反洗钱知识测试题库一

反洗钱测试卷一一、单选题1、根据《中华人民共和国反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）机关举报，接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。 A、中国人民银行及公安机关 B、银监会 C、证监会 D、法院2、金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。 A、一万元以下五万元以下 B、五万元以上五十万元以下 C、五万元以上十万元以下 D、十万元以上二十万元以下3、中国人民银行设立（）机构，负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。A、中国人民银行分支机构 B、反洗钱局 C、中国反洗钱监测分析中心 D、中国人民银行总行4、金融机构应当根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，并向（）报备。 A、中国人民银行 B、反洗钱局 C、中国反洗钱监测分析中心 D、中国人民银行总行5、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当提交（）报告。 A、大额交易报告 B、大额可疑交易报告 C、可疑交易报告 D、重点可疑交易报告6、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，金融机构应当通过（）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。 A、电子邮件 B、金融机构各网点 C、公安部门 D、金融机构总部或者由总部指定的一个机构7、客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由（）向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报告。 A、当地人民银行 B、证券公司 C、客户 D、银行8、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 A、5 B、10 C、15 D、209、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在可疑交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易报告，没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。 A、5 B、10 C、15 D10、在反洗钱工作平台中，（）名单客户产生的大额和可疑案例，大额案例系统自动上报，可疑案例系统自动排除。 A、黑 B、白 C、红 D、关注11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”是指（）。 A、构成可疑交易的交易发生之日起计算 B、金融机构人员发现可疑交易之日起计算 C、金融机构的总部或者指定机构收到其分支机构报告之日起计算 D、构成可疑交易的最后一笔交易发生之日起计算12、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中的“短期”概念是指（）个工作日（含）之内。 A、10 B、5 C、2 D、1513、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量资金交易中的“长期”和“短期”分别为（）。 A、一年以上，3个工作日 B、一年以上，10个工作日 C、三年以上，3个工作日 D、三年以上，10个工作日14、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的条款中“客户经常存入境外开立旅行支票或者外币汇票存款，与其经营状况不符”，“客户”指（）。 A、仅指对公客户 B、仅指对私客户 C、包括对公客户和对私客户 D、以上都正确15、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办理》中所称的“频繁”是指（）。A、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上 B、交易行为营业日每天发生5次以上 C、交易行为营业日每天发生，且持续5天以上 D、交易行为营业日每天发生，且持续7天以上16、客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易预警，此行为属于（）。 A、可疑交易 B、大额频繁交易 C、频繁交易 D、大额交易17、Z银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法定代表人李某近日持25张个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认为这些身A、应当经高级管理层的批准 B、应当报告中国人民银行 C、核对、登记客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件14、一次性金融服务是指，为不在本银行机构开立账户的客户提供（）等一次性金融服务。 A、现金汇款 B、现钞兑换 C、票据兑付 D、以上都不是15、银行应对（）交易金额的一次性金融服务进行客户身份识别。A、单笔人民币1万元以上 B、单笔人民币10万元以上 C、单笔外币等值1000美元以上 D、单笔外币等值10000美元以上16、一次性金融服务识别要点包括（）。 A、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人 B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 C、登记客户身份基本信息 D、留存有效身份证件或其他身份证明文件的复印件或影印件17、商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施（）。 A、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件 B、登记客户身份基本信息 C、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件 D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人18、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应该注意以下几点（）。 A、要求出示真实有效的客户身份证件或者其他身份证明文件，通过身份证联网信息核查系统进行核对并登记其身份基本信息 B、授权他人办理的，应采取合理方式确认代理关系的存在 C、核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件 D、登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码19、开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注（）。 A、大额现金开户 B、异常开户 C、存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收入情况是否相符 D、一般存款账户20、金融机构为客户向境外汇出资金时，应登记（）。 A、汇款人的姓名或者名称 B、汇款人账号、住所 C、收款人的姓名、住所 D、汇款银行的地址21、对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，银行应（）。 A、核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件 B、若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付 C、如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份 D、如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份22、银行办理自然人境外汇入汇款业务，应在汇兑凭证或者相关信息系统中登记（）等信息。 A、收款人的姓名、住所 B、汇款人的姓名、账号、住所 C、汇款银行的名称和地址 D、汇款人职业、工作单位23、下列哪种情况出现时，应重新识别客户（）。 A、客户行为或者交易情况出现异常的 B、客户有洗钱嫌疑 C、客户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务 D、先前获得的客户身份资料存在疑点24、银行在采取持续的客户身份识别措施时，应关注哪些情况（）。 A、客户的日常生活饮食情况 B、客户办理结算情况 C、客户买卖外汇情况 D、客户开销户情况25、客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括（）。 A、姓名或者名称 B、身份证明文件种类及号码 C、联系电话 D、法定代表人、注册资本26、银行对先前获得的客户身份资料的（）存在疑点的，应重新识别客户身份。 A、真实性 B、统一性 C、有效性 D、完整性27、目前我行反洗钱工作平台中设置了以下（）等岗位。 A、编辑岗 B、复核岗 C、审批岗 D、授权岗28、关于反洗钱宣传，以下说法正确的是（）。 A、为了保护金融机构良好的名誉，承担应有的社会责任，各金融机构应开展反洗钱宣传工作 B、金融机构应在分析本机构洗钱风险点的基础上，制定有针对性的宣传计划 C、金融机构可直接执行当地人民银行的反洗钱宣传计划，而不必自行制定宣传计划 D、反洗钱宣传应区分对象的不同，采取内部宣传和外部宣传两种方式29、金融机构未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括（）。 A、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款 B、致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款 C、致使洗钱后果发生的，情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证 D、致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分30、银行客户范围和业务种类的广泛性要求银行在综合考虑和分析客户的（）等各类因素及信息的基础上对客户洗钱风险进行分类。 A、地域、行业 B、身份、国籍 C、交易目的 D、交易特征三、判断题1、银行从管理层到一般员工都应对反洗钱内部控制负有责任。（）2、反洗钱是一项需要自上而下推动开展才能确保实效的合规工作，高管人员给予反洗钱工作的支持和指导是营造良好内部控制环境的关键因素之一。（）3、反洗钱内部控制可脱离银行的基本框架单独发挥作用。（）4、反洗钱内部控制的信息与交流包括获取充足的信息、有效的管理和交流以及开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题能够及时、完整地为最高层掌握。（）5、银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的，其直接责任人只需改正，但不必受到法律处分。（）6、反洗钱内部控制的检查、评价部门不应当独立于内部控制制度的制定和执行部门。（）7、在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。（）8、客户风险分类不是客户身份识别中的内容，银行可根据自身情况决定是否开展此项工作。（）9、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。（）10、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析和筛查。（）11、反洗钱内部审计是银行及时发现和纠正反洗钱工作中存在的问题，防范合规风险的有效手段和保障措施。（）12、对配合中国人民银行进行行政调查的客户身份资料、交易记录等均应保密。（）13、银行反洗钱合规管理部门可以承担内部审计监督的职责。（）14、客户身份识别也称了解你的客户。（）15、自然人客户的住所地与经常居住地不一致的，银行应将客户的住所作为客户身份基本信息进行登记。（）16、法人、其他组织和个体工商户的组织机构代码、税务登记证号属于其身份基本信息。（）17、在与客户的业务关系存续期间，银行应当采取持续的客户身份识别措施。当银行对客户及其交易的风险认知程度发生变化时，应重新识别客户身份，及时调整其风险等级分类。（）18、金融机构委托其他金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由受托方承担未履行客户身份识别义务的责任。（）19、在以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当识别客户身份。（）20、单位客户的票据背书、资金去向、资金规模与单位的经营范围、背景、规模的关系是否匹配，是判断客户身份是否异常的一个重要关注点。（）四、案例分析题1、2008年6月、10月，刘某先后在海南省三亚市、海口市，使用在深圳市购买的汪某、付某、刘某等20张身份证，注册成立了20家工具公司，并在某银行三亚、海口等地分支行开立公司银行账户并开通网银。期间，刘某在深圳市注册和购买了部分空壳公司，开立公司银行账户并开通网银。刘某还以本人和许某、谢某、曹某等人身份证，在海口、三亚、深圳等地开立多个个人结算账户并开通网银，同时在深圳设立“业务联系人”。2008年10月至2010年7月，刘某、李某团伙6人，利用深圳市某投资有限公司为掩护，以深圳市福田区某大厦等处为据点，使用在海南某银行开立的20家工具公司账户和许某、曹某等人的个人结算账户，使用笔记本电脑在宾馆、茶楼、汽车上等随时转账，通过网银操作非法办理支付结算业务获取利益，且团伙成员都有两个以上手机号码，经常更新使用，成员之间相互交叉使用，发现风吹草动，及时销毁犯罪证据。该团伙掌控的工具公司在没有真实商品贸易交易的情况下，共接收全国29个省、市2300多家上游公司和个人资金727.17亿元人民币，分别转到4400多个个人和公司账户，非法获取巨额利益。 1、刘某等可疑交易行为特点可认定为疑似（）洗钱行为。 A、地下钱庄汇兑型洗钱B、信用卡套现洗钱 C、腐败洗钱 D、地下钱庄结算型洗钱2、从可疑交易识别分析角度看，以下各可疑交易行为，不属于本案的可疑特点的是（）。 A、可疑交易资金流向和流量与公司财务状况和经营业务明显不符 B、大量利用虚假身份证开立空壳公司和个人账户 C、交易地点涉及敏感地区 D、网银交易金额巨大、速度极快3、下列不符合本案中刘某的洗钱经营模式的为（）。 A、作案手段隐蔽，反侦查意识强 B、批量代理开户，存在合理的代理关系 C、作案准备充分，内部分工明确，并与其他犯罪团伙相互勾结 D、非法经营数额特别巨大，涉及面广，点多线长4、刘某等犯罪团伙的反侦查意识非常强，以下行为不属于反侦查行为的是（）。 A、提前做好准备，购买身份证注册工具公司，隐藏真实身份 B、使用笔记本电脑在宾馆、茶楼、汽车上随时转账 C、许某以本人身份证开立个人结算账户 D、团伙成员都有两个