2023年基金从业《证券投资基金基础知识》模拟卷5

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1.[单选][1分]下列关于我国QDII基金产品的特点的说法,错误的是（）。

A.QDII基金的投资范围较为广泛

B.QDII基金的投资组合较为丰富

C.在投资管理过程中具有完全的主动决策权，体现出专业性强，投资更为积极主动的特点

D.QDII基金产品的门槛较高

2.[单选][1分]下列属于股票特征的是（）。

Ⅰ.收益性

Ⅱ.风险性

Ⅲ.永久性

Ⅳ.参与性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

3.[单选][1分]实行分级结算原则主要是出于防范（）的考虑。

A.操作风险

B.信用风险

C.经营风险

D.结算风险

4.[单选][1分]下列关于远期合约的表述错误的是（）。

A.与期货合约相比更灵活

B.远期合约没有固定的、集中的交易场所

C.远期合约履约有保证

D.远期合约的违约风险比较高

5.[单选][1分]下列关于利息率、名义利率和实际利率的说法错误的是（）。

A.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位

B.按债权人取得报酬的情况，可以将利率分成为实际利率和名义利率

C.实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率

D.名义利率是指包含对通货膨胀补偿的利率，当物价不断上涨时，名义利率比实际利率低

6.[单选][1分]QDII基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。

A.1

B.2

C.3

D.4

7.[单选][1分]基金经理交易指令不包括（）。

A.交易价格

B.买卖方向

C.交易种类

D.交易频率

8.[单选][1分]以下关于基金资产估值的表述，正确的是（）。

A.对渡动性差的证券估值需注意“滥估”问题

B.海外基金的估值频率最长为每周估值一次

C.为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法

D.基金资产估值的责任人是基金托管人

9.[单选][1分]下列是基础风险指标有（）。

Ⅰ.β系数

Ⅱ.跟踪误差

Ⅲ.波动率

Ⅳ.最大回撤

Ⅴ.主动比重

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

10.[单选][1分]以下不属于再融资的方式是（）。

A.股票回购

B.发行可转换债券

C.非公开发行股票

D.向不特定对象公开募集

11.[单选][1分]流动比率的公式是（）。

A.流动比率=流动资产/流动负债

B.流动比率=（流动资产-存货）/流动负债

C.流动比率=流动负债/流动资产

D.流动比率=（流动负债-存货）/流动资产

12.[单选][1分]（）以来，机构投资者开始把部分资产转投到风险投资基金、房地产、杠杆收购（LBO）和石油及天然气投资项目当中。

A.20世纪70年代

B.20世纪80年代

C.20世纪60年代

D.20世纪90年代

13.[单选][1分]下列关于平均收益率的说法中，正确的是（）。

A.与几何平均收益率不同，算数平均收益率运用了复利的思想

B.一般来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率，两者之差随收益率波动加剧而减小

C.几何平均收益率克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向

D.算术平均收益率总是比几何平均收益率更可靠

14.[单选][1分]货币市场工具一般指短期的（1年之内）、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、央行票据等，下列不属于货币市场工具特点的是（）。

A.大部分是债务契约

B.期限在1年以内（含1年）

C.流动性高

D.本金安全性高，风险较低

15.[单选][1分]下列不属于行业因素对股价影响的表现的是（）。

A.某些重要领域可能会因政府保护，即使在面临外部冲击的情况下，股价也不会大幅下降

B.某产业的工会拥有传统势力，产品的劳动力成本持续上升，致使利润水平下降，进而使股价下跌

C.零售业非常依赖短期流动性，低成本流通技术的发明使股价上升

D.由于金融危机，大多数投资者对股市前景过于悲观，致使股价下跌

16.[单选][1分]看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为（），亏损可能是无限大的。

A.执行价格

B.合约价格

C.期权价格

D.无穷大

17.[单选][1分]（）是对风险因子的暴露程度。

A.在险价值

B.风险收益

C.风险价值

D.风险敞口

18.[单选][1分]为度量违约风险与投资收益率之间的关系，将某一风险债券的预期到期收益率与某一具有相同期限和票面利率的无风险债券的到期收益率之间的差额，称为（）

A.风险利差

B.风险评价

C.风险溢价

D.风险收益

19.[单选][1分]关于债券基金的利率风险，下列说法不正确的是（）。

A.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动

B.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降

C.当市场利率降低时，债券的价格通常会上升

D.债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越低

20.[单选][1分]可转换债券的期限最短为（）年，最长为（）年，自发行结束之日起（）个月后才能转换为公司股票。

A.0.5、6、3

B.1、6、6

C.0.5、3、3

D.1、3、3

21.[单选][1分]（）指在市场利率下行的环境中，附息债券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原债券到期收益率的利率水平再投资于相同属性的债券，而产生的风险。

A.流动性风险

B.再投资风险

C.信用风险

D.系统性风险

22.[单选][1分]下列选项中，属于债券按发行主体分类的是（）。

A.固定利率债券、浮动利率债券、累进利率债券和免税债券等

B.息票债券和贴现债券

C.人民币债券和外币债券

D.政府债券、金融债券、公司债券等

23.[单选][1分]美国纳斯达克市场采用（）交易制度。

A.多元做市商

B.特定做市商

C.指定做市商

D.单一做市商

24.[单选][1分]影响基金流动性风险的主要因素有（）。

Ⅰ.融市场整体的流动性

Ⅱ.证券市场的走势

Ⅲ.基金公司流动性管理流程和措施

Ⅳ.基金类型以及基金持有人结构与行为特征

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

25.[单选][1分]（）对固定利率债券和零息债券特别重要。

A.信用风险

B.利率风险

C.通胀风险

D.流动性风险

26.[单选][1分]衍生工具按照特点来分类，不包括（）。

A.远期合约

B.期货合约

C.结构化金融衍生工具

D.独立衍生工具

27.[单选][1分]（）是根据特定的时间间隔，在每个时间点上平均下单的算法。

A.成交量加权平均价格算法

B.时间加权平均价格算法

C.跟量算法

D.执行偏差算法

28.[单选][1分]财务报表分析的对象是（）。

A.企业的各项基本活动

B.企业的经营治动

C.企业的投资活动

D.企业的筹资治动

29.[单选][1分]我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券自发行结束之日起（）后才能转换为公司股票。

A.1年

B.6个月

C.30天

D.15天

30.[单选][1分]下列选项不属于基金业绩评价需考虑的因素的是（）。

A.投资目标

B.风险水平

C.基金规模

D.成立时间

31.[单选][1分]下列关于上海证券交易所大宗交易的说法中，错误的是（）。

A.接收大宗交易的时间为每个交易日9:30-11:30,13:00-15:30

B.在交易日15:00前处于停牌状态的证券，不受理其大宗交易的申报

C.交易日15:00-15:30，交易所交易主机对买卖双方的成交申报进行成交确认

D.交易所无权调整大宗交易的最低限额

32.[单选][1分]（）是识别和预测行业动态变化的重要且有效的途径。

A.行业生命周期

B.市场价格

C.景气度调査

D.动态分析

33.[单选][1分]新兴的、快速成长的企业，由于需要不断进行资本投资，其经营活动现金流量可能为（），而筹资活动产生的现金流量可能为（）。

A.正;正

B.负;正

C.正;负

D.负;负

34.[单选][1分]（）是指货币随着时间推移而发生的增值。

A.货币的流通价值

B.货币的使用价值

C.货币的互換价值

D.货币的时间价值

35.[单选][1分]艺术品与收藏品市场主要以（）为主，其投资价值建立在艺术家的声望、销售纪录等条件之上

A.市场售卖

B.拍卖

C.展览

D.匿名买卖

36.[单选][1分]利润表上半部分反应经营活动，下半部分反应非经营活动，其分界点是（）。

A.营业利润

B.利润总额

C.主营业务利润

D.净利润

37.[单选][1分]关于凸性说法不正确的是（）。

A.凸性对于投资者是不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资

B.凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资

C.凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度

D.大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就被称作债券的凸性

38.[单选][1分]投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、价格、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（）所决定的。

A.跨期性

B.杠杆性

C.风险性

D.投机性

39.[单选][1分]基金股票换手率通过对基金买卖股票频率的衡量，反映基金的操作策略；基金股票换手率等于期间股票交易量的一半除以期间基金平均（）；如果一只股票基金的年周转率为l00%，意味着该基金持有股票的平均时间为l年。

A.份额净值

B.资产净值

C.股票交易量

D.份额总数

40.[单选][1分]共同对手方的引入，使得交易双方无须担心交易对手的（）有利于増强投资信心和活跃市场交易

A.操作风险

B.经营风险

C.信用风险

D.财务风险

41.[单选][1分]美国首只国际投资基金出现于（）。

A.1955

B.1965

C.1978

D.1985

42.[单选][1分]假设今天发行一年期债券，面值100元人民币，票面利率为4.25%，每年付息一次，如果到期收益率为4%，则债券价格为（）。

A.100.80元

B.100.50元

C.96.15元

D.100.24元

43.[单选][1分]下列属于从事可转让证券集合投资计划业务的投资基金的是（）。

A.证券投资基金

B.对冲基金

C.不动产基金

D.私募股权和风险投资基金

44.[单选][1分]可转换债券的票面利率是指可转换债券作为债券的票面（）。

A.年利率

B.季利率

C.月利率

D.日利率

45.[单选][1分]（）是基金分红采用的最普遍的形式。

A.直接分配基金份额

B.固定红利

C.分红再投资

D.现金分红

46.[单选][1分]在对数据集中趋势的测度中，适用于偏斜分布的数值型数据的是（）。

A.均值

B.标准差

C.中位数

D.方差

47.[单选][1分]公司债券的发行主体是（）。

A.有限责任公司

B.股份公司

C.集体所有制公司

D.混合所有制公司

48.[单选][1分]（）是交易管理领域的主流理念。

A.执行缺口

B.最佳执行

C.交易执行

D.交易成本

49.[单选][1分]上海证券交易所规定的维持担保比例下限为（）。

A.100%

B.50%

C.130%

D.150%

50.[单选][1分]关于基金管理人的基金资产估值工作，表述错误的是（）。

A.建立健全估值决策体系

B.根据投资策略定期审阅估值原则和程序，确保其持续适用性

C.应该制定相应的制度，明确基金估值的原则和程序

D.须与基金托管人使用相同的估值业务系统

51.[单选][1分]下列关于个人投资者投资基金的税收中，说法错误的是（）。

A.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个所得税以前，暂不征收个人得税

B.投资者从基金分配中获得的国债利息、买卖股票的差价收入，在国债利息收入、个人买卖股票差价收入未恢复征收所得税以前，暂不征收所得税

C.个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，按现行税法规定，应对个人投资者征收个人所得税，税款由封闭式基金在分配时依法代扣代缴

D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复证收个人所得税以前，可以征收个所得税

52.[单选][1分]（）的核心就是买方下达购买指令，包括购买数量和相应价格，卖方下达包含同样内容的卖出指令，满足成交条件的即可成功交易。

A.报价驱动

B.指令驱动

C.做市商制度

D.柜台交易

53.[单选][1分]保险公司可分为财险公司与（）。

A.寿险公司

B.意外保险公司

C.人寿保险公司

D.健康保险公司

54.[单选][1分]（）是指基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险，包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。

A.经营风险

B.市场风险

C.财务风险

D.流动性风险

55.[单选][1分]下列说法中错误的是（）。

A.远期、期货和大部分合约有事被称作远期承诺

B.期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不对

C.信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利

D.期权合约和利率互换合约被称为单边合约

56.[单选][1分]根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，用于融资融券的标的证券为股票的，其股东人数不少于（）人。

A.1000

B.2000

C.3000

D.4000

57.[单选][1分]下列关于私募股权投资的说法中，错误的是（）。

A.买壳上市或借壳上市是资本运作的一种方式，属于间接上市方法

B.信托制是指私募股权投资基金以股份公司或有限责任公司形式设立

C.私募股权投资基金通常分为有限合伙制、公司制和信托制三种组织结构

D.杠杆收购是指筹资过程当中所包含的债权融资比例较高的收购形式

58.[单选][1分]（）年9月6日，首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。国债期货债券市场定价和避险具有关键作用。

A.2022

B.2022

C.2022

D.2022

59.[单选][1分]卢森堡之所以能够率先成为基金管理中心，一方面是因为它独特的基金税收环境，另一方面则是因为它能为投资者提供有利于投资的基础条件。这些有利条件不包括（）。

A.保护投资者的优良传统

B.管理层综合素质很高

C.专业水平高且反应快速的监管机构

D.涵盖几乎所有相关专业领域的金融机构

60.[单选][1分]某投资者买了一张票面年利率为10%的债券，其名义利率为10%，若一年中通货膨胀率为5%，则投资者的实际收益率为（）。

A.10%

B.15%

C.5%

D.不确定

61.[单选][1分]公司财务报表不包括（）。

A.资产负债表

B.利润表

C.资产净值表

D.现金流量表

62.[单选][1分]利润表是（）报表。

A.静态

B.动态

C.长期

D.短期

63.[单选][1分]关于货币市场基金的利润分配的说法，错误的选项是（）。

A.每周一至周四进行分配时，则仅对当日利润进行分配

B.节假日的利润计算基本与在周五申购或赎回的情况相同

C.当日申购的基金份额自当日起享有基金的分配权益

D.货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润

64.[单选][1分]（）指将结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付额加以轧抵，得出该结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付净额。

A.多边净额结算

B.双边净额结算

C.超额净额结算

D.纯利净额结算

65.[单选][1分]（）是政府支出和政府收入之间的差额。

A.预算赤字

B.通货膨胀

C.利率

D.汇率

66.[单选][1分]（）指某一特定时期内在本国或本地区领土上所生产的产品和提供的劳务的价值综合，是衡量整体经济活动的总量指标。

A.利率

B.汇率

C.国内生产总值

D.财政预算

67.[单选][1分]以下叙述正确的是（）。

A.基金管理费通常与基金规模成正比，与风险成反比

B.不同类别及不同国家或地区的基金，管理费率大体一致

C.从基金类型看，证券衍生工具基金管理费率最低

D.基金风险程度越高，基金管理费率越高

68.[单选][1分]（）指的是采用投资决策时的证券市场价格建仓的模拟投资组合（理想组合）与采用实盘交易建仓的真实投资组合之间的收益率之差，其本质就是交易成本。

A.执行缺口

B.最佳执行

C.交易执行

D.交易成本

69.[单选][1分]2022年7月7日，中国证监会颁布了《公开募集证券投资基金运作管理办法》，其中规定了基金的分类标准。以下说法不正确的是（）。

A.60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金

B.80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金

C.仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金

D.80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金

70.[单选][1分]投资者在持有区间所获得的收益通常来源于（）。

A.利息收益和价差收益

B.股息和红利

C.投资收益和股息收益

D.资产回报和收入回报

71.[单选][1分]大额可转让定期存单的期限最短的是（）。

A.1天

B.14天

C.3个月

D.6个月

72.[单选][1分]投资基金国际化的原因不包括（）。

A.经济全球化

B.证券市场国际化

C.投资基金自身所具有的较强渗透力

D.政府主导基金国际化进程

73.[单选][1分]（）是使用一家上市公司的市盈率、市净率等指标与其竞争者对比，以决定该公司价值的方法。

A.内在价值法

B.相对价值法

C.市场价值法

D.证券价值法

74.[单选][1分]下列关于债券偿还期限的说法正确的是（）。

A.短期债券，一般而言，其偿还期在1年以上

B.中期债券的偿还期一般为10年以上

C.长期债券的偿还期一般为10年

D.按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券

75.[单选][1分]（）风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。

A.经营

B.对冲

C.非系统性

D.系统性

76.[单选][1分]金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照（）买卖基础金融资产的合约。

A.约定价格

B.未来市场

C.市场价格

D.资产价值

77.[单选][1分]《全球另类投资调查》咨询报告指出，（）是最大的大宗商品管理公司，管理的资产规模达到了740亿美元。

A.贝莱德

B.高盛公司

C.麦格理集团

D.布里奇沃特投资公司

78.[单选][1分]下列关于远期合约缺点的说法，错误的是（）。

A.不利于市场信息的披露

B.灵活性不如期货合约

C.流动性比较差

D.违约风险会比较高

79.[单选][1分]QFII的设立标准中，关于投资额度的规定说法错误的是（）。

A.国家外汇管理局规定单个合格投资者申请投资额度每次不低于等值5000万美元

B.国家外汇管理局规定单个合格投资者申请投资额度累计不高于等值10亿美元

C.主权基金、央行及货币当局等投资额度上限可超过等值10亿美元

D.合格投资者应在每次投资额度获批之日起6个月内汇入投资本金，在规定时间内未足额汇入本金但超过等值1000万美元的，以实际汇入金额作为其投资额度

80.[单选][1分]我国证券交易所的设立和解散，由（）决定。

A.国务院

B.中国人民银行

C.国家发展和改革委员会

D.证监会

81.[单选][1分]关于同业拆借对金融市场的意义说法错误的是（）

A.拆借的资金一般用于缓解金融机构短期流动性紧张，弥补票据清算的差额

B.对资金拆入方来说；同业拆借市场的存在提高了金融机构的流动性风险

C.对资金拆出方来说同业拆借市场的存在提高了金融机构的获利能力

D.同业拆借利率是衡是市场流动性的重要指标

82.[单选][1分]某企业有一张带息期票，而额为12000元，票而利率为4%，出票日期为4月15日，6月14日到期（共60天），则到期日的利息为（）。

A.52

B.80

C.79

D.82

83.[单选][1分]基金管理公司申请到香港特区设立机构，应满足最近（）年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚的基本条件。

A.1

B.2

C.3

D.4

84.[单选][1分]目前我国政策性银行金融债券的发行主体不包括（）。

A.国家开发银行

B.中国工商银行

C.中国进出口银行

D.中国农业发展银行

85.[单选][1分]可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后才能转换为公司股票。转换价格是指可转换债券转换成每股股票所支付的价格；转换比例转换比例是指每张可转换债券能够转换成的普通股股数。用公式表示为：转换比例=可转换债券面值/转换价格。上述说法（）。

A.错误

B.部分错误

C.正确

D.部分正确

86.[单选][1分]下列不属于按债券发行主体进行分类的是（）。

A.政府债券

B.金融债券

C.公司债券

D.零息债券

87.[单选][1分]交货人用交易所认可的替代品代替标准品进行实物交割时，收货人（）。

A.可以拒收

B.不能拒收

C.不能接受

D.视具体情况而定

88.[单选][1分]下列不属于中期票据的优点的是（）。

A.弥补了企业直接融资中等期限产品的空缺

B.帮助企业更加灵活的管理资产负债表

C.节约融资成本，提高效率

D.发行人可以在额度有效期内分期发行中期票据

89.[单选][1分]无风险资产收益率是资金投资于某项（）的投资对象而获得收益率。

A.低风险

B.高风险

C.没有风险

D.以上三种均有可能

90.[单选][1分]下列（）情形不可以暂停基金估值。

A.法定节假日

B.证券交易所暂停营业

C.因不