中级经济师考试金融专业务实(习题卷3)

试卷科目：中级经济师考试金融专业务实中级经济师考试金融专业务实(习题卷3)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages中级经济师考试金融专业务实第1部分：单项选择题，共204题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.目前大多数国家中央银行的资本结构都是()形式。A)国有B)多国共有C)无资本金D)混合所有[单选题]2.以下不属于市场准人监管的是（）。A)审批资本充足率B)审批注班机构C)审批注册资本D)审批高级管理人员任职资格[单选题]3.在国际储备管理中，力求降低软币的比重，提高硬币的比重，是着眼于().A)国际储备总量的适度B)国际储备资产结构的优化C)外汇储备资产结构的优化D)外汇储备货币结构的优化[单选题]4.利用期货价格与标的资产现货价格的差异进行套利的交易是()。A)跨期套利B)跨市场套利C)期现套利D)跨资产套利[单选题]5.(2009年)我国某企业在海外投资了一个全资子公司。该子公司在将所获得的利,汇回国内时，其东道国实行了严格的外汇管制，该子公司无法将所获得的利润如期汇回。此种情形说明该企业承受了()。A)转移风险B)主权风险C)投资风险D)系统风险[单选题]6.短期融资券的最长期限不超过（）天。A)30B)60C)90D)365[单选题]7.2014年6月底,我国某商业银行资产负债表中的主要数据是:资产总额1720亿元,负债总额1650亿元,普通股30亿元,优先股7亿元,盈余公积5亿元,资本公积10亿元,未分配利润10亿元,一般风险准备8亿元,风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年,该商业银子计划进一步提高资本充足率水平。2014年6月底,该商业银行的一级资本充足率为()查看材料A)4.5%B)5.0%C)5.7%D)3.8%[单选题]8.（）是信托关系的核心。A)信任和诚信B)信托财产C)受托人以自己的名义管理或者处分信托财产D)受托人按委托人的意愿为受益人的利益或者特定目的管理信托事务[单选题]9.同业拆借市场的期限最长不得超过()。A)1个月B)3个月C)6个月D)1年[单选题]10.关于利率期限结构预期理论的说法，错误的是（）。A)长期利率波动高于短期利率波动B)如果短期利率较低，收益率曲线倾向于向上倾斜C)随着时间的推移，不同期限债券的利率具有同向运动的趋势D)长期债券的利率等于长期债券到期之前人们所预期的短期利率的平均值[单选题]11.某公司打算运用3个月期的S&P500股价指数期货为其价值500万美元的股票组合套期保值，该组合的β值为1．2，当时的期货价格为400，则该公司应卖出的期货合约的数量为（）。A)30B)45C)50D)90[单选题]12.某债券的面值为100元，10年期，名义收益率为8%。市价为95元，此时本期收益率为()。A)8.42%B)8%C)7.8%D)9%[单选题]13.2011年6月20日起，中国人民银行再次上调存款类机构人民币存款准备金率0．5个百分点，这是中央银行自2010年以来第12次上调存款准备金率，也是2011年第6次上调存款准备金率。此次上调存款准备金后，大型银行存款准备金率达到21．5％的历史新高。根据以上资料，回答下列问题：我国央行提高法定存款准备金率，主要目的在于（）。A)促进信贷和投资的增长B)促进外贸进口C)抑制货币信贷和投资的增长D)抑制外贸出口[单选题]14.影响融资租赁每期租金多少的因素不包括（）。A)设备原价及预计残值B)承租人资质C)资金成本D)租赁手续费[单选题]15.甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券，同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这lO0万份证券。根据上迷材料，回答下列问题：这种回购交易实际上是一种()行为。A)质押融资B)抵押融资C)信用借款D)证券交易[单选题]16.如果市场投资组合的实际收益率比预期收益率大10%，某证券的β值为1，则该证券的实际收益率比预期收益率大()。A)85%B)50%C)10%D)5%[单选题]17.金融机构能够大大减少现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本周转的职能是（）。A)信用中介B)金融服务C)支付中介D)创造信用工具[单选题]18.(2009年)在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以固定的价格出售相关资产的合约的形式叫()。A)看涨期权B)欧式期权C)看跌期权D)美式期权[单选题]19.非现场监管是监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，其基础是()。A)针对银行体系并表B)针对银行体系分表C)针对单个银行并表D)针对单个银行分表[单选题]20.金融机构能大大减少现金的使用，节约了社会流通费用，加速了结算过程和货币资本的周转的职能是().A)信用中介B)金融服务C)支付中介D)创造信用工具[单选题]21.在实行金本位制度时英国货币1英镑的含金量为113.0016格令，美国货币1美元的含金量为23.22格令，假设美国和英国之间运送1英镑所含黄金需要0.02美元的费用。二战后，根据IMP的规定，每个会员国都应规定本国单位纸币所代表的含金量。所以，金平价即两国单位纸币所代表的含金量之比就成了决定汇率的基础。这里设定1英镑所代表的含金量为3.58134克黄金，1美元所代表的含金量为0.888671克黄金。后来在金块本位制和金汇兑本位制下，金平价表现位法定平价。英镑与美元的铸币平价是（）。A)4.8565B)4.8666C)4.8767D)4.8868[单选题]22.本币贬值以后，以外币计价的出口商品与劳务的价格下降，以本币计价的进口商品与劳务的价格上涨，从而（）。A)刺激出口和进口，减少经常项目支出B)限制出口和进口，减少经常项目支出C)刺激出口，限制进口，增加经常项目收入D)限制出口，刺激进口，增加经常项目收入[单选题]23.假定现金漏损率为0．3，法定存款准备金率为0．2，超额存款准备金率为0。若增加基础货币投放100亿美元，则货币供给增加（）亿美元。A)200B)260C)300D)170[单选题]24.以下资料列述了中国银行股改上市过程中的重要事件：2003年12月30日，中国银行获得政府注资225亿美元，成为国有商业银行股份制改造试点。2004年7月7日，中国银行在银行间市场发行140.7亿元资次级债，这是国有企业银行首次发行次级债补充附属资本。2004年8月26日，中国银行正式挂牌改建为中国银行股份有限公司。2005年1月初，中国银行哈尔滨河松街支行?高山案?爆发，原河松街支行行长高山，早在2000年初便通过?背书转让?形式将多家企业存款转至其他账户。2005年中国银行陆续与苏格兰皇家银行(RBS)、新加坡淡马锡、瑞士银行以及亚洲开发银行签定了战略合作协议。2005年中国银行陆续确定了高盛、瑞士银行与中国国际为中国银行境外股票首次公开发行的投资银行。2006年6月1日中国银行(HK3988)在港开盘上市，假设汇率按1:1计算，该股收盘于3.4元，较招股价2.95元上涨15.25%。根据以上材料回答以下问题。中国银行?高山案?所暴露的风险属于商业银行的（）。A)市场风险B)流动性风险C)国家风险D)操作风险[单选题]25.关于债券的说法错误的是（）。A)根据募集方式的不同，债券可分为公募债券和私募债券B)根据债券券面形态的不同，债券可分为实物债券、凭证式债券和记账式债券C)通过债券流通市场，投资者可以转让债权，把债权变现D)国际债券市场的发行者和发行地点属于同一个国家[单选题]26.投资性金融机构服务或经营的业务内容都是以()为核心。A)证券投资活动B)存款C)贷款D)结算[单选题]27.在完全市场经济条件下，货币均衡最主要的实现机制是()。A)央行调控机制B)货币供给机制C)自动恢复机制D)利率机制[单选题]28.某证券的β值是1.5，同期市场上的投资组合的实际利率比预期利润率高10%，则该证券的实际利润率比预期利润率高()。A)5%B)10%C)15%D)85%[单选题]29.若公开发行股数在()股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。A)1亿B)4亿C)5000万D)50亿[单选题]30.()是指商业银行通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种风险管理策略。A)风险对冲B)风险预防C)风险分散D)风险抑制[单选题]31.证券回购实际上是一种()行为。A)短期质押融资B)商业贷款C)证券交易D)信用贷款[单选题]32.()在商业银行与其他金融机构，尤其是投资银行之间竖立起一堵不可跨越的?防火墙?。A)分业经营银行制度B)综合性银行制度C)持股公司制度D)连锁银行制度[单选题]33.采取二元式中央银行制度的典型国家是()。A)美国B)新加坡C)瑞士D)韩国[单选题]34.我国的外债管理制度说法错误的是（）A)财政部是政府外债的统一管理部门B)国家发改委负责一年期以上的中长期外债的管理C)国家外汇管理局负责一年期以内（含一年）的短期外债管理D)外商投资企业借用国际商业贷款需事先批准[单选题]35.2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度。两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势。2005年汇改以来截至2012年7月20日，人民币五年来已对美元升值25．05％．实际有效汇率升值20．28％。参考一篮子货币不仅扩大了汇率弹性，而且改变了汇率政策目标。在新的汇率制度下，汇率政策目标是()。A)稳定人民币对美元的双边汇率B)稳定人民币的名义有效汇率C)盯住美元D)盯住一篮子货币[单选题]36.账务管理的核心是基于（）的管理。A)安全B)资产C)利益最大化D)价值[单选题]37.据统计，2011年我国国民生产总值为74970亿美元；2011年我国货物服务22口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差2017亿美元，资本和金融账户收支顺差2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元；2011年底末清偿外债余额5489亿美元。我国外债的债务率为()。A)7.3%B)9.6%C)26.3%D)42.1%[单选题]38.2018年4月，A银行在未查询?全国银行业理财信息登记系统?的情况下就与B银行签订了理财产品合同，产品临近到期时，A银行向B银行发函要求其兑付。但是8银行却回函称，没有这款产品，也没有签署过协议。8银行表示，合约的签署是该行某支行行长肖某的个人行为，产品、合同、公章都是假的，B银行毫不知情，故拒绝兑付。而肖某已经在距该产品到期1个月前被公安部门控制。A银行随即将B银行告上了法庭。购买B银行理财产品时，A银行并未查询?全国银行业理财信息登记系统?，由此给A银行带来的风险是（）。A)合规风险B)市场风险C)声誉风险D)流动性风险[单选题]39.银行的准备金与非银行公众所持有的通货这两者之和是（）。A)货币供给量B)货币需求量C)不兑现信用货币D)基础货币[单选题]40.客户卖出证券时，投资银行以自有、客户抵押或借人的证券，为客户代垫部分或者全部证券以完成交易，以后由客户归还的证券业务称为（）。A)融资B)融券C)买空D)交割[单选题]41.《信托公司管理办法》规定，信托公司如果不能按期开业，可以（）。A)申请延期1次，延长期限不得超过3个月B)申请延期1次，延长期限不得超过6个月C)申请延期2次，延长期限不得超过3个月D)申请延期2次，延长期限不得超过6个月[单选题]42.有红利资产的远期价格的计算公式为（）。A)Ft＝Ste（r－q）（T－t）B)Ft＝（St－It）er（T－t）C)Ft＝Ster（T－t）D)Ft＝Steq（T－t）[单选题]43.账面资本代表了商业银行的()。A)名义价值B)总价值C)全部净价值D)实际价值[单选题]44.我国的货币当局概览是简化的中央银行资产负债表，下列项目中属于资产方的是()。A)流通中的现金B)国内的信贷C)单位定期存款D)单位活期存款[单选题]45.凯恩斯认为，货币供给是()由中央银行直接控制.A)内生变量B)外生变量C)自变量D)恒变量[单选题]46.采取总分行制、逐级垂直隶属的中央银行组织形式称为()。A)一元式中央银行制度B)二元式中央银行制度C)跨国中央银行制度D)准中央银行制度[单选题]47.在外汇储备管理模式和机制上，引进和构建了（）外汇储备管理模式和机制。A)积极的B)传统的C)收紧的D)自由的[单选题]48.在保险法律体系中,保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立的主体间的权利义务法律关系,适用保险()法律规范。A)商事B)刑事C)民事D)行政[单选题]49.投资者用100万元进行为期2年的投资，年利率为5%，一年计息一次，按单利计算，则2年末投资者可得到的本息和为()万元。A)110.00B)110.25C)115.00D)120.00[单选题]50.(2009年)货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是()。A)内生性太强B)可测性欠佳C)相关性欠强D)可控性欠佳[单选题]51.狭义的信用风险的最大承受者是()。A)投资银行B)保险公司C)养老基金D)商业银行[单选题]52.中央银行制定颁布各种金融法规、金融业务规章，监督管理各金融机构的业务活动，这体现了中央银行是（）职能。A)管理金融的银行B)发行的银行C)政府的银行D)银行的银行[单选题]53.利率的提高可以使()。A)货币流速加快B)货币流速减缓C)货币供应量增加D)货币供应量减少[单选题]54.目标监管容易造成监管成本的（）和监管效率的（）。A)上升；上升B)下降；下降C)上升；下降D)下降；上升[单选题]55.(2011年)如果某一金融机构希望通过持有的债券来获得一笔短期资金融通，则它可以参加()市场。A)同业拆借B)商业票据C)回购协议D)大额可转让定期存单[单选题]56.由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是()。A)全额包销B)尽力推销C)余额包销D)混合推销[单选题]57.根据运作方式的不同，可以将基金分为()。A)契约型基金、公司型基金B)封闭式基金、开放式基金C)公募基金和私募基金D)股票基金、债券基金、货币市场基金[单选题]58.()不赎回卖出的基金份额。A)开放式基金B)封闭式基金C)交易所交易基金D)对冲基金[单选题]59.根据下面材料，回答题。两家公司希望通过设计利率互换协议进行互换套利，降低融资成本。如果双方合作，通过利率互换交易分享无风险利润，则存在的利润空间为()。A)0.30%B)0.60%C)0.90%D)1.00%[单选题]60.如果某投资者以l00元的价格买人债券面值为100元、到期期限为5年、票面利率为5%、每年付息一次的债券，并在持有满一年后以101元的价格卖出，则该投资者的持有期收益率是().A)1%B)4%C)5%D)6%[单选题]61.关于股票基金与单一股票区别的说法，错误的是（）。A)股票基金份额净值在每一交易日要计算若干次B)股票基金份额净值是由其持有的证券价格复合而成的C)股票基金份额净值不会受买卖数量多少的影响D)股票基金投资风险低于单一股票投资风险[单选题]62.我国的货币政策目标是（）。A)保持货币币值稳定，并以此促进经济增长B)稳定币值C)促进经济增长D)经济增长，充分就业[单选题]63.(2011年)根据《商业银行风险监管核心指标》，我国银行机构的全部关联度，即全部关联授信与资本净额之比，不应高于()。A)5%B)10%C)15%D)50%[单选题]64.A金融租赁公司为一规模中等的租赁公司，其从业人员1000人，注册资本30亿元人民币，资本净额10亿元人民币，在行业内享有较高的声誉。但受市场及经济环境影响，该公司在发展中也面临着融资受限、资金供应紧张、盈利能力不足和内部风险控制缺失等一系列问题。目前，公司正在积极探索出路，希望尽快解决所面临的问题。根据我国《金融租赁公司管理办法》，该公司从业人员中具有金融或融资租赁工作经历3年以上的人员应不少于（）人。A)600B)300C)500D)800[单选题]65.企业通过分期付款的形式向个人消费者赊销高档耐用消费品属于()。A)民间信用B)消费信用C)商业信用D)国家信用[单选题]66.合约的双方约定在未来某一确定日期，按照确定的价格买卖一定数量的某种金融资产称为（）。A)金融期权B)金融期货C)金融远期D)金融互换[单选题]67.按照我国证监会规定，我国首次发行股票的价格确定方式采用（）。A)固定价格方式B)询价制C)竞价方式D)混合方式[单选题]68.下列举措中,不属于凯恩斯主义治理通货紧缩的政策主张的是()A)增加货币供应量B)压低利率以刺激投资C)政府举债以扩大需求D)减少政府干预经济[单选题]69.如果一国发生（），则意味着该国的金融体系和金融结构会产生大量新的变化。A)金融工具创新B)金融制度创新C)金融业务创新D)金融政策创新[单选题]70.持有期收益率与到期收益率的差别在于()。A)现值不同B)年值不同C)将来值不同D)净现值不同[单选题]71.2015年末，某国未清偿外债余额为2000亿美元，其中，1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元。该国2015年国民生产总值为8000亿美元，国内生产总值为10000亿美元，货物出口总额为1600亿美元，服务出口总额为900亿美元。2015年该国的偿债率为（）。A)20％B)25％C)80％D)125％[单选题]72.(2009年)在金融深化的测量中，货币化程度是指()。A)物物交换总值占货币交易总值的比例B)国民生产总值中货币交易总值所占的比例C)货币交易总值占物物交换总值的比例D)国民生产总值中现金交易总值所占的比例[单选题]73.()是商业银行不直接承担或形成债权债务，不动用自己的资金，替客户办理支付及其他委托事宜而从中收取手续费的业务。A)表内业务B)资产业务C)中间业务D)负债业务[单选题]74.中央银行不以盈利为目标，是()的金融机构。A)为存款者服务B)充当社会信用中介C)为工商企业服务D)为实现国家经济政策服务[单选题]75.期权的价值会随着时间的变化而变化，一旦到达到期日，期权的价值将（）。A)为0B)大于0C)小于0D)大于1[单选题]76.社会公众购买的公开发行的股票可以在证券交易所挂牌交易的股票，称为()。A)非流通股B)B股C)H股D)流通股[单选题]77.若市场利率低于债券收益率时，债券为（）发行。A)溢价B)折价C)平价D)时价[单选题]78.我国负责承担最后贷款人责任的机构是（）。A)中国人民银行B)国家外汇管理局C)中国银行业协会D)中国证券监督管理委员会[单选题]79.根据资本充足率的状况，商业银行被分为三类，其中，资本不足的商业银行是指总资本充足率不足8％，或核心资本充足率不足()。A)8％B)5％C)4％D)2％[单选题]80.若公开发行股数在4亿股以上的，参与初步询价的询价对象应()。A)不少于10家B)不少于20家，不多于40家C)不少于50家D)不少于100家[单选题]81.某国在某年的经济状况分别为：国际收支的经常项目逆差350亿美元，资本项目顺差280亿美元；年底的未清偿外债余额为460亿美元，其中短期外债占70%；国民生产总值3820亿美元。该国的负债率为（）。A)7.3%B)8.4%C)12%D)9.2%[单选题]82.(2013年)如果某公司的股票β系数为1.4，市场组合的收益率为6%，无风险收益率为2%，则该公司股票的预期收益率是()A)2.8%B)5.6%C)7.6%D)8.4%[单选题]83.互换合约实质上可以分解为一系列()组合。A)期货合约B)期权合约C)远期合约D)实物合约[单选题]84.（）是基金管理公司最核心的一项业务。A)基金的募集B)基金的销售C)基金的投资管理D)基金运营服务[单选题]85.宏观调控是国家运用宏观经济政策对宏观经济运行进行的调节和干预。其中，金融宏观调控是指()的运用。A)收入政策B)货币政策C)财政政策D)产业政策[单选题]86.某国总需求和总供给处于基本平衡状态，但一定时期内农产品供不应求，价格上涨，并引发其他部门价格全面上涨，这种情形属于（）通货膨胀。A)需求拉上型B)成本推进型C)结构型D)混合型[单选题]87.()是商业银行衡量利率变动对全行经济价值影响的一种方法。A)久期分析B)缺口分析C)敏感性分析D)情景模拟[单选题]88.治理通货紧缩，凯恩斯主义认为刺激经济的有效手段是实行（）。A)国际收支逆差政策B)增加收入政策C)赤字财政政策D)收入指数化政策[单选题]89.通货膨胀使货币的()功能受到破坏，成本、利润等都无法准确地核算。A)价值尺度B)流通手段C)支付手段D)贮藏手段[单选题]90.()属于直接金融机构。A)投资银行B)商业银行C)监管机构D)中央银行[单选题]91.假设某一经济体中，通货为12亿元，法定存款准备金为30亿元，存款准备金为45亿元，则基础货币等于()。A)12亿元B)30亿元C)42亿元D)57亿元[单选题]92.在商业银行的金融业务创新中，贷款证券化属于()。A)资产业务创新B)负债业务创新C)中间业务创新D)投资业务创新[单选题]93.上海银行间同业拆放利率是由信用等级较高的数家银行组成的报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行（）。A)报出的回购协议利率B)持有的国库券收益率C)报出的人民币同业拆出利率D)报出的外币存款利率[单选题]94.现代信托起源于（）。A)美国B)英国C)日本D)意大利[单选题]95.以下不属于国际货币市场上有代表性的同业拆借利率是（）。A)SHIBORB)SIBORC)LIBORD)HIBOR[单选题]96.扩张型货币政策的主要措施之一是()。A)提高法定准备金率B)提高商业银行存贷款利率C)降低再贴现利率D)公开市场上卖出证券[单选题]97.在货币供给形成过程中，假定其他条件不变，如果黄金收购量小于销售量，基础货币量()。A)减少B)增加C)不变D)既可能增加也可能减少[单选题]98.实行双峰式监管体制的典型国家是()A)澳大利亚B)英国C)日本D)美国[单选题]99.2011年6月20日起，中国人民银行再次上调存款类机构人民币存款准备金率0．5个百分点，这是中央银行自2010年以来第12次上调存款准备金率，也是2011年第6次上调存款准备金率。此次上调存款准备金后，大型银行存款准备金率达到21．5％的历史新高。根据以上资料，回答下列问题：存款准备金率上调后，货币乘数将（）。A)上升B)下降C)不变D)无法确定[单选题]100.对同一借款客户的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过()。A)5%B)8%C)10%D)15%[单选题]101.新加坡在美国发行欧元债券，属于()。A)外国债券B)欧洲债券C)国内债券D)熊猫债券[单选题]102.1996年12月1日正式接受《国际货币基金协定》第八条款，实现人民币（）A)自由兑换B)完全可兑换C)资本项目可兑换D)经常项目可兑换[单选题]103.在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。A)基金公司B)证券公司C)信托公司D)商业银行[单选题]104.统一监管的典型案例是（）。A)美国B)英国C)澳大利亚D)新加坡[单选题]105.股票私募发行中，股份公司将新售股票分售给除股东以外的本公司职员、往来客户等与公司有特殊关系的第三者。这种发行方式属于（）。A)股东分摊B)公司分摊C)第三者分摊D)关联分摊[单选题]106.远期利率协议的买方是名义借款人，其订立远期利率协议的目的是()。A)提高盈利能力B)规避利率上升的风险C)规避利率下降的风险D)加快远期利率协议流通[单选题]107.(2009年)2009年3月1日，宝钢集团公司与杭州钢铁集团公司签约，宝钢集团收购宁波钢铁，可以获得其400万吨熟轧板卷的产能。这是宝钢集团又一次实现跨地区重组的重大举措。按并购前企业间的市场关系，此次并购属于()。A)纵向并购B)横向并购C)混合并购D)垂直并购[单选题]108.假设刘先生于2016年1月1日以98．6元的价格将债券卖出。则其中每只债券获得的收益为()元。A)3．6B)4．0C)5．0D)7．6[单选题]109.某投资银行存入银行1000元，一年期利率是4%，每半年结算一次利息，按复利计算，则这笔存款一年后税前所得利息是()。A)40.2B)40.4C)80.3D)81.6[单选题]110.在债券基金的久期分析中，债券基金的久期等于基金组合中()。A)期限最长债券的久期B)各债券久期的中位数C)各债券的投资比例与对应债券久期的加权平均D)各债券久期的简单平均[单选题]111.2012年上半年我国货币政策操作如下：（1）优化公开市场操作工具组合。春节前，实了公开市场短期逆回购操作，有效熨平了季节性因素引发的银行体系流动性波动；春节后，与下调存款准备金率政策相配合，适时开展公开市场短期正回购操作。（2）2012年5月，下调存款类金融机构人民币存款准备金率0.5个百分点，同期金融机构存款金额为86万亿元人民币。自2012年7月6日起下调金融机构人民币存贷款基准利率。2012年7月公布的统计数据显示，二季度经济增长7.6%，三年来首次跌破8%大关，前6个月的CPI同比涨幅分别为4.5%、3.2%、3.6%、3.4%、3%和2.2%。拉动经济增长的?三驾马车?也略显乏力。2012年下半年，我国货币政策的首要目标应当是（）A)抑制通货膨胀B)增加就业C)平衡国际收支D)促进经济增长[单选题]112.如果某位券当前的市场价格为P，面值为F，年利息为C，其本期收益率r为（）。A)r=C/FB)r=P/FC)r=C/PD)r=P/C[单选题]113.剑桥方程式与费雪方程式的不同在于（）。A)剑桥方程式不是传统货币数量论模型B)剑桥方程式表明货币需求量与交易总量无关C)剑桥方程式表明货币需求中用于交易的那部分与名义总收入成反比D)剑桥经济学家们认为货币需求中还有一部分是用于价值储存的[单选题]114.金融互换的套利运用的是（）。A)比较劣势原理B)比较优势原理C)绝对优势原理D)绝对劣势原理[单选题]115.银行针对信用由提供到收回的全过程，在不同的阶段采取不同的管理方法，这是银行信用风险管理中的（）。A)过程管理B)事前管理C)市场管理D)机制管理[单选题]116.认为长期利率是人们所预期的短期利率的平均值，该观点源自于利率期限结构理论的（）。A)预期理论B)市场分割理论C)流动性溢价理论D)期限优先理论[单选题]117.某商业银行有关资产负债情况如下：单位：万元资产负债现金2000存款10000担保贷款1800实收资本150票据贴现3000盈余公积60次级类贷款40资本公积50可疑类贷款60未分配利润30损失类贷款30损失准备170加权风险资产20000长期次级债券50该银行的资本充足率为（）。A)7%B)2.39%C)4.62%D)2.55%[单选题]118.假设某国2000年的各项经济指标如下：国民生产总值4780亿美元；年底未清偿外债余额为580亿美元，其中大约有60％的债务从美国借入，并且短期外债达到65％：当年货物服务出口总额为700亿美元：当年外债还本付息总额为350亿美元。根据国际上通行的标准，该国的债务率（）警戒线指标。A)超过B)低于C)大大超过D)等于[单选题]119.0资本市场作为长期的资金交易市场，其融资的期限在()年以上。A)5B)3C)8D)1[单选题]120.期货的报价理论上()。A)小于标的资产的远期价格B)等于标的资产的远期价格C)大于标的资产的远期价格D)大于等于标的资产的远期价格[单选题]121.为治理通货膨胀，中央银行一般会在市场上()。A)出售有价证券B)购入有价证券C)加大货币投放量D)降低利率[单选题]122.下列不属于我国商业银行核心一级资本的是（）。A)资本公积金B)盈余公积金C)长期次级债券D)未分配利润[单选题]123.以下不属于判断银行危机的依据是()。A)银行系统的不良贷款占总资产的比重超过8%B)援救失败银行的成本占GDP的2%以上C)出现范围较广的银行挤兑D)银行出现问题导致了大规模的银行国有化[单选题]124.关于金融期货交易的说法，正确的是（）。A)金融期货交易是一种场外交易B)金融期货交易可用来进行投机或对冲价格波动风险C)金融期货交易加大了买方的风险D)当金融期货合约临近到期时．其现货价格与期货价格间的差异逐渐变大[单选题]125.货币政策中介目标可以选择（）。A)税率B)存款准备金率C)货币供应量D)证券保证金[单选题]126.如果存款乘数K=5，法定存款准备金率r=10％，不考虑其他因素，则超额准备金e=()。A)10％B)15％C)20％D)25％[单选题]127.关于终值说法错误的是（）。A)终值又称在用价值B)终值是指现在一定量的资金在未来某一时点上的价值C)终值的大小取决于现值的大小D)终值的大小与利率的高低、借款期限和计息方式有关[单选题]128.2018年底A银行资产规模为600亿元，负债规模为700亿元，房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天，负债平均到期日为360天。分析2018年A银行的资产负债状况，在市场利率下降的环境中，该银行的利率差（）。A)减少B)先减后增C)增加D)先增后减[单选题]129.存款乘数的公式k=1/r最大的不足是其中未包括()因素。A)货币流通速度B)流通中的现金C)货币供给量D)货币需求量[单选题]130.风险价值法(vaR法)主要用于()的评估。A)信用风险B)市场风险C)流动性风险D)操作风险[单选题]131.在金融工程的基本分析方法中，_____与_____是内在一致的。（）A)风险中性定价法；积木分析法B)套利定价法；状态价格定价技术C)风险中性定价法；套利定价法D)套利定价法；积木分析法[单选题]132.在我国,为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是()。A)财务公司B)投资银行C)证券登记结算公司D)金融资产管理公司[单选题]133.(2010年)资本金是金融机构抵御风险和吸收损失的保障，?巴塞尔协议?对于银行业的监管以()为核心。A)不良贷款率B)资产利润率C)资本利润率D)资本充足率[单选题]134.金融市场可划分为货币市场和资本市场，其划分依据是（）。A)按交易期限划分B)按成交与定价方式划分C)按交割时间划分D)按交易对象划分[单选题]135.金融宏观调控的构成要素中反馈信号是()。A)市场利率和市场价格B)市场利率和再贴现率C)存款准备金率D)公开市场业务[单选题]136.在IPO发行方式中，承销商有较大的定价和分配销售新股的主动权的是()。A)混合方式B)固定价格方式C)簿记方式D)竞价方式[单选题]137.（）是买卖双方将一种货币的本金和固定利息与另一货币的等价本金和固定利息进行交换的协议。A)利率互换B)货币互换C)金融互换D)指数互换[单选题]138.金融租赁公司不担风险的融资租赁业务主要是()。A)直接租赁B)转租赁C)回租D)委托租赁[单选题]139.远期价格的公式表明资产的远期价格仅与（）有关。A)未来资产价格B)当期现货价格C)交割价格D)资产真实价值[单选题]140.（）是信托关系的核心。A)信任和诚信B)信托财产C)受托人以自己的名义管理或者处分信托财产D)受托人按委托人的意愿为受益人的利益或者特定目的管理信托事务[单选题]141.（一）张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。如果张先生从B银行借款,到期是的本息和为（）元。A)11210B)11216C)11236D)11240[单选题]142.金融机构在同业拆借市场交易的主要是（）。A)法定存款准备金B)超额存款准备金C)原始存款D)派生存款[单选题]143.20世纪70年代后期，?滞胀?的出现使许多经济学家对()产生了怀疑。A)需求拉上论B)成本推进论C)不平衡增长模型D)北欧模型[单选题]144.我国证券投资信托业对投资范围不包括()。A)B股股票B)封闭式证券投资基金C)国债D)可转换公司债券[单选题]145.商业银行市场营销应以（）为中心。A)金融产品B)价格C)客户D)利润[单选题]146.如果商业银行在外汇交易中以美元兑换客户的欧元，而客户未履行将欧元划到银行指定账户的义务，这种可能性就是商业银行承担的()。A)狭义的信用风险B)广义的信用风险C)操作风险D)市场风险[单选题]147.2015年8月1日，刘先生以95元价格在上海证券交易所购买了甲公司于2015年1月1日发行的公司债券。该债券面值为100元，票面利率4％，到期日为2018年1月1日，每年末付息一次，到期后还本。假设此期间市场利率始终为5％。刘先生进行该笔交易所在的市场属于()。A)股票市场B)初级市场C)次级市场D)期权市场[单选题]148.在投资钱行的主要业务中,把资金投向蕴藏着较大失败风险的高技术开发领域,以期成功后取得高资本收益的一种商业投资行为称为()。A)风险投资B)项目融资C)资产证券化D)兼并收购[单选题]149.《证券公司管理办法》规定了证券公司净资本不得低于其对外负债的()。A)4%B)8%C)10%D)15%[单选题]150.由一家或几家公司在金融信贷支持下进行的并购称为（）。A)杠杆收购B)要约收购C)白衣骑士D)黑衣骑士[单选题]151.费雪方程式强调货币的()。A)交易功能B)资产功能C)价值尺度功能D)价值贮藏功能[单选题]152.2011年6月20日起，中国人民银行再次上调存款类机构人民币存款准备金率0．5个百分点，这是中央银行自2010年以来第12次上调存款准备金率，也是2011年第6次上调存款准备金率。此次上调存款准备金后，大型银行存款准备金率达到21．5％的历史新高。根据以上资料，回答下列问题：我国央行提高法定存款准备金率，在基础货币要素不变的情况下，我国的货币供应量会（）。A)下降B)上升C)不变D)无法确定[单选题]153.基金托管人的主要收入来源为（）。A)佣金B)托管费C)差价D)印花税[单选题]154.在管理上，对境外货币和境内货币严格分账，是()离岸金融中心的特点.A)伦敦型B)纽约型C)避税港型D)巴哈马型[单选题]155.对商业银行未转入表内的银信合作信托贷款，信托公司应当按照()的比例计提风险资本。A)10.5%B)10%C)12%D)15%[单选题]156.在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以固定的价格出售相关资产的合约的形式叫()。A)看涨期权B)欧式期权C)看跌期权D)美式期权[单选题]157.在实行金本位制度时英国货币1英镑的含金量为113.0016格令，美国货币1美元的含金量为23.22格令，假设美国和英国之间运送1英镑所含黄金需要0.02美元的费用。二战后，根据IMP的规定，每个会员国都应规定本国单位纸币所代表的含金量。所以，金平价即两国单位纸币所代表的含金量之比就成了决定汇率的基础。这里设定1英镑所代表的含金量为3.58134克黄金，1美元所代表的含金量为0.888671克黄金。后来在金块本位制和金汇兑本位制下，金平价表现位法定平价。二战后，英镑和美元之间的金平价是（）。A)1.34B)2.69C)3.11D)4.03[单选题]158.凯恩斯主义认为.货币政策的传导变量是()。A)基础货币B)超额储备C)利率D)货币供应量[单选题]159.古典学派认为，利率是某些经济变量的函数，即()。A)货币供给增加，利率水平上升B)储蓄增加，利率水平上升C)货币需求增加，利率水平上升D)投资增加，利率水平上升[单选题]160.（）是一种以资产为核心、以信任为基础、以委托为方式的财产管理制度与法律行为。A)租赁B)银行贷款C)信托D)贴现[单选题]161.我国回购交易有关期限规定不能超过()。A)1个月B)3个月C)6个月D)12个月[单选题]162.资产管理理论是以商业银行资产的()为重点的经营管理理论。A)盈利性和流动性B)流动性C)安全性和流动性D)盈利性和安全性[单选题]163.派生出来的存款同原始存款的数量成()，同法定存款准备金率成()。A)正比、正比B)反比、正比C)反比、反比D)正比、反比[单选题]164.?绿鞋期权?是发行人授予主承销商的一项选择权，即主承销商在新股上市后一个月内可以自主执行超过计划融资规模15%的配售新股的权力。如果主承销商根据授权要求发行人按发行价再额外配售15%的股票给投资者，则是因为当时市场中新上市的股票()A)市场价低于发行价B)市场价高于发行价C)收盘价低于开盘价D)收盘价高于开盘价[单选题]165.弗里德曼的货币需求函数强调的是()。A)恒常收入的影响B)人力资本的影响C)利率的主导作用D)汇率的主导作用[单选题]166.与通货膨胀相反，通货紧缩有利于()。A)债权人B)债务人C)生产者D)投资者[单选题]167.客户卖出证券时,投资银行以自有、客户抵押或借入的证券,为客户代垫部分或者全部证券以完成交易,以后由客户归还的证券业务称为()A)融资B)融券C)买空D)交割[单选题]168.()是指国际劳务收支保持不变时收支与利率组合的轨迹，即该曲线上的任何一点所代表的利率和收支的组合都可以使当期国际收支均衡。A)BP曲线B)J曲线C)IS曲线D)LM曲线[单选题]169.以下关于国际金本位制说法错误的是（）A)铸币平价构成各国货币的中心汇率B)市场汇率受外汇市场供求关系的影响而围绕铸币平价上下波动，波动幅度为黄金输送点C)在国际金本位制下，黄金可以自由输出入D)国际金本制下的汇率制度是自发形成的浮动汇率制[单选题]170.交易所会员直接从事大宗上市股票交易而形成的市场被称为（）。A)证券交易所B)其他交易所C)第三市场D)第四市场[单选题]171.按照交易性质，金融市场可以被划分为（）。A)发行市场和流通市场B)货币市场和资本市场C)场内市场和场外市场D)公募市场和私募市场[单选题]172.提高法定存款准备金率，会使商业银行的信用能力（）。A)提高B)下降C)不受影响D)变幻不定[单选题]173.在我国，负责1年期以内（含1年）的短期外债管理的是（）。A)商务部B)全国人大常委会C)国家发改委D)国家外汇管理局[单选题]174.?4R?组合策略是当前商业银行市场营销的重要手段。这种营销策略体现的是()导向。A)市场需求B)价格促销C)竞争D)客户满意度[单选题]175.中央银行独立性最强的模式是()。A)对国会负责B)对政府负责C)对领导人负责D)对企业负责[单选题]176.融资租赁合同的订立一般由（）发起。A)出租人B)承租人C)供应商D)出卖人[单选题]177.北方牧场股份有限公司以饲养奶牛和生产原奶为主要业务．每股盈利0．5元。南方乳业制品股份有限公司主要生产液态奶、奶粉和冰激凌等产品，每股盈利1．0元。这两家企业都是民营企业。南方乳业制品股份有限公司管理层通过银行贷款筹集资金，以每股25元的价格购买北方牧场股份有限公司股票，同时以一股本公司股票换取两股北方牧场股份有限公司股票的方式，收购了北方牧场股份有限公司55％的股份。从并购融资渠道看，此次并购属于（）。A)要约收购B)资产收购C)管理层收购D)股份回购[单选题]178.商业银行信贷业务与投资银行业务领域的界限（）。A)逐渐清晰B)大大强化C)日益融合D)保持不变[单选题]179.古典学派认为，利率是某些经济变量的函数，即()。A)货币供给增加，利率水平上升B)利率水平上升，储蓄增加C)货币需求增加，利率水平上升D)投资增加，利率水平上升[单选题]180.下列关于基础货币的说法，错误的是()。A)又可称为高能货币B)又可称为存款货币C)又可称为强力货币D)又可称为储备货币[单选题]181.货币发行是中央银行最重要的()业务.A)负债B)资产C)中间D)表外[单选题]182.()是指外国银行在美国发行的可转让定期存单。A)可变利率定期存单B)牛市定期存单C)扬基定期存单D)欧洲或亚洲美元存单[单选题]183.非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券称为（）。A)外国债券B)欧洲债券C)亚洲债券D)国际债券[单选题]184.运用资产负债管理方法分析,A银行的资产运用情况属于（）。A)过度B)不足C)合适D)不确定[单选题]185.信托财产拥有特殊的所有权性质，表现在所有权在受托人和（）之间的分离。A)管理人B)委托人C)受益人D)受委托人[单选题]186.(2010年)金融机构最基本、最能反映其经营活动特征的职能是()。A)创造信用工具B)信用中介C)支付中介D)金融投资[单选题]187.()认为通货膨胀在任何时空条件下都是一种货币现象。A)弗里德曼B)凯恩斯C)萨谬尔森D)哈耶克[单选题]188.基础货币是整个商业银行体系借以创造存款货币的基础，是整个商业银行体系的存款得以倍数扩张的源泉。从本质上看，下列关于基础货币最基本特征的说法错误的是（）。A)是中央银行的非货币性负债B)是中央银行通过自身的资产业务供给出来的C)是支撑商业银行负债的基础D)商业银行不持有基础货币，就不能创造信用[单选题]189.A银行于2011年上半年推出了一款面向高净值人群的代客理财产品，最低投资门槛为50万元，所有投资者享有同等受益权。该银行向小李推荐该理财产品时承诺2年收益率可达60％～100％，但并未同时向其提示风险。此前该银行对小李的风险评估显示其为稳健型风险投资者。两年后该产品亏损30％。事后调查显示，亏损的原因主要是该银行擅自修改投资标的，且未能及时披露信息。A银行向小李提供的理财服务属于()。A)理财顾问服务B)综合理财服务C)代理收费D)基金认购[单选题]190.某商户向金融机构贷款500万元，按复利计息，年利率为12%。若第五年末一次还本付息，应偿还()万元。A)687B)881C)965D)600[单选题]191.商业银行财务管理的核心内容是()。A)资本金管理B)利润管理C)财产管理D)成本管理[单选题]192.(2009年)如果一国出现了短期利率、资产价格的急剧、短暂、超周期的恶化，则说明该国出现了()。A)货币危机B)银行危机C)外债危机D)系统性金融危机[单选题]193.()又称超级通货膨胀是物价上升特别猛烈，且呈加速趋势。A)爬行式通货膨胀B)温和式通货膨胀C)奔腾式通货膨胀D)恶性通货膨胀[单选题]194.DY股份有限公司首次公开发行不超过2300万股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会核准。本次发行采用网下向投资者询价配售和网上向社会公众投资者定价发行相结合的方式进行。网下初始发行股数为1500万股，占本次发行总量的65．22%;网上发行数量为本次最终发行总量减去网下最终发行数量。本次网上申购热烈，有效申购倍数为60倍。本次发行的保荐机构为SD证券有限责任公司，本次发行价格5元／股，其对应的按发行后股本摊薄后市盈率为10倍。根据本次股票发行价格和市盈率可知利,DY股份有限公司发行股票时，其每股盈利为()元。A)0.25B)0.50C)0.55D)0.75[单选题]195.?巴塞尔协议Ⅲ?对商业银行的一级资本充足率下限要求上调至（）。A)6％B)6．5％C)7％D)7．5％[单选题]196.存款性金融机构是指经营各种存款并提供()服务以获取收益的金融机构。A)支付中介B)咨询中介C)信用中介D)信息中介[单选题]197.在现代化管理中，居于核心地位的是()。A)财务管理B)风险管理C)成本管理D)人力资源开发与管理[单选题]198.我国银行风险的最主要表现是()。A)法律风险B)流动性风险C)利率风险D)信用风险[单选题]199.进入2015年，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。(1)2015年2月5日起下调金融机构人民币存款准备金率0．5个百分点，同期金融机构存款金额为86万亿元人民币；(2)2015年3月1日起下调金融机构人民币贷款和存款基准利率。金融机构一年期贷款基准利率下调0．25个百分点至5．35％。2015年下半年，我国货币政策的首要目标应当是（）。A)抑制通货膨胀B)增加就业C)平衡国际收支D)促进经济增长[单选题]200.甲机构在交易市场上按照每份10元的价格，向乙机构出售100万份证券，同时双方约定在一段时期后甲方按每份11元的价格，回购这lO0万份证券。根据上迷材料，回答下列问题：我国回购交易有关期限规定不能超过()。A)21个月B)3个月C)6个月D)12个月[单选题]201.0一张期限为4年、利息率为年5%、面值000元的债券，每年付息一次，而市场利率为5%，则该债券的市场价格为()元。A)800B)822.71C)987.24D)1000[单选题]202.逆向选择是指()。A)由于信息不对称造成的交易过程中的?劣胜优汰?现象B)市场竞争过程中有实力的竞争者选择没有实力的做交易C)消费者交易时宁可选择质量差一点但更便宜的商品D)消费者交易时为保证质量宁可选择价格更贵一些的商品[单选题]203.2015年，国务院正式发布了《存款保险条例》，并于5月1日起正式实施。从风险管理的角度，商业银行参加存款保险属于（）型管理策略。A)风险抑制B)风险对冲C)风险分散D)风险补偿[单选题]204.为加大对小微企业、民营企业的金融支持力度中国人民银行创设的货币政策工具是（）。A)中期借贷便利B)临时流动性便利C)定向中期借贷便利D)常备借贷便利第2部分：多项选择题，共56题，每题至少两个正确答案,多选或少选均不得分。[多选题]205.假设某商业银行的业务如下：①各项存款2200万元；②各项贷款1400万元；③库存现金100万元；④向中央银行办理票据再贴现100万元；⑤开办信托投资业务150万元；⑥发行金融债券300万元；⑦在中央银行存款200万元；⑧承诺向水电厂贷款80万元。除了库存现金，商业银行的现金资产还包括（）A)在中央银行的存款B)票据贴现C)存放同业存款D)其他金融机构款项[多选题]206.北方牧场股份有限公司以饲养奶牛和生产原奶为主要业务．每股盈利0．5元。南方乳业制品股份有限公司主要生产液态奶、奶粉和冰激凌等产品，每股盈利1．0元。这两家企业都是民营企业。南方乳业制品股份有限公司管理层通过银行贷款筹集资金，以每股25元的价格购买北方牧场股份有限公司股票，同时以一股本公司股票换取两股北方牧场股份有限公司股票的方式，收购了北方牧场股份有限公司55％的股份。此次并购的支付方式有（）。A)现金买资产B)用现金够买股票C)用股票交换股票D)以股票换资产[多选题]207.2014年第一季度我国经济开局平稳,中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势,合理运用政策工具,管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元,有效应对季节性因素引起的短期流动性波动;春节后开展14天期和28天期正回购操作促进银行体系流动性供求的适度均衡。中央银行运用公开市场操作的条件有()查看材料A)利率市场化B)参与的金融机构都需持有相当数量的有价证券C)存在较发达的金融市场D)信用制度健全[多选题]208.我国A银行由于通本充足率严重低下,不良资产大量增加,荐款人大量提取银行存款,财务严重恶化,自身求助能力有限,终于走向倒闭。处置倒闭银行的措施主要包括()。查看材料A)收购或兼并B)依法清算C)中央银行救助D)银行同业救助[多选题]209.04年初为稳定经济、稳定物价，中国人民银行决定进一步加强改善宏观调控，年初预期目标M2同比增长17%，金融机构本外币贷款同比增长17%，余额较年初增2.6万亿，GDP增长8%左右，CPI控制在3%以内。年中中国人民银行采取升息、管紧信贷等多种措施，年末实现的目标为：M2的余额，25.3万亿，同比增长14.6%，金融机构本外币贷款余额18.9万亿，同比增长14.4%。余额较年初增长2.41万亿；GDP达到13.7万亿，同比增长9.5%，CH上涨3.9%。我国实际观测的货币政策中介目标有()。A)货币供应量B)贷款规模C)利率D)基础货币[多选题]210.某公司拟进行股票投资,计划购买ABC三种股票,并设计了甲乙两种投资组合,ABC三种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5。甲种投资组合中,ABC三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%。乙种投资组合中,ABC三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%同期市场上所有股票的平均收益率为8%,无风险收益率为4%。假定该公司拟通过改变投资组合来降低投资风险,则在下列风险中,不能通过此举消除的风险是()查看材料A)宏观经济形势变动风险B)国家经济政策变动风险C)财务风险D)经营风险[多选题]211.2005年7月21日，中国人民银行启动新一轮人民币汇率形成机制改革，在此期间，汇率制度改革主要内容如下：①实行以市场供求为基础、参考一篮子货币调节、有管理的浮动汇率制度。人民币汇率不再盯住单一美元，而是根据我国对外经济发展状况参考一篮子货币进行汇率调节。②人民币汇率中间价的形成参考上一交易日的收盘价，人民币对其他货币的买卖价格围绕中间价在一定幅度内浮动。③增加外汇交易品种，扩大外汇交易主体，改进人民币汇率中间价形成机制，引入询价模式和做市商制度，人民币汇率弹性和市场化水平进一步提高。假定上日人民币兑美元收盘汇率为6．4800元人民币，当日一篮子货币汇率变化指示人民币兑美元汇率需升值100个基点(1个基点=0．0001元)，做市商要按照上述数据计算出的最终结果进行当日人民币兑美元汇率中间价报价。2017年5月，中国人民银行进一步完善人民币对美元汇率中间价报价机制，在报价模型中加入?逆周期因子?，适度对冲市场的顺周期波动，至此形成了?收盘汇率+一篮子货币汇率变化+逆周期因子?共同决定的汇率中间价形成机制。根据官方是否干预，浮动汇率制分为（）A)单独浮动B)联合浮动C)自由浮动D)管理浮动[多选题]212.我国A银行由于通本充足率严重低下,不良资产大量增加,荐款人大量提取银行存款,财务严重恶化,自身求助能力有限,终于走向倒闭。我国衡量银行机构流动性的指标主要有()。查看材料A)流动性比例B)流动负债依存度C)流动性缺口率D)速动比率[多选题]213.某发展中国家近年来经济快速增长,但是受到全球性金融危机的影响,经济出现了许多新问题,其中之一就是物价问题,近年来的物价指数分别是99.2%、98.6%、100.4%、100.7%和99.2%。这种现象可能产生的危害包括()查看材料A)物价上涨B)社会财富缩水C)加速经济衰退D)有利于债务人[多选题]214.我国A银行由于通本充足率严重低下,不良资产大量增加,荐款人大量提取银行存款,财务严重恶化,自身求助能力有限,终于走向倒闭。资产安全性监管是监管当局对银行机构监管的重要内容,资产安全性监管的重点应该是()。查看材料A)经营状况B)银行机构风险的分布C)资产集中程度D)关系人贷款[多选题]215.进入2015年，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。(1)2015年2月5日起下调金融机构人民币存款准备金率0．5个百分点，同期金融机构存款金额为86万亿元人民币；(2)2015年3月1日起下调金融机构人民币贷款和存款基准利率。金融机构一年期贷款基准利率下调0．25个百分点至5．35％。我国下调存款准备金率和利率，通过商业银行的信贷行为，最终对企业的影响有（）。A)企业向商业银行贷款的成本提高B)企业向商业银行借贷的成本降低C)商业银行对企业的可贷款数量增加D)商业银行对企业的可贷款量减少[多选题]216.下面为某商业银行2019年12月31目的资本充足率情况表：根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》，下列说法正确的是（）。A)流动性比例，即流动性资产与流动陛负债之比，不得低于25％B)核心负债比例，即核心负债与总负债之比，不得低于60％C)流动性缺口率，即流动性缺口与90天内到期表内外流动性资产之比，不得低于15％D)流动现金比率，即流动性资产与库存现金之比，不得低于30％[多选题]217.2016年底A银行资产规模为600亿元,负债规模为700亿元,房地产贷款是该银行业务重要组成部分。资产平均到期日为300天,负债平均到期日为360天。银行进行资产负债管理的理论依据为（）。A)规模对称原理B)汇率管理原理C)目标互补原理D)利率管理原理[多选题]218.金融监管国际化的进程如下：1975年2月，在瑞士巴塞尔成立了银行管理和监督实施委员会，简称巴塞尔银行监管委员会。1988年7月，巴塞尔银行监管委员会公布了《关于统一国际银行资本测量和资本标准的报告》，简称《巴塞尔资本协议》。1997年9月，巴塞尔银行监管委员会公布了《巴塞尔有效银行监管的核心原则》。2004年6月，巴塞尔银行监管委员会公布了《资本计量和资本标准的国际协议：修订框架》，简称《巴塞尔新资本协议》。2006年10月巴塞尔银行监管委员会正式颁布了经过不断修改的新版《巴塞尔有效银行监管的核心原则》及其评估方法。2010年9月，巴塞尔银行监管委员会管理层会议通过了加强银行体系资本要求的改革方案，被称为"巴塞尔协议Ⅲ"。2004年的《巴塞尔新资本协议》提出的银行监管重要支柱是()。A)最低资本充足率要求B)流动性约束C)外部监管D)市场约束[多选题]219.在实行金本位制度时，英国货币1英镑的含金量为113．0016格令，美国货币1美元的含金量为23．22格令。假设美国和英国之间运送1英镑所含黄金需要0．02美元的费用。第二次世界大战后建立的布雷顿森林体系规定，美元同黄金挂钩。本案例中美国对英国的黄金输送点是（）。A)4．8466B)4．8866C)4．8877D)4．9277[多选题]220.作为资本市场的直接金融机构，投资银行的基本功能包括（）。A)资金供求媒介B)构造证券市场C)优化资源配置D)创造流动性E)促进产业集中[多选题]221.基础货币包括()。A)通货B)存款货币C)存款准备金D)派生存款E)货币供给量[多选题]222.中央银行的职能包括()。A)发行的银行B)银行的银行C)管理金融的银行D)政府的银行E)政策性银行[多选题]223.根据2005年中国银监会发布的《商业银行风险监管核心指标》的规定，风险水平类指标具体包括()。A)流动性风险指标B)信用风险指标C)市场风险指标D)操作风险指标E)声誉风险指标[多选题]224.银行研发设计创新理财产品的流程包括()。A)确定产品方案B)形成产品方案C)论证产品方案D)履行内部审批程序E)办理申购、赎回[多选题]225.下列做法中,属于商业银行对信用风险进行事前管理的方法有()。A)利用评级机构的信用评级结果B)转让债权C)进行?5C?分析D)行使抵押权E)进行?3C?分析[多选题]226.利率的期限结构理论是指具有相同()的金融资产，由于到期日的不同利率也会有差异。A)税率结构B)流动性C)期限D)信用风险E)市场风险[多选题]227.(2010年)当前在我国分业监管体制下综合经营带来的挑战有()。A)金融控股集团的监管制度B)金融控股集团的资本监管C)金融控股集团的公司治理D)金融监管与货币政策的协调E)机构监管与功能监管的挑战[多选题]228.通货膨胀目标制实施的条件有()。A)中央银行的独立性B)货币政策的高度透明度C)利率的市场化D)浮动汇率制E)固定汇率制[多选题]229.投资银行通过四个中介作用来发挥媒介资金供求功能，这四个中介是()。A)期限中介B)信息中介C)流动性中介D)支付中介E)风险中介[多选题]230.比较常见的远期合约主要有()。A)远期利率协议B)信用衍生品C)远期外汇合约D)远期股票合约E)股指外汇合约[多选题]231.汇票的主要关系人是()。A)出票人B)付款人C)收款人D)承兑人E)背书人[多选题]232.证券公司的主要业务包括()。A)推销政府债券B)推销企业债券C)推销股票D)充当企业财务顾问E)办理资金清算服务[多选题]233.下列由银监会负责监管的有()。A)互联网信托业务B)互联网消费金融业务C)互联网保险业务D)互联网基金销售业务E)互联网支付业务[多选题]234.投资性金融机构包括()。A)投资银行B)投资基金C)养老基金D)保险公司E)退休基金[多选题]235.下列属于积极的供给政策的是（）。A)减少政府支出B)减税C)削减社会福利开支D)适当增加货币供给E)精简规章制度[多选题]236.政策性金融机构的经营原则是().A)政策性原则B)财政性原则C)安全性原则D)盈利性原则E)保本微利原则[多选题]237.紧缩性的货币政策有（）。A)降低法定存款准备金率B)提高再贴现率C)公开市场卖出业务D)增加税收E)直接提高利率[多选题]238.利率是利息额同借贷资本总额的比率,是借贷资本的价格。按不同的划分方法,利率可以分为不同种类,以下()是按利率的决定方式划分的。A)固定利率B)浮动利率C)名义利率D)实际利率E)同业拆借利率[多选题]239.具有?流动性?的金融资产，有以下特征()。A)价格稳定B)购买力强C)不兑现D)还原性强E)可随时出售、转让[多选题]240.成本推动说认为，造成生产成本提高的原因有（）。A)增加工资B)出口的增长C)进口的减少D)原材料成本上升E)企业为了获得垄断利润[多选题]241.第三方支付按照运营模式分类，可以分为有交易平台的担保支付模式和独立的第三方支付模式两类。以下属于独立的第三方支付模式是（）。A)银联B)拉卡拉C)快钱D)支付宝E)财付通[多选题]242.下列属于一般性货币政策工具的有()。A)存款准备金B)再贴现政策C)公开市场业务D)贷款限额E)证券市场信用控制[多选题]243.巴塞尔新资本协议?的内容三大支柱()。A)保险制度B)市场约束C)风险管理D)最低资本要求E)监管方式与监管重点[多选题]244.中央银行制度的建立，大致出于以下需要（）。A)集中货币发行权的需要B)代理国库和为政府筹措资金的需要C)管理金融业的需要D)国家对社会经济发展实行干预的需要E)给居民发放贷款的需要[多选题]245.我国证券公司准入条件有（）。A)证券公司股东的出资应当是货币或者证券公司经营中必需的非货币财产B)持有或者实际控制证券公司5％以上股权的，要经证监会批准C)单位或个人可视情况自行委托他人或者接受他人委托，持有或者管理证券公司的股权D)证券公司的股东不得违反国家规定，约定不按照出资比例行使表决权E)证券公司应当有3名以上在证券业担任高级管理人员满2年的高级管理人员[多选题]246.通货紧缩对经济的主要危害包括()。A)加速经济衰退B)可能引发银行危机C)出口商品量缩减D)社会财富缩水E)分配负面效应显现[多选题]247.我国银监会创立的?腕骨?(CARPALs)监管指标体系，包括以下指标()。A)资本充足性B)贷款质量C)大额风险集中度D)附属机构E)存款准备金[多选题]248.我国针对国际收支顺差采取的政策包括（）A)逐步放宽和取消经常项目下的外汇管制B)降低税率C)降低对出口的激励范围和力度，改变外贸增长方式，调整外贸出口结构D)优化利用外资结构，限制高能耗、重污染、附加值低的直接投资流入E)对国外投机性的热钱流入采取密切监管的高压政策[多选题]249.国家外汇管理局的主要职责包括()。A)规范境内外外汇账户管理B)依法监管资本项目下的交易和外汇的汇入、汇出及兑付C)分析研究外汇收支和国际收支状况D)参与有关国际金融活动E)监管银行间外汇市场[多选题]250.操作风险的管理包括()。A)过程管理B)职员管理C)机制管理D)风险转移E)信息系统管理[多选题]251.现代信用制度下货币供应量的决定因素主要有()。A)货币层次B)基础货币C)原始存款D)存款结构比例E)货币乘数[多选题]252.不能作为中央银行资本金的有（）。A)实收资本B)法定存款准备金C)财政拨款D)在经营活动中的留存利润E)财政存款[多选题]253.证券交易委托的种类主要包括()。A)整数委托B)零数委托C)限价委托D)市价委托E)竞价委托[多选题]254.以下属于信托特别许可业务的是（）。A)基础设施信托业务B)房地产信托业务C)证券投资信托业务D)信贷资产证券化业务E)企业年金信托业务[多选题]255.金融租赁公司主营的融资租赁业务可进一步分为（）的融资租赁业务。A)公司自担风险B)公司同其他机构分担风险C)公司不承担风险D)公司转嫁风险E)其他机构自担风险[多选题]256.按照是否承担政策性业务，金融机构分为()。A)政策性金融机构B)商业性金融机构C)存款性金融机构D)投资性金融机构E)契约性金融机构[多选题]257.国际上通行的?骆驼评级制度?的主要内容是()。A)资本充足性B)资产质量C)负债质量D)盈利水平E)流动性[多选题]258.下列做法中,属于金融风险管理流程环节的有()A)风险识别B)风险评估C)风险转移D)风险控制E)风险监控[多选题]259.商业银行现金管理中，资金控制类服务包括()。A)账户调节服务B)应付汇票服务C)余额报告服务D)控制支付服务E)存款汇总服务[多选题]260.下列属于商业银行负债管理内容的有（）。A)借入款管理B)贷款管理C)债券投资管理D)现金资产管理E)存款管理1.答案:A解析:全部资本为国家所有的资本结构形式成为中央银行资本结构的主要形式。[试题点评]：本题考查中央银行的资本构成。参见教材第59页。2.答案:A解析:市场准入监管包括审批注册机构、审批注册资本、审批高级管理人员任职资格和审批业务范围．A不正确。3.答案:D解析:为了追求安全性，需要将外汇储备的货币结构与未来外汇支出的货币结构相匹配，从而在未来的外汇支出中，将不同储备货币之间的兑换降低到最低程度;为了追求盈利性，需要尽量提高储备货币中硬币的比重，降低储备货币中软币的比重。4.答案:C解析:本题考查期现套利的概念。期现套利是利用期货价格与标的资产现货价格的差异进行套利的交易，即在现货市场买入(卖出)现货的同时，按同一标的资产，以同样的规模在期货市场上卖出(买入)该资产的某种期货合约，并在未来一段时间后同时平仓的交易。5.答案:A解析:6.答案:D解析:本题考查短期融资券市场。短期融资券的最长期限不超过365天。7.答案:B解析:一级资本充足率=(一级资本对应资本扣减项)/风险加权资产×100%,因此该银行的一级资本充足率=(30+7+5+10+10+8)÷1400×100%=5%。8.答案:B解析:信托财产是信托关系的核心，信托是一种以信托财产为中心的法律关系。9.答案:D解析:本题考查同业拆借市场。同业拆借市场的期限最短为1天，最长为1年。10.答案:A解析:利率期限结构主要讨论金融产品到期时的收益与到期期限这两者之间的关系及变化。具有相同风险、流动性和税收特征的债券，由于距离到期日的时间不同，其利率也会有所差异，具有不同到期期限的债券之间的利率联系被称为利率的期限结构。主要有三种理论解释利率的期限结构，即预期理论、分割市场理论和流动性溢价理论。预期理论认为，长期债券的利率等于长期债券到期之前人们所预期的短期利率的平均值，该理论认为到期期限不同的债券之所以具有不同的利率，在于在未来不同的时间段内，短期利率的预期值是不同的。预期理论还表明，长期利率的波动低于短期利率的波动。11.答案:A解析:本题考查金融期货的套期保值。注意：S&P500标准普尔500一个包含500种股票的指数。所以，一份该期货合约的价值为：500×400=20（万美元）。所以，根据最佳套期保值需要的期货数量为：N=β×（VS／VF）=1．2×（500／20）=30（份）。12.答案:A解析:本期收益率=票面收益/市场价格=(100×8%)/95=8.42%13.答案:C解析:本题考查法