中级经济师考试金融专业务实(习题卷6)

试卷科目：中级经济师考试金融专业务实中级经济师考试金融专业务实(习题卷6)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages中级经济师考试金融专业务实第1部分：单项选择题，共204题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.通过卖出远期外汇合约来避免汇率下降风险的套期保值方式是()。A)多头套期保值B)空头套期保值C)基于远期利率协议的套期保值D)基于远期价格协议的套期保值[单选题]2.全国统一的银行间同业拆借市场正式建立于()。A)1993年7月1日B)1996年1月3日C)2002年9月4日D)2000年2月9日[单选题]3.通过负债业务，动员和集中社会闲散货币资金属于金融机构的（）职能。A)便利支付结算B)促进资金融通C)降低交易成本D)转移和管理风险[单选题]4.下列关于中央银行业务的描述中，不属于中央银行负债业务的是()。A)中国人民银行通过贷款渠道发行人民币B)中国人民银行吸收存款准备金C)中国人民银行接受政府委托管理国库D)中国人民银行组织全国商业银行进行资金清算[单选题]5.根据（）不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。A)期限不同B)交易场所不同C)法律形式不同D)运作方式不同[单选题]6.2014年6月底。我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。根据《商业银行资本管理办法（试行）》，该商业银行最迟应于（）年年底前全面达到资本充足率监管要求。A)2014B)2016C)2017D)2018[单选题]7.假若我国某地区某时刻流通中的现金为1500亿元人民币，中央银行的法定存款准备金率为12．5％，商业银行放入中央银行的法定存款准备金为500亿元人民币，商业银行的超额准备金为100亿元人民币，活期存款总量为4000亿元人民币。根据以上资料，回答下列问题：该地区的货币供应量M1为（）。A)5000亿元人民币B)5500亿元人民币C)6000亿元人民币D)6100亿元人民币[单选题]8.某人在银行存入10万元，期限两年，年利率为6%，每半年支付一次利息，如果按复利计算，两年后的本利和是（）万元。A)11.2B)10.23C)10.26D)11.26[单选题]9.公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量不少于（）家。A)5B)10C)15D)20[单选题]10.吸收说提出()，调节国际收支逆差。A)紧的财政和货币政策B)支出转换政策C)紧的财政和货币政策要同支出转换政策搭配使用D)松的财政和货币政策要同支出转换政策搭配使用[单选题]11.即使是赞同金融自由化的人，也认为政府的适当干预是必要的。因此，金融自由化并不否认()。A)金融管制B)金融约束C)金融监管D)金融调控[单选题]12.凯恩斯学派与货币主义学派有关货币政策传导机制的主要分歧在于（）。A)前者强调利率指标而后者强调货币供应量指标在传导机制中的作用B)前者强调货币供应量指标而后者强调利率指标在传导机制中的作用C)前者强调基础货币而后者强调短期利率在传导机制中的作用D)前者强调短期利率而后者强调基础货币在传导机制中的作用[单选题]13.日本公司在纽约发行的美元债券属于().A)欧洲债券B)外国债券C)美国债券D)日本债券[单选题]14.土地购买者将购买的土地未来应纳税款，通过从购入价格中扣除的方法，向后转移给土地出售者，这种税负转嫁的方式被称为（）。A)预提税收B)预扣税收C)税收资本化D)税收抵扣[单选题]15.在资本市场上，投资银行有义务为证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定性和连续性，这时投资银行扮演的角色是（）。A)证券经纪商B)证券发行商C)证券交易商D)证券做市商[单选题]16.采取?牵头式?监管体制的典型国家是()。A)瑞典B)美国C)巴西D)澳大利亚[单选题]17.如果某次IPO定价采用累计订单定价方式，则该新股发行价格决定于（）。A)承销商事先确定B)累计申购量达到新股发行量的价位C)根据需求量和需求价格信息建立的需求曲线D)投资者的议价能力[单选题]18.证券交易活动全过程的监管是证券业监管的主要内容，证券交易监管的主要目标不包括（）。A)提供低成本的、安全迅速和适度流动性的交易及清算场所B)消除垄断、操纵、内幕交易及各种欺诈行为C)提供有效的价格发现机制D)降低市场透明度，提高交易市场的信息完全性和信息效率[单选题]19.()成为新中国成立以来的第一家股份制商业银行。A)交通银行B)深圳发展银行C)中国民生银行D)中国农业银行[单选题]20.古典利率理论认为,利率取决于()A)储蓄和投资的相互作用B)公众的流动性偏好C)储蓄和可贷资金的需求D)中央银行的货币政策[单选题]21.下列不属于构成资产组合风险的因素的是()。A)波动率B)方差C)协方差D)利率水平[单选题]22.按照我国相关法律法规的规定，对信托公司融资类银信理财合作业务实行余额比例管理，即融资类业务余额占银信理财合作业务余额的比例不得高于()。A)10%B)20%C)30%D)150%[单选题]23.在资产定价模型中用来测度不可消除系统性风险的是（）。A)阿尔法系数B)贝塔系数C)资产收益率D)到期收益率[单选题]24.经批准在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的是（）。A)财务公司B)金融租赁公司C)消费金融公司D)汽车金融公司[单选题]25.资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容．监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融监管的重要依据是《商业银行风险监管核心指标(试行)》。我国某商业银行2015年年末的相关数据如下：计算授信集中度、贷款集中度和全部关联度的基础是（）。A)资产总额B)贷款总额C)资本净额D)授信总额[单选题]26.期权与其他衍生金融工具的主要区别在于买卖双方之间交易风险分布的()。A)不确定B)确定C)不对称D)对称[单选题]27.某国居民用1万美元外汇存款购买外国某公司的股票，该笔交易在国际收支平衡表上应记入（）借方。A)经常账户B)金融账户C)收入账户D)错误与遗漏账户[单选题]28.我国某企业计划于年初发行面额为100元、期限为3年的债券200亿元。该债券票面利息为每年5元,于每年年末支付,到期还本。该债券发行采用网上向社会公众投资者定价发行的方式进行。如果该债券的市场价格是110元,则该债券的本期收益率是()查看材料A)2%B)3%C)4.5%D)5%[单选题]29.以下属于信用风险评估的方法的是()。A)风险价值法B)概率法C)基本指标法D)KMV模型[单选题]30.我国某企业在出口收汇时正逢人民币升值，结果以收入的外汇兑换到的人民币的金额减少。此种情形说明该企业承受了汇率风险中的()。A)交易风险B)折算风险C)转移风险D)经济风险[单选题]31.我国A银行由于通本充足率严重低下,不良资产大量增加,荐款人大量提取银行存款,财务严重恶化,自身求助能力有限,终于走向倒闭。巴塞尔协议规定,总资本充足率必须大于等于()查看材料A)4%B)6%C)8%D)10%[单选题]32.用来衡量外债总量是否适度的偿债率指标是（）。A)（当年未清偿外债余额／当年国民生产总值）×100%B)（当年未清偿外债余额／当年货物服务出口总额）×100%C)（当年外债还本付息总额／当年货物服务出口总额）×100%D)（当年外债还本付息总额／当年国民生产总值）×100%[单选题]33.A公司首次公开发行30亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可核准。本次发行的保荐人是甲金融有限公司。本次发行网下发行与网上发行同时进行，参与申购的网下和网上投资者应当全额缴付申购资金。投资者应自行选择参与网下或网上发行，不得同时参与。针对A公司而言，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的（）。A)40％B)50％C)60％D)70％[单选题]34.在下列法律关系中，属于保险行政法律规范的是()。A)保险公司与投保人之间的权利义务法律关系B)被保险人与受益人之间的权利义务法律关系C)保险公司与保险代理人之间的权利义务法律关系D)保险监管机构与保险人之间的法律关系[单选题]35.商业银行在贷款发放与回收阶段的管理属于()。A)事前管理B)流程管理C)事中管理D)制度管理[单选题]36.凯恩斯把人们持有的金融资产划分为()。A)货币与长期债券B)股票与短期债券C)现金与存款D)储蓄与投资[单选题]37.通货膨胀初期对生产有一定的刺激作用，但这种刺激作用是（）。A)递减的B)递增的C)恶性的D)良性的[单选题]38.具有规模效益高、竞争力强，但会加速银行的垄断与集中等特点的商业银行组织制度是()制度。A)单一银行B)持股公司C)连锁银行D)分支银行[单选题]39.政策性金融机构与商业性金融机构之间最根本的区别在于是否（）。A)由政府出资B)以政府的政策旨意发放贷款C)以盈利为目的D)自主选择贷款对象[单选题]40.既可以用于买卖股票，也可以用于买卖债券和基金以及其他上市证券的证券账户是()。A)股票账户B)债券账户C)基金账户D)混合账户[单选题]41.下列不属于通货膨胀具体原因的是().A)需求拉上B)财政赤字C)信用膨胀D)国际收支长期逆差[单选题]42.根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿美元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏-597亿美元。我国国际收支的经常项目为()亿美元。A)顺差2625B)顺差3054C)逆差221D)逆差597[单选题]43.《根据商业银行风险监管核心指标》，核心资本充足率最低为()。A)10%B)8%C)6%D)4%[单选题]44.下列关于信用经纪业务的说法，错误的是()。A)信用经纪业务的对象必须是委托投资银行代理证券交易的客户B)投资银行对所提供的信用资金承担风险C)投资银行提供信用经纪服务的目的在于吸引客户从而获得更多的佣金D)有融资和融券两种业务类型[单选题]45.根据2015年4月1日起施行的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（）。A)1%B)2%C)3%D)4%[单选题]46.发生在有原料生产、供应和加工及销售关系的企业之间的并购是()。A)纵向并购B)横向并购C)混合并购D)垂直并购[单选题]47.2014年4月,中国证券监督管理委员会发布了《关于修改《证券发行与承销管理办法》的决定》。2015年6月,KH股份有限公司在主板市场首发新股,由ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股,回拨机制启动前,网下初始发行数量为3192万股,占本次发行总股数的70%;网上初始发行数量为1368万股,占本次发行总股数的30%本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况,对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序,并且根据修订后的《证券发有行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行了优先配售。最终本次发行价格为13.62元,对应市盈率为22.98倍。在本次新股发行的定价方式下,当网下投资者报价后,所有报价应按照申报价格由高到低的顺进行排序。为了保证新股定价的合理性,应从拟申购总量中至少()查看材料查看材料A)剔除10%报价最低的部分B)分别剔除10%报价最高和最低的部分C)剔除10%报价最高的部分D)分别剔除5%报价最高和最低的部分[单选题]48.目前唯一没有资本金的中央银行是()。A)美国联邦储备银行B)英格兰银行C)韩国中央银行D)德国中央银行[单选题]49.根据我国现行有关规定，银行对客户的美元挂牌汇价实行价差幅度管理，美元现汇卖出价与买入价之差不得超过交易中间价的（）。A)0．5％B)1％C)3％D)4％[单选题]50.（）年，中国票据网正式启用。A)2003B)2004C)2002D)2005[单选题]51.()有权在某一确定的时间或确定的时间之内，以确定的价格购买相关资产。A)看涨期权的买方B)看跌期权的买方C)远期合约买方D)远期合约卖方[单选题]52.若某笔贷款的名义利率为7%，而同期通货膨胀率为4%，则该笔贷款的实际利率为().A)3%B)4%C)5%D)10%[单选题]53.下商业银行理财业务的核心活动是（）A)投资顾问B)财富规划C)财务分析D)资产管理[单选题]54.金融市场常被看作是社会经济运行的?晴雨表?,能够及时而灵敏地反映各种经济状况,这体现的是金融市场的（）功能。A)风险分散B)资源配置C)反映D)宏观调控[单选题]55.我国某银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析下列问题。我国银行机构中，8%的资本充足率标准是（）。A)最低标准B)特殊标准C)一般标准D)最高标准[单选题]56.菲利普斯曲线可解释货币政策最终目标之间的矛盾关系，这种关系是()。A)稳定物价与充分就业B)充分就业与国际收支平衡C)经济增长与充分就业D)稳定物价与经济增长[单选题]57.金融业之所以存在对监管的需求，是因为国家可以通过监管使得利益集团的经济地位获得改善。这是()的观点。A)公共利益论B)特殊利益论C)社会选择论D)经济监管论[单选题]58.我国某企业计划于年初发行面额为100元、期限为3年的债券200亿元。该债券票面利息为每年5元,于每年年末支付,到期还本。该债券发行采用网上向社会公众投资者定价发行的方式进行。假定该债券的名义收益率为3%,当年通货膨胀率为2%,则其实际收益率是()查看材料A)1%B)2%C)3%D)5%[单选题]59.弗里德曼认为，人们的货币需求稳定，货币政策应实行()。A)单一规则B)当机立断C)相机行事D)适度从紧[单选题]60.为使资本充足率与银行面对的主要风险更紧密地联系在一起，《新巴塞尔协议》在最低资本金计量要求中，提出()。A)外部评级法B)流动性状况评价法C)内部评级法D)资产安全状况评价法[单选题]61.A公司首次公开发行30亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可核准。本次发行的保荐人是甲金融有限公司。本次发行网下发行与网上发行同时进行，参与申购的网下和网上投资者应当全额缴付申购资金。投资者应自行选择参与网下或网上发行，不得同时参与。发行人和主承销商应当合理确定剔除最高报价部分后的有效报价投资者数量。针对A公司而言，有效报价投资者的数量为（）。A)有效报价投资者≥10B)有效报价投资者≥20C)有效报价投资者≤40D)有效报价投资者≤60[单选题]62.相同标的资产、相同期限、不同协议价格的看涨期权的价格或看跌期权的价格之间存在一定的不等关系，一旦在市场交易中存在合理的不等关系被打破，则存在套利机会，这种套利称为()。A)水平价差套利B)垂直价差套利C)波动率交易套利D)看涨期权与看跌期权之间的套利[单选题]63.一般而言，中央银行货币政策的首要目标是()。A)充分就业B)稳定物价C)国际收支平衡D)经济增长[单选题]64.在凯恩斯的?流动性陷阱?区间（）。A)货币政策完全有效B)财政政策完全无效C)财政政策部分有效D)货币政策完全无效[单选题]65.信托公司客户关系管理的核心是（）。A)客户稳定管理B)客户资源管理C)客户供给管理D)客户需求管理[单选题]66.两家公司希望通过设计利率互换协议进行互换套利，降低融资成本。两家公司在浮动利率借款上的年利差是（）。A)0．4％B)0．6％C)1．0％D)1．5％[单选题]67.短期融资能力强，需要的国际储备总量()。A)多B)不好估计C)少D)以上均不对[单选题]68.为调控宏观经济．应对就业及经济增长乏力的态势，中国人民银行同时采取了以下货币政策措施：买入商业银行持有的国债200亿元：购回300亿元商业银行持有的到期央行票据。假定当时商业银行的法定存款准备金率为15％，超额存款准备金率为2％，现金比率为3％。在此次货币政策操作中，中国人民银行基础货币的净投放是（）亿元。A)100B)200C)300D)500[单选题]69.假设任何风险资产的期望收益均为无风险收益，因此任何资产当前的价值等于未来资产的无风险贴现的定价法是()。A)状态价格定价技术B)风险中性定价法C)积木分析法D)套利定价法[单选题]70.1999年美国国会通过了《金融服务现代化法案》，其核心内容是()。A)准许商业银行设立分支机构B)准许金融持股公司跨国发展C)准许金融持股公司跨界从事金融业务D)准许保险公司从事非保险业务[单选题]71.20世纪70年代以来国际金融创新发展的最主要产品是()。A)金融远期B)金融期货C)金融期权D)金融互换[单选题]72.二元式中央银行制度具有权力与职能相对分散、分支机构较少等特点，一般实行这种中央银行组织形式的国家是（）。A)英国B)美国C)新加坡D)中国香港[单选题]73.成熟的股票发行市场较多采用（）发审方式。A)注册制B)核准制C)备案制D)审批制[单选题]74.下列属于银行风险产生的主观因素是()。A)同业竞争B)利率变化C)宏观金融政策变动D)风险控制环节出现问题[单选题]75.以下不属于利率互换的有（）。A)普通互换B)远期互换C)可赎回互换D)货币互换[单选题]76.若某种股票的预期每年股息收入为10元，当前市场利率为5%，则股票价格为()元。A)100B)200C)500D)1000[单选题]77.如果日本公司在英国伦敦发行一笔英镑债券，则该笔债券属于()范畴。A)熊猫债券B)扬基债券C)武士债券D)猛犬债券[单选题]78.下面为某商业银行2011年12月31日的资本充足率情况表：该商业银行的资本充足率是()。查看材料A)6％B)6．17％C)6．67％D)6．8％[单选题]79.公开型通货膨胀和隐蔽型通货膨胀的划分标准是（）。A)按照通货膨胀的程度划分B)按照市场机制划分C)按照预期划分D)按照成因划分[单选题]80.(2009年)在国际储备管理中，力求降低软币的比重，提高硬币的比重，是着眼于()。A)国际储备总量的适度B)国际储备资产结构的优化C)外汇储备资产结构的优化D)外汇储备货币结构的优化[单选题]81.金融宏观调控存在的前提是()。A)单一银行体制B)二级银行体制C)单一政府体制D)多级政府体制[单选题]82.在我国逐步放松利率管制的进程中，先行放开的利率是（）。A)存贷款利率B)国债利率C)银行间同业拆借利率D)金融债利率[单选题]83.投资者王某于2010年4月15日委托经纪商以1.23元的价格买进A公司股票，这一行为属于交易委托中的()。A)整数委托B)零数委托C)市价委托D)限价委托[单选题]84.我国境内注册的公司在香港发行并在香港上市的普通股票为()。A)F股B)H股C)B股D)A股[单选题]85.2003年，中国银监会提出的监管新理念是()、提高透明度。A)管业务、管风险、管内控B)管法人、管风险、管市场C)管业务、管风险、管市场D)管法人、管风险、管内控[单选题]86.下列条件中，应当通过直接定价方式确定发行价格的是（）。A)公开发行股票数量在2000万股（含）以上且有老股转让计划B)公开发行股票数量在2000万股（含）以下且无老股转让计划C)公开发行股票数量在1000万股（含）以下且无老股转让计划D)公开发行股票数量在1000万股（含）以上且有老股转让计划[单选题]87.同业存单是指由（）法人在全国银行间市场上发行的记账式定期存款凭证，是一种货币市场工具。A)银行业存款类金融机构B)非银行金融机构C)投资性金融机构D)民间借贷机构[单选题]88.投资银行帮助基金发行人向投资者发售收益凭证时，投资银行在基金运作中承担基金的()角色。A)发起人B)管理者C)托管人D)承销人[单选题]89.假设桌商业银行的业务如下：①各项存款2200万元；②各项贷款l400万元；③库存现金100万元；④向央行办理票据再贴现100万元：⑤开办信托投资业务150万元；⑥发行金融债券300万元；⑦在央行存款200万元；⑧承诺向水电厂贷款80万元。该银行的负债业务总金额为()万元。A)2500B)2600C)2800D)3000[单选题]90.信托公司的筹建期为批准决定之日起()。A)1个月B)3个月C)6个月D)12个月[单选题]91.国际收支均衡是指()的收入和支出的均衡。A)自主性交易B)补偿性交易C)经济交易D)货币交易[单选题]92.衍生金融工具中的远期合约的最大功能在于()。A)价格发现B)增加盈利C)转嫁风险D)消灭风险[单选题]93.()是指内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门，并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道。A)全面性原则B)审慎性原则C)有效性原则D)独立性原则[单选题]94.在金融市场上，中央银行以()的方式参与金融市场交易。A)做市商B)公开市场操作C)监管机构D)公平竞争[单选题]95.关于资本资产定价理论描述错误的是()。A)资本市场线表示对所有投资者而言最好的风险收益组合B)证券市场线说明了单个风险资产的收益与风险之间的关系C)证券市场线反映了单个证券与市场组合的协方差和其预期收益率之间的均衡关系。D)资产定价模型提供了测度非系统风险的指标。[单选题]96.不良资产率属于()指标。A)流动性风险指标B)信用风险指标C)市场风险指标D)操作风险指标[单选题]97.《信托公司管理办法》规定，信托公司的同业拆入余额不得超过其净资产的（）。A)10％B)20％C)30％D)40％[单选题]98.A企业计划发行10亿元面额为100元、期限为5年的债券，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，到期还本付息，当年通货膨胀率为3％。如果发行时本期收益率为8％，则该债券的发行价格应当是（）元。A)90B)100C)120D)125[单选题]99.如果某公司的股票β系数为1．4，市场组合的收益率为6％，无风险收益率为2％，则该公司股票的预期收益率是()。A)2．8％B)5．6％C)7．6％D)8．4％[单选题]100.将未来具有可预见的现金流量的非流动性存量资产转变为在资本市场可销售和流通的金融产品，是投资银行的()业务。A)证券发行B)证券经纪C)基金管理D)资产证券化[单选题]101.联合银行制度是()。A)单一银行制度B)分支银行制度C)持股公司制度D)连锁银行制度[单选题]102.根据规定，信托公司固有业务不得参与（）。A)可转换公司债券（含分离式可转债申购）B)企业债C)封闭式证券投资基金D)股指期货交易[单选题]103.监管被看成是政府用来改善资源配置和收入分配手段的管制理论是()。A)特殊利益论B)公共利益论C)社会选择论D)经济监管论[单选题]104.加强内控制度建设和落实，合理设置体现制衡原则的岗位职责是()控制策略。A)信用风险管理B)操作风险管理C)市场风险管理D)合规与法律风险管理[单选题]105.我国商业银行的核心资本即所有者权益，下列不属于我国商业银行核心资本的是()。A)资本公积金B)盈余公积金C)长期次级债券D)未分配利润[单选题]106.国际储备额与外债总额之比，一般在()。A)10%~20%B)10%C)30%~50%D)25%[单选题]107.如果一国物价居高不下，与国内工人工资增长率过高密不可分，这种本国物价上涨的现象，一般称为（）。A)需求拉上型通货膨胀B)成本推进型通货膨胀C)供求型通货膨胀D)结构型通货膨胀[单选题]108.凯恩斯的货币需求函数非常重视()。A)恒常收入的作用B)货币供应量的作用C)利率的主导作用D)汇率的主导作用[单选题]109.2007年1月4日()正式推出,中国人民银行把它作为我国货币市场基准利率和利率市场化改革配套基础设施进行培育。A)LiborB)shiborC)沪深300指数D)再贴现率[单选题]110.当一国国际收支出现巨额顺差时，可行的政策选择是（）。A)松的财政货币政策和本币贬值B)松的财政货币政策和本币升值C)紧的财政货币政策和本币贬值D)紧的财政货币政策和本币升值[单选题]111.识别和认定银行各类资产风险含量的基本标准是()。A)资产风险基本权数B)负债风险基本权数C)信用等级风险权数D)资产形态风险权数[单选题]112.凯恩斯认为货币需求动机不包括（）。A)交易动机B)投机动机C)预防动机D)消费动机[单选题]113.在通货膨胀时期，中央银行一般会在市场上()。A)出售有价证券B)购入有价证券C)投放货币D)降低利率[单选题]114.通货紧缩有利于()。A)投资者B)债权人C)生产者D)债务人[单选题]115.2012年上半年我国货币政策操作如下：(1)优化公开市场操作工具组合春节前,实施了公开市场短期逆回购操作,有效熨平了季节性因素引发的银行体系流动性波动:春节后,与下调存款准备金率政策相配合,适时开展公开市场短期正回购操作。（2)2012年5月,下调存款类金融机构人民币存款隹备金率0.5个百分点,同期金融机构存款余额为86万亿元人民币自2012年7月6日起下调金融积构人民币存贷款基准利率。2012年7月公布的统计数据显示,二季度经济增长7.6%,三年来首次跌破8%大关。前5个月的CPI同比涨幅分别为4.5%、3.2%、3.6%、3.4%、3%和2.2%。拉动经济增长的?三驾马车?也略显乏力。2012年下半年,我国货币政策的首要目标应当是()查看材料A)抑制通货膨胀B)增加就业C)平衡国际收支D)促进经济增长[单选题]116.非系统性风险不包括（）。A)信用风险B)经营风险C)财务风险D)利率风险[单选题]117.2019年1月29日，中国人民银行发布公告称，为对冲税期高峰、政府债券发行缴款、当日有500亿元中央银行逆回购到期等因素的影响，满足市场对资金的需求，中国人民银行开展了800亿元7天期、300亿元14天期、200亿元28天期逆回购操作，中标利率分别为2．39％、2．59％、2．68％；同时，为保障春节前现金投放的集中性需求，当日中国人民银行还开展了1000亿元临时流动性便利操作。此次中国人民银行开展的逆回购操作属于（）。A)直接信用控制B)票据再贴现政策C)公开市场操作D)存款准备金政策[单选题]118.资产安全性监管是监管机构对银行机构监管的重要内容．监管重点是银行机构风险的分布、资产集中程度和关系人贷款。我国金融监管的重要依据是《商业银行风险监管核心指标(试行)》。我国某商业银行2015年年末的相关数据如下：监管机构规定的银行不良贷款率不得高于（）。A)4％B)5％C)6％D)8％[单选题]119.商业银行负债中最主要的是()。A)存款B)同业拆借C)贷款D)向中央银行借款[单选题]120.由于资产负债期限结构匹配不合理而导致的金融风险是()。A)流动性风险B)国家风险C)操作风险D)市场风险[单选题]121.我国股票市场最重要的组成部分是()。A)主板市场B)中小企业板市场C)三板市场D)代办股份转让市场[单选题]122.金本位制下,各国汇率决定的标准是()。A)铸币平价B)购买力平价C)利率平价D)买权/卖权平价[单选题]123.金融债券主要通过（）债券市场发行。A)公开B)私募C)证券D)银行间[单选题]124.租赁是以商品形态与货币形态相结合的方式提供的信用活动，具有（）双重性质。A)信用和贸易B)抵押和贸易C)借贷和抵押D)融资和借贷[单选题]125.下列关于融资租赁合同主要内容的描述，错误的是（）。A)融资租赁合同的内容包括租赁和买卖两部分B)融资租赁合同涉及三方当事人C)租赁标的物、租赁标的物的出卖人等条款属于买卖部分D)买卖部分内容包括标的物的价款及支付方式、承租人对买卖合同的确认等[单选题]126.投资银行是指作为资本市场的直接金融机构的金融企业，这是投资银行()上的定义。A)机构层次B)行业层次C)业务层次D)学科层次[单选题]127.在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减支出。下列支出中，属于购买性支出的是()。A)政府投资、行政事业费B)福利支出、行政事业费C)福利支出、财政补贴D)政府投资、财政补贴[单选题]128.超短期融资券的期限在（）天以内。A)180B)240C)270D)365[单选题]129.()年中国邮政储蓄银行批准开业。A)2009B)2006C)2007D)2008[单选题]130.如果三个月后,股票价格为27,投资者收益为（）。A)-1B)1C)2D)3[单选题]131.2010年9年末，我国广义货币供应量M2余额为69.6万亿元，狭义货币供应量M1余额为24.4万亿元，流通中现金余额为4.2万亿元；全年现金净投放3844亿元。2010年9月末，我国居民个人储蓄存款和单位定期存款总额为（）万亿元。A)28.6B)41.0C)45.2D)65.4[单选题]132.()将不同到期期限的债券市场看做完全独立和相互分割的。A)预期理论B)分割市场理论C)流动性溢价理论D)利率决定理论[单选题]133.证券交易市场又被称为（）。A)初级市场B)一级市场C)次级市场D)主级市场[单选题]134.根据2015年颁布的《商业银行杠杆率管理办法（修订）》，商业银行并表和未并表的杠杆率均不得低于（）。A)2％B)3％C)4％D)6％[单选题]135.在20世纪90年代，日本陷入长期通货紧缩困境的主要原因是()。A)货币紧缩B)流动性陷阱C)资产泡沫破灭D)结构性因素[单选题]136.目前实行集中统一监管体制的国家主要有()。A)美国B)澳大利亚C)日本D)巴西[单选题]137.资产管理理论是以银行资产的()为重点的经营管理理论。A)益利性和流动性B)流动性C)安全性和流动性D)盈利性和安全性[单选题]138.金融市场的功能不包括()。A)资金积聚功能B)财富功能C)风险分散功能D)流通功能[单选题]139.资本资产定价模型（CAPM）中，风险系数β通常用于测度投资组合的（)A)系统风险B)可分散风险C)市场风险D)信用风险[单选题]140.互换是指两个或两个以上的当事人依据预先约定的规则，在未来的一段时间内，互相交换某种资产()的交易。A)现金流量B)证券组合C)货币组合D)衍生工具[单选题]141.金融市场上最活跃的交易者是()。A)企业B)金融机构C)政府D)中央银行[单选题]142.假设某商业银行的业务如下：①各项存款2200万元；②各项贷款1400万元；③库存现金100万元；④向中央银行办理票据再贴现100万元；⑤开办信托投资业务150万元；⑥发行金融债券300万元；⑦在中央银行存款200万元；⑧承诺向水电厂贷款80万元。该商业银行的负债业务总金额为（）万元。A)2500B)2600C)2800D)3000[单选题]143.信托财产的处分，分为事实上的处分和法律上的处分。其中，事实上的处分是指()。A)对信托财产进行消费B)对信托财产进行转让C)对信托财产进行清算D)对信托财产进行管理[单选题]144.某商业银行为满足客户转移风险的需求而设计出一种新的远期合约类金融产品，这种做法属于（）的范畴。A)金融中介B)金融工程C)金融营销D)金融投资[单选题]145.(2010年)投资者用10万元进行为期2年的投资，年利率为10%，按复利每年计息一次，则第2年年末投资者可获得的本息和为()万元。A)11.0B)11.5C)12.0D)12.1[单选题]146.名义上不支付利息，折价出售，到期按债券面值兑现，此种债券称为()。A)附息债券B)零息债券C)永久债券D)溢价债券[单选题]147.金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分。市场经济体制下金融宏观调控的主要类型是（）。A)计划调控与行政调控B)计划调控与政策调控C)行政调控与法律调控D)政策调控与法律调控[单选题]148.若公开发行股数在（）股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于20家。A)1亿B)4亿C)5000万D)50亿[单选题]149.（）是指固定利率支付与浮动利率支付之间的定期互换，有时也称为固定-浮动利率互换。A)远期互换B)普通互换C)零息互换D)利率上限互换[单选题]150.下列说法中,不属于中央银行存款准备金政策优点的是()A)中央银行具有完全的自主权B)对货币供应量的作用迅速C)作用猛烈,缺乏弹性D)对松紧信用较公平[单选题]151.商业银行财务管理的核心内容是()。A)成本管理B)资本金管理C)利润管理D)财产管理[单选题]152.当金融体系和金融结构发生大量深刻变化的时候，就是()。A)金融工具创新B)金融业务创新C)金融制度创新D)金融政策创新[单选题]153.资本利润率是指()。A)净利润与资产平均余额之比B)净利润与所有者权益平均余额之比C)资产与负债之比D)核心资本与风险加权资产之比[单选题]154.2015年末,某国未清偿外债余额为2000亿美元,其中,1年及1年以下短期债务为400亿美元。当年该国需要还本付息的外债总额为500亿美元。该国2015年国民生产总值为8000亿美元,国内生产总值为10000亿美元,货物出口总额为1600亿美元,服务出口总额为900亿美元。2015年该国的债务率为()查看材料A)20%B)25%C)80%D)125%[单选题]155.根据下面材料，回答题。两家公司希望通过设计利率互换协议进行互换套利，降低融资成本。两家公司在固定利率借款上的年利差是()。A)0.40%B)0.60%C)1.00%D)1.50%[单选题]156.商业银行市场营销以（）为中心。A)金融产品B)价格C)客户D)利润[单选题]157.2014年3月到5月，人民币持续贬值，这在使出口商增加出口结汇的人民币收入的同时，却使进口商以人民币购汇的成本相应增加.这种情形属于进口商的().A)信用风险B)转移风险C)汇率风险D)利率风险[单选题]158.我国金融创新里程碑式的文件是()。A)商业银行法B)证券投资基金法C)商业银行金融创新指引D)中华人民共和国外汇管理条例[单选题]159.某国对外开放程度和外贸依存度都较高，国际融资尤其是短期融资规模相对较大。该国货币波动比较频繁，长期实行干预外汇市场等比较强烈的汇率制度。最新数据显示，2019年年底，该国的国际储备额为7000亿美元，国民生产总值为23000亿美元，外债总额为8800亿美元，当年的进口额为6000亿美元。该国的国际储备额与国民生产总值之比（）A)略低于经验指标B)远低于经验指标C)等于经验指标D)高于经验指标[单选题]160.融资租赁合同的订立一般由（）发起。A)承租人B)出租人C)供应商D)商业银行[单选题]161.个人、普通机构担任受托人，不以营利为目的，属于（）受托人A)公益信托B)他益信托C)商事信托D)民事信托[单选题]162.下列收入中属于商业银行营业外收入的是()。A)违约金B)投资收益C)赔偿金D)罚没收入[单选题]163.私人银行业务的服务对象主要是()。A)储户B)普通个人理财客户C)所有银行客户D)高净值客户[单选题]164.信息不对称的含义是指()。A)信息不完全B)信息不透明C)信息失真D)交易的一方对交易的另一方的信息掌握得不充分而无法做出的准确决策[单选题]165.根据《信托公司净资本管理办法》的规定，信托公司净资本不得低于净资产的()。A)5%B)10%C)20%D)40%[单选题]166.北方牧场股份有限公司以饲养奶牛和生产原奶为主要业务，每股盈利0．5元。南方乳业制品股份有限公司主要生产液态奶、奶粉和冰激凌等产品，每股盈利1．0元。这两家企业都是民营企业。南方乳业制品股份有限公司管理层通过银行贷款筹集资金，以每股25元的价格购买北方牧场股份有限公司股票，同时以一股本公司股票换取两股北方牧场股份有限公司股票的方式，收购了北方牧场股份有限公司55％的股份。从企业间的市场关系看，此次并购属于（）A)横向并购B)纵向并购C)混合并购D)水平并购[单选题]167.按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益的是（）。A)基金托管人B)基金份额持有人C)基金管理人D)基金注册登记机构[单选题]168.在保险公司成立后，必须将其注册资本的（）作为法定保证金存入中国保监会指定银行，专用于公司清算时清偿债务。A)10%B)20%C)25%D)35%[单选题]169.A银行于2011年上半年推出了一款面向高净值人群的代客理财产品，最低投资门槛为50万元，所有投资者享有同等受益权。该银行向小李推荐该理财产品时承诺2年收益率可达60％～100％，但并未同时向其提示风险。此前该银行对小李的风险评估显示其为稳健型风险投资者。两年后该产品亏损30％。事后调查显示，亏损的原因主要是该银行擅自修改投资标的，且未能及时披露信息。在已知小李为稳健型风险投资者的情况下，A银行仍然向小李推荐该理财产品，这种做法违反了()。A)风险匹配原则B)审慎性原则C)公开公正原则D)风险隔离原则[单选题]170.三种证券组成一个投资组合，在投资组合中所占投资权重各为30%、20%、50%，且各自的预期收益率相对应为10%、I5%、20%：这个投资组合的预期收益率是()。A)10%B)12%C)16%D)20%[单选题]171.有关Shibor描述不正确的是()A)有担保利率B)无担保利率C)批发性利率D)按照单利计算[单选题]172.我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发选的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。该分行为了通过风险转移来管理操作风险，可以采取的机制和手段是()。A)对职员定期轮岗B)保证信息系统的安全C)业务外包D)优化管理流程[单选题]173.按照()，交易委托可以分为市价委托和限价委托。A)委托价格的不同特征B)委托数量的不同特征C)委托人的不同特征D)委托性质的不同特征[单选题]174.根据蒙代尔一弗莱明模型，在固定汇率和资本完全流动条件下，调节总需求时，采用()容易取得显著效果。A)财政政策B)货币政策C)外汇管制政策D)财政政策和货币政策[单选题]175.当市场利率高于债券收益率时，债券会（）。A)平价发行B)折价发行C)溢价发行D)等价发行[单选题]176.金融机构最基本、最能反映其经营活动特征的职能是()。A)支付中介B)创造信用工具C)信用中介D)金融服务[单选题]177.(2011年)1998年6月1日成立的欧洲中央银行的组织形式属于()。A)一元式中央银行B)二元式中央银行C)跨国的中央银行D)准中央银行[单选题]178.央银行制定颁行各种金融法规、金融业务规章，监督管理各金融机构的业务活动，这体现的是中央银行的()职能。A)管理金融的银行B)发行的银行C)政府的银行D)银行的银行[单选题]179.贷款五级分类方法被用于管理()。A)信用风险B)汇率风险C)利率风险D)流动性风险[单选题]180.迄今最大的信用风险承受者是()。A)中央银行B)证券公司C)商业银行D)一般性商业企业[单选题]181.在经济学中,充分就业并不等于社会劳动力100%就业,通常将()排除在外A)摩擦性失业和自愿失业B)摩擦性失业和非自愿失业C)周期性失业和自愿失业D)摩擦性失业和周期性失业[单选题]182.下列不属于信托公司的资本管理主要内容的是()。A)注册资本管理B)有效资本管理C)净资本管理D)风险资本管理[单选题]183.证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验，按照()的原则，自动撮合以确定成交价格。A)数量优先，时间优先B)价格优先，时间优先C)数量优先，价格优先D)价格优先，委托优先[单选题]184.以下不属于金融监管管制理论的是（）。A)公共利益论B)公共选择论C)特殊利益论D)社会选择论[单选题]185.如果一国的国际收支因为本国的通货膨胀率高于他国的通货膨胀率而出现不均衡，则称该国的国际收支不均衡是()。A)收入性不均衡B)货币性不均衡C)周期性不均衡D)结构性不均衡[单选题]186.金融机构最基本、最能反映其经营活动特征的职能是()。A)创造信用工具B)信用中介C)支付中介D)金融投资[单选题]187.如果某证券是无风险的，则其风险系数β为（）。A)10B)1C)-1D)0[单选题]188.投资者用10万元进行为期2年的投资，年利率为10%，按复利每年计息一次，则2年年末投资者可获得的本息和为()万元。A)11.0B)11.5C)12.0D)12.1[单选题]189.某投资者在深圳证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在的市场属于()。A)流通市场B)发行市场C)期货市场D)期权市场[单选题]190.根据《企业年金基金管理办法》，我国企业年金基金管理的基本模式是（）。A)信托B)资产管理C)理财D)托管[单选题]191.证券回购协议实质是()。A)信用贷款B)证券买卖行为C)以证券为质押品短期借款D)信用借款[单选题]192.假定某段的现价为32美元,如果某投资者认为这以后的3个月中股票价不可能发生重大变化,现在3个月期看涨期权的市场价格如下：此时,投资者进行套利的方式是（）。A)水平价差期权B)盒式价差期权C)蝶式价差期权D)鹰式价差期权[单选题]193.西方学者一直主张把（）作为划分货币层次的主要依据。A)流动性B)风险性C)盈利性D)安全性[单选题]194.商业银行在加强内控中应建立对集团性大客户实行()的制度。A)集团总部授信管理B)统一授信管理C)分级授信管理D)分区域授信管理[单选题]195.在证券二级市场上，客户卖出向投资银行借来的证券，此时投资银行向客户提供称为()。A)买空的融资业务B)卖空的融券业务C)卖空的融资业务D)买空的融券业务[单选题]196.我国商业银行的风险加权资产指标是指()与资产总额之比。A)表内风险加权资产B)贷款风险加权总额C)不良贷款风险加权总额D)表内、外风险加权资产[单选题]197.(2011年)在金融市场的各类主体中，主要以资金供应者身份参与金融市场的主体是()。A)企业B)家庭C)政府D)金融机构[单选题]198.（）是指一个国家以法律形式所确定的金融体系结构，以及组成该体系的各类金融机构的职责分工和相互关系的总和A)金融工具B)金融制度C)金融业务D)金融政策[单选题]199.扩大直接融资的主要影响不包括()。A)造成货币流通速度的加速，影响社会总需求B)可能使得原先已过大的固定资产投资规模变得更加难以控制C)可能会恶化固定资产投资和流动资金的合理比例D)直接影响货币供给[单选题]200.商业银行负债业务创新的最终目的是创造()。A)低成本的存款来源B)存款账户的灵活性C)存款的获利能力D)更多的派生存款[单选题]201.国泰世华股份有限公司首次公开发行人民币普通股(A股)的申请获中国证券监督管理委员会证监许可核准。2012年2月开始股票发行工作，发行完毕后在上海证券交易所挂牌上市。本次发行的初始发行规模为16亿股，发行的保荐机构为中银证券有限责任公司和国泰证券股份有限公司。本次发行采用向战略投资者定向配售、网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行。最终股票发行定价为5．40元／股。根据保荐制的核心内容，在此次新股发行中，中银证券有限责任公司和国泰证券股份有限公司承担发行上市过程中的()。A)股票发行风险B)连带责任C)投资者角色D)申购融资义务[单选题]202.某商业银行资产平均到期日360日，负债平均到期日300日，根据速度对称原理，该商业银行资产运用（）。A)过度B)不足C)合适D)违法[单选题]203.我国证券交易所的组织形式是()。A)公司制B)会员制C)经纪制D)审核制[单选题]204.在某一地区的总体范围内，物价总水平上涨的年率不超过2％～3％，并且在经济生活中没有形成通货膨胀预期，这种现象通常被称为（）。A)恶性通货膨胀B)奔腾式通货膨胀C)温和式通货膨胀D)爬行式通货膨胀第2部分：多项选择题，共56题，每题至少两个正确答案,多选或少选均不得分。[多选题]205.2007年，中国人民银行加大了宏观金融调控的力度，灵活运用货币政策工具：(1)运用公开市场操作，2007年累计发行央行票据4．07万亿元，其中对商业银行定向发行的3年期央行票据5550亿元；(2)适时运用存款准备金率工具，年内共上调人民币存款准备金率10次：(3)年内6次上调金融机构人民币存贷款基准利率。我国中央银行2007年频繁使用存款准备金率工具，其主要目的是（）。A)促使人民币升值B)对商业银行施加强制影响力C)抵制通货膨胀D)实施紧缩的货币政策[多选题]206.假设某商业银行的业务如下：①各项存款2200万元；②各项贷款1400万元；③库存现金100万元；④向中央银行办理票据再贴现100万元；⑤开办信托投资业务150万元；⑥发行金融债券300万元；⑦在中央银行存款200万元；⑧承诺向水电厂贷款80万元。向中央银行融通资金的形式，除了再贴现外，还有（）A)再贷款B)转贴现C)在公开市场上出售证券D)回购协议[多选题]207.2014年6月底，我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。为了提高一级资本充足率水平，该商业银行可以采取的方法有()。A)发行普通股股票B)发行减记型二级资本工具C)扩大贷款投放规模D)发行优先股股票[多选题]208.DY股份有限公司首次公开发行不超过2300万股人民币普通股（A股）的申请已获中国证券监督管理委员会核准。本次发行采用网下向投资者询价配售和网上向社会公众投资者定价发行相结合的方式进行。网下初始发行股数为1500万股，占本次发行总量的65．22%;网上发行数量为本次最终发行总量减去网下最终发行数量。本次网上申购热烈，有效申购倍数为60倍。本次发行的保荐机构为SD证券有限责任公司，本次发行价格5元／股，其对应的按发行后股本摊薄后市盈率为10倍。根据2013年12月中国证券监督管理委员会新修订的《证券发行与承销管理办法》，本次发行需遵守的规定有()。A)发行人需要向战略投资者配售股票B)网下投资者报价后，发行人需剔除申购总量中报价最高的部分C)在询价中，有效报价投资者的数量不得少于10家，不得多于20家D)发行人需要在发行方案中有超额配售选择权安排[多选题]209.因业务发展需要，我国的A公司准备以融资租赁的方式购置一批生产设备。目前，有甲、乙两家金融租赁公司向A公司提供了融资租赁方案，具体操作分别为：甲租赁公司向A公司指定的设备供应商购买设备，租赁给A公司使用，租赁期限3年。在租赁期内，A公司按季向甲租赁公司支付租金。租赁期满后，A公司向甲租赁公司支付约定的名义货价，甲租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。A公司向乙租赁公司提供原已购入设备的原始购置发票．将设备所有权转让给乙租赁公司，保留设备使用权；乙租赁公司在取得设备所有权后，一次性向A公司支付转让款。在3年租赁期内，A公司按月向乙租赁公司支付租金。租赁期满后，A公司向乙租赁公司支付约定的名义货价，乙租赁公司将该批设备的所有权转移给A公司。在与乙租赁公司开展的融资租赁业务中，A公司承担的角色有（）。A)出卖人B)出租人C)承租人D)买受人[多选题]210.北方牧场股份有限公司以饲养奶牛和生产原奶为主要业务，每股盈利0．5元。南方乳业制品股份有限公司主要生产液态奶、奶粉和冰激凌等产品，每股盈利1．0元。这两家企业都是民营企业。南方乳业制品股份有限公司管理层通过银行贷款筹集资金，以每股25元的价格购买北方牧场股份有限公司股票，同时以一股本公司股票换取两股北方牧场股份有限公司股票的方式，收购了北方牧场股份有限公司55％的股份。从并购融资渠道看，此次并购属于（）A)杠杆收购B)资产收购C)管理层收购D)股份回购[多选题]211.据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物服务22口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差2017亿美元，资本和金融账户收支顺差2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元；2011年底末清偿外债余额5489亿美元。假定其他因素不变，我国的国际收支顺差会导致我国()。A)投放本币，收购外汇，通货膨胀B)人民币升值C)增加外汇储备D)动用外汇储备，回笼本币[多选题]212.北京时间2010年3月28日21：20，吉利集团董事长李书福和福特汽车公司首席财务官LewisBooth签署了最终股权收购协议，吉利以18亿美元成功收购沃尔沃轿车公司l00％股权，包括9个系列产品。福特选择了吉利不仅是因为吉利对沃尔沃的尊重，更是因为看中了吉利背后的中国市场，吉利收购沃尔沃是对技术和品牌的需求，同时也是?走出去?的战略选择。关于投资银行在企业并购中的作用的说法正确的是（）。A)投资银行会帮助并购企业上市业上市B)投资银行作为专业中介机构和专家去完成目标企业的前期调查、项目评估C)投资银行作为专业中介机构和专家去完成目标企业的方案设计、条件谈判、重组规划D)并购案中不涉及投资银行的业务[多选题]213.我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆人资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析并回答以下问题：处置倒闭银行的措施主要有()。A)中央银行救助B)银行同业救助C)依法清算D)收购或兼并[多选题]214.2014年第一季度我国经济开局平稳,中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势,合理运用政策工具,管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元,有效应对季节性因素引起的短期流动性波动;春节后开展14天期和28天期正回购操作促进银行体系流动性供求的适度均衡。关于2014年春节前逆回购操作的说法,正确的是()。查看材料A)春季前的逆回购首期投放基础货币400亿元B)春节前的逆回购到期回笼基础货币400亿元C)春季前的逆回购首期回笼基础货币400亿元D)春节前的逆回购到期投放基础货币400亿元[多选题]215.2015年6月，我国某银行在迪拜、新加坡、台湾、香港和伦敦共发行等值40亿美元的?一带一路?债券。该债券采用固定的利率和浮动的利率两种计息方式，覆盖7个期限，包括50亿人民币、23亿美元、5亿新加坡元、5亿欧元4个币种。筹集的资金主要用于满足沿线分行资金需求，支持码头、电力、交通、机场建设等?一带一路?沿线项目融资。该银行在将所有筹集的资金用于?一带一路?沿线国家的项目融资中，要承担信用风险。为控制该风险，该银行可以采取的方法有（）。A)对借款人进行信用分析B)进行缺口管理C)进行套期保值D)提前转让债权[多选题]216.某公司拟进行股票投资，计划购买甲、乙、丙三种股票组成投资组合，已知三种股票的β系数分别为1．5、1．0和0．5，该投资组合甲、乙、丙三种股票的投资比重分别为50％、20％、30％，全市场组合的预期收益率为9％，无风险收益率为4％。关于投资组合风险的说法，正确的是（）。A)当投资充分组合时，可以分散掉所有的风险B)投资组合的风险包括公司特有风险和市场风险C)公司特有风险是可分散风险D)市场风险是不可分散风险[多选题]217.（一）张先生需要借款10000元，借款期限为2年，当前市场年利率为6%。他向银行进行咨询，A银行给予张先生单利计算的借款条件；B银行给予张先生按年复利的借款条件；C银行给予张先生按半年计算复利的借款条件。A)每年的计息次数越多，最终的本息和越大B)随着计息间隔的缩短，本息和以递减的速度增加C)每年的计息次数越多，最终的本息和越小D)随着计息间隔的缩短，本息和以递增的速度增加[多选题]218.下面为银行2012年12月31日的资本充足率情况表（单位：亿元）：请根据我国银行监管规定，该银行可以通过(）来提高资本充足率。A)增加普通准备金B)减少未分配利润C)减少长期次级债务D)减少信用贷款[多选题]219.我国某公司到某一发达国家建立一家分公司。该分公司的基本运营模式是，从母公司进口家用电器零部件，组装成最终产品，并在当地销售。在运营中，该分公司要保留一定数量的货币资金，并将货币资金用于在商业银行存款、购买公司债券和股票等；同时，也会向当地商业银行进行短期和中长期借款。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生品交易。该分公司为了控制在购买公司债券和向商业银行进行中长期借款中的利率风险，可以采取的方法是进行（）。A)远期外汇交易B)利率期货交易C)利率期权交易D)股指期货交易[多选题]220.人力资源管理的职责主要包括()。A)计划和录用B)保持和发展C)评价和调整D)教育和培训E)信息咨询服务[多选题]221.商业银行人力资源开发与管理的主要内容有()。A)人力资源规划B)员工的考核与任用C)人力资源的激励制度D)员工绩效评价E)风险管理[多选题]222.存款性金融机构包括()。A)投资银行B)商业银行C)储蓄银行D)信用合作社E)保险公司[多选题]223.下列资产中适合作为融资租赁交易的租赁物的有()。A)存货B)大型机器设备C)知识产权D)飞机E)业务合作伙伴的股份[多选题]224.股票价格的确定取决于()。A)票面金额B)利率C)收益D)物价水平E)实际期限[多选题]225.以下()是商业银行中间业务的基本内容。A)不断提升中间业务的金融创新能力B)不断提升中间业务的金融科技化、金融信息化水平C)重视开展关系营销。与客户建立更加稳定的关系D)注重人才培养，提高专业人员素质E)逐渐增加中间业务收入在总收入中的比重[多选题]226.构成金融市场最基本要素的是()。A)金融市场主体B)金融市场客体C)金融市场中介D)金融市场价格E)金融市场范围[多选题]227.目前我国的股票首次公开发行施行的是核准制，它可分为两个阶段，分别是（）。A)通道制B)审批制C)注册制D)审查制E)保荐制[多选题]228.商业银行常用的风险管理策略有()。A)风险预防B)风险分散C)风险对冲D)风险抑制E)风险计量[多选题]229.商业银行经营活动的内容主要包括()。A)风险管理活动B)财务管理活动C)对中间业务和表外业务的组织与营销D)对负债业务的组织和营销E)对资产业务的组织和营销[多选题]230.证券经纪业务的特点有()。A)业务对象的广泛性和价格波动性B)证券经纪商的中介性C)证券发行商的专业性D)客户资料的保密性E)客户指令的权威性[多选题]231.下列属于信托的基本要素的有（）。A)信托合约B)信托当事人C)信托行为D)信托财产E)信托目的[多选题]232.租赁的特点包括()。A)所有权与使用权相分离B)分散风险C)租赁具有连续性D)融资与融物相结合E)租金分期支付[多选题]233.关于融资租赁合同说法正确是是（）A)融资租赁合同涉及三方当事人B)出租人为租赁交易提供资金融通C)承租人选择租赁物并支付租金D)供应商为出租人提供租赁物E)出租人购买租赁物的资金绝大部分来自其自有资金[多选题]234.根据偿还期限的不同，债券可分为()。A)政府债券B)公司债券C)短期债券D)中期债券E)长期债券[多选题]235.(2011年)我国国际储备的鲜明特征有()。A)总量增长迅速B)结构变化显著，特别提款权占比提高C)结构变化显著，外汇储备占比提高D)结构变化显著，黄金储备占比提高E)结构变化显著，储备头寸占比提高[多选题]236.商业银行内部控制的目标有()。A)保证国家有关法律规定及规章的贯彻执行B)保证商业银行发展战略和经营目标的实现C)保证商业银行风险管理的有效性D)保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息的真实、准确、完整和及时E)保证金融行业有序发展[多选题]237.以下属于资本市场工具的是()。A)股票B)中长期国债C)商业票据D)回购协议E)大额可转让定期存单[多选题]238.住房政策性金融机构的资金来源主要是()。A)发行股票B)发行债券C)养老基金D)政府出资E)吸收住房储蓄存款[多选题]239.商业银行经济资本管理主要包括的内容是()。A)经济资本的计量B)经济资本的分配C)经济资本的评价D)经济资本的调查E)经济资本的检测[多选题]240.中国人民银行公开市场操作债券交易主要包括（）A)正回购B)逆回购C)现券交易D)发行中央银行票据E)发行商业票据[多选题]241.在通货膨胀时期，中央银行可以采取的货币政策措施有()A)提高再贴现率B)提高存款准备金率C)公开市场上卖出有价证券D)道义劝告E)社会总供求平衡状况[多选题]242.财务管理的内容有（）。A)资本管理B)绩效评价C)利润管理D)财产管理E)财务管理报告及分析[多选题]243.金融宏观调控中，货币政策的传导和调控机制过程经历了()领域。A)货币发行B)实物与货币交换领域C)金融领域D)实物领域E)货币流通[多选题]244.一国要实现资本项目完全可兑换需要具备的条件有()。A)稳定的宏观经济环境B)足够的资金数量C)稳健的金融体系D)弹性的汇率制度E)必须是资本主义国家[多选题]245.我国金融监管与货币政策的协调内容主要有()。A)对商业银行监管与宏观传导机制运行的协调B)对商业银行监管与微观传导机制运行的协调C)统计数据与信息的协调D)危机机构处理的协调E)微观审慎监管与宏观金融稳定的协调[多选题]246.金融监管是指金融监管机构通过制定一些标准，对金融机构的经营行为实施有效约束，确保金融体系的安全稳健运行，这些标准主要涉及金融机构的()。A)收益标准B)公司治理C)市场准入D)风险监管E)市场退出[多选题]247.以下对租赁特点描述正确的是（）。A)所有权与使用权相分离B)融资与融物相分离C)租金分期支付D)租金一次性支付E)融资与融物相结合[多选题]248.信用违约互换市场在美国次贷危机中暴露出来的缺陷有()。A)同时在交易所和柜台进行交易B)缺乏监管C)市场操作不透明D)没有统一的清算报价系统E)没有保证金要求[多选题]249.我国的外债管理主体是（）A)财政部B)中央银行C)国家发改委D)国家外汇管理局E)商业银行[多选题]250.在我国申请设立金融租赁公司的条件包括（）。A)有符合《中华人民共和国公司法》和银监会规定的公司章程B)注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为500万元人民币或等值可自由兑换货币C)注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为1亿元人民币或等值可自由兑换货币D)从业人员中具有金融或融资租赁工作经历5年以上的人员应不低于总人数的50%E)建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系[多选题]251.下列属于受托人的权利的有（）。A)按照信托文件规定，对信托财产进行管理运用和处分B)为信托财产的管理运用、处分获取相应报酬C)了解信托财产的管理运用、处分及收支情况D)要求变更信托财产管理办法E)对信托财产的强制执行提出异议[多选题]252.同业存单业务的特点包括（）。A)发行方式透明化B)市场化的定价原则C)发行方式非标准化D)具有较好的二级市场流动性E)投资和交易主体均为银行间市场成员[多选题]253.国外商业银行激励机制中的薪酬结构包括()。A)定期的带薪休假制度B)科学的工资和奖金制度C)各系统的福利计划D)长期激励机制E)短期激励机制[多选题]254.投资银行传统的通道服务性质的业务是()。A)自营证券投资B)私募股权C)证券经纪业务D)证券发行与承销业务E)投资研究咨询业务[多选题]255.金融抑制的原因包括()。A)计划经济体制B)不适当的金融管制C)经济不发达D)缺乏金融发展的良好环境E)外资金融机构的恶性竞争[多选题]256.凯恩斯主义的货币需求函数中，影响货币需求的变量包括()。A)物价水平B)货币供应量C)预期物价变动率D)利率水平E)国民收入水平[多选题]257.作为资本市场上最为重要的工具之一，债券具有的特征包括()。A)偿还性B)收益性C)安全性D)流动性E)派生性[多选题]258.投资银行以提供()等金融服务解决跨时资源配置矛盾.A)交易机制B)价格信号机制C)股票、债券D)金融借贷E)投资价值报告[多选题]259.常备借贷便利的主要特点包括（）A)由金融机构主动发起B)是中央银行与金融机构?一对一?交易，针对性强C)交易对手覆盖面广D)对象主要为政策性银行和全国性商业银行E)期限为6~12个月[多选题]260.依法可以在境内证券交易所上市交易的证券包括()。A)股票B)债券C)权证D)证券投资基金E)非流通股1.答案:B解析:本题考查金融远期合约的套期保值。基于远期外汇合约的套期保值：空头套期保值就是通过卖出远期外汇合约来避免汇率下降的风险，它适用于在未来某日期将收到外汇的机构和个人，如出口商品、提供劳务、现有的对外投资、到期收回的贷款等。2.答案:B解析:1996年1月3日，经过中国人民银行长时间的筹备，全国统一的银行间同业拆借市场正式建立。参见教材P123.答案:B解析:通过负债业务，动员和集中社会闲散货币资金属于金融机构的促进资金融通职能。4.答案:D解析:中央银行的负债业务有：货币发行、代理国库、集中存款准备金。资金结算业务属于中央银行的中间业务。[试题点评]：本题考查中央银行的业务。参见教材第214-215页。5.答案:C解析:根据法律形式不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。6.答案:D解析:根据我国银行业的实际情况，《商业银行资本管理办法（试行）》设定了6年的资本充足率达标过渡期，我国商业银行应于2018年年底前全面达到相关资本监管要求。7.答案:B解析:本题考查我国货币层次划分中的M1的计算。我国货币供应量分为三个层次：（1）流通中的现金（M0）。（2）狭义货币供应量（M1），是流通中的现金加上企事业单位活期存款。（3）广义的货币供应量（M2），是M1加上企事业单位定期存款、居民储蓄存款和其他存款。根据本题资料，M1=流通中的现金+活期存款总额=1500（亿元人民币）+4000（亿元人民币）=5500（亿元人民币）。8.答案:D解析:本题考查复利本利和的计算。年利率是6%，每半年支付一次利息，那么一年的本利和就是10*（1+6%/2）^4=11.26万元。9.答案:B解析:公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量不少于10家；公开发行股票数量在4亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于20家。10.答案:C解析:11.答案:C解析:即使是赞同金融自由化的人，也认为政府的适当干预是必要的。因此，金融自由化并不否认金融监管。12.答案:A解析:凯恩斯学派在货币传导机制的问题上，最大的特点是非常强调利率的作用。与凯恩斯学派不同，弗里德曼的现代货币数量论则强调货币供应量变动直接影响名义国民收入。所以，本题答案为A。13.答案:B解析:非居民在异国债券市场上以市场所在地货币为面值发行的国际债券是外国债券。14.答案:C解析:本题考查税负转嫁的形式。税收资本化亦称?资本还原?，即生产要素购买者将购买的生产要素未来应纳税款通过从购入价格中扣除的方法，向后转移给生产要素出售者的方式。15.答案:D解析:作为证券做市商，投资银行有义务为证券创造一个流动性较强的二级市场，并维持市场价格的稳定性和连续性。16.答案:C解析:巴西是典型的?牵头式?监管体制。参见教材P4317.答案:C解析:簿记方式又称累计订单定价方式，是指主承销商通过对拟首次公开发行股票企业的全面、深入研究，在发行公司估值的基础上，先确定新股发行价格区间，通过召开路演推介会，征集需求量和需求价格信息建立簿记，绘出需求曲线，然后据此承销商和发行人一起确定最终新