2023财产保险公司年度工作计划总结

2024财产保险公司年度工作计划总结敬重的***各位领导、同事：

大家上午好！

欢迎各位领导到***视察检查工作。我代表***向各位领导就2024年工作做一汇报：

2024年，***在分公司党委、总经理室的正确领导下，在分公司各部门的大力支持下，坚持科学进展观，加大改革创新，加强基础管理，优化资源配置，以实现承保盈利与行业相适应的进展速度为经营指导思想，以承保盈利、保费正增长为经营目标，坚持以客户需求为导向的战略转型，打造客户经营模式的升级版，推行以“制度导向、结果导向、激励导向”为核心的绩效管理模式，全面推动各项工作稳步进展。

一、主要经营指标：

2024年是***机遇与挑战并存的一年，受市场经济环境和地域经济进展的影响，虽以盈利态势持续进展，但业务增长幅度还有待提高。截止2024年11月12日我司整体保费达成5348万元，达成我司全年6000万保费目标的89.13%，同比负增长7.41pt，其中车险保费4812万元，非车险保费536万元。截止2024年10月份综合成本率为82.78%，市场份额为7.01%。

截止11月12日主要经营指标完成如下：

四级机构保费数据表

二、主要工作容

面临市场经济下滑与商业车险改革的挑战，为实现我司2024年承保盈利及与行业相适应的进展目标，年初我司加快进展车险业务进度，抢占先机为2024年整体业务进展奠定基础。结合市场进展形势制定多元化的经营策略与销售方案，着力转变员工经营服务观念，建立居安思危的忧患意识，通过多种方式扩大品牌影响力，提高前台服务意识与服务力量，不断调整适应业务进展的经营策略，充分开展渠道业务建设与公关力度的提升工作，深度挖掘县域机构的业务进展潜能，在坚持合规经营与风险防的前提下努力抢占车险业务市场，谋划公司健康持续进展。依据2024年分公司各阶段的工作重点和年初制定的工作方案，我司乐观调整经营思路，迎接挑战紧跟分公司进展的节奏，主要做了以下几方面的工作：

（一）稳步经营，全力推动渠道业务进展

自“新国十条”颁布后，我司致力创新，全力推动“以客户需求为导向”的战略转型，努力实现经营业绩与市场口碑的双丰收，以“个人业务渠道化，法人业务团队化”为总体思路，以渠道建设为突破口，通过分析当地市场环境，构建服务通道，全员全力推动渠道业务稳步进展细心维护渠道建设，按分公司进展要求将四大专业化渠道设专人

任职巩固业务增长点。

1、车商渠道：维护车商渠道的稳定，是我司整体保费保持平稳增收势头的有力保障。距较近，地域的影响导致市场竞争愈发激烈，而且各家保险公司对车商的公关力度日渐加强，经营策略变化不断。面对竞争，我司为增加车商车险业务的推介乐观性，经营班子亲自带队，多次组织现场指导培训，对公司简介、车险条款、承保条款、推介话术、投保细则、理赔流程等相关容进行培训及沟通。同时，车险电销业务对车商业务冲击巨大，是我司车商保费下滑的主要缘由。为克服电销对车商的冲击，针对车商开展营销活动，制定了“购车险增好礼”的活动方案，在肯定程度上缓解了车商与电销的冲突，为车商业务顺当进展奠定基础。目前，与我司合作的车商已达14家，截止2024年11月15日车商渠道保费完成589万元，同比增速-8.2%。车商渠道的业务已经走上了良性进展的轨道，它不仅为我司带来巨大的社会效益和社会影响，还为公司的有续进展奠定了坚实的基础。

2、电销渠道：受商车改革的影响，电销渠道受到很大冲击，平台同比下降了-36.3%，为此，我司依据总、分公司的要求，对销售做了全方位大力度的宣扬与帮助，乐观协作总、分公司的销售业务赠礼活动，截止2024年11月15日电网销达成保费520万元，同比增长36.3%。

3、交叉销售渠道：交叉销售渠道始终是***的短腿，在分公司整体部署和协调沟通下，我司注意加强与寿险公司的沟通，了解需求准时跟进，寿代产业务在8月份有了突飞猛进的进展，截止11月15

日达成保费378万元，同比增长12.98%，现已连续4个月月增长率超200%，截止11月份15日增长率已达390%。在下步工作中将连续通过联席会议的方式加强沟通，深化四级机构开展宣导，启动业务进展。

4、银保渠道：截止11月15日我司银保保费完成230万元，同比增长了53%，主要业务来源与哈行和信用社，此外今年流失了安达工行贷款70万和发行业务，削减近110万元保费，下一步我司将亲密与银行沟通协商挽回流失的业务，加快与工、农、建行的亲密联系，扭转目前与大银行业务合作滞缓的进展趋势。

（二）精细化管理，确保业务有效益地增长

在车险业务上，一方面深化车险业务风险筛选，剔除“垃圾”业务，在加强优质业务续保的同时，加大了对转保优质业务的猎取力度，加强业务分析力量，提高精细化管理水平，政策向效益险种、效益渠道投放，引导业务的有效益进展。在非车险业务上，加大非车险业务拓展力度，针对地区特点和中支业务进展状况，在企财险业务基础上，侧重中小微企业，重点在个财和个意险中取得突破。同时，通过加强理赔基础管理，建立理赔量化考核，强化理赔成本管控，推动公司业务稳步进展。

（三）加强管控，进一步加强业务管理

四级机构的进展始终是***业务进展的支柱。***一方面挖掘四级机构的业务进展潜能，加强业务进展，另一方面不断加强对四级机构的管控，建立健全四级机构的运营机制，使四级机构能够健康持续发

展。11月2日，以总经理室成员为首的16人经营管理检查小组对下辖6家支公司进行了彻底的经营管理检查及工作督导，以合规经营管理、人力资源配置及行政管理、IT设备及系统管理、财务运营管理、核保运营管理、理赔案件管理等六个方面容进行了检查与督导，彻底清查四级机构存在的平安隐患与经营风险，确保支公司合规经营良性进展。在此次检查中主要暴露了四级机构以下几点问题：

①整章建制不规，行政管理不严密

四级机构普遍以情管人，制度约束性运用不佳，没有明确的各岗位规章制度贴，对于各岗位工作流程及操作环节还不清楚，对分公司及中支公司的岗位要求了解欠佳，客户服务礼仪与职场礼仪有待提升，服务意识与服务态度不够抱负。

②员工整体工作技能有待提高

部分机构人员变动较频繁，岗位人员业务流程及工作技能生疏，存在不懂不会不学的现象，本岗位应知应会工作交由其他岗位人员代办的现象，对新系统、新技术、新应用的运用不都娴熟。

③运营设备与系统管理不够规

机构普遍存在IT设备运用生疏的问题、文件建档不够规的现象和台账记录不清楚的问题，对于基础性学问与基本性要求不清楚；同时这也暴漏了我司在四级机构的培训方面还有不足之处，在下步培训工作中我司会具体制定核保培训课程与操作手册，制定各项运营管理规定，使四级机构的运营管理上升一个新的台阶。

（四）优化人员配置，强化培训，加强队伍建设

年初，根据分公司经营的整体思路，在承接分公司组织架构的基础上，中支公司本部组织架构已经作了相应调整，由原有的四大部门合并为综合管理部、财务部和销售管理部三大部门。***公司开展了全员竞聘上岗工作，经综合面试、书面竞聘申请材料的审核意见，提出聘用建议,经***总经理室的综合考评拟定竞聘结果,公示后最终确定新架构部门经理,优化人员配置。

在经营管理中心，针对业务进展的问题，在全体员工中深化开展多层次、多渠道、多样化的业务学问、岗位技能培训、窗口服务人员的礼仪培训，坚持不懈地狠抓业务培训，切实提高全员的专业理论水平，提高了广阔员工的业务素养和展业力量，增加业务进展的后劲；开展全员大练兵活动，在培训中重点突出，狠抓了对各代办网点和业务管理人员的培训，提高各岗位的服务力量和服务技能。上半年***高度重视商业车险改革工作，为顺当推动此项工作进程，确保其平稳过渡，我司绽开全员大练兵活动，对商车改革学问进行全面培训学习，为全员整体业务技能的提升奠定了坚实的基础。通过员工综合素养的提高，提升公司规化、精细化、专业化管理水平。

三、工作中的不足

目前，***受到来自市场压力和自身经营存在的短板，造成目前机构存在以下问题：

（一）业务呈现负增长；

（二）各渠道业务占比小，业务仅仅靠手续费拉动，缺乏可持续增长；

（三）销售队伍未建成，缺乏专业人员；

（四）员工精神面貌缺乏朝气和创新，部分人员工作没有乐观性，拖等靠现象严峻。

四、2024年工作规划

2024年我司将连续深化贯彻分公司的经营指导方针，彻底转变观念，深化改革，强化效益规模同步进展的观念，树立危机意识、责任意识，利用销售政策引导业务向渠道进展，向有效益的渠道进展；通过销售队伍建设，强化培训，提高销售人员和管理人员的综合素养，切实提升市场拓展力量、基础管理力量和风险掌握力量，有效保证渠道业务的进展质量和持续进展力量，为人均产能的快速提升夯实基础；巩固延长现有服务理念，不断完善增值服务为客户供应差异化的共性服务，提升客户体验，提高竞争力，实现客户经营模式，保证公司科学进展。

（一）明确经营指导思想，确定预期经营目标

2024年年度保费预算7000万，综合成本率92%，综合赔付率55%，综合费用率37%，续保率60%，市场份额11%，应收保费率0的经营目标。

下步工作中非车险将以多培训、强续保、抓推动、重渠道、实跟踪等五个方面为主要进展方向，为2024年开门红做好预备。

（二）加大重点渠道建设力度，提升渠道保费贡献率

努力发挥专业化渠道功能，按分公司要求执行渠道业务的进展模式，按专业化渠道建设标准配置各渠道岗位人员，关注渠道业务的发

展指标与进展速度，建设多元化服务体系的专业化服务团队，为公司整体保费突破打造尖刀铁拳队伍。

在车商渠道上，加强与4S店的沟通，通过送返修建立与4S店的互动；通过开呈现场指导培训、4S店派驻专业人员等措施，提升服务，强化4S店的续保工作；不断扩大车商合作围，推动了车商业务的进展。

在电网销渠道上，加大宣扬，利用渠道做好公司的续保工作，猎取客户真实信息，利用车友俱乐部的优势，协作赠礼活动和增值服务提升渠道平台。

在交叉销售渠道上，在保持2024年的进展势头，加强与寿险的沟通和业务跟踪，增加与寿险召开联席会议的频次，共同争论讨论解决交叉销售进展缓慢的方法与举措；大力推广宣导交叉销售的方案政策，利用寿险公司各种会议宣导交叉销售的嘉奖方案，激发寿险营销员的展业乐观性，成为公司业务进展新的增长点。

在银保渠道上，加大了对银保渠道的管理和维护，为适应当前市场进展的需要，针对各家银行特点，适当调整合作险种、费率、合作流程，使该渠道管理更具有专业化、规化。

同时，注意政府选购和党政机关、企事业单位业务，查找建立优质车队与中介合作伙伴，加快进展团体业务，尽快拉动保费增长，弥补业务缺口。

（三）完善客户数据真实性，着力提升公司续保率

利用提升电子保单掩盖率与客户回访提升客户信息的真实性，严密检视承保台账的录入状况，建立客户服务中心筛查承保台账的信息真实性，提升对客户回访频次与服务标准，提升公司与客户的粘度，

为渠道业务建设与续保率的提升做好有力基垫。续保率的提升对2024年任务指标的达成关系重大，我司将根据续保清单逐一落实续保工作，拓宽车主俱乐部功能，通过外呼完成客户的全部回访，深化开展存量数据分析清理，加强增量客户数据质量掌握，加强服务跟踪，改善理赔服务，通过风险查勘、技术培训、专题研讨、主题营销等增值客户服务，建立多触点、全流程服务体系，提升客户满足度，增加客户黏度，促进业务进展，续保率和员工绩效挂钩，保证本渠道的续保达标，以赢得市场先机。

（四）加快四级机构的经营管理与人员培育

2024年上半年县域机构的进展遇到了一些困难，消失的缺口较大，2024年我们要吸取阅历，深化基层仔细调研，挖掘潜力，查找业务突破口，强化电销、交叉销售业务在四级机构的延长，对有潜力进展机构和优质业务赐予重点激励，保证业务的增长。同时，完善人事考核体系，建立科学的指标考评体系，确立机构评级与考评方法；全面实行预算管理制度，加强账户管理；均衡行政资源安排，让资源优先向业绩好、贡献大的四机构倾斜；建立四级机构分类管理机制和加强业务渠道建设。不断培育培训四级机构的各岗位人员业务力量，解决四级机构各岗位人员的业务问题，按要求贯彻执行上级公司政策、管理与决策。

（五）加大各层级人员的培训力度，提高员工整体综合素养

12月份起，公司将全面完善各项管理制度与考核机制，建立公司年度培训行事历，培育有战功、有力量、有修为、有公认度的干部员工，使广阔干部员工养成有战略解码力量、有市场响应力量、有自

我更新力量的专业化营销队伍，在战略指引、模式升级、技术创新、队伍成长、文化传承、风险防上建立合理合规的培训体系，促进公司良性可持续健康进展。

（六）加强理赔管理工作，提升服务，严控经营风险

查勘定损要专业，尤其是小额案件，案件逐笔跟踪，提升服务质量；加快结案速度，严格用理赔十不准要求查勘定损人员，查勘人员对案