当前基层行案件防控工作面临的问题及对策研究

当前基层行案件防控工作面临的问题及对策研究一、问题基层行的案件防控工作仍然还存在诸多难点、问题和不尽如人意的地方，主要表现在以下几个方面：（一）对案防工作的重要性认识不清。个别领导、个别部门、个别员工至今还没有真正重视案防工作，说起来重要做起来次要甚至不要的现象还普遍存在。个别行领导自身缺乏内控管理和案件防控知识，案防观念没有深入骨髓，表现为：重业务经营，轻案件防范；重业务拓展，轻风险控制；重制度建立，轻检查监督；重平时多讲多说，轻日常督促落实；重物质利益驱动，轻榜样带动作用；重正面传统教育、轻真情互动交流。再就是认为案防管理部门是二线部门，不关心、不重视，案防管理部门出现人员摆布安排少、设施设备配置少、工作汇报听的少、措施办法想得少，安排兼职工作杂事多、配置年老质弱人员多、落实规定动作空白多的尴尬现象。个别部门本位主义思想严重，要求定期报告的案防资料及领导干部廉政档案资料拖拖拉拉，对要求开展的人员排查工作敷衍了事，对要求上报的问题整改情况要反复催促才报。部分员工中还存在三种错误思想，即：盲目信任思想，认为都是多年的同事，相互制约只是形式，认为都是多年的客户，印信证明只是形式；麻痹大意思想，总认为不会出事，守库时枪不出柜，押运时车不入行，柜面操作时随意抹账、冲账；快捷方便思想，为了追求速度图方便，就随意简化流程，降低标准。（二）案防工作走入忽视人本管理误区。加强内部控制，防范基层行案件风险的关键在人，成败在人，抓住了人，也就抓住了基层行内部控制的“牛鼻子”。多少年来，我们往往把案件发生的主要原因归纳为有章不循、违章不究、管理不善等一些制度性和机制性原因，致力于通过完善制度，加强监督等措施来防范案件，案件防范往往走入“就案件防范说案件防范”的误区。特别是近年来，随着外部监管力度的加大，上级行年年开展案件专项治理，出台了一系列案防制度和案防管理措施，并不断加大查处力度，对案件查处采取高压态势。这些措施和办法确也实取得了一定的案防效果，基层行干部职工对案件防范工作的重视程度有所提高，也取得了一定的案防效果，但客观地讲，这些成绩的取得也包含有运气和偶然的因素。现实条件下，人力资源紧张，员工待遇低下已是不争的事实，基层行管理者往往在改革和发展的双重压力下，就案件防范说案件防范，缺乏深入细致的思想政治工作，对员工的案防教育往往采取简单的行政命令、压服训诫等方式，有的甚至采取推拖、回避、欺哄，甚至威胁、吓唬等极端方式，造成干群关系紧张和隔阂，员工对频繁的案防说教和繁杂的案防制度措施产生反感和对抗情绪，案件防范还没有成为每位管理者和每位员工的内在动力。（三）案防制度设计不尽切合实际。农业银行的案防制度总体上是较为全面、系统和有效的，也对基层行防控案件起到了无可估量的作用，但不是所有的制度都切合实际，有效发挥。有些制度反而增大了风险，如守押枪支更换为防暴枪，押运防护能力降低，增大了押运风险。有些制度实际工作中无法实施，如金库２４小时双人值守制度，２４小时值守需占用６名员工，在当前基层行人员短缺的情况下，如果执行该制度，基本营业都无法保证；又如岗位轮换、强制休假制度在基层行很难执行，少数人员极度短缺的行根本无法实施。有些制度由于没有配套措施，无法实现设置该项制度的目的。如设置信贷风险经理、合规经理、大堂经理制度，由于没有人力资源配套措施，只能由原有工作人员兼职；又如上级行要求网点大面积撤库，但相应的押运风险又要增大。还有些制度相互矛盾，如信贷、财会等各条线要求设置和规定的相关岗位大于人力资源部门配置的岗位总数；内控制度的繁琐性与客户服务的方便性需要互相矛盾，客户部门对上门收款业务营销的鼓励和案防部门的坚决制止等。再有就是制度过多几近繁琐，特别是近几年来，随着业务的迅猛发展，原有制度、办法、规定和操作规程在不断修改、补充、完善，各种新的制度、办法、规定、操作规程层出不穷，有的甚至出现“发生一个案件，增加一个制度”的现象，增加了制度的繁琐程度和员工学习、掌握的难度，基层员工感到无所适从。（四）案件防控制度贯彻执行不力。一是制度办法积极主动学习少。基层行员工在制度贯彻学习上走马观花、应付上级行检查的现象比较突出，一些营业单位员工对上级行下发的文件、制度和操作规程等贯彻学习掌握和执行情况，没有监督检查，很多基层行员工把上级行花费大量人力、财力制订的制度办法当成废纸或应付上级行检查的摆设，执行自然不能到位。二是制度办法执行不力。一些基层机构在执行内控制度上，灵活性坚持多，原则性坚持少，以种种理由加以变通和回避，甚至视内控制度为绊脚石，个别行将制度变通执行，甚至流于形式不执行。三是执行制度办法原则性不强。存在经验代替制度、情感代替理性、人情大于法规的观念，总认为是同事、是朋友、是哥们，相互之间信得过，因而遇到个别员工违规操作时，碍于情面，重感情，轻制度，时常睁一只眼闭一只眼，当好好先生，事不关己，不过问、不制止、不报告，置规章制度于不顾，用感情和信任代替原则，导致有章不循、违规操作现象时有发生。（五）监督检查和岗位制约乏力。一是基层单位部分岗位设置不合理，导致监督乏力。如基层行营业部集中了全行存款、信贷、代收代付、对公、结算等大部分业务，业务量多、工作强度大，而会计主管只配备一人，很难全面履职。二是繁琐的规范性要求使会计主管很难履行监管职责。在新柜员制条件下，对操作人员的监督就主要依靠会计主管、授权人员，强调的是实质性的风险控制，而网点每天、每旬、每月打印的报表及各类登记簿过多，登记簿记载时间过多，形式监督过多，真正执行好制度往往时间不多。另外，由于人员紧张，会计主管和三级主管存在着补岗填位或相互顶岗操作，监管职责往往不能完全履行。三是柜面业务滞后复核流于形式。部分基层单位未配备专职滞后复核人员，部分基层单位虽配备了专职复核人员，但在实际复核中往往只重视录入，忽视审查；只重视凭证要素，忽视资金对转关系；只重视账表余额相符，忽视内部科目逐笔勾兑，导致滞后复核基本流于形式。四是自律监管工作未完全尽职履责，特别是在督促被查单位及时整改和后续跟踪检查方面往往不到位。五是个别基层行监督机构不健全，监督管理人员配备不足，监督检查不得力，往往疲于应付上级和本行的各类检查，致使检查内容不全、检查面不宽、检查工作不深、检查质量不高，检查效果不好，发挥不了应有的监督管理作用。（六）奖励与处罚力度不够。一是激励措施有待加强。基层行每年都在按上级行要求开展党风廉政建设及案件事故防范目标责任制量化考核，年底检查验收后兑现奖励，但奖励额度与其它专项考核奖励指标占比相比差距很大，兑现到员工头上非常少，几乎可以忽略不计，不能有效调动全员防范风险和案件的积极性。二是责任追究不严。总分行加大了对发案单位的责任追究力度，但仅仅是加大了对案发单位案件发生后的责任追究力度，而对一些基层行经常发生的违规违纪行为和各类检查发现的问题，没有严格按照内部有关规章制度对责任人进行从严处理，存在说一说了事，罚点款结束的现象，即使处理，也只是本着从保护员工角度出发，做些轻微处理了事，没有起到处罚效果，不能起到震慑作用。（七）人员紧张制约案防措施落实。近几年来的减员分流使很多基层行未充实新鲜血液，人员相当紧张，而且干部职工年龄结构已日趋老化，特别是在基层一线表现尤为突出，严重制约各项案防措施落实。如：上级要求金库管理要配备专职主任和３名管库人员，要求县支行以上中心库要２４小时双人武装值守，专人值守金库电视监控，白天守库人员不能参加押运等，由于人员紧缺，基本无法得到落实；总行规定持枪人员年龄需在４０岁以下，而实际情况持枪人员绝大部分都超过了４０岁，这部分人员多数是转业和退役军人，没有专业技能，很难轮岗，加之年龄又偏大，一旦遇到紧急情况，很难应对。目前，基层一线柜员普遍年龄都在３５岁至５０岁之间，知识结构老化，技能不熟，办理业务迟缓，客户等待时间长，经常投诉，既影响农行形象，也容易出现差错，诱发案件。二、对策（一）严密责任体系，根治管理者“不作为”的思想认识问题。一是要继续强化各级行管理者的责任意识教育。教育各级行领导特别是单位、部门“一把手”要从战略高度、长远利益、大局出发认识案件防控工作的重要性和紧迫性，增强责任感和使命感，牢牢把握案件防控工作这根主线，严格落实案件防控责任制；要逐级、层层签订《防范案件责任书》，明确规定各级负责人在责任年度内应该履行的案件防控职责，作为其年度“勤政”考核的主要依据，推进全行案防管理工作。二是要继续强化全员风险防范教育，进一步细化各部门、各岗位工作职责，制定出台相关制约措施，加强部门之间、岗位之间的相互制约，避免管理漏洞、失控、制度悬空的状况，切实增强部门、岗位防范能力，要将案件风险防范教育与业务经营有机地结合起来，与干部员工利益挂钩结合起来，使遵纪守法、严格执行各项规章制度成为全员的自觉行动。三是要继续强化案件防控“举一反三”意识。时刻保持“无案当作有案防”意识，对上级行及银监部门通报的他行案件要认真研究和剖析，分析案发原因，从中吸取教训，有针对性地采取相应措施，避免同质同类案件在本行发生。（二）推行人本管理，夯实“不愿为”的思想防线。一是管理者要以身作则，发挥对下级的感召力。基层行管理者必须树立科学的发展观和正确的业绩观，把风险防范放在首位，坚持稳健、审慎经营，不搞违规经营，不急功近利，不弄虚作假，坚持自重、自省、自律、自励，对员工宽厚大度，关心爱护，以真挚的感情影响员工，才能让员工心悦诚服，产生极强的感召力。二是要真诚关爱员工，增强农行大家庭的凝聚力。案件的发生往往与案发单位的亲和力、认同感不够等外在因素有密切关系，创造出以人为本的经营环境和营造企业大家庭亲和力就显得尤其重要，这也是基层行管理者在改革与发展中做好案件防范工作必须关注的重要课题。首先，是要实行人性化的制度管理，力戒简单生硬说教，力戒行政压服训服，甚至欺哄吓诈，要从实际出发，倡导在坚持原则下的人性化管理，使员工自觉、自愿、愉快地执行各项案防规章制度，使案件防范工作逐步达到一种理想化的境界。三是要实行民主管理，全方位接受监督，增强员工参与力。过实施民主管理，接受员工监督，能够有效调动员工的积极性，提高员工的满意度，增强员工的主任翁责任感，从而积极主动的贯彻落实各项规章制度。四是要营造一个良好的成长环境，增强向心力。要建立健全一种“岗位靠竞争、收入靠贡献、成才靠学习、业绩靠努力”的良好用人导向和干部“能者上、平者让、庸者下”的用人机制，营造一种“尊重知识、尊重人才”的文化氛围，使员工看到能够通过自身努力得到不断进步和成长，营造出“拴心留人”的良好氛围。要最大限度地解决好基层员工切身利益问题，特别是对基层一线岗位上的员工要在生活上关心、工作上交心、政治上热心，努力解除他们的后顾之忧，让广大员工在温暖的环境中看到发展前景和希望，在与单位自身历史比较、与同行同业比较中比出进步、比出优势，多看好的方面和未来前景，将员工思想统一到加快业务发展上来，形成一种“心齐、气顺、劲足、风正”的氛围，从而塑造和谐农行的大环境，实现不愿意作案和不必作案的理想案防效果。（三）狠抓内控制度建设，筑牢“不能为”的制度防线。首先是要建立简洁高效的制度体系。制度制定要规范、操作要简便，建议定期对现有内控管理制度的健全性、有效性进行彻底检查和梳理，全面修正完善，要从内控机制运作的有效性，风险防范的审慎性，覆盖范围的全面性，建章立制的及时性和操作环节的独立性五个方面制定完善内控管理制度。具体来讲，就是在内容上要全面，在管理上要系统，在操作规程上要规范和简洁、方便，在创新上要适应新发展，“制度先行”，防患于未然。所有操作规程或规定应由一个部门审核后下发，避免政出多门或制度打架的现象。其次是要狠抓制度执行，基层行关键在于正确理解和执行制度，要把切实加强组织领导、教育和督促检查，要让广大干部职工明确认识到案防工作是各层级经营管理人员的基本职责所在。要充分认识到执行不力、执行走样的危害，加强执行情况的跟踪督查，对一贯执行制度好的单位和个人，要给予一定的物质奖励和精神鼓励；对那些违章操作、越权行事的人和事，要严惩不贷，达到处罚一部分教育一大片的目的，真正在全行上下形成自觉执行规章制度的良好氛围。（四）狠抓监督检查，构筑“为不了”的监控防线。一是要加强第一道防线岗位制约和监管，配齐配足配好各级会计主管，明确会计主管职责，落实专职三级主管负责柜面业务滞后复核工作，加大柜面操作风险监管，切实把好第一道风险关口。二是要抓好自律监管制度规定落实，真正做到“谁主管、谁负责”和“谁检查、谁承担责任”。业务主管部门在开展自律监管检查结束后，要及时通报检查的有关情况，督促被查单位分析存在问题的原因及危害，帮助制定整改措施，限期整改。要建立自律监管考核制度，把业务部门自律监管情况与自身业务经营一并进行考核，对自律监管工作不力的要给予必要的处罚。如财会部门要配齐配足财会监管员，保证有足够的人员、足够的时间做好财会监管工作。三是要强化再监督检查。审计监察部门要督促业务主管部门切实抓好自律监管检查发现问题整改落实情况的后续跟踪检查，确保检查发现问题得到彻底纠正。四是要改进监督检查方式，注意检查内容的针对性、检查手段的多样性、检查方式的突然性、检查结果的真实性和检查整改的及时性，变事后检查为事前预防，事中控制；变定期检查为突击性检查；变专项检查为综合检查；变被动检查为主动检查；变数量检查为质量效果检查；变全面检查为重点检查，确保风险隐患得到有效控制。五是要建立整改机制，做到检查处理到位、责任追究到位、问题整改到位，建立依法合规经营的长效机制。六是要加大案件风险排查力度，切实加强对各重点业务领域、各重要环节、各要害岗位人员进行经常排查，对排查出的风险隐患要及时进行有效化解。（五）建立案件风险评估体系，对案件风险做到“心中有数”。要做到对案防工作“心中有数”，首先是要知晓风险所在，即每个单位、每个员工都要清楚知晓本单位、本岗位所面临或涉及的案件风险，尤其是要清楚知晓易引发案件事故的主要风险或突出风险。这是案防工作做到“心中有数”最基本和最重要的要求。其次是要做到风险防控有力，也就是案件风险防控要思路清晰，重点突出，措施及时有力。不同时期不同阶段案防工作如何组织、案防重点如何确定、案防措施如何做到因风险而变、与时俱进等，都要及早思考，事前谋划，在全面抓好案防工作的同时，要紧紧抓住针对引发案件的主要风险开展案防工作，增强针对性。第三是要建立一个量化评估案件风险体系，使案防工作状况能够更加直观。一是合理设置测评指标及计分办法。二是确定测评组织方式和频率。案件防控状况测评分别由二级分行和省分行组织，二级分行对所辖单位案件防控状况半年初评，年度考评，省分行年度总评兑现。三是测评结果应用。案件防控状况测评结果，主要供各级行领导及相关部门及时掌握所辖及自身案防状况，对案防可控度、可把握度较低的单位部门，要及时研究整改方案，帮助其尽快提高案防可控水平，确保实现案防工作目标。（六）改变现行用人机制，提升整体案防水平。目前基层行人力资源紧张，已到了严重制约业务发展，影响案