《证券投资顾问业务》考前冲刺3

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单选题（共120题，共120分）

1.指数化投资策略是（）的代表。

A.战术性投资策略

B.战略性投资策略

C.被动型投资策略

D.主动型投资策略

2.下列不属于行业分析的是（）。

A.分析行业的业绩对证券价格的影响

B.分析行业所处的不同生命周期对证券价格的影响

C.分析行业所属的不同市场类型对证券价格的影响

D.分析区域经济因素对证券价格的影响

3.当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（）。

A.光头光脚阴线

B.光头光脚阳线

C.一字形

D.十字形

4.以下符合对风险偏好型客户理财规划描述的是（）。

A.投资工具以安全性高的储蓄、国债、保险等为主

B.投资应遵循组合设计、设置风险止损点，防止投资失败影响家庭整体财务状况

C.投资应以储蓄、理财产品和债券为主，结合高收益的股票、基金和信托投资，优化组合模型，使收益与风险均衡化

D.不在乎风险，不因风险的存在而放弃投资机会

5.下列（）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容。

A.家居装修支出预算

B.赡养支出预算

C.保费支出预算

D.家政服务

6.在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是（）。

A.当反馈的信息表明客户没有按设计方案的意见执行税收规划时，税收规划人应给予提示，指出其可能产生的后果

B.当反馈的信息表明从业人员设计的税收规划有误时，从业人员应及时修订其设计的税收规划

C.当客户情况中出现新的变化时，从业人员应改变税收规划

D.在特殊情况下，客户因为纳税与征收机关发生法律纠纷时，从业人员按法律规定或业务委托及时介入，帮助客户度过纠纷过程。

7.以下关于其他消费说法有误的是（）。

A.其他消费一般包括孩子的消费、住房、汽车等大额消费和保险消费

B.孩子消费问题是国内外不合理消费最多的地方

C.住房和汽车消费容易出现超出消费能力的提前消费或过度追求高消费，由此带来财务上的危害

D.保障的支出水平应当和自身的收入水平相适应

8.商业养老保险的特点（）。

Ⅰ风险收益水平较低

Ⅱ流动性一般

Ⅲ退保成本较高

Ⅳ品种多

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

9.期末年金是指在一定时期内每期（）等额收付的系列款项。

A.期初

B.期末

C.期中

D.期内

10.证券产品选择的基本原则中，最基本的要求是（）。

A.收益性原则

B.安全性原则

C.流动性原则

D.客观性原则

11.以下（）为买卖证券产品时机的一般原则。

A.明白选时不如选股

B.抓住买进时机与卖出时机

C.逢高买进、逢低卖出

D.不用注意掌握先机

12.下列关于从事证券服务业务的行为的说法正确的是（）。

Ⅰ禁止代理委托人从事证券投资

Ⅱ约定与委托人风险共担，利益共享

Ⅲ禁止买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

Ⅳ禁止利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

13.证券投资顾问不得同时注册为（）。

A.证券分析师

B.证券经纪人

C.证券管理人

D.证券托管人

14.利用行业的年度或月度指标来预测未来一期或若干期指标的分析方法是（）。

A.线性回归分析

B.数理统计分析

C.时间数列分析

D.相关分析

15.指数型消极投资策略的核心思想是（）。

A.相信市场是有效的

B.相信市场是强有效的

C.相信市场是弱有效的

D.将指数化投资管理与积极型股票投资策略相结合

16.资本市场线揭示了（）

A.系统风险与期望收益间均衡关系

B.系统风险与期望收益间线性关系

C.有效组合的收益和风险之间的均衡关系

D.有效组合的收益和风险之间的线性关系

17.关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（）。

A.方差一协方差法能预测突发事件的风险

B.方差一协方差法易高估实际的风险值

C.历史模拟法可计是非线性金融工具的风险

D.蒙特卡洛模拟法需依赖历史数据

18.通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（）。

A.地域经济

B.股份分析

C.公司分析

D.产业分析

19.货币时间价值的影响因素不包括（）。

A.时间

B.收益率或通货膨胀率

C.单利与复利

D.本金

20.以下不属于客户证券投资目标中的短期目标的是（）。

A.休假

B.购新车

C.按揭购房

D.存款

21.资本市场线是（）

A.在均值标准差平面上，所有有效组合刚好构成连接无冈险资产F与市场组合M的射线F

B.衡量由β系数侧定的系统风险与期望收益间线性关系的直线

C.以E（rP）为横坐标、βp为纵坐标

D.在均值标准差平面上风险与期盛收益间线性关系的直线

22.流动性风险评估方法包括（）。

Ⅰ.久期分析法

Ⅱ.缺口分析法

Ⅲ.现金流分析法

Ⅳ.流动性比率法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

23.下列各种现金流量，属于现金流量表中经营活动产生的现金流量的有（）

Ⅰ.公司支付给职工以及为职工支付的现金

Ⅱ.偿还债务支付的现金

Ⅲ.支付的增值税、所得税款项

Ⅳ.收到的税费返还

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

24.客户风险特征的内容包括了（）方面。

Ⅰ.风险偏好

Ⅱ.风险厌恶

Ⅲ.风险认知度

Ⅳ.实际风险承受能力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

25.行业轮动的驱动因素包括（）。

Ⅰ.市场驱动

Ⅱ.政府驱动

Ⅲ.策略驱动

Ⅳ.出口拉动

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

26.买卖证券产品时机的一般原则有（）。

Ⅰ.注意掌握先机

Ⅱ.明白选股不如选时

Ⅲ.抓住买进时机与卖出时机

Ⅳ.牢记挫落是获利的契机

V.逢低买进、逢高卖出。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.V

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.V

27.家庭收支预算中的专项支出预算不包括（）。

Ⅰ.子女教育或财务支持支出预算

Ⅱ.医疗

Ⅲ.其他爱好支出预算

Ⅳ.食、住

Ⅴ.保费支出预算

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

28.根据套利者对不同合约月份中近月合约与远月合约买卖方向的不同，跨期套利可以分为（）。

Ⅰ.跨月套利

Ⅱ.蝶式套利

Ⅲ.牛市套利

Ⅳ.熊市套利

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

29.杜邦分析法的局限性包括（）。

Ⅰ.过分重视短期财务结果，忽略企业长期的价值创造

Ⅱ.无法分析顾客、供应商、雇员、技术创新等对企业经营业绩的影响

Ⅲ.不能解决无形资产的估值问题

Ⅳ.无法使财务比率分析的层次清晰、条理突出

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

30.信用风险缓释功能主要体现在（）等方面。

Ⅰ.房地产贷款月供支出的下降

Ⅱ.违约概率的下降

Ⅲ.违约损失率的下降

Ⅳ.违约风险暴露的下降

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

31.下列关于跨市场套利的前提，说法正确的是（）

Ⅰ.期货交割标的物的品质相同或相近

Ⅱ.期货交割标的物的品质不同

Ⅲ.期货品种在两个期货市场的价格走势具有很强的相关性

Ⅳ.进出口政策宽松

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

32.下列关于证券公司、证券投资咨询机构的说法，正确的有（）。

Ⅰ.证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，可以辅助客户作出投资决策

Ⅱ.从我国证券公司的实践看，证券公司探索证券投资顾问服务，主要依托经济业务，多采取差别佣金方式收取服务报酬

Ⅲ.证券投资咨询机构及其从业人员从事证券服业务，不得代理委托人从事证券投资

Ⅳ.证券服务机构未按照规定保存有关文件和资料的，责令改正，给予警告，并处以十万元以上一百万元以下的罚款

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

33.已知某国债期货合约在某交易曰的发票价格为119.014元,对应标的物的现券价格（全价）为115.679元，交易曰距离交割日刚好3个月,且在此期间无付息，则该可交割国债的隐含回购利率（IRR）是（）。

A.7.654%

B.3.75%

C.11.53%

D.-3.61%

34.关于计息次数和现值，终值的关系，下列说法正确的有（）。

Ⅰ.一年中计息次数越多，其终值就越大

Ⅱ.—年中计息次数越多，其现值就越小

Ⅲ.—年中计息次数越多，其终值就越小

Ⅳ.—年中计息次数越多，其现值就越大

Ⅴ.计息次数与现值和终值无关

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

35.在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（）。

Ⅰ.确定投资目标和可投资财富的数量，根据投资回报确定采取稳健型或激进型的策略

Ⅱ.分析投资对象，重点是基本面的分析

Ⅲ.构建投资组合，涉及确定具休的投资资产和财富在各种资产上的投资比例

Ⅳ.管理投资组合，包括评价投资组合的业绩和根据环境的变化对投资组合进行修正。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

36.财政政策的种类包括（）

Ⅰ.扩张性财政政策

Ⅱ.紧缩性财政政策

Ⅲ.出口财政政策

Ⅳ.中性财政政策

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

37.证券的绝对估计值法包括（）。

Ⅰ.市盈率法

Ⅱ.现金流贴现模型

Ⅲ.经济利润估值模型

Ⅳ.市值回报增长比法

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

38.税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（）。

Ⅰ.减轻税收负担

Ⅱ.获取资金时间价值

Ⅲ.维护企业自身的合法权益

Ⅳ.提高自身经济利益

Ⅴ.实现涉税高风险

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

39.“羊群效应”产生的原因有（）。

Ⅰ.投资者信息不对称、不完全

Ⅱ.推卸责任的需要

Ⅲ.减少恐惧的需要

Ⅳ.缺乏知识经验以及其他的一些个性方面的特征

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

40.证券投资顾问应公平维护客户利益不得（）。

Ⅰ.为公司及其关联方的利益损害客户利益

Ⅱ.为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益

Ⅲ.为特定客户利益损害其他客户利益

Ⅳ.提供证券投资顾问服务，维护客户合法权益

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

41.VAR的计算要素一般包括（）。

Ⅰ.时间长度

Ⅱ.置信水平

Ⅲ.计算方法

Ⅳ.历史数据

Ⅴ.随机数据

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

42.对投资者而言，优先股是一种较安全的投资对象，这是因为（）。

Ⅰ.股息收益稳定

Ⅱ.在公司财产清偿时先于普通股票

Ⅲ.在公司财产清偿时后于普通股票

Ⅳ.风险相对较小

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

43.收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（）。

Ⅰ.通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来源

Ⅱ.通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低

Ⅲ.自由结余占比越大，客户的结余使用效率越低

Ⅳ.出现总储蓄为负，自由结余也为负的情况，则说明家庭显然己出现流动性问题.可以适当调整已支配结余的额度，或者通过调整生活支出，来达到收支平衡

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

44.常用的资产价值方法包括重置成本法和清算价值法。关于这两项方法的说法正确的是（）。

A.重置成本法适用于停止经营的企业。

B.清算价法适用于停止经营的企业

C.重置成本法和清算价法都适用于可以持续经营的企业

D.重置成本法和清算价法都适用于停止经营的企业

45.美国“9.11”事件导致航空业出现衰退迹象，这种衰退属于（）

A.绝对衰退

B.相对衰退

C.偶然衰退

D.自然衰退

46.对股票投资而言，内部收益率是指（）。

A.投资本金自然増长带来的收益率

B.使得未来股息流贴现值等于股票市场价格的贴现率

C.投资终值为零的贴现率

D.投资终值増长一倍的贴现率

47.对客户初级信息收集的方法一般是（）。

A.税务机关公布

B.交谈和数据调查表相结合

C.从相关部门获取

D.平时收集

48.关于债券发行主体，下列论述不正确的是（）。

A.政府债券的发行主体是政府

B.公司债券的发行主休是股份公司

C.凭证式债券的发行主休是非股份制企业

D.金融债券的发行主休是银行或非银行的金融机构

49.投资规划的步骤包括（）。

Ⅰ.确定客户的投资目标

Ⅱ.让客户认识自己的风险承受能力

Ⅲ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

Ⅳ.实施投资计划

Ⅴ.监控投资计划

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

50.从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（）。

Ⅰ.基本信息

Ⅱ.财务信息

Ⅲ.定量信息

Ⅳ.个人兴趣

Ⅴ.人生规划

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

51.家庭的生命周期包括（）

Ⅰ.家庭衰老期

Ⅱ.家庭准备期

Ⅲ.家庭成熟期

Ⅳ.家庭形成期

Ⅴ.家庭成长期

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

52.背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（）。

Ⅰ.不同方案的比较

Ⅱ.事情发生前人们的想法

Ⅲ.问题的表述方式

Ⅳ.信息的呈现顺序和方式

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

53.在β系数运用时（）

Ⅰ.牛市时.在估值优势相差不大的情况下,投资者会选择β系数较大的股票，以期获得较高的收益。

Ⅱ.牛市时，在估值优势相差不大的情况下，投资者会选择β系数较小的股票，以期获得较高的收益。

Ⅲ.熊市时，投资者会选择β系数较小的股票.以减少股票下跌的损失。

Ⅳ.熊市时，投资者会选择β系数较大的股票，以减少股票下跌的损失。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

54.对上市公司经济区位分析的目的是（）。

Ⅰ.测度上市公司在行业中的行业地位

Ⅱ.分析上市公司未来发展的前景

Ⅲ.确定上市公司的投资价值

Ⅳ.分析上市公司对当地经济发展的贡献

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

55.下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（）。

Ⅰ.参数估计是用样本统计量去估计总体的参数

Ⅱ.参数估计包括点估计和区间估计

Ⅲ.区间估计是用样本统计量θ的某个取值直接作为总体参数θ的估计值

Ⅳ.区间估计是在点估计的基础上，由样本统计量加减估计误差得到总体参数估计的一个区间范围抽样分布计算出样本统计量与总体参数的接近程度

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

56.行业分析的主要任务包括（）。

Ⅰ.预测行业的未来发展趋势，判断行业投资价值

Ⅱ.分析影响行业发展的各种因素及其影响力度

Ⅲ.解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位

Ⅳ.揭示行业投资风险

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

57.（）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。

Ⅰ.证券公司

Ⅱ.证券交易所

Ⅲ.证券投资咨询机构

Ⅳ.中国证券业协会

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

58.下列关于期现套利中的正、反向市场的描述，说法正确的是（）

Ⅰ.当期货价格大于现货价格时，称为正向市场

Ⅱ.当期货价格大于现货价格时，称为反向市场

Ⅲ.当期货价格小于现货价格时，称为正向市场

Ⅳ.当期货价格小于现货价格时，称为反向市场

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

59.证券服务机构制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的（）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。

Ⅰ.证券服务机构

Ⅱ.发行人

Ⅲ.上市公司

Ⅳ.基金管理人

Ⅴ.基金托管人

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

60.应纳税额=每次收入额20，这个公式适用于（）。

Ⅰ.特许权使用费所得

Ⅱ.红利收入

Ⅲ.财产租赁所得

Ⅳ.偶然所得和其他所得

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

61.假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（）。

A.资产以固定利率为主.负债以浮动利率为主。则利率上升有助于增加收益

B.发行固定利率债券有助于降低利率上升可能造成的风险

C.购买票面利率为3%的国债，当期资金成本为2%，则该交易不存在利率风险

D.以3个月LIBOR为参照的浮动利率债券，其债券利率风险增加

62.（）是对剩余流动性的弹性。

A.估值扛杆

B.利润扛杆

C.运营扛杆

D.财务扛杆

63.加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于（）。

Ⅰ.投资管理方式不同

Ⅱ.风险控制程度不同

Ⅲ.收益率不同

Ⅳ.交易成本和管理费用不同

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

64.下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（）

Ⅰ.反映的是客户对风险的主观评价

Ⅱ.人们对风险的认知度往往取决于他的知识水平和生活经脸

Ⅲ.不同的人对同一风险的认知度是不同的

Ⅳ.不同的人对同一风险的认知度是相同的

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅳ

65.在供给曲线不变的情况下，需求的变动将引起（）。

Ⅰ.均衡价格同方向变动

Ⅱ.均衡价格反方向变动

Ⅲ.均衡数是同方向变动

Ⅳ.均衡数是反方向变动

Ⅴ.供给同方向变动

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅳ.Ⅴ

66.关于适当性原则说法正确的是（）。

Ⅰ.适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息

Ⅱ.适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致

Ⅲ.适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度

Ⅳ.追求投资化收益最大化

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

67.金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件。在约定的时间内定期交换现金流的金融交易，主要包括（）。

Ⅰ.货币互换

Ⅱ.利率互换

Ⅲ.股权互换

Ⅳ.汇率互换

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

68.常用技术分析指标有（）

Ⅰ.移动平均数

Ⅱ.相对强弱指数

Ⅲ.移动平均数背离指标

Ⅳ.股价指数

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

69.证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的（）进行核査和验证。

Ⅰ.真实性

Ⅱ.准确性

Ⅲ.规范性

Ⅳ.完整性

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

70.多重负债下的组合免疫策助组合应满足的条件有（）。

Ⅰ.证券组合的久期与负债的久期相等

Ⅱ.组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广

Ⅲ.债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等

Ⅳ.债券组合的现金流现值必须与负债的现值不相等

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

71.根据资本资产定价模型，下列关于β系数的说法中，正确的有（）

Ⅰ.β值恒大于0

Ⅱ.市场组合的β值恒等于1

Ⅲ.β系数为零表示无系统风险

Ⅳ.β系数既能衡量系统风险也能衡量非系统风险

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

72.EViews中，在建模分析方面，有（）等估计方法。

Ⅰ.单方程的线性模型和非线性模型

Ⅱ.联立方程计量经济学模型

Ⅲ.分布滞后模型

Ⅳ.时间序列分析模型

Ⅴ.向量自回归模型

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

73.以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（〕

Ⅰ.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项贷款100%

Ⅱ.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/贷款应提准备100%

Ⅲ.逾期贷款率=逾期贷款余额/贷款总余额100%

Ⅳ.不良贷款拨备覆盖率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/（一般准备+专项准备+特种准备）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

74.股权类产品的衍生工具的种类包括（）。

Ⅰ.股票期货

Ⅱ.股票期权

Ⅲ.股票指数期货

Ⅳ.股票指数期权

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

75.下列属于交易型策略的有（）.

Ⅰ.均值一回归策略

Ⅱ.趋势策略

Ⅲ.成对交易策略

Ⅳ.惯性策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

76.风险偏好是为了实现目标，企业或个体投资者在承担风险的种类、大小方面的基本态度，风险偏好的概念是建立在（）概念的基础上的。

A.风险评估

B.风险容忍度

C.风险预测

D.风险识别

77.公司财务分析的主要方法有（）。

Ⅰ.量化分析法

Ⅱ.趋势分析法

Ⅲ.比率分析法

Ⅳ.因素分析法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

78.下列属于免疫策略的是（）.

Ⅰ.满足单一负债要求的投资组合免疫策略

Ⅱ.多重负债下的组合免疫策略

Ⅲ.多重负债下的投资组合免疫策略

Ⅳ.多重负债下的现金流匹配策略

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

79.控制流动性风险的主要做法，主要根据（）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。

Ⅰ.业务规模

Ⅱ.性质

Ⅲ.原理

Ⅳ.复杂程度

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

80.以下为跨期套利的是（）。

Ⅰ.买入上海期货交易所5月份铜期货合约，同时卖出上海期货交易所8月份铜期货合约

Ⅱ.卖出上海期货交易所5月份铜期货合约，同时卖出LME8月份铜期货合约

Ⅲ.当月买入LME5月铜期货合约，下月卖出LME8月铜期货合约

Ⅳ.卖出LME5月份铜期货合约，同时买入LME8月铜期货合约

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

81.股权分置改革将对证券市场产生深刻、积极的影响是（）。

Ⅰ.不同股东之间的利益行为趋于一致

Ⅱ.牵制大股东违规行为，突出理性行为

Ⅲ.有利于建立和完善上市公司管理引导激励和约束机制

Ⅳ.使上市公司整体目标趋于一致，长期激励成为战略规划的重要内容

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.IV

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

82.下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。

Ⅰ.期末年金终值

Ⅱ.期初年金终值

Ⅲ.增长型年金终值

Ⅳ.永续年金终值

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

83.判断一个行业成长能力所需要考虑的因素有（）。

Ⅰ.需求弹性和生产技术

Ⅱ.产业关联度

Ⅲ.生命周期

Ⅳ.市场容量与潜力

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

84.在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（）。

Ⅰ.专家判断法

Ⅱ.违约概率模型

Ⅲ.违约损失率

Ⅳ.信用评分模型

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

85.公司的盈利能力指标包括（）。

Ⅰ.营业净利润

Ⅱ.营业毛利润

Ⅲ.资产净利润

Ⅳ.净资产收益率

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

86.关于支撑线和压力线说法错误的是（）。

Ⅰ.支撑线和压力线可以相互转化

Ⅱ.—条压力线被突破，则成为支撑线

Ⅲ.压力线是指股价上涨到某价位附近时，出现买方増加，卖方减少的情况，使股价停止上涨的直线

Ⅳ.对支撞线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线重要性的确认

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

87.某公司去年股东自由现金流量为15000000元，预计今年增长5%。公司现有5000000股普通股发行在外。股东要求的必要收益率为8%，利用股东自由现金贴现模型计算的公司权益价值为（）元。

A.300000000

B.9375000

C.187500000

D.525000000

88.假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（）

A.3年后领取更有利

B.无法比较何时领取更有利

C.目前领取并进行投资更有利

D.目前领取并进行投资和3年后领取没有区别

89.以下各种技分析手段中，衡量价格波动方向的是（）。

A.压力线

B.支撑线

C.趋势线

D.黄金分割线

90.（）是资本资产定价模型假设条件中对现实市场的简化。

A.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平。

B.投资者对证券的收益，风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

C.资本市场没有摩檫。

D.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

91.内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（）。

Ⅰ.十级及以上的法人、或银行

Ⅱ.主权、公共企业、多边开发银行和其他银行

Ⅲ.外部评级在A-级及以上的法人、其他组织或自然人

Ⅳ.虽然没有相应的外部评级，但内部评级的违约概率相当于外部评级A-级及以上水平的法人、其他组织或自然人

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

92.客户按照不同的财富观，可将其分为（）几种类别。

Ⅰ.储藏者

Ⅱ.积累者

Ⅲ.修道士

Ⅳ.挥霍者

Ⅴ.逃避者

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

93.下列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（）。

Ⅰ.上游敞口、下游闭口型

Ⅱ.买入对冲

Ⅲ.上游闭口、下游敞口型

Ⅳ.卖出对冲

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

94.根据相对强弱指数的取值大小,投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（）

Ⅰ.0-20

Ⅱ.20-50

Ⅲ.50-80

Ⅳ.80-100

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

95.公司经理层素质主要是从（）等方面来分析的。

Ⅰ.人际关系协调能力

Ⅱ.良好的道德品质修养

Ⅲ.专业技术能力

Ⅳ.从事管理工作的愿望

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

96.转嫁的判断标准包括（）。

Ⅰ.转嫁和商品价格是直接联系的，与价格无关的问题不能纳入税负转嫁范畴。

Ⅱ.转嫁是个客观过程，没有税负的转移过程不能算转嫁。

Ⅲ.税负转嫁是纳税人的主动行为，与纳税人主动行为无关的价格再分配性质的价值转移不能算转嫁。

Ⅳ.转嫁和商品价格是间接联系的，与价格无关的问题不能纳入税负转嫁范畴。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

97.下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（）。

Ⅰ.重点掌握权证的基本概念

Ⅱ.重点掌握融资融券的基本概念

Ⅲ.重点掌握融资融券的操作规则

Ⅳ.熟悉证券投资咨询人员的职业道德规范

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

98.下列关于申请证券投资顾问的执业资格应当具备的条件，说法正确的是（）。

Ⅰ.具有中华人民共和国国籍

Ⅱ.通过证券基础知识和证券投资分析科目，取得证券从业资格

Ⅲ.具有完全民事行为能力

Ⅳ.受过刑事处罚

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

99.下列关于即期消费和远期消费说法正确的是（）。

Ⅰ.即期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为

Ⅱ远期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为

Ⅲ.即期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费

Ⅳ.远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费

Ⅴ.远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在1年以上的消费

A.Ⅰ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

100.套利定价理论的假设条件（）

Ⅰ.投资者是追求收益的

Ⅱ.所有证券的收益都受到一个共同因素F的影响

Ⅲ.投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利。

Ⅳ.投资者是厌恶风险的。

Ⅴ.证券的收益率具有如下构成形式：ri=ai+biFl+εi4

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

101.下列关于情景分析中的情景说法正确的有（）。

Ⅰ.可从对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到

Ⅱ.不能人为设定

Ⅲ.可以直接使用历史上发生过的情景

Ⅳ.包括基准情景、最好的情景和最好的情景

Ⅴ.可以通过运行描述在特定情况下市场风险要素变动的随机过程得到

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

102.下列不能作为政策性金融债的发行人的是（）。

A.国家开发银行

B.中国农业发展银行

C.中国进出口银行

D.中国人民银行

103.中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（）

A.60

B.56.8

C.75.5

D.70

104.人们越不喜欢现在。时间偏好就（）。

A.越低

B.越高

C.不确定

D.不变

105.（）不是一个具体的险种，而是一种承保方式。

A.人寿保险

B.健康保险

C.财产保险

D.团体保险

106.商业银行了解客户的渠道有（）。

Ⅰ.开户资料

Ⅱ.调査问卷

Ⅲ.家访

Ⅳ.面谈沟通

Ⅴ.电话沟通

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

107.作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。

Ⅰ.帮助量化“肥尾”风险和重估模型假设

Ⅱ.降低商业银行面临的风险水平

Ⅲ.提高商业银行对其自身风险特征的理解

Ⅳ.评估商业银行在盈利性和资本充足性两方面承受压力的能力

Ⅴ.模拟商业银行日常业务经营