商业银行各部门职责汇编

#商业银行各部门职能资料目录TOC\o"1-5"\h\z\o"CurrentDocument"一、国际业务部 5\o"CurrentDocument"（一）国际业务部 5\o"CurrentDocument"（二）南京市商业银行国际业务部工作职责 5\o"CurrentDocument"（三）中国工商银行总行国际业务部 5\o"CurrentDocument"（四）银行国际业务部 6\o"CurrentDocument"（五）成都农村商业银行 6\o"CurrentDocument"（六）乌鲁木齐市商业银行 6\o"CurrentDocument"（七）中国农业银行总行 7\o"CurrentDocument"（八）国际业务部 7\o"CurrentDocument"（九）哈尔滨银行 7\o"CurrentDocument"（十）深圳发展银行股份有限公司广州分行 7\o"CurrentDocument"二、公司业务部 8\o"CurrentDocument"（一）公司银行业务管理部 8（二）公司业务部职责 9\o"CurrentDocument"（三）中国银行公司业务部 9\o"CurrentDocument"（四）南京市商业银行公司业务部 9（五）建设银行江西省分行公司业务部 11（六）江西省工商银行公司业务部 11（七）中国邮政储蓄银行昆明市分行公司业务部 12（八）重庆市农村商业银行 12（九）中国**银行**分行 12（十）亳州分行公司 13\o"CurrentDocument"三、个人业务部 14\o"CurrentDocument"（一）个人业务部 15\o"CurrentDocument"（二）个人银行发展管理部 15\o"CurrentDocument"（三）中国银行个私业务部 16\o"CurrentDocument"（四）个人金融业务部 16\o"CurrentDocument"（五）中国工商银行总行个人金融部 16（六）南京市商业银行个人业务部职责 16\o"CurrentDocument"（七）安顺分行零售业务部 17（七）银行个人业务部 17\o"CurrentDocument"（八）亳州分行个人金融业务部 17\o"CurrentDocument"零售业务部 18\o"CurrentDocument"（一）成都农村商业银行零售业务部 18\o"CurrentDocument"（二）发展银行零售业务部 18\o"CurrentDocument"（三）中信银行中山分行零售业务部 18\o"CurrentDocument"（四）浦发银行零售业务部 18\o"CurrentDocument"（五）渣打银行零售业务部 19\o"CurrentDocument"四、电子银行部 19\o"CurrentDocument"（一）中国银行电子银行部职能 19\o"CurrentDocument"（二）电子银行部： 20\o"CurrentDocument"（三）电子银行部职责 20\o"CurrentDocument"（四）南京市商业银行电子银行部工作职责 21\o"CurrentDocument"（五）乌鲁木齐市商业银行 21\o"CurrentDocument"（六）电子银行部 22\o"CurrentDocument"（七）农村商业银行电子银行部 22\o"CurrentDocument"（八）中国工商银行亳州分行 22\o"CurrentDocument"（九）中国光大银行 23\o"CurrentDocument"（十）中国工商银行资阳分行结算与电子银行部 23\o"CurrentDocument"（十一）哈尔滨银行电子银行部 23\o"CurrentDocument"（十二）贵阳农村商业银行 23\o"CurrentDocument"五、营业部 24\o"CurrentDocument"（一）营业部 24\o"CurrentDocument"（二）营业部 25\o"CurrentDocument"（三）营业部 25（四）营业部 26\o"CurrentDocument"（五）贵阳农村商业银行总行 26\o"CurrentDocument"（六）中国民生银行南京分行 27\o"CurrentDocument"（七）江苏长江商业银行支行 27\o"CurrentDocument"（八）上海浦东发展银行长春分行 27\o"CurrentDocument"（九）杭州商业银行淳安支行 27\o"CurrentDocument"（十）华融湘江银行长沙分行 28\o"CurrentDocument"六、信贷部 28\o"CurrentDocument"（一）信贷管理部 28\o"CurrentDocument"（二）南京市商业银行信贷管理部 28\o"CurrentDocument"（三）中国工商银行总行信贷管理部 29\o"CurrentDocument"（四）乌鲁木齐市商业银行 29\o"CurrentDocument"（五）亳州分行信贷管理部 30\o"CurrentDocument"（六）信贷业务部 31\o"CurrentDocument"（七）信贷业务部 31\o"CurrentDocument"（八）信贷管理部 31\o"CurrentDocument"（九）西安银行总行 32\o"CurrentDocument"（十）**工行信贷管理部 32\o"CurrentDocument"七、稽核部 33\o"CurrentDocument"（一）稽核监督局： 33\o"CurrentDocument"（二）中国银行审计稽核部 33\o"CurrentDocument"（三）南京市商业银行审计稽核部 34\o"CurrentDocument"（四）稽核部 34\o"CurrentDocument"（五）稽核部 34\o"CurrentDocument"（六）中国银行总行 35\o"CurrentDocument"（七）华夏银行总行 35\o"CurrentDocument"（八）平安银行总行 35\o"CurrentDocument"八、计划财务部 36\o"CurrentDocument"（一）计划财务部： 36\o"CurrentDocument"（二）财务会计部 36\o"CurrentDocument"（三）计划财务部 36\o"CurrentDocument"（四）计划财务部 36\o"CurrentDocument"（五）乌鲁木齐市商业银行 37\o"CurrentDocument"（六）亳州分行财务会计部 38\o"CurrentDocument"（七）计划财务部 38\o"CurrentDocument"（八）计划财务部 39\o"CurrentDocument"（九）某市商业银行财务部 39\o"CurrentDocument"（十）北京银行杭州分行 40\o"CurrentDocument"（十一）苏州银行总行 40\o"CurrentDocument"（十二）贵阳农村商业银行 41\o"CurrentDocument"九、会计结算部 41\o"CurrentDocument"（一）会计结算部职能 42\o"CurrentDocument"（二）会计结算部 42\o"CurrentDocument"（三）乌鲁木齐商业银行 42\o"CurrentDocument"（四）西安银行总行会计结算部 43\o"CurrentDocument"（五）会计结算部 43\o"CurrentDocument"（六）城市商业银行北京分行 44\o"CurrentDocument"（七）浙江稠州商业银行 44\o"CurrentDocument"（七）包商银行包头分行 45\o"CurrentDocument"（八）贵州银行总行 45\o"CurrentDocument"（九）威海市商业银行 46\o"CurrentDocument"（十）西安市商业银行 46\o"CurrentDocument"十、资金营运部 46\o"CurrentDocument"（一）工商银行资金营运部： 46\o"CurrentDocument"（二）南京市商业银行资金营运中心工作职责 47\o"CurrentDocument"（三）乌鲁木齐商业银行 47\o"CurrentDocument"（四）华夏银行 48\o"CurrentDocument"（五）浙江泰隆商业银行 48\o"CurrentDocument"（六）上海农村商业银行 49\o"CurrentDocument"（七）秦皇岛市商业银行 49\o"CurrentDocument"（八）河北银行 49\o"CurrentDocument"（九）青岛农商银行 49\o"CurrentDocument"（十）资金营运部 49\o"CurrentDocument"十一、风险管理部 50\o"CurrentDocument"（一）风险管理部职责 50\o"CurrentDocument"（二）资产风险管理部 50\o"CurrentDocument"（三）中国银行风险管理部 50\o"CurrentDocument"（四）资产风险管理部 51\o"CurrentDocument"（五）风险控制部 51\o"CurrentDocument"（六）中国工商银行总行风险管理部 51\o"CurrentDocument"（七）乌鲁木齐商业银行 52\o"CurrentDocument"（八）亳州分行风险管理 52\o"CurrentDocument"（九）风险控制部 53\o"CurrentDocument"（十）风险管理部 53\o"CurrentDocument"（十一）贵阳农村商业银行 54一、国际业务部（一）国际业务部负责全行国际业务系统管理；负责国际结算和对外融资业务管理；建立和发展国外代理行关系；建立和管理我行境外机构及合资机构;负责外汇资金业务的经营与管理；管理全行的外事工作。（二）南京市商业银行国际业务部工作职责1、提出全行外汇业务发展战略的意见，经批准后组织实施；2、制定、修改全行各项外汇业务管理办法及操作流程；3、制定全行外汇业务的中间费率（包括标准和优惠收费）；4、负责外汇信贷和国际贸易融资业务的组织、推动及日常管理工作；5、办理全行的外币清算和国际结算业务，并做好外币清算和国际结算业务新品种的开发工作；6、负责外汇资金营运、调度及日常管理工作；7、负责全行结售汇业务及头寸的管理工作；8、负责境外代理行、帐户行的建立、联络、接洽及管理维护工作；9、负责境外代理行、境内同业机构开展外币业务的授信额度管理工作；10、负责统计和核算分支机构国际结算量和外汇业务收入，并对分支机构的外汇业务进行考核；11、负责我行与国际业务相关的同业业务；12、负责以交易为目的并以外币计价的资产买卖业务；13、本外币相结合的资金交易业务；14、负责与本部门职责相关的业务信息系统和管理信息系统的管理工作。（三）中国工商银行总行国际业务部负责全行国际结算、国际贸易融资、国际融资转贷款及出口买方信贷业务的产品研发、推广、创新与电子化建设，境外机构的发展规划与综合管理，外资代理行的网络建设与关系管理以及全行外事活动管理。（四）银行国际业务部1.以国际结算业务为主，负责公司客户的开发与管理，负责国际贸易及外向型客户的开发与管理；2.负责国际结算业务及相关的国际贸易融资、结售汇业务、对外进行国际接洽等。3.为进出口企业的国际贸易做好资金和结算服务，比如：结售汇、信用证、票据托收、押汇、打包放款、福费廷等等。4.负责全行国际业务系统管理；5.负责国际结算和对外融资业务管理；6.建立和发展国外代理行关系；建立和管理我行境外机构及合资机构；（五）成都农村商业银行1、制定部门的发展战略和国际业务管理制度、办法；2、对全行国际业务操作进行管理、监督，保证各项国际结算业务的操作畅顺和合法合规；3、积极配合国际业务产品的研发维护，完成流程更新，协助支行开拓国际结算类客户，完成分行国际业务绩效。（六）乌鲁木齐市商业银行主要职能：办理外汇结算及外汇资金清算业务。核心目标：通过促进国际结算业务、结售汇业务、国际贸易融资业务，增加中间业务收入、利息收入。具体职责：.制定外汇业务制度、管理办法和操作规程，并监督执行；.编制外汇业务年度发展计划，并组织实施，按规定完成本部门经营计划指标；.办理全行外汇资金清算、银行间外汇资金交易、同业外汇资金拆借和外汇买卖等业务；.协助支行营销和办理国际结算、结售汇、国际贸易融资业务；.制定本行外汇存、贷款利率，管理外汇资金头寸，做好外汇资本金的营运工作；.管理本行外汇帐户行、代理行，保证外汇结算畅通；.按规定向外管局、人行和行内相关部门报送资料；.维护外汇业务工作系统，确保安全运行；.协助相关部门，做好外汇业务的考核工作；.协助相关部门，做好外汇业务的培训工作；.在经营工作中，遇有风险生成因素时，及时与相关部门协调，提出规避风险预案，并组织实施；12.建立和完善本部门的岗责制度，落实内控管理事项；13.负责完成行领导交办的其他工作。（七）中国农业银行总行负责指导、检查和监督境内分行外汇业务的经营管理，管理境外机构，是全行的外汇清算中心、外汇资金营运中心、信用证监控中心和代理行风险控制中心。主要职责是：负责制定和审核全行有关外汇业务规章制度，指导、检查和监督全行外汇业务的经营与管理；负责全行境内外外汇资金的调度、营运和管理;负责全行外汇资金境内外支付业务的集中处理和监控;负责国际金融组织、外国政府贷款的管理；负责与境内外外资代理行的业务合作及风险控制；负责对农业银行外汇业务的市场营销和对外宣传；负责全行外事及境外培训活动的组织与管理。（八）国际业务部1、遵守公司的规章制度。负责公司国际营销系统的整体运营，完成公司的对外贸易年度经营目标。建设和管理高素质国际贸易团队，带领团队完成各项目标、任务。建立健全国际部管理制度体系，并组织、监督、实施。建立健全海外营销网络体系，拓展海外市场，推广及销售公司产品。6、强化国际售后服务体系建设，提高顾客满意度。7、构建信息渠道，全面负责国际市场信息的收集和反馈。8、负责公司国际客户的接待及项目的谈判。（九）哈尔滨银行1制定各类国际业务产品的开发方案；2制定各类国际业务产品的业务管理办法、操作规程；3负责在测试环境下测试各类国际业务产品；4根据市场需求和客户需求，设计国际业务组合产品方案；5负责国际业务产品的培训、使用和推广。（十）深圳发展银行股份有限公司广州分行按我行管理规定和外汇政策规定，制定部门的发展战略和国际业务管理制度、办法；对全行国际业务操作进行管理、监督，保证各项国际结算业务的操作畅顺和合法合规；积极配合国际业务产品的研发维护，完成流程更新，协助支行开拓国际结算类客户，完成分行国际业务绩效。二、公司业务部（一）公司银行业务管理部1、根据分行公司银行业务战略规划与工作计划，结合分行当地特点及整体经营发展需要，制定分行公司银行业务、公司银行产品及贸易金融业务的发展计划与年度经营计划，并予以组织落实；2、推进分行公司银行业务条线整体运作及相关规章制度建设，并予以组织落实；3、开展行业分析与市场研究，确定分行客户营销与风险防控策略，推进分行营销团队各阶段经营目标实现和合规稳健经营；4、开展市场调研与同业产品分析，实施公司银行产品属地化创新与优化；5、牵头营销分行重点目标客户，提高目标客户的市场份额和效益贡献，协调各营销团队市场营销工作，建立分行内部联动营销机制，推进对重要大客户的经营能力和价值挖掘能力；6、开展分行公司银行产品的产品经营与市场营销，并实现品牌经营、市场推广；7、实施分行公司银行业务市场企划职能，推动业务品牌形象建立、提升、维护与品牌管理，推进分行公司银行产品部门、客户部门各类市场推广活动开展；8、推进分行公司银行条线客户经理、产品经理队伍建设；9、制定分行公司银行从业人员培训计划，组织从业人员业务知识、工作技能和综合素质培训，开展各类岗位资格考试；10、根据关键客户需求设计相关产品营销解决方案，支持客户经理进行产品销售，跟踪业务进展，提供专业服务，协助其它业务部门开展产品交叉销售；11、开展分行公司银行业务合规建设，开展公司银行产品规范运作及各类风险检查监督，监测和报告合规风险，实施合规性内控管理；12、维护分行公司类客户关系管理系统，构建公司业务信息管理平台；13、编制分行公司银行部门各类业务计划预算，统计各类业务经营数据，分析、报告业务经营状况；14、开展分行公司银行部门的行政文秘、信息管理等综合事务，发挥综合管理、支撑服

务和协调督办等职责（二）公司业务部职责负责全行公司金融业务市场营销、 客户管理和服务管理， 组织开展公司客户银团贷款、委托代理、委托贷款等业务，负责协调行内相关资源，为公司客户提供一站式服务和一揽子解决方案（三）中国银行公司业务部1、负责全行公司类业务信息的收集、整理和分析，制定全行公司类业务发展规划和营销策略； 2、负责组织开展公司客户营销，协调支行公司客户联合营销 3.负责公司类业务产品的整合和创新，产品5、6、5、6、7、拟负责制定公司类客户代客理财和财务业务规划，并组织实施；开展公司类客户信用等级评定， 会同电子银行部开发客户关系管理信息系统，并据此建立公司类客户评价体系和营销服务体系；订公司类业务相关制度和操作规程， 会同有关部门， 对公司类业务相关制度执行情况进行检查（四）南京市商业银行公司业务部口、负责对全行公司业务及客户市场进行综合性研究和总体分析，并制定全行公司金融市场的营销规划及相关政策制度；口、负责全行公司客户的准入与分类认定， 负责协调和统筹全行集团客户的营销工作；

口、按照异地客户属地管理原则，负责对本行异地机构不能覆盖口、按照异地客户属地管理原则，负责对本行异地机构不能覆盖的异地授信业务， 以及全行项目贷款、 银团贷款短期融资券等业务的受理、营销和尽职调查，并进行专项管理；对总行规定相应规模以上的授信业务进行受理、营销和尽职调查，并负责授信后管理；口、对总行规定相应规模范围内的授信业务， 负责指导分支机构组织营销方案，并对分支机构调查报告进行初审；口、对委托贷款业务进行专项审批和管理；口、负责研发公司金融的新产品、新业务，并组织推广应用；口、负责全行信贷资产置换工作的实施和管理， 并与金融同业机构开展各项业务合作、同业间代理等；口、负责全行协议存款业务的组织和管理；口、负责审批各经营机构授权以上的对公函证业务；10、负责全行与担保、 评估等中介业务机构开展对公业务合作的审批与管理；11、负责对全行客户经理进行营销组织与管理；12、负责全行对公客户市场的营销规划、组织推动、协调管理；13、负责全行客户关系管理的规划与实施，以及营销渠道、营销资源的内部协调与规划整合；14、负责全行负债业务的组织推动工作；15、负责公司业务类标准化坐销产品开发的组织推动；16、负责在对公业务领域， 研究和开拓我行客户理财、 信用评估、顾问服务、发行债券等新兴投行业务；17、负责与本部门职责相关的业务信息系统和管理信息系统的管理工作。（五）建设银行江西省分行公司业务部负责提供存贷业务、表外信贷业务、中间业务等全方位、综合性金融服务，具体包括本外币存贷款、承兑、担保、公司理财、财务顾问、企业年金、造价咨询、委托代理、资金结算网络以及票据贴现等各类公司业务。（六）江西省工商银行公司业务部1、负责研究拟订全行公司金融业务的发展战略规划，编制年度经营计划和工作计划并组织实施， 参与制订公司金融业务管理制度， 推进公司客户负债业务、资产业务及中间业务的市场营销； 2、负责全行公司金融业务的营销管理， 牵头营销省行重点客户和重大项目， 督导二级分行和省行营业部开展公司业务工作； 3、负责与省内有关经济管理部门、行业主管部门的业务联系； 4、负责创新、推动公司金融业务，设计公司金融业务需求和客户服务方案， 参与相关业务制度制定，推进公司金融业务整合和新型公司金融业务创新； 5、负责开展总行直营公司类客户评级授信调查； 办理各类贷款承诺函、 意向书等业务；组织开展公司客户委托代理、委托贷款等代理业务； 6、负责全行公司客户经理队伍建设；

（七）中国邮政储蓄银行昆明市分行公司业务部1、结合省分行公司业务发展战略，组织拟定本行公司业务经营、理发展规划，提出经营、管理发展目标，制定业务发展工作计划。 2、3、负责组43、负责组4、紧紧围绕省行制定的织完成省行下达的公司业务经营目标任务公司业务相关规定开展工作，完善公司业务的规章制度建设。 5、组织公司业务的经营情况进行总结、分析，提出业务发展指导意见。6、负责公司业务大客户开发、维护和管理工作及营销队伍的建设和培训。（八）重庆市农村商业银行1、负责公司业务部制度建设； 2、负责业务营销及管理； 3、协助开展产品创新等相关工作； 4、负责公司类客户管理工作的监控、检查和指导，并提出和落实整改措施。（九）中国**银行**分行1、负责贯彻执行国家金融方针政策和总、省行颁布的公司业务各项规章制度、工作要求，并结合本行实际拟定和修改管理办法、实施细则或补充规定。 2、负责本行公司业务操作规程规范化、标准化检查；负责业务范围内客户投诉的处理工作。 （对接个人部、风规部、审计部） 3、负责本行公司业务常规检查工作，每季度负责对各行前台操作、业务规章制度落实情况检查一次，做好前台风险管控，严

把第一道防线。（对接个人、财务、风险、审计部）4把第一道防线。（对接个人、财务、风险、审计部）4、负责上级部门安排的公司业务专项检查，配合审计部门做好公司业务的专项审计。5、对在检查中发展的问题反馈至业务管理人员，共同提出整改意见和整改方案，定期通报检查结果、落实整改情况。 6、作为公司业务检查人员，要熟知公司业务外部监管规定、要求，行内相关规章制度、管理办法，负责组织公司业务培训和考核。 7、负责公司业务条线的风险信息收集、风险提示、评估、内控制度评价及报告。每旬的风险提示、每季度市场风险报告提交风规部。 （主要对接风险合规部、审计部） 8、深入各支行指导业务发展，了解发展中存在的问题，提出发展措施。（十）亳州分行公司负责公司法人客户和企业财务公司客户的市场营销、 营销管理和指导工作。包括负责研究制定并组织实施。 公司法人客户的业务发展战略规划、市场营销策略和年度计划。包括：客户市场营销和客户关系维护工作；按照有关规定直接受理有关业务、项目，并提出初步方案；优化客户服务方案， 与其他部门一起推动产品创新； 负责统筹协调行内相关资源，促进客户的营销整合。负责公司法人客户的市场拓展。包括：公司业务的市场定位，组织市场调查，获取有效需求；开发与挖掘客户各类业务资源； 发现和引导客户的金融业务需求， 推进全行各类产品的交叉销售。负责组织公司法人客户信贷业务的市场营销；承担公司法人客户超省行权限的授信、 审批等信贷事项的审查、 上报工作；负责组织对公司法人客户的贷后管理、 贷款本息回收和风险控制。.牵头组织开展公司客户的存款工作。负责本专业中间业务的组织推动工作。牵头负责并会同有关部门做好公司客户经理队伍建设工作。配合相关部门对公司客户经理的专业培训、 资格认证和业务指导；协助相关部门做好公司客户经理的激励与考核等管理工作。 协调配合并认真履行反洗钱职责。 负责资信业务、重组并购顾问咨询等有关投资银行业务的营销和管理； 负责银行间市场非总行直营客户短券和中期票据的尽职调查与报批工作。 负责信贷资产证券化资产配置和信贷资产发行信托计划、信贷资产转让、银团贷款的产品设计、方案制作等工作，协助相关部门开展信贷资产业务营销和同业合作。 负责全行养老金业务的营销、操作与管理；负责全行资产托管业务的营销、操作与管理；负责优化客户服务方案，与其他部门一起推动产品创新；负责研究制订小企业业务发展战略规划和年度计划，并组织指导落实；负责对小企业业务规章制度和操作流程执行情况进行调研、 评价，推进制度建设和优化业务流程。 组织小企业金融业务市场发展趋势和同业竞争手段的调研活动。负责小企业有贷户的营销管理和指导工作；负责小企业授权管理和转授权内小企业信贷业务审查； 负责小企业信贷业务的限额管理； 加强对小企业客户的风险提示； 负责本专业中间业务组织推动工作等。三、个人业务部（一）个人业务部负责全行个人金融业务的统一开发与管理，包括本外币储蓄业务、个人中间代理业务、个人理财业务、消费信贷业务。（二）个人银行发展管理部1、按照分行个人银行发展的战略目标和年度发展计划，制订分行个人银行业务、个人信贷业务年度经营计划和年度预算，并推进落实目标；2、贯彻落实监管机构、总分行个人信贷业务各项规章制度，结合区域特点制定细化标准，对分行个人信贷业务进行日常管理；3、综合协调内外部的资源合理投入，分析和研究当地市场需求，进行个贷产品组合包装、销售推广，推动分行个人银行发展目标和年度业绩指标的实现；4、根据分行个人银行条线的要求，推进分行个人银行业务发展、业务流程改造、零售网点转型、提升服务质量等方面的工作；5、结合当地市场情况，对借款人、抵押物、业务合作机构制定细化的准入标准和准入程序，逐步建立评价、退出机制；6、审查、审批授权额度内的个人信贷业务，审查超授权额度的个人信贷业务；7、组织实施个人信贷日常贷后管理，对分行的个人信贷资产状况进行动态监控； 8、实施个贷系统、征信系统的运行维护，针对个人信贷业务运行和产品开发，提交信息技术上的业务需求；9、参与公金、个金联动项目和重大个人信贷项目的策划，组织实施个贷产品销售计划，并负责销售跟踪、信息反馈，配合制订营销奖励方案，并开展对下辖机构的考核工作； 10、牵头分行个人银行条线队伍建设工作，推进个人银行条线人力资源的业务培训和队伍建设，实施对分行个贷从业人员个贷从业资格的审核和管理、产品、政策培训、咨询等工作，实施个银条线各级管理人员和客户经理的绩效考核工作；11、牵头实施个人银行条线内控管理工作，确保分行个人银行业务的合规健康运作；12、根据分行个人银行业务管理要求，制订区域市场银行卡、个人负债及支付结算产品的发展计划和实施策略，并实施相应的业务管理；13、根据分行个人银行业务管理要求，制订区域市场个人银行财富管理业务经营计划，实施财富管理各项产品及业务的管理制度和管理流程，发展我行个人理财客户群体和贵宾客户群，推广包括银行理财产品、基金、证券集合理财、保险、黄金、外汇宝、第三方存管等产品的个人理财产品体系； 14、开展员工贷款的后续管理工作，包括分进度结转的贷款管理、特殊个案的处理、档案交接工作、抵押登记梳理等工作（三）中国银行个私业务部1、负责全行个人类业务信息的收集、整理和分析，制定全行个人类业务发展规划和营销策略；2、负责组织开展个人客户营销，协调支行个人客户联合营销；3、负责个人类业务产品的整合和创新，产品品牌的策划和宣传；4、负责个人征信系统的运用和管理；5、会同有关部门，组织个人客户经理培训；6、制定代客理财业务规划，并组织实施；7、负责代收代付和保险代理等中间业务；8、拟订个人类业务相关制度和操作规程，会同有关部门，对个人类业务相关制度执行情况进行检查（四）个人金融业务部负责根据全行总体发展战略研究制定个人金融业务发展目标和发展计划；分析客户需求，根据市场竞争情况设计开发相应个人金融产品（包括本外币储蓄业务、消费信贷业务、个人中间业务、个人理财业务等方面）并在全行推广；指导全行开展客户服务和客户关系管理。下设消费信贷业务部（二级部），承担全行消费信贷业务的产品设计与开发、制度办法的制定与实施、营销推广、客户关系管理等职责。（五）中国工商银行总行个人金融部负责全行个人金融业务的统一营销管理，包括本外币储蓄业务、个人中间代理业务、个人理财业务、消费信贷业务的客户需求挖掘、市场调研规划、客户关系管理、客户服务以及市场推广。（六）南京市商业银行个人业务部职责1、负责制定全行人民币个人存款业务的管理办法，配合计划财务部制定人民币储蓄计划，负责组织推动、日常管理工作，并负责个人业务的市场调研、新品种的开发；2、负责全行个人信贷业务的组织推动、系统协调及日常管理工作；3、负责全行个人中介代理业务的市场调研、制度制定、组织推动和日常管理；4、负责国债在全行柜面的代理发行、兑付及相关管理工作；5、负责全行梅花卡业务的市场调研、制度制定、组织推动和日常管理；6、负责全行个人客户细分和市场研究工作，制定全行个人业务营销策略，建立并维护个人客户关系管理系统；7、参与制定全行个人业务客户经理资格认定标准，建设全行个人客户经理团队，组织业务培训，提出全行个人业务营销力量分配及调整建议。（七）安顺分行零售业务部负责个人金融业务市场调研及规划，制定个人金融业务发展战略、发展目标，细分和确定目标市场，统一组织营销推广活动；负责储蓄存款、个人贷款业务、个人中间业务、个人理财业务等个人金融业务产品的营销、管理和指导工作及其他个人业务产品的营销推广工作；负责个人信贷合作机构的准入和维护工作；负责个人客户关系管理及服务，建立、维护个人客户档案，参与中高端客户的营销和关系维护；参与对支行、网点、个人客户经理绩效进行统一考核；负责个人客户经理的培训、管理；负责财富管理业务发展、客户营销和维护；参与个人金融业务操作风险和信用风险管理；参与对物理网点、八丁乂、自助终端等销售渠道的结构调整和协调管理；参与规划网点布局，网点装修改造等工作。负责对营业部管理和业务指导。（七）银行个人业务部1、负责对全行个人业务的规划、管理与发展工作；2、负责制定个人业务综合考核办法及进行综合考语评；3、负责个人业务市场调研及信息搜集工作；4、负责对全行个人存款业务的规划、管理、指导、检查及考核工作；5、负责对全行个人消费信贷业务管理、指导、检查及考核工作；6、负责对全行基金代销业务管理、指导、检查及考核工作；7、负责指导个人消费贷款前台服务的规范化运作，指导全行个人消费贷款发放及管理；8、负责个人金融产品的宣传及市场营销工作，制定全行市场营销计划并负责组织实施； 9、负责全行个人业务的自律监管安排；10、负责对个人业务的形象宣传和策划工作；11、负责行领导交办的其他工作。（八）亳州分行个人金融业务部负责制定全行个人金融业务（个人资产、个人负债、个人中间业务和个人代客理财）发展规划、市场营销组织推动和管理工作；开展市场调查，按照统一客户视图要求，准确定位和细分目标市场，提出市场拓展计划；负责个人金融业务营销渠道的规划、整合与管理（个人金融业务网点、ATM和自助银行）；负责全行个人客户经理的管理和培训，开展客户关系管理，推行个性化、分层次的优质服务；承担个人金融业务指导委员会秘书处职能；负责制定个人金融业务相关管理办法和业务需求，组织个人金融业务系统的测试、验收、投产和培训；负责个人金融业务产品的研发与管理；负责个人金融业务内控管理；负责个人金融业务投诉、业务咨询的受理和处理工作等。零售业务部（一）成都农村商业银行零售业务部负责本行零售业务的发展和管理。统筹本行零售业务指导、监督、检查，产品研发等。（零售业务包括：银行卡、私人银行、个人贷款等）。负责零售业务的产品研发。（二）发展银行零售业务部拟定全行零售业务部业务工作思路、管理办法及发展规划；负责协调各部门进行零售业务产品的服务与开发、推广、管理和评估工作；负责组织零售业务新产品知识及卖点的提炼，并对相关业务条线工作人员展开培训；负责与行内外各有关部门的沟通、协调及上传下达；（三）中信银行中山分行零售业务部负责贯彻执行上级行零售业务各项制度和业务流程；推广上级行各类零售业务产品，开发适合当地市场的零售业务产品；辖内零售贷款的管理；各类零售业务产品、银行卡业务和零售网上银行业务的组织营销等。（四）浦发银行零售业务部根据全行个人银行总部的发展规划、经营目标和零售业务的自身发展规律，结合分行的具体实践制定分行个人银行业务发展策略和经营目标、产品策略和客户服务策略，并确保策略的实施、品牌的建立和经营目标的实现；负责分行个人银行的总体经营（损益）和在本地的市场占有率的提高；负责对分行个人理财、个贷、卡及支付产品等各产品线和客户群的整体经营运作，引领分行零售业务产品创新和提高服务品质；负责分行个人银行业务与全行业务的联动，开展业务交叉销售；确保分行个人银行拥有足够的、训练有素的合格员工实施高效率的产品经营、优质的客户管理与精细化服务等。（五）渣打银行零售业务部1、以周全、创新的方法使客户满意，提升竞争优势及业绩表现；2、积极主动的管理现有和潜在的客户，提供业务帮助，跟进各类关系；3、根据所制定的业务目标，达到放款指标；4、进行广泛和系统的促销活动，如电话营销。如果需要，对指定产品和服务进行营销；5、主动销售银行其它产品和服务，确保达到年度销售业绩指标；6、提供高质量、高效的售前和售后服务；7、编写和维护有关销售活动的准确报告；8、遵守所有相关的反洗钱程序，对于所有可疑事件，及时向部门反洗钱主管和直线经理汇报。四、电子银行部（一）中国银行电子银行部职能1、拟订全行信息管理系统、电子银行和银行卡业务开发、应用、安全相关制度和操作规程，会同有关部门，对电子银行相关制度执行情况进行检查；、2负责电子化建设、应用软件系统的规划、开发、培训和维护工作，做好自行开发软件的产权管理；、3负责全行计算机网络建设规划的实施和网络的运行、维护和管理；、4拟订全行科技电子设备购置计划，负责科技设备的安装、维护和管理工作；、5负责组织开展电子银行和银行卡等产品的发售、宣传，协助分支机构开展市场营销；、6负责电子银行和银行卡新产品的测试、投产和应用推广，制定网络银行业务发展规划，并组织实施；、7负责银行卡消费积分、商户积分的统计等日常管理工作，联系沟通特约商户；8、负责处理电子银行和银行卡的业务投诉及相关问题；、9负责全行统计数据的调查、汇总、分析、报告工作； 、1负0责全行科技、电子银行系统其他事务管理。（二）电子银行部：负责全行网上银行、电话银行、手机银行等电子银行业务的发展规划、产品开发、管理协调、宣传营销和电子银行中心的业务运作与客户服务.（三）电子银行部职责电子银行部为省联社一级部，负责全联社电子银行（含网上银行、手机银行）、客户服务中心及网站的经营管理。按照银监会“业务管理与营销分离”的原则，省联社电子银行部相应地成立业务管理室、产品室、业务运行室和客户服务中心。具体职责如下：1、搜集、分析国内外银行电子银行业务的发展动态，组织行内电子银行业务研讨和交流，研究电子银行发展趋势，制定全联社电子银行业务发展规划，并组织实施。2、根据国家有关法律、法规和行内有关制度规定及业务发展情况，研究、制定全联社电子银行业务管理办法、操作规程及有关标准和规范，制定有关防范风险措施，并贯彻落实。3、负责电子银行业务需求和应用系统功能的审定和整合，组织电子银行应用系统、产品方案分析设计和测试验收工作。4、组织推动全联社电子银行业务发展，指导和监督全联社电子银行业务工作，制定年度计划指标，考核工作绩效，协调处理电子银行业务发展中的问题。5、策划电子银行业务营销宣传方案，并组织实施。6、配合公司业务、个人业务和同业业务等专业营销部门，为做好产品服务营销和市场推广工作提供专业支持。7、负责全联社客户服务中心的各项运营工作，接听客户呼入电话，处理电子邮件和的咨询、投诉内容，提供人工咨询和人工交易辅助服务。8、负责客户服务中心流程管理、全面质量管理，全联社的投诉受理。9、负责全联社短信平台管理及客户服务中心内部安全管理、内部网络和设备的维护。10、负责电话营销。1、1负责省联社客户服务中心的人力资源管理。、2负责办理其它电子银行相关工作。、3完成领导交办的其他工作。（四）南京市商业银行电子银行部工作职责1、拟定全行电子银行业务的整体规划和实施方案，并组织实施；2、拟定电子银行业务的各项制度和办法；3、负责全行电子银行业务的运营管理工作；4、负责电子银行业务的品牌建设、市场营销、业务拓展和产品研发工作；5、负责对客户和行内业务部门提供电子银行服务；6、负责全行客户服务中心工作；7、负责全行网站的管理工作；8、负责与本部门职责相关的中间业务、产品创新的相关具体工作；9、负责与本部门职责相关的业务信息系统和管理信息系统的管理工作。（五）乌鲁木齐市商业银行主要职责：以银行卡为载体，以各类资产负债业务为依托，提高中间业务收入水平。核心目标：强化成本核算，增加有效发卡量，加快拓展各类卡业务。具体职责：.制定银行卡业务规章制度及操作规程，并监督执行；.编制银行卡业务年度发展规划，并组织实施；.检查全行银行卡业务运行状况，并适时做出评价；.借鉴研发新业务品种，并做好培训、营销工作；.负责银行卡保管、制卡及销毁工作；.负责卡的相关机具购买、配置、日常维护工作；.会同信贷管理部，负责雪莲贷记卡客户授信及风险控制工作；负责自助银行、 、 、自助终端业务的日常管理；.负责呼叫中心业务的日常管理和对外客户服务工作；10负负责与银联业务相关的各项管理工作；11负负责电子银行业务的研发、培训、推广及管理工作；12配.合以卡为载体的业务产品研发、营销工作。13在.经营工作中，遇有风险生成因素时，及时与相关部门协调，提出规避风险预案，并组织实施；14建.立和完善本部门的岗责制度，落实内控管理事项；15负.责完成行领导交办的其他工作（六）电子银行部负责制定电子银行业务（包含银行卡业务，下同）整体发展规划、年度经营计划并组织实施；牵头制定电子银行各项规章制度流程；组织电子银行业务市场营销、产品研发及风险控制工作。（七）农村商业银行电子银行部主要职责负责电子银行部全面工作，负责辖内市场定位、业务发展目标测算；负责辖内银行卡、电子银行、中间业务的规划、协调和管理；负责本部门日常事务，确保完成部门职能任务。具体职责1.负责电子银行部全面工作。2.负责本部门人员管理，协调部门各岗位工作，指导、督促各岗位人员贯彻落实本单位和上级主管部门的工作计划和要求。 3.及时掌握本部门业务的新政策、新动向，以及全市同业的发展动态，制定并组织实施银行卡、电子银行及中间业务发展规划、工作目标和措施，确保业务积极健康发展。4.牵头研究制定本部门业务相关实施细则及操作流程，负责建立和完善全辖银行卡、电子银行及中间业务的管理和营销体系。 5.负责协助支行对大客户的维护和管理。6.负责本部门业务开展过程中所涉及的对内、对外的各项沟通、协调工作。7.完成领导交办的其他工作（八）中国工商银行亳州分行负责组织推广和管理全行电子银行业务；负责电子银行业务制度、业务系统及反洗钱管理，制定并落实风险防范措施，保证业务安全运营；负责组织电子银行业务宣传和市场营销；负责电子银行客户关系管理；负责组织电子银行业务新应用系统的测试、验收和试点工作；负责电子银行渠道投诉、咨询业务的受理和处理工作；负责组织电子银行业务培训和业务检查；履行电子银行专业反洗钱工作职责等。（九）中国光大银行负责制定电子银行渠道及电子银行项目的营销计划并组织落实；负责分行电子银行营销活动的策划与实施，提升电子银行客户规模，扩大电子渠道销售量；负责对支行电子银行业务推广进行指导和督导。（十）中国工商银行资阳分行结算与电子银行部⑴负责本币结算业务和现金管理业务的营销与管理；⑵银财通、银保通、银证通等结算产品的营销、管理与指导；⑶组织、管理和推动电子银行业务的发展；⑷负责电子银行离柜业务的推广。负责电子银行业务的反洗钱工作。（十一）哈尔滨银行电子银行部负责制定电子银行业务相关制度及战略规划，设计和完善电子银行产品，管理和控制电子银行条线风险，并提供产品营销与客户服务支持，同时还负责哈尔滨银行门户网站管理等工作。（十二）贵阳农村商业银行（1负）责根据全行电子银行业务的战略规划及目标市场，制定发展规划和年度工作计划；（2负）责电子银行业务的市场调查和分析，研究通过电子银行业务改善对城区和贵阳辖属农村市场客户结算服务的途径；（3负）责向银行业监管部门沟通、申请或报备电子银行产品服务的市场准入，以及业务数据的统计、分析和上报；（4负）责与电子银行业务相关的第三方机构（含省联社核心系统管理部门）进行沟通、协调、起草协议，以及业务外包的管理；（5发）起并管理全行网上银行、手机银行业务建设需求及建成后的升级功能需求；（6负）责制定电子银行业务的各项规章制度，包括业务章程、管理办法、客户协议等；（7负）责电子银行业务的品牌建设和市场推广，制定电子银行业务的营销方案和计划，对分支机构进行营销指导和支持，并组织对分支机构营销推进和业务考核；（8负）责贵阳农商银行门户网站的运营和管理；（9负）责组织推进自助机具营销与管理，负责与自助机具功能相关的创新需求发起及市场准入管理；（10负）责落实电子银行业务的风险管理工作，牵头建立并完善电子银行业务风险控制体系，定期或不定期组织风险管理检查活动；负责自助渠道含电话、一体机。下同选址；协同个人金融部和支行提出与自助渠道有关的网点内部功能布局方案，并参与决策；（12负）责电话银行客户服务中心建设需求的发起，建成后的营运管理和升级。五、营业部（一）营业部1、负责办理总行对外经营的各项业务； 2、负责办理本行内现金余缺调剂； 3、负责全国及全省特约电子汇兑业务的数据收发、资金结算、大额支付系统业务及同城清算； 4、会同相关部门，开办新产品、新业务试点，协助做好新产品推广培训。 5、拟订资金营运相关制度和操作规程，负责全行资金营运管理，保持适度的备付金比例； 6、负责内部资金利率调整； 7、负责办理资金拆借、再贷款、贴现、再贴现、转贴现等业务；8、负责同业存放、存放同业管理； 9、负责债券市场分析，制定债券市场业务开发规划，并组织实施；10、负责建立和完善资金交易业务台账，定期与财务会计部做好债券余额对账工作；11、负责开发银行、保险公司、证券公司、基金公司等同业间的资金融通业务（二）营业部负责总行公司客户本外币资产、负债、结算及其它中间业务的直接经营，包括国资委监管的中央企业、跨国公司及其他跨区域大型集团企业和中央级机构客户的相关业务；根据国家或我行管理规定必须由总行直接经营的业务及适合总行经营特点的业务；作为全行专业融资产品经营中心，集中经营全行出口买方信贷、船舶融资、飞机融资、境外贷款等专业产品。（三）营业部1、根据总分行业务发展战略，制定营业部发展规划、撰写年度工作计划、总结、报告，并组织落实本部门关键绩效指标；2、根据总分行运营条线业务规章制度和操作规程，完成账户管理类、支付结算类业务的运营处理；3、根据总分行运营条线业务规章制度和操作规程，完成由营业部负责的离岸业务、托管业务相关运营操作；4、根据外管总局、属地外管分局的外汇管理要求，及总分行具体的实施操作细则，完成各项运营业务的合规审核及处理；5、负责营业部运营业务内控管理，建立健全分行事后监督管理、运营检查、运营差错管理、运营内控系统运行管理、银企对账管理等各项工作规范，具体承担同城事后监督集中作业、运营内控系统监测作业、银企对账，组织开展运营业务检查；6、根据当地人民银行反洗钱部门、总分行制订的反洗钱操作规定，完成本外币反洗钱业务补录、统计等工作；7、负责营业部现金业务库房的日常运行及管理工作，保管现金、金银、外币和有价证券等；负责重要空白凭证、代保管品、寄库物品、库存假币、现金票样等实物保管工作；负责向本地同业领解现金，各营业机构现金调拨配送工作；调剂各种票币的比例，做好现金回笼和供应工作；负责营业部现金业务反假、领解现等业务处理；协同营销部门做好延伸服务工作；8、实施各类票据业务、本外币资金业务、本外币清算业务、各类卡业务的集中处理，实施对离行式自助设备等业务的集中作业；9、开展业务集中系统中相关业务的集中操作，采集、整理和汇总集中作业的相关信息，及时总结、规范整合集中作业操作流程，提出优化实施方案；10、实施营业部客户账户资料和印鉴卡的集中管理工作；11、承担异地分行资金业务运营管理,负责制定运营操作规程，同时配合新产品、新业务开展，组织实施相关检查、培训、辅导等工作；12、负责营业部信贷业务的放贷审核、账务的集中处理，负责对档案、抵（质）押权证实行集中管理，控制授信发放环节的操作风险。13、负责营业部业务印章的领用、发放、使用及管理工作；落实营业部重要物品、现金、凭证、档案的管理工作；根据总分行要求，编制营业部业务报表、数据，负责相关业务信息统计工作；14、根据总分行管理要求，组织落实营业部岗位操作流程，做好相关业务的检查监督、辅导工作；15、合理、科学地进行岗位设置和人员分工，落实要害岗位人员管理，并组织业务知识和技能培训；16、根据总分行制定的各项规范化服务标准，做好柜面客户服务，处理客户投诉，实施服务补救；17、组织推进网点的6s管理工作，负责营业场所、现金库房安全保卫工作、处置突发事件，制定营业部应急预案并组织相应演练；18、负责参与营业部资金业务运营操作规程和检查制度标准制定及优化，合理配置岗位并符合内控要求；负责完成分行客户类资金业务从初始成交至交易存续期间的后台处理及客户服务，针对资金运营实务操作制度执行情况定期执行检查。(四)营业部①负责认真贯彻落实各项制度和规章，坚持授权有限的原则，规范经营；②负责营业部的全面管理工作，合理调配人员的岗位分工；③负责组织营业部政治学习和业务学习，做好人员思想政治工作，调动员工积极性；④负责营业部目标管理考核与落实分行下达的各项工作任务；⑤负责各项工作的检查和指导，堵塞工作漏洞，落实四项制度、做好三防一保工作，严防事故隐患；⑥负责会计结算、储蓄、出纳业务的管理与部门协调工作，确保合规稳健经营;⑦负责加强劳动纪律、职业道德教育和文明优质服务，树立良好的对外形象；⑧负责加强对员工的业务理论及业务技能的培训，全面提升员工的综合素质；⑨负责加强企业文化建设，营造积极、向上的工作氛围。(五)贵阳农村商业银行总行(1)作为总行对外服务的最重要窗口，做好总行各级领导直接营销成功的大中型客户的维护，提供从公司金融到个人金融的各类服务;(2)以大中型客户为市场定位，独立拓展市场、营销客户，并为营销成功的客户提供从公司金融到个人金融的各类服务;(3)作为营销机构，接受总行各类经营指标考核，努力完成和超额完成各项指标；(4)代理总行与央行、行外同业、下属经营机构的资金清算，代理总行为下属经营机构处理批量业务。（六）中国民生银行南京分行组织开展市场调研、营销和业务拓展工作；推动营业网点零售业务发展，负责本外币会计、储蓄、出纳等工作的运营管理，以及营业网点风险控制、管理考核和服务提升。负责执行营业网点标准化服务规范；引导营业厅客户办理相关业务，维持营业厅服务秩序；解答客户咨询，提升营业网点服务水平；开展厅堂营销工作，完成营业厅日常管理工作负责前后台本外币存、贷款等各项结算业务的处理、资金清算、账户管理等工作；为客户提供优质服务，做好业务咨询、政策解释及产品宣传。（七）江苏长江商业银行支行主持支行营业部日常工作，强化管理，提高营业部整体工作效率和业务水平；按照会计制度、结算制度的规定，管理营业部各项结算业务，控制结算风险，保证日常结算顺利完成；根据各项内控制度、业务操作规程和服务标准，负责对所属人员的督促、检查，防范操作风险；负责完成支行下达的各项经营指标。（八）上海浦东发展银行长春分行负责组织支付结算业务和客户服务工作；按照会计职责要求，确保支行会计业务的合规性。负责监督检查柜员本外币会计、结算、清算等业务的执行情况，对重点业务、大额业务进行事前监督、事中授权，定期或不定期开展业务检查，定期组织业务培训，不断提高柜员业务水平，有效防范经济案件和差错事故发生。（九）杭州商业银行淳安支行全面负责支行柜面的日常管理，合理调配支行柜员的工作，负责支行会计柜面业务的综合管理及支行的各种会计核算。负责接待客户，办理各种本外币业务，能向客户介绍本行的金融产品与服务，熟练进行柜面服务和营销。（十）华融湘江银行长沙分行1根据经营目标和工作计划，协助分行行长对分管条线的业务发展、内部管理和队伍建设负责，带领员工完成相应的经营管理任务，确保分管条线工作的实施和经营目标的实现2负责分行相关部门的管理工作，控制风险，全力支持业务拓展、根据监管部门要求以及总行政策，完善分行相关管理制度，确保分行合法合规运营4探索创新金融产品、服务、营销方式和渠道，全面提升分行客户服务质量5强化分行与总行的联动协作，贯彻本行的战略定位与整体营销策略。六、信贷部（一）信贷管理部负责全行信贷政策管理、制度管理和业务监控，包括组织信贷政策研究，制定行业信贷指导意见，负责全行信贷审批、监测分析和授信管理，并承担总行信贷政策委员会秘书处工作。（二）南京市商业银行信贷管理部1、负责组织信贷政策研究，拟订全行信贷政策、投向及工作指导意见，提出信贷计划安排；2、起草信贷资产质量分析报告，按季组织召开全行信贷资产质量分析会；3、负责全行信贷制度管理，做好相关业务管理制度及操作规程的起草及修订工作；4、负责全行统一授信管理，按制度实施统一授信；5、负责全行客户信用等级评定；6、履行对全行集团客户的授信业务风险管理；7、负责全行信贷资产风险分类的组织、管理及相关工作；8、提出全行授权管理建议；9、负责全行授信检查工作，会同相关部门对全行授信业务进行尽职调查；10、负责全行授信业务质量监测，对授信业务审批进行监测、监督、评价；11、负责全行不良信贷资产管理相关工作；12、负责全行信贷管理系统、信贷登记咨询系统、小企业评核决策系统及其他授信业务信息系统的管理工作；13、负责全行信贷业务档案管理；14、负责全行信贷统计分析工作；15、负责组织信贷业务培训，做好全行信贷从业资格管理工作。（三）中国工商银行总行信贷管理部主要承担全行信用风险管理、信贷监督检查和行业区域分析职能。制定各项信贷政策，制订对公、个人客户信贷政策和业务流程，组织信贷产品研发；对全行对公、个人信贷工作全流程进行风险监测检查，对分支机构进行预警整改和业务准入与退出管理，承担贷款分析与分类认定审核工作。（四）乌鲁木齐市商业银行主要职责：审查授信业务，提请贷审会审议；检查和评价授信业务整体运行状况；提供授信业务日常性指导服务工作。核心目标：强化授信前各项审查，规避风险隐患因素；引导和督促经营机构持续对授信用途和企业现金流量的监督管理；检查授信业务的整体风险状况，确保授信业务整体运行正常；适时调整授信产品结构，确保相关监管指标的达标。具体职责：.监督经营机构严格执行有关授信业务的法律及规章；.制定授信业务规章制度及操作流程，并监督执行；.适时下发各类授信业务的指导意见和尽职指引；.统一管理对经营机构的授信业务授权事项；.编制年度授信计划及收息计划，并组织实施；.制定年度不良贷款下降额、下降率指标，并组织实施；.审查授信业务，提出意见，提请贷审会审议；.逐笔确认经营机构的授信定价，提请贷审会审议；.负责贷审会的日常组织及事务性工作；.按照规定的本部门权限，审批授信业务；.负责建设和完善全行计算机信贷.负责授信业务方面的突发应急性工作；.配合人事部门的培训、考核工作，推行客户经理等级制；.会同相关部门，做好损失类资产的核销工作；.针对相关部门提交的授信业务风险提示函，复查甄别，及时整改处理，并监督落实；涉及处罚问题，提请内审部处理；.在经营工作中，遇有风险生成因素时，及时与相关部门协调，提出规避风险预案，并组织实施；.建立和完善本部门的岗责制度，落实内控管理事项；18.负责完成行领导交办的其他工作。（五）亳州分行信贷管理部负责牵头承担本级行信用风险管理职能，定期和不定期对本行信用风险状况进行全面分析和评价，提出信用风险管理的建议与措施；负责对辖内融资业务进行日常监测和分析，向辖属支行、本级行前台营销部门或授信审批分部进行客户信用风险提示，沟通客户风险信息，并向相关部门提出调整客户信用等级定性评价、核减授信额度、控制新增信贷业务、加强贷后管理等风险控制意见及建议；负责组织督导辖内经营机构客户经理开展贷后日常管理工作，对其履职情况进行检查评价，并组织信贷风险管理培训；负责对本行落实上级行各项信贷政策制度情况进行检查，并提出整改或改进建议；对辖内信贷业务全流程和信贷人员履职行为进行监督、检查和管理；负责对信贷资产质量分类情况及分类结构变化与风险状况分析评价，组织、督促和配合前台部门实施潜在风险贷款的压降和转化工作，在授权权限内负责审定贷款质量分类结果；负责承接二级分行信贷监督执行工作职，除省分行核准以外的法人信贷业务、个人信贷业务的担保和前提条件审核、贷款资金支付审核；负责对辖属分支机构信贷业务非现场监督监测；负责对辖属分支机构办理的所有信贷业务放款前作业监督、放款后作业监督、信贷业务档案入库前管理及审核抵质押物释放申请等工作；负责牵头管理本级行涉及的CM2002系统、PCM2003系统应用及维护管理工作，承担其他相关系统的应用管理职责；负责对大额融资客户和突发性信用风险实施重点监测和检查。定期向上级机构和本级行反馈大额融资的监测、检查情况，提出业务整改意见或管理要求，并负责组织落实上级行整改意见和要求；根据市场和风险控制的要求，收集融资产品创新需求信息，对融资产品创新初步方案进行风险评价与整合，向上级行提出规范管理的建议；负责信贷业务贷后评价、项目贷款后评估，总结经验，分析贷后监测检查中发现的风险隐患和反映出的管理问题，提出改进项目评估、授信管理、融资方案设计、审查审批流程、完善贷后管理的意见建议；负责落实和履行省分行信贷管理部及本行赋予的其他信贷管理职能等。（六）信贷业务部1、负责贷款业务部的各项工作计划的实施和总结；2、根据公司规定和客户需求设计产品报公司贷审会审批；3、制订和完善有关的规章制度、组织执行并进行检查；4、制订对所属业务领域内业务人员的专业培训计划与方案，提交综合管理部备案；5、承担对本公司客户的授信、贷款、担保等各项业务的调查、评价、评审工作，并提出明确书面调查意见，交风险管理部审查；6、落实贷审会审批条件，办理抵押、质押、保证等担保手续；7、做好贷款的台帐登记工作；8、做好贷后管理及其相关工作（七）信贷业务部1、根据工作实际，于每年初起草分管工作的年度工作安排意见。2、按月认真做好分管工作的工作总结及下月工作安排。3、按季做好工作的总结与分析，查晰问题，提出指导全辖工作的建议及措施。4、根据本部各岗提供的业务分析材料，按季综合起草信贷业务营运情况的分析报告5、负责起草本部半年度及年度工作总结。6、组织抓好信贷工作。一是，做好信贷工作的组织推动；二是分析信贷工作的形势，研究各时期、各阶段的信贷工作措施；三是，推广工作经验，协调解决信贷工作中的问题。7、负责抓好信用工程建设，建立并管理台账，加强监管，抓好推动，完善档案，通过有效组织，推动全辖的信用工程建设工作。8、负责制订关于信贷工作的管理制度及操作规程，不断强化内控制度建设，规范信贷业务行为。9、参与资金及计划管理工作，配合经理加强资金管理，研究制订年度及各阶段的业务经营计划。10、按经理安排，配合信贷管理岗做好常规及临时性的贷款检查工作。11、负责做好信贷工作的业务培训及日常的业务指导。12、负责本部日常考勤的登记与管理，掌握本部人员出差去向等情况。13、负责落实上级安排的各项综合工作任务。（八）信贷管理部1．监督企业信贷债权的货币资金回收，减少资金占用，避免坏账损失，加速资金周转，正确核算各类账目，及时反映债权的存在，落实清算工作。2．定期向领导反映每月应收账款的余额和结算情况，提供有关资料；如出现违反结算规定的情况，及时向收人审计及应收款主管及财务部经理报告，并提出解决方法。3．编制“应收账报告表”，定期向财务部经理和副经理反映债权情况。4．根据每天住店客人或团队的订房资料，检查结算方式和结算凭证是否符合规定和要求，若有差误及时解决。5．检查旅行社住店订房资料，包括团队名称、住店时间、结算方式及结算内容等。6．检查自付费用客户的结算内容及金额和利用凭证结算方式的客户或团队的金额和内容。7．加速欠款追收，在定额范围之内控制应收账款。8．采取积极措施回收资金，避免坏账损失。（九）西安银行总行政策规划。负责收集国家宏观经济、金融政策，行业走势等信息资料，为全行授信业务提供政策支持。会同有关部门制定本行授信业务相关制度及业务流程。开展业务调研并分析撰写全行信贷业务运行情况。为异地分支行提供业务信息支持。产品研发。深入研究信贷产品的各项要素，开发信贷新产品，负责信贷产品规划，建立信贷产品模型库，根据市场和客户变化，及时修订、推出信贷新产品，满足不同客户业务需求。放贷审查。负责审查授信文件的依法合规、完整有效性，在批准的客户综合授信额度及其分项授信额度内，记录管理额度占用与额度恢复，并及时根据审批意见对授信额度进行调整。组织与放款操作有关的培训，并对辖属支行放款审核工作给予业务指导贷后管理。监测客户信用及客户贷后管理，考评信贷资产质量、贷后管理各项规定的落实情况。对审批通过的信贷业务的前提条件、附加条件、管理条件的落实情况进行核实和检查；对突发授信业务风险检查，负责授信业务风险分类，实施对五级风险分类情况进行监测、检查和考核。（十）**工行信贷管理部年中调整法人客户的信用等级。组织协调授信工作。审查审批支行上报的授信申请/申报材料。审查年中调增和分项调整申请材料。维护信贷管理系统。通过 进行信贷业务监测。每日市行信贷数据上传到人行信贷咨询系统。组织针对各支行的信贷制度执行情况的检查（季度检查）。法人客户信贷档案的集中管理。领导交办的事项及与本部门有关的其他工作。七、稽核部（一）稽核监督局：负责全行稽核监督工作。拟订稽核工作计划,制定稽核工作制度办法，组织对总行本部有关部门及境内、外分支机构、附属机构和总行控股公司的全面稽核、专项稽核及稽核调查；负责对总行管理的干部进行离任稽核，组织开展非现场稽核及稽核系统干部培训工作。（二）中国银行审计稽核部1、负责审计、稽核工作规章制度的制定、实施、检查，指导和管理全行的审计、稽核工作，安排审计、稽核工作任务；2、负责制定内部控制制度，牵头组织各业务主管部门对全行的内部控制情况开展检查，并对发现的问题及时向高级管理层提出改进和处理意见，必要时及时报告董事会； 3、负责对全行经营活动进行审计、稽核，实施审计处罚和审计复议；4、组织实施支行行长任期责任和离任审计；5、负责完成上级审计部门和高级管理层交办的其他审计事项。6、对全行经营管理活动合法守规情况进行监督检查，促进全行经营管理工作合法守规；7、就合规法律、规章和银行业监管要求向高级管理层提出建议，随时向高级管理层报告该领域的发展情况；8、会同有关部门，组织合法守规培训，整理合规手册、内部行为准则和各项操作指引等其他文件，为员工提供书面指引和咨询；9、负责联系银行业监督管理部门，提供相关数据、配合现场检查，收集、整理、上报银行业监督管理部门行政许可各项审核资料。（三）南京市商业银行审计稽核部1、对本行内部控制制度的建设及其执行情况进行监控、评审；2、对本行内设机构的财务收支及其有关经济活动进行现场审计;3、对本行内设机构的负责人进行离任审计；4、对重点业务进行专项审计调查、评价；5、协调外部机构对本行的审计工作；6、承办法律、法规规定和本行行长要求办理的其他审计事项。（四）稽核部费3」㈤箱械部工作而寿 , ―（二）业务而瓯L各处厂业符计别工作迸度的审核事项看2.各处厂工作的进行是否依照规定的查核事项。3-各项会议诀定办理事项的追踪事项。4.其他与业努稽核有关的事项口〔三）财务器核：I有关财产的购置或处理的审核率项p2.有关原衡科采购招标比价的监督及价格审核事项。3一有关对外订立财物契约的审查事项。%有关本公司及所网分支机构现金.栗席■,有价证券、应收旌款、银行往来咕抽查事项。乱有关财产及质物料成品咋存的抽查事项&6.其他与豺器稽核有关的串项-（五）稽核部1、制定稽核监察工作的思路和策略，组织全系统各项稽核项目；制定并达成年度监察工作计划及指标；2、组织建立评估内部控制健全性、合理性和有效性的机制；3、组织制定全系统稽核监察政策、制度，并推动落实；4、加强内部建设，完善各项管理、会议制度和稽核监察信息系统；建立和完善稽核监察工作制度和专业化流程，追踪和跟进案件；5、处理违法案件和重大突发案件，对系统内的重大风险有效的防范和化解；6、组织分配全系统稽核监察资源，保证有效运作；7、全面开展廉政建设，增强全员的廉政和法制意识8、负责监察系统举报、投诉工作的顺利开展以及落实解决；9、及时向董事会、总经理汇报工作中发现的风险，提出改进建议，统筹和负责专项计划的处理和安排；10、了解和跟进国际上内审最新理念、技术和方法，积极推进稽核国际化建设；11、加强队伍建设，合理规划培训，加强员工教育，提高员工整体素质，激励士气，建立人才梯队，培养干部队伍；12、统筹、组织和管理部门内的工作的分工和协调。（六）中国银行总行1、收集和分析投资类业务基本情况；2、制订稽核项目方案，实施对总行本部和一级分行投资类业务的稽核检查项目，并跟进评价问题整改；3、与资金业务条线相关人员定期沟通，提供有关检查信息及稽核产品；4、对分行相关业务稽核人员提供专业支持、指导和培训等。（七）华夏银行总行起草全行稽核工作总体规划与年度工作计划并进行分解。起草稽核总部季度、半年度与年度稽核工作总结。起草系统管理室年度、季度工作计划与总结。负责部内公文传递与管理，印章保管与使用，计算机设备登记与维护，办公用品领用与保管等有关工作。负责收集、整理本部稽核业务档案与文件档案，并妥善保管。负责协调部内工作，督办工作进度和领导交办事项。（八）平安银行总行1、负责制定监察各项制度、操作流程，保证监察工作与集团标准统一；2、负责办理管辖内发生的重大违法违纪案件、信访投诉、员工申诉事项的调查与处理；3、负责对违规行为进行责任认定及处罚，受理员工申诉；4、协助上级纪检监察和执法部门查办各类案件，负责与各部门各支行及外部单位如司法机关的协调沟通八、计划财务部（一）计划财务部：编制全行的资金营运计划、财务计划、基建计划和其它综合经营计划，监督计划的执行情况。负责资产负债比例管理、财务管理、利率管理，负责全行的基本建设和固定资产管理。考核分行行长和部门目标责任制执行情况。（二）财务会计部1、负责制定财务会计管理制度，会同有关部门，对财务会计相关制度执行情况进行检查；2、负责全行结算管理；3、负责全行