基于SOA的银行系统架构研究

基于SOA的银行系统架构研究湖南省农村信用社联合社吴华晖摘要：本文结合银行业现状，介绍基于SOA(面向服务架构)的信息系统体系架构方案，通过引入企业服务总线（ESB），适配器（Adapter）及面向构件等技术，尝试到打造一个统一业务流程服务平台，实现面向流程的服务集成。关键字：面向服务架构（SOA）企业服务总线（ESB）适配器（Adapter）传统的银行信息化的重点基本上以单一业务系统建设和改造为中心，随着业务的发展和信息化的深入，越来越多的银行企业开始面临信息化带来的新挑战，如：银行业务越来越多，服务要求越来越高，就要求银行系统能够提供多样化，可定制的服务；银行内部系统众多，相互资源却无法利用，成了一个又一个“信息孤岛”；竞争对手动作越来越快，如何能够快速推出面向需求的产品，应对激烈的市场竞争，传统以单个业务为基础的系统框架以无法满足市场的需要，如何设计满足业务动态变化和多样性的信息系统架构，已成为银行下一步信息化建设的重要课题。基于SOA(面向服务架构)的信息系统体系架构方案使银行在充分利用现有系统资源的基础上，最低成本实现各业务系统无缝集成。通过将业务系统封装为服务，借助企业服务总线(ESB)，实现各类生产、管理和决策等重要信息系统之间高效整合。SOA及相关技术面向服务架构面向服务架构（简称SOA）是一种架构模型，它倡导组件化、松散耦合、隔离关注、标准化等架构设计原则。实际应用可以将其业务功能、信息或流程封装为基本组件-标准化的服务（例如：开户、支付、计息服务等），这些服务通过松耦合的SOA架构，为其它应用服务。SOA中包含服务提供者，服务请求者和服务代理者，它们分别负责服务发布，服务查找和服务绑定三项操作。服务操作者向服务代理者发布服务，服务请求者通过服务代理者查找所需的服务，并绑定到这些服务上，服务提供者和服务请求者可以交互。对于使用服务的应用，不用关心服务的提供者是基于什么开发技术、在哪个位置、什么硬件平台提供的服务，这个服务使用的过程完全是松散和透明的。而另一方面，提供服务的业务系统即能得到良好地功能重用，又不会被其它系统侵入，业务系统的技术平台演进也不会影响到使用其服务的业务系统。SOA架构在国际的银行业中已经得到了大力提倡和推广，独立研究机构FORRESTERRESEARCH在2010年夏季对全球80家著名金融企业的决策者调查报告显示，超过80％的企业在他们的系统中采用了SOA。企业服务总线企业服务总线（简称ESB）定义通常如下：它是基于中间件技术实现并支持SOA的一组基础架构功能，它主要实现消息的传输、转换和路由，它是连接企业各种纷繁复杂应用的骨干神经系统。将连接到ESB上的不同的应用程序定义为不同组件（或称为服务），服务之间的接口是采用中立的方式进行定义的，它独立于实现服务的硬件平台、操作系统和编程语言。通过这些服务之间定义良好的接口和契约，种种不同应用通过松散耦合的方式结合在一起，以合理的、符合业务需要的节奏连接应用程序和调节消息流量，从而达到提高效率和可靠性、加快响应速度的目的。ESB与SOA的关系SOA是一个架构模型，它将应用程序的不同功能单元（称为服务）通过这些服务之间定义良好的接口和契约联系起来，各种服务使用统一和通用的方式进行交互。ESB支持这些服务交互功能，并通过提供集成的通信、消息传递以及事件基础架构来支持这些功能。ESB为SOA提供与企业需要保持一致的基础架构，从而提供合适的服务级别和可管理性、以及异构环境中的操作，ESB就是在SOA架构中实现服务间智能化集成与管理的中介。2、基于SOA的架构设计传统单一业务为中心的系统建设，银行中的各个部门在IT建设上各自为政，部门银行现象严重，实现向流程银行转变困难重重。各个系统之间无法有效进行整合，业务流程变动时，相关系统的改造工作量大，改造困难；业务流程之间的衔接需要人工处理或触发，实时性低，效率低；针对不同渠道、不同产品线的业务流程有些存在极大的相似性，却没有很好的共享机制，重复投资，而且维护困难。2.1系统架构设计在SOA架构思想下，应用系统的业务功能被封装为服务，通过标准服务中介－企业服务总线（ESB）对外提供标准化的服务，使用服务的应用也与ESB相连接，向ESB请示并调用服务。服务提供者与服务使用者之间技术协议的不同、数据格式的差异、交互方式的多样化都通过服务适配器（Adapter）进行配置和处理，基于上述架构核心业务系统、信贷管理系统、财务管理系统等业务系统封装为独立的服务通过Adapter与ESB进行连接，形成全行统一业务流程服务平台。如下图所示，与传