保证书规约与票据控制表

保证书规约与票据控制表保证书规约与票据控制表

一、保证书规约

1.目的

本保证书规约的目的是为了确保公司在出具保证书时能够依法、合规、规范地进行，并对保证书的申请、审核、签发、保存等环节进行严格的控制和管理，提高公司对风险的防范和掌控能力。

2.申请程序

（1）保证书的申请应由申请人向公司提供完整、真实的申请材料。

（2）公司应在收到申请后进行严格的审核，对申请人的资质、信用状况、还款能力等进行评估，并依法决定是否对其出具保证书。

（3）审核通过后，公司应及时通知申请人，并告知保证书的金额、有效期限、还款方式等相关事项。

（4）申请人收到通知后，应在规定的时间内签署保证书，并按照规定的还款方式按时偿还债务。

3.保证金额

（1）保证金额应根据申请人的债务情况、还款能力等进行合理确定，并在保证书中详细明确。

（2）保证金额一经确定后，不得随意更改，如确需更改须经公司批准。

4.保证期限

（1）保证期限应根据借款期限、合同约定等因素进行合理确定。

（2）保证期限到期后，申请人应在规定时间内偿还债务，并与债权人确认债务已履行完毕。

5.保证责任

（1）申请人保证书一经签署，即承担对借款人的债务进行偿还的责任。

（2）如申请人未能按时偿还债务，公司有权采取相应的法律手段进行追偿，并有权在保证金额范围内向申请人追偿。

6.保证书的备案

（1）公司应对出具的保证书进行备案管理，确保备案材料的真实、完整、可查。

（2）备案材料包括但不限于保证书的原件、申请人的资料、审核记录等，应按照规定的存档期限进行保存，并定期进行复核。

二、票据控制表

1.目的

本票据控制表的目的是为了有效控制公司票据的开具、使用、保存和销毁等环节，防止票据被盗用、伪造、篡改等风险，确保公司票据的安全性和有效性。

2.票据种类

公司使用的票据包括但不限于发票、收据、付款通知书、汇票、支票等，票据种类应根据业务需要进行合理确定。

3.票据开具

（1）票据的开具应由公司指定的授权人员进行，确保票据的真实性和合法性。

（2）开具票据前，授权人员应核实相关信息的准确性，并将相关信息填写清楚、无误。

（3）票据开具后，授权人员应及时将票据交由相关人员进行管理，确保票据的安全和可追溯性。

4.票据使用

（1）票据的使用应符合公司规定的流程和权限，未经批准不得私自使用他人票据。

（2）票据使用前，相关人员应对票据进行核对、记录，并及时向公司进行汇报。

（3）使用完毕的票据应及时归档，并按照规定的存档期限进行保存。

5.票据销毁

（1）票据的销毁应由公司指定的授权人员进行，销毁前应进行核对和记录。

（2）票据的销毁应按照公司规定的程序进行，确保票据的完全销毁，并做好销毁记录。

6.票据安全措施

（1）公司应建立健全的票据管理制度，明确票据的流程和责任分工。

（2）公司应加强票据管理人员的培训和监督，提高他们对票据管理的责任意识和安全意识。

（3）公司应加强票据的物理保管和电子存储，确保票据的安全。

总结：公司在出具保证书和使用票据时，应严格遵守保证书规约和票据控制表的规定，确保相关业务的合规性和风险的防控能力。只有建立完善的规章制度，并加强管理和监督，才能有效保护公司和相关当事人的利益。三、保证书规约的执行

1.保证书申请的审批流程

（1）申请人向公司提交保证书申请后，公司应设立专门的审批机构或委托专业机构进行审核。

（2）审核机构应按照公司制定的申请标准和程序进行审核，对申请人的资质、信用状况、还款能力等进行评估。

（3）审核机构应及时向申请人反馈审核结果，明确保证金额、保证期限、还款方式等相关事项。

（4）如申请人资质可行，并符合公司出具保证书的条件，审核机构应将审核结果上报公司管理层进行最终决策。

2.保证书签署和生效

（1）申请人收到保证书申请通过的通知后，应按照公司要求的期限签署保证书。

（2）保证书应在申请人和公司双方的代表见证下签署，确保其真实有效。

（3）保证书签署后应及时生效，并在规定的时间内向债权人提供保证书副本和相关文件。

3.保证期限和还款方式的履行

（1）申请人应按照保证书约定的期限履行还款责任，并与债权人确认债务已履行完毕。

（2）如申请人无法按时偿还债务，应及时通知公司，并在与债权人的协商下尽快解决还款问题。

（3）公司有权要求申请人提供财务和债务情况的变更情况，确保债务的及时还款。

4.保证责任的履行和追偿

（1）保证书的签署即表示申请人对借款人的债务承担继续责任。

（2）如申请人未能按时偿还债务，公司有权采取法律手段进行追偿，并将追偿范围限制在保证金额内。

（3）公司有义务对申请人的财务和债务情况进行追踪和管理，及时采取措施确保债务的还款。

5.保证书的备案和审查

（1）公司应对出具的保证书进行备案管理，确保备案材料的真实、完整、可查。

（2）备案材料应包括保证书的原件、申请人的资料、审核记录等，并按照规定的存档期限进行保存。

（3）公司应定期对备案材料进行审查，确保备案材料的合规性和有效性。

四、票据控制表的实施

1.票据开具和使用的流程

（1）公司应设立专门的票据开具和使用机构，负责票据管理和流转。

（2）票据开具和使用的流程应明确，包括票据申请、审核、开具、记录等环节。

（3）票据开具前，应核对相应的信息并填写清楚、无误。开具后应及时记录相关信息并归档。

2.票据的保管和跟踪

（1）公司应建立票据保管制度，明确票据管理人员的职责和权限。

（2）票据应存放在专门的票据保管柜内，由票据管理人员负责保管。

（3）票据出库时应记录出库信息，且出库的票据应在规定的时间内使用完毕并归档。

3.票据的电子存储和备份

（1）公司应建立票据的电子存储系统，确保票据的安全和有效性。

（2）票据的电子存储应定期进行备份，备份数据的安全性得到保障。

4.票据销毁和报废

（1）公司应建立票据销毁和报废制度，确保票据的安全和有效销毁。

（2）票据销毁和报废应按照公司制定的程序进行，需由专门人员进行核对和记录。

5.票据的安全监控和检查

（1）公司应加强票据管理人员的培训和监督，提高其对票据管理的责任意识和安全意识。

（2）公司应定期对票据的存放、使用情况进行检查和监控，确保票据的安全和完整性。

充分落实保证书规约和票据控制表的执