国有商业银行股份制改革研究开题报告

PAGEPAGE1兰州大学网络教育学院（设计）开题报告论文（设计）题目：国有商业银行股份制运行研究专业(方向)：金融学年级、班：2007级金融学专业学生姓名：常永杰指导教师：2010年4月一、论文（设计）选题的依据（选题的目的和意义、该选题国内外的研究现状及发展趋势等）目的和意义目前,作为我国金融结构主体的国有商业银行历经20多年改革,仍然停留在一种形式上或外延性改革阶段,一些层次的矛盾虽已暴露,但还未得到根本解决,尤其是在银行产权制度上的改革还仅仅停留在公有产权的内部分解的转换经营机制上,并没有深入到产权制度的内核,以至于商业银行经营效率没有得到根本性的改观。根据产权经济理论,一种经营管理方式和经营机制只有与特定的经济组织结构,特别是产权结构相适应时才能产生效率。因此,对国有商业银行出现的种种问题,急需建立与现代企业制度的运行方式相符合的产权结构,实践证明,股份制作为市场经济条件下比较灵活有效的产权组织形式,同样也适应我国商业银行的产权制度改革。在我国,对国有商业银行进行股份制改革无疑是非常必要的。现阶段研究现状及国内发展趋势国有商业银行改革,是我国金融改革的核心环节,为此我国曾进行了多方面的探索与尝试,如强化内部管理、机构重组、政策性职能分离、不良贷款化解等,但国有银行自我约束的机制仍没有建立起来,效率低下和经营风险等问题依旧存在,其原因关键在于这些改革措施仅仅停留在浅层次的表面上,而没有涉及深层次的产权制度。很多学者建议深层次改革国有银行产权制度，而国家对国有商业银行的改革也逐渐向这方面转移。二、论文（设计）的主要研究内容及预期目标主要研究内容(一)、国有商业银行股份制改革的必要性1.股份制改革有助于把国有商业银行建成真正的商业银行。2.股份制改革是增补银行资本金的重要途径。3.股份制改革有助于分散原本由国家承担的金融风险。4.股份制改革有利于国有商业银行国际化的发展。(二)、国有商业银行股份制改革的可行性1.国家的政策保障。2.部分股份制商业银行的成功运作为国有商业银行的股份制改造提供了实践经验。3.日益完善的证券市场为股份制改造奠定了良好的环境条件和现实基础。(三)、国有商业银行股份化改革的思路。1.实行股份制改革,进股权结构合理化。2.完善公司治理的组织结构。3.完善激励机制，约束机制和监管机制。4.完善市场经济，培育公司治理结构的生成环境。5.中央银行要通过立法加强对商业银行法人治理结构的监管。(四)、如何实行股份制1.国有商业银行应选择什么样的方式进行股份制改革。2.在国家控股条件下,如何实行规范的股份制。3.实行股份制改革的商业银行应抓紧处理不良资产。预期目标通过对国有商业银行股份制改革与发展的探讨，分析出如何按现代企业制度的要求，对国有商业银行进行全面改革，使其与国际金融业制度对接，全面增强国际竞争实力。三、论文（设计）的主要研究方案（拟采用的研究方法、准备工作情况及主要措施）(一)研究方法：1.熟练掌握相关理论知识。使用文献研究法，定性分析法。2.采用规范分析与实证分析相结合:即理论分析和举例相结合的方法。3.理论联系实际进行论文写作。使用信息研究法和经验总结法。(二)准备工作情况及主要措施：1.首先查询国内外的相关理论文献，对其认真学习和总结2.查询与论文相关的材料，进行分析和总结3.把写作意图与导师讨论，分析方法的可行性4.按照讨论的结果，着手进行论文初稿的写作5.把论文的初稿与导师讨论，对其进行修改6.最终确定论文四、论文（设计）研究工作进展安排第一阶段：开题报告2009-12-142010-01-03第二阶段：初稿提交2010-01-042010-03-19第三阶段：定稿提交2010-03-202010-04-04第四阶段：终稿提交2010-04-052010-04-18第五阶段：答辩申请2010-04-192010-04-25五、主要参考文献1.王煦逸《从产权理论看国有商业银行股份制改造》同济大学学报（社会科学版）2003年—12月P34-39．2.张杰《中国国有银行的资本金谜团》经济研究出版社2003年—1月P30-36．3.李利明《背水一战：中国国有商业银行股份制改革》中信出版社2008年—7月P107—1094.朱正罡《国有商业银行国际化经营战略》中国金融出版社2006年—6月P45—475.沈如军《国有商业银行资源配置》北京济管理出版社2002年—7月P88-906.熊继州《论国有商业银行体制再造》中国金融出版社2004年—3月P77—787.胡建忠《国有商业银行理财方略》中国金融出版社2000年12月P12—158．索贵彬、石智勇《国有商业银行制度创新和风险管理》中国物资出版社2007年04月

P25-269．刘玉珍《对完善商业银行内部控制机制的思考》[J].理论与实践,2003(10).10．马彦、张国强《浅论我国企业内部控制》[J].商业经济,2005(8).11．刘玉珍《对完善商业银行内部控制机制的思