涉众型经济犯罪的现状与对策

涉众型经济犯罪的现状与对策

公共经济犯罪是指与受害者特别是许多不具体受害者有关的经济犯罪。主要包括非法吸收公众存款、集资诈骗、非法传销、非法销售未上市公司股票等犯罪活动。另外,在证券犯罪、合同诈骗犯罪、假币犯罪、农村经济犯罪活动中,也有涉众因素存在。我国正处于社会转型期,随着改革进程的逐步加快和改革力度的不断加大,各种利益仍然处于不断的调整和变动之中,经济领域的结构性矛盾不断出现,诱发了经济犯罪活动,使经济犯罪仍然处于高发状态。尤其是涉众型经济犯罪,直接侵害了普通民众的根本利益,不仅直接干扰了社会主义市场经济的建设进程,而且影响社会和谐稳定,甚至危害国家经济安全。最近一段时间,首先是海口特大招生诈骗案,然后是深圳中天置业总裁卷款数亿元潜逃,湖南宜章县中国人寿“营销精英”骗保1500万案发,江苏常州“带头大哥”因非法经营证券业务落入法网。从这几起案件看来,我国涉众型经济犯罪在非法传销专项打击之后,又死灰复燃,并呈高发态势。打击涉众型经济犯罪刻不容缓。一、投资缺乏理性,存在心理存在偏差每一种犯罪的产生都有其在那个时期所特定的深刻的社会、经济层面的原因,涉众型经济犯罪也不例外。笔者认为,当前涉众型经济犯罪高发主要有以下几方面的原因:(一)现阶段经济的高速增长,资本市场的繁荣刺激了涉众型经济犯罪的产生我国经济已经持续保持了每年10%左右的增长,居民生活水平也有了很大的提高,而我国的储蓄仍然处于负利率时代,人民币升值的期望使得大量的热钱涌入金融市场。我国巨大的贸易顺差导致了很高的外汇储备,流动性过剩,老百姓手里闲散着大量的资金,而目前我国的投资渠道单一,投资股票、基金、房地产成了这些资金的流通渠道。最近一年来,股市和房地产几乎失去理智地疯涨,几乎出现了全民炒股的现象,一夜暴富的神话刺激着中国老百姓的心,在缺少专业知识的情况下,许多人的投资失去了理性。这也给犯罪活动提供了很好的机会,他们抓住老百姓的这种盲目的心理,钻规章制度尚不健全、管理漏洞多、金融监管不力的空子,用提供虚假的信息收取会员费、佣金或者许诺给以高额利息、非法传销或者变相传销、非法集资等手段骗取老百姓的钱财,严重扰乱了我国的金融市场秩序。(二)由于我国刑法对涉众型经济犯罪的规定过于粗疏,导致犯罪成本过低,从根本上刺激了涉众型经济犯罪的发生我国是成文法制的国家。成文法不能朝令夕改,社会生活却时刻在变化,所以法典不能涵盖生活中全部的违法犯罪行为,也滞后于现实生活,有它的局限性,而这种局限性在经济领域表现得更为突出。因为经济生活是瞬息万变的,效率永远是经济生活的生命。近年来,一些不法分子利用群众投资需求,编织各种名目,以高额回报为诱饵,骗取群众资金,其手法多样,不断翻新。对于这些新出现的犯罪现象,我国刑法要么是没有规定,要么是规定不细,不具操作性。对于这些犯罪,一般以非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、非法经营罪、合同诈骗罪定罪处罚,而这些罪名的法定刑都比较低,不足以遏制涉案金额巨大、危害严重的涉众型经济犯罪,有悖刑法的罪刑责相统一的原则。(三)民众在投资和金融等方面的专业知识匮乏,风险意识不强,促使了涉众型经济犯罪的猖獗肆虐从公安机关破获的北京“亿霖”非法传销案件和最近案发的湖南宜章中国人寿骗保案来看,受害者绝大多数为退休工人、下岗职工、城市低收入者。退休工人一般有一定的积蓄,却又找不到投资的途径;下岗工人一般生活较为困难,他们渴望用最少的投资,获得尽可能多的回报。同时,他们一般文化素质偏低,缺乏金融投资方面的知识,心理很少设防,缺乏防范和风险意识。例如,股票市场之所以频发诈骗犯罪,主要是因为我国股市主要还是散户投资者,他们几乎没有证券方面的知识,进股市也是盲目跟风,有严重的投机心态,且崇尚权威,习惯于随大流。二、新型犯罪的特征与防控对策涉众型经济犯罪作为一种随着我国经济改革和发展过程中涌现出来的新型犯罪,从它一产生就具有独特性,把握和仔细研究这些特征,才能有针对性地采取侦查措施和预防对策。笔者认为,当前涉众型经济犯罪有如下一些特点:(一)传销数量将由数人生产涉及面广是涉众型经济犯罪最显著的特征。涉及面广主要是指涉及人数多、涉及行业多、涉及地域广。涉及人数多,是指该类犯罪往往涉及不特定多数的被害人,从涉及人员身份看,涵盖了各行各业的群体,从下岗职工、退休老人等弱势群体到学历较高的“白领”,涉及人数少则几十人、多则几十万人。如贵州红跃药业集团公司自2005年10月以来,通过互联网在山东、河南等6地传销其药品,销售金额1.26亿元,涉及传销人数达10万余人。从行业看,涉及农业、养殖业、房地产、医药、文化、旅游等领域。从地域看,从东北、华东、华北地区扩展到中西部地区。例如,山东公安机关侦破的“蝶贝蕾”传销案,共涉及全国16个省、市的50余万名群众。从涉案金额来看,最近几年破获的涉众型经济犯罪涉案金额之巨大令人瞠目结舌。以非法吸收公众存款和集资诈骗案件为例,2006年1月至10月,共立案1210起,涉案金额175.1亿元人民币,占同期全部经济犯罪涉案金额的22.2%。从社会危害性方面来说,由于大多涉众型经济犯罪以普通群众为对象,而老百姓的资金又是其辛苦积蓄的“血汗钱”和养家糊口的钱,因此一旦被骗无法返还,必定引发一系列社会矛盾。(二)以“经营”为目的的传销近年来,一些不法分子利用群众投资需求,编织各种名目,以高额回报为诱饵,骗取群众资金,其手法多样,不断翻新。其中包括:以养殖、种植、合作造林等为名目的“联营入股返利”;以投资展位、铺位、公寓式酒店经营权等为名目的“购后返租”;以促销为名的“消费返利”;以教育储备金办学、造林投资“绿色银行”等为名目的集资;以专卖、代理为名进行的传销以及利用互联网为中介进行的“网络传销”;以互联网为炒汇平台,大肆实施的非法外汇买卖活动等等。(三)骗群众的信任为给犯罪活动披上合法外衣,不法分子往往成立公司,办理完备的工商执照、税务登记等手续,以实际经营活动掩盖其非法行为。一些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点,聘请名人作广告、办理公证、投保等方法,骗取群众的信任。如,在海南锦绣大地生物工程有限公司合同诈骗案中,犯罪嫌疑人打着帮农民致富的幌子,利用新闻媒体大肆宣传“种上半亩仙人掌、此地有金三百两”,还邀请知名电视主持人进行形象推介。更有甚者,犯罪分子在案发前本来还是行业内的名企、行业精英,比如深圳中天置业董事长蒋飞卷巨款潜逃案,中天置业有着“25年中国最具价值的深圳中介品牌”荣誉,这就使得犯罪活动更加隐蔽。涉众型经济犯罪单人作案是难以得逞的,它需要多人分工合作方可进行,因而具有较强的组织性,其组织程度的严密性与其实施犯罪的复杂性是紧密相关的。三、公共经济犯罪的调查与对策(一)初步分析影响经济的犯罪情况1.受害者通过行政执法机关的移送,才能发现案件情况涉众型经济犯罪的线索来源有多种途径:一是群众举报和受害人报案。涉众型经济犯罪往往涉及到人数众多的受害群众,受害群众的报案是涉众型经济犯罪线索的重要来源。二是金融、证券、审计、税务等行政执法机关的移送。涉众型经济犯罪往往牵涉到众多的行业和部门,行政执法机关在查处经济违法行为或在其管理活动中,往往能先发现经济犯罪的反常情况,先接触到这些掩盖在合法经营行为后面的犯罪行为。三是通过情报信息工作收集犯罪线索。针对涉众型经济犯罪多发或易发的重点行业、场所和人群,有计划地构建控制阵地,积极主动地获取涉众型经济犯罪的情报信息,提高打防涉众型经济犯罪的主动性。2.地区之间法律不协调,立案不够主动立案是侦查的前提。在我国,刑事案件一般由犯罪地或犯罪嫌疑人居住地的公安机关管辖。在侦查实践中,由于涉众型经济犯罪具有涉及面广的特征,又往往与其他犯罪交织在一起,所以犯罪地经常会涉及到犯罪嫌疑人注册的公司企业所在地、犯罪嫌疑人居住地、被害人居住地、赃款转移地等,而这些地区往往又不是同一的,考虑到调查取证难、移送起诉难、信息掌握有限等因素,各地公安机关不能独立完成案件的侦查,从而导致立案不够主动,甚至互相推卸。为此,各地公安机关应当树立大局观念,联手打击涉众型经济犯罪,以对党和人民高度负责的精神,经常进行信息的交流,紧密配合,完善立案机制,避免由于立案机制的漏洞而放纵犯罪分子。3.性和隐蔽性涉众型经济犯罪是在特定的经济领域内发生的犯罪,一般在合法的职务行为掩盖下进行,具有较强的迷惑性和隐蔽性,难以被人察觉。鉴于此类案件的特殊性,侦查人员可以化装成其所从事的相关活动的买家或者卖家,获取对方的信任,从而掌握涉众型经济犯罪案件的行为人具体的犯罪流程,以便确定更多的犯罪嫌疑人和发现更多的线索,防止他们销毁证据,转移赃款、赃物,为以后跟进其它的侦查措施作好前期工作。(二)全面收集影响经济的犯罪证据1.查查犯罪的会搜查是获取涉众型经济犯罪证据的重要措施。一般而言,在抓捕犯罪嫌疑人的同时,应对其住所、办公场所、人身及其他可能隐藏犯罪证据的处所进行搜查。搜查中,要注意发现并扣押用于其所从事犯罪活动相关的会计记录、账册、凭证、印章、成员名册等。在讯问犯罪嫌疑人过程中,要注意问清相关物证、书证存放的具体地点和位置。根据其供述,再对有关场所进行搜查。讯问中应注意利用搜查所获取的书证、物证来突破犯罪嫌疑人的口供。2.加强对涉众型犯罪的数据分析,规范本场场场几乎所有的涉众型经济犯罪都有它所特有的业务流程,所以在涉众型经济犯罪案件中,其犯罪事实和犯罪过程可以通过查账来核实。在侦查中,可聘请专门的会计或者审计人员,对涉众型犯罪团伙的账目进行彻底检查,其中与其犯罪有关的资金收付凭证和账簿是清查重点。另外,犯罪团伙的资金往来、结算,一般通过银行,而银行对资金往来是有记录的,因此通过对犯罪团伙和受害人的资金帐户进行查询,获取其银行对账单,就能够查明其资金往来情况从而获取其犯罪活动的证据。3.在使用计算机的过程中注意注意的几个问题经济活动越来越趋向于无纸化,经济犯罪的犯罪活动也绝大多数记录在犯罪分子的计算机中。对于涉众型经济犯罪来说,在取证过程中更是有大量的电子证据存在。在收集和固定电子证据的过程中要注意以下几点:第一,不允许犯罪嫌疑人接触计算机,因为电子证据极易被销毁并且不易复原,销毁方法也十分简单,且不留痕迹。第二,在必需查封、移动犯罪嫌疑人的计算机前,必须做好充足的备份,以防证据损坏。在搬运计算机切断电源之前要保证程序中不会有程序炸弹的存在,必要时要请专业人员予以确认和解除。在搬运之前,要用相机拍照固定现场的原貌。第三,在有计算机的现场,要仔细搜寻一切可能的软盘、文件资料,并尽可能搜寻联网机上可能的证据资料。第四,做好计算机证据内容的转化工作,使所有必要的证据资料都能以符合刑事诉讼法中规定的证据形式出现,保证其完备的证据资格和证明力。(三)分子携带巨款盗窃涉众型经济犯罪有很强的隐蔽性,而且涉案金额巨大,犯罪分子携巨款潜逃往往挥霍、转移赃款,如不及时抓获,将给受害人带来不可弥补的损失。因此,及时的调查、控制、缉捕犯罪嫌疑人对于破获涉众型经济犯罪来说显得尤为重要。1.型经济犯罪嫌疑人的判断在实施抓捕之前,为防止惊动嫌疑人,可以采取诱捕的方法。一般情况下,先抓获涉众型经济犯罪团伙的某一个犯罪分子,彻底打消其侥幸心理,使其如实交代出“上线”及“下线”,并根据其交代迅速实施抓捕。如果暂时没有可利用的犯罪嫌疑人,也可以由侦查员化装成涉众型经济犯罪所经营业务的需求方联系犯罪嫌疑人,从而将其诱捕。2.追踪难度大,提出技术难度大某些犯罪嫌疑人或犯罪团伙,具有较强的反侦查能力,行踪诡秘,抓捕的难度较大。为了确保抓捕成功,可在初步获取线索后,对其中一个团伙成员进行跟踪守候,以摸清其他团伙成员的情况,从而为抓捕创造条件。3.加强宣传,正确采取团员对于涉众型经济犯罪的犯罪团伙,如果先抓获其中的个别成员,很可能惊动其他团伙成员,导致其逃逸或销毁罪证。所以,对于团伙成员的抓捕必须十分慎重。为了保证将团伙成员一网打尽,在采取行动之前,应尽可能将整个团伙的情况调查清楚,包括团伙人数、成员姓名、住址等。如果查明这些情况有一定难度,也可以先密捕其中的一名或几名成员,迅速进行突审,摸清情况后,立即采取统一行动,在同一时间对所有的嫌疑人实施统一抓捕。(四)结合其他研究形式，遏制目前严重的白领经济犯罪1.组成临时小组,专办侦查手段对于涉案金额特别巨大、案情特别复杂、团伙化的涉众型经济犯罪,由一定数量的侦查人员组成临时专案组,综合运用各种侦查措施和手段,实行专案专办。及时开展专案侦查,不仅能加强涉众型经济犯罪的侦查力度,尽快侦破大案要案,