高级经济师考试金融专业(习题卷4)

试卷科目：高级经济师考试金融专业高级经济师考试金融专业(习题卷4)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages高级经济师考试金融专业第1部分：单项选择题，共158题，每题只有一个正确答案,多选或少选均不得分。[单选题]1.金融资产的到期收益率等于其票面收益及其()与买入价格的比率。A)卖出价格B)买入价格C)资本损益D)额外分红[单选题]2.以下哪个不是金融创新的积极影响（）。A)提升金融服务效率B)整体运作效率的优化C)削弱了严格贷款管理的动机D)自我风险管理能力增强[单选题]3.在中介融资中一般不发行以自己为债务人的融资工具，只是协助将筹资者发行的金融工具销售给投资者的金融机构属于()。A)直接金融机构B)金融服务机构C)创造货币机构D)间接金融机构[单选题]4.金融风险是有关主体蒙受()。A)商誉损失的可能性B)经济损失的可能性C)商誉损失的必然性D)经济损失的必然性[单选题]5.在我国为地方经济发展服务，为中小企业发展服务的商业银行是()。A)农村商业银行B)股份制商业银行C)国有控股商业银行D)城市商业银行[单选题]6.某投资者用10000元进行为期一年的投资，假定市场年利率为6％，利息按半年复利计算，该投资者投资的期末价值为()元。A)10000B)10600C)10609D)11236[单选题]7.我国通过设立具有主权财富基金性质的中国投资公司来管理部分外汇储备，这是一种()管理模式。A)最优的外汇储备总量B)国际通行的外汇储备结构C)积极的外汇储备D)传统的外汇储备[单选题]8.金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的()。A)期限性B)流动性C)收益性D)风险性[单选题]9.在应对金融衍生产品的投资风险的方法中，将前台后台、职员的合理分工和分离，清楚划分和界定不同层次人员的权力责任，达到相互制约和牵制的效果属于()。A)加强制度建设B)进行限额管理C)风险敞口的对冲D)套期保值[单选题]10.在为治理通货膨胀而采取的紧缩性财政政策中，政府可以削减转移性支出。下列支出中，属于转移性支出的是()。A)政府投资、行政事业费B)福利支出、行政事业费C)福利支出、财政补贴D)政府投资、财政补贴[单选题]11.下列关于剑桥方程式与费雪方程式的差异，说法错误的是()。A)前者侧重货币作为一种资产的功能，而后者强调的是货币的交易手段功能B)后者重视货币支出的数量和速度C)前者是从微观角度对货币需求决定因素进行分析的D)后者认为人们对于保有货币有一个满足程度的问题[单选题]12.下列对于金融期权价值的合理范围，说法错误的是()。A)欧式看涨期权价值的合理范围为max[St－Xe－r(T－t)，0]≤c≤StB)欧式看跌期权价值的合理范围为max[Xe－r(T－t)－St，0]≤p≤Xe－r(T－t)C)美式看涨期权价值的合理范围为max[X－St，0]≤P≤XD)美式看跌期权价值的合理范围为max[X－St，0]≤P≤X[单选题]13.云计算、大数据、人工智能和区块链等新兴技术的发展与应用对金融机构的（）产生了重大影响，已逐渐成为今日行业发展的关键性技术驱动。A)业务服务模式B)业务营运模式C)业务创新模式D)业务管控模式[单选题]14.基础设施信托主要有()和()两种运作方式。A)应收账款类基础设施信托；融资类基础设施信托B)融资类基础设施信托；投资类基础设施信托C)贷款类基础设施信托；投资类基础设施信托D)应收账款类基础设施信托；贷款类基础设施信托[单选题]15.商业银行资本净额与风险加权资产总额的比例不得低于()。A)4％B)10％C)8％D)12％[单选题]16.()认为政府管制为被管制者留下了?猫鼠追逐?的余地。A)公共利益论B)社会选择论C)特殊利益论D)经济监管论[单选题]17.属于?双峰?监管模式典型代表国家（）。A)美国B)日本C)澳大利亚D)英国[单选题]18.国债的发行价格低于面值，叫做()发行。A)折价B)平价C)溢价D)竞价[单选题]19.为承担可能的风险和亏损，设立金融机构的首要条件之一是必须保证一定数量的()。A)注册资本B)固定资产C)银行存款D)抵押物[单选题]20.在商业银行成本管理中，固定资产折旧属于()支出。A)税费B)利息C)补偿性D)营业外[单选题]21.不属于金融企业经营范围的规定需要遵循（）的原则A)必须清晰准确，便于企业把握和监管评价B)必须保证给企业留有一定的创新空间，以此调动企业进行金融创新的积极性，促进金融企业发展C)对不同性质的金融企业应规定差异化的经营范围，促进企业公平竞争，稳定金融秩序D)必须严控经营范围，防止不正当竞争[单选题]22.下列是由综合型银行改革为单一职能的中央银行的是()。A)中国人民银行B)法兰西银行C)美国联邦储备体系D)英格兰银行[单选题]23.京东供应链模式属于()。A)第三方支付B)众筹C)大数据金融D)互联网金融门户[单选题]24.以下哪个方面不是金融创新能够促进金融市场的发展的（）。A)活跃金融市场B)杠杆率提高C)提升市场运行效率D)优化金融市场的价格形成机制[单选题]25.通过向投资者发行股份或受益凭证募集资金，再对各类金融产品进行组合投资的金融机构是()。A)商业银行B)投资银行C)保险公司D)投资基金[单选题]26.速度对称原理实际运用中，如果资产运用过度，则平均流动率()。A)大于1B)小于1C)大于0D)小于0[单选题]27.短期融资券的特点不包括()。A)发行主体是我国?非金融?企业法人B)短期融资券具有股票性质C)在银行间债券市场发行和交易D)期限较短[单选题]28.我国的中央银行是指()。A)中国商业银行B)中国农业银行C)中国人民银行D)中国建设银行[单选题]29.不属于金融监管体制的是（）。A)金融监管的权利B)金融监管的权力分配的方式C)金融监管的组织制度D)金融监管的职责[单选题]30.国家赋予中国人民银行制定和执行货币政策的法律地位是为了实现()的目标。A)经济增长B)稳定物价C)充分就业D)国际收支平衡[单选题]31.()是指A公司通过收购B公司股权的方式，掌控B公司的经营管理和决策权，但A与B公司仍旧是相互独立的企业法人。A)控股与被控股关系B)吸收合并C)新设合并D)公司控制[单选题]32.通货膨胀的基本标志是()。A)出口增长B)物价上涨C)投资增长D)消费膨胀[单选题]33.属于狭义金融监管的是（）。A)金融监管当局对业务活动实施的监督管理B)金融机构内部的控制与稽核C)同业自律性组织的监管D)社会中介组织的监管[单选题]34.下列关于信托的说法，不正确的是()。A)信托财产按委托人的意愿由受托人进行管理或处分B)委托人是信托财产的合法所有者C)信托财产的受益人只能是委托人本人D)信托目的是委托行为意欲实现的具体内容[单选题]35.在实际运用中，下列哪项不是影响套期保值效果的因素？()A)需要避险的资产与期货标的资产不完全一致B)需要避险的期限与避险工具的期限不一致C)套期保值者容易确切地知道未来拟出售或购买资产的时间D)套期保值者不容易找到时间完全匹配的期货[单选题]36.我国的公开市场操作中，中国人民银行向一级交易商卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券，这种交易行为称为()。A)现券买断B)现券卖断C)正回购D)逆回购[单选题]37.如果A国的年利率为10%，B国的年利率为8%，则A国货币相对于B国货币远期的年贴水率应为()。A)0B)8%C)9%D)2%[单选题]38.商业银行的缺口管理属于()管理。A)利率风险B)信用风险C)汇率风险D)投资风险[单选题]39.我国设立信托公司需要经()批准，领取()许可证。A)银监会；银行B)证监会；银行C)银监会；金融D)证监会；金融[单选题]40.2014年6月底，我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。2014年6月底，该商业银行的一级资本充足率为()。A)4.5%B)5.0%C)5.7%D)3.8%[单选题]41.我国常备借贷便利的特点不包括()。A)由金融机构主动发起B)?一对一?交易C)?一对多?交易D)交易对手覆盖面广[单选题]42.如果当前的证券价格反映了历史价格信息和所有公开的价格信息，则该市场属于()。A)弱式有效市场B)半弱式有效市场C)强式有效市场D)半强式有效市场[单选题]43.（）是指为支持环境改善、应对气候变化和资源节约与高效利用而开展的经济活动，即为环保、节能、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等领域的项目投融资、项目运营、风险管理等所提供的金融服务。A)普惠金融B)绿色金融C)金融支持精准扶贫D)社会信用体系建设[单选题]44.下列关于金融监管机构说法错误的是()。A)依法行使审批或核准权B)依法办理基金备案C)对基金违法违规行为进行查处D)承担着重要的一线监控职责[单选题]45.以下资料列述了中国银行股改上市过程中的重要事件：2003年12月30日，中国银行获得政府注资225亿美元，成为国有商业银行股份制改造试点。2004年7月7日，中国银行在银行间市场发行140.7亿元的次级债，这是国有企业银行首次发行次级债补充附属资本。2004年8月26日，中国银行正式挂牌改建为中国银行股份有限公司。2005年1月初，中国银行哈尔滨河松街支行?高山案?爆发，原河松街支行行长高山，早在2000年初便通过?背书转让?形式将多家企业存款转至其他账户。2005年中国银行陆续与苏格兰皇家银行(RBS)高盛等投资银行在中国银行首次公开发行股票中的主要角色是()。A)经纪商B)承销商C)做市商D)自营商[单选题]46.美元等同于黄金，实行可调整的固定汇率制度，是()的特征。A)布雷顿森林体系B)国际金本位制C)牙买加体系D)国际金块－金汇兑本位制[单选题]47.在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以固定的价格出售相关资产的合约的形式叫()。A)看涨期权B)欧式期权C)看跌期权D)美式期权[单选题]48.金融监管属于()的范畴。A)经济B)政治C)管制D)法律[单选题]49.经济学家们提出的一种旨在与通货膨胀?和平共处?的适应性政策是()。A)工资－物价指导线B)工资管制C)收入指数化D)工资冻结[单选题]50.我国监管信托业务的金融机构是()。A)中国人民银行B)中国保险监督管理委员会C)中国证券监督管理委员会D)中国银行业监督管理委员会[单选题]51.金融机构必须以其()来承担全部的风险和亏损。A)资本B)负债C)权益D)资产[单选题]52.布雷顿森林货币体系内部存在着难以解决的矛盾，即()。A)J曲线效应B)里昂惕夫之谜C)米德冲突D)特里芬难题[单选题]53.弗里德曼认为，在货币需求函数的诸多自变量中，最重要的自变量是()。A)债券利率B)存款利率C)市场利率D)恒常收入[单选题]54.（）源于市场结构或市场动态，是指市场上所有代理商面对的冲击或不确定性，这种冲击可能来自政府政策、国际经济力量或自然行为。A)系统性金融风险B)非系统性金融风险C)非防范性金融风险D)防范性金融风险[单选题]55.我国的银行业自律组织是()。A)中国金融学会B)中国银行业协会C)中国银行学会D)中国银行业教育工作委员会[单选题]56.在商业银行资产负债管理方法中，用来衡量银行资产与负债之间重定价期限和现金流量到期期限匹配情况的方法是()分析法。A)敞口限额B)久期C)情景模拟D)缺口[单选题]57.金融是现代经济的核心，（）是服务国民经济和社会发展的载体。A)金融企业B)金融监督C)金融运营D)金融调控[单选题]58.反映银行资本金与风险资产总额关系的指标为()。A)资本充足率指标B)经营收益率比例指标C)资产盈利比例指标D)风险权重资产比例指标[单选题]59.我国对证券公司实行分类管理，其中，经纪类证券公司只能从事证券交易的()业务。A)承销B)经纪C)自营D)做市[单选题]60.金融创新与金融发展的关系（）。A)金融创新推动金融发展B)金融创新阻碍金融发展C)金融创新既不推动金融发展，也不阻碍金融发展D)金融创新既能推动金融发展，也可能阻碍金融发展[单选题]61.（）是运用国家制度管理社会各方面事务的能力，包括改革发展稳定、内政外交国防、治党治国治军能各方面。A)社会治理能力B)金融治理能力C)国家治理能力D)政党治理能力[单选题]62.商业银行经营的核心是()。A)扩大贷款规模B)市场营销C)增加资本金D)提高收益[单选题]63.我国目前已形成了()的金融体制。A)混业经营、分业监管B)人民银行统一监管C)分业经营、分业监管D)混业经营、交叉监管[单选题]64.根据《商业银行风险监管核心指标》，我国商业银行的流动性比例，即流动性资产与流动性负债之比，不应低于()。A)25%B)35%C)50%D)60%[单选题]65.我国行业协会脱钩改革后成立的第一个承担特殊职能的全国性行业协会的是（）。A)中国融资租赁协会B)中国互联网金融协会C)中国信托业协会D)中国银行间市场交易商协会[单选题]66.我国某银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆入资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，于2013年6月倒闭。根据我国银行监管的规定，请分析并回答以下问题：证券机构无法满足负债或资产的融资需要，从而带来损失的可能性是()。A)违约风险B)流动性风险C)市场支付风险D)市场价格风险[单选题]67.下列关于银行理财业务中理财顾问服务和综合理财服务，说法错误的是()。A)理财顾问服务中客户自行管理运用资金B)理财顾问服务中，私人银行业务服务范围更为广泛C)综合理财服务中，投资风险及收益由客户或客户与银行按照约定的方式承担D)私人银行业务主要针对高净值客户[单选题]68.对我国境内期货合约上市进行监管的金融监管机构是()。A)中国证监会B)中国银监会C)中国保监会D)中国人民银行[单选题]69.若英国出口公司于2013年12月1日向加尔各答进口银行作提示，加尔各答银行当即承兑，英国出口公司进而要求当即贴现，当日的日贴现率为0.2‰，则按复利贴现，该票据贴现后可得金额()美元。A)58223B)59213C)59280D)58924[单选题]70.市场利率作为中介目标的缺点是()。A)可测性差B)真实性差C)可控性差D)适应性差[单选题]71.中国外汇交易中心采用的组织形式是（）。A)股份制B)社员制C)会员制D)轮值制[单选题]72.假设美国联储向某商业银行购进了100万美元债券，付给它200万美元支票，该商行将该支票兑现，并将其进行贷放，同时联储规定的法定存款准备金率为10%。请问：联储购买该商业银行的债券属于()。A)直接调控货币供给量的行为B)公开市场业务C)提高贴现率D)改变存款准备金的行为[单选题]73.我国利率市场化改革以()为突破口。A)外币贷款利率B)同业拆借利率C)本币存款利率D)长期存款利率[单选题]74.下列股票发行监管制度中，行政干预色彩最浓的是()。A)审批制B)注册制C)备案制D)核准制[单选题]75.普通股股东的权利不包括()。A)收益权B)公司所有权C)投票权D)优先分配公司剩余财产权[单选题]76.下列措施中，属于银行业市场运营监管内容的是()。A)监管资本充足性B)审批业务范围C)审批注册资本D)处理有问题银行[单选题]77.下列关于融资租赁合同的变更和解除的说法，错误的是()。A)合同中的双方当事人经协商一致，可以变更或解除合同B)双方当事人协商变更融资租赁合同，应征得担保人的同意或事先通知担保人C)变更或解除融资租赁合同，应采用书面形式D)承租人转租租赁物无需征得出租人的同意[单选题]78.巴西的金融监管体制是典型的?牵头式?监管体制，由国家货币委员会牵头，负责协调对不同金融行业监管机构的监管活动。这属于()的监管体制。A)集中统一B)分业监管C)不完全集中统一D)完全不集中统一[单选题]79.在金融市场上，既是重要的交易主体又是监管机构的是()。A)国务院B)政府C)中央银行D)金融机构[单选题]80.远期汇率由即期汇率和国内外利差决定，高利率货币远期()。A)升水B)外汇贴水C)稳定D)贴水[单选题]81.已知一国商业银行系统，法定活期存款准备率为20%，定期存款准备率为10%，定期存款与活期存款比率为0.67，提现率为1%，超额准备率为5%。已知该国基础货币总量为980亿元。该国基础货币扩张为商业银行活期存款的倍数约为()。A)2.03B)4.03C)3.06D)5.03[单选题]82.极限测试法是评估（）的方法。A)信用风险B)市场风险C)操作风险D)法律风险[单选题]83.将整个货币信用的发展史视为金融创新史，金融发展史上的每一次重大突破都视为金融创新，体现了金融创新（）的特点。A)时间跨度长B)时间跨度短C)时间跨度均匀D)时间跨度不定[单选题]84.为客户利益诚实守信、勤勉尽职地从事相关业务活动体现的商业银行开展理财业务时应遵循的基本原则是()。A)客户利益至上原则B)公平、公正、公开原则C)遵守产品独立性原则D)?卖者有责、卖者自负?原则[单选题]85.为客户提供各种票据、证券以及现金之间的互换机制，投资银行所发挥的作用是()。A)期限中介B)风险中介C)信息中介D)流动性中介[单选题]86.下列哪项不属于流动性的基本要素？()A)时间B)成本C)资产规模D)资金数量[单选题]87.关于费雪方程式，下列说法不正确的是()。A)公式中的V代表了单位时间内货币的平均周转次数B)方程表明名义收入等于货币存量和流通速度的乘积C)方程表明物价水平的变动与货币流通速度的变动呈反比D)方程表明物价水平的变动与商品交易量的变动呈反比[单选题]88.2014年5月22日，国内著名电商京东正式在纳斯达克市场挂牌交易，其股票发行是()。A)首次公开发行B)股权再融资C)定向公开发行D)定向募集[单选题]89.某企业未来有一笔100万美元的出口收入，市场普遍预期美元将贬值，如果该企业采取提前或延期结汇方法管理汇率风险，那么正确的做法是()。A)提前付汇B)提前收汇C)延期付汇D)延期收汇[单选题]90.从物价数据来看，我国2009年的主要风险是()。A)通货膨胀B)通货紧缩C)通货复缩D)通货复胀[单选题]91.2014年11月20日，某基金管理者持有2000万美元的美国政府债券，他担心市场利率在未来6个月内将剧烈波动，因此他希望卖空2015年6月到期的长期国债期货合约，每份合约价值94187.50美元，假设需保值的债券平均久期为8年，长期国债期货合约的平均久期为10.3年。则为进行套期保值，他应卖空的期货合约数为()份。A)164B)165C)166D)167[单选题]92.以下关于信托的说法正确的是()。A)信托财产是信托成立的前提和基础B)信托是一种以信任和诚信为核心的法律关系C)委托人以自己的名义管理或者处分信托财产D)受托人按委托人的意愿为受益人的利益或者特定目的管理信托事务[单选题]93.金融行业的信息科技应用可以分为三个阶段：第一阶段是（），利用软硬件实现办公电子化、提升业务处理效率。A)金融电子化B)互联网金融C)金融科技D)标准规范化[单选题]94.在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立主体间的权利义务法律关系，适用保险()法律规范。A)商事B)刑事C)民事D)行政[单选题]95.国际收支不均衡调节的必要性不包括()。A)稳定物价的要求B)稳定汇率的要求C)货币政策有效的要求D)保有适量外汇储备的要求[单选题]96.1996年12月1日，我国正式接受《国际货币基金协定》第八条款。这意味着，我国从此实现了人民币在()项下可兑换。A)商品项目B)经常项目C)资本项目D)错误与遗漏项目[单选题]97.金融开放未体现注重（）。A)注重法治和透明度B)注重政策协调C)注重监管协调D)注重风险协调[单选题]98.我国在2013年推出的金融衍生品是()。A)股指期货B)国债期货C)利率互换D)债券远期[单选题]99.下列属于需要中国保监会审批的险种是()。A)银行存款保险B)企业财产险C)机动车强制险D)简易人身险[单选题]100.据统计，2011年我国国内生产总值为74970亿美元；2011年我国货物服务出口总额为20867亿美元，经常账户收支顺差2017亿美元，资本和金融账户收支顺差2211亿美元，国际储备资产增加3878亿美元；2011年底未清偿外债余额5489亿美元。我国经常账户收支顺差额与资本和金融账户收支顺差额之和，大于国际储备资产增加额，意味着贷方总额大于借方总额，其差额应当记入()。A)经常账户B)储备资产账户C)资本和金融账户D)错误与遗漏账户[单选题]101.收购公司首先通过秘密收集被收购的目标公司分散在外的股票等非公开手段对之进行隐蔽而有效的控制，然后在事先未与目标公司协商的情况下突然提出收购要约，使目标公司最终不得不接受苛刻的条件把公司出售的并购方式被称为()。A)杠杆收购B)要约收购C)白衣骑士D)黑衣骑士[单选题]102.()认为在固定汇率和资本完全流动条件下，货币政策无效。A)蒙代尔－弗莱明B)凯恩斯主义C)货币主义D)剑桥学派[单选题]103.当一国国际收支出现顺差，反映在外汇市场上是()。A)外汇供给小于外汇需求B)外汇供给大于外汇需求C)外汇汇率上涨D)外汇汇率无变化[单选题]104.金融工具的风险来源之一是()。A)信用风险B)逆选择风险C)操作风险D)经营风险[单选题]105.（）为依法收集、整理、保存、加工自然人、法人及其他组织的信用信息，并对外提供信用报告、信用评估、信用信息咨询等服务，帮助客户判断、控制信用风险，进行信用管理的活动。A)征信B)信用发展C)经济征信D)信用技术[单选题]106.公开市场操作作为中央银行一般性货币政策工具之一，缺点在于()。A)缺乏主动权B)缺乏弹性C)从实施到影响最终目标，时滞较长D)无法进行逆向操作[单选题]107.2016以来，中国普惠金融的发展进入加速期。在我国目前阶段，对（）的金融服务是普惠金融最重要的任务，是推动整个普惠金融的重点所在。A)三农和中小微企业B)三农和大型企业C)三农和创新型企业D)三农和发展型企业[单选题]108.()的核心在于全面提高商业银行的风险管理水平，准确识别、计量和控制风险。A)巴塞尔协议B)巴塞尔新资本协议C)利率互换协议D)汇率互换协议[单选题]109.某公司拟进行股票投资，计划购买ABC三种股票，并设计了甲乙两种投资组合，ABC三种股票的β系数分别为1.5、1.0和0.5。甲种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为20%、30%和50%。乙种投资组合中，ABC三种股票的投资比重分别为50%、30%和20%。同期市场上所有股票的平均收益率为8%，无风险收益率为4%。A股票的预期收益率是()。A)6%B)8%C)10%D)12%[单选题]110.作为中央银行，实行金融宏观调控的重要变量，货币供应量属于()。A)二阶变量B)三阶变量C)随机变量D)一阶变量[单选题]111.与其他金融机构相比，投资银行的主要特征是()。A)专一性B)综合性C)政策性D)实业性[单选题]112.随着经济全球化和金融自由化的深入，商业银行的营销越来越注意（）A)产品营销B)关系营销C)?4P?营销组合策略D)?4C?营销组合策略[单选题]113.（）标志着以信用货币为基础的美国?中心一外围?治理机制的建立。A)《牙买加协议》B)《雅尔塔协议》C)《苏、美、英三国德黑兰宣言》D)《苏、美、英三国德黑兰协定》[单选题]114.在国际货币基金组织的货币层次划分中，M1=M0+()。A)活期存款B)储蓄存款C)定期存款D)政府债券[单选题]115.期货合约的有效期通常不超过1年，而套期保值的期限有时又长于1年，在这种情况下应采取的套期保值策略是()。A)滚动套期保值B)利率期货与久期套期保值C)股指期货套期保值D)货币期货套期保值[单选题]116.《巴塞尔报告》的资本标准规定，核心资本占整个风险资产的比例最少为()。A)4％B)8％C)12％D)16％[单选题]117.下列关于中央银行业务的描述中，不属于中央银行负债业务的是()。A)中国人民银行通过贷款渠道发行人民币B)中国人民银行吸收存款准备金C)中国人民银行接受政府委托管理国库D)中国人民银行组织全国商业银行进行资金清算[单选题]118.在金融市场的各类主体中，主要以资金供应者身份参与金融市场的主体是()。A)企业B)家庭C)政府D)金融机构[单选题]119.我国某企业计划于年初发行面额为100元、期限为3年的债券200亿元。该债券票面利息为每年5元，于每年年末支付，到期还本。该债券发行采用网上向社会公众投资者定价发行的方式进行。根据上述材料，回答下列问题。该债券的名义收益率是()。A)4%B)5%C)10%D)12%[单选题]120.1996年至2003年是我国的利率市场化的准备阶段，该阶段的（）是实现外币利率和货币市场利率市场化，为信贷市场做准备。A)核心B)内容C)目标D)形成[单选题]121.认为货币供给是外生变量，由中央银行直接控制，货币供给独立于利率的变动，该观点源自于()。A)货币数量论B)古典利率理论C)可贷资金理论D)流动性偏好理论[单选题]122.2017年11月成立的国务院金融稳定发展委员会的主要职能是()。A)监管执法B)机构监管C)监管协调D)行为监管[单选题]123.2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度，两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势，截至2007年7月17日，人民币对美元累计升值9.4％，人民币有效汇率升值约4％，且波动性逐渐减弱，参考一篮子货币的作用开始显现。参考一篮子货币不仅扩大了汇率弹性，而且改变了汇率政策目标。在新的汇率制度下，汇率政策目标是()。A)稳定人民币对美元的双边汇率B)稳定人民币的名义有效汇率C)盯住美元D)盯住一篮子货币[单选题]124.金融监管，即（）与（）的复合称谓。A)市场监督，市场管理B)市场监督，金融管理C)金融监督，市场管理D)金融监督，金融管理[单选题]125.银行同业拆借以()拆借为主。A)6个月B)4个月C)隔月头寸D)隔夜头寸[单选题]126.()是金融工程在金融创新层次上的最高层次的创新。A)原始创新B)吸纳创新C)组合创新D)复合创新[单选题]127.对自己有利的风险被称为()。A)盈利风险B)损失风险C)纯粹风险D)投机风险[单选题]128.货币市场是交易期限在()，以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。A)六个月以内B)一年以内C)一年以上D)二年以上[单选题]129.金融机构由于具有规模经济的优势、专业技术以及风险分担机制，因而能够有效地降低()。A)核算成本B)管理风险C)价格风险D)交易成本[单选题]130.目前，我国金融租赁公司的资产方与()挂钩，负债方是基于()确定。A)贷款基准利率；上海银行间同业拆放利率B)贷款基准利率；伦敦同业拆放利率C)存款基准利率；上海银行间同业拆放利率D)存款基准利率；伦敦同业拆放利率[单选题]131.()是指银行在跨国经营活动中，由于借款人所在国家的主权行为所引起损失的可能性。A)违约风险B)市场风险C)国家风险D)操作风险[单选题]132.（）是我国金融治理体系和治理能力现代化的重要目标。A)现代中央银行制度B)健全相关法律体系建立C)健全宏观调控体系建设D)提升监督机构业务监管水平[单选题]133.一般而言，物价水平年平均上涨率不超过2％～3％的是()。A)爬行式通货膨胀B)温和式通货膨胀C)恶性通货膨胀D)奔腾式通货膨胀[单选题]134.2004年1月某企业发行一种票面利率为6％，每年付息一次，期限3年，面值100元的债券。假设2004年1月至今的市场利率是4％。2007年1月，该企业决定永久延续该债券期限，即实际上实施了债转股，假设此时该企业的每股税后盈利是0.50元，该企业债转股后的股票市价是22元。请根据以上资料回答下列问题：按照2007年1月的市场状况，该股票的市盈率是()。A)10倍B)24倍C)30倍D)44倍[单选题]135.以下资料列述了中国银行股改上市过程中的重要事件：2003年12月30日，中国银行获得政府注资225亿美元，成为国有商业银行股份制改造试点。2004年7月7日，中国银行在银行间市场发行140.7亿元的次级债，这是国有企业银行首次发行次级债补充附属资本。2004年8月26日，中国银行正式挂牌改建为中国银行股份有限公司。2005年1月初，中国银行哈尔滨河松街支行?高山案?爆发，原河松街支行行长高山，早在2000年初便通过?背书转让?形式将多家企业存款转至其他账户。2005年中国银行陆续与苏格兰皇家银行(RBS)中国银行?高山案?所暴露的风险属于商业银行的()。A)市场风险B)流动性风险C)国家风险D)操作风险[单选题]136.下列关于国际收支不均衡调节中的货币政策说法中，错误的是（）。A)紧的货币政策会导致进口下降B)紧的货币政策会刺激出口C)松的货币政策会刺激出口D)松的货币政策会限制出口[单选题]137.在国际经济活动中，金融风险的大小与该国对外依存度的高低呈（）关系。A)双向相关B)负相关C)正相关D)无相关关系[单选题]138.投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中，而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖，此时其收入只是表现为收取()。A)利息B)佣金服务费C)金融工具溢价收入D)登记结算费[单选题]139.实行混业经营集中监管的国家，对银行机构业务经营的范围()。A)实行严格的限制B)实行一定程度的限制C)基本没有限制D)完全没有限制[单选题]140.金融科技的组成包括（）。A)大数据金融B)区块链金融C)互联网技术D)人工智能金融[单选题]141.()是比较优势理论在金融领域最生动的运用。A)互换B)期权C)期货D)远期[单选题]142.根据中国银行业监督管理委员会2005年发布的《商业银行风险监管核心指标》，下列指标中，属于衡量市场风险的指标是()。A)核心负债比率B)单一集团客户授信集中度C)流动性缺口比率D)累计外汇敞口头寸比率[单选题]143.对我国黄金市场描述正确的是()。A)以伦敦黄金交易所集中统一的一级市场为核心B)竞争有序的二级市场为主体C)多元衍生品市场为基础的多层次次的黄金市场体系D)以上海黄金交易所为主体[单选题]144.具有?准货币?特性的金融工具是()。A)货币市场工具B)资本市场工具C)金融衍生品D)外汇市场工具[单选题]145.我国某企业在出口收汇时正逢人民币升值，结果以收入的外汇兑换到的人民币的金额减少。此种情形说明该企业承受了汇率风险中的()。A)交易风险B)折算风险C)转移风险D)经济风险[单选题]146.纵观世界各国的金融监管模式，大致分为（）。A)功能监管模式与目标监管模式B)分业监管模式与目标监管模式C)单一监管模式与全能监管模式D)单一监管模式与分业监管模式[单选题]147.货币供应量作为货币政策中介指标的主要不足是()。A)内生性太强B)可测性欠佳C)相关性欠强D)可控性欠佳[单选题]148.下列关于债券基金与债券的差异说法不正确的是()。A)债券的利息不如债券基金的收益固定B)债券基金没有确定的到期日，一般债券会有一个确定的到期日C)债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D)投资风险不同[单选题]149.下面属于非票据结算的是()。A)汇兑结算B)汇票结算C)本票结算D)支票结算[单选题]150.（）就是与信用信息的征集、披露、使用有关的一系列法律法规、制度、规范、组织机构、监管体制、技术手段、交易工具的总和。A)社会信用体系B)企业信用体系C)个人信用D)商业信用[单选题]151.在理财业务发展的()阶段，中国银监会出台了《商业银行个人理财业务管理暂行办法》和《商业银行个人理财业务风险管理指引》，结束了银行个人理财业务无法可依的局面。A)萌芽起步B)拓展与规范C)创新与加速发展D)行业转型[单选题]152.由于股票市场低迷，在某次发行中股票未被全部售出，承销商在发行结束后将未售出的股票退还给了发行人。这表明此次股票发行选择的承销方式是()。A)全额包销B)尽力推销C)余额包销D)混合推销[单选题]153.我国首家金融衍生品交易所是()。A)上海期货交易所B)中国金融期货交易所C)大连商品交易所D)深圳证券交易所[单选题]154.审慎监管就是监管当局要()评估银行机构的风险。A)最低限度地B)最大限度地C)一般限度地D)适当限度地[单选题]155.我国某银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆入资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，于2013年6月倒闭。根据我国银行监管的规定，请分析并回答以下问题：8％的资本充足率标准是()。A)最低标准B)最高标准C)一般标准D)特殊标准[单选题]156.凯恩斯认为，当利率极低时，投机动机引起的货币需求量是无限的，并将这种现象称为()。A)现金偏好B)货币幻觉C)流动性过剩D)流动性偏好陷阱[单选题]157.衡量银行资产好坏程度的方法很多，以银行机构传统的业务贷款来讲，一般根据贷款风险发生的可能性，将贷款划分成不同的类别。国际通行的做法是将其分为若干类，其中为优良贷款的是()。A)关注贷款B)次级贷款C)可疑贷款D)损失贷款[单选题]158.降低法定存款准备率，会使商业银行的()。A)资金周转率下降B)资金周转率提高C)创造货币能力上升D)创造货币能力下降第2部分：多项选择题，共101题，每题至少两个正确答案,多选或少选均不得分。[多选题]159.根据国家外汇管理局公布的《2010年中国国际收支报告》，2010年我国货物贸易顺差2542亿美元，服务贸易逆差221亿美元，收入项目顺差304亿美元，经常转移项目顺差429亿美元，资本项目顺差46亿美元，直接投资顺差1249亿美元，证券投资顺差240亿美元，其他投资顺差724亿美元，净错误与遗漏－597亿美元。根据上述资料，回答下列问题。下列做法中，属于我国为调节国际收支顺差而采取的措施是()。A)严格控制?高耗能高污染和资源性?产品出口B)取消406个税号产品的出口退税C)鼓励企业有序开展对外投资D)支持成套设备出口[多选题]160.2014年第一季度我国经济开局平稳，中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势，合理运用政策工具，管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元，有效应对季节性因素引起的短期流动性波动；春节后开展14天期和28天期正回购操作，促进银行体系流动性供求的适度均衡。在从国内商业银行借入浮动利率的美元贷款中，该汽车公司承受的金融风险有()。A)信用风险B)利率风险C)汇率风险D)投资风险[多选题]161.2005年7月21日，在主动性、可控性、渐进性原则指导下，人民币汇率形成机制改革启动，开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货币进行调节、有管理的浮动汇率制度，两年来先后推出了一系列改革措施，外汇市场基础设施建设取得重大进展，人民币汇率弹性逐步扩大，并形成双向波动的格局，呈现稳中有升的态势，截至2007年7月17日，人民币对美元累计升值9.4％，人民币有效汇率升值约4％，且波动性逐渐减弱，参考一篮子货币的作用开始显现。以下因素中导致人民币汇率升值的是()。A)国际收支持续双顺差B)通货膨胀率比美国高C)人民币利率不断提高D)取消出口退税[多选题]162.2014年第一季度我国经济开局平稳，中国人民银行根据国际收支和流动性供需形势，合理运用政策工具，管理和调节银行体系流动性。春节前合理安排21天期的逆回购操作400亿元，有效应对季节性因素引起的短期流动性波动；春节后开展14天期和28天期正回购操作，促进银行体系流动性供求的适度均衡。关于正回购和逆回购操作的界定，正确的有()。A)正回购指卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的行为B)逆回购指卖出有价证券，并约定在未来特定日期买回有价证券的行为C)正回购指买入有价证券，并约定在未来特定日期卖出有价证券的行为D)逆回购指买入有价证券，并约定在未来特定日期卖出有价证券的行为[多选题]163.某商业银行向客户发放一笔消费贷款，贷款金额为600万元，利率为6％，期限2年，贷款为贴现发放。根据上述材料回答下列问题：该银行要保证贷款近期收回，还应做好的贷款管理工作有()。A)贷款风险管理B)贷款期限结构管理C)信用贷款与抵押贷款比例管理D)贷款准备金管理[多选题]164.某机构投资者与某证券公司签订了证券交易委托代理协议，按照证券交易品种开立了股票交易账户，并且也开立了用于证券交易资金清算的专用资金账户。根据上述资料，回答下列问题。如果该机构投资者的资金账户选择了保证金账户，则该机构投资者可以接受该证券公司提供的()业务。A)融资或称卖空B)融资或称买空C)融券或称卖空D)融券或称买空[多选题]165.2004年初为稳定经济、稳定物价，中国人民银行决定进一步加强改善宏观调控，年初预期目标M2同比增长17％，金融机构本外币贷款同比增长17％，余额较年初增2.6万亿，GDP增长8％左右，CPI控制在3％以内。年中中国人民银行采取升息、管紧信贷等多种措施，年末实现的目标为：M2的余额，25.3万亿，同比增长14.6％，金融机构本外币贷款余额18.9万亿，同比增长14.4％。余额较年初增长2.41万亿；GDP达到13.7万亿，同比增长9.5％，CPI上涨3.9％。我国实际观测的货币政策中介目标有()。A)货币供应量B)贷款规模C)利率D)基础货币[多选题]166.以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演下列机构中属于我国新股发行的询价对象的有()。A)商业银行B)证券公司C)财务公司D)证券投资基金管理公司[多选题]167.以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40%；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演竞价方式与累计投标咨询方式的共同之处是发行方式与投资者进行信息沟通，发行方由此了解投资者需求信息，但是，二者在发行价格的确定上存在区别，即()。A)在竞价方式中，发行价格最终由做市商确定B)在竞价方式中，发行价格最终由投资方确定C)在累计投标询价中，发行价格最终由发行方确定D)在累计投标询价中，发行价格最终由承销商确定[多选题]168.我国某以股份有限公司形式设立的银行由于资本充足率严重低下，不良资产大量增加，拆入资金比例大大超过了规定标准，存款人大量挤提银行存款，财务状况严重恶化，自身求助能力有限，终于走向倒闭。请根据我国银行监管的规定，分析并回答以下问题：金融风险的控制和处置一般可分为()。A)财务法B)控制法C)分散法D)评估法[多选题]169.我国某企业计划于年初发行面额为100元、期限为3年的债券200亿元。该债券票面利息为每年5元，于每年年末支付，到期还本。该债券发行采用网上向社会公众投资者定价发行的方式进行。根据上述材料，回答下列问题。根据发行价格与票面面额的关系，债券公开发行可以分为()发行。A)折价B)溢价C)平价D)竞价[多选题]170.根据《商业银行资本管理办法(试行)》，我国商业银行的风险加权资产有()。A)信用风险加权资产B)系统风险加权资产C)市场风险加权资产D)声誉风险加权资产E)操作风险加权资产[多选题]171.属于多头监管模式缺点的是（）。A)难以协调机构间的职责，易产生摩擦B)易产生监管漏洞C)监管成本较高，出现问题时容易相互推诿D)缺乏竞争性，易导致效率低下E)出现官僚主义、权力过于集中[多选题]172.操作指标与狭义的中介目标比较，其特点包括()。A)离最终目标更远B)离货币政策工具更远C)离货币政策工具更近D)受货币政策工具直接控制E)离最终目标更近[多选题]173.外国企业在中国投资所取得的收入，应计入()。A)中国的GNPB)中国的GDPC)投资国的GNPD)投资国的GDPE)无法判断[多选题]174.()入选全球系统重要性银行。A)中国银行B)中国农业银行C)中国工商银行D)中国建设银行E)中国交通银行[多选题]175.证券交易委托的种类主要有()。A)整数委托B)零数委托C)市价委托D)竞价委托E)限价委托[多选题]176.互联网金融的模式包括()。A)第二方支付B)P2P网络借贷C)众筹D)大数据金融E)信息化金融机构[多选题]177.下列属于正常类贷款迁徙率指标的有()。A)风险迁徙类指标B)正常类贷款迁徙率C)关注类贷款迁徙率D)次级类贷款迁徙率E)可疑类贷款迁徙率[多选题]178.商业银行附属资本包括()。A)已分配利润B)贷款呆账准备金C)投资风险准备金D)坏账准备金E)股本债券[多选题]179.在证券回购市场上回购的品种有()。A)大额可转让定期存单B)商业票据C)国库券D)支票E)政府债券[多选题]180.以下关于我国利率市场化改革，说法正确的是（）。A)Shibor是单利、无担保、批发性利率B)报价行的贷款基础利率报价平均利率为各报价行自主报出本行贷款基础利率报价的加权平均数C)利率市场化是将利率的决定权交给消费者D)目前我国的利率管制基本放开E)健全利率的市场化形成、传导和调控机制已经形成[多选题]181.在发行市场中，作为经营者，承担政府和公司企业新发行债券的承购、分销业务的是()。A)商业银行B)投资银行C)经纪人D)证券商E)交易所[多选题]182.运用财政政策调节国际收支不均衡，是因为财政政策对国际收支可以产生()等调节作用。A)需求效应B)价格效应C)利率效应D)结构效应E)供给效应[多选题]183.从世界各国的传统看，主要的金融监管模式有()。A)分业经营、集中监管B)分业经营、分业监管C)混业经营、混业监管D)混业经营、集中监管E)混业经营、分散监管[多选题]184.改革后我国的农村银行机构主要包括()。A)中国农村发展银行B)农村合作银行C)村镇银行D)农村商业银行E)小额信贷组织[多选题]185.金融风险的控制和处理是金融风险管理的对策范畴，是具体实施化解金融风险的对策和方法，一般有()。A)控制法B)金融法C)财务法D)责任法E)经济性[多选题]186.《规划》提出增强人民群众对（）金融产品和服务的满意度，推动我国金融科技发展居于国际领先水平。A)数字化B)网络化C)智能化D)大众化E)简单化[多选题]187.选择货币政策类型的主要依据有()。A)要适应国家总体经济政策B)要适应货币流通自身的要求C)各货币政策类型的优劣D)要适应社会总需求与总供给的平衡状况E)要适应国家政治政策[多选题]188.按金融监管的具体过程可以分为（）。A)市场准人监管B)市场运作过程监管C)资本充足率监管D)资产流动性监管E)市场退出监管[多选题]189.商业银行人力资源开发与管理的内容有()。A)改革人事制度B)人力资源规划C)员工绩效评价D)员工考核和任用E)人力资源激励制度[多选题]190.从各国证券市场的实践来看，股票的发行审核制度主要有()。A)审批制B)核准制C)备案制D)通道制E)保荐制[多选题]191.大额可转让定期存单不同于传统定期存单的特点有()。A)记名B)面额固定C)不可提前支取D)可在二级市场流通转让E)利率固定[多选题]192.信托公司的固有业务包括()。A)长期股权投资B)贷款C)证券投资信托业务D)同业拆借E)租赁[多选题]193.下列关于融资租赁合同，说法正确的是()。A)融资租赁合同是融信贷与租赁为一体的一种租赁合同B)融资租赁合同是诺成、要式合同C)融资租赁合同是可以单方解除的合同D)融资租赁合同是有偿合同E)融资租赁合同是双务合同[多选题]194.下列属于我国目前国债发行方式的有()。A)行政分配方式B)尽力推销方式C)余额包销方式D)承购包销方式E)公开招标方式[多选题]195.直接投资主要有三种形式有（）。A)在国外创办新企业B)收购并拥有国外企业的股权达到一定的比例C)利润再投资。D)衍生品投资E)证券投资[多选题]196.货币政策的构成要素主要有()。A)货币政策目标B)财政政策措施C)货币政策工具D)货币政策调控E)货币政策制定[多选题]197.当前我国发展金融科技的重点任务有（）。A)加强金融科技战略部署B)强化金融科技合理应用C)赋能金融服务提质增效D)增强金融风险防控能力E)推动金融业盈利[多选题]198.作为资本市场的直接金融机构，投资银行的基本功能包括()。A)媒介资金供求B)构造证券市场C)优化资源配置D)创造流动性E)促进产业集中[多选题]199.根据凯恩斯的流动性偏好理论，人们持有货币的动机有()。A)交易动机B)成就动机C)预防动机D)交往动机E)投机动机[多选题]200.再贴现作为货币政策工具运用的前提条件有()。A)在金融领域以票据业务为主要的融资方式B)再贴现利率高于市场利率C)再贴现利率低于市场利率D)借款成本效果明显E)商业银行要以再贴现方式向中央银行借款[多选题]201.全面风险管理要素比内部控制要素增加的要素有()。A)目标设定B)内部环境C)风险识别D)风险对策E)风险评估[多选题]202.下列关于国际货币基金组织对于货币层次划分的表述中，正确的有()。A)国际货币基金组织把货币划分为两个层次B)国际货币基金组织把货币划分为三个层次C)按照国际货币基金组织的划分M0=M1+活期存款D)按照国际货币基金组织的划分M0为流通于银行体系之外的现金E)我国货币层次的划分与国际货币基金组织的划分一致[多选题]203.中央银行的负债业务主要有()。A)货币发行B)商业银行等金融机构的存款C)国库及公共机构存款D)票据交换E)政府借款[多选题]204.我国资本市场包括()。A)债券市场B)股票市场C)投资基金市场D)外汇市场E)回购市场[多选题]205.按并购的出资方式划分，并购形式可分为()。A)现金购资产B)现金购股票C)用股票购买资产D)杠杆收购E)管理层收购[多选题]206.下列说法中，属于金融风险管理流程环节的是（）。A)风险识别B)风险评估C)风险转移D)风险控制E)风险监控[多选题]207.信托公司在开展信托业务时面临的风险主要包括()。A)信用风险B)代理风险C)操作风险D)合规与法律风险E)兑付风险[多选题]208.西方商业银行的资产负债管理理论经历的主要阶段有()。A)资产负债比例管理理论B)资产管理理论C)负债管理理论D)资产负债管理理论E)商业性贷款理论[多选题]209.中国深度融入全球金融治理，除了继续提升自身的金融实力，不断扩大金融双向开放以外，需要面临的（）挑战。A)人民币国际化如何在尽力规避中美间的货币权力竞争与冲突的前提下，通过提供新的国际货币选择，激发世界主要货币关于国际本位货币地位的竞争B)建立双边本币互换协议、发起?一带一路?倡议、筹建亚洲基础设施投资银行等C)提供合理的激励约束机制D)结合自身发展的实践和经验，为全球金融治理提供中国智慧和中国方案E)保障金融资源按照价值发现和市场激励方向配置的内在机制[多选题]210.下列关于货币政策四大最终目标之间关系的论述中，正确的有()。A)经济增长与充分就业存在正相关关系B)失业率和物价两者之间存在此消彼长的反向置换关系C)物价稳定与充分就业两者通常不能兼顾D)经济增长必然伴随着物价的上涨E)经济增长和充分就业要求紧缩银根，减少货币供应量[多选题]211.投资银行在项目融资中的主要工作包括()。A)确定项目的资金来源、承担的风险、筹措成本B)通过贷款人或从第三方获得承诺，转移或减少项目风险C)项目的可行性与风险的全面评估D)采用私募的方式为这些企业募集资本E)以项目融资专家的身份充当领头谈判人，在设计项目融资方案中起关键作用[多选题]212.下列属于我国的金融调控监管机构的有()。A)中央银行B)银行业监督管理委员会C)证券业监督管理委员会D)保险业监督管理委员会E)银行业公会[多选题]213.按照弗里德曼的货币需求函数，货币需求量同下列诸因素的关系正确的是()。A)在其他条件不变的情况下，恒常收入越高，货币需求越多B)在总财富中，人力资本比重越大，对货币需求量越大C)存款、债券、股票等资产的收益越高，货币需求量越少D)物价上涨，则货币需求量减少E)货币需求量受未来利率不确定性的影响，因而是不稳定的[多选题]214.下列说法中，属于通货膨胀成因的有()。A)需求拉上B)成本推进C)供求混合作用D)经济结构变化E)流动性陷阱[多选题]215.主要的系统性风险监管工具包括（）。A)引入逆周期监管的政策工具B)强化对具有系统性重要影响的大型、关联性强的金融机构的监管确定导致风险情景发生的冲击事件（导火索）C)将金融监管范围拓展至覆盖所有重要的金融产品、金融机构D)将金融监管范围拓展至覆盖所有重要的金融市场E)确定金融脆弱性的来源[多选题]216.下列关于金融远期价值，说法正确的有()。A)金融远期合约的价值一直为正B)金融远期价格的公式为ft=(Ft－K)e－r(T－t)C)当标的资产价格增加时，远期合约价值变小D)当标的资产价格下跌时，远期合约价值变大E)当标的资产价格下跌时，远期合约价值可能为负值[多选题]217.在国际货币体系中，现行牙买加体系的内容有()。A)国际间资本的自由流动B)浮动汇率制合法化C)黄金非货币化D)扩大特别提款权的作用E)扩大对发展中国家的融资[多选题]218.有问题银行的特征表现为()。A)内部控制制度失效B)资产急剧扩张C)权益过于集中D)负债过于集中E)从事内部交易[多选题]219.货币政策可选择的中介目标有()。A)同业拆借利率B)信贷规模C)货币供应量D)利率E)银行备付金率[多选题]220.监管当局的监管内容包括()。A)社会的收益B)对证券交易的核准C)对上市公司的持续性监督D)制止和处罚交易当中的违法行为E)制订明确的交易规则和交易方式、方法等[多选题]221.连续竞价的成交价格决定原则包括()。A)最高买进申报与最低卖出申报相同，取该价位B)卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高买入申报价格C)卖出申报价格低于市场即时的最高买入申报价格时，取即时最高卖出申报价格D)买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时，取即时最低卖出的申报价格E)买入申报价格高于市场即时的最低卖出申报价格时，取即时最低买入的申报价格[多选题]222.操作风险的评估方法主要有()。A)基本指标法B)标准化法C)极限测试法D)情景分析法E)内部测量法[多选题]223.国际收支逆差的情形是指()。A)调节性交易的收入小于调节性交易的支出B)自主性交易的收入小于自主性交易的支出C)事前交易的支出大于事前交易的收入D)事前交易的收入小于事后交易的支出E)事后交易的支出大于事后交易的收入[多选题]224.融资租赁合同的订立步骤包括()。A)承租人选择租赁物的出卖人(供应商)，并与出卖人协商约定买卖合同的条款B)承租人选择出租人(租赁公司)，并与其签订融资租赁合同C)承租人与出租人订立委托协议，委托出租人按照自己确定的出卖人和商定的条件与出卖人订立买卖合同D)出租人以承租人的名义与出卖人订立买卖合同E)承租人在买卖合同上签名盖章[多选题]225.西方学者认为货币的流动性的主要特征包括()。A)价格稳定B)还原性强C)可随时在市场上出售、转让D)价格浮动不定E)不兑现[多选题]226.市场准入监管的主要作用体现在（）。A)阻止可能危害存款人及投资者利益的金融机构进入金融市场B)防止垄断和限制恶意竞争，保持公平有序的金融秩序C)严格的审批程序增加了申请人的沉没成本，促使其进人金融市场后加强经营管理D)最大限度防止短期行为的产生E)保证金融机构有足够清偿能力[多选题]227.封闭式基金与开放式基金的区别主要有()。A)投资者不同B)份额限制不同C)交易场所不同D)价格形成方式不同E)激励约束机制与投资策略不同[多选题]228.下列关于均衡的利率水平说法正确的有()。A)货币供给的变动不会影响利率水平变动B)均衡利率是货币供求双方均能接受的利率水平，因而它是货币均衡的重要条件C)均衡利率水平的形成是由货币供求的条件决定的D)适当地调节利率水平，可以有效地调节货币供求，使其处于均衡状态E)当货币需求小于货币供给时，适当提高利率水平，能增加对货币的需求[多选题]229.防范化解金融风险要在（）方面努力。A)加快金融市场基础设施建设B)做到?管住人、看住钱、扎牢制度防火墙C)加强对底层员工的教育监督管理，加强金融领域反腐败力度。D)管住金融机构、金融监管部门主要负责人和高中级管理人员E)运用现代科技手段和支付结算机制动态监管[多选题]230.从1996年6月中国人民银行放开银行间同业拆借利率开始，到2015年放开存款利率浮动上限，我国利率市场化历时近20年才宣告初步完成。遵循（）的总体思路，我国的利率市场化进程主要可以分成四个阶段，即准备阶段、发展阶段、全面开放阶段和最终深化阶段。A)?先外币、后本币；?B)?先贷款、后存款；?C)?先长期、大额，后短期、小额?D)?先存款、后贷款?E)?先本币、后外币?[多选题]231.在采用监管评级来对银行业进行监管时，下列属于经营管理能力的考查内容的有()。A)收入来源B)支出情况C)流动资金D)利率、外汇E)业务策略[多选题]232.下列属于直接金融机构的是()。A)商业银行B)投资银行C)国家开发银行D)证券公司E)信托投资公司[多选题]233.?巴塞尔新资本协议?中的操作风险包括()。A)法律风险B)技术设施缺陷导致的风险C)由有问题的人员及系统或外部事件所造成的直接或间接损失的风险D)策略风险E)由不完善的内部程序所造成的直接或间接损失的风险[多选题]234.与股票相比，债券的明显特点在于()。A)规模小B)风险小C)风险大D)安全性高E)收益高[多选题]235.金融服务实体至少包括（）方面的内容。A)支持国家战略性、重大工程B)支持科技、绿色、中小微、?三农?及民营经济C)实现金融发展的普惠性和包容性D)满足企业和居民的合理金融需求E)实现金融发展的独立性[多选题]236.金融市场上的非存款性金融机构主要包括()。A)信用合作社B)保险公司C)退休养老基金D)投资银行E)投资基金[多选题]237.用于风险识别的方法主要有()。A)筛选--监测--诊断法B)Zeta法C)情景分析法D)极限测试法E)风险树搜寻法[多选题]238.我国新股发行监管制度经历的主要阶段有()。A)?额度管理?阶段B)?指标管理?阶段C)?通道制?阶段D)?分配制?阶段E)?保荐制?阶段[多选题]239.下列属于信托的基本要素的有()。A)信托合约B)信托当事人C)信托行为D)信托财产E)信托目的[多选题]240.治理通货膨胀的主要政策措施包括()。A)紧缩的需求政策B)积极的财政政策C)积极的供给政策D)积极的消费政策E)从严的收入政策[多选题]241.人力资源管理的职责主要包括()。A)计划B)发展C)调整D)教育E)咨询[多选题]242.在二级市场上，决定债券流通转让价格的主要因素是()。A)票面利率B)债券面值C)持有期限D)市场利率E)物价水平[多选题]243.金融租赁公司面临的操作风险可以通过()得到控制。A)完整的账簿和交易记录B)基本的内部控制和独立的风险管理C)清晰的人事限制D)风险管理及控制政策E)资产方与央行确定的贷款基准利率挂钩[多选题]244.根据《中国人民银行法》，中国人民银行的主要职责有()。A)承担最后贷款人的职责B)依法制定和执行货币政策C)负责制定和实施人民币汇率政策D)对银行业金融机构实行并表监督管理E)发行人民币，管理人民币流通[多选题]245.有问题银行机构的主要特征有()。A)内部控制制度失效B)资产急剧扩张和质量低下C)资产过于分散D)财务状况严重恶化E)涉嫌犯罪和从事内部交易[多选题]246.金融科技涉及的技术具有（）等特点，是大数据、人工智能、区块链技术等前沿颠覆性科技与传统金融业务与场景的叠加融合。A)更新迭代快B)跨界C)区块划分D)云技术E)混业[多选题]247.通货膨胀条件下货币方面可采取的紧缩政策手段有()。A)通过公开市场购买政府债券B)提高再贴现率C)通过公开市场出售政府债券D)提高法定存款准备率E)降低再贴现率[多选题]248.监管当局处置有问题银行机构的主要措施有()。A)采取必要的管制措施B)协调银行同业对有问题银行机构进行救助C)同类银行进行救助D)对有问题银行机构进行兼并E)接管有问题银行[多选题]249.我国的货币政策工具包括()。A)存款准备金B)再贴现与再贷款C)公开市场操作D)汇率工具E)常备借贷便利[多选题]250.公开市场操作的主要缺点有()。A)从政策实施到影响最终目标，时滞较长B)它的主动权在商业银行C)带来政策效果的不确定性D)没有弹性，作用猛烈E)不能稳定证券市场[多选题]251.下列方法中，属于利率风险管理的方法是()。A)做远期外汇交易B)缺口管理C)做货币衍生产品交易D)做利率衍生产品交易E)做结构性套期保值[多选题]252.融资租赁每期租金的多少，一般取决于哪些因素？()A)设备原价B)资金成本C)租赁手续费D)设备预计残值E)设备的种类[多选题]253.金融服务类中间业务包括（）。A)与贷款有关的业务B)信托和咨询业务C)代理业务D)支付业务E)担保业务[多选题]254.中国农业发展银行资金来源主要包括()。A)资本金B)经营粮棉油企业的存款C)发行金融企业债券D)财政支农资金E)居民个人存款[多选题]255.从信托业发展历程看，信托的功能主要包括()。A)财产分配功能B)融通资金功能C)社会投资功能D)风险隔离功能E)社会公益服务功能[多选题]256.下列国际资本流动类型中，属于直接投资的有()。A)在国外创办新企业B)贸易性资金流动C)证券投资D)利润再投资E)收购并拥有国外企业的股权达到一定比例[多选题]257.从广义看，并购实际上是通过资本市场对企业进行一切有关资本经营和资产重组形式的代称，主要形式有()。A)扩张B)售出C)公司控制D)所有权结构变更E)上市[多选题]258.下列关于信托的说法正确的有()。A)信托是以信任为基础的财产管理制度B)信托财产权利与利益相分离C)信托受托人对信托财产负无限责任D)信托财产具有独立性E)信托管理具有连续性[多选题]259.投资银行介入企业并购的途径主要有()。A)为收购方设计收购方案并协助实施B)对企业进行直接投资成为其股东C)通过价值评估和分析确定合理价格D)实施过程中进行风险套利操作E)为被收购方设计反收购方案和措施第3部分：判断题，共1题，请判断题目是否正确。[判断题]260.咨询业务不属于金融服务类中间业务A)正确B)错误1.答案:C解析:2.答案:C解析:从积极影响来看，金融创新能够促进金融机构运行效率的提升，这主要可以从以下三个角度说明。①大量金融产品和业务的创新使金融机构可以满足不同客户个性化的金融消费与投资需求，同时还可以拓宽金融机构的服务范围，推动覆盖传统金融无法触及的金融服务需求，提升金融服务效率。②金融组织的创新使金融机构体系不断丰富完善，增强了金融机构之间的竞争，也推动了细分领域业务的深人发展，金融机构逐渐从产品思维转向用户思维，不断提升自身服务质量，谋求整体运作效率的优化。③通过不断开发和运用多种风险转移性金融工具，金融机构的自我风险管理能力得以增强。3.答案:A解析:直接金融机构和间接金融机构最明显的区别是，前者在中介融资中一般不发行以自己为债务人的融资工具，只是协助将筹资者发行的金融工具销售给投资者；而后者则发行以自己为债务人的融资工具来筹集资金，然后又以各种资产业务分配运用这些资金。4.答案:B解析:金融风险是指有关主体在从事金融活动中，因某些因素发生意外的变动，而蒙受经济损失的可能性。即金融风险是有关主体蒙受经济损失的可能性。5.答案:D解析:城市商业银行的前身是城市合作银行。1995年国务院决定，在中心城市及发达地区城市信用社清产核资的基础上，通过吸收地方财政、企业入股组建城市合作银行。其服务领域是，依照商业银行经营原则为地方经济发展服务，为中小企业发展服务。1998年，城市合作银行全部改名为城市商业银行。6.答案:C解析:FV=10000×(1+0.06/2)2=10609(元)。7.答案:C解析:积极的外汇储备管理模式的实现路径包括：①由国家成立专门的投资公司或部门，将超额的外汇储备转给其进行市场化运作和管理；②货币当局本身的外汇管理转型，由传统的外汇储备管理转向积极的外汇储备管理，将超额的外汇储备置于货币当局建立的投资组合之中。8.答案:B解析:流动性是指金融工具在金融市场上能够迅速地转化为现金而不致遭受损失的能力。它主要通过买卖、承兑、贴现与再贴现等交易来实现。9.答案:A解析:为应对金融衍生品的投资风险，可供选择的方法有：①加强制度建设，即建立科学合理的内控制度，在金融衍生品投资中，通过前台后台、职员的合理分工和分离，清楚划分和界定不同层次人员的权力责任，达到相互制约和牵制的效果；②进行限额管理，即建立风险资本限额、交易限额和止损限额等系列的限额管理制度，从而把相应的投资风险控制在可接受的水平即风险容忍度上；③进行风险敞口的对冲与套期保值。10.答案:C解析:转移性支出，包括各种福利支出、财政补贴等。政府投资、行政事业费都属于购买性支出的内容。11.答案:D解析:费雪方程式和剑桥方程式的显著差异之一是两个方程式所强调的货币需求决定因素有所不同。费雪方程式是从宏观角度用货币数量的变动来解释价格，而剑桥方程式则是从微观角度进行分析，认为人们对于保有货币有一个满足程度的问题。12.答案:C解析:在标的资产没有红利支付时，美式看涨期权虽然可以提前执行，但提前执行获得的资产不产生红利，而货币可以产生时间价值，因此提前执行美式看涨期权是不合理的，因此其价值的合理范围与欧式看涨期权相同，即为max[St－Xe－r(T－t)，0]≤c≤St。13.答案:A解析:云计算、大数据、人工智能和区块链等新兴技术的发展与应用对金融机构的业务服务模式产生了重大影响，已逐渐成为今日行业发展的关键性技术驱动。关键性技术对金融机构的业务服务模式产生了重大影响。14.答案:D解析:基础设施信托主要有两种运作方式：①应收账款类基础设施信托，即信托公司接受委托人的委托，发起设立信托计划，将信托资金用于受让政府融资平台公司因代建基础设施项目而享有的对政府的应收账款债权；②贷款类基础设施信托，即信托公司接受委托人的委托，发起设立信托计划，将委托人合法拥有的资金通过贷款方式用于交通运输、城市公共设施或能源领域