2023年中级经济师《金融专业实务》模拟卷6VIP

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1.[单选][1分]根据《中国××银行关键岗位人员岗位轮换和强制休假管理办法(试行)》，在同一单位、同一岗位任职满6年的该银行高管人员应进行岗位轮换。这种举措旨在控制（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.操作风险

2.[单选][1分]巴塞尔协议Ⅲ要求商业银行设立“资本防护缓冲资金”，其总额不得低于银行风险资产的（）。

A.1．5％

B.2％

C.2．5％

D.3％

3.[单选][1分]某商业银行为满足客户转移风险的需求而设计出一种新的远期合约类金融产品，这种做法属于（）的范畴。

A.金融中介

B.金融工程

C.金融营销

D.金融投资

4.[单选][1分]如果某商业银行的活期存款准备金为20万元，定期存款准备金为10万元，超额存款准备金为5万元，则该商业银行实际缴存的准备金为（）万元。

A.30

B.15

C.25

D.35

5.[单选][1分]凯恩斯认为货币需求动机不包括（）。

A.交易动机

B.投机动机

C.预防动机

D.消费动机

6.[单选][1分]证券投资基金向投资者募集资金，形成独立财产，以投资组合方式进行证券投资。作为基金产品的募集者，证券投资基金的主体身份是（）。

A.基金托管人

B.基金份额持有人

C.基金管理人

D.基金注册登记机构

7.[单选][1分]商业银行经营具有的高负债率、高风险性以及受到严格监管的特点，决定了其经营原则不能是单一的，而是几个方面的统一。下列不属于商业银行经营原则的是（）。

A.安全性

B.稳健性

C.流动性

D.效益性

8.[单选][1分]某信托公司净资产为20亿元，根据我国《信托公司净资本管理办法》，该公司净资本应不少于（）亿元。

A.10

B.17

C.8

D.14

9.[单选][1分]2022年12月底，某国当年未清偿外债余额为10000亿美元，短期债务率是70％，则该国的短期外债余额是（）亿美元。

A.5000

B.6000

C.9000

D.7000

10.[单选][1分]下列不属于存款性金融机构的是（）。

A.商业银行

B.储蓄银行

C.信用合作社

D.退休基金

11.[单选][1分]按风险的成因分类，金融风险不包括（）。

A.信用风险

B.汇率风险

C.操作风险

D.主观风险

12.[单选][1分]在水平区间内盯住汇率制下，汇率波动幅度（）。

A.不超过±0．25％

B.超过±0．5％

C.超过±1．0％

D.不超过±2．25％

13.[单选][1分]金融衍生品市场中允许进行保证金交易，这意味着投资者可以从事几倍甚至几十倍于自身拥有资金的交易，放大了交易的收益和损失。这体现了金融衍生品（）的特征。

A.杠杆比例高

B.定价复杂

C.高风险陛

D.全球化程度高

14.[单选][1分]金融租赁公司在开展融资租赁业务时，可以和其他机构分担风险的业务是（）。

A.转租赁

B.直接租赁

C.委托租赁

D.杠杆租赁

15.[单选][1分]上海银行间同业拆放利率是由信用等级较高的数家银行组成的报价行确定的一个算术平均利率，其确定依据是报价行（）。

A.报出的回购协议利率

B.持有的国库券收益率

C.报出的人民币同业拆出利率

D.报出的外币存款利率

16.[单选][1分]假定某股票的每股税后利润为0．5元，市场利率为5％，则该股票的理论价格为（）元。

A.5

B.10

C.50

D.100

17.[单选][1分]若某笔贷款的名义利率为7％，而同期通货膨胀率为4％，则该笔贷款的实际利率为（）。

A.3％

B.4％

C.5％

D.10％

18.[单选][1分]（）是由不以营利为目的的人担任受托人的信托。

A.公益信托

B.他益信托

C.商事信托

D.民事信托

19.[单选][1分]公开市场操作作为中央银行一般性货币政策工具之一，缺点在于（）。

A.缺乏主动权

B.缺乏弹性

C.从政策实施到影响最终目标，时滞较长

D.无法进行逆向操作

20.[单选][1分]货币政策是宏观经济政策，一般涉及的是宏观经济（）。

A.效率问题

B.秩序问题

C.结构问题

D.总量问题

21.[单选][1分]在实践中，测度国际储备总量是否适度的经验指标之一是：国际储备额与进口额之比，如果以月来计量，国际储备额应能满足（）个月的进口需求。

A.1

B.3

C.6

D.12

22.[单选][1分]在持币动机中，凯恩斯认为取决于利率水平的动机是（）。

A.交易动机

B.预防动机

C.投机动机

D.储藏动机

23.[单选][1分]中国银行业监督管理委员会2022年发布的《信托公司管理办法》及2022年发布的《信托公司行政许可事项实施办法》规定：信托公司注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为（）亿元人民币或等值的可自由兑换货币。

A.3

B.5

C.8

D.10

24.[单选][1分]Shibor的特征不包括（）。

A.加权利率

B.无担保利率

C.批发性利率

D.单利利率

25.[单选][1分]某企业未来有一笔100万美元的出口收入，市场普遍预期美元将贬值，如果该企业采取提前或延期结汇方法管理汇率风险，那么正确的做法是（）。

A.提前付汇

B.提前收汇

C.延期付汇

D.延期收汇

26.[单选][1分]信托业的首要和基本功能是（）。

A.融通资金功能

B.财产管理功能

C.社会投资功能

D.风险隔离功能

27.[单选][1分]我国债券市场的主体是（）市场。

A.银行间

B.主板

C.创业板

D.商业银行柜台

28.[单选][1分]根据缺口分析法，若某商业银行在未来一段时期内需要重新定价的资产大于负债，则在利率下降的情况下，该银行的利差收益会（）。

A.不变

B.扩大

C.减小

D.不确定

29.[单选][1分]我国负责承担最后贷款人责任的机构是（）。

A.中国人民银行

B.国家外汇管理局

C.中国银行业协会

D.中国证券监督管理委员会

30.[单选][1分]金融机构是金融市场上最活跃的交易者，扮演着多重角色。下列不属于金融机构所扮演角色的是（）。

A.中介机构

B.资金供给者

C.监督机构

D.资金需求者

31.[单选][1分]我国小额贷款公司的主要资金来源是股东缴纳的资本金、来自少数银行的融入资金以及（）。

A.公众存款

B.政府出资

C.发行债券

D.捐赠资金

32.[单选][1分]与货币市场工具相比，资本市场工具（）。

A.流动性高

B.期限长

C.安全性高

D.利率敏感I生高

33.[单选][1分]在监测外债总量是否适度的指标中，偿债率等于（）。

A.当年未清偿外债余额÷当年国民生产总值×100％

B.当年未清偿外债余额÷当年货物服务出口总额×100％

C.当年外债还本付息总额÷当年货物服务出口总额×100％

D.当年外债还本付息总额÷当年国民生产总值×100％

34.[单选][1分]如果某证券是无风险的，则其风险系数β为（）。

A.10

B.1

C.-1

D.0

35.[单选][1分]以（）调控为核心的货币政策调控是金融宏观调控的重要手段和内容。

A.汇率

B.利率

C.价格

D.通胀水平

36.[单选][1分]目前，我国的基金全部属于（）。

A.公司型基金

B.契约型基金

C.开放式基金

D.封闭式基金

37.[单选][1分]在一国出现国际收支逆差时，该国之所以可以采用本币贬值的汇率政策进行调节，是因为本币贬值可以使以外币标价的本国出口价格下降，而以本币标价的本国进口价格上涨，从而刺激出口，限制进口，最终有助于国际收支恢复均衡。这种效应表明，本币贬值的汇率政策主要用来调节逆差国家国际收支的（）。

A.经常项目收支

B.资本项目收支

C.金融项目收支

D.错误与遗漏项目收支

38.[单选][1分]关于农村信用合作社的说法错误的是（）。

A.由中国证券监督管理委员会批准设立

B.自主经营

C.由社员入股组成

D.独立的企业法人

39.[单选][1分]网上投资者有效申购倍数超过50倍、低于l00倍(含)的，应当从网下向网上回拨，比例为本次公开发行股票数量的（）。

A.15％

B.20％

C.25％

D.30％

40.[单选][1分]如果一国物价居高不下，与国内工人工资增长率过高密不可分，这种本国物价上涨的现象，一般称为（）。

A.需求拉上型通货膨胀

B.成本推进型通货膨胀

C.供求型通货膨胀

D.结构型通货膨胀

41.[单选][1分]按照我国《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》，债转股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的（）。

A.40％

B.60％

C.70％

D.90％

42.[单选][1分]目前，世界上绝大多数国家和经济体在对国际收支交易以及相应的头寸变化进行统计时，都遵循国际货币基金组织编制的（）。

A.《国际收支汇编》

B.《国际收支手册》

C.《国际收支指南》

D.《国际收支指引》

43.[单选][1分]招商银行于2022年3月24日招标发行国内首款基于信用卡应收账款的资产证券化产品。这种举措在性质上属于银行流动性风险管理中的保持（）流动性的方法。

A.资产

B.负债

C.资产负债综合

D.资本

44.[单选][1分]在利率决定理论中，强调投资与储蓄相互作用的是（）。

A.马克思利率理论

B.流动性偏好理论

C.可贷资金理论

D.古典利率理论

45.[单选][1分]中国银行间市场交易商协会推出的超短期融资券，其最长期限为（）天。

A.90

B.180

C.270

D.365

46.[单选][1分]我国某企业在出口收汇时正逢人民币升值，结果以收入的外汇兑换到的人民币的金额减少。这种情形说明该企业承受了汇率风险中的（）。

A.交易风险

B.折算风险

C.转移风险

D.经济风险

47.[单选][1分]在商业银行资产负债管理中，规模对称原理的动态平衡的基础是（）。

A.合理经济体制

B.合理经济结构

C.合理经济规模

D.合理经济增长

48.[单选][1分]商业银行经营的核心是（）。

A.利润最大化

B.风险管理

C.提高流动性

D.市场营销

49.[单选][1分]我国为企业集团成员单位提供财务管理服务的非银行金融机构是（）。

A.信托投资公司

B.财务公司

C.小额贷款公司

D.金融租赁公司

50.[单选][1分]商业银行经营管理的基本要求决定了商业银行在经营过程中必须遵循安全性、流动|生和效益性三个原则。从本质上来说，“三性”原则是对立统一的，它们共同保证了商业银行正常有效的经营活动。下列关于“三性”原则的说法正确的是（）。

A.安全性是前提，流动性是条件，效益性是目的

B.流动性是前提，安全性是条件，效益性是目的

C.流动性是前提，效益性是条件，安全性是目的

D.效益性是前提，流动性是条件，安全性是目的

51.[单选][1分]下列不是商业银行内部控制基本原则的是（）。

A.制衡性原则

B.全覆盖原则

C.相匹配原则

D.稳健性原则

52.[单选][1分]市盈率的计算公式是：市盈率=（）。

A.股票市场价格÷每股净资产

B.股票市场价格÷每股税后利润

C.股票市场价格÷每股资产

D.市场税率÷每股利润

53.[单选][1分]下面不是金融衍生品市场上的交易主体的是（）。

A.套期保值者

B.投机者

C.套利者

D.代理人

54.[单选][1分]（）是金融市场上主要的资金供应者。

A.企业

B.金融机构

C.家庭

D.政府

55.[单选][1分]20世纪50年代初，（）理论奠定了现代有价证券组合理论的基础，也被看作分析金融学的发端，同时对后来的现代证券组合理论研究产生了重大影响。

A.无套利

B.一般均衡

C.效用

D.投资组合

56.[多选][2分]一国之所以可以运用货币政策调节国际收支不均衡，是因为货币政策对该国国际收支可以产生（）等调节作用。

A.需求效应

B.结构效应

C.价格效应

D.利率效应

E.供给效应

57.[多选][2分]银行业市场准入监管的内容有（）。

A.审批注册地点

B.审批注册机构

C.审批注册资本

D.审批高级管理人员的任职资格

E.审批业务范围

58.[多选][2分]汇率变动的影响因素包括（）。

A.物价的相对变动

B.国际收支差额的变化

C.国际储备余额的变化

D.市场预期的变化

E.政府干预汇率

59.[多选][2分]在应对通货膨胀时，可以采取的政策措施有（）。

A.降低再贴现率

B.减少政府支出

C.增加税收

D.提高法定存款准备金率

E.公开市场买人业务

60.[多选][2分]在金融租赁公司的收益构成中，服务收益主要包括（）。

A.利差

B.价差

C.手续费

D.贸易佣金

E.财务咨询费

61.[多选][2分]单一银行制度作为商业银行的一种组织形式，其优点有（）。

A.防止银行的集中和垄断

B.加强了银行的竞争

C.降低了银行的营业成本

D.鼓励银行的业务创新

E.实现了银行的规模效益

62.[多选][2分]债券基金的投资风险主要包括（）。

A.利率风险

B.信用风险

C.提前赎回风险

D.通货膨胀风险

E.政治风险

63.[多选][2分]下列属于金融债券的有（）。

A.财务公司债券

B.证券公司债券

C.短期融资券

D.中期票据

E.资产支持证券

64.[多选][2分]商业银行市场运营监管的主要内容包括（）。

A.资本充足性

B.经营稳健性

C.流动适度性

D.风险集中性

E.收益合理性

65.[多选][2分]政策性金融的金融性主要体现在（）。

A.补贴性

B.非营利性

C.有偿性

D.效益性

E.安全性

66.[多选][2分]以下（）是存款性金融机构的主要业务。

A.吸收存款

B.发放贷款

C.证券投资

D.买卖股票

E.发放保险

67.[多选][2分]按照中国证券监督管理委员会《证券公司分类监管规定》，对证券公司进行评价计分并分级监管的主要依据有（）。

A.持续合规状况

B.资本构成状况

C.风险管理能力

D.经营扩张能力

E.市场竞争能力

68.[多选][2分]凯恩斯认为，流动性偏好的动机包括（）。

A.交易动机

B.生产动机

C.储蓄动机

D.预防动机

E.投机动机

69.[多选][2分]在具体实践中，实施通货膨胀目标制应具备的几个基本前提条件有（）。

A.必须将价格稳定作为货币政策的首要目标

B.中央银行具有较强的安全性

C.中央银行在执行货币政策时具有较强的责任性和高度的透明度

D.能够对通货膨胀目标或目标区间进行合理确定，并对通货膨胀率进行精确预测

E.金融体系发展比较完善，实现了利率的市场化和汇率的浮动制

70.[多选][2分]商业银行作为金融市场上间接融资的中介，同时具有（）的双重身份。

A.交易中介

B.交易主体

C.资金需求者

D.资金供给者

E.资金创造者

71.[多选][2分]在对客户进行市场营销时，商业银行采用的“4c”营销策略包括（）。

A.成本

B.能力

C.便利

D.消费者

E.沟通

72.[多选][2分]应对通货紧缩可以选择的政策措施包括（）。

A.扩大财政支出

B.增加税收

C.扩张性的财政政策

D.加快产业结构调整

E.实施从严的收入政策

73.[多选][2分]商业银行在成本管理中要遵守的基本原则包括成本最低化原则、全面成本管理原则、（）。

A.成本管理科学化原则

B.成本结构合理化原则

C.成本价值化原则

D.成本补偿原则

E.成本责任制原则

74.[多选][2分]关于中国人民银行常备借贷便利的说法正确的有（）。

A.又称为短期流动性调节工具

B.由金融机构主动发起

C.中央银行与金融机构“一对一”交易

D.是中央银行管理流动性的重要工具

E.向商业银行提供中期基础货币

75.[多选][2分]按照资产配置比例的不同，基金可分为（）。

A.偏股型基金

B.偏债型基金

C.私募基金

D.股债平衡型基金

E.灵活配置型基金

76.[多选][2分]存款准备金率通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一，其作用于经济的途径有（）。

A.对货币乘数的影响

B.对超额存款准备金的影响

C.对居民收入水平的影响

D.对就业率的影响

E.宣示效果

77.[多选][2分]公司普通股持有者依法享有的权利包括（）。

A.参与董事会选举

B.批准发行新股

C.优先分配公司盈利

D.修改公司章程

E.采纳新的公司章程

78.[多选][2分]信托公司终止代表着信托公司（）。

A.经营活动终止

B.组织形态解体

C.公司章程变更

D.注册资本冻结

E.法律主体资格丧失

79.[多选][2分]在回购协议市场中，可以作为回购证券标的物的有（）。

A.国库券

B.商业票据

C.股指期权合约

D.股指期货合约

E.大额可转让定期存单

80.[多选][2分]全面风险管理的架构包括（）等维度。

A.企业战略

B.企业目标

C.风险管理的要素

D.企业层级

E.企业文化

81.[多选][2分]A企业计划发行l0亿元面额为100元、期限为5年的债券，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，5年末还本，当年通货膨胀率为3％。

该债券的名义收益率是（）

A.7％

B.10％

C.13％

D.5％

82.[多选][2分]A企业计划发行l0亿元面额为100元、期限为5年的债券，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，5年末还本，当年通货膨胀率为3％。

如果该债券市场价格为80元，则该债券的本期收益率为（）。

A.7％

B.10％

C.12．5％

D.15．5％

83.[多选][2分]A企业计划发行l0亿元面额为100元、期限为5年的债券，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，5年末还本，当年通货膨胀率为3％。

如果发行时本期收益率为8％，则该债券的发行价格应当是（）元。

A.90

B.100

C.120

D.125

84.[多选][2分]A企业计划发行l0亿元面额为100元、期限为5年的债券，该债券的票面利息为每年10元，于每年年末支付，5年末还本，当年通货膨胀率为3％。

在债券发行时，如果市场利率高于债券票面利率，则（）

A.债券的购买价高于面值。

B.债券的购买价低于面值

C.按面值出售时投资者对该债券的需求减少

D.按面值出售时投资者对该债券的需求增加

85.[多选][2分]下面为某商业银行2022年12月31目的资本充足率情况表：

该商业银行的附属资本是（）亿元。

A.1000

B.1400

C.1500

D.1600

86.[多选][2分]下面为某商业银行2022年12月31目的资本充足率情况表：

该商业银行的核心资本是（）亿元。

A.1400

B.2000

C.2700

D.2800

87.[多选][2分]下面为某商业银行2022年12月31目的资本充足率情况表：

巴塞尔协议Ⅱ要求，最低资本充足率要达到（）。

A.5％

B.6％

C.7％

D.8％

88.[多选][2分]下面为某商业银行2022年12月31目的资本充足率情况表：

该商业银行可以通过（）来提高资本充足率。

A.增加普通准备金

B.减少未分配利润

C.减少长期次级债务

D.减少信用贷款

89.[多选][2分]下面为某商业银行2022年12月31目的资本充足率情况表：

根据《商业银行风险监管核心指标(试行)》，下列说法正确的是（）。

A.流动性比例，即流动性资产与流动陛负债之比，不得低于25％

B.核心负债比例，即核心负债与总负债之比，不得低于60％

C.流动性缺口率，即流动性缺口与90天内到期表内外流动性资产之比，不得低于15％

D.流动现金比率，即流动性资产与库存现金之比，不得低于30％

90.[多选][2分]假设某商业银行的业务如下：①各项存款2200万元；②各项贷款1400万元；③库存现金100万元；④向中央银行办理票据再贴现100万元；⑤开办信托投资业务150万元；⑥发行金融债券300万元；⑦在中央银行存款200万元；⑧承诺向水电厂贷款80万元。

该商业银行的负债业务总金额为（）万元。

A.2500

B.2600

C.2800

D.3000

91.[多选][2分]假设某商业银行的业务如下：①各项存款2200万元；②各项贷款1400万元；③库存现金100万元；④向中央银行办理票据再贴现100万元；⑤开办信托投资业务150万元；⑥发行金融债券300万元；⑦在中央银行存款200万元；⑧承诺向水电厂贷款80万元。

向中央银行融通资金的形式，除了再贴现外，还有（）

A.再贷款

B.转贴现

C.在公开市场上出售证券

D.回购协议

92.[多选][2分]假设某商业银行的业务如下：①各项存款2200万元；②各项贷款1400万元；③库存现金100万元；④向中央银行办理票据再贴现100万元；⑤开办信托投资业务150万元；⑥发行金融债券300万元；⑦在中央银行存款200万元；⑧承诺向水电厂贷款80万元。

向中央银行融通资金的形式有再贴现、再贷款以及在公开市场上出售证券，转贴现属于同业贷款。

A.资产业务

B.负债业务

C.投资业务

D.中间业务

93.[多选][2分]假设某商业银行的业务如下：①各项存款2200万元；②各项贷款1400万元；③库存现金100万元；④向中央银行办理票据再贴现100万元；⑤开办信托投资业务150万元；⑥发行金融债券300万元；⑦在中央银行存款200万元；⑧承诺向水电厂贷款80万元。

除了库存现金，商业银行的现金资产还包括（）

A.在中央银行的存款

B.票据贴现

C.存放同业存款

D.其他金融机构款项

94.[多选][2分]假设某商业银行的业务如下：①各项存款2200万元；②各项贷款1400万元；③库存现金100万元；④向中央银行办理票据再贴现100万元；⑤开办信托投资业务150万元；⑥发行金融债券300万元；⑦在中央银行存款200万元；⑧承诺向水电厂贷款80万元。

按法定存款准备金率为8％计算，该商业银行可自由动用在中央银行的存款金额为（）万元。

A.24

B.88

C.100

D.200

95.[多选][2分]北京时间2022年3月28日21：20，吉利集团董事长李书福和福特汽车公司首席财务官LewisBooth签署了最终股权收购协议，吉利以18亿美元成功收购沃尔沃轿车公司l00％股权，包括9个系列产品。福特选择了吉利不仅是因为吉利对沃尔沃的尊重，更是因为看中了吉利背后的中国市场，吉利收购沃尔沃是对技术和品牌的需求，同时也是“走出去”的战略选择。

从收购动机上看，此次并购属于（）

A.同源并购

B.善意并购

C.恶意并购

D.混合并购

96.[多选][2分]北京时间2022年3月28日21：20，吉利集团董事长李书福和福特汽车公司首席财务官LewisBooth签署了最终股权收购协议，吉利以18亿美元成功收购沃尔沃轿车公司l00％股权，包括9个系列产品。福特选择了吉利不仅是因为吉利对沃尔沃的尊重，更是因为看中了吉利背后的中国市场，吉利收购沃尔沃是对技术和品牌的需求，同时也是“走出去”的战略选择。

关于投资银行在企业并购中的作用的说法正确的是（）。

A.投资银行会帮助并购企业上市业上市

B.投资银行作为专业中介机构和专家去完成目标企业的前期调查、项目评估

C.投资银行作为专业中介机构和专家去完成目标企业的方案设计、条件谈判、重组规划

D.并购案中不涉及投资银行的业务

97.[多选][2分]北京时间2022年3月28日21：20，吉利集团董事长李书福和福特汽车公司首席财务官LewisBooth签署了最终股权收购协议，吉利以18亿美元成功收购沃尔沃轿车公司l00％股权，包括9个系列产品。福特选择了吉利不仅是因为吉利对沃尔沃的尊重，更是因为看中了吉利背后的中国市场，吉利收购沃尔沃是对技