三级授权练习试卷附答案（一）

第页三级授权练习试卷附答案1.各机构配备的柜面现金出纳机具应具备（）的基本功能，符合（），杜绝对外误收误付假币现象。A、鉴别假币，金标标准B、记录冠字号码，金标标准C、鉴别假币，国标标准D、记录冠字号码，国标标准【正确答案】：A2.境外机构首次开立NRA账户，需要在开户前向所在地外汇管理局申领（）。A、开户核准号B、机构信用代码证C、特殊机构赋码D、营业执照【正确答案】：C3.客户预留印鉴变更后，原印鉴卡自新预留印鉴卡启用之日起自动转为临时卡，临时卡的有效期为（）。A、5天（自然日）B、5天（工作日）C、10天（自然日）D、10天（工作日）【正确答案】：C4.核心及配套系统业务参数配置的相关纸质材料，需按申请时间的先后顺序进行整理，每半年装订一次，由参数变更申请部门指定人员归档管理，保管期限为()年。A、1B、10C、30D、永久【正确答案】：C5.外汇业务合规与审慎经营评估，年度评估估周期为（）A、上年10月1日至本年9月30日B、本年度1月1日至12月31日C、上年9月1日至本年8月31日【正确答案】：A6.根据国别风险处理流程，任一环节均可先以口头或电话形式报告，书面报告应在（）内后补。A、6小时B、12小时C、18小时D、24小时【正确答案】：B7.客户对联网核查结果提出疑问的，营业部应向其出具联网核查后相关个人居民身份证信息核对不一致的证明，并加盖（），同时告知客户可自行前往被核查人户籍所在地公安机关进行核实。A、业务办讫章B、业务受理章C、业务公章D、行名章【正确答案】：C8.我行吸收的社会保障基金协议存款，最低起存金额不得低于（），起存存期（）以上。A、3000万元（含）；5年（不含）B、5亿元（不含）；3年（含）C、5亿元（含）；3年（不含）D、5亿元（含）；5年（不含）【正确答案】：D9.金融机构在收缴假币过程中有下列情形的，应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关：一次性发现假币（）张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者。A、20B、10C、5D、2【正确答案】：C10.客户证件到期（）6个月的，可提出延期，顺延时间为（），每个客户证件到期可接受()延期。A、超过，3个月，3次B、超过，1个月，1次C、未超过，3个月，3次D、未超过，1个月，1次【正确答案】：D11.排队软叫号系统上线后，综合柜面系统需由顶部菜单栏的（）入口进行系统叫号。A、交流B、消息C、叫号D、反馈【正确答案】：C12.通过柜台将对公客户的资金从本行账户转移到其他银行的，转账金额1-10万元，收费为（）。A、5元B、10元C、15元D、20元【正确答案】：B13.不动户转为久悬户的（），机构营业部应在电子印鉴系统中将账户标识为“久悬户”，并通知分行会计结算部将该账户的预留印鉴卡从不动户的预留印鉴卡专夹中抽出，注明转久悬户的日期后放入久悬户的预留印鉴卡专夹保管。A、5个工作日内B、下一个工作日C、下一个自然日D、当天【正确答案】：D14.收缴单位向被收缴人出具按照中国人民银行统一规范制作的《假币收缴凭证》，加盖收缴单位（）。A、业务公章B、业务办迄章C、无需盖章【正确答案】：A15.资金提供方根据协议约定将监管资金存入开立在本行的监管账户，机构营业部确认入账并完成账户控制后出具《资金到账通知书》，通知市场营销部门，由其在（）内将《资金到账通知书》送达资金接收方。A、三个工作日B、三个自然日C、5个工作日D、5个自然日【正确答案】：A16.本行应遵照（）的原则，对向本行申请开立外汇账户的境外机构进行审慎严谨的客户调查。A、了解你的业务B、勤勉尽职C、尽职审查D、了解你的客户【正确答案】：D17.受理客户业务时发现交易中存在一般可疑类名单客户，由客户所属机构反洗钱工作小组对客户交易性质进行核实并反馈处理意见。若机构洗钱工作小组同意，则相关业务可正常办理，由客户所属机构至少（）进行交易回溯检查。A、每季度一次B、每半年一次C、每月一次D、每年一次【正确答案】：A18.客服经理按规定登记客户基本信息，包括获取客户职业信息、常住地址等，并填写（），在日终前提交至营业部指定人员。A、个人客户信息采集表B、个人尽职调查表C、《厦门国际银行客户洗钱风险等级人工评定调查表》【正确答案】：C19.（）为执行尽职调查的第一责任人。A、营业部柜员B、客户经理C、市场部门主管D、反洗钱工作小组【正确答案】：B20.保险公司资本保证金账户资金仅可用于清算时____等特定用途，以及账户允许查询但不得冻结、扣划等安排。A、日常结算B、发放工资C、现金支取D、清偿债务【正确答案】：D21.分支机构营业部对空头支票退票后，应在退票后（）个工作日内核实相关情况。A、3B、5C、7D、10【正确答案】：D22.国内信用证还包括电子信用证，指（）提供的参与者根据申请人的申请，以数据电文形式制作并在电子信用证信息交换系统开立的，对相符交单予以付款的承诺。A、电子信用证信息交换系统B、SWIFT系统C、大额支付系统D、小额支付系统【正确答案】：A23.柜员当日业务流水清单原则上应当日打印，因特殊情况需要隔日进行补打的，由（）登录会计运营监控平台打印。A、该经办柜员B、分行后督人员C、会计运营监控平台主管岗D、会计运营监控平台业务核查岗【正确答案】：D24.个人客户的提前支取部分应为千元整数倍且不低于人民币（）元。A、1千B、5千C、1万D、5万【正确答案】：A25.预留印鉴卡由开户网点负责采集，采集后（）传递至分行会计结算部，分行会计结算部指定专人在收到预留印鉴后与电子验印系统采集的印鉴核对一致后统一保管。A、当天B、次一工作日C、2个工作日内D、3个工作日内【正确答案】：B26.货物贸易外汇管理分类为B、C类的客户属于（）。A、普通客户B、关注客户C、可疑客户D、可信客户【正确答案】：B27.机构营业部应每（）对“行内涉嫌分拆结售汇关注名单”进行检视一次，若客户被列入行内关注名单后（）内未再次出现违规交易行为的，本行机构营业部可按照相关审批流程将客户从名单中删除。A、半年，3个月B、季度，半年C、半年，半年D、季度，一年【正确答案】：C28.本行增值税以每一个（）为纳税期限，按该期限申报纳税。A、月度B、季度C、半年度D、年度【正确答案】：B29.以下说法正确的是（）。A、允许代办或授权办理的业务，应该重点对原授权人的身份证件进行联网核查，被授权人或代办人的可以不用核查。B、营业部联网核查时，应留存交易打印的联网核查结果。C、对于业务制度要求留存客户身份证复印件的，营业部经办人员应按规定留存身份证复印件（或身份证影印件），不能以打印的联网核查结果代替，使用二代身份证件阅读仪的打印结果也不可以代替。D、不管是否通过二代身份证阅读仪鉴定通过的身份证联网核查结果，都必须由复核人员对联网核查结果复审并加签。【正确答案】：B30.对于新上岗/调岗的出纳人员，需在全年学习计划之外专项安排其在（）内集中完成现金业务各类基础知识及业务技能的系统性培训，保障其专业知识与技能水平满足上岗要求。A、6B、3C、2D、1【正确答案】：B31.手机号支付注册时，手机号码应为拟关联银行账户的预留手机号码且预留时间在（）个月以上？A、1B、3C、6D、12【正确答案】：C32.境外有关部门以涉及恐怖活动为由，要求本行冻结相关资产、提供客户身份信息及交易信息的，收到上述信息的机构或部门应当告知对方通过（）提出请求。A、外交途径或者司法协助途径B、外交途径或者代理行途径C、代理行途径或者司法协助途径【正确答案】：A33.各机构员工冬、夏装的换装时间由各机构自行决定，同一个（）着装规范应保持一致。A、部门B、支行级机构C、分行级机构D、总行级机构【正确答案】：C34.已在本行机构开户的境外机构，又在本行其他机构申请开户的，若前一账户开立时已办理的公司存续有效证明文件求证手续办妥之日距新申请开户日超过（）个月的，新受理开户的机构应当要求企业重新办理公司存续有效证明文件的求证手续。A、3B、4C、5D、6【正确答案】：D35.增值税发票进项税金额的抵扣凭证应在开具发票之日起（）内认证方可抵扣。A、30天B、60天C、90天D、360天【正确答案】：D36.本指引所称服务贸易外汇收支是指服务贸易、收益和（）等除货物贸易以外的经常项目外汇收支。A、经常转移B、股权投资C、自营业务D、劳务输出【正确答案】：A37.2019年版第五套人民币1元、5角硬币材质为（）。A、不锈钢B、钢芯镀镍C、钢芯镀铜合金D、双色金属【正确答案】：B38.本行智能服务支持的业务里，权限是厅堂服务经理+厅堂服务主管的是（）。A、办理借记卡无初始密码激活、密码重置B、办理借记卡的激活、解锁、密码修改C、办理开立一类户、二类户以及二类户柜面认证、账户升级、以及客户信息管理D、办理开通手机银行、网上银行、短信签约、电子密码器发放及维护、USB-Key证书发放【正确答案】：A39.我行普通客户借记卡跨行取现的手续费优惠标准是？A、境内每个月前5笔免费，境外每个月前3笔免费B、境内每个月前5笔免费，境外每个月前5笔免费C、境内每个月前3笔免费，境外每个月前5笔免费D、境内每个月前3笔免费，境外每个月前3笔免费【正确答案】：A40.（）负责不动户激活、不动户转久悬户以及久悬户款项支取、久悬户销户、久悬户账户余额转营业外收入等审核、审批和上机处理。A、机构营业部B、分行会计结算部C、分行风险控制部D、总行运营管理部【正确答案】：D41.本行业务人员在办理支付结算相关业务时可登录()，通过其内嵌的“企业信息联网核查系统”模块开展企业信息联网核查。A、统一支付清算平台B、核心系统C、柜面业务系统D、反洗钱综合业务系统【正确答案】：A42.本行借记卡每卡每年境外累计取现不得超过等值（）万元人民币，每卡每日境外ATM取现不得超过等值（）万人民币。A、5；1B、10；5C、10；2D、10；1【正确答案】：D43.在境内工作、居住满1年后的境外个人，（）购买本行外币或人民币理财产品。A、不允许B、境内收入C、境外收入D、境内、外收入【正确答案】：B44.经常项目项下单位客户结售汇业务审批权限需分行总经理审批。A、USD101B、USD101万C、USD501D、USD501万【正确答案】：D45.各机构对于经设区的市级以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，并不得为其新开立账户。A、1B、3C、5D、10【正确答案】：C46.客户对账回执按客户对账类型区分后以客户编号为序排放，按季度装订，作为会计档案移交入会计库房保管，保管年限为（）年。A、5B、10C、15D、20【正确答案】：B47.对本行向小型企业、微型企业和个体工商户发放的，利率水平不高于人行同期贷款基准利率（）(含本数）的单笔小额贷款取得的利息收入，免征增值税。A、2B、1.2C、1.3D、1.5【正确答案】：D48.本行发行的大额存单产品在合作方系统平台中的本行销售页面展示后，拟购买客户，须先通过本行销售页面上向本行发起开立银行（）账户及开通个人电子银行服务申请。A、一类B、三类C、任意类型D、二类【正确答案】：D49.本行单位客户、个人客户的银行账户非柜面转账单日累计金额分别超过（）、（）的，本行应通过系统向客户进行大额交易提醒。A、300万、50万B、300万、30万C、100万、50万D、100万、30万【正确答案】：D50.合同期满如任何一方不再续延，须于到期前（）个工作日通知对方办理合同终止手续。A、3B、5C、10D、15【正确答案】：A51.对于同时满足以下条件的本行个人银行账户，2021年5月20日起本行将对该账户持续开展限制借贷记控制措施。以下哪项不属于该类条件？A、连续三年以上（含，下同）未发生存取现、转账等交易。B、无本行个人贷款还款、小额定期借记等签约关系。C、无本行个人贷款还款、小额定期借记等签约关系。D、厦门市民卡不纳入限制借贷记控制范围。E、满足无本行个人贷款还款、小额定期借记等签约关系中销户清理条件的本行个人银行账户不纳入限制借贷记控制范围。【正确答案】：C52.客户在POST+0机具上刷卡完成后（）分钟内未收到POS资金的，POS操作人员应根据实际情况填写《柜面POS业务异常处理申请书》，并通过机构营业部主管反馈总行零售业务管理部门。A、5分钟B、6分钟C、8分钟D、10分钟【正确答案】：B53.为客户办理境外银联网络ATM查询服务，每笔收费（）元。A、2B、3C、5D、10【正确答案】：A54.对于纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台涉案账户名单的，银行应通知涉案账户开户人重新核实身份，如未在3日内向银行重新核实身份的，应对账户开户人名下其他账户进行（）控制。A、限制借记B、限制借贷记C、限制贷记D、限制非柜面【正确答案】：D55.对于网银贷记来账已入账的业务，若因发起行操作有误要求本行予以退款的，本行应（）。A、配合发起行进行抹账处理B、联系相关客户重新发起一笔往账处理C、向中国人民银行清算中心发起退汇D、不予受理【正确答案】：D56.本行的银联人民币卡在境外提取现钞，每卡每日不得超过等值（）元人民币，每卡每年累计不得超过等值（）元人民币（含）。A、5000,5万B、1万,5万C、1万,10万D、5000,10万【正确答案】：C57.各机构营业部撤销个人银行结算账户应当在（）个工作日内向CAMS系统报送个人银行结算账户撤销信息。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：B58.办理移动终端业务时，重要空白凭证用量应根据上门的业务合理预估调配，每种重要空白凭证原则上不超过（）份。A、100B、50C、80D、30【正确答案】：B59.客户通过境外银行卡发生的大额交易由（）机构报告。A、开立账户的机构B、业务办理机构C、收单机构D、开卡银行【正确答案】：C60.本行及托管人应各自完整保存托管协议,记录理财业务活动的原始凭证,记账凭证,划款指令,划款凭证,电话录音等相关材料，保存期限为自理财产品终止之日起（）年。A、1年B、10年C、15年D、30年【正确答案】：C61.金融机构确认误收或者误付假币的，金融机构所在地没有中国人民银行分支机构的，由（）报告及解缴假币。A、该金融机构向其所在地上一级中国人民银行分支机构B、该金融机构向其上一级机构C、该金融机构不必【正确答案】：A62.系统于（）日根据系统回函流程各节点记录自动形成《机构回函工作电子登记簿》A、T+0B、T+1C、T+3D、T+5【正确答案】：B63.本行以开立账户等方式与客户建立业务关系，为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额（），应当识别客户身份。A、单笔人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上的B、单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的C、单笔人民币5万元以上或者外币等值1000美元以上的D、单笔人民币1万元以上或者外币等值500美元以上的【正确答案】：B64.对于认证成功的增值税进项税票应在认证成功的次月（）个工作日内入库。A、3B、5C、10D、30【正确答案】：B65.公司客户出具资信/资产证明收费标准每份（）元。A、100B、200C、300D、500【正确答案】：C66.移动终端日终处理时，（）登陆移动业务终端管理平台查询并打印“当日交易明细”重空发生记录，签章确认后交给部门轧账专员。A、客服经理B、柜员C、营业部主管D、客户经理【正确答案】：A67.下列哪项业务不属于通存通兑业务（）。A、转账业务B、汇款业务C、符合本行现金管理规定的人民币现金取款D、保证金业务【正确答案】：D68.境内银行留存纸质《单位基本情况表》期限为（）。A、24个月B、永久C、12个月D、36个月【正确答案】：B69.委托人暂停、终止业务时应指定完善的业务清算处置方案，并至少提前（）通知本行。A、30日B、30个工作日C、15日D、15个工作日【正确答案】：B70.关于代收代付资金清算，本行系统按照银联清算规则于下一工作日与银联汇总清算。A、当日B、下一工作日C、下二工作日D、下一自然日【正确答案】：B71.单位客户遗失定期存款证实书挂失后（）天后，按原证实书内容开具。A、7B、5C、10D、3【正确答案】：A72.回复询证函收费，采用繁体或英文字体每份人民币（）；采用简体字体每份人民币（）。A、200元；200元B、300元；300元C、300元；200元D、500元；200元【正确答案】：C73.增值税一般纳税人资格实行（）。A、核准制B、备案制C、登记制D、审批制【正确答案】：C74.分行账户间资金调拨中，交易流程提交时间必须早于账户清算截止时间前（）分钟A、15B、30C、45D、60【正确答案】：B75.网联平台和银联平台的运行时间为（）。A、5*24小时B、7*24小时C、5*10小时D、7*10小时【正确答案】：B76.为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）元以上或外币等值（）以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的合计受益人，核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份信息，并留存有效身份证件的复印件或影印件。A、10000；1000B、50000；10000C、10000；10000D、10000；5000【正确答案】：A77.以下说法错误的是（）。A、遇到客户到网点办理存款开户未带本人身份证件时，柜面人员应讲清办理要求，请客户带身份证件办理。B、客户持非有效证件办理业务时，柜面人员应耐心向客户解释，不可告知其有效证件的类型C、受理他人代办业务，遇有缺少代办人或委托人证件时，柜面人员应主动向代办人讲清业务管理规定，请他带齐证件D、柜面人员向客户详细说明办理业务所必需的证件、资料，避免客户无谓往返。【正确答案】：B78.可疑交易甄别的基础是（）。A、了解你的客户B、了解你的业务C、真实有效的客户资料D、可疑交易尽职调查【正确答案】：D79.金库库存现金日终由两位库管员双人结账，保证现金、库存现金查询余额与现金使用明细表、尾箱结余表核对无误，库存现金的账实相符由（）负责监督。A、营业部主管B、库管员C、机构分管营业的行领导D、分行会计结算部总经理【正确答案】：A80.各分支机构应当将收缴的假币（）全额解缴到当地中国人民银行分支机构，不得自行处理。A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正确答案】：A81.客户对申请办理的掉期业务必须具备足够的风险承受能力，即客户按照规定进行测评的结果分类为（）。A、能够承受较大的风险B、不适合开展金融衍生业务交易C、适合开展金融衍生业务交易D、有较低的风险承受能力【正确答案】：C82.移动终端日终处理时，（）需确认实物数量与重空上缴交易明细是否相符，确认无误后复核交易，并将重空入库保管。A、重空保管员B、机构营业主管C、柜员D、客户经理【正确答案】：A83.短期不动户是指（）至（）（不含）未发生收付活动（不包括银行计息入账）且未欠银行债务的活期存款账户。A、一个月、三个月B、三个月、六个月C、三个月、一年D、六个月、一年【正确答案】：C84.新版涉外及境内收付凭证于2021年（）启用。A、2月1日B、3月1日C、4月1日D、5月1日【正确答案】：C85.（）以上VIP客户抵达银行时，其专属客户经理应予以接待并提供一对一的专业、专职服务。A、普通级（含）B、黄金级（含）C、钻石级D、白金级（含）【正确答案】：D86.一次性提取现金人民币（）含以上的，取款人必须至少提前1个工作日以电话等方式预约。A、5万B、10万C、20万D、50万【正确答案】：C87.公众将持有的假币实物主动上缴至金融机构时，金融机构应该（）。A、按面值的10%予以兑换，以资鼓励B、经鉴定后予以没收C、按照假币收缴流程办理假币收缴手续D、引导公众将假币上交到当地人民银行分支机构【正确答案】：C88.从客户提交解除资金监管申请后，解除监管等待期结束前资金仍处于冻结状态，解除监管等待期满后的（），本行系统自动解除监管资金的冻结。A、当日B、第三个工作日C、第二个工作日D、第五个工作日【正确答案】：C89.柜面修改交易汇率，由营业部一级受权人员+三级受权人员办理，且经营业部副主管签批，汇率修改容忍度超过（）的，还需总行营运管理部远程授权。A、0.10%B、0.20%C、0.30%D、0.40%【正确答案】：B90.分行会计结算部通过RCPMIS系统服务平台提示信息获悉企业存在延期（）收付款、存放境外及境外抵付情况，应提示企业至本行报送相关备案信息。A、210天以上B、360天以上C、360天以下D、210天以下【正确答案】：A91.人民币结算账户管理系统突发事件中，以下不属于分行会计结算部职责的为（）。A、及时收集、分析突发事件处理过程中的技术情况B、严格按照突发事件业务处置实施办法办理相关业务C、根据当地监管要求牵头制定账户管理系统突发事件应急预案D、及时报告当地账户管理系统运行故障等突发事件情况【正确答案】：A92.各机构应严格落实（），加强账户风险防控工作。A、“谁开户、谁负责”B、“谁污染、谁治理”C、“谁拓展、谁负责”D、“谁开户、谁处理”【正确答案】：A93.电子信用证信息交换系统每周运行（）天。A、5B、7C、6D、2【正确答案】：A94.机构营业部经办人员完成信息录入后应提交机构营业部（）人员上机复核。A、二级B、三级C、二级和三级D、同级【正确答案】：A95.在处理国别风险危机过程中，快速而准确的信息流通十分重要，任何一个报告环节，若在（）分钟之内无法联系到直接上级，可以越一级报告。A、3分钟B、5分钟C、8分钟D、10分钟【正确答案】：B96.点E贷业务，是重庆美团三快小额贷款有限公司（以下简称“重庆三快”）向本行推荐在其经营场景下具有消费信贷需求的客户，经本行审批通过后，由（）向借款人发放用于其消费的个人贷款业务。A、本行B、重庆三快C、本行为主，重庆三快为辅，双方共同出资D、重庆三快为主，本行为辅，双方共同出资【正确答案】：A97.本行各分支机构营业部应设立反洗钱联络专员，由（）制定。A、部门主管B、机构负责人C、分行管理层D、反洗钱工作小组【正确答案】：A98.以下哪个凭证不是本行特定凭证。A、电汇凭证B、进账单C、支票D、开立单位银行结算账户申请书【正确答案】：D99.人民币单位协定存款基本存款额度由双方协商确定，原则上不得低于（）万元。A、1B、10C、50D、1000【正确答案】：C100.移动终端服务时，外部服务场所不得长期持续存在，摊位使用或租用时间一个季度累计不得超过（）天。A、3B、5C、10D、15【正确答案】：D1.代理销售线上个人理财产品开展代销理财业务采用的资金清算方式分为()清算模式。A、直接清算模式B、见接清算模式C、备付金清算模式D、直联清算模式【正确答案】：AC2.每日营业前厅堂服务经理应对（）及其相关设备进行检查。A、网点智能交互平台B、网点智能互动桌面C、厅堂移动服务助手终端D、自动发卡机【正确答案】：ABCD3.客户信息操作部门应做好客户信息录入维护的操作质量管理，保证客户信息录入的()提升录入过程中的操作质量。A、及时性B、准确性C、有效性D、完整性【正确答案】：ABCD4.单位客户拟转让的大额存单产品必须符合（）等条件，本行才可提供转让服务。A、该大额存单产品发行条款中未禁止转让B、转让日应在该大额存单产品起息日次日之后，且在该大额存单开户证实书到期日之前C、单位客户对其所持的有该大额存单产品可一次性全额转让，也可部分转让或分拆转让D、若转让前本行已为转让人开立大额存单开户证实书的，转让人应在转让手续办理前将开户证实书退还本行【正确答案】：ABD5.普通贷记往账业务，在核心系统中交易提交后，支付清算平台将根据汇款金额、业务种类等条件自动路由选择（）清算渠道。A、大额B、小额C、网上支付跨行清算D、票据交换【正确答案】：ABC6.本行主要通过（）受理有权机关查控工作A、临柜渠道B、网银渠道C、专线渠道D、线上渠道【正确答案】：ACD7.个人客户在柜面办理大额存单开立，需提供以下哪些资料？A、《个人大额存单业务申请书》B、本人有效身份证明文件C、借记卡或定活一本通D、现金【正确答案】：ABC8.变造货币是在真币的基础上，利用（）等多种方法制作,使其改变形态的假币。A、挖补B、揭层C、涂改D、拼凑【正确答案】：ABCD9.关于单位客户外汇账户管理相关规定，下列说法正确的有（）。A、单位客户要求本行将经常项目外汇资金划转至本行其它营业机构或其它银行的，划转时无需备注。B、待核查账户的收入范围限于贸易外汇收入（含转口贸易外汇收入，不含出口贸易融资项下境内金融机构放款及境外回款）。C、待核查账户是指单位客户用于收付出口收汇款（包括出口项下境外收汇和符合规定的境内收汇，含预收货款）的账户，有关国际收支申报等管理要求，与经常项目外汇账户相同。D、资本项目外汇账户的开立、变更、关闭，无需取得外汇局核准。【正确答案】：BC10."好E贷"产品的借款人需具备但不限于以下条件（）。A、申请贷款时年满18周岁且未超过60周岁，具有中华人民共和国国籍，具有合法身份，能提供有效身份证明B、借款人授信申请时无尚未结清的贷款C、非失信被执行人D、具有合法贷款需求，且有按期偿还贷款本息的能力E、非本行关系人F、本行规定的其他条件【正确答案】：ACDEF11.单位客户有下列情形之一的，应向开户银行提出撤销银行结算账户的申请（）。A、被撤并、解散、宣告破产或关闭的B、注销、被吊销营业执照的C、因迁址需要变更开户银行的D、其他原因需要撤销银行结算账户的【正确答案】：ABCD12.我行员工着装管理规范对于深色西装的颜色要求包括哪些（）。A、黑色B、深蓝色C、深灰色D、深褐色【正确答案】：ABC13.固定资产的处置方式包括（）。A、拍卖B、出售C、出租D、销毁【正确答案】：ABCD14.结构性存款质押个人贷款办理提款时，所质押的结构性存款应已起息，并已取得本行营业柜面出具的（）及（）。A、《厦门国际银行股份有限公司结构性存款产品申请书》B、《厦门国际银行股份有限公司结构性存款产品协议书》C、《结构性存款质押合同》D、《保证金质押合同》【正确答案】：AB15.被害人前往本行柜面进行举报的，应出示本人（），填写（），承诺承担相关的法律责任。A、有效身份证件B、紧急止付申请表C、冻结止付申请书D、紧急冻结止付申请书【正确答案】：AB16.外币智能存款产品定义指设置（）。A、最低起存金额B、最低单次支取金额C、最低留存金额D、产品期限【正确答案】：ABCD17.委托人出现（）情况，本行应与委托人中止或终止合作。A、不诚实经营B、涉嫌非法集资C、非法吸收公众存款D、委托人交易中存在过多的交易纠纷【正确答案】：ABCD18.以下哪些是堵截异常开户事件可疑特征的举措（）。A、询问激活用途时，表示听从他人安排前来激活；B、录入预留手机号时，输入陪同人员其提供的手机号且自己无法完整说出手机号；C、客户言语前后所述不一；D、询问客户其经营地，无法提供租赁合同，无法提供其经营场所或货架等照片。【正确答案】：ABCD19.人民币（）及以上面额必须全额机械清分，人民币（）及以下券别如不适用机械清分，可手工清分。A、20元B、10元C、5元D、1元【正确答案】：BC20.以下有关电子现金账户说法正确的是？A、电子现金账户具有小额脱机消费、圈存、圈提、查询等功能。B、电子现金账户不能透支，可计付利息，不能用于提取现金，不能挂失。C、电子现金账户不设交易密码，凡使用电子现金账户进行的交易均视为持卡人本人所为。D、电子现金账户余额上限为人民币1000元整。【正确答案】：ACD21.单位银行结算账户的开立实行（）制度。A、注册B、核准C、审批D、备案【正确答案】：BD22.CAMS系统账户数据报送存在哪些业务场景（）。A、报送的账户数据符不合格式要求，通过校验后直接报送成功；B、报送的账户数据不符合格式要求，需人工介入处理后报送;C、报送的账户数据符合格式要求，通过校验后直接报送成功；D、因系统异常等原因，系统未能抽取增量数据进行报送，需人工补录入后报送.【正确答案】：BCD23.对违反《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定但未构成犯罪的，如果违规行为涉及假人民币的，有哪些处罚措施。A、行政警告B、行政罚款C、纪律处分D、吊销营业执照【正确答案】：ABC24.支行级机构受理国际结算业务包括哪些？A、汇款业务B、出口议付C、光票托收D、出口托收【正确答案】：ABCD25.现场检查调取的各类档案及登记簿包括。A、会计工作岗位移交、临时移交登记簿B、现金差错登记簿C、现金区出入登记簿D、清机加钞登记簿E、自助设备长短款登记簿【正确答案】：ABCDE26.以下哪些业务类型不纳入跨境融资风险加权余额计算（）？A、本行因境外同业存放、拆借、联行及附属机构往来产生的对外负债；B、本行因境外机构投资境内债券市场产生的本外币被动负债；C、本行因办理基于真实跨境贸易结算产生的各类贸易融资；D、因客户基于真实跨境交易和资产负债币种及期限风险对冲管理服务需要的衍生产品而形成的对外或有负债。【正确答案】：ABC27.应对公客户要求将款项汇至境外收款人账户，通过跨境速汇通功能汇款：手续费5折，每笔最高收费人民币（），最低收费人民币（）。A、1000元B、500元C、100元D、50元E、30元F、25元【正确答案】：BF28.批量开卡业务中能证明被授权人在该企业真实工作情况的材料包括（）。A、介绍信B、劳动合同C、工资清单D、完税证明【正确答案】：ABCD29.老保险个人账户基金的协议存款设定融资质押时，需得到（）单位批准。A、财政局B、劳动部门C、社会保障部门D、属地人民银行【正确答案】：BC30.个人办理购汇业务时，哪些情况无需填写《个人购汇申请书》？A、通过支付机构办理跨境外汇支付业务B、境外个人购汇业务C、境内卡境外使用购汇还款D、外汇局另有规定的【正确答案】：ABCD31.网点大堂每一个员工均应该树立（）的服务理念，任何岗位在接触客户或接受客户询问时均应按上述原则和理念承担客户引导职能A、服务为先B、服务在后C、业务为先D、业务在后【正确答案】：AD32.对自然人客户的年收入进行认定时，应根据客户提供的收入证明文件进行判定，本行可接受的收入证明文件包括（）。A、工资性收入B、其他收入证明文件C、不动产出租收入D、经营性收入【正确答案】：ABCD33.以下关于电子签名业务描述正确的有。A、本行记载电子签名的文件可由机构营业部柜面经办在本行综合柜面查询B、本行记载电子签名的文件可由机构营业部柜面复核在本行综合柜面查询C、本行记载电子签名的文件不可根据客户需要生成纸质打印回单D、个人客户通过电子签名完成的业务，可登陆本行电子渠道客户端查询及下载相关回单。【正确答案】：ABD34.本行提供的应税服务主要是金融服务，包括（）。A、贷款服务B、直接收费金融服务C、金融商品转让业务D、存款服务【正确答案】：ABC35.确保在用现金机具的鉴别能力符合国家和行业标准，对出纳机具进行日常（）等，确保出纳机具正常使用，并定期对机具进行检测、升级。A、启用B、维护C、保养D、报废【正确答案】：ABCD36.费用核销审核包括（）。A、真实性审核B、规范性审核C、完整性审核D、及时性审核E、款项支付操作、日终前账务检查【正确答案】：ABCDE37.客户可通过本行柜台、互联网、移动电话、固定电话等渠道，按照本行业务流程规定，（）、（）、（）电子银行服务。A、申请开立B、变更C、暂停D、终止全部或部分【正确答案】：ABCD38.国际收支间接申报工作事项中，总行会计结算部的职责包括（）A、根据国家外汇管理局规范要求牵头完成国际收支申报系统银行端软硬件配置及网络部署B、负责协助科技部门分析与定位国际结算业务申报数据接口程序的错误，并跟进修正程序。C、负责与总行科技开发部沟通国际收支申报相关系统功能优化需求，负责系统功能测试。D、按总分行职责分工，负责中心端集中处理业务的信息录入和账务处理。【正确答案】：BC39.以下固定资产中，哪些应计提折旧？A、以经营租赁方式租入的固定资产B、以融资租赁方式租入的固定资产C、提前报废的固定资产D、因大维修停用的固定资产【正确答案】：BD40.代理支取人民币20万元（含）以上的，还应与代理人电话核实，核实内容不限于被代理人的（）。A、被代理人身份信息B、交易金额C、资金去向D、代理人信息【正确答案】：ABCD41.外汇账户信息报送类型包括（）。A、每日收入合计B、每日支出合计C、账户开户D、账户销户E、每日余额【正确答案】：ABCDE42.重要信息系统突发事件应急工作原则A、明确目标B、健全机制C、明确职责D、预防为主E、处置高效【正确答案】：ABCDE43.根据会计结算条线员工行为管理细则规定，总行会计结算条线会计核算模块行为管理内容包括但不限于以下内容（）。A、按规定拟定各类支付结算制度、管理办法与实施细则。B、按规定传递、签收、登记内外部凭证C、按规定办理各类会计工作交接D、按规定时间及频率对账，逐笔核对往来账务，及时处理未达账项。【正确答案】：BC44.客户出现（）的情形视为期权业务违约，客户应承担由此所造成的损失，违约平仓形成的收益归本行。A、交割日客户账户用于交收的资金不足额B、客户未能在交割日前提交符合结售汇管理要求的所有有效凭证C、客户未按时办理交割D、在未获批准予办理部分行权的情况下，实际交割金额小于期权交易金额。【正确答案】：ABCD45.保险公司资本保证金可以下列（）形式存放本行。A、通知存款B、定期存款C、大额协议存款D、协定存款E、中国保监会批准的其他形式【正确答案】：BCE46.本行将投资者风险承受能力由低到高划分为（）。A、保守型B、稳健型C、平衡型D、成长型E、进取型F、激进型【正确答案】：ABCDE47.本行各分支机构开展募集专户资金监督业务应当遵循（）的原则。A、恪尽职守B、诚实信用C、谨慎勤勉【正确答案】：ABC48.外汇账户信息采集范围包括（）。A、外汇账户的开户、关户B、外汇账户的每日余额C、外汇账户的每日收入合计D、外汇账户的每日支出合计【正确答案】：ABCD49.客户在本行办理现金取款业务后，若对取款现金真伪存在异议，可携带（），向业务办理机构提交《冠字号码查询申请表》，申请通过冠字号码查询功能判别假币是否由该机构付出。A、有效身份证件B、假币实物或《假币收缴凭证》C、办理取款业务的证明资料D、如委托第三方代理查询，还应提供代理人有效身份证件【正确答案】：ABCD50.客服代表的行为规范包括（）A、诚实诚信B、勤业尽责C、专业胜任D、严格守密E、宽容有礼【正确答案】：ABCDE51.符合下列（）情形，本行应当立即解除冻结措施。A、公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，不再需要采取冻结措施的B、公安部或者国家安全部发现采取冻结措施有错误并书面通知的C、公安机关或者国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动，对有关资产的处理另有要求并书面通知的D、人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的E、法律、行政法规规定的其他情形【正确答案】：ABCDE52.人行人民币存款准备金账户资金由（）组成。A、法定存款准备金B、圈存资金C、备付金D、外币存款准备金【正确答案】：ABC53.在跨境人民币结算业务上，机构营业部的职责包括哪些？A、通过人民银行账户管理系统备案账户信息B、通过行内综合柜面系统向总行运营管理部提交跨境人民币业务相关申请资料等进行审核C、受理客户提交的跨境人民币业务相关申请资料并提交总行会计结算部审核处理D、根据跨境人民币业务有关要求通过RCPMIS系统报送境外主体人民币账户信息及余额信息【正确答案】：AD54.以下哪项为错误行为（）。A、在向客户提供服务前，告知收费与否及各个服务环境的计费标准B、与熟悉的客户可以随意的开玩笑C、背向客户或低于柜面点钞、验钞或将未经机验及清分的钱款交给客户D、遇到客户资金不足或存取大额资金是，大声叫喊【正确答案】：BCD55.支付清算平台对账原则是什么？A、集中对账B、两两对账C、及时调账【正确答案】：ABC56.电子信用证信息交换系统运行时间由中国人民银行清算中心统一规定。电子信用证信息交换系统每个营业日的运行共分为四个阶段，即（）。A、日间B、业务截至C、日终处理D、营业前准备【正确答案】：ABCD57.下列关于资本项目账户资金结汇方式的说法正确的有？A、资本项目外汇收入可采取支付结汇或意愿结汇的方式。B、在意愿结汇制下，在结汇环节需审核相关资金用途的真实性合规性证明材料C、在支付结汇制下，结汇所得人民币资金需在5个工作日内划付给交易对手D、在支付结汇制下，结汇环节无需审核用途凭证，结汇所得人民币资金需存入结汇待支付账户E、人民币资金从结汇待支付账户境内划转使用时，需审核资金用途凭证。【正确答案】：ACE58.2020年版第五套人民币5元纸币冠字号码由（）调整为（）A、横竖双号码B、单色异性横号码C、双色异形横号码D、标准字型双色横号码【正确答案】：CD59.移动终端业务授权人员需对业务要素和影像资料进行审核，审核要点包括()。A、是否客户本人意愿办理业务B、客户身份信息是否合法C、客户身份信息是否有效D、是否按照要求采集客户影像资料【正确答案】：ABCD60.会计监督的原则包括（）A、合法性原则、适用性原则B、规范性原则、科学性原则C、重要性原则、独立性原则D、保密性原则【正确答案】：ABCD61.对于产品条件为客户有权提前支取的结构性存款产品，客户可通过（）等渠道按照产品销售文件约定过的产品条件申请提前支取。A、柜面B、网银C、手机银行D、电话银行【正确答案】：ABC62.我行会计运营监控平台系统上线后同步对日终轧账功能进行了改造，改造后可通过综合柜面系统指定交易将（）的交易进行统一查询和展示。A、T24核心系统B、卡交易系统C、理财综合管理平台D、TCOP渠道融合平台E、ATMV系统【正确答案】：ABC63.某可信客户支付海运费，本行分支机构需审查并留存（）。A、运输发票B、运输单据C、运输清单D、完税证明【正确答案】：ABC64.本行营业场所突发事件分为（）等级。A、全方位重大突发事件B、特别重大突发事件C、较大突发事件D、一般突发事件E、重大突发事件【正确答案】：BCDE65.在当日大小额对账、核心对账成功后支付清算平台自动执行日终程序，支付清算平台日终环节检查当日平台如下几个方面业务操作情况（）。A、平台是否存在待复核及待授权的事务。B、当日行内外对账是否成功。C、平台是否存在待处理的往账业务。D、平台是否存在待复核或待授权的来账。E、平台是否存在异常队列的记录。【正确答案】：ABCDE66.以下哪些业务可以办理对公通兑业务？A、转账、汇款业务B、跨境汇入、汇出交易C、符合本行现金管理规定的人民币现金取款D、委托收款业务【正确答案】：AC67.业务经办人员为办理规定业务而进行联网核查时，若（）中一项或者多项信息与居民身份证所记载的信息不一致，且经复核人员复核确认后，能够确定客户出示的居民身份证为虚假证件的，应拒绝为该客户办理相关业务。A、姓名B、身份证号码C、地址D、照片E、签发机关【正确答案】：ABDE68.机构投资者需提供（）到本行营业网点办理基金交易业务。A、加盖公章的企业法人营业执照复印件B、法定代表人授权书C、法定代表人身份证复印件D、经办人身份证复印件【正确答案】：AB69.对盖有“假币”字样戳记的人民币纸币，经鉴定为真币的，（），并收回（），盖有“假币”戳记的人民币按不宜流通人民币处理。A、由鉴定单位退还被收缴人B、由鉴定单位交本行收缴机构按面额兑换完成券退还被收缴人C、《假币没收收据》D、《假币收缴凭证》【正确答案】：BD70.本行数据治理遵循以下基本原则（）。A、全覆盖原则B、匹配性原则C、持续性原则D、有效性原则【正确答案】：ABCD71.服务贸易外汇收支是指（）等除货物贸易以外的经常项目外汇收支。A、服务贸易B、收益C、经常转移D、资本项目【正确答案】：ABC72.在网络借贷资金存管业务中，平台客户主要包括哪些（）?。A、出借人B、借款人C、担保人D、委托人【正确答案】：ABC73.机构营业部向客户发出不动户账户清理通知后，若客户要求继续使用原不动户账户的，客户需按账户管理制度的规定办理年检手续。机构市场营销部门应填制（）交由机构营业部。A、《不动户激活审批表》B、《客户尽职调查报告》C、《客户洗钱风险等级人工评定调查表》D、《真实性求证过程记录表>【正确答案】：AB74.下面哪个不属于银行业突发事件报告特有标准（)。A、发生挤兑事件；B、盗窃银行业金融机构业务库、保管箱库、现金业务区、自助设备存放的现金、贵金属或其他物品等值人民币20万元以上；C、抢劫银行业金融机构的营业网点、自助网点、业务库、运钞车或其他外包押运公司运钞车；D、银行业金融机构表内外授信余额20亿元以上企业（集团）出现重大风险，严重危及金融债权安全或对银行业金融机构正常经营产生重大影响；E、银行业金融机构自查发现重大违规事件，涉及金额1亿元以上，或已造成损失5000万元以上。【正确答案】：BCE75.以下说法正确的是（）。A、印章宜采用坚硬质材刻制，字体要易认易核，可以使用无墨压痕钢印但不能使用原子印章作为预留印鉴B、客户在印鉴卡上加盖预留印鉴时，应避免超出印鉴框区域，注意保持各印章、签字空间，避免章章或章字重叠C、印章原则上应使用朱红印油，不得使用蓝色、紫色、黑色等其他颜色印油，后续使用过程中应保持印油色系与印模一致D、日常签章时应避免与印油同色系的区域重叠而影响核印结果【正确答案】：BD76.总行运营管理部及各机构业务部门（包括会计结算部门、营业部、风险管理部等涉及会计业务处理的部门）负责会计运营监控平台的（）以及会计运营监控过程中的（）、差错管理等工作。A、批次管理B、影像采集C、核实反馈D、影像监督【正确答案】：ABC77.对于福费廷一级市场买入业务，我行认可的承兑电文形式包括哪几种？A、超级网银系统电文B、SWIFT加押电文C、大额系统电文D、电子信用证信息交换系统电文【正确答案】：BCD78.以下说法错误的是（）？A、会计档案出入库时指定专人需至少1人在场B、各级会计部门需按日打印，包括本日没有发生额，但日末尚有余额的明细账。C、采用电子档案保管方式的账表可仅以电子存储方式存档，无需打印、装订D、以电子档案形式保管的档案，在年度终了，总行会计结算部/分行（管辖行）会计结算部应于次年首月完成年度归档操作。【正确答案】：AB79.以下关于代理保险业务，客户保单终止操作正确的是（）。A、在犹豫期内投保人可向保险公司申请无条件退保并返还其所有保费B、对于客户在投保当日申请退保的，由本行受理C、对于非投保当日申请退保的，客户应直接联系保险公司D、对于非投保当日申请退保的，犹豫期内与犹豫期后的申请退保流程相同【正确答案】：ABCD80.国行e企盈中的企业金融服务包括（）。A、移动对公支付B、对公预约开户C、代发工资D、对公理财产品查询购买及赎回【正确答案】：ABCD81.会计档案的定期保管期限分为（）。A、十年B、十五年C、二十年D、三十年【正确答案】：AD82.担任厅堂服务经理须满足以下条件（）。A、分支机构营业部正式员工，或零售部门正式员工，且从事零售或柜面业务满一年B、参加上岗业务知识及操作培训C、具有理财销售资格D、通过分行柜面资格认证考试【正确答案】：ABCD83.本行受托办理委托贷款业务，委托人应承诺承担以下职责？A、委托人应自行确定委托贷款的借款人、担保人（如有），并对借款人资质、贷款项目、担保人资质、抵质押物等进行审查。B、委托人须确保委托资金来源合法合规且委托人有权自主支配，并按合同约定及时向本行提供委托资金。C、委托人负责监督借款人按照合同约定使用贷款资金，确保贷款用途合法合规，并承担借款人的信用风险。D、委托人负责监督借款人按照合同约定使用贷款资金，确保贷款用途合法合规，而不承担借款人的信用风险。【正确答案】：ABC84.单位定期存款证实书提前支取若资金去向非本行，应明确(),（）,（）。A、金额B、户名C、账号D、开户行【正确答案】：BCD85.以下哪几种情况无需在个人外汇业务监测系统上进行额度登记？（）A、银行主动发起的尾零结汇、转利息结汇等小于等值100美元（含）的结汇B、外币卡境内消费结汇C、境外卡通过自助银行设备办提取人民币现钞D、境内卡境外使用购汇还款【正确答案】：ABCD86.银行柜面应于（）前（）分钟，到岗进行班前准备，保持良好的精神状态。A、开门B、营业C、10分钟D、5分钟【正确答案】：BC87.以下关于关键印章的说法，正确的有（）。A、各分行下辖机构的关键印章应上收一级进行管理。B、关键印章应坚持双人监督原则，领用时应双人同领同行。C、关键印章保管部门应配置保险柜，专门用于放置本部门所保管的关键印章。D、关键印章保管时应采取双人双锁或密码钥匙分离等方式。【正确答案】：ABCD88.以下那些属于支付清算平台总行运营管理部职责（）。A、在全行资金流动性安全情况下，负责头寸审批授权工作，确保资金清算的时效性。B、依照支付清算相关制度规定履行中心端职责相关支付清算管理与处理职责。C、及时跟进处理当日支付清算平台接入的各类清算渠道的异常情况。D、对通过电子渠道发起的异常清算业务，及时联络客户，进行账务处理。E、负责支付清算平台业务参数配置，中心端用户日常维护。【正确答案】：BCDE89.分账通业务是指本行接受委托人的委托，作为资金管理方，为产业电商平台、商品交易平台、供应链平台等交易平台提供的包括平台用户分户登记簿开立与管理、（）。A、交易支付B、分账登记C、交易清分D、对账结算服务【正确答案】：ABCD90.根据《厦门国际银行股份有限公司境内机构个人征信业务管理办法》，个人征信系统用户管理应遵循（）原则。A、权限控制B、监督制约C、责任落实D、信息安全保护E、用户数量符合安全且必要【正确答案】：ABCDE91.发票审核要点包括但不限于（）。A、发票抬头B、发票印章C、发票品名D、发票金额E、发票日期【正确答案】：ABCDE92.营业厅内显著位置摆放或电子显示本行全部服务价格目录册，包括（）（）（）（），方便客户查阅。A、对私服务B、对公服务C、收费项目D、免费项目【正确答案】：ABCD93.满足以下条件之一的，评定为高风险商户。高风险商户不得进入本行收单业务合作商户审批流程。A、申请材料存在缺失或瑕疵B、存在违规经营记录C、卷入法律诉讼D、被清算机构认定为高风险商户E、经调查为本办法规定的禁止发展商户类型【正确答案】：ABCDE94.出纳业务错款是指在办理现金收付、兑换、整点、调运、保管等过程中发生的（），不含现金被抢、被盗、被骗、丢失等案件。A、长款B、短款C、误收假币D、误付假币【正确答案】：ABCD95.本行各分支机构代理保险业务时，不得有以下行为（）。A、擅自变更保险条款、擅自提高或降低保险费率B、与被保险人或其他第三方恶意串通或隐瞒重大事项欺骗保险公司C、利用职业便利或使用不正当手段强迫、引诱或限制投保人、被保险人投保或转换保险人D、挪用或侵占保费E、兼做保险经纪业务或代理再保险业务【正确答案】：ABCDE96.对可疑重复队列下的业务总行运营管理部清算处经办应向业务发起机构或运营管理部相应处室发起咨询，由对应机构或处室进行核查并及时反馈，大额支付业务应不晚于当日（），小额支付业务应不晚于当日（）。A、16:45B、16:50C、17:15D、17:30【正确答案】：AD97.存在（)情形之一的电子商业承兑汇票，本行不予办理贴现。A、存在挂失止付、公示催告、冻结等异常情况；B、付款期限超过3个月C、汇票上记载“不得转让”字样、或记载“质押”字样、或记载“委托收款”字样、或转让背书附带条件D、汇票承兑日与申请贴现日为同一天E、未经承兑或承兑附有条件的【正确答案】：ACDE98.本行各机构在报送可疑交易报告后，应当根据监管部门的相关规定采取相应的后续风险控制措施，包括（）等。A、对可疑交易所涉客户及交易开展持续监控B、提升客户风险等级C、限制客户交易、拒绝提供服务或终止业务关系D、向相关金融监管部门报告E、向相关侦查机关报案【正确答案】：ABCDE99.以下哪些业务的系统操作需由三级受权人员授权（）。A、重要空白凭证作废B、临时不动户激活C、协议存款部分或全额提前支取按存入日约定利率计息D、出具个人资信证明【正确答案】：ABCD100.厦门国际银行股份有限公司境内机构单位客户“外币存立升”产品增值服务每笔增值资金存期可为（）A、6个月B、1年C、13个月D、2年【正确答案】：BCD1.《厦门国际银行股份有限公司境内机构员工行为管理规定》适用于本行境内机构所有人员，包括与银行签订劳动合同的所有在岗人员，以及本行聘用的或与劳务派遣机构签订协议从事辅助性金融服务的其他人员。A、正确B、错误【正确答案】：A2.关注名单客户在本行营业网点柜台办理个人结售汇业务时，无论金额大小及是否在结售汇年度总额内，经办柜员需视同超过年度总额的结售汇要求审核客户的相关证明材料。A、正确B、错误【正确答案】：A3.所有反洗钱相关电子及纸质材料保存时限不少于10年。A、正确B、错误【正确答案】：B4.境内单位客户存入时，本行开具记名式“单位定期存款开户证实书”，存款证实书可作为质押的权利凭证。（）A、正确B、错误【正确答案】：B5.国别风险预案中所称的国别风险，是指由于某一国家或地区经济、政治、社会变化及事件，导致该国家或地区借款人或债务人没有能力或者拒绝偿付本行债务，或使本行在该国家或地区的商业存在遭受损失，或使本行遭受其他损失的风险。A、正确B、错误【正确答案】：A6.企业网银客户操作员重置电话银行登录密码，无需在柜面设置新的登录密码。A、正确B、错误【正确答案】：B7.《厦门国际银行股份有限公司境内机构会计监督管理办法（试行）》所称会计监督不包括内部审计部门的再监督。A、正确B、错误【正确答案】：A8.一次同时购买多个币种外汇且购汇用途不一致的或一日内多次购汇的，可以合并填写一份申请书。A、正确B、错误【正确答案】：B9.本行根据不同的交易渠道、认证方式，设定个人电子银行业务的交易限额。A、正确B、错误【正确答案】：A10.大堂引导应秉持上述引导原则，网点大堂每一个员工均应该树立“业务为先、服务在后”的服务理念，任何岗位在接触客户或接受客户询问时均应按上述原则和理念承担客户引导职能。A、正确B、错误【正确答案】：B11.2020年版第五套人民币5元纸币保留了中部全息磁性开窗安全线和右侧凹印手感线。A、正确B、错误【正确答案】：B12.企业客户账户开立远程视频见证仅适用于开立基本户。A、正确B、错误【正确答案】：A13.对单一客户远期结售汇累计敞口要求的执行情况及监管部门对远期结售汇业务监控要求的执行情况进行监督是机构风险管理部的职责。A、正确B、错误【正确答案】：B14.没有字号的个体工商户凭其营业执照开立银行结算账户的，其预留印鉴中公章或者财务章专用章应是营业执照上载明的经营者的签字或盖章。A、正确B、错误【正确答案】：B15.香港及澳门注册公司的资料真实性求证方式一样。A、正确B、错误【正确答案】：A16.按照《全国集中银行账户管理系统个人银行结算账户业务处理办法（试行）》规定，在个人银行结算账户开立之日起5个工作日内需向全国集中银行账户管理系统报送账户开立信息；在变更、撤销个人银行结算账户之日起3个工作日内需向全国集中银行账户管理系统报送账户变更、撤销信息。A、正确B、错误【正确答案】：B17.总分行资金头寸管理部门在确保全行流动性安全的前提下，应及时对支付清算平台的清算资金头寸进行审批授权，以保证资金清算的时效性。A、正确B、错误【正确答案】：A18.跨行国内信用证各方本着“有查必复”“复必详尽”的原则A、正确B、错误【正确答案】：A19.对账版企业网银可以办理除转账外的其他所有业务。A、正确B、错误【正确答案】：B20.根据会计准则相关规定，其他综合收益，是指企业未在当期损益中确认的各项利得和损失。A、正确B、错误【正确答案】：A21.对收缴的外币纸币和各种硬币，经鉴定为是真币的，由鉴定单位退还给被收缴人，并收回《假币收缴凭证》。A、正确B、错误【正确答案】：B22.金融商品持有期间（含到期）取得的非保本收益需征收增值税。A、正确B、错误【正确答案】：B23.我行不受理境外个人的二手房资金监管业务A、正确B、错误【正确答案】：B24.单位客户“外币存立升”产品支持客户通过电子银行申请提前支取。A、正确B、错误【正确答案】：A25.定居国外的中国公民的有效实名身份证件为定居国绿卡，辅证为其他证明文件。A、正确B、错误【正确答案】：B26.因外部客观原因或者不可抗力导致发生不良事件的，可不追究责任。A、正确B、错误【正确答案】：A27.单位客户申请办理开通、关闭通存通兑业务时，需按照服务价格目录收取相关的费用。A、正确B、错误【正确答案】：B28.客户有久悬户的，本行不得为其办理其他银行结算账户的开立和变更业务。A、正确B、错误【正确答案】：A29.发行债券存款证的档案内容由总行会计结算部按会计工作规范要求，作为会计档案保管。A、正确B、错误【正确答案】：A30.对于重点可疑交易，机构反洗钱工作小组需同步书面报告中国人民银行当地分支机构，若机构所在地监管对于可疑交易报送工作有具体规定的，按其要求执行。A、正确B、错误【正确答案】：A31.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，应当分别提交大额交易报告和可疑交易报告。A、正确B、错误【正确答案】：A32.客户通过线上渠道自助录入预填单信息，若客户为未完成预填单且未完成视频面签信息录入的情况，则可在确认后进入信息录入界面录入三个模块的主要信息，所有字段均为必输。A、正确B、错误【正确答案】：A33.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期，而客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应终止为客户办理业务。A、正确B、错误【正确答案】：B34.通过我行线上办理二手房资金托管，买卖双方均需客户本人办理，本行电子渠道不接受委托代理人办理A、正确B、错误【正确答案】：A35.只要是本行各项规章制度中要求核查身份证件的业务，且个人客户证件为居民身份证的，均应登录（含其他系统关联登陆）联网核查系统进行身份核查。A、正确B、错误【正确答案】：A36.2019年8月1日起，新开户客户在办理开户业务时签订新版《厦门国际银行股份有限公司人民币企业银行结算账户管理协议》/《厦门国际银行股份有限公司人民币单位银行结算账户管理协议》及《厦门国际银行股份有限公司支票业务服务协议》。A、正确B、错误【正确答案】：B37.询证函工作中银行员工可以在询证函上随意用笔标记和涂改。A、正确B、错误【正确答案】：B38.票面正面左下角、右上角和其对应的背面右下角、左上角有面额数字“5”和对印图案的局部图案，透光观察，正背面图案组成完整的面额数字与对印图案。A、正确B、错误【正确答案】：A39.具有货物贸易出口背景的境内外汇贷款业务，可办理结汇业务。A、正确B、错误【正确答案】：A40.单笔业务跨报文原则：通过RCPMIS系统报送的信息包括流量类、存量类和业务类，办理一笔业务可能涉及多类报文，要注意各类报文均需准确报送，避免因某类报文信息准确性问题影响其他报文的报送。A、正确B、错误【正确答案】：A41.大额存单自认购之日起计息，付息方式分为到期一次还本付息和定期付息、到期还本。A、正确B、错误【正确答案】：A42.营业网点需配备六种（含）以上常用便民服务设施。A、正确B、错误【正确答案】：A43.本行应当针对具有不同洗钱风险的客户、业务关系或者交易，采取不同的风险控制措施A、正确B、错误【正确答案】：A44.境内同业银行在本行办理人民币同业存款（结算性存款除外）、同业借款、同业投资等投融资性质的业务，应在本行分行级机构开立投融资性账户，严禁使用内部账户进行核算。A、正确B、错误【正确答案】：A45.在任何情况下，定期存款和大额协议存款，均不得提前支取。A、正确B、错误【正确答案】：B46.根据厦门国际银行境内机构外债登记管理办法的规定，各分行会计结算部应指定专人负责通过界面录入方式向国家外汇管理局报送远期信用证、海外代付、非居民机构存款、非居民个人存款在内的自身外债信息。A、正确B、错误【正确答案】：B47.询证函仅适用于注册会计师事务所向本行出具的询证函。其他任何第三方，例如资产评估公司、证券公司、律师事务所等向本行寄发相关询证函件，本行无需回复，但可告知第三方发函机构应由客户向本行发起申请办理有关资信证明或其他查询要求。A、正确B、错误【正确答案】：A48.2019年版第五套人民币50元、20元、10元纸币印制工艺与2015年版100元纸币相同。A、正确B、错误【正确答案】：B49.大额存单提前支取的，可按靠档利率计息。A、正确B、错误【正确答案】：B50.我行二手房资金托管账户账户名称体现为“厦门国际银行股份有限公司“A、正确B、错误【正确答案】：B51.双边贷款外债登记数据报送的责任部门为各分行风险管理部。A、正确B、错误【正确答案】：B52.法定存款准备金是银行按照吸收的存款，依据超额法定存款准备金率，向人行交存的准备金。A、正确B、错误【正确答案】：B53.核销业务招待费时，核销人员应落实招待时间、招待地点、招待对象、招待人数、招待事由；列明招待对象，可以以“招待客户”、“相关人员”、“相关单位”等含糊表述填列。A、正确B、错误【正确答案】：B54.在贵金属拆借交易中，起始日和到期日均有发生信用风险的可能性。A、正确B、错误【正确答案】：A55.网络借贷资金存管业务中，委托人需每日与本行进行账务核对。A、正确B、错误【正确答案】：A56.对厅堂移动服务助手进行日常下发、回收、保管的人员，由机构会计结算部指定营业部人员担任。A、正确B、错误【正确答案】：A57.鉴于发现假币后主动上缴是公众应尽的义务，因此对于主动上缴假币的行为无须奖励或补偿。A、正确B、错误【正确答案】：A58.存款人只要在基本存款账户以外的银行取得借款或其他结算需要，都可以申请开立一般存款账户。A、正确B、错误【正确答案】：A59.如客户名下无有效账户，则不纳入洗钱风险等级定期重新划分范围，即包括一次性金融服务客户和久悬户客户。A、正确B、错误【正确答案】：A60.国际结算业务手续费优惠期限最长不得超过两年。A、正确B、错误【正确答案】：B61.开户初期，个人银行账户电子渠道（网上银行转账、手机银行转账、快捷支付限额合计）每日转账限额按最低设置。A、正确B、错误【正确答案】：A62.柜员在办理业务时，可以跳号使用重要空白凭证。A、正确B、错误【正确答案】：B63.本行对客户办理外汇期权业务，应当坚持实需交易原则A、正确B、错误【正确答案】：A64.本行开展理财业务，应当确保理财业务与其他业务相分离，理财产品与本行代销的金融产品相