金融机构法律知识竞赛考试题库500题（供参考）

PAGEPAGE1金融机构法律知识竞赛考试题库500题（供参考）一、单选题1.商业银行、信用社占压、挪用所收纳税款的,按()予以处罚。A、《金融违法行为处罚办法》B、《违反银行结算制度处罚规定》C、《中华人民共和国国家金库条例》D、《中华人民共和国中国人民银行法》答案：A2.全国银行间债券市场准入备案申请机构应在提出备案申请前,向()申请开立债券托管帐户,并取得其出具的开户通知书。A、中央国债登记结算有限责任公司B、中国银行间市场交易商协会C、全国银行间同业拆借中心D、中国外汇交易中心答案：A3.作为统计调查对象的()在重大国情国力普查活动中拒绝、阻碍统计调查,或者提供不真实或者不完整的普查资料的,由县级以上人民政府统计机构责令改正,予以批评教育。A、部门B、个人C、单位答案：B4.外币现钞存入个人外汇账户,当日累计等值()以下(含)的,可凭本人有效身份证件直接办理,超过等值()的,凭本人有效身份证件、经海关签章的《海关申报单》或原存款银行外币现钞提取单据在银行办理。A、1万美元;1万美元B、2万美元;2万美元C、3万美元;3万美元D、5万美元;5万美元答案：A5.存入个人外汇账户的外币现钞,当日累计等值1万美元以下(含)的,需要什么材料可以办理()?A、本人有效身份证件B、本人有效身份证件和海关申报单C、本人有效身份证件和国家外汇管理局备案表D、本人有效身份证件和国家外汇管理局审批表答案：A6.依据《中国人民银行关于进一步加强证信息安全管理的通知》(银发[2018]102号)要求,各接入机构需要建立健全征信信息安全管理的体制和机制,成立()。A、征信信息安全工作领导小组B、征信工作小组C、信息安全工作领导小组D、征信安全领导小组答案：A7.根据《存款保险条例》,存款保险实行限额偿付,最高偿付限额为人民币()万元。A、30B、50C、10D、100答案：B8.个人金融信息主体为()。A、自然人B、个人金融信息所标识的自然人C、法人D、个人金融信息所标识的法人答案：B9.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括()。A、符合依法经营内在需要B、符合接受外部监管要求C、是金融业安全的保障基础D、是参与国际竞争的唯一要求答案：D10.本级一般公共预算支出,按其功能分类应当编列到();按其经济性质分类,基本支出应当编列到()。本级政府性基金预算、国有资本经营预算、社会保险基金预算支出,按其功能分类应当编列到()。A、项、款、款B、项、款、项C、款、项、项D、款、款、项答案：B11.董事或高级管理人员逃匿、失踪、非正常死亡以及被有权机关调查或采取强制措施等不能正常履职，影响银行业金融机构正常经营的事件，中国人民银行分支机构在接报后()小时内逐级上报。A、2B、4C、6D、12E、24答案：A12.取消企业开户许可后,企业银行结算账户对账的相关要求?()A、对账频率应不低于每旬一次B、对账频率应不低于每月一次C、对账频率应不低于每两个月一次D、对账频率应不低于每季度一次答案：D13.中国人民银行走访银行时,反洗钱工作人员不得少于()人,否则,银行有权拒绝。A、5B、10C、1D、2答案：D14.储蓄国债(凭证式)发行对象为()。A、个人B、政府机关C、企事业单位D、社会团体答案：A15.杨先生的信用卡还款日是每月15日,2017年7月15日,杨先生因出差忘记还款,直到2017年8月15日才将所欠款项还清。杨先生因晚还款造成的不良信息将于()可以删除。A、2022年7月14日B、2022年7月15日C、2022年8月14日D、2022年8月15日答案：C16.银行业金融机构向中国人民银行总行或其分支机构报告重大事项，应以()形式报告。A、邮件B、电话C、传真D、正式文件答案：D17.2018年4月,小明持某商业银行信用卡进行刷卡消费后,小明只按期归还了最低还款额,未进行全额还款,则在其个人信用报告中()。A、会出现负面信息B、不会出现负面信息C、30天以后列为负面信息D、宽限期过后仍未归还列为负面信息答案：B18.某金融机构2010年2月份逾期未向当地人行报送相关报表,当地人行遂向该单位发出了《统计报表催报通知单》,要求该单位在3日内补报。该单位在规定期限内补报了相关报表,该单位的行为属于下列哪种统计违法行为()A、拒绝提供统计资料B、迟报统计资料C、拒绝统计调查D、经催报后仍未按时提供统计资料答案：B19.按照分行文件《中国人民银行武汉分行关于转发进一步加强银行业金融机构重大事项报告工作的通知》(武银〔2014〕139号)，银行业金融机构重大事项实行零报告制度。若无重大事项发生，应在每季度后()个工作日内向机构所在地人民银行分支机构提交书面确认报告，落实要。A、1B、2C、5D、10答案：D20.一切()都必须依法如实、按时履行报送统计资料的义务。A、统计调查对象B、国家机关C、社会团体D、企业事业组织和个体工商户答案：A21.大额支付系统的截止时间为()。A、16:00B、17:00C、17:15D、17:30答案：C22.对于已盖有“假币”戳记的人民币纸币,经鉴定为真币的,由()按照面额兑换完整券退还被收缴人并收回假币收缴凭证。A、人民银行B、鉴定单位C、公安机关D、收缴单位答案：D23.根据《个人信用信息基础数据库接口规范》,某商业银行发现小李的个人信用报告中2014年1月份的记录显示为正常,但实际应为逾期,最近结算年月为2018年1月,应该如何修改()A、通过上报正常报文修改B、通过非报文在线更正方式修改“24个月还款状态”数据项即可C、通过历史逾期记录段在线更正功能或是上报历史逾期记录段纠错报文的方式增加2014年1月的逾期记录信息。同时通过非报文在线更正方式修改“24个月还款状态”数据项D、通过历史逾期记录段在线更正功能或是上报历史逾期记录段纠错报文的方式增加2014年1月的逾期记录信息即可答案：D24.依据《企业征信系统机构管理与维护操作规程》,()由征信中心负责赋予企业征信系统权限。A、中国工商银行股份有限公司B、交通银行湖北省分行C、汇丰银行武汉分行D、汉口银行重庆分行营业部答案：A25.上世纪90年代,人民币现金机具主要以()为主,其生产、准入和应用职能均由人民银行承担,1997年人民银行联合国家技术监督局,制定并颁布了人民币伪钞鉴别仪国家标准,成为了人民币鉴别仪质量和功能管理的基本标准。A、人民币鉴别仪B、人民币清分机C、存取款一体机答案：A26.对于经常项目与资本项目外汇管理分别有不同的规定,下列选项中不属于资本项目的是()。A、直接投资B、证券投资C、涉及货物的交易项目D、贷款答案：C27.在国库资金经收支付服务模式一中,商业银行负责发起TIPS银行端查询缴税业务。资金从缴款人个人银行结算账户扣划后,由商业银行直接划入()一级科目有关账户,并根据TIPS对账报文严格执行缴库操作。A、支付系统待清算资金B、国库待报解款项C、待结算财政款项D、同城票据交换答案：C28.信息主体认为征信机构、信息提供者、信息使用者侵害其合法权益,向()进行投诉的,适用中国人民银行办公厅印发的《征信投诉办理规程》。A、银监局B、国务院C、商业银行D、所在地人民银行分支机构答案：D29.在什么情况下,中央银行可能会降低存款准备金率?()A、通货膨胀压力上升B、经济增长过快C、金融市场动荡D、执行货币政策以刺激经济答案：D30.以下哪项未涉嫌无证经营支付业务?()A、资金集中转入、分散转出,涉及跨区域交易。B、资金快进快出,不留佘额;或留下一定比例佘额后转出,过渡性质明显。C、拆分交易痕迹明显,故意规避交易限额。D、资金转入、转出金额与实际经营规模、经营活动基本相符。答案：D31.同一个人在同一家银行机构只能开立一个()。A、专用存款账户B、Ⅰ类银行账户C、Ⅱ类银行账户D、Ⅲ类银行账户答案：B32.部门和企事业单位提供的统计资料,由()审核、签署或者盖章后上报。A、其主管部门的统计机构或统计负责人B、本部门、本单位领导人或统计负责人C、本部门、本单位所在地人民政府统计机构或统计负责人D、其主管部门的统计机构答案：B33.根据《中华人民共和国数据安全法》,开展数据处理活动以及研究开发数据新技术,应当有利于促进()A、经济社会发展B、增进人民福祉C、符合社会公德和伦理D、以上都符合答案：D34.现金及发行基金交存业务应填写()A、表外凭证B、转账凭证C、现金收入凭证D、一般存款余额采集凭证答案：C35.个人向查询点查询人行征信信用报告的,应提供本人有效()供查验,同时填写《个人信用报告本人查询申请表》(见附),并留有效身份证件复印件备查,下列说法中正确的是()。A、身份证复印件B、结婚证原件C、工作证原件D、身份证件原件答案：D36.企业开立基本、临时存款账户后,银行机构应在()内将开户信息进行备案?A、立即至迟于当日B、2个工作日内C、3个工作日内D、5个工作日内答案：A37.人民银行按规定对代理支库进行年审,每年年度终了,代理行必须在新年度()之前以该行正式文件形式,向当地人民银行报告上年度的代理情况。A、15个工作日B、20个工作日C、7个工作日D、1个月答案：D38.阻挠统计部门和统计人员依法行使职权,对检举、揭发人员进行刁难、打击报复或妨碍统计检查人员依法执行公务的,对直接责任人和有关领导人给予行政处分,并对单位处以()罚款。A、一千元以上一万元以下B、二千元以上二万元以下C、二千元以上三万元以下答案：B39.当前,支农支小再贷款采取()的报账模式,报销比例为“一比一”,按()报账。A、先贷后借,月B、先贷后借,季C、先借后贷,月D、先借后贷,季答案：A40.县级以上金融统计机构或者有关部门违反《统计法》的规定,未经批准擅自变更统计调查制度的内容的,由本级人民银行统计机构责令改正,予以()。A、罚款B、通报C、批评教育D、警告答案：B41.银行接到存款人的变更通知后,应及时办理变更手续,并于()个工作日内向中国人民银行报告。A、5B、1C、10D、2答案：D42.对于侵犯公民个人信息犯罪,应当综合考虑犯罪的危害程度、犯罪的违法所得数额以及被告人的前科情况、认罪悔罪态度等,依法判处罚金。罚金数额一般在违法所得的()倍以上()倍以下。A、1,5B、2,5C、1,4D、2,4E、3,6答案：A43.某银行机构在没有得到客户同意的情况下,擅自查询客户的个人信用报告,依据《征信业管理条例》,这种行为应由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构责令限期改正,对单位处()的罚款。A、5万元以上30万元以下B、3万元以上30万元以下C、5万元以上50万元以下D、3万元以上50万元以下答案：C44.金融挤兑事件，中国人民银行分支机构在接报后()小时内逐级上报。A、2B、4C、6D、12E、24答案：A45.根据《个人信用信息基础数据库接口规范》,某商业银行发现小李的个人信用报告中2014年1月份的记录显示为正常,但实际应为逾期,最近结算年月为2018年1月,应该如何修改()A、通过上报正常报文修改B、通过非报文在线更正方式修改“24个月还款状态”数据项即可C、通过历史逾期记录段在线更正功能或是上报历史逾期记录段纠错报文的方式增加2014年1月的逾期记录信息。同时通过非报文在线更正方式修改“24个月还款状态”数据项D、通过历史逾期记录段在线更正功能或是上报历史逾期记录段纠错报文的方式增加2014年1月的逾期记录信息即可答案：D46.下列哪项不属于个人金融信息()。A、个人家庭住址信息B、账户信息C、个人身份信息D、财产信息答案：A47.我国历史上第一部现代意义上的统计法律是()。A、《中华民国统计法》B、《中华人民共和国统计法》C、《户口普查法》D、《关于充实统计机构、加强统计工作的决定》答案：A48.违反规定将外汇汇入境内的,由外汇管理机关责令改正,处违法金额()以下的罚款;情节严重的,处违法金额()以上等值以下的罚款。A、15%;30%B、30%;30%C、10%;20%D、15%;20%答案：B49.办理国库经收业务的商业银行应设立()一级科目。A、贷转国库存款B、国库待结算款项C、待结算财政款项D、国库资金往来答案：C50.有违反规定将境内外汇转移境外,或者以欺骗手段将境内资本转移境外等逃汇行为的,由外汇管理机关责令限期调回外汇,处逃汇金额()以下的罚款;情节严重的,处逃汇金额()以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。A、15%;30%B、30%;30%C、10%;20%D、15%;20%答案：B51.银行为个人存款人办理人民币单笔()万元以上现金支取业务的,银行应核对存款人的有效身份证件?A、5万元B、10万元C、20万元D、50万元答案：A52.依据《中国人民银行关于进一步加强证信息安全管理的通知》(银发[2018]102号)要求,征信内控制度及问责制度变更的,应当自变更之日起()内向人民银行报备。A、6日B、10日C、20日D、30日答案：B53.A银行征信查询人员李某,私自将本行个人客户王某的信用报告提供给一家小额贷款公司用于催收逾期贷款,并未收取任何报酬。小贷公司根据信用报告提供的家庭住址信息找到王某,采取暴力方式催收,产生冲突,致使王某重伤,依据《最高人民法院最高人民检察院关于办理侵犯公民个人信息刑事案件适用法律若干问题的解释》,李某的违法行为应当认定为构成刑法第二百五十三条之一规定(),依法有可能判处()A、情节严重三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金B、情节特别严重、三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金C、情节轻微、无罪D、情节严重、三年以上七年以下有期徒刑,单处或并处罚金答案：B54.我国关于洗钱犯罪主体的规定,下列说法正确的是()A、法人可以构成洗钱犯罪主体B、只有自然人才能构成洗钱犯罪主体C、上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体D、上游犯罪嫌疑人审判之前,洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定答案：A55.关于对国库经收处业务监督管理重点的表述中,错误的是()。A、会计科目和账户的设置、使用的合规性B、收纳缴款人缴纳税费款项的及时性、准确性、合规性C、国库存款计息业务办理的合规性D、预算收入过渡账户开设的合规性答案：C56.商业银行应当与每一会计年度终了()个月内,按照国务院银行业监督管理机构的规定,公布其上一年度的经营业绩和审计报告。A、1B、2C、3D、6答案：C57.通过柜台方式办理财政存款交存业务,金融机构应在旬后()(遇节假日顺延)向营业网点提交财政存款交存凭证、财政存款科目余额表。A、5日内B、2日内C、3日后D、10日内答案：A58.虚报、瞒报、伪造、篡改统计资料的,对直接责任人和有关领导人给予行政处分,对单位处以()罚款。A、二千元以上三万元以下B、一千元以上二万元以下C、二千元以上五万元以下D、五千元以上二万元以下答案：A59.金融机构对收缴的假币实物()。A、可根据培训需要留下部分假币B、为了招标检测机具可以挑选一些有机读特征的假币C、必须全额解缴不得自行处理D、可以借给机具厂商使用答案：C60.当你通过金融机构办理业务时,以下做法错误的是()。A、向金融机构人员隐瞒自己的真实身份信息和交易信息B、如实提供姓名、年龄、职业、联系方式等身份信息C、如身份证件过了有效期,及时更新身份证件并告知金融机构工作人员D、配合回答金融机构工作人员的合理提问答案：A61.个人携带等值()美元以上至()美元(含)的外币现钞出境,应向银行申领《携带外汇出境许可证》。A、5000美元;1万美元B、6000美元;1万美元C、6000美元;2万美元D、5000美元;2万美元答案：A62.ODI存量权益登记为每年的()。A、1月1日至6月30日B、4月1日至6月30日C、1月1日至9月30日D、4月1日至9月30日答案：A63.下列哪项由中国人民银行依法发行()。A、伪造币B、硬币C、变造币D、比特币答案：B64.小王是商业银行一名工作人员,因能接触客户征信信息,遂起来贩卖客户证信信息的心思,请问根据我国先行法律制度,小王如在提供服务过程中非法向他人出售或提供公民个人信息的,数量达到()或非法所得金额的达到(),适用于“情节严重”的量刑标准。A、100条,10000元B、50条,5000元C、20条,2000元D、25条,2500元答案：D65.按照反洗钱的规定,金融机构对客户的交易记录,自交易记账之日起至少保存()年。A、3年B、5年C、10年D、15年答案：B66.负责受理的金融管理部门对金融机构加入人民银行金融管理与服务体系申请出具受理通知书后，在()个工作日内完成审核，做出批复。A、10B、20C、30D、60答案：B67.定期储蓄存款在存期内遇有利率调整的,应如何确定其存款利率()。A、按存单开户日挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率计付利息B、按存款期内利率最高值计算整个存期利率计付利息C、按调整后利率分段计付利息D、按存单到期日挂牌公告的相应的定期储蓄存款利率计付答案：A68.除向本人同行账户转账外,银行为个人办理非柜面转账业务,单日累计金额超过()的,应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式。A、5000元B、5万元C、10万元D、50万元答案：B69.各级预算的收入和支出实行()。A、权责发生制B、收付实现制C、应收应付制D、应计基础制答案：B70.《中华人民共和国数据安全法》的目的是为了规范数据处理活动,保障数据安全,促进数据开发利用,保护个人、组织的(),维护国家主权、安全和()。A、财产权益,发展利益B、财产权益,长远利益C、合法权益,长远利益D、合法权益,发展利益答案：D71.被称为“中国的萨班斯法案”的制度是()。A、《商业银行内部控制指引》B、《商业银行内部审计指引》C、《企业银行内部基本规范》D、《企业银行内部评价指引》答案：C72.境外个人外汇账户内经常项目外汇汇出境外凭()材料办理?A、本人有效身份证件和资金用途证明B、本人有效身份证件和外汇局审批表C、本人有效身份证件和外汇局备案表D、本人有效身份证答案：D73.外债可以开立几个外债专户()。A、1个B、2个C、3个D、多个答案：D74.除企业之外的其他类别存款人开立的单位银行结算账户,自正式开立之日起()个工作日后,方可办理付款业务。A、1B、2C、3D、5答案：C75.《商业银行法》第七十七条规定:拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的,由中国人民银行责令改正,并处()万元以上五十万元以下罚款。A、五B、十C、十五D、二十答案：D76.支付机构办理银行账户与支付账户之间转账业务的,相关银行账户与支付账户应属于同一客户。支付机构应按照与客户的约定及时办理支付账户向客户本人银行账户转账业务,不得对()支付账户向客户本人银行账户转账设置限额。A、Ⅰ类、Ⅱ类B、Ⅰ类C、Ⅱ类、Ⅲ类D、Ⅲ类答案：C77.中央银行通过调整存款准备金率试图达到的货币政策目标有?()A、抑制通货膨胀B、促进经济增长C、控制货币供应量D、以上都是答案：D78.签发空头支票或者签发与预留的签章不符的支票,不以骗取财物为目的的,由中国人民银行处以(),持票人有权要求出票人赔偿()的赔偿金。A、票面金额5‰但不低于1000元的罚款;支票金额2%B、票面金额5‰但不低于1000元的罚款;支票金额2‰C、票面金额2%但不低于1000元的罚款;支票金额5%D、票面金额2‰但不低于1000元的罚款;支票金额5‰答案：A79.境外个人将原兑换未用完的人民币兑回外汇时,原兑换水单的兑回有效期为自兑换日起()个月;对于当日累计兑换不超过等值()美元(含)以及离境前在境内关外场所当日累计不超过等值()美元(含)的兑换,可凭本人有效身份证件办理。A、12;500;1000B、12;500;2000C、24;500;1000D、24;1000;2000答案：C80.对于未取得申请设立金融机构所在地人民银行金融管理相关批复而擅自宣布对外开业的金融机构，中国人民银行武汉分行及申请设立金融机构所在地人民银行可以采取以下处理措施,对该金融机构当年的综合评价列入()类；A、A类B、B类C、C类D、D类答案：D81.助农取款服务点要求在显著位置公示的内容是()。A、银行或支付机构名称B、投诉热线C、收费标准D、助农服务点联系人信息答案：C82.自2019年4月1日起,对公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户或者支付账户的单位和个人及相关组织者()暂停其银行账户非柜面交易、支付账户所有业务,并不得为其新开立账户。A、1年内B、3年内C、5年内D、终身答案：C83.当征信机构或者信息提供者收到异议,应当按照国务院征信业监督管理部门的规定对相关信息作出存在异议的标注,自收到异议之日起()内进行核查和处理,并将结果书面答复异议人。A、10日B、20日C、30D、30日答案：B84.2015年3月31日,国务院正式公布《存款保险条例》,自()日起正式实施。A、2015.4.1B、2015.5.1C、2015.6.1D、2015.7.1答案：B85.因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等引发银行业金融机构无法正常经营的事件，中国人民银行分支机构在接报后()小时内逐级上报。A、2B、4C、6D、12E、24答案：A86.银行在收到存款人撤销银行结算账户的申请后,对于符合销户条件的,应在()个工作日内办理撤销手续,同时于撤销银行结算账户之日起()个工作日内,向中国人民银行报告。A、1,2B、2,2C、2,5D、1,5答案：B87.借款人的贷款性质和风险度发生变化时,金融机构应及时在征信系统中对该借款人的()作相应调整。A、贷款分类B、贷款业务C、贷款性质D、贷款种类答案：A88.银行和支付机构应当加强账户交易活动监测,对开户之日起个月内无交易记录的账户,银行应当暂停其非柜面业务,支付机构应当暂停其所有业务,银行和支付机构向单位和个人重新核实身份后,可以恢复其业务。()A、1个月B、2个月C、3个月D、6个月答案：D89.关于支农支小再贷款的质押品要求,下列说法错误的是()A、支农再贷款原则上采取质押方式发放B、支小再贷款全部采取质押方式发放C、支农支小再贷款全都可以用信用方式发放答案：C90.2019年版第五套人民币1角、1元硬币的正面清边内缘均增加了()要素。A、圆点B、内十一边形C、微缩文字D、内十二边形答案：A91.各接入机构发现本单位发生征信信息泄露、员工出售征信信息、征信岗位人员失联或涉案被相关部门带走调查等征信信息安全事件,依据《中国人民银行武汉分行办公室关于进一步加强征信合规管理和征信信息安全管理的通知》(武银办[2017]166号)要求,应在发现后()小时内口头报告当地人民银行和人民银行武汉分行,并立即启动应急预案,在()小时内将事件自查情况书面报告当地人行。A、4,24B、2,24C、4,12D、2,12E、2,12答案：A92.部门预算、决算应当公开基本支出和项目支出。部门预算、决算支出按其功能分类应当公开到()。A、类B、款C、项D、目答案：C93.银行业金融机构为军人开立的军人保障卡银行账户、为退役士兵开立的退役金专用卡银行账户,应当作为几类户管理?()A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户答案：B94.当你需要办理贷款业务时,选择以下哪项渠道可远离洗钱陷阱?()A、网络非正式渠道发布的贷款链接B、拨打贷款小广告的联系电话C、正规的银行机构或经监管批准的贷款机构D、街头遇到的贷款推广人员答案：C95.银行违反规定为存款人多头开立银行结算账户的,()。A、给予警告,并处以5万元以上30万元以下的罚款;对直

接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的,中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准,责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证;构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。B、给予警告,并处以1万元以上5万元以下的罚款;对直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的,中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准,责令该银行停业整顿或者吊销经营金融业务许可证;构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。C、给予警告,并处以5000元以上3万元以下的罚款;对直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的,中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准,构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。D、给予警告,并处以1万元以上3万元以下的罚款;对直接负责的高级管理人员、其他直接负责的主管人员、直接责任人员按规定给予纪律处分;情节严重的,中国人民银行有权停止对其开立基本存款账户的核准,构成犯罪的,移交司法机关依法追究刑事责任。答案：A96.金融机构总行(总公司、总局)管理本系统金融统计报表,并负责系统内全国性定期统计报表的制定、撤销,但须报()备案。A、中国人民银行总行B、国家统计局C、银保监会答案：A97.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》中所指的人民币()。A、不包括已退出流通的第四套人民币B、不包括贵金属纪念币C、包括人民币纸币和硬币D、不包括普通纪念币答案：C98.全国扫黑除恶专项斗争自()年1月开始,至(B)年底结束,为期三年。A、20172019B、20182020C、20192021答案：B99.信息使用者违反《征信业管理条例》规定,未按照与个人信息主体约定的用途使用个人信息或者未经个人信息主体同意向第三方提供个人信息,情节严重或者造成严重后果的,由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处()万元以上()万元以下的罚款A、2,20B、1,10C、2,15D、1,15答案：A100.每年年度终了后,代理支库业务的商业银行必须在新年度()以该行正式文件形式,向上一级人民银行报告上年度的代理情况。收到代理行提交的年审材料后,人民银行必须在()完成审查,并提出对代理行的年审意见。A、十个工作日内;五个工作日内B、一月底之前;十个工作日内C、十五个工作日内;一月底之前D、一月底之前;十五个工作日内答案：B101.《反洗钱法》规定,任何单位和个人发现洗钱活动,有权向()举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A、金融监管机构B、财政部门C、检察机关D、中国人民银行及公安机关答案：D102.取消企业开户许可后,企业银行结算账户对账频率应为多久一次?()A、不低于每旬一次B、不低于每月一次C、不低于每两个月一次D、不低于每季度一次答案：D103.2005年版100元需要透光观察的防伪特征为()。A、光变油墨面额数字与隐形图文B、主景人像与光变油墨面额数字C、水印与对印图案D、隐形图文与缩微文字答案：C104.关于反洗钱客户身份识别工作中所涉及“受益所有人”下列说法正确是()。A、自然人B、法人C、非法人实体D、实际控制人答案：A105.统计调查应当以()为基础。A、经常性抽样调查B、统计报表C、周期性普查D、典型调查答案：C106.小发的个人住房贷款每月到期还款日为10号16:00,小发4月15日才还款,银行每月20日向金融信用信息基础数据库报送征信数据,下列属于银行履行了个人不良信息告知义务的是:()A、4月9号提示将向金融信用信息基础数据库报送其不良记录B、4月10日15:00提示将向金融信用信息基础数据库报送其不良记录C、4月16日提示将向金融信用信息基础数据库报送其不良记录D、4月21日提示将向金融信用信息基础数据库报送其不良记录答案：C107.金融机构在现金清分中发现可疑人民币,操作不正确的是()。A、换人复核B、报告现场负责人C、单独保管实物D、加盖假币印章答案：D108.银行和支付机构不得为不满90日或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户提供()资金结算服务。A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3答案：A109.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的,客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的,金融机构应该()。A、继续为客户办理业务B、采取临时冻结账户C、中止为客户办理业务D、不予理睬答案：C110.A银行征信查询人员李某,平时负责查询银行客户的个人信用信息,根据《个人信用信息基础数据库金融机构用户管理办法(暂行)》规定,作为个人信用信息基础数据库用户,李某至少应()更改一次密码。A、一个月B、一季度C、半年D、一年答案：A111.银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在3日内向银行或者支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下的其他银行账户暂停(),支付账户暂停所有业务。A、所有业务B、非柜面业务C、汇款业务D、转账业务答案：B112.金融机构未按规定组织开展机构内反假人民币知识与技能培训,由人民银行处以()。A、1000元-5000元罚款B、行政记过C、行政警告与行政罚款D、纪律处分答案：C113.存款保险基金管理机构应当自每一会计年度结束之日()起编制存款保险基金收支的财务会计报告、报表,并编制年度报告,按照国家有关规定予以公布。A、1个月B、2个月C、3个月D、4个月答案：C114.助农服务点办理助农取款或现金汇款业务,原则上单卡、单日累计金额均不得超过()元。A、1000元B、2000元C、3000元D、5000元答案：B115.银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份,如其未在3日内向银行或者支付机构重新核实身份的,应当对账户开户人名下的其他银行账户暂停(),支付账户暂停所有业务。A、所有业务B、非柜面业务C、网络支付业务D、转账业务答案：B116.中国人民银行分支机构应当在本单位收到举报之日起()日内办结A、30日B、60日C、90日D、120日答案：B117.县级以上人民政府统计机构进行监督检查时,监督检查人员不得少于(),并应当出示执法证件;未出示的,有关单位和个人有权拒绝检查。A、一人B、二人C、三人答案：B118.信息提供者违反《征信业管理条例》规定,向征信机构、金融信用信息基础数据库提供非依法公开的个人不良信息,未事先告知信息主体本人,情节严重或者造成严重后果的,由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处()以下的罚款;对个人处()以下的罚款。A、5万以上50万以下,1万元以上5万元以下B、5万元以上50万元以下,1万以上10万以下。C、2万元以上20万元,1万元以上5万元D、2万元以上10万以下,1万元以上10万元以下。答案：C119.再贷款账户应在其()生效之后再开设。A、货金对应关系B、表外质押品户C、机构对应关系D、表外欠息账户答案：D120.为加强综合前置系统对账管理,对()工作日的对账结果,ACS不再接收,金融机构需要通过纸质方式进行对账。A、5个以上(不含5个)B、3个以上(不含3个)C、4个以上(不含4个)D、2个以上(不含2个)答案：A121.某资产管理公司为某商业银行对公客户,在申报贷款过程中客户经理小明把客户中证码在信贷系统内输错了,直至放款后该笔债项被反映至其他公司企业征信报告中。某资产管理公司向当地人民银行提出异议,商业银行应自收到人行异议之日起()日进行核查和处理,并将结果书面答复异议企业。A、20B、15C、10D、5E、30答案：A122.因保管不善导致假币流失,金融机构应当在()报告当地人民银行。A、2个工作日内B、3个工作日内C、1个工作日内D、10个工作日内答案：C123.下列有权制定地方性统计法规的是()。A、省级人民政府B、国务院各部门C、国务院批准的较大的市人民代表大会及其常委会D、地级市人民代表大会及其常委会答案：C124.《金融违法行为处罚办法》第十二条规定:金融机构不得提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告。金融机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、统计报告的,给予警告,并处()的罚款;对该金融机构直接负责的高级管理人员给予撤职直至开除的纪律处分,。A、5万元以上20万元以下B、10万元以上50万元以下C、20万元以上40万元以下D、20万元以上50万元以下答案：B125.依据《中国人民银行关于进一步加强证信息安全管理的通知》(银发[2018]102号)要求,运行机构和接入机构应建立健全征信信息安全管理的体制和机制,明确()为第一责任人,()为直接责任人。A、领导层中分管征信工作的负责人;征信系统及相关信息系统的使用人B、征信系统及相关信息系统的使用人;领导层中分管征信工作的负责人C、分管征信工作的负责人;征信系统及相关信息系统的使用人D、征信系统及相关信息系统的使用人;分管征信工作的负责人答案：A126.存款人日常经营活动的资金收付及其工资、奖金和现金的支取,应通过()办理。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户答案：A127.按照查询查复制度要求,应做到()。A、有疑必查,有查必复,复必详尽B、切实处理C、以上都是答案：C128.2019年版第五套人民币50元券背面主景图案是()。A、人民大会堂B、布达拉宫C、桂林山水D、长江三峡答案：B129.下列哪项为银行营业网点不规范的环境设施()。A、保持环境整洁,客人出入通畅B、电子显示屏显示内容准确无误C、无客户时可关闭电子显示屏D、为客户提供机动车和非机动车位功能答案：C130.董事或高级管理人员逃匿、失踪、非正常死亡以及被有权机关调查或采取强制措施等不能正常履职，影响银行业金融机构正常经营的事件，银行业金融机构应于事项发生之时起()小时内向中国人民银行总行或其分支机构报告。A、2B、4C、6D、12E、24答案：A131.地方统计调查项目,由()审批。A、国家统计局B、同级地方人民政府统计机构C、同级地方人民政府D、上一级地方人民政府统计机构答案：C132.我国下列哪类机构不需要投保存款保险()。A、村镇银行B、农村信用社C、农村合作银行D、外国银行在华分支机构答案：D133.自2021年12月7日起,1年期支农再贷款利率为()A、2.25%B、2.15%C、2%答案：C134.对外公布绝密级金融统计资料,必须报经()审批后,由中国人民银行总行公布。A、国务院B、国家发改委C、国家经济信息委员会答案：A135.人民币管理条例规定,人民币反假鉴别仪管理职能由()承担。A、中国人民银行B、财政部C、国家质检总局答案：A136.国家对个人结汇和境内个人购汇实行年度便利化额度管理,年度便利化额度分别为每人每年等值()。A、5万美元B、2万美元和3万美元C、1万美元和2万美元D、3万美元和5万美元答案：A137.对违反国家统计法律、法规和《金融统计管理规定》制定印发的统计报表和统计调查表,()和各金融机构统计部门有权拒绝填报。A、中国人民银行B、政府各部门C、国家统计局答案：A138.存款人申请开立单位银行结算账户时,不可由()办理。A、被授权人B、法定代表人C、单位负责人D、单位会计答案：D139.当事人对金融统计管理规定第三十八条、三十九所受处罚不服的,可依据有关法律、法规申请行政复议。当事人对行政复议决定不服的,可在接到行政复议决定书之日起()日之内向当地人民法院起诉。A、3B、5C、10D、15答案：D140.在风险评估基础上,应适用()方法防范或降低洗钱和恐怖融资风险。A、合规为本B、利润为本C、风险为本D、稳健为本答案：C141.商业银行应当按照国家有关规定,真实记录并全面反映其业务活动和财务状况,编制()财务会计报告,及时向国务院银行业监督管理机构、中国人民银行和国务院财政部门报送。商业银行不得在法定的会计账册另立会计账册。A、月度B、季度C、半年度D、年度答案：D142.2019年版第五套人民币1元硬币采用的隐形图文防伪特征为()。A、“1”B、“¥”C、“RMB”D、“¥”和“1”答案：D143.“理财非存款,产品有风险,投资需谨慎”在《银行理财产品介绍》彩色印制时,应采用()。A、蓝色B、红色C、黑色D、黄色答案：B144.发生重大涉诉、重大投资损失、发行的金融产品出现重大违约等，已经或可能导致重大损失和影响的事件，中国人民银行分支机构在接报后()小时内逐级上报。A、2B、4C、6D、12E、24答案：E145.在金融机构办理业务时,以下不能作为个人有效证明证件使用的是()。A、临时身份证B、机动车驾驶证C、军官证D、护照答案：B146.会计核算业务监督遵循原则不包括:()A、重点性原则B、完整性原则C、及时性原则D、连续性原则。答案：B147.对连续()内未发生交易的受理终端或收款码,收单机构应当重新核实商户身份,无法核实的应当停止为其提供收款服务。A、1个月B、3个月C、6个月D、12个月答案：B148.凡是发生电信网络新型违法犯罪案件的,倒查银行、支付机构违反相关制度规定的,情节严重可采取暂停()新开户和办理支付业务的监管措施。A、1-3个月B、6个月C、1-6个月D、1个月-1年答案：C149.与1999年版相比,2019年版人民币流通硬币保持不变的是()。A、背面花卉主图B、正面面额数字字体C、直径D、硬币边部答案：A150.存款准备金是指银行为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款,中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率。通常情况下,存款准备金率由各国的哪个机构制定?()A、中央银行B、商业银行C、证监会D、金融管理局答案：A151.国库经收处拒收纳税人缴纳的现金税款或纳税人存款账户余额充足而拒绝划转税款的,视情节轻重,处()的罚款。A、1000元以上、5000元以下B、1000元以上、10000元以下C、5000元以上、20000元以下D、5000元以上、10000元以下答案：C152.存款保险基金管理工作由()承担。A、中国人民银行B、财政部C、银监会D、发改委答案：A153.国务院反洗钱行政主管部门是()。A、人民银行B、银保监会C、证监会D、外汇局答案：A154.我国存款保险基金不能用于下列哪种投资渠道()。A、存放央行B、协议存款C、政府债券D、中央银行票据答案：B155.透光观察2015年版第五套人民币100元票面正面左侧,可见()。A、毛泽东头像水印B、牡丹花图案水印C、中华人民共和国国徽图案水印D、中国人民银行行徽水印答案：A156.()统一管理金融系统全国性统计报表,并负责金融系统全国性统计报表的制定、颁发与撤销。A、国家统计局B、中国人民银行总行C、银保监会答案：B157.银行业金融机构向中国人民银行总行或其分支机构报告重大事项，应以正式文件形式报告。情况紧急时，可以通过电话、传真等渠道报告，并于()个工作日内书面报告。A、1B、2C、5D、10答案：B158.一张人民币纸币损坏为()部分(含)以上,通过粘贴等方式,按原样连接的,为不宜流通人民币。A、2B、3C、4D、5答案：A159.在我国政府统计工作中,统计资料的管理实行()。A、统一管理、分级负责的原则B、分级管理、分级负责的原则C、分散管理原则D、分级负责的原则答案：A160.依据《中国人民银行武汉分行办公室关于进一步加强征信合规管理和征信信息安全管理的通知》(武银办[2017]166号)要求,原则上,各接入机构每年内部检查覆盖的网点、查询用户、查询量的比例均不得低于()。A、30%B、40%C、50%D、60%E、70%答案：A161.开设、变更财政专户应当经()核准。A、当地财政部门B、财政部C、中国人民银行D、国务院答案：B162.银行可通过()为存款人提供存款、购买投资理财产品等金融产品、限定金额的消费和缴费支付等服务。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、储蓄账户答案：B163.根据《征信业管理条例》,商业银行自受理个人征信异议申请至正式书面答复异议申请人处理结果的时间间隔不得超过()A、20个工作日B、20天C、30个工作日D、30天答案：B164.《中华人民共和国中国人民银行法》是通过的时间是()。A、1982年B、1983年C、1986年D、1995年答案：D165.在湖北辖内依法申请设立的金融机构(省级分行、二级分行、法人机构)应于每年()内以文件形式向中国人民银行武汉分行及其所在地人民银行报告本年度机构发展规划。A、一季度B、二季度C、三季度D、四季度答案：A166.在紫外灯下观察,可见2015年版人民币100元上的()呈现出荧光特征。A、光彩光变数字B、人像水印C、竖号码D、胶印对印图案答案：C167.关于普惠小微贷款支持工具延期有关事宜的通知,下列说法正确的是()A、普惠小微贷款支持工具实施期限从2023年6月末延至2024年末B、普惠小微贷款支持工具的激励资金支持比例由2%调整至1%C、普惠小微贷款支持工具支持的地方法人金融机构范围按季度确定,为最近一季度央行金融机构评级为1-5级的地方法人金融机构。答案：C168.金融统计是以()为基础的全面统计,在此基础上形成各类统计报表。A、会计科目和各类账户信息B、总账和分户账C、会计科目和总分账答案：C169.企业在偿还外债前()个工作日内可以将资金划入外债专户用于还款。A、3B、5C、10D、15答案：B170.(),金融行动特别工作组(FATF)全会审议通过了中国第四轮反洗钱和反恐怖融资互评估报告。A、2017年10月B、2018年2月C、2019年2月D、2020年2月答案：C171.收取保费的主要目的是为了加强对金融机构的市场约束,促使银行审慎经营和健康发展,保费由()交纳。A、存款人B、贷款人C、金融机构D、财政补贴答案：C172.金融机构应当()对在用机具进行鉴伪能力维护。A、每季度一次B、不定期进行C、每年一次D、每半年一次答案：D173.银行对一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户,应通知单位自发出通知之日起()日内办理销户手续,逾期视同自愿销户,未划转款项列入久悬未取专户管理。A、10B、15C、30D、60答案：C174.外商投资企业外汇资本金账户意愿金结汇所得人民币资金应纳入()A、结汇待支付账户B、再投资专户C、资产变现专户D、人民币账户答案：A175.企业对企业信用报告中的信息提出异议申请,征信中心核查未发现问题的,应通过企业征信异议处理子系统向报送异议信息的金融机构发送核查通知,启动金融机构核查。金融机构应在接到征信中心异议信息核查通知起()日内完成对异议信息的核查和回复。A、5B、7C、10D、12答案：C176.反洗钱清单监测系统内置反洗钱和反恐怖融资监控名单库,由()进行更新和维护。A、总行统一B、各一级分行自行C、各二级分行自行D、各网点自行答案：A177.反洗钱法规定,金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的,对金融机构处以()金额的罚款。A、20万元以上40万元以下B、20万元以上50万元以下C、20万元以上100万元以下D、20万元以上80万元以下答案：B178.信息使用者违反《征信业管理条例》规定,未按照与个人信息主体约定的用途使用个人信息或者未经个人信息主体同意向第三方提供个人信息,情节严重或者造成严重后果的,由国务院征信业监督管理部门或者其派出机构对单位处()万元以上()万元以下的罚款A、2,20B、1,10C、2,15D、1,15答案：A179.根据《外汇管理条例》的规定:中华人民共和国境内禁止外币流通,并不得以外币计价结算,但国家另有规定的除外。下列选项中,属于国家另有规定范围的是()。A、开发区内的外商投资企业B、保税区内的外商投资企业C、在中华人民共和国境内居住满两年的外国人D、国外民间组织驻华业务机构答案：B180.逾期不良记录自逾期欠款全部还清之日起,在个人征信报告中展示()A、4年B、3年C、5年D、2年答案：C181.在湖北辖内依法设立支行及其以下金融机构的，由其上级行(省级分行、二级分行、法人机构)在取得筹建批文后()个工作日内向所在地人民银行报送书面筹建报告。A、3B、5C、7D、10答案：C182.银行和支付机构不得为不满90日或者入网后连续正常交易不满30日的特约商户()资金结算服务。A、T+0日B、T+1日C、T+2日D、T+3日答案：A183.()应当加强对银行业金融机构开户的核准、管理和监督工作。A、财政部B、中国人民银行C、银保监会D、审计署答案：B184.2019年版人民币50元和20元的安全线()。A、位置、特征都不同B、位置不同、特征相同C、位置、特征都相同D、位置相同,特征不同答案：D185.某商业银行人员调整,变更了个人征信系统查询用户的工作人员,该商业银行应该在()前向当地人民银行变更备案。A、10个工作日内B、5个工作日内C、2个工作日内D、2日内答案：C186.金融机构新上岗或调岗人员,在上岗()应当接受反假货币知识与实操技能培训与考核。A、半年内B、3年内C、1个月内D、3个月内答案：D187.在新的反假货币培训机制下,人民银行与金融机构的职责是()。A、共同承担主体责任B、直接组织培训工作C、金融机构承担主体责任D、人民银行不再提供培训资料、培训实物答案：C188.收单机构不得存储的银行卡敏感信息不包括()A、银行卡磁道信息或芯片信息B、银行卡卡号C、卡片有效期D、个人标识码答案：B189.2015年版第五套人民币100元纸币采用的光彩光变数字,在垂直观察时,数字以()为主;平视观察时,数字以()为主。随着观察角度的改变,数字颜色交替变化,并可看到()上下滚动。()A、金色,蓝色,一条亮光带B、绿色,金色,一束反射光C、蓝色,绿色,一束反射光D、金色,绿色,一条亮光带答案：D190.除依法缴入财政专户的()等预算收入外,一切有预算收入上缴义务的部门和单位,必须将应当上缴的预算收入,按照规定的预算级次、政府收支分类科目、缴库方式和期限缴入国库,任何部门、单位和个人不得截留、占用、挪用或者拖欠。A、税收收入B、非税收入C、社会保险基金D、国有资本经营收益答案：C191.以下国库会计操作符合《国库会计管理基本规定》的是()。A、库款支拨向收款人支付现金B、单位变更预留印鉴时,在新印鉴卡的正面加盖新预留印鉴C、对办理预算收入业务过程中的差错事项,只能逐笔全额更正答案：B192.抢劫银行业金融机构、运钞车或盗窃银行业金融机构导致重大损失的事件，银行业金融机构应于事项发生之时起()小时内向中国人民银行总行或其分支机构报告。A、2B、4C、6D、12E、24答案：A193.2015年版第五套人民币100元纸币的正面左下方和背面右下方,均有()的局部图案,透光观察,可组成完整的对印图案。()A、面额数字“100”B、古钱币C、人民银行行徽D、数字“2015”答案：A194.下列哪种人民币纸币为不宜流通人民币()。A、一张人民币损坏为两部分(含以上)后通过胶带粘贴B、纸币表面粘有透明胶带C、仅有1个角出现少量缺失D、有少量涂改且未遮蔽到重要的防伪特征答案：A195.统计检查员按规定有权向被检查金融机构发出《统计检查查询书》。被检查金融机构在接到《统计检查查询书》()应据实答复。A、十五日内B、二十日内C、三十日内答案：A196.我国存款保险实行()的费率制度,目的主要是为了促进公平竞争,形成正向激励,强化对投保机构的市场约束。A、基准费率B、浮动费率C、差别费率D、基本费率与差别费率相结合答案：D197.查处分离后,执法职能部门开展专项调查中,调查组履行的职责不包括()。A、填写《调查审批表》B、撰写《调查报告》C、组织行政处罚D、整理案件材料,并将《调查报告》、证据等案件材料移送法律事务部门进行审理答案：C198.某商业银行被信息主体人投诉,2015年10月2日国务院征信业监督管理部门派出机构对商业银行做出处理决定,被投诉商业银行对投诉处理结果无异议的,应当在收到处理决定()内按照处理意见进行整改,并将整改情况向人民银行分支机构报告。A、2015年10日12日B、2015年10日15日C、2015年10日20日D、2015年11日1日答案：A199.信息技术故障、服务中断、人为破坏、自然灾害等属于集中营运风险中的哪一类风险?()A、业务连续性风险B、操作风险C、外包风险D、信用风险答案：A200.征信查询用户工作人员调离,该用户应当立即予以()。A、停用B、注销C、删除D、备案答案：A多选题1.经办资本项目外汇收入支付便利化业务的银行应符合以下条件:()A、已开通国家外汇管理局资本项目信息系统;B、上年度执行外汇业务合规与审慎经营评估B类(不含B-)及以上(如有);C、具有完善的内控制度和风险防范措施。D、开通货物贸易外汇监测系统。答案：ABC2.零余额账户有哪几类?()A、财政部门零余额账户B、预算单位零余额账户C、财政汇缴零余额账户D、预算外资金财政专户答案：ABC3.《中华人民共和国反洗钱法》规定的金融机构反洗钱义务包括()。A、建立客户身份识别制度B、建立客户身份资料和交易记录保存制度C、建立健全反洗钱内部控制制度D、执行大额交易和可疑交易报告制度答案：ABCD4.湖北辖内各级人民银行可根据实际情况采取()等方式对金融机构执行重大事项报告制度情况进行现场核实。A、现场走访B、问卷调查C、召开座谈会D、调阅资料答案：ABCD5.跨境电商收结汇的材料指有交易额的相关材料或交易电子信息,包括但不限于()?A、海关报关单B、合同C、发票D、电商平台订单信息E、物流信息答案：ABCDE6.属于银行非面对面开立Ⅱ类户时的验证方式有哪些?()A、绑定本人本行Ⅰ类户B、绑定本人信用卡账户C、绑定本人他行Ⅰ类户D、绑定本人支付账户答案：ABC7.助农取款服务点可新增业务类型有哪些()。A、开立账户B、现金汇款C、转账汇款D、代理缴费业务答案：BCD8.各级机构应在客户()全流程中,对客户身份进行初次识别、持续识别。A、营销B、准入C、存续D、退出答案：BCD9.借款人申请支农支小再贷款需满足以下条件()A、参加央行金融机构评级的,最近一次评级为1-7级B、参加宏观审慎评估(MPA)的,最近一次考核结果为A或者BC、在人民银行开立存款准备金账户,并足额交存法定存款准备金答案：ABC10.重大事项属金融机构突发事件的,湖北辖内各级人民银行要按照《中国人民银行武汉分行湖北辖内金融机构突发事件应急预案》(武银办[2008]160号文)的规定,根据事件原因和风险评估情况,及时分析确定突发事件级别,相应启动()应急响应。A、Ⅰ级B、Ⅱ级C、Ⅲ级D、Ⅳ级答案：ABC11.境内个人年度便利化额度内购汇主要用途是()A、旅游和购物B、买房C、证券投资D、购买人寿保险E、留学和就医答案：AE12.下列时间不计入举报办理期限的有:()A、被举报人协助调查的时间B、办理举报过程中因检验检测、鉴定、专家评审等所需时间C、指定管辖中上级机关确定举报管辖机构所需时间D、补正举报材料期间答案：BCD13.案例:2003年12月30日,某商业银行向钟某发放贷款2000万元,而此贷款是以2003年12月30日存入的相同金额的储蓄特种定期存单作质押,在2004年1月2日(第一个营业日)以提前还贷为由归还全部贷款,这样在2003年年末虚增存款、贷款各2000万元。该行为()A、属于违法行为B、不属于违法行为C、应给予警告及罚款D、属于银行正常业务答案：AC14.收单机构应该对()交易类型强化风险管理措施。A、无卡、无密交易B、预授权C、消费撤销D、退货答案：ABCD15.中国人民银行统计部门依法对各金融机构的()定期或不定期进行监督检查。A、统计法律、规定、制度的执行情况B、统计质量、统计真实性情况C、统计工作情况D、统计人员的AB岗执行情况答案：ABC16.《存款保险条例》是为了建立和规范存款保险制度,依法保护存款人的合法权益,及时防范和化解金融风险,维护金融稳定,由国务院法制办牵头,联合()制定,2014年10月29日国务院第67次常务会议通过。A、央行B、财政部C、银监会D、发改委答案：ABCD17.外汇资本金账户的开立应审核哪些资料()A、书面申请书B、《业务登记凭证》C、资本项目信息系统银行端中打印的资本金流入控制信息表。D、营业执照答案：ABC18.统计检查可以对()等进行核对。A、会计报表B、统计有关的其他业务报表C、有关台账D、原始凭证答案：ABCD19.反洗钱名单监控告警处理流程包括()等事项。A、初审B、复核C、尽职调查D、后续处理答案：ABCD20.下列哪些费用缴纳业务可以代收?()A、便民服务B、政府服务C、通讯服务D、投资型保险答案：ABC21.以下说法正确的是:()A、资本金账户内资金不得以现钞存入B、外商投资企业境外汇入的资本金投资人与缴款人必须一致C、银行应审核开户主体提交的该笔资本金对应的境内直接投资货币出资入账登记表。未办理货币出资入账登记的资金不得使用D、银行通过手工录入方式办理货币出资入账登记的,应关注该笔货币出资入账登记的备案交易数据验证状态,如状态为“待验证”,须联系所在地外汇局协助处理。答案：ACD22.开户环节可疑特征包括以下哪些?()A、由他人陪同开立账户B、开户过程中明显按他人指令操作,拒绝或含糊回答工作人员提问C、无合理理由频繁开立、注销账户D、老年人开户,不了解网银但强烈要求开通大额网银答案：BCD23.对于()的情形,银行业金融机构和支付机构有权拒绝开户。A、不配合客户身份识别B、有组织同时或分批开户C、开户理由不合理D、开立业务与客户身份不相符E、有明显理由怀疑客户开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动答案：ABCDE24.银行业金融机构发生以下()重大事项之一的,应于事项发生之时起2小时内向中国人民银行总行或其分支机构报告,A、金融挤兑事件;B、聚众上访、围攻或冲击银行业金融机构及营业场所等产生重大社会影响的群体性事件;C、因自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等引发银行业金融机构无法正常经营的事件;D、抢劫银行业金融机构、运钞车或盗窃银行业金融机构导致重大损失的事件;E、董事或高级管理人员逃匿、失踪、非正常死亡以及被有权机关调查或采取强制措施等不能正常履职,影响银行业金融机构正常经营的事件;F、重要账册、重要空白凭证、印章丢失或被伪造、被盗用,已经或可能导致重大损失的事件;答案：ABCDEF25.《存款保险条例》规定存款保险基金的运用要遵循()的原则。A、安全B、流动C、保值增值D、盈利答案：ABC26.以下哪些属于持证机构为无证机构违规提供支付服务的情形?()A、为无证机构提供资金清算、结算通道。B、持证机构向无证机构开放支付接口,无证机构以平台对接或“大商户”模式接入持证机构。C、持证机构将部分核心业务交由外包服务机构办理。答案：ABC27.扫黑除恶专项斗争的工作措施有哪些()。A、摸线索B、打犯罪C、挖“保护伞”D、治源头E、强组织答案：ABCDE28.存款保险基金的来源包括()。A、投保机构交纳的保费B、在投保机构清算中分配的财产C、运用存款保险基金获得的收益D、其他合法收入答案：ABCD29.对涉及金融制裁的客户开展强化的尽职调查内容调查至少包括()等。A、制裁名单核查B、客户经营活动状况及财产来源C、交易性质D、交易动机答案：ABCD30.存款保险基金管理机构可以选择下列()方式使用存款保险基金,保护存款人利益:A、在本条例规定的限额内直接偿付被保险存款B、委托其他合格投保机构在本条例规定的限额内代为偿付被保险存款C、为其他合格投保机构提供担保、损失分摊或者资金支持,以促成其收购或者承担被接管、被撤销或者申请破产的投保机构的全部或者部分业务、资产、负债。D、直接撤销投保机构答案：ABC31.设立金融机构应当集中向所申请的人民银行金融管理部门提交下列文件、资料()A、申请报告(应当载明申请事项及筹建工作情况等);B、金融管理项目汇总申请表及申请材料;C、开业核准文件、金融许可证、营业执照、组织机构代码证等原件及加盖公章的复印件;D、经核准的发起人和高级管理人员名单、简历;E、注册资本及股本构成、营运资金额、股东名册及其出资额、股份(设立法人金融机构提供);F、设立金融机构章程、风险控制制度(设立法人金融机构提供);G、安全防范措施和与业务有关的其他设施资料;答案：ABCDEFG32.客户身份识别,指了解客户本人的真实身份,包括了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人,以及了解客户的交易目的和交易性质、资金来源和用途等。客户身份识别按照阶段可分为:()A、初次客户身份识别B、持续客户身份识|C、多次客户身份识别D、回溯客户身份识别答案：AB33.对于不及时报送设立金融机构年度规划与筹建报告、不按程序予以接洽与告知、不及时申请相关业务以及所提交的文件、资料不全面、不真实、不准确、不按规定报送设立金融机构运营情况报告等违反申请设立金融机构所在地人民银行有关规定的行为,限期整改。整改不达标的,中国人民银行武汉分行及申请设立金融机构所在地人民银行应当根据具体情形,采取下列处理措施()A、约见该金融机构的发起人或主要负责人;B、确定该金融机构为重点关注对象;C、原则上六个月内不受理该金融机构向中国人民银行武汉分行或申请设立金融机构所在地人民银行提出办理相关业务或接入相关系统的申请;D、实施专项检查或综合检查;答案：ABD34.银行、支付机构对风险等级较高的特约商户可通过采取哪些措施防范交易风险?()A、强化交易监测B、建立特约商户风险准备金C、现场走访D、延迟清算等风险管理措施答案：ABD35.哪些专用存款账户需要支取现金的,应在开户时报中国人民银行当地分支行批准?()A、基本建设资金B、更新改造资金C、财政预算外资金D、政策性房地产开发资金答案：ABD36.应用光彩光变油墨特征的人民币纸币是()。A、2019年版1元券B、2020年版5元券C、人民币发行70周年纪念钞D、2015年版100元券答案：BCD37.银行为企业办理利润汇出时应审核哪些资料()A、书面申请B、与本次利润汇出相关的董事会利润分配决议C、经审计的财务报表D、《服务贸易等项目对外支付税务备案表》(金额在5万美元及发以下的无需提交)或其他完税证明材料。答案：ABCD38.依据《金融统计管理规定》(中国人民银行令【2002】第9号)第五章第三十一条,金融机构统计人员须履行以下职责:()A、执行统计法律、法规、制度,按规定及时、准确、完整地填报统计数字,编制统计报表,不得虚报、瞒报、伪造、篡改统计数据B、严格遵守保密制度C、依照规定的审批程序,有权要求有关部门和人员提供金融业务资料,询问情况和查阅原始资料D、拒报不符合规定的统计报表,检举和揭发违反统计法律、规定、制度的行为答案：ABCD39.存款人有下列哪几种情形之一的,可以在异地开立有关银行结算账户?()A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域需要开立基本存款账户的。B、办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。C、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的。D、异地临时经营活动需要开立临时存款账户的。答案：ABCD40.商业银行会计科目设置应遵循哪些原则?()A、合法性原则B、相关性原则C、全面性原则D、清晰性原则E、合理性原则答案：ABCD41.按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有()。A、客户身份识别B、报告大额交易和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息D、客户身份登记答案：ABCD42.下列关于承担反洗钱职责的主体的说法正确的有()A、中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门,依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理B、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责C、中国人民银行在履行反洗钱职责过程中,应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合D、中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作答案：ABCD43.综合评价内容包括下列()分项:

A贯彻执行货币信贷政策b维护金融稳定c执行金融统计管理规定d执行支付结算管理规定e执行金融科技管理规定f执行货币金银管理规定g执行国库管理规定h执行征信管理规定i执行反洗钱规定j执行外汇管理规定k执行支付系统运行维护管理规定l开展金融消费权益保护m综合事务n金融生态o内部审计A、abcB、defC、ghiD、jklE、mno答案：ABCD44.存款人有下列情形之一的,可以在异地开立有关银行结算账户:()A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域需要开立基本存款账户的。B、办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。C、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的。D、异地临时经营活动需要开立临时存款账户的。答案：ABCD45.依据《中华人民共和国中国人民银行法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国统计法》、《金融统计管理规定》(中国人民银行令【2002】第9号),为了规范金融机构的金融统计行为,提高金融统计质量,确保金融统计数据的及时和准确,中国人民银行依法对金融机构进行金融统计检查监督,金融机构的业务要求为()A、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法,并接受中国人民银行的监督、检查。B、依法向中国人民银行分支行报送统计数据、报表、统计制度和统计资料,完成中国人民银行布置的各项统计调查工作。C、执行中国人民银行规定的统一的统计指标编码和电子文件接口规则。D、领导、组织本系统开展统计法规和统计质量检查,培训统计人员。答案：ABCD46.以下()属于《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》所指有效身份证件。A、身份证B、户口本C、驾驶执照D、护照答案：ABD47.金融统计检查监督的目的是()A、规范金融机构的金融统计行为B、提高金融统计质量C、确保金融统计数据的及时和准确D、行使中国人民银行的权力答案：ABC48.员工禁止性规定,严禁组织或参与批量办理()等活动。A、虚假个人贷款B、信用卡虚假分期C、利用信用卡套取现金D、代发工资卡答案：ABC49.收单机构不得将以下哪几种业务交由外包服务机构办理?()A、特约商户拓展B、收单业务交易处理C、资金结算D、受理终端主密钥生成和管理答案：BCD50.金融机构和支付机构应当遵循()原则,合理评估可疑交易的可疑程度和风险状况,审慎处理账户(或资金)管控与金融消费者权益保护之间的关系。A、风险为本B、了解你的客户C、审慎均衡D、审慎核实答案：AC51.留学购汇超过5万美元,客户提供哪些材料可以办理不占用年度便利化额度的购汇?()A、本人身份有效证件B、境外学校学费缴费通知C、生活费缴费通知(如房租合同)D、海关申报单E、外汇管理部门审批表答案：ABC52.综合前置子系统包括以下哪些功能?()A、账务核对B、同业对账C、流动性查询D、清算排队查询答案：ABCD53.支付机构开展条码支付业务,可以组合选用()要素对客户条码支付交易进行验证。A、仅客户本人知悉的要素,如静态密码等B、非仅客户本人知悉或持有的要素C、仅客户本人持有并特有的,不可复制或者不可重复利用的要素,如经过安全认证的数字证书、电子签名,以及通过安全渠道生成和传输的一次性密码等D、客户本人生物特征要素,如指纹等答案：ACD54.中国人民银行武汉分行及申请设立金融机构所在地人民银行对设立金融机构开展金融管理,应当遵循()原则。A、依法合规B、公正公开C、集中管理D、分级负责E、高效服务F、有效监管答案：ABCDEF55.依据《金融统计管理规定》(中国人民银行令【2002】第9号)之相关规定,金融统计工作的基本任务是:()A、及时、准确、全面地完成各项金融业务统计。B、收集、整理、积累金融和有关国民经济的统计资料。C、开展统计调查、统计分析和统计预测,依法进行统计管理和统计检查,为国家和金融部门进行宏观经济决策、监测经济与金融运行情况、金融监管和经营管理提供统计信息和统计咨询意见。D、为社会公众提供统计信息,进行国际交流和为有关国际金融组织提供信息资料。答案：ABCD56.根据刑法第191条之规定,洗钱的方式包括哪些()。A、提供资金账户的B、协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的C、通过转账或者其他结算方式协助资金转移的D、协助将资金汇往境外的E、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的答案：ABCDE57.金融机构货币鉴别的目的是()。A、防止误收假币B、维护公众利益C、维护金融机构的信誉D、防止误付假币答案：ABCD58.自2016年12月1日起,银行和支付机构向存款人提供转账服务时,应提供()等多种方式选择,存款人选择后才能办理业务。A、实时到账B、普通到账C、次日到账D、三日到账答案：ABC59.在出现以下()情形时,各级机构应结合客户风险及时启动客户重新识别,按照不低于初次客户身份识别的标准,重新开展相应客户身份识别A、客户姓名或者名称与外部制裁名单上的个人或实体相一致,或者有信息获知客户为名单上人员利益从事相关活动B、客户的股权或组织管理架构发生实质性变更,致使客户的受益所有人发生变化C、客户交易、行为出现异常或与历史交易情况相比出现不符合其业务特点的重大变化D、客户拟办理业务洗钱风险较先前已办理业务风险存在明显增加,如开通办理跨境业务