![“守住钱袋子-护好幸福家”防范和打击非法集资宣传ppt_第1页](http://file4.renrendoc.com/view/edc4d9cd7113c2a60e77f97c7706c859/edc4d9cd7113c2a60e77f97c7706c8591.gif)
![“守住钱袋子-护好幸福家”防范和打击非法集资宣传ppt_第2页](http://file4.renrendoc.com/view/edc4d9cd7113c2a60e77f97c7706c859/edc4d9cd7113c2a60e77f97c7706c8592.gif)
![“守住钱袋子-护好幸福家”防范和打击非法集资宣传ppt_第3页](http://file4.renrendoc.com/view/edc4d9cd7113c2a60e77f97c7706c859/edc4d9cd7113c2a60e77f97c7706c8593.gif)
![“守住钱袋子-护好幸福家”防范和打击非法集资宣传ppt_第4页](http://file4.renrendoc.com/view/edc4d9cd7113c2a60e77f97c7706c859/edc4d9cd7113c2a60e77f97c7706c8594.gif)
![“守住钱袋子-护好幸福家”防范和打击非法集资宣传ppt_第5页](http://file4.renrendoc.com/view/edc4d9cd7113c2a60e77f97c7706c859/edc4d9cd7113c2a60e77f97c7706c8595.gif)
版权说明:本文档由用户提供并上传,收益归属内容提供方,若内容存在侵权,请进行举报或认领
文档简介
守住钱袋子,护好幸福家2020年防范和打击非法集资宣传非法集资七大问问题一:什么是非法集资?非法集资(根据《关于取缩非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》规定)是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准,以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金,并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。问题二:非法集资犯罪有哪些?目前,较为常见的非法集资犯罪主要为非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪。集资诈骗罪是指以非法占有为目的,违反有关金融法律、法规的规定,使用诈骗方法进行非法集资,扰乱国家正常金融秩序,侵犯公私财产所有权,且数额较大的行为非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规非法吸收公众存款或变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的行为问题三:非法集资的主要特征是什么?非法性公开性社会性一是未经有关监管部门依法批准,违规向社会筹集资金。如未经批准吸收社会资金;未经批准公开、非公开发行股票债券等。二是通过媒体、推介会、传单、手机短信、熟人推介等途径向社会公开宣传;四是向社会公众即社会不特定对象吸收资金。利诱性三是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报;问题四:参与非法集资有怎样的风险?损失应该由谁承担呢?根据我国法律法规,因参与非法集资活动受到的损失,由参与者自行承担,而所形成的债务和风险,不得转嫁给未参与非法集资活动的国有银行和其他金融机构以及其他任何单位。债权债务清理清退后,有剩余非法财物的,予以没收,就地上缴国库。经人民法院执行,集资者仍不能清退集资款的,应由参与者自行承担损失。在取缔非法集资活动的过程中,地方政府只负责组织协调工作。这意味着一旦社会公众参与非法集资,参与者利益将不受法律保护,只能由参与者个人自行承担。问题五:非法集资的常见手段有哪些?一是承诺高额回报二是编造虚假项目三是以虚假宣传造势不法分子为吸引群众上当受骗,往往编造“天上掉馅饼、“夜成富翁”的神话,通过暴利引诱许诺投资者高额回报。为了骗取更多的人参与集资,非法集资者在集资初期,往往按时足额兑现承诺本息,待集资达到一定规模后,便秘密转移资金或携款潜逃,使集资参与者受经济损失。不法分子大多通过注册合法的公司或企业,打着响应国家产业政策、支持新农村建设、实践“经济学理论”等旗号,经营项目由传统的种植、养殖行业发展到高新技术开发、集资建房、投资入股、告后返租等内容,以订立合同为幌子,编造虚假项目,承诺高额固定收益,骗取社会公众投资。不法分子为了骗取社会公众信任,在宣传上往往一掷干金,采取聘请明星代言、在著名报刊上刊瞪专访文章、雇人广为散发宣传单、进行社会捐赠等方式,加大宣传力度,制造虚假声势,骗取社会公众投资。有的不法分子利用网络虚拟空间将网站设在异地或租用境外服务器设立网站。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、微信等即时通讯工具,传播虚假信息,骗取社会公众投资。一旦被查,便迅速关闭网站,携款潜逃。四是利用亲情诱骗不法分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系,用高额回报诱感社会公众参与投资。有些参与传销金融产品的人员,在传销组织的精神洗脑或人身强制下,为了完成或增加自己的业绩,不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入,使参与人员迅速蔓延,集资规模不断扩大。问题六:非法集资的主要表现形式有哪些?从目前案发情况看,主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类,主要表现有以下几种形式:1.借种植、养殖、项目开发、庄园开发、生态环保投资等名义非法集资。2.以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资。3.通过认领股份、入股分红进行非法集资。4.通过会员卡、会员证、席位证、优惠卡、消费卡等方式进行非法集资。问题六:非法集资的主要表现形式有哪些?5.以商品销告与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资。6.利用民间“会”“社”等组织或者地下钱庄进行非法集资。7.利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品,如“电子商铺”‘电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资。8.对物业、地产等资产进行等份分割,通过出售其份额的处置权进行非法集资。9.以签订商品经销合同等形式进行非法集资。10.利用传销或秘密串联的形式非法集资。11.利用互联网设立投资基金的形式进行非法集资。12.利用“电子黄金投资”形式进行非法集资。问题七:非法集资社会危害到底有多大?一是非法集资犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后,任意挥霍、浪费、转、移或者非法占有,使得集资参与人很难收回资金,造成严重经济损失;三是非法集资容易引发社会不稳定、严重影
温馨提示
- 1. 本站所有资源如无特殊说明,都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
- 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等,如果需要附件,请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
- 3. 本站RAR压缩包中若带图纸,网页内容里面会有图纸预览,若没有图纸预览就没有图纸。
- 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
- 5. 人人文库网仅提供信息存储空间,仅对用户上传内容的表现方式做保护处理,对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑,并不能对任何下载内容负责。
- 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容,请与我们联系,我们立即纠正。
- 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。
最新文档
- 2024至2030年中国铁路货运装备行业市场全景评估及发展策略分析报告
- 2024至2030年中国航空航天行业发展模式分析及未来前景规划报告
- 2024至2030年中国皮革刀具行业市场现状分析及未来前景分析报告
- 2024至2030年中国油田专用清洗机行业运营现状及投资机会分析报告
- 2024至2030年中国无线演示器行业市场运营格局及前景战略分析报告
- 2024至2030年中国建材机械行业市场全景调查及投资策略研究报告
- 试析地理环境影响下中英成语的文化差异 定稿
- 2024-2034年中国高端餐饮行业市场全景监测及投资策略研究报告
- 2024-2034年中国车载电子产品未来趋势预测分析及投资规划研究建议报告
- 2024-2034年中国财产险行业市场深度分析及发展趋势预测报告
- 2024年上虞国控舜运私募基金管理有限公司招聘笔试参考题库附带答案详解
- 脚手架搭设技术方案及措施
- 维修工具清单
- 《职业发展与就业创业指导》授课课件
- 仓鼠的行为研究报告范文
- 《机器人技术应用》 课件第5章 机器人机械结构与电机
- 2024年数据分析师LevelⅡ考试题库(含答案)
- 大学生国家安全教育读本
- 汽车维修安全教育汽修安全教育
- 林业可持续发展的政策与措施
- 客舱服务话术
评论
0/150
提交评论