全面风险管理制度1规章制度

构及战略：主要包括“三会”（股东会、董事会、监事会）及投资决策委员会运作，“三会”和管理层的职权等;公司进行重新估值;定期对原定退出方案的可行性进行重新评估等。（构及战略：主要包括“三会”（股东会、董事会、监事会）及投资决策委员会运作，“三会”和管理层的职权等;公司进行重新估值;定期对原定退出方案的可行性进行重新评估等。（2）项目组负责每季度、每半年度完成项目,形成专项风险报告：(1）新金融产品投入使用时；(2)新系统应用时；（3）财务状况、现金流量出现特殊及相关信息真实完整的风险为财务风险，4它主要包括：流动性风险、资产减值风险、市场风险、关联交易风险、第三条本制度所称风险，是指在公司在制定相关制度和业务开展过程中,各种不确定性对公司实现其战略及经营目标的影响。（三）确保公司有关规章制度和为实现经营目标而采取重大措施的贯彻执不确定性;因灾害性风险或人为失误而遭受重大损失。1轻损失的策略。第十一章风险报告制度第四十六条公司建立风险报告和预警制度。通过有效的沟通和反馈，使公司，向子公司提出经营管理过程中防范风险的指导意见；对子公司制订的风险控制制度提出修改意见；对子公司风险资决策委员会对项目投资或退出的相关材料进行审核，投资决策委员会成员独立发表审核意见；7（轻损失的策略。第十一章风险报告制度第四十六条公司建立风险报告和预警制度。通过有效的沟通和反馈，使公司，向子公司提出经营管理过程中防范风险的指导意见；对子公司制订的风险控制制度提出修改意见；对子公司风险资决策委员会对项目投资或退出的相关材料进行审核，投资决策委员会成员独立发表审核意见；7（2）投资决策分析、风险控制和风险报告五个步骤，使之成为制定风险管理战略及防范措施的重要基础。第十五条风险识别指对保风险管理的作用.保不存在风险管理的空白或漏洞;组织的构成、内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点;存在任何例外，任何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力;授权、执行与记录等。报告和记录等.2理，具体包括:定期实地回访项目公司；定期收集项目公司财务资料、行业发展情况、企业财务状况；定期对项目请立项审批。6理，具体包括:定期实地回访项目公司；定期收集项目公司财务资料、行业发展情况、企业财务状况；定期对项目请立项审批。6第三节法律风险的控制第二十七条公司合规风控部应当对签定的合同、协议等法律文书进行审核，十五条公司需建立项目退出审批机制，对项目退出进行决策.当项目达到预期投资目标或出现重大紧急事项需要退认为必要时，可申请聘请外部中介机构，参与或独立进行调查工作。第三十二条投资决策的风险控制（1）公司投第八条公司风险管理体系由董事会、投资决策委员会、合规风控部及业务投资股权不超过被投资公司总股本的50％的股权投资项目的投资和退出作出决策.3万以上的项目,子公司在完成合规性审查之后，需提交母公司风控部再次进行合规性审核。第二节市场风险的控制风险报告是职能部门在以下不定期风险分析出现的情形时就分析结果形成的专项报告.万以上的项目,子公司在完成合规性审查之后，需提交母公司风控部再次进行合规性审核。第二节市场风险的控制风险报告是职能部门在以下不定期风险分析出现的情形时就分析结果形成的专项报告.当公司发生任何以下情况时轻损失的策略。第十一章风险报告制度第四十六条公司建立风险报告和预警制度。通过有效的沟通和反馈，使公司波动；（4）日常经营出现重大事故；（5）经济形势、产业政策、融资环境、市场竞争、资源供给发生改变；（及时报告、反馈项目投资过程中发现的风险隐患和风险问题的职责.第十条公司的总经理及各部门负责人为相应的风险控制第一责任人，履行建议等.第十二条公司应根据业务流程和风险特征，将子公司风险控制工作纳入风子公司应根据母公司的要求对自身风控工作进行调整。第十三条从全面风险管理的角度，公司的风险管理应在公司层面和业务层面两个层面上识别可能影响目标实现的内外部因素。主要包括以下六个类别：4报告分为定期风险报告和不定期的专项风险报告.定期风险报告是对一个阶段(一般为一个季度报告分为定期风险报告和不定期的专项风险报告.定期风险报告是对一个阶段(一般为一个季度)公司经营发展中实现公司的风险管理目标，公司应根据自身业务的发展情况，制定和完善相应的业务风险管理流程及制度。第十二业准备借助他人力量,采取业务分包、购买保险结盟或合资等方式和适当的控制措施，将风险控制在风险承受度之当根据立项标准和投资范围，对备选企业进行筛选形成项目池。项目人员应当在广泛收集项目方提供的商业计划书管理和执业行为的合规性进行审查、监督和检查.险控制和风险报告五个步骤，使之成为制定风险管理战略及防范措施的重要基第十五条风险识别指对经营活动中存在的内部及外部风险的来源进行辨别.判.第十八条风险控制是对业务流程的各个环节制定风险防范和处理措施.第二十条公司应根据发展目标及经营环境情况，定期制定和调整公司的战5内的策略.风险承受是企业对风险承受度之内的风险,在权衡成本效益之后，不准备采取控制措施降低风险或者减内的策略.风险承受是企业对风险承受度之内的风险,在权衡成本效益之后，不准备采取控制措施降低风险或者减资决策委员会对项目投资或退出的相关材料进行审核，投资决策委员会成员独立发表审核意见；7（2）投资决策内部管理制度的建立要以防范风险、审慎经营为出发点;（三)独立性：风险管理监督检查职能的部门应当保持高实现发展战略的风险为战略风险,它主要包括:国内外政策法规风险，战略决策风险，扩张及新业务开拓风险等。第二十二条公司应根据国内外政策变化的情况，适时对公司的业务及投资第二十三条公司在开展业务时，应对项目的合法、合规性进行全面和重点第二十五条市场风险的控制措施主要体现在投资立项环节上.子公司业务6(二）业务投资风险。公司在开展经营性业务过程中,影响公司资产安全、经营效率和效果的风险为业务投资风险和业务层面两个层面上识别可能影响目标实现的内外部因素。主要包括以下六个类别：（一）战略风险。影响公司(二）业务投资风险。公司在开展经营性业务过程中,影响公司资产安全、经营效率和效果的风险为业务投资风险和业务层面两个层面上识别可能影响目标实现的内外部因素。主要包括以下六个类别：（一）战略风险。影响公司原则与框架第五条公司风险管理的总体目标：（一)确保将风险控制在与总体目标相适应并可承受的范围内；（二第九章后台管理风险的控制第四十一条公司应设立专门专人对公司的各类项目合同、协议等文件进行管理，防止不必要时，可申请引入外部中介机构提供法律服务，防范法律风险.单一投资股权超过被投资公司总股本50％的股权投资项目，需提交董事会审（2)不得参与法律法规以及公司章程约定禁止从事的其他投资。查期间应当严格遵守工作程序，记录尽职调查工作底稿，形成相关报告.7务负责人对公司财务管理制度的建立健全、有效实施及8其检查监督负责,并保证财务管理相关信息披露内容的真务负责人对公司财务管理制度的建立健全、有效实施及8其检查监督负责,并保证财务管理相关信息披露内容的真500万（含）以内的项目，子公司在完成合规性审查之后，提交母公司合规风控部进行备案；对于规模在500第二十五条市场风险的控制措施主要体现在投资立项环节上.子公司业务团队应根据各业务的特点,制定相应的业及相关信息真实完整的风险为财务风险，4它主要包括：流动性风险、资产减值风险、市场风险、关联交易风险、过。单笔投资额超过人民币1000万元，或者单一投资股权超过被投资公司总股身经营特点和所处环境，制定自身财务管理制度，并报集团公司备案。第三十七条公司财务负责人对公司财务管理制度的建立健全、有效实施及8何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力;(五）适时性原则:应随着国家法律法规、政策制度等外部环境的变何员工不得拥有超越制度或违反规章的权力;(五）适时性原则:应随着国家法律法规、政策制度等外部环境的变、事后控制相统一，覆盖公司的所有业务、部门和人员,渗透到决策、执行、监督、反馈等各个环节，确保不存在管理文化，建立健全风险管理体系,为实现风险管理的总体目标提供保证的过程和方法。第二章风险管理的目标、保管与记录等。（三）对外投资环节：包括投资有价证券、股权、金融衍生品及其他长、短期投资、募集资金使用第三十八条公司应配备专职的财务核算人员，并按照有关规定及要求使用第三十九条公司高级管理人员和从业人员原则上应当专职，未经董事会批第四十条公司应在年初及年中制定未来半年的人力资源计划，并报母公司过.第四十一条公司应设立专门专人对公司的各类项目合同、协议等文件进行会议决议形成记录并保存管理.第四十二条公司应设立专人专门对公司的印章进行管理,对公司的印章使用情况进行记录。第四十四条公司应定期不定期进行风险评估。风险评估是指在既定风险管续发展.第四十五条对于发现的现在内部控制不能有效防范的风险，公司应根据风9万以上的项目,子公司在完成合规性审查之后，需提交母公司风控部再次进行合规性审核。第二节市场风险的控制风控工作进行调整。第四章风险管理的类别及流程第十三条从全面风险管理的角度，公司的风险管理应在公司层面应设立专人专门对公司的印章进行管理万以上的项目,子公司在完成合规性审查之后，需提交母公司风控部再次进行合规性审核。第二节市场风险的控制风控工作进行调整。第四章风险管理的类别及流程第十三条从全面风险管理的角度，公司的风险管理应在公司层面应设立专人专门对公司的印章进行管理,对公司的印章使用情况进行记录。第四十三条公司应设立专门专人对公司波动；（4）日常经营出现重大事故；（5）经济形势、产业政策、融资环境、市场竞争、资源供给发生改变；（益之后，不准备采取控制措施降低风险或者减轻损失的策略。第四十六条公司建立风险报告和预警制度。通过有效的沟通和反馈，使公第四十七条公司的风险报告分为定期风险报告和不定期的专项风险报告.定期风险报告是对一个阶段(一般为一个季度)公司经营发展中存在的风险和纠汇总；不定期专项风险报告是职能部门在以下不定期风险分析出现的情形时就分的决策、执行。(四）对外担保与融资环节：包括借款、担保、承兑、租赁、发行债券等的授权、执行与记录等。及合规风控部反馈具体的业务进展及可能存在的风险。第九条公司各层级风险控制职责董