反洗钱考试题库及答案资料

单项选择题1．按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（

）年。A:

三年

B:5年

C:10年

D::15年2．世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（

）A:英国

B:法国

C:澳大利亚

D;美国3．我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（

）。A:20万

B:50万

C:100万

D:500万4．洗钱的过程具有以下哪些特征（

）A:洗钱者考虑的是隐藏有关犯罪收益的真正所有权和来源。B:改变有关金钱的形式C:洗钱过程中尽量避免留下明显的痕迹D:洗钱者能够控制洗钱的全过程。5．反洗钱现场检查程序一般包括（

）的档案整理阶段。A:检查准备

B:检查实施

C:：检查报告

D:检查处理6．金融机构个分支机构应于每月初（

）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。

A:3

B:5

C:10

D15

7．我国政府已签署并批准了下列哪些国际公约（

）A:《联合国机制非法贩运麻醉品和精神药物公约》B:《联合国打击跨国有组织犯罪公约》C:《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约》D:《联合国反腐败公约》8．违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（

）樟树市支行。A:工商银行

B:农业银行

C:中国银行

D:建设银行9．根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（

）A:未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构活着制定专业机构负责反洗钱工作的。B:未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。C:违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。D:未按照规定报告大额交易和可疑交易的。10．我国反洗钱工作有哪些重要意义（

）A:是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要。B:是眼里打击经济犯罪的需要C:是遏制其他严重刑事犯罪的需要D:是维护金融机构信誉及金融稳定的需要11．金融情报中心具备（

）基本功能A:收集金融信息

B:分析金融信息

C:分发金融信息和分析结果

D:情报交流12．我国（

）最先明确了洗钱属于犯罪。A:修订后的新宪法。

B:修订后的新刑法

C:修订后的新中国人民银行法

D:金融机构反洗钱规定13．金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（

）正式实施A:200年3月1日

B:2003年7月1日C:2003年2月1日

D:2004年4月1日14．公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（

）A:《介绍信》

B:《办案协查函》

C:《协助查询存款通知书》D:《查询令》15．中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（

）A:公安部

B:国务院

C:中国人民银行

D:财政部16．9.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（

）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。A:《美国银行保密法》

B:《美国洗钱管制法》C:《反恐宣言》

D:《爱国者法案》17．人民银行在反洗钱工作中的职责包括（

）A:反洗钱立法

B:制定金融业反洗钱规则的职能C:对金融业反洗钱的行政管理职能

D:负责反洗钱的资金监控18．存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后有开户行核发开户许可证（

）A:储蓄存款账户

B:基本存款账户C:一般存款账户

D:临时存款账户19．按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。（

）A:集中转入，集中转出

B:集中转入,分散转出C:分散转入，集中转出

D:分散转入，分散转出20．中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》。对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（

）A:个人提取3万元以上的

B:个人提取5万元以上的C:单位提取20万元以上的

D:单位提取50万元以上的21．我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下哪些情况除外（

）A:重大疾病的医疗费

B:临时差旅费借支款

C:代发工资

D:小额个人劳务报酬22．金融机构反洗钱工作中的义务包括（

）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索D:保密和宣传培训业务23．不得作为实名证件使用的有（

）A;临时身份证

B:学生证

C:机动车驾驶证

D:介绍信

E:法定身份证件的复印件24．下列属于可疑外汇现金交易的有哪些（

）A:居民张三当日单笔存入外币现金3万美元B:居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑C:居民王五当日单笔提取外币现金5万美元D:甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取E:某外商投资企业以外币现金方式到A地投资25．金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并D、违法金额1倍以上5倍以下。18、境内机构违反外汇账户管理规定，出借、串用、转让外汇账户的，可处（

C

）的罚款A、1万元以上3万元以下；B、10万元以上30万元以下；C、5万元以上30万元以下；D、10万元以上50万元以下。19、《个人存款账户实名制规定》自（

B

）开始实施？

A、2000年3月20日；

B、2000年4月1日；

B、2000年4月20日；

D、2001年4月1日。20、最早对洗钱进行法律控制的国家是（

D

）A、英国；

B、意大利；

C、法国；

D、美国。单项选择题1、我国________最先明确了洗钱罪的罪名和定罪。(B)

A、修订后的新宪法；B、修订后的新刑法；

C、修订后的新中国人民银行法；D、金融机构反洗钱规定。2、我国现有法律规定的洗钱罪的上游犯罪有________种。(B)

A、3种；B、4种；

C、7种；D、8种。

3、我们通常说的反洗钱"一个规定两个办法"中的"规定"是指________。(D)A、《个人存款账户实名制规定》；B、《金融机构管理规定》；C、《大额现金支付登记备案规定》；D、《金融机构反洗钱规定》。4、金融机构反洗钱"一规定两办法"在________正式实施。(A)

A、2003年3月1日；B、2003年7月1日；

C、2004年2月1日；D、2004年4月1日。

5、金融机构在开展业务过程中，违反有关法律、行政法规，从事不正当竞争，损害反洗钱义务的履行的，依照________的有关规定处罚。(D)

A、《金融机构反洗钱规定》；B、《境内外汇账户管理规定》；

C、《商业银行法》；D、《金融违法行为处罚办法》。

6、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处________的罚款。(A)

A、1000元以上5000元以下；B、5000元以上10000元以下；

C、30000元；D、1000元以下。7、________是金融机构反洗钱活动的基础工作。(A)

A、了解你的客户；

B、大额现金交易报告；

C、可疑交易的分析；

D、与司法机关全面合作。8、一般存款账户不得办理________。(B)

A、现金缴存；

B、现金支取；

C、资金收入转账；

D、资金付出转账。9、在普通支票左上角划两条平行线的，为划线支票。划线支票________。(B)

A、既可转账，又可取现；

B、只能转账，不能取现；

C、只能取现，不能转账；

D、不能取现，不能转账。

10、我国具有FIU（金融情报中心）职能的机构是________。(D)

A、中国人民银行反洗钱局；

B、中国人民银行调查统计司；

C、中国人民银行支付结算司；

D、中国反洗钱监测分析中心。11、专业反洗钱国际组织中，最具影响力的核心组织是FATF，它的中文简称是____D____。

A、艾格蒙特集团；

B、金融情报中心；

C、沃尔夫斯堡集团；

D、金融行动特别工作组。12、金融机构对大额和可疑外汇资金交易进行审核、分析后，发现涉嫌犯罪的，应及时报告（

A

）A、当地公安部门；

B、当地外汇管理局；C、当地人民银行；

D、上级反洗钱机构。

13、《中华人民共和国外汇管理条例》自（

C

）开始实行A、1980年12月18日；

B、1990年12月18日；C、1996年4月1日；

D、1996年1月29日。14、填制外汇反洗钱报表时，下列日期格式正确的是（

B

）A、2006/3/21；

B、2006/01/05；C、06/01/2006；

D、03/28/2006。15、按照2001年修订的《刑法》，情节特别严重的洗钱罪适用（

C

）刑期？A、3年以上5年；

B、5年以下；C、5年以上10年以下；

D、10年以上15年以下。16、以下不属于金融行动特别小组正式成员国的是（

D

）A、美国；

B、英国；

C、香港；

D、中国。17、总行反洗钱工作领导小组设立办公室，挂靠在（

D

）部。A、计划财务；

B、公司业务；

C、前台业务；

D、会计结算。18、居民个人银行卡频繁存、取大量外币现金，与持卡人身份明显不符的交易属于可疑外汇现金交易，其中“频繁”、“大量”分别指(

D

)

A、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元；B、每天发生5次以上或每天发生持续5天以上、不少于10000美元；C、每天发生3次以上或每天发生持续3天以上、不少于10000美元；D、每天发生3次以上或每天发生持续5天以上、不少于8000美元。19、（

A

）根据货币政策的要求和外汇市场的变化，依法对外汇市场进行调控

A、中国人民银行；

B、外汇管理局；

C、国务院；

D、中国外汇交易中心。20、境内机构或个人非法逃汇的，处（

B

）罚款，构成犯罪的，依法追究刑事责任。A、30％以上3倍以下；

B、30％以上5倍以下；

C、50％以上3倍以下；

D、50％以上5倍以下。多项选择题1、金融机构反洗钱工作的原则包括：（

ABE

）

A、合法审慎原则；B、保密原则；

C、封闭管理原则；D、公开、公平、公正原则。

E、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。2、不能作为实名证件使用的有________。(BCDE)

A、临时身份证；B、学生证；C、机动车驾驶证；

D、介绍信；

E、法定身份证件的复印件。3、金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款？（

ABCDE

）

A、未按照规定建立反洗钱内控制度的；

B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；

C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；

D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的；

E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；4、典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（

BDE

）。

A、开户；B、放置；C、转账；

D、离析；E、归并。5、金融机构应履行的反洗钱义务包括（

ABCDE

）。

A、了解客户义务；B、大额交易报告义务；C、可疑交易报告义务；

D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务；E、保存记录义务。6、下列属于可疑外汇现金交易的有哪些？（

BDE

）

A、居民张三当日单笔存入外币现金3万美元；

B、居民李四当日在国家外汇管理局审核标准内4次存入英镑；

C、居民王五当日单笔提取外币现金5万美元；

D、甲企业每逢双日下午都会在外币账户存入大量外币现金，但很少提取；

E、某外商投资企业以外币现金方式到A地投资。7、金融机构对下列外汇现金交易应进行核查，发现涉嫌洗钱的，应及时以纸质文件上报并附相关附件。（

AB

）

A、甲企业外汇账户10月20日存入11万美元，10月21日支取10.9万美元；

B、张三将5笔共4万美元现金存入李四的外币储蓄账户，张三的账户同时收取人民币约33万元；

C、李四当日单笔支取外币现金5万美元；

D、美籍华人游客在个人信用卡单笔存入10万美元；

E、乙企业连续5天用大量人民币现钞购入日元。8、金融机构反洗钱“保存记录”原则是指（

BC

）A、保存账户资料，自开户之日起至少5年；B、保存账户资料，自销户之日起至少5年；C、保存交易记录，自交易记账之日起至少5年；D、保存交易记录，自立卷之日起至少5年。9、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户银行核发开户许可证。（

BD

）

A、储蓄存款账户；B、基本存款账户；

C、一般存款账户；

D、临时存款账户。10、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？（

BC

）

A、负责人；B、代理人；

C、被代理人；D、监护人。

多项选择题1、金融机构为客户开立外汇账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？（

AD

）

A、《境内外汇账户管理规定》；B、《境外外汇账户管理规定》；

C、《个人结算账户管理规定》；D、《个人存款账户实名制规定》。2、按《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易？（

BC

）

A、集中转入、集中转出；B、集中转入、分散转出；

C、分散转入、集中转出；D、分散转入、分散转出。3、中国人民银行发布的《大额现金支付登记备案规定》和《大额现金支付管理通知》，对大额现金交易有所规范，取现必须事先预约的标准为（

BC

）。

A、个人提取3万元以上的；B、个人提取5万元以上的；

C、单位提取20万元以上的；D、单位提取50万元以上的。4、下列支付交易属于大额人民币交易的是（

BDE

）A、单笔提取现金5万元；B、单位之间单笔转账支付金额达100万元；C、单位之间单笔转账支付金额达5万元；D、单笔存入现金20万元；E、个人结算账户之间20万元以上的款项划转；F、个人结算账户10天之内现金收付累计100万元。5、洗钱是一种复杂的犯罪活动，主要体现在其具有（

ABDE

）。A、隐蔽性；

B、多样性；

C、危害性；

D、专业性；

E、技术性。判断题1、冻结金额要根据执法部门所作冻结决定的额度冻结，不足冻结金额的，汇入款可以继续入账，只进不出，超过冻结金额部分，被冻结人不得自行支配。(

X

)2、国家对经常项目外汇支付不予限制（

√

）3、境内机构往境外投资的外汇属于经常项目外汇（

X

）4、报告大额和可疑外汇资金交易时，对《管理办法》规定的累计交易金额按资金收入和付出的情况，双边累计计算并报告。（

X

）5、不是所有的大额外汇资金交易都需要报告，比如定期转活期、活期转定期、定期存款续存等业务，各级党的机关、国家机关、武警部队、政协等发生的大额外汇资金交易也不需要报告。（

√

）6、银行是