基金从业资格考试基金法律法规(习题卷1)

试卷科目：基金从业资格考试基金法律法规基金从业资格考试基金法律法规(习题卷1)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金从业资格考试基金法律法规第1部分：单项选择题，共260题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.基金托管人对于基金管理人履行（）。A)保密义务B)监督义务C)被监督义务D)托管义务[单选题]2.ETF属于（）。A)避险策略基金B)主动型基金C)基金中的基金D)指数基金[单选题]3.基金托管人的工作不包括（）。A)安全保管基金财产B)编制中期和年度基金报告C)按规定召集持有人大会D)复核基金资产净值[单选题]4.某基金销售机构通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息、传输正确的投资理念，这属于基金客户服务提供的（）方式。A)媒体和宣传手册的应用B)?一对一?专人服务C)邮寄服务D)电话服务中心[单选题]5.下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是()。A)罚款B)提示改正C)出具监管警示函D)暂停办理相关业务[单选题]6.基金管理人的合规文化一般要求（）。A)客观、准确、完整B)认真、诚信、完整、规范C)独立、准确、客观D)规范、诚信、创新、和谐[单选题]7.目前我国公募证券投资基金全部是()，而美国的绝大多数证券投资基金则是()。A)公司型基金;契约型基金B)契约型基金;封闭式基金C)契约型基金;公司型基金D)公司型基金;开放式基金[单选题]8.目前，我国公募基金销售机构不包括()。A)证券公司B)信托公司C)农村商业银行D)保险公司[单选题]9.识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险的内容不包括（）。A)拓展经营活动的新业务领域B)为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试C)识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立D)识别客户关系的性质发生重大变化产生的合规风险[单选题]10.夏普比率、特雷诺比率、詹森a与CAPM模型之间的关系是()。A)三种指数均以CAPM模型为基础B)詹森a不以CAPM为基础C)夏普比率不以CAPM为基础D)特雷诺比率不以CAPM为基础[单选题]11.买断式回购属于()的交易品种。A)银行间债券市场B)商业银行柜台市场C)外汇交易柜台市场D)交易所债券市场[单选题]12.关于开放式基金赎回金额的计算公式，下列说法错误的是（）。A)赎回费用=赎回总额×赎回费率B)赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值C)赎回金额=赎回总额-后端收费金额D)赎回金额=赎回总额-赎回费用[单选题]13.《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金不能投资的金融工具包括（）。Ⅰ．股票Ⅱ．可转换债券Ⅲ．剩余期限在397天以内（含397天）的债券Ⅳ．信用等级在AA+级以下的债券A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]14.基金管理人对掌握未公开信息的人员要进行严格的()。A)思想控制B)意识形态控制C)财务控制D)行为控制[单选题]15.基金财务报表包括（）的比较式资产负债表。A)报告期初与期末B)报告期初及其前两个年度初C)报告期末及其前一个年度末D)报告期末及其前两个年度末[单选题]16.从业人员在服务的过程中，不符合客户至上要求的是（）。A)不以财富多寡作为服务标准B)对部分客户提供特别服务C)尊重残疾客户D)客户利益优先[单选题]17.以下不属于中国证监会对基金募集申请材料的齐备性审查的是（）。A)基金合同草案B)招募说明书草案C)上市公告书D)申请报告[单选题]18.下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是（）。A)查阅或者复制未披露的基金信息资料B)参与分配清算后的剩余基金财产C)依法转让或者申请赎回持有的基金份额D)按照规定要求召开基金份额持有人大会[单选题]19.夏普指数、特雷诺指数、詹森指数与CAPM模型之间有如下()关系。A)夏普指数是建立在CAPM模型基础上的，其他的部不是B)特雷诺指数是建立在CAPM模型基础上的，其他的部不是C)詹森指数是建立在CAPM模型基础上的，其他的都不是D)三种指数均是建立在CAPM模型基础上的[单选题]20.基金管理人设监事会，监事会向股东会负责，监事会职权不包括（）。A)检查公司的财务B)对公司董事、总经理和其他高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的行为进行监督C)列席股东大会会议D)提议召开临时股东会[单选题]21.我国上海、深圳交易所属于（）。A)基金自律管理机构B)基金监管机构C)基金投资顾问机构D)基金销售机构[单选题]22.?若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（）份。A)99009.9B)99059.9C)990.1D)100000[单选题]23.为协助管理层履行风险管理职能，公司管理层下可以设立履行风险管理职能的委员会有（）。A)操作风险委员会B)股票投资风险委员会C)信用风险委员会D)以上都是[单选题]24.混合基金的风险()股票基金，预期收益则要()债券基金。A)低于;高于B)高于;低于C)低于;低于D)高于;高于[单选题]25.基金管理人员应当收到投资者申购，赎回申请之日起（）个工作日内，对该项申购，赎回的有效性进行确认。A)3B)2C)4D)1[单选题]26.在设置业务体系和组织架构时，-定要体现以下几个原则（）。Ⅰ.相互制约和不相容职责分离原则；Ⅱ.授权清晰原则；Ⅲ.适时性原则。A)Ⅰ.ⅡB)Ⅰ.ⅢC)Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[单选题]27.下列关于基金从业人员关于内幕交易的行为规范说法错误的是（）。A)不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益B)不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动C)不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息D)暗示他人从事内幕交易活动[单选题]28.反洗钱合规性风险是基金管理人违反规定利用不同身份账户（）受到相关处罚和损失的风险。A)非法挪用资金B)非法截留资金C)非法转移资金D)以上都是[单选题]29.(2017年)公开募集基金的备案应符合下列条件（）。Ⅰ．封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的60％以上Ⅱ．封闭式基金募集的基金份额总额达到准予注册规模的80％以上Ⅲ．开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额Ⅳ．基金份额持有人人数符合中国证监会规定A)Ⅰ、ⅢB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ[单选题]30.不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的()计入基金财产。A)5%B)10%C)25%D)30%[单选题]31.封闭式基金的资金交割实行（）制度。A)T+0B)T+1C)T+2D)T+3[单选题]32.开放式基金在投资操作上的优势主要有（）。A)可进行长期投资和全额投资B)可投资于流动性相对较弱的资产C)更好的激励约束机制D)没有赎回压力[单选题]33.基金销售后台管理系统应当符合的要求不包括（）。A)具备交易清算、资金处理的功能B)能记录和管理基金产品信息、投资资讯等相关信息C)具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能D)基金投资人风险承担能力调查[单选题]34.可以责令有下列（）情形之一的基金托管人限期改正。Ⅰ．不再具备基金托管资格法定条件的Ⅱ．未能勤勉尽责的Ⅲ．在履行法定职责时存在重大失误的Ⅳ．依法解散的A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]35.基金宣传推介材料报送的形式主要是（）。A)书面B)光盘C)影像D)以上都是[单选题]36.资产管理行业对社会和市场经济的作用不包括()。A)为市场经济体系有效配置资源B)给金融市场提供流动性，提高了交易成本C)通过专业的管理活动，使投融资更加便利D)对金融资产合理定价[单选题]37.关于ETF申购清单和赎回清单中现金替代证券最新价格的确定原则：当该证券停牌且当日无成交时，采用前一交易日的（）。A)开盘价B)结算价C)平均价D)收盘价[单选题]38.下列关于基金对于证券市场的稳定和健康发展的作用,表述正确的是（）。A)有利于市场合理定价B)有利于优化金融结构C)有利于促进经济发展D)有利于分散风险[单选题]39.下列关于基金销售机构职责规范的说法，错误的是()。A)未签订书面销售协议，不得办理基金的销售业务B)可以委托其他机构代为办理基金的销售业务C)任何单位或个人不得以任何形式挪用基金销售结算资金D)为客户开立基金账户时，应当对客户的洗钱风险进行等级划分[单选题]40.2003年10月通过的（）是我国基金销售法规体系中的核心法律，确立了现行基金法律制度的基本原则。A)《证券投资基金运作管理办法》B)《证券投资基金管理公司管理办法》C)《证券投资基金托管资格管理办法》D)《证券投资基金法》[单选题]41.经中国证监会批准，证券公司可以从事的客户资产管理业务包括()。Ⅰ为单一客户办理定向资产管理业务;Ⅱ为多个客户办理集合资产管理业务Ⅲ;为多个客户办理定向资产管理业务;Ⅳ为客户办理特定目的的专项资产管理业务A)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅱ.Ⅳ.ⅣC)Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ[单选题]42.关于做市商和经纪人的作用，以下表述正确的是()。A)做市商和经纪人的利润主要来自于证券买卖差价B)做市商和经纪人在证券市场上发挥的作用不同，不可能共同完成证券交易C)做市商和经纪人都可以代客买卖证券，获取佣金收入D)做市商是市场流动性的主要参与者，经纪人是投资者买卖指令的执行者[单选题]43.有关基金信息披露的说法错误的是（）。A)禁止进行虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B)禁止对基金的证券投资业绩进行预测C)禁止违规承诺收益或者承担损失D)可以诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构[单选题]44.基金的募集过程不包括（）。A)申请B)注册C)审核D)发售[单选题]45.在基金公司面临的操作风险中，以下不属于制度和流程风险管理方法的是()。A)基金公司应该建立合规、适用、清晰的日常运作制度体系，包括制度、日常操作流程B)建立前、后台或关键岗位间职责分工和制约机制，加强对员工在制度和流程方面的培训C)建立适当的人力资源政策，避免核心人员流失D)强化对制度和流程有效性的稽核[单选题]46.某货币基金总份额为100亿份，T+1日接受申购3亿份，赎回15亿份，基金转换转出1亿份，转入4亿份，以下说法正确的是()。A)T+1日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全部赎回B)T+1日未触发巨额赎回，管理人接受全额赎回C)T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回D)T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请[单选题]47.根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》,将基金产品风险等级至少分为（）个等级。A)3B)4C)5D)7[单选题]48.基金管理人应当在基金份额发售的()前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A)2日B)3日C)5日D)7日[单选题]49.属于基金巨额赎回的有()。Ⅰ.单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的16%Ⅱ.单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的11%Ⅲ.单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的8%Ⅳ.单个开放日基金净赎回申请为上一日基金总份额的14%A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]50.（）不属于QDII基金在基金合同、招募说明书中的特殊披露要求的信息。A)境外投资顾问和境外托管人信息B)投资境外市场可能产生的风险信息C)投资交易信息D)外币交易及外币折算相关的信息[单选题]51.ETF的建仓期不超过（）。A)1个月B)2个月C)3个月D)4个月[单选题]52.传统的销售理论中的4Ps是指()。A)产品、数量、价格、渠道B)数量、价格、渠道、促销C)产品、价格、渠道、促销D)价格、渠道、总额、促销[单选题]53.非公开募集基金的募集对象累计人数超过()人，就会构成公开募集基金。A)100B)200C)300D)500[单选题]54.经济周期循环对股票市场的影响非常显著，下面对经济周期变动影响股票价格的环节描述正确的是()。A)经济周期变动--公司利润增减--般息增减--投资者心理和投资决策变化--供求关系变化--股票价格变化B)经济周期变动--供求关系变化--公司利润增减--股息增减--投资者心理和投资决策变化--股票价格变化C)经济周期变动--公司利润增减--供求关系变化--股息增减--投资者心理和投资决策变化--股票价格变化D)经济周期变动--投资者心理和投资决策变化--公司利润增减--股息增减--供求关系变化--股票价格变化[单选题]55.QDII基金的基金合同、基金招募说明书中的特殊披露要求是（）。A)境外投资顾问和境外托管人信息B)投资交易信息C)投资境外市场可能产生的风险信息D)以上都是[单选题]56.我国基金交易佣金不得高于（），起点（）,由证券公司向投资者收取。A)3%；5元B)0.3%；5元C)3%；15元D)0.3%；15元[单选题]57.(2017年)在交易时间内，根据基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考净值的机构是（）。A)证券交易所B)基金管理人C)基金托管人D)证券登记结算机构[单选题]58.在进行基金产品风险评价时，应当依据的因素不包括()A)基金托管人的资本规模B)基金招募说明书所明示的投资方向/投资范围和投资比例C)基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度D)基金的历史规模和持仓比例[单选题]59.按照投资对象不同，可将基金分为（）。A)成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金B)股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金C)股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金D)股票基金、债券基金、保本基金、ETF[单选题]60.客户未在期货公司规定的时间内及时追加保证金或者自行平仓的，期货公司应当将该客户的合约强行平仓，强行平仓的有关费用和发生的损失由()承担。A)该客户B)期货交易所C)期货交易所和该客户按比例D)期货交易所和该客户共同连带[单选题]61.下列关于投资者教育工作形式的说法，错误的是()。A)投资者现场教育工作形式的特色在于现场的互动交流B)非现场形式包括基金业协会及基金公司组织的行业主题沙龙活动C)电子形式相比纸质形式的投资者教育方式更具有吸引力D)电子形式的投资者教育工作主要依托现代互联网技术[单选题]62.从事公开募集基金的（）等基金服务业务的机构应当按规定进行注册或者备案。A)销售支付B)份额登记C)投资顾问D)以上都是[单选题]63.（）构成公司内部控制的基础。A)控制环境B)风险评估C)信息沟通D)内部监控[单选题]64.LOF与ETF的区别是（）。A)申购和赎回的标的不同B)申购和赎回的场所不同C)申购和赎回限制不同D)以上都是[单选题]65.根据有关规定，基金管理人应当自收到核准文件之日起()月内进行基金份额的发售。A)4个B)5个C)6个D)3个[单选题]66.避险策略基金的（）是风险资产投资可承受的最高损失限额。A)最低目标价值B)安全垫C)现时净值D)价值底线[单选题]67.对基金从业人员来说，下列做法不符合诚实守信要求的是（）。A)不欺诈客户B)坚持诚信的无条件性原则C)自觉抵制内幕交易和操纵市场的行为D)与同行进行正当竞争[单选题]68.股票、债券和基金的区别是（）。A)股票、债券和基金都是一种直接投资工具B)股票、债券和基金都是一种间接投资工具C)股票和债券是一种直接投资工具，基金是一种间接投资工具D)股票、债券和基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品[单选题]69.下列属于基金份额持有人权利的是()。A)转让其持有的基金份额B)管理基金资产C)托管基金财产D)查阅全部基金投资资料[单选题]70.下列各项不属于基金销售中反洗钱要求的是〔)。A)登记客户住所地B)核对客户的有效身份证件C)确保基金账户持有人名称与身份证明文件登载的名你一致D)留存有效身份证件的复印件或者影印件[单选题]71.(2017年)《私募投资基金监督管理暂行办法》不适用于（）。A)私募基金管理人从事公募基金管理业务B)公募基金管理人子公司从事私募基金业务C)私募基金管理人从事私募基金业务D)公募基金管理人从事私募基金业务[单选题]72.下列关于基金管理人内部控制的表述中，错误的是()。A)内部控制不仅仅是制度和手册，而是渗透到公司活动之中的一系列行为B)内部控制是一个过程C)内部控制必须涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节D)内部控制可以保证控制目标的实现[单选题]73.我国基金职业道德不包括如下哪一项。（）A)守法合规B)公司至上C)专业审慎D)保守秘密[单选题]74.关于基金份额持有人的权利，说法正确的是()。A)查阅全部基金投资资料B)管理基金资产C)托管基金财产D)转让其持有的基金份额[单选题]75.下列关于道德和法律的关系，说法不正确的是()。A)功能互补B)调整范围不同C)表现形式相同D)都是行为规范[单选题]76.封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（）以上。A)70%B)75%C)80%D)90%[单选题]77.基金公司的客户又称（）。A)基金客户B)基金投资人C)基金持有人D)以上都是[单选题]78.基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的三人牟取利益，属于合规风险中的()。A)投资合规性风险B)销售合规性风险C)信息披露合规性风险D)反洗钱合规性风险[单选题]79.下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是()。A)基金投资运作与财产保管相互分离B)各当事人按投资业绩参与基金收益的分配C)基金资产按照规定的投资方向进行投资D)通过发行基金份额向投资人募集资金[单选题]80.下列不属于公募基金特征的是（）。A)基金募集对象不固定B)投资金额要求高C)适宜中小投资者参与D)必须接受监管部门的严格监管[单选题]81.下列关于基金信息披露的表述，正确的是()。A)强制信息披露制度可以有效防止利益冲突与利益输送，有利于投资者利益的保护B)真实、准确、完整、公开的信息披露是树立整个基金行业信力的基石C)我国的基金信息披露制度体系分为国家法律、部门规章、自律规则三个层次D)基金管理人、基金持有人是基金信息披露的主要义务人[单选题]82.QDⅡ基金定期报告中的特殊披露要求不包括（）。A)境外投资顾问和境外资产托管人信息B)投资交易信息C)投资境外市场可能产生的风险信息D)外币交易及外币折算相关的信息[单选题]83.关于封闭式基金的陈述,正确的是()。A)基金份额持有人可申请赎回B)不可在依法设立的证券交易所交易C)基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回D)基金份额在合同期限内固定不变[单选题]84.金融交易的组织方式不包括（）。A)场内交易方式B)现金交易方式C)电信网络交易方式D)场外交易方式[单选题]85.下列关于债券基金和债券区别的描述中，正确的有（）。Ⅰ债券的收益不如债券基金的利息固定Ⅱ债券没有确定的到期日Ⅲ债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以预测Ⅳ投资风险不同A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]86.根据监管规则和基金公司内部控制和防范合规风险的要求，在基金公司内部建立和完善合规风险管理的体制机制，建立独立合规部门，鼓励和保障合规部门独立发表合规管理意见的意义不包括()。A)能够更好地履行合规风险管理的职能B)使法律规则和监管部门的监管规则及监管意图在基金公司得到全面有效地贯彻落实C)避免基金管理人遭受法律制裁或监管处罚D)避免基金持有人遭受重大财务损失或声誉损失的风险[单选题]87.封闭式基金份额上市交易，基金份额持有人不少于()人。A)100B)200C)500D)1000[单选题]88.(2017年)封闭式基金的交易价格和净值的关系是（）。A)交易价格小于净值B)交易价格等于净值C)交易价格围绕基金份额净值上下波动D)交易价格大于净值[单选题]89.证券投资基金的主要作用不包括()。P33证券投资基金的作用A)有助于改善以个人投资者为主的不合理的投资者结构B)给投资者带来高收益收益本身和风险选择有关C)防止市场的过度投机D)推动上市公司完善治理结构[单选题]90.（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A)事项识别B)风险应对C)风险评估D)行为监控[单选题]91.下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是（）。A)基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品B)股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域C)基金的投资收益与风险介于股票和债券之间D)证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式[单选题]92.下列开放式基金与封闭式基金的比较中，正确的是()。I.开放式基金规模固定，封闭式基金规模不固定Ⅱ.开放式基金一般不上市，封闭式基金上市流通Ⅲ.开放式基金强调流动性管理，基金资产中要保持一定现金及流动性资产Ⅳ.封闭式基金全部资金可进行长期投资A)I、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)I、Ⅲ、ⅣD)I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]93.基金管理人制定信息系统管理制度应遵循的原则不包括()。A)便利性原则B)实用性原则C)可操作性原则D)安全性原则[单选题]94.（）要求披露可能影响投资者决策的某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。A)真实性原则B)规范性原则C)及时性原则D)完整性原则[单选题]95.内部控制制度中，基本管理制度的内容不包括（）。A)环境控制B)风险控制C)投资管理D)信息披露[单选题]96.某期货公司注册资本金为1亿元，甲公司出资700万元，为其第五大股东。下列关于期货公司与甲公司关系的说法，正确的是()。A)因甲公司不是控股股东，经股东会批准，期货公司可以向其提供担保B)期货公司不得向甲公司提供融资C)期货公司不得向甲公司做出最低收益的承诺，但可以做出最低分红的承诺D)甲公司在本期货公司进行期货交易时，期货公司可以适当降低风险管理要求[单选题]97.在其他条件都一样的情况下，以下期权价格最高的是的()A)执行价格为10元，标的资产市场价格为13元的看涨期权B)执行价格为11元，标的资产市场价格为12元的看涨期权C)执行价格为10元，标的资产市场价格为11元的看涨期权D)执行价格为10元，标的资产市场价格为12元的看涨期权[单选题]98.公募基金和私募基金是将投资基金按照（）标准进行的分类。A)法律形式B)资金募集方式C)投资对象D)运作方式[单选题]99.(2016年)通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是（）。A)基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种B)债券是一种低风险、低收益的投资品种C)股票是一种高风险、高收益的投资品种D)以上说法都对[单选题]100.下列关于金融市场的分类中，不正确的是（）。A)按地理范围分为期货市场和现货市场B)按交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场C)按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等D)按交割期限分为现货市场和期货市场[单选题]101.(2016年)联接基金的目的不在于套利．而是通过把场外渠道的资金引进来，做大（）的规模，推动指数化投资。A)指数基金B)分级基金C)混合基金D)综合指数基金[单选题]102.关于非公开募集基金，说法错误的是()。A)合格投资者累计不得超过二百人B)可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介C)应当向合格投资者募集D)应当制定并签订基金合同[单选题]103.下列关于基金宣传推介材料表述正确的是（）。A)在缺乏足够证据支持的情况下，仍然使用?业绩稳健??业绩优良??名列前茅??位居前列??首只??最大??最好??最强??唯一?等表述B)使用?坐享财富增长??安心享受成长??尽享牛市?等表述使投资者安心C)不得使用?欲购从速??申购良机?等片面强调集中营销时间限制的表述D)使用?净值归一?等表述[单选题]104.关于有效市场下列说法错误的是()。A)股票的价格反映了影响它的所有信息B)股票市场上不存在被高估或者低估的股票C)投资者应努力获取与大盘相同的收益水平，减少交易成本D)投资者可以通过寻找错误定价的股票来获取超出市场平均水平的收益[单选题]105.下列（）行为违反了审慎开展执业活动的要求。Ⅰ．交易结束马上销毁记录Ⅱ．区分投资分析和建议演示中的事实和假设Ⅲ．牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平Ⅳ．合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]106.（）《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。A)2002年2月B)2001年9月C)1999年12月D)1999年3月[单选题]107.基金募集期限届满，开放式基金需满足（）。A)基金募集份额总额不少于3亿份B)基金募集金额不少于2亿元人民币C)基金份额持有人的人数不少于300人D)基金份额持有人的人数不少于1000人[单选题]108.基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（）发布基金合同生效公告。A)当日B)次日C)第三日D)第五日[单选题]109.存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。以下选项不属于特殊情况的是()。A)当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜B)当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉C)当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调査D)当董事长对本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事长进行交涉[单选题]110.基金客户服务的流程包含以下内容（）。Ⅰ．服务宣传与推介Ⅱ．受理投诉Ⅲ．资信调查Ⅳ．投资跟踪与评价Ⅴ．互动交流A)Ⅰ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ[单选题]111.下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是()。A)具有5年以上证券投资管理经历B)最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚C)通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试D)取得基金从业资格[单选题]112.依据法律形式来界定，目前我国公开募集的证券投资基金()。A)大部分为契约型基金B)都是公司型基金C)都是契约型基金D)大部分为公司型基金[单选题]113.资产管理是金融机构代理客户在金融市场上进行投资，为客户获取投资收益的行为。下列选项中，不属于资产管理的特点的是（）。A)从参与方看，资产管理包括委托方和受托方B)受托资产主要为金融资产C)主要通过投资于可被证券化的资产实现增值D)受托资产通常包括固定资产等实物资产[单选题]114.私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。A)100B)300C)500D)800[单选题]115.（）是以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险的基金。A)单一国家型股票基金B)区域型股票基金C)国际股票基金D)国内股票基金[单选题]116.招募说明书摘要出现在每()更新的招募说明书中。A)3个月B)6个月C)9个月D)12个月[单选题]117.（）是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。A)基金客户服务B)基金销售服务C)基金理财服务D)基金投资服务[单选题]118.道德规范的表现不能是（）。A)公约B)行为准则C)守则D)法律[单选题]119.在封闭式基金成功试点的基础上，（）年10月8日，中国证监会发布并实施了《开放式证券投资基金试点办法》，由此揭开了我国开放式基金发展的序幕。A)1998B)1999C)2000D)2003[单选题]120.下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（）。A)以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为B)侵占、挪用基金财产C)向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失D)将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资[单选题]121.(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金从业人员任职资格的要求，下列可以成为公募基金从业人员的是（）。A)犯有走私罪，被判处过刑罚的人B)因违法行为被期货公司开除的人C)对所任职公司因经营不善破产清算负有个人责任的董事，自破产清算终结之日起超过五年的D)因违法行为被吊销执业证书的律师[单选题]122.()是整个金融监管的基石，股权投资基金的监管必须将其作为目标。A)保护基金管理人合法权益B)保护基金投资者合法权益C)防范系统性金融风险D)防范非系统性金融风险[单选题]123.关于基金销售渠道的审慎调查，下列说法错误的是（）。A)包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查B)包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查C)应当尽力减少主观因素和人为因素的干扰，尽量做到客观准确D)开展审慎调查应当优先根据被调查方非公开披露的信息进行[单选题]124.（）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。A)全面性原则B)相互制约C)健全性原则D)独立性原则[单选题]125.对基金管理人违法违规行为，证监会不会责令更换()。A)董事B)监事C)高级管理人D)部门经理[单选题]126.大基金公司可以细分为（）等，小基金公司可以统一设为市场部。Ⅰ.产品部Ⅱ.销售部Ⅲ.营销部Ⅳ.客户服务中心A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅱ.ⅣC)Ⅰ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]127.(2016年)《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（）保管。A)基金份额持有人B)基金管理人C)基金托管人D)基金投资者[单选题]128.（）应当贯穿于公司经营活动的始终。A)授权控制B)审批控制C)风险控制D)业务控制[单选题]129.下列关于监事会的合规责任的描述中，错误的是（）。A)通知业务机构停止其违法行为B)随时调查公司的财务状况，审查账册文件C)可以提议召开股东会D)评估合规管理有效性，督促解决合规管理中存在的问题[单选题]130.基金份额的跨系统转托管如处理成功，（）日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。A)TB)T+1C)T+2D)T+3[单选题]131.以下选项中属于权证的基本要素的是()。I.权证类别;Ⅱ.标的资产;Ⅲ.存续时间;IV.行权价格;V.行权比例。A)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤB)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]132.（）既是基金合同的当事人，又是基金的主要服务机构。A)基金投资顾问机构和基金销售机构B)基金管理人和基金托管人C)基金份额登记机构和基金销售机构D)基金投资人和基金托管人[单选题]133.()指不为公众所知悉的、能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。A)商业秘密B)客户资料C)内幕信息D)绝密文件[单选题]134.当出现巨额赎回,基金管理人决定部分延期赎回时,当日接受赎回比例不得低于()A)基金总份额10%B)基金总份额5%C)当日基金总份额D)基金总份额[单选题]135.目前，（）的证券投资基金资产总值占世界半数以上。A)美国B)中国C)欧盟各国D)韩国[单选题]136.下列关于增长、收入、平衡型基金风险与收益大小的比较，正确的是（）。A)增长型基金的风险>收入型基金的风险>平衡型基金的风险B)收入型基金的风险>增长型基金的风险>平衡型基金的风险C)收入型基金的收益>平衡型基金的收益>增长型基金的收益D)增长型基金的收益>平衡型基金的收益>收入型基金的收益[单选题]137.公开募集基金的基金管理人职责终止的事由不包括()。A)个人所负债务数额较大，到期未清偿的B)被基金份额持有人大会解任C)被依法取消基金管理资格D)依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产[单选题]138.上市开放式基金的中报价格最小变动单位为（）元人民币。A)0.1B)0.001C)0.01D)0.0001[单选题]139.依据全球投资业绩标准(GIPS)，以下说法正确的是()A)必须采用经现金流调整后的时间加权收益率B)在计算总收益的时候，应当排除投资组合中持有的现金以及现金等价物的收益C)在计算收益率时应当只包含已经实现的回报以及损失，并加上收入D)不同期间的回报率以计算平均的方式相连[单选题]140.一般来说，资产配置的情景综合分析法的预测区间为()。A)1-3年B)2-4年C)3-5年D)4-5年[单选题]141.按照《基金法》的规定，以下（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。A)参与分配清算后的剩余基金财产B)按照规定要求召开基金份额特有人大会C)分享基金财产收益D)随时查阅基金资产状况[单选题]142.目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。A)债券基金；货币市场基金B)货币市场基金；债券基金C)公司型基金；契约型基金D)契约型基金；公司型基金[单选题]143.危机处理应遵循的原则包括()。Ⅰ.损失赔偿原则Ⅱ.尽快恢复原则Ⅲ.积极沟通原则Ⅳ.认真总结的原则A)Ⅰ、Ⅱ、ⅢB)Ⅱ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]144.关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（）。A)开放式基金成为主流产品B)基金行业分散趋势突出C)快速发展，市场地位和影响不断提高D)基金市场竞争加剧[单选题]145.(2016年)以下选项中，（）不是证券投资基金的特点。A)集合理财、专业管理B)个人自愿、风险自担C)利益共享、风险共担D)组合投资、分散风险[单选题]146.以下不属于无面额股票特点的是()。A)转让价格灵活B)为股票发行价格的确定提供依据C)便于股票分割D)发行价格灵活[单选题]147.关于基金信息披露，以下说法正确的是()A)经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露B)基金信息披露的对象是基金的投资人C)规范的基金信息披露可以有效防止利益冲突和利益输送D)为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议[单选题]148.关于基金年度报告，不正确的是（）。A)基金资产净值信息是基金年度报告披露的基金资产运作成果的集中表现B)在年度报告的扉页需作出投资风险提示C)基金年度报告的财务会计报告应当通过审计D)基金管理人应当在每年结束之日起60日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上[单选题]149.从我国的实践看，对基金的监管负有最主要责任的机构是（）。A)证券交易所B)证券业协会C)证监会D)银监会[单选题]150.下列关于开放式基金与封闭式基金的说法，错误的是()。A)封闭式基金一般有一个固定的存续期，而开放式基金一般无特定存续期限B)封闭式基金的基金份额是固定的，开放式基金规模不固定，投资者可随时提出申购赎回申请C)封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响，开放式基金的买卖价格不受市场供求关系的影响D)与封闭式基金相比，开放式基金资产的流动性更强，在一定程度上有利于基金长期业绩的提高[单选题]151.行政监管的监管时间为（）。A)市场进入时B)市场活动期间C)市场退出时D)基金机构从设立直至终止的全过程[单选题]152.()不是封闭式基金和开放式基金的主要表现。A)期限不同B)份额限制不同C)交割月份不同D)价格形成方式不同[单选题]153.下列关于《Q项条例》的出台，说法正确的是（）。A)Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金B)Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金C)Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金D)Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金[单选题]154.关于货币市场基金的说法，不正确的是()。Ⅰ.适合长期投资Ⅱ.既适合短期投资，也适合长期投资Ⅲ.没有投资风险Ⅳ.适合短期投资A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ[单选题]155.关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是()A)半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告B)半年度报告要披露过去1个月的净值增长率C)半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据D)半年度报告需要进行审计[单选题]156.(2016年)在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为（）。A)离岸基金B)在岸基金C)国内基金D)国际基金[单选题]157.监事会对经营管理的业务监督包括()。Ⅰ.对业务机构的违法行为进行处罚Ⅱ.通知业务机构停止其违法行为Ⅲ.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况Ⅳ.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅱ、Ⅲ[单选题]158.投资者教育的内容不包括（）。A)投资决策教育B)资产配置教育C)权益保护教育D)风险判断教育[单选题]159.关于基金的合同生效，下列说法错误的是。（）A)中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起3个工作日内予以书面确认。B)基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败。C)基金募集失败，基金管理人应当以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。D)基金募集失败，基金募集期限届满后45日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。[单选题]160.关于基金销售服务费，以下表述正确的是()A)从赎回费中计提B)从认购费中计提C)从基金财产中计提D)从申购费中计提[单选题]161.基金从业人员?守法合规?职业道德规范中的?法?与?规?包括（）。Ⅰ．《中华人民共和国证券投资基金法》Ⅱ．中国证券监督管理委员会制定的《证券投资基金销售管理办法》Ⅲ．中国证券投资基金业协会制定的《基金从业人员执业行为自律性规则》Ⅳ．基金从业人员所在机构的内部规章制度A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ[单选题]162.下列选项中，（）是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。A)基金机构内控B)社会力量监督C)基金行业自律D)行政基金监管[单选题]163.基金管理人的（）是其他所有风险管理要素的基础，为其他要素提供规则和结构。A)内部环境B)目标设定C)事项结构D)风险评估[单选题]164.证券投资基金依据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。A)基金存续期B)法律形式C)基金规模D)投资理念[单选题]165.()是通过科学的内部控制手段和方法,建立合理的内部控制程序，维护内部控制制度的有效执行。A)健全性原则B)有效性原则C)独立性原则D)相互制约原则[单选题]166.QDII基金定期报告中的特殊披露要求不包括()。A)境外投资顾问和境外资产托管人信息B)境外证券投资信息C)投资境外市场可能产生的风险信息D)外币交易及外币折算相关的信息[单选题]167.?公司应当保持经营运作公开、透明，保障股东、董事享有合法的知情权，如定期提供有关公司经营的各项报告，还要依法认真履行信息披露义务?体现的是（）。A)人员敬业原则B)经营运作公开、透明原则C)制衡原则D)基金份额持有人利益优先原则[单选题]168.普通基金净值公告不包括（）。A)基金资产净值B)投资组合C)份额净值D)份额累计净值[单选题]169.2004年6月1日（）正式实施，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。A)《中华人民共和国证券法》B)《开放式证券投资基金试点办法》C)《中华人民共和国证券投资基金法》D)《证券投资基金管理暂行办法》[单选题]170.下列不属于基金公司信息披露基本要求的是()。A)便利性B)及时性C)真实性D)完整性[单选题]171.下列关于基金巨额赎回的说法不正确的是（）。A)单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回。B)出现巨额赎回申请时，基金管理人可以决定接受全额赎回或者部分延迟赎回C)基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请D)当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，可以对所有赎回申请延期办理[单选题]172.内部控制监督中，加强?内部人?的监督措施的是()。I.建立重大决策集体审批制度，杜绝业务管理层责任人独断专行II.建立部门之间牵制制度，拒绝部门权力过大或集体徇私舞弊III.建立重大紧急事件的危机处理制度，杜绝此类事件的处理不及时IV.建立关键岗位转岗和定期稽查制度，加强对关键指标的控制监督A)I、II、IIIB)I、III、IVC)II、III、IVD)I、II、IV[单选题]173.基金销售机构通过（）、考试等方式，确保员工理解和掌握相关法律法规和规章制度。A)注册B)培训C)实习D)核准[单选题]174.中国证监会于（）年初对《关于保本基金的指导意见》进行了修订，将?保本基金?名称调整为?避险策略基金?。A)2014B)2015C)2016D)2017[单选题]175.基金管理公司经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当提交（）审议。A)股东会B)董事会C)监事会D)总经理办公会[单选题]176.不收取销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。A)5%B)25%C)10%D)30%[单选题]177.基金信息披露在披露内容方面应遵循的原则不包括()。A)真实性原则B)准确性原则C)完整性原则D)易得性原则[单选题]178.QDII基金不得有下列()行为。Ⅰ.购买不动产Ⅱ.购买房地产抵押按揭Ⅲ.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证Ⅳ.购买实物商品A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]179.下列()不属于基金销售机构寻找潜在客户的常用方法。A)德尔菲法B)缘故法C)介绍法D)陌生拜访法[单选题]180.相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则不包括()。A)制衡原则B)基金管理人利益优先原则C)人员敬业原则D)长效激励约束原则[单选题]181.以下关于债券分类的说法错误的是（）。A)根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等B)根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等C)根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等D)根据债券到期日分为短期债券、长期债券等[单选题]182.出现下列（）情形时，公开募集基金管理人的职责终止。Ⅰ．被依法取消基金管理资格Ⅱ．被基金份额持有人大会解任Ⅲ．被依法撤销Ⅳ．依法宣告破产A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]183.基金管理公司主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。A)1000；5B)1000；10C)3000；5D)3000；10[单选题]184.基金份额的发售机构是()。A)基金管理人B)基金托管人C)基金销售机构只是代销机构而已D)基金注册登记机构[单选题]185.()全面负责组织指导基金管理公司日常的监察稽核工作。A)董事会B)监事会C)总经理D)督察长[单选题]186.ETF从本质上讲是一种（）。A)货币基金B)债券基金C)指数基金D)股票基金[单选题]187.证券投资基金是指通过发售基金份额、集中投资者的资金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A)发行人的财产B)托管人的财产C)独立的财产D)管理人的财产[单选题]188.督察长的职责不包括()。A)组织拟定基金公司合规管理的基本制度和其他合规管理制度，并督导公司各部门及其下属机构实施B)对公司内部规章制度、重大决策、新产品和新业务方案进行合规审查，并出具书面的合规审查意见C)向股东会、监事会等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的幵展情况D)对基金公司及其工作人员经营管理和执业行为的合规性进行监督检查[单选题]189.关于我国目前各类证券投资基金的投资对象，以下表述正确的是()。A)货币市场基金仅投资于货币市场工具B)股票基金仅投资于股票C)债券基金仅投资于债券D)基金中的基金仅投资于不同基金份额[单选题]190.下列关于证券交易所的说法，错误的是（）。A)是实行自律管理的法人B)享有交易所业务规则制定权C)负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管D)设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为[单选题]191.合规检查的主要目标是制度、（）和流程的执行情况。A)系统B)程序C)规章D)计划[单选题]192.以下关于基金份额申购、赎回资金清算的说法错误的是()。A)清算是按照确定的规则计算出基金当事人各方应收应付资金数额的行为B)基金份额申购、赎回的资金清算是由注册登记机构根据确认的投资者申购、赎回数据信息进行的C)我国境内基金申购款一般能在T+3日内到达基金的银行存款账户D)赎回款一般在T+3日内从基金的银行存款账户划出[单选题]193.避险策略基金将大部分资金投资于（）。A)股票B)货币市场工具C)衍生金融工具D)与基金到期日一致的债券[单选题]194.关于基金财产独立性的表现，下列说法不正确的是（）。A)基金财产的债务由基金份额持有人承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任B)基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人和托管人不得将基金财产归入其固有财产C)基金管理人和托管人因基金财产的管理、运用或其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产D)基金财产的债权，不得与基金管理人和托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销[单选题]195.理财指的是对（）进行管理。A)现金B)储蓄C)投资D)财务[单选题]196.基金信息披露的原则体现在（）上。A)对披露内容和披露形式的要求B)对披露制度和披露形式的要求C)对披露法规和披露形式的要求D)对披露法规和披露制度的要求[单选题]197.下列关于非公开募集基金的备案的说法，正确的是（）。A)非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向中国证监会备案B)对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，中国证监会应当向基金业协会报告C)基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续D)各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送基金份额上市交易公告书等基本信息[单选题]198.下面不是基金信息披露的形式方面遵循的原则的是（）。A)规范性B)易解性C)易得性D)全面性[单选题]199.目前，我国基金管理公司新增股东的出资()不得转让。A)半年内B)一年内C)二年内D)公司存续期内[单选题]200.下列不属于内幕信息构成要素的是（）。A)来源可靠的信息B)?重要?的信息C)?非公开?的信息D)市场上可获得的信息[单选题]201.下列投资工具中，()是应对通货膨胀最有效的手段。A)混合基金B)债券基金C)货币市场基金D)股票基金[单选题]202.当投资组合中包含的资产数量增加时，该组合的()可以分散化。A)非系统性风险B)系统性基金C)结构型基金D)市场风险[单选题]203.是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在()的不同。A)表现形式B)内容结构C)调整范围D)调整手段[单选题]204.（）不属于公募基金注册申请需提供的文件。A)基金合同草案B)基金协议C)基金托管协议草案D)招募说明书草案[单选题]205.货币市场基金所投资的货币市场有价证券的期限通常是()。A)一年至三年之间B)6个月以内C)一年以内D)一年以上[单选题]206.增长型基金主要以()为投资对象的证券。A)大盘蓝筹股B)公司债C)政府债券D)高成长性公司的股票[单选题]207.QDII是（）的首字母缩写。A)合格境内机构投资者B)合格境外机构投资者C)境内机构投资者D)境外机构投资者[单选题]208.因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的，基金管理人应当在()个交易日内进行调整。A)5B)10C)20D)30[单选题]209.相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司、股东、董事、管理层、员工要遵守的原则有（）。Ⅰ.基金公司利益优先原则Ⅱ.公司独立运作原则Ⅲ.股东诚信与合作原则Ⅳ.经营运作不公开、不透明原则Ⅴ.人员敬业原则?A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC)Ⅱ.Ⅲ.ⅤD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ[单选题]210.在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一是（）。A)分析营销环境B)分析投资者的真实需求C)设计营销组合D)提高专业化水平[单选题]211.我国的证券交易所是依法设立的，（），为证券的集中和有组织的交易提供场所和设施，履行国家有关法律法规、规章、政策规定的职责，实行自律性管理的法人。A)以利润最大化为目的B)不以营利为目的C)以收入最大化为目的D)以指数最大化为目的[单选题]212.ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循的交易规则包括（）。Ⅰ、基金上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值Ⅱ、基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行Ⅲ、基金买入申报数量为100份或其整倍数，不足100份的部分可以卖出Ⅳ、基金申报价格最小变动单位为0.001元A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、ⅢC)Ⅰ、Ⅲ、ⅣD)Ⅲ、Ⅳ[单选题]213.证券经营机构涉嫌严重违法违规或严重亏损，在被证监会或国家有关部门调查期间，可以暂停其证券自营业务资格，暂停时间最长不超过()，并根据调查结论作相应处理。A)半年B)1年C)3年D)5年[单选题]214.基金经理任职应具备的条件不包括()。A)通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试B)具有3年以上证券投资管理经历C)没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形D)最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚[单选题]215.一般认为，道德调整的范围比法律调整的范围更为（）。A)狭小B)广泛C)相同D)不确定[单选题]216.()主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规性应当独立于其他各项业务经营活动。A)合法性原则B)完整性原则C)及时时性原则D)独立性原则[单选题]217.下列不属于基金份额持有人法定权利的是()。A)分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产B)对基金份额持有人大会审议事项行使表决权C)在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额D)对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼[单选题]218.在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的利益。A)基金管理人B)基金托管人C)基金份额持有人D)基金监管机构[单选题]219.募集机构及其从业人员推介私募基金时，禁止的行为包括（）。Ⅰ、推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅱ、推介或片面节选少于6个月的过往整体业绩或过往基金产品业绩Ⅲ、登载个人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字Ⅳ、允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介A)Ⅰ、Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]220.下列关于诚实守信的说法，不正确的是（）。A)是基金职业道德的核心规范B)诚实守信是赢得投资人信心和信任的基本要素C)诚实守信必然要落实到基金从业人员的执业行为上D)基金行业要健康发展，必须以合法合规为本[单选题]221.不属于企业风险管理基本框架的是（）。A)事项识别B)风险评估C)信息与沟通D)外部环境[单选题]222.股东不得直接或间接要求董事、经理层及其他员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息和资料体现了基金管理公司治理的（）原则。A)业务与信息隔离B)股东诚信与合作C)长效激励约束D)公司独立运作[单选题]223.若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1.0%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（）。A)99009.9B)99059.9C)990.1D)100000[单选题]224.按投资基金的个体不同划分的基金投资者是（）。A)个人投资者B)境内投资者C)境外投资者D)以上都是[单选题]225.（）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。A)主动型基金B)上市开放式基金C)在岸基金D)QDII基金[单选题]226.下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（）。A)股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则B)股票基金、债券基金的申购和赎回按份额申购、金额赎回原则C)货币市场基金的申购和赎回按确定价原则D)货币市场基金的申购和赎回按金额申购、份额赎回原则[单选题]227.关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是()Ⅰ、性质不同Ⅱ、收益不同Ⅲ、风险特征不同Ⅳ、信息披露程度不同A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅱ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅲ[单选题]228.对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估的评估结果有效期最长不超过（）年。A)1B)2C)3D)5[单选题]229.下列关于股票基金（开放式）与股票的不同之处表现的说法，错误的是（）。A)股票基金增加了基金经理的?委托代理?风险B)可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断C)股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险D)非上市股票基金每一交易日只有一个交易价格[单选题]230.连续()年没有开展基金托管业务的，取消托管资格。A)1年B)5年C)2年D)3年[单选题]231.淄博基金募集规模为（）亿元。A)1B)5C)10D)20[单选题]232.根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》需要在交易时间内集中保管手机的人员是()。A)公司交易部分负责人、交易员B)公司研究部分负责人、研究员C)公司交易部门负责人、基金经理助理D)公司监察稽核部分负责人、基金经理[单选题]233.基金业协会的权力机构是()。A)董事会B)监事会C)理事会D)全体会员组成的会员大会[单选题]234.开放式基金的注册登记体系的模式包括()。Ⅰ.?混合?模式Ⅱ.基金管理人的自建注册登记系统的?外置?模式Ⅲ.委托中国结算公司作为登记机构的?外置?模式Ⅳ.基金管理人自建登记系统的?内置?模式A)Ⅱ.Ⅲ.ⅣB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅰ.Ⅱ.ⅢD)Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]235.关于ETF，下列说法不正确的是（）。A)只有资金达到一定规模的投资者才能参与ETF一级市场的实物申购、赎回B)ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度C)ETF不如传统指数基金纯粹D)与传统指数基金相比，ETF的复制效果更好，成本更低，买卖更为方便[单选题]236.资本市场的基础是（）。A)充足的资金B)信息披露C)资金增值D)高效的交易平台[单选题]237.以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是()A)继承性B)普遍性C)规范性D)特殊性[单选题]238.货币市场工具通常指到期日不足（）的短期金融工具。A)1个月B)3个月C)6个月D)1年[单选题]239.基金销售过程的适用性原则要求,基金销售机构应遵循的原则不包括（）。A)投资人利益优先原则B)全面性原则C)公正性原则D)及时性原则[单选题]240.我国最早的货币市场基金成立于（）。A)2000年B)2001年C)2002年D)2003年[单选题]241.(2016年)基金试点的当年，我国共建立了（）家基金管理公司。A)3B)4C)5D)6[单选题]242.基金销售人员禁止性规范包括（）。Ⅰ.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏Ⅱ.在陈述所推介基金时，应当客观、全面、准确Ⅲ.不得预测所推介基金的未来业绩Ⅳ.不得以个人名义接受投资者的款项A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ[单选题]243.下列不属于基金募集期间的三大信息披露文件的是（）。A)基金合同B)基金招募说明书C)基金托管协议D)基金管理相关法规[单选题]244.针对具体业务部门，公司应建立具体的风险控制指标体系，并以主要绩效指标进行风险衡量和考绩，使风险控制具有客观性和可操作性，这体现了风险管理的（）原则。A)全面性原则B)权责匹配原则C)定性和定量相结合原则D)适时性原则[单选题]245.系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存()年。A)3B)5C)15D)20[单选题]246.《货币市场基金管理暂行规定》规定货币市场基金可以投资的金融工具包括（）。Ⅰ．1年以内的银行存款Ⅱ．期限在1年以内的债券回购Ⅲ．期限在1年以内的中央银行票据Ⅳ．剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]247.(2016年)定期报告中的特殊披露要求不包括（）。A)境外投资顾问和境外资产托管人信息B)境外证券投资信息C)投资交易信息D)外币交易和外币折算相关的信息[单选题]248.关于道德与法律的联系，以下表述错误的是()。A)道德与法律都是行为规范B)法律对道德传播具有促进作用C)道德规范邹会转换为法律D)道德在调整范上对法律具有补充作用[单选题]249.下列不属于基金公司在风险管理中应遵循的基本原则是（）。A)最高性原则B)权责匹配原则C)适时性原则D)公平性原则[单选题]250.对于非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。A)3B)4C)5D)6[单选题]251.合规独立性中，最重要的是()。A)部门独立性B)机制独立性C)问责独立性D)以上都正确[单选题]252.ETF在二级市场上每（）提供一个基金参考净值（IOPV）报价。A)1秒B)15秒C)30秒D)60秒[单选题]253.ESG是（）A)社会责任投资B)社会环境投资C)社会基金投资D)社会养老投资[单选题]254.非交易过户不包括()。A)捐赠B)继承C)司法强制执行D)转换[单选题]255.基金信息披露应用XBRL具有下列作用（）。Ⅰ．有助于基金管理人梳理内部信息系统和相关业务流程Ⅱ．基金信息服务中介可望以更低成本和以更便捷的方式获得高质量的公开信息Ⅲ．投资者将更容易获得有用的信息Ⅳ．监管部门可加大数据分析深度和广度A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ[单选题]256.关于ETF联接基金，下列说法错误的是（）。A)可以在场外申购赎回B)绝大部分基金财产投资于目标ETFC)可以对ETF部分计提管理费D)可以提供定期定额等方式来介入ETF的运作[单选题]257.根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的()。A)80%B)85%C)90%D)100%[单选题]258.20世纪80年代以来，（）的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。A)封闭式基金B)指数型基金C)开放式基金D)保本基金[单选题]259.下列有关基金管理公司治理中的原则中，有误的一项是（）。A)股东及其实际控制人不得越过股东会和董事会直接任免基金管理公司高管人员B)公司应当在组织机构和人员的责任体制、报告路径、决策机制等几个方面体现统一性和完整性C)在公司股东以及员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障股东的利益D)公司应当建立与股东的业务和信息隔离的制度，防范不正当关联交易和利益输送[单选题]260.以下不属于注册登记机构的主要职责的是()。A)建立并管理投资者基金净值账户B)负责基金份额登记，确认基金交易C)发放红利D)建立并保管基金投资人名册1.答案:B解析:基金托管人的监督义务：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他相关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。2.答案:D解析:ETF是以某一选定的指数所包含的成分证券（股票、债券等）或商品为投资对象，依据构成指数的证券或商品的种类和比例，采取完全复制或抽样复制，进行被动投资的指数基金。3.答案:B解析:依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定监督基金管理人的投资运作；中国证监会规定的其他职责。B项属于基金管理人的职责。本题考察对基金托管人的监管4.答案:A解析:媒体和宣传手册的应用是指基金销售机构可通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期向投资者传达专业信息、传输正确的投资理念。5.答案:A解析:可采取的行政监管处罚措施有：提示基金管理公司或基金代销机构进行整改;对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函;责令基金监管公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务等。6.答案:D解析:基金管理公司应当结合基金行业特点建立长效激励约束机制，营造规范、诚信、创新、和谐的合规文化。7.答案:C解析:目前我国公募证券投资基金全部是契约型基金，而美国的绝大多数证券投资基金则是公司型基金。8.答案:B解析:选项B，信托公司不属于公募基金销售机构。9.答案:A解析:积极主动地识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险。10.答案:A解析:夏普比率(Sp)是诺贝尔经济学奖得主威廉·夏普于1966年根据资本资产定价模型(CAPM)提出的经风险调整的业绩测度指标;特雷诺比率(Tp)来源于CAPM理论，表示的是单位系统风险下的超额收益率;詹森a同样也是在CAPM上发展出的一个风险调整差异衡量指标，即三种指数均以CAPM模型为基础。11.答案:A解析:银行间债券市场的交易品种有债券、回购和远期交易。其中，回购分为质押式回购和买断式回购两种。12.答案:C解析:赎回金额的计算公式：赎回金额=赎回总额-赎回费用。赎回总额=赎回数量×赎回日基金份额净值。赎回费用=赎回总额×赎回费率。13.答案:B解析:货币市场基金不得投资于以下金融工具：（1）股票；（2）可转换债券、可交换债券；（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入最后一个利率调整期的除外；（4）信用等级在AA+以下的债券与非金融企业债务融资工具；（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。14.答案:D解析:基金管理人需要对掌握未公开信息的人员进行严格的行为控制，在信息公开披露前不得泄露内容。15.答案:C解析:基金财务报表包括报告期末及其前一个年度末的比较式资产负债表，该两年度的比较式利润表，该两年度的比较式所有者权益（基金值）变动表。16.答案:B解析:客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：①客户利益优先；②公平对待客户。公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基