私募基金应建立具有约束作用的有限合伙制，有限合伙人出大部分资金，但是不参与日常经营，普通合伙人出少部分资金，参与私募基金的日常经营，并且对其投资行为承担无限责任，有限合伙人对普通合伙人的投资行为进行制约与监督，有利于增强对风险的防范作用，有利于提高私募基金运行的有效性，从而有利于提高私募基金业绩，促进私募行业的发展。

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致谢不知不觉，四年时间就要过去了。四年，我从一开始的懵懂，到现在即将毕业，这段时间经历的人和事，都将会成为我人生非常难忘的回忆，我也在这许许多多的人和事不断成长，这四年将是我人生中非常重要的历程。四年的大学生涯即将结束，感谢四年来老师