珠海市基础设施项目投资阶段风险评估与应对策略研究VIP

北京理工大学珠海学院2020届本科生毕业论文珠海市基础设施项目投资阶段风险评估与应对策略研究摘要珠海市基础设施的建设是推进粤港澳大湾区一体化推进的关键，而投资阶段作为基础设施建设的关键环节，对项目的顺利开展以及价值的实现起到了至关重要的作用。因此，有必要对基础设施建设投资阶段风险进行研究。首先，在原来风险管理的基础上，对珠海市的基础设施项目投资阶段风险评估与应对策略运用问卷调查的方式进行调查，了解到对风险管理的重要性，其次建立风险管理流程，并阐述了风险识别、风险评估、风险应对与方法。在此基础上通过核查表法识别出珠海市基础设施项目投资阶段所遇到的风险，并用专家调查打分法来评估风险，且得到相应的策略，之后用兴业路块线（北段）工程来验证，表明这次研究对于风险管理工作是可行的，这也为珠海市工程建设中提供一下思路。关键词：基础设施；城市；风险；调查；AbstractTheconstructionofinfrastructureinZhuhaiisthekeytopromotingtheintegrationoftheGuangdong-HongKong-MacaoGreaterBayArea,andtheinvestmentstageasakeylinkininfrastructureconstructionplaysavitalroleinthesmoothdevelopmentoftheprojectandtherealizationofvalue.Therefore,itisnecessarytostudytherisksintheinvestmentphaseofinfrastructureconstruction.First,basedontheoriginalriskmanagement,theriskassessmentandresponsestrategiesoftheinfrastructureprojectinvestmentphaseofZhuhaiCitywereinvestigatedusingquestionnairestounderstandtheimportanceofriskmanagement.Secondly,theriskmanagementprocesswasestablishedandexplained.Riskidentification,riskassessment,riskresponseandmethods.Onthisbasis,theriskencounteredduringtheinvestmentphaseofinfrastructureprojectsinZhuhaiwasidentifiedthroughachecklistmethod,andtheriskwasassessedusingexpertsurveyandscoringmethods,andcorrespondingstrategieswereobtained,andthentheXingyeRoadBlockLine(NorthSection)projectwasusedtoVerificationshowsthattheresearchisfeasibleforriskmanagementwork,whichalsoprovidessomeideasfortheconstructionofZhuhaiCity.Keywords:infrastructure；city；risk；survey；目录TOC\o"1-2"\h\z\u第一章诸论 41.1研究的背景与意义 41.2研究目的 41.3研究的方法 41.4研究的内容 51.5研究思路 5第二章研究基础设施的现状 72.1研究国内的基础设施 72.2国外基础设施研究现状 72.3珠海市基础设施现状 8第三章对珠海市基础设施项目投资阶段的研究 93.1对珠海市基础设施项目投资阶段的概述 93.2珠海市基础设施项目投资阶段所遇风险及类型 9第四章珠海市基础设施项目投资阶段面对风险的举措 124.1风险识别….. 124.2风险分析…… 154.3风险评估…… 164.4风险应对策略…… 20第五章兴业路快线（北段）案例分析 235.1项目概况 235.2对该项目环境的分析 235.3对该项目的风险识别 245.4面对项目的风险评估 245.5面对项目的风险应对 285.6小结 29第六章研究结论与展望 306.1研究结论 306.2展望 30参考文献 31致谢 32附件：调查问卷 33第一章诸论1.1研究的背景与意义现在的企业不能向以前那样来获利了。以前是通过低的价格来中标，之后用高价格来结算。以前施工没有像现在这么多要求，所以有很多项目是浑水摸鱼地完成。在投资阶段中会受到所在国政治、经济政策、法律等的影响，各种风险因素的变动都可能造成损失。有可能一个风险因素没有解决，让另一个潜在风险因素诞生，也有可能忽略了这个因素，给自己带来损失，这种案例要有多少有多少，珠海市的基础设施也是如此，在投资阶段对这些风险因素要重视和了解。管理主体的不同及阶段的不同，其管理目标也就不同。本研究是在珠海市基础设施中将投资阶段与风险进行结合，对在投资阶段中遇到风险时的应对提供相应的支撑。通过研究珠海市基础设施中投资阶段的风险进行有效的分析，发现存在的问题，并提出识别、评估、应对等方案，这能让投资者尽可能减少损失。1.2研究目的通过这次本文的研究，希望可以尽最大的努力来减少项目由于各种风险因素的影响造成工程损失，以及工程结束，通过本文来达到预防风险以及控制风险，保证项目达到预期收益的目的，具体达到以下三个目的:以珠海市基础设施的投资阶段为研究对象，分析在此阶段中会遇到的风险因素。提出珠海市基础设施投资阶段的识别、评估、预防措施。通过本论文，让更多企业了解到投资阶段中风险的重要性和预防风险的好处，使企业和项目培养出更多应对风险的人才。1.3研究的方法这次的主题是珠海市基础设施项目投资阶段风险评估与应对策略研究，通过以下方法来研究：文献:查找相关资料给这次主题提供参考和研究调查研究:这次是用珠海市基础设施投资阶段为研究对象，分析此阶段的现状，查找此阶段中存在的主要风险问题，了解其风险的危害以及进行工程造价风险管理的必要性，结合风险管理相关理论和技术进行珠海市基础设施投资阶段风险评估与应对策略的研究。1.4研究的内容本文从企业角度出发，针对珠海市基础设施投资阶段进行了风险评估与应对策略的研究。主要包括:第一章：探讨这次主题的背景和意义，思考其目的和方法，总结这次主题的内容和思路。第二章：一开始思考国家内的和国外基础设施研究现状的了解，之后再了解珠海市基础设施研究现状，通过相关文献了解其相同之处与不同之处。第三章：描述珠海市基础设施投资阶段的现状，通过相关文献案例来研究其所遇到的风险与其类型。第四章：在此章中研究珠海市基础设施投资阶段的风险识别、风险评估、风险分析、风险应对策略。第五章：在前几章中了解到一些方法和思路，如今是对珠海市基础设施一些例子来研究，这样可以更加了解本次主题第六章：对珠海市基础设施项目投资阶段风险评估与应对策略研究进行总结，对这次主题未来的思考。1.5研究思路先探讨了这次主题的背景和意义，思考其目的和方法，总结这次主题的内容和思路，接着了解下国家内和国家外基础设施的情况，再对珠海市基础设施研究现状进行综述。在此基础上对珠海市基础设施投资阶段进行研究分析，通过相关文献资料和案列分析，来分析此阶段所遇到的风险和研究面对此风险所需要的的风险识别、风险评估、风险应对策略等，最后对本研究进行研究结论和展望，其研究思路如图1.1所示：图1研究思路第二章研究基础设施的现状2.1研究国内的基础设施建国初期的国家经济比较落后，为了实行“赶超”战略使国家发展，国家采用的是牺牲农业和轻工业的工业化方法。在新中国成立前期和改革开放前期，那个时候的基础设施发展仍处严重滞后，没有发展起来。从1979年开始，我们国家进入了经济调整期。这个时候政府出了一些政策，给一些重点基础设施建设提供些优惠。，在1989年到2002年这段时间中。也是在发生东南亚金融危机前，政府开始大规模地建设基础设施投入很多的资金，并且为了更好地建设，政府还出了国债。从2003年开始，在对基础设施的建设不仅有国家这一方，还有一些私人企业加入，这让基础设施建设规模变大了更多，国家也有更多钱进行别的建设。中国经过60多年的投资与建设，现在每个人都可以看到地铁等先进的交通工具，这相比以前情况，简直是奇迹，国家在慢慢地用这些基础设施让人民生活得越来越好。2.2国外基础设施研究现状每个国家它们的基础设施一开始注重的基本上是不同的。不同国家的改革方式和方法不同，这是因为每个国家基础设施领域改革的目的不同，而这也造就每个国家不同的基础设施，这基本跟每个国家的地理位置、土壤资源有关。美国幅员辽阔、资源丰富，地区经济特征明显，也就是地多人少。基础设施能带动经济的发展，这对于美国这样的资本国家也是如此，所以美国也是比较重视的。美国的基础设这能发展这么迅速是有原因的。一美国是实施联邦、州、县三级财政管理。对于基础设施建设项目，是层层把关，而且具体到出资主力方面，这有利于大力推进基础设施建设步伐；二美国是资本国家，资本无处不在，所以主要靠私人资本投入，政策只是做为一个第三方来说的；三是对于非经营性基础设施的建设。这是政府运用支付“影子价格”的方式来将它变为经营性；四是政府对于基础设施建设有良好的政策。加拿大的政府是值得学习的对象之一，不仅是它们政府对基础设施建设的重视，还有它们的行为。在现在科技创新是一个主题，对于加拿大政府来说，这也体现在基础设施这方面上，尤其是在水利这方面更是如此。2.3珠海市基础设施现状这些年珠海市的发展也让珠海存在一些问题。例如基础设施建设落后国家港口标杆整整一代、铁路基础设施建设仍然处于初级阶段、东西城区公路基础设施建设严重失衡、航空基础设施建设重客轻货现象明显、城市公共交通系统仍有较大改进空间等。2017年3月，国家提出“粤港澳大湾区”战略，珠海迎来了湾区时代[4]。为了迎接这个时代，珠海市政府也开始它们的任务，但珠海市的基础设施还不够足以支撑这个战略，所以珠海市开始基础设施的建设。毕竟没有一条好路，也难求富裕。珠海市政府发出将要建设7条轨道交通和4条城轨线路的声明，接着再开工建设港珠澳大桥，之后开始对横琴的建设，横琴的出现让珠海更加受人瞩目，国际大公司一个接着一个来到珠海，例如美国谷歌和德国保时捷等，这些每个人都知道的品牌。正是这些基础设施的建设，让珠第三章对珠海市基础设施项目投资阶段的研究3.1对珠海市基础设施项目投资阶段的概述工程建设的过程中处处需要资金的投入，在每一个过程中没有资金的话，也就没法进行，那么工程会被延误和停止，这个阶段应该是项目从意见到实体出现和对其保养的整个过程。项目的投资阶段也可以划分为四个阶段：前期阶段、准备阶段、实施阶段、投产运营阶段[5]。前期阶段。一开始是这个项目是否需要成立，所以在这个阶段投资者会对其进行考察，通过项目数据资料来判断其能否给他们带来收益。在这个阶段中投入资本相比其他阶段会少点，但是一旦这个阶段没有做好，会导致重要的损失，这个阶段对项目效益的影响比较大。准备阶段。通过前期阶段后，项目决定要施工，那么就需要准备施工的条件，没有准备好会让这个项目开工效率变得很低。无论是对施工场地的准备，还是对施工图的设计，这些都要准备好，这也就是所谓战略决策的具体化。实施阶段。这个阶段也就是开工的时候，通过买材料，准备设施，按照着设计图，把图纸变成实物的过程。工程建设这个过程是投入资金最多的时候，也是难度最大的时候。投产运营阶段。施工结束后，对于承包商来说还没结束，它还需要对它进行竣工验收和后期保修，以此来保证这项设施满足了客户需求。这四个阶段就是项目的投资阶段，在整个过程中都需要对其进行资本的投资来确保项目得以施工与完成。3.2珠海市基础设施项目投资阶段所遇风险及其类型3.2.1、风险概括与类型风险概括无论做什么事，风险都会伴随其中，对于工程建设来说也是如此。如今在才能够图纸变成实物这整个过程中，有太多的不确定性，如此也给带来风险。风险会给投资者带来损失，有可能会出现项目停工，但是我们都知道风险和机会是同在。通常在风险大的工程项目才能有较高的盈利机会，也就是高风险高收益，所以风险是对投资者的挑战，也是投资者获利的机会渠道[6]。风险的种类风险可以将其分为成本、进度、管理这三个方面[7]，也可以按照其因素进行细分，为技术与环境方面的风险、经济方面的风险以及合同签订和履行方面的风险。一、技术与环境方面的风险  1、地质地基条件。建筑是建设在土壤上的，所以地质地基很重要。往往会因为某种天气异象给这些地质带来改变，例如出现泥石流等给地质带来很大的变化，这种变化可能会给施工带来难度。2、文库水文气象条件。这是指一些自然现象，这给施工带来难度，例如台风等，这会让施工延期。3、施工准备错误。在开工前，需要准备好施工所要的条件，没有准备好，没法建设的。4、设计变更或图纸供应不及时。在建设过程中，有可能会出现图纸与现实出现差入，这个时候要设计变更和及时供应图纸，否则会影响施工。5、技术规范。每项技术都有其规范，没有按照这些规范，就无法保证其质量和进度。6、施工技术协调。在施工过程中，一旦遇到问题都需要协调解决。如果遇到一些没法解决的技术问题时，需要向相关人员协调解决。二、经济方面的风险  1、没细看招标文件。文件里有许多关系到工程质量和进度的要求，如果没有去注意的话会造成很大的损失。2、要素市场价格发生变化。工程建设时需要买材料，它的价格发生变化会让成本发生变化，这给投资者带来不稳定性。3、金融市场因素。现在工程建设时需要向银行贷款存款的，如果这些的利率变化了，会影响工程的。4、资金、材料、设备供应不足。无论是建设什么，都需要资金和材料等，如果供应不足，这会让施工延误或者工程终止。5、国家政策调整。如果政策对税率等进行调整，会给工程带来不稳定。三、合同签订和履行方面的风险  1、签缺陷与不公平的合同。如果签的合同是有缺陷，那么有人能对其钻漏，这会带来很大的损失。2、发包人资信因素。如果一起工作的发包人没有诚信，其还不按合同来交接，这会给你带来很多的不确定性。3、分包方面。当你和分包商合作时，要选择好分包商，如果出现分包商没有好好完成目标时，承包人就需要付出很大的代价。4、履约方面。发包人会派遣第三方公司—监理工程师对现场进行监督，如果第三方的人效率低，这会给工程造成进度延长及经济损失。第四章面对风险的举措4.1风险识别风险是因为其发生的不确定性和带来损失的不确定性，这会给企业和项目在管理上带来麻烦和挑战，所以我们需要去降低其风险发生的概率。在现实中，往往是不确定风险带来的损失大小，不能明确风险处理等级，但是有了风险识别就不一样了，风险识别显得很重要。在项目投资阶段中，我们会遇到许多风险，对其需要好好的识别。风险识别是风险管理工作最初始的环节，它直接决定着造价风险管理工作的成败。如果没有识别出风险，那么所有后续的风险管理环节都无从谈起，因此我们必须高度重视。一是我们需要去识别在工程方面具有哪种风险事故，全面识别在建设实施过程中可能遇到的各种风险事件，这是为下面的分析打下重要的基础。二是要确定其风险因素，通过分析各种风险事件，从而明确该风险事件的影响大小、方向、方式和力度等，这样才有条件去对项目的风险事故采取合理应对措施和有效控制。三是要去分析风险对项目和投资者等的影响大小和损失大小，只有通过风险识别，才可以为后面的步骤提供依据。4.1.1对风险识别的过程风险识别过程主要有收集数据、不确定性分析、确定好风险因素、编制风险识别报告[8]。(1)收集数据。需要收集好相关资料，这是个信息的时代。(2)不确定性分析。当收集数据好后，需要判别风险有没有不确定性，如果没有不确定性，则识别结束了。(3)确定好风险因素。在项目实施的过程中，我们可以第二步的基础上得到风险因素不确定性，这时可以对风险进行分类，而分类的目的是:第一通过对风险的分类，能让我们更加深刻地去认识风险，了解风险的本质原因。第二通过对风险的分类，我们可以根据不同风险自身的性质来制定相关策略。(4)编制风险识别报告。风险分类后，拿到风险分类结果后，就对风险的识别与评估，之后就可以写出风险识别报告，这个报告就是我们对风险进行识别后得出的理论结果。图2风险识别过程4.1.2风险识别的方法风险分解结构法(RBS)风险分解结构法是把总任务进行一层一层地分解，并且分成大小刚好的类别，最后形成RBS树形图表。这个表能显示出建设过程的工作进度和预算等。我们去应用风险分解结构法能够清楚地显示项目中各个任务之间的相互关系，能够帮助管理人员对项目进行成本控制、进度控制与质量控制[9]。这个方法通过WBS来建起各个单元与最终单元之间的关系。它能够把项目分解到相应的工作中，这可以使任务变得层次分明和简单明了，这样有易于工作人员找到关键工作，能够容易控制最佳的层次，这样就有利于对风险的控制，可以减少风险所造成损失，也便于信息的沟通。这个方法简单易懂，便于对活动的识别和定义，而且RBS通过自下而上或自上而下的分析总结能够辨别出项目中性能参数的缺陷。这个方法有个缺点就是它只是注重去完成工作，没有去跟踪考核，这可能会忽视了宏观整体。图3RBS(风险分解结构法）德尔菲法（DelphiMethod）德尔菲法也称为专家判断法，先是用在技术预测上，成功运用后这个方法便在各个研究领域得到普及。德尔菲法是先用预定的程序，然后再经过几次循环调查来获得一些专家的匿名意见，最后把这些总结后作为预测结果。德尔菲法的过程：1、先确定好调查的目的和提纲。2、接着寻找选择对本此讨论的问题比较熟悉的专家。3、给选好的专家发放调查表，收取他们建议。4、总结好建议，再次给选好的专家发调查表（建议不同）。5、看完总结的后，向专家提出建议6、继续重复4、5两步直到征询到意见大体一致为止。德尔菲法比较简单实用，它能够让选定的专家自由发表自己的意见，并且容易汇集总结，还能避免从众效应与固执己见，运用这个方法得到的是比较客观的汇总意见。虽然德尔菲法有很多优点，但是它也有缺点，它的缺点在于比较容易偏于保守，还可能会阻碍新思想的诞生。德尔菲法在评论的时间上比较紧，有些专家的回答可能会比较草率，还有专家们的经验与知识有一些差别。当专家们进行风险识别时，会容易受到征询意见人们的主观因素影响，这会出现一些偏差的情况，这会对结果有很大的影响。虽然很多缺点，但是因为它比较简单实用可靠，所以在国内外得到很多用。核查表法（CheckList）这是重新检查核查表的方法，当进行风险识别时候，会先把以往的风险事件总结在一张表上，然后把它给别人检查，通过这张汇总表来看有没有以前遇到的风险或类似的风险。风险核查表这个方法可以加快管理人员对风险的判断，但这份方法显而易见是比较依赖于以前的经验与专家的经验，而且还不能识别到风险源头中的重要相关关系，不能发现别的风险和不同等级的风险，例如二级风险等。4.1.3珠海市基础设施投资阶段风险识别针对珠海市基础设施投资阶段的风险识别，将用核查表法。通过以前类似基础设施项目的研究，尤其是以前关于基础设施项目的一些比较仔细的研究数据资料，根据这些项目的风险清档来罗列出关于珠海市基础设施投资阶段的风险表，对其进行一一核对，然后找出未来可能出现的风险和潜在风险，最终来识别出珠海市基础设施投资阶段的风险和编制风险识别清单。这样的方法能让项目管理人员对风险管理上有比较开阔的思路，能让识别工作更加迅速简洁，工作人员可以通过这些风险清单来识别出更多的风险事件，让识别清单更加全面完整，下表为风险清单。风险清单地质地基条件文库水文气象施工准备错误设计变更或图纸供应不及时技术规范错误施工技术协调不足要素市场价格（材料价格变动）金融市场因素（货币贬值等）资金、材料、设备供应不足国家政策调整存在缺陷与不公平的合同发包人资信因素（不准时支付还款）分包方面（分包商无法按时按质量完工）履约方面（第三方出错造成损失）4.2风险分析当风险识别过后，就可以对它们分析。这是用一些方法对风险进行定性分析、定量分析或者是两者结合的方法，但是用这个方法要考虑风险所导致的损失大小和风险可能发生的概率。4.2.1风险分析的方法一．工作分解结构法这种方法有点像层层检查，它是对项目进行分解，根据他们的施工的顺序或主次关系来划分，在这其中去了解每个子项目的特点与性质，然后通过这些被细分的部分来对风险进行分析，最终把每个分析的结果进行总结，来找到在风险中最大的因素[12]。二、经验判断法工程建设过程是比较复杂的，以前在建设前是没有什么可以提供参考的理论，但如今不同了。当进行建设时，需要对建设的情况进行分析，通过建设的情况去对比以前类似工程建设的情况，在此基础上分析出在此工程中会出现什么风险，这样有利于对风险的管理。4.2.2珠海市基础设施项目投资阶段的风险分析（1）政治风险珠海市有香港澳门一起建设的基础设施项目，这其中对珠海市基础设施投资阶段造成的影响之一是政治风险。香港澳门不同于我们国内的城市，它们实施的是一国两制的政策，这也导致它们的政府与我们不一样，这点对于工程项目来说就有不稳定因素。要知道香港的一些核心资源没有在政府手里，澳门也是这样。港珠澳大桥与粤港澳大湾区建设这些项目就需要考虑这些问题，对于各级政府如何把握好政策倾斜的力度，平衡好一切有利于建设的力量，这也是一个挑战。如果到时候没有把握好一切，导致管理混乱，那么对于建设会造成损失，甚至导致项目终止，这就是政治方面的风险。（2）经济方面的风险无论什么工程项目建设，都需要资金，尤其那些大型的项目更需要资本的投入，珠海横琴大建设就是如此。珠海市横琴建设会推进粤港澳大湾区建设的，在建设过程中要处理好利益方面的关系。粤港澳大湾区中有钱的是传统行业起身的，如今横琴是要变成高科技去，需要的是高科技公司。这就会动到传统行业的蛋糕，所以需要去平衡好它们之间的利益。如果没有处理好这方面危险因素，这会大大地拖延大湾区的建设，那么会花费更多的人力、物力和财力，这也就是经济方面的风险。（3）自然环境风险珠海市的环境对工程建设有很大的影响，珠海靠近海边，它有很多岛。珠海的自然环境对它们的建设是风险之一，一个很明显的例子就是港珠澳大桥。港珠澳大桥的建设中在这方面就遇到很多困难，这也是人们感到不可思议的地方。4.3风险评估4.3.1对风险评估的概述风险评估是建立在风险识别的基础上，因此能确定风险发生后的严重程度与风险发生的可能性，这是通过风险识别后的大量数据和资料，运用定性、定量、定性与定量结合方式，来对风险进行分析判断，从而能评估出风险事件发生的概率、所受损失大小及范围和损失程度等，这位后面的风险应对阶段提供依据[13]。4.3.2风险评估的方法评估的方法有很多种，但是定性方法需要事实经验的支持，而定量方法比较客观，所以在参与风险评估时，采用定性与定量结合的评估方法比较好，不仅客观还不违背经验判断，评估方法常见的主要是以下几种[15]：（1）调查与专家打分法先给专家发问卷，让专家用自己的经验来打分，这样可以得到风险的权重。（2）综合评估法这种方法是比较常见和容易评估的方法，另一个称呼为主观评估法。下图1.4为其步骤图4综合评估法步骤一开始把风险因素的等级值分别为经常、很可能、偶然、极小、不可能这五个等级，也分别用1.0、0.8、0.6、0,4、0,2打分，当确定好等级后，也要加入专家的权威性权重值，权威性权重值的要注意以下条件[15]。①专家要有工程项目管理和承包的工作经验[15]。②专家要对工程项目投标的政治环境、经济环境与自然环境等了解[15]。③专家要对工程项目实施技术有足够的掌握程度[15]。④专家要认识风险管理方法[15]。这权威性的取值最好在0.5～1.0之间，1.0是表示专家的最高程度，而其他专家取值可相应地降低，所以最后风险得分值为各个专家的风险得分乘以对应专家的权威性权重值的总和，以下为其公式[15]。4.3.3珠海市基础设施项目投资阶段的风险评估针对此次主题的评估，采用了调查与专家打分法。在对此珠海市基础设施项目投资阶段的风险评估则用了微信问卷调查这个方法。此次回收了47份问卷，参与了问卷调查的人士有政府方、建设方、投资方与咨询方，在这其中初级职称的占66.67%，中级职称的占14.58%和高级职称的占18.75%，下表表示选项的意义。1风险程度很低2风险程度低3风险程度中等4风险程度高5风险程度高在此次调查结果中，按其重要性来排列，前三是经济方面的风险、技术与环境方面的风险、合同签订和履行方面的风险。在此再细分则排名前六的为国家政策调整，地质地基条件，技术规范错误，施工准备错误，发包人资信因素（不准时支付还款），履约方面（第三方出错造成损失）在此基础上结合珠海的情况，珠海收到粤港澳大湾区建设与横琴新区等政策红利的影响，已经进入高速发展的时代。对于投资规模大的基础设施项目，这些项目的可行性与项目经济风险研究须要严谨论证和思考；珠海所处地区在伶仃洋处且属于亚热带，经常受台风影响，而且地质条件相对较差，所以对于项目进度和成本而言，其受到地质地基自然风险影响大；珠海地带为狭长地带，该地域中环境资源分布不均与，所以项目开工时，其运输费用会增加，也有可能会出现资源缺乏导致项目停止；珠海许多基础设施项目技术难度高，像港珠澳大桥的沉管技术这些属于国内首创的，所以该技术缺乏参考资料，会出现技术不足带来风险。综上所述：国家政策调整、地质地基条件、技术规范错误、施工准备错误，为主要风险。4.4风险应对策略整体风险在能接受范围内不能解除，则返回风险识别，然后重复以上操作整体风险在能接受范围内不能解除，则返回风险识别，然后重复以上操作能解除，则该项目风险控制就结束了通过控制结果来判断该风险能否解除？第八步：实施好后，需要去跟踪了解该具体项目风险的控制结果第七步：在第六步的基础上去实施每个具体项目风险的控制方案第六步：在第五步的基础上制定每个具体项目风险的控制行动方案第五步是需要去确定好具体项目风险的控制行动方案第四步：该项目每个具体项目风险都有控制责任，这责任需要被确定和分配好首先把现在的风险基准降低项目整体风险与能够接受的水平超过，则取消项目这时来改变项目标和策略没超过，则拯救项目第二步是通过风险识别与度量报告来建成项目风险体制第三步是通过项目界定报告和风险识别来确定好需要被控制的具体项目风险事件图5风险控制流程4.4.2面对风险的应对策略在工程项目建设过程中会遇到需要风险，工作人员可以在了解项目实际情况下，通过风险等级和风险接受能力来提出风险应对策略。降低或消除风险所带来的损失的对策主要是通过两点：一是把发生风险的可能性降低，之后在事前预控，尽可能减少甚至终止风险诞生；二是面对风险所带来的后果，应该控制它，不让它恶化以及减少风险的损失程度。面对各种各样的项目，其对应的策略有风险预防、风险回避、风险转移、风险自留与风险利用这几种[16]。风险预防。在风险来临前通过各种措施来降低风险出现的机会以及降低该风险的危害。一是通过用各种措施来减少甚至终止风险发生的可能性；二是当风险出现时，通过各种措施阻止风险继续恶化和让风险范围不再蔓延，这就是风险局部化。风险回避。这种方法是通过改变大型工程的计划，来保护项目不受风险影响或消灭风险产生的条件[17]。两种回避方式，一种是避开这种事件发生的概率，另外一种是躲避这种事件造成的损失。当投资决策的项目是大型工程时，采用的方式是这两种方式中的任一种，但大多数情况是两种一起用。风险回避在管理角度上可以说是一种彻底消灭风险影响的一种方法。这种方法是从根源上解决风险带来的危害，例如通过放弃或终止某项带有风险的投资活动来阻止风险的诞生，等待时期好后再重启该项目。风险转移。这种方法字如其名，投资者把风险转给其他单位。风险转移这种方法可以消灭一些风险，这与风险回避不同，风险的投资活动会正常进行，把这些风险可能会带来损失的法律责任转给其他人，这种方法不能避免风险危害，只是把风险给其他人承担。比较常见的转移方式是买保险，通过买保险把将面临的风险转给保险公司来承担，这也可以把风险的不确定性变成一个准确的数字。4.风险自留。这种方法也是在大型工程项目中的，当投资者遇到一些无法转移、回避甚至控制的风险时，自己来承担该风险所带来的损失。或者是投资者想要高风险高收益，采用风险自留这种方法。风险自留有两种，一种是计划性风险自留；另一种是非计划性风险自留。一、计划性风险自留，也可以说是主动让风险自留，遇到风险后，在识别，分析与评估基础上，通过研究分析后决定自己承担风险所造成的损失，计划性风险自留的方式有这几种[18]：①借款补偿、②把损失摊销、③买专属保险、④对自己保险、⑤通过自负额保险[18]。二、非计划性风险自留，可以说是被动让风险自留。在现实中，投资者会因为各种原因没有意识到一些风险的存在，或者是低估了这些风险的严重程度，所以没有对它们采取措施。当风险出现后，自己就需要承担风险所带来的损失，这就是非计划性风险自留。5.风险利用。面对风险时，每个人都会怕风险。现在是每个工程项目都有各种各样的风险，且高风险高收益。投资者对这些项目进行投资时，这也是参加有风险的投资活动，在这种情况下来获得利益的一种操作。当进行风险利用时，参与方会在合适的时机，用合适的方法来解决问题，以求获得最大的利益。风险利用有5步：第一步是首先是要研究这风险有没有利用的可能性，之后研究下其价值；第二步是算对风险进行利用时所需付出的代价，也就是费用，但如果利用的代价大于利用的获利时，就没有必要了；第三步是要比较客观的分析自己对风险的承担能力，因为无论会获利多少，风险所造成的损失不能超过自己的承担；第四步是通过研究分析后来制定实施方案和对策；第五步是拿到合法权益。4.4.3珠海市基础设施项目投资阶段应对策略通过之前的调查研究，在珠海市基础设施投资阶段主要存在国家政策调整、地质地基条件、技术规范错误、施工准备错误、发包人资信因素和履约方面这6方面风险。面对此风险，可以采用以下策略。国家政策调整风险-经济方面风险。珠海基础设施建设如今大多数情况下会与银行贷款，尤其是一些大型基础设施建设，例如港珠澳大桥。银行行使贷款，肯定也有利息。如果国家要进行一些政策调整，例如金融方面的政策，投资方会遇到通货膨胀等风险。这时候投资方可以通过买保险来行使风险转移，让这个风险给保险公司来承担。如果是一些关于政府管理上不当，政策不适合时，在没有影响投资者的利益下，应该用风险自留这个方法来面对，毕竟高风险高收益。地质地基条件-技术与环境方面风险。珠海所处地区在伶仃洋处且属于亚热带，经常受台风影响，而且地质条件相对较差，工作人员在勘察设计阶段要考虑好地质情况，减少地质风险，面对这些比较复杂的地质项目时，要组织一下专家进行论证后才开工。珠海地带为狭长地带，该地域中环境资源分布不均与，有可能会出现资源缺乏导致项目停止，要提前预防，避免工期延长，费用增加。技术规范错误与施工准备错误-技术与环境方面风险。珠海市基础设施中有一些工程基础比较复杂，所需的大型设备也比较多，这会大大加深了施工难度，有可能会出现在技术规范上出现错误或者是在施工前准备不足，如果面对技术上难关时，可以组织专家对这些问题进行研究分析论证，和开展关于技术的研讨会。面对这些难关，在不影响投资者利益下可以行使风险自留这个方法。发包人资信因素和履约方面-合同签订和履行方面的风险。在如今建筑行业中，会出现资信因素和履约这两方面出现风险，会出现不准时支付还款等给相关利益者收到严重损失。面对此风险，可以采用买保险的方式让该风险转给保险公司，同时也要好好督促总承包公司让他们态度认真，当出现问题时，可以将风险转给承包公司。兴业路快线（北段）案例分析5.1项目概况兴业快线（北段）在南边开始于梅华路，北边则到唐家这里。这个项目能便及到普遍大众，以往开车从香洲区到高新区无论是走哪条大道都要30到40分钟左右，高峰期时更要超过1个小时。这个项目是快速道路，在这中间没有设红绿灯，当从香洲区的梅华路坐车到高新区的金唐东路只要10几分钟。这个项目开始点是在香洲区兴业路，这个工程的线路会经过城市生活区。这个项目会穿过梅华路，之后从北方向开始变为隧道进入凤凰山，接着这个隧道会在其合并之处出现，这条合并的隧道通过后会分为东西两个方向的隧道。西线隧道出凤凰山后上跨金唐东路，终点接哈工大路，而东线隧道下穿鸡山村，中山大学，终点接港湾大道与唐乐路交叉口[4]。5.2对该项目环境的分析这个道路经过将军山隧道、白莲路、建业一路、香柠街、板障山隧道、兴业路、胡湾路和凤凰山隧道等，最终到港湾大道，这个项目道路总长大概17.1km。该项目是在珠江三角洲的中南部，所处地貌大部分为平原地貌，在这其中只有凤凰山脉和将军山是低山丘陵地带，凤凰山脉的起伏坡度大，且其地质中断裂带与破碎带很多，面对需要穿过这些的施工会面临透水和塌方的风险。这个工程所处地势比较平坦，凹凸起伏比较小。这个项目沿着线路有着道路，所以交通比较便捷。5.3对该项目的风险识别兴业路快线（北段）这个工程项目通过风险因素分解法原理得到技术与环境方面的风险和经济方面的风险，将它们细分则有地质风险、技术风险、文库水文风险、政治政策风险、要素市场价格风险。地质风险。兴业快线（北段）这个项目不只是有道路，还有隧道、桥梁和顶管等，这也让造就了这个工程跨度比较长，且地质地基的情况比较复杂。文库水文风险。自然环境会对工程项目造成破坏，例如会有一些自然危害会给运输条件造成破坏。兴业快线（北段）这个项目是在珠海，而珠海市沿海城市，会时不时出现台风等恶劣气候，应该好好考虑台风等危害。政治政策风险。像兴业快线（北段）这种大型工程项目，且还在建设粤港澳大湾区主题内，要充分考虑好政策对它的影响。虽然这项工程的背景有优势，但也有不稳定性，所以需要时刻了解国家政策的变化，一旦有变化的时候，要能及时作出调整，努力把风险弄到最低。要素市场价格风险。无论什么的工程，都需要去购买材料。在工程开工的过程中可能会遇到材料市场价格发现变化。也有可能会出现政策变化和市场变化等，也有可能是工资变化给材料价格带来改变，这些事都有可能的，这些的可能性都会给该项目带来风险。这个项目投资预算为64亿元，且珠海的资源本来就少，所以需要去别的地方采购资源。这也给项目的风险带来了更多的变化，不可控制了。技术风险。兴业快线（北段）是一个大型工程项目，这个项目的规模比较大且所需设施也比较多，这也对技术带来了更高的要求。当技术的可靠性和先进性发现重大变化后，这可能会让其生产能力降低。一旦出现这种风险时，会让整个工程工期延长、工程费用增加，甚至导致整个工程结束。5.4面对项目的风险评估对这些风险，需要用专家的经验来排列，要按照它们的重要程度来排，这样可以找到主要风险因素。首先是对兴业快线（北段）进行风险的度量：1代表1.0（经常）、2代表0.8（很可能）、3代表0.6（偶然）、4代表0.4（极小）、5代表0.2（不可能）11.0经常-在关注下出现多次或频繁出现20.8很可能-在关注下出现几次30.6偶然-在关注下偶尔出现40.4极小-在关注下可能会出现50.2不可能-在关注下不可能出现在这其中这也代表风险出现所造成的危害程度：1.0代表灾难性出现人员伤亡和项目失败破产等0.8代表关键性出现人员严重受伤或项目的目的无法完全完成0.6代表严重性出现时间与成本的损失，或许需要保险索赔0.4代表次重要性出现能够接受的工期延长，或有一些能处理的伤害与疾病。0.2代表可忽略性损失比较小，可以忽略不计面对此案列将采用调查打分法（共有专家为10位），采用微信的方式，以下用5张表格做代表：图6风险调查表（专家1）12345地质风险R££££文库水文风险R££££政治政策风险£R£££要素市场价格风险R££££技术风险R££££图7风险调查表（专家2）12345地质风险R££££文库水文风险R££££政治政策风险££R££要素市场价格风险£R£££技术风险R££££图8风险调查表（专家3）12345地质风险£R£££文库水文风险£R£££政治政策风险££R££要素市场价格风险£R£££技术风险£R£££图9风险调查表（专家4）12345地质风险£R£££文库水文风险££R££政治政策风险££R££要素市场价格风险£R£££技术风险£R£££图10风险调查表（专家5）12345地质风险££R££文库水文风险££R££政治政策风险£££R£要素市场价格风险£R£££技术风险£R£££每个专家的经验和特长各不相同，对此需要专家对应的权重值，这个权重值取值在0.5到1.0之间，1.0是指专家的最高水平。权重值要根据4点，一是要有工程项目管理的经验；二是要对项目的环境有足够的了解（政治环境、经济环境等）；三是对项目开工所用的技术要足够了解；四是要对关于风险管理的方法要足够的了解。下表为专家的权重值。权重值专家1—0.9专家2—0.8专家3—0.7专家4—0.6专家5—0.5专家6—0.8专家7—0.9专家8—0.8专家9—0.7专家10—0.6下表为10位专家对风险的评分风险得分过程结果地质风险1*1*0.9+1*1*0.9+0.8*0.8*0.7+0.8*0.8*0.6+0.6*0.6*0.5+0.6*0.6*0.8+0.6*0.6*0.9+0.6*0.6*0.8+0.2*0.2*0.7+0.2*0.2*0.63.764文库水文风险1*1*0.9+1*1*0.8+0.8*0.8*0.7+0.6*0.6*0.6+0.6*0.6*0.5+0.6*0.6*0.8+0.6*0.6*0.9+0.6*0.6*0.8+0.4*0.4*0.7+0.2*0.2*0.63.58政治政策风险0.8*0.8*0.9+0.6*0.6*0.8+0.6*0.6*0.7+0.6*0.6*0.6+0.4*0.4*0.5+0.4*0.4*0.8+0.4*0.4*0.9+0.4*0.4*0.8+0.4*0.4*0.7+0.2*0.2*0.61.948要素市场价格风险1*1*0.9+0.8*0.8*0.8+0.8*0.8*0.7+0.8*0.8*0.6+0.8*0.8*0.5+0.8*0.8*0.8+0.6*0.6*0.9+0.6*0.6*0.8+0.6*0.6*0.7+0.4*0.4*0.64.036技术风险1*1*0.9+1*1*0.8+0.8*0.8*0.7+0.8*0.8*0.6+0.8*0.8*0.5+0.6*0.6*0.8+0.6*0.6*0.9+0.6*0.6*0.8+0.6*0.6*0.7+0.4*0.4*0.64.1通过以上表可得出，对于兴业路快线（北段）工程而言，风险最大的是技术风险，之后四要素市场价格风险、地质风险、文库水文风险、政治政策风险。5.5面对项目的风险应对一、技术风险与地质风险。面对技术风险和地质风险，可以用风险自留和风险预防这个方式。首先地质的情况是没法避免，但可以提前预防。在进行勘察设计的阶段进行调查研究，了解其情况，之后对它进行提前预测。高风险高收益，在不影响投资者的情况下，提前对风险预知和了解，之后主动承担风险。二、文库水文风险与政治政策风险。面对自然与政策这两个难关，这些都是不可控的，但可以对其进行转移，通过买保险这个方式，将其转给保险公司承担。在签订合同的阶段，可以通过与承办商等签好合同来进行风险转移，这可以降低我们的损失责任，例如进行担保。三、要素市场价格风险。材料等价格，会因为各种各样的因素而变化，例如员工的工资，市场的趋势等，这是没法控制，所以在投资时期可以对其提前预防，来降低风险的影响。无论做什么工程项目，都需要材料，可以进行风险自留这个方式，但是要有计划才行，在不影响投资者的目标下。5.6小结在兴业快线（北段）这个案例中，有太多的不确定性，需要对这些风险进行提前预测了解，对这些风险提前规划，让投资者可以用最小的成本来解决困难。这也可以看出来风险管理工作对项目是至关重要的，在大型基础项目中，其中需要考虑的东西十分复杂，这也造就了更多的潜在风险，需要更加细心认真思考。面对风险时是采用风险识别、风险评估、风险应对这三个步骤，在这每一步中细心考虑，提前预防风险，尽最大的能力来降低其对项目的影响。第六章研究结论与展望6.1研究结论在珠海市基础设施项目投资阶段中风险管理很重要，在这个阶段要处理好风险这个难关，提前预测，能以最小的成本来获得最大的利益。当进行基础设施建设时，会发现许多风险，有些风险十分复杂，不可控，所以需要提前做好准备。尤其是一些大型的基础设施项目，其投资大，所需设施多，这给风险带来了不确定性。如果没有做好面对这些难关的准备工作，会整个项目带来很大的损失，也会造成资源浪费，需要重视。面对风险有三大步骤，有风险识别、风险评估和风险应对。每一步骤都其方法，每个方法各有各的特点，需要根据风险的特质来选好方法。通过这次对珠海市基础设施项目投资阶段风险评估与应对策略研究，可以验证本研究对其可行。6.2展望这次是对珠海市基础设施项目投资阶段风险评估与应对策略的研究，制作了在这个阶段中对风险的管理过程和方法。这