国际商法 课件 第07、8章 票据法、信托法

第7章

票据法第7章

票据法7.1票据法概述V票据法律关系7.27.3票据的国际统一立法与法律冲突本章导读介绍和比较两大法系国家和我国关于票据要件的规定；介绍和比较两大法系国家和我国关于票据转让和流通的规定；介绍和比较两大法系国家和我国关于持票人基本权利和义务的规定；介绍和比较两大法系国家和我国关于票据提示、承兑和付款以及拒付和追索的规则。7.1概述7.1.1

票据的概念和特征1.票据的概念票据的概念有广义和狭义之分。广义的票据泛指商业活动中的一切凭证，如发票、提单、仓单等。狭义的票据是指出票人依照票据法发行，允诺自己无条件支付一定金额或委托他人无条件支付一定金额的有价证券。票据法所规定的票据指的是狭义的票据。7.1概述2.票据的特征（1）票据是完全有价证券（2）票据是设权证券（3）票据为债权证券（4）票据是金钱证券（5）票据是无因证券（6）票据是文义证券（7）票据是要式证券（8）票据是流通证券7.1概述7.1.2票据的功能1.支付功能

3.结算功能

2.信用功能

4.融资功能

7.1概述7.1.3票据的种类汇票

A本票B支票C7.1概述7.1.4票据法的概念与特征1.票据法的概念票据法是指调整票据关系以及与票据关系有关的其他社会关系的法律规范的总称。广义的票据法是指一切有关票据的法律规范的总称，即除包括狭义的票据法外，还包括民法、刑法、民事诉讼法、破产法等法律中有关票据或可适用于票据的规定。狭义的票据法，是指主要规范票据关系并以“票据法”命名的法律、法规及其实施细则。此外，有关票据交换业务规则和有关支票存款、票据贴现业务规则等法律规范，一般也视为狭义票据法的组成部分，被称为有关票据的附属性法规。

7.1概述2.票据法的特征（1）票据法是强行法而非任意法（2）票据法主要是技术性规定（3）票据法具有国际统一性7.2票据法律关系7.2.1票据关系与非票据关系1.票据关系票据关系是指当事人之间基于票据行为而发生的权利义务关系。它与非票据关系不同。票据关系是基于当事人的票据行为而直接发生的，如基于票据行为而产生的出票人与受款人之间的担保承兑与担保付款的关系；基于背书行为而产生的背书人与被背书人的关系，被背书人与付款人的关系，背书的前手与后手的关系；基于承兑行为而产生的持票人与承兑人之间的关系等。7.2票据法律关系2.非票据关系非票据关系是不基于票据本身而产生，但又与票据有密切联系的一种法律关系。非票据关系又可以分为票据法上的非票据关系和民法上的非票据关系。为保障票据当事人之间的基本权利义务关系，票据法特别作出一些规定，根据这些规定而产生的当事人之间的某些特定权利义务关系就是票据法上的非票据关系。7.2票据法律关系7.2.2票据行为1.票据行为的定义票据行为是指当事人以发生票据权利义务为目的，而依法设立、变更或消灭票据法律关系的行为。票据行为有广义和狭义之分，狭义的票据行为是指以发生票据上债务为目的的分离行为，包括出票、背书、承兑、参加承兑、保证等。广义的票据行为除包括狭义的票据行为外，还包括付款、改写、涂销、保付、（支票的）划线、参加付款、见票等。票据法上通常采用狭义定义，将其他行为称为“准票据行为”。7.2票据法律关系2.票据行为的特征票据行为具有要式性、文义性、无因性和独立性的特征。其中，票据行为的独立性是指票据上有多个行为时，只要各个票据行为具备法定要式，就各自独立发生法律效力，互不影响，一种行为的无效，不影响其他行为的效力。7.2票据法律关系3.票据行为的要件（1）票据行为的实质要件包括票据行为能力和票据行为意思表示两个方面。（2）形式要件包括：①应采用书面形式，口头票据行为无效；②表明票据种类的文字，即应表明其为汇票、本票或支票；③一定的票据金额；④无条件支付或无条件委托支付的文字；⑤出票的年、月、日；⑥签名；⑦交付，票据记载完成后，必须由票据行为人将票据交付与持票人，票据行为方为有效。7.2票据法律关系4.票据行为的代理票据行为代理是指代理人基于本人的授权，在授权范围内，代本人实施票据行为的行为。票据行为代理的成立应具备形式要件和实质要件。票据行为的形式要件包括：（1）必须明示本人的名义，不得采用隐名代理；（2）必须表明代理的意思；（3）必须有代理人的签名或盖章，票据行为代理的实质要件为代理权的存在，即代理权的发生以票据当事人的委托授权为必要条件。7.2票据法律关系7.2.3票据权利1.票据权利的特征（1）票据权利是证券性权利和完全的金钱债权。（2）票据权利是单一性权利。即就统一票据而言，不可能有两个以上的所有人同时占有同一票据。（3）票据权利具有确定性。即票据上确定的票据种类、金额、支付日期和收款人一旦由出票人依法确定，就不得更改。7.2票据法律关系（4）票据权利是二次性权利。票据权利人可首先对主债务人行使付款请求权，如未获付款，则可以向从债务人行使追索权，追索权为票据的第二次权利。（5）票据权利是只能对票据行为关系人行使的权利。7.2票据法律关系2.票据权利的取得票据权利以占有票据为前提，取得票据权利的方式有以下几种：（1）原始取得，依出票行为取得票据和善意受让取得，即出票人从无处分权人那里善意取得票据的，也是原始取得。（2）继受取得，是指受让人从票据权利人手中以法定方式取得票据，包括：①因票据权利人背书转让或无记名票据的交付票据而继受取得票据权利；②依票据法以外的原因，如公司合并或分立、税收、继承或赠与等行为受让票据取得；③票据债务人因被追索偿还票据金额，取得票据后，继受取得票据权利。7.2票据法律关系3.票据权利的行使和保全票据权利的行使和保全方法有三个：第一，按期提示，是指票据权利人依票据法规定的期限向票据债务人出示票据，请求其履行票据债务。第二，做成拒绝证书，是指为了证明出票人曾依法行使票据权利而遭拒绝或者根本无法行使权利而由法定机关制作成一种公证书。第三，时效中断，如当事人一方起诉，从而导致票据时效的中断。7.2票据法律关系4.票据权利的消灭票据权利的消灭包括以下事由：（1）付款；（2）被追索人清偿票据债务及追索费用；（3）因票据时效期间届满而消灭；（4）保全手续欠缺；（5）票据记载事项欠缺。我国《票据法》第18条规定，持票人因超过票据权利时效或者因票据记载事项欠缺而丧失票据权利的，仍享有民事权利，可以请求出票人或者承兑人返还其与未支付的票据金额相当的利益。7.2票据法律关系7.2.4票据的瑕疵与票据的抗辩1.票据的瑕疵票据的瑕疵是指影响票据效力的行为，即在票据行为上存在一定的问题,使票据不再是一般意义上的票据,或者不能再作为正常票据流通使用。票据的瑕疵包括票据的伪造、票据的变造和票据的涂销。7.2票据法律关系2.票据的抗辩（1）票据抗辩的概念票据抗辩是指票据债务人根据票据法规定对票据债权人拒绝履行义务的行为。在票据关系中，支付请求权和追索权是票据债权人的权利，而票据抗辩则是票据债务人的权利。票据法规定票据抗辩的意义在于保障票据债权人合法权益的同时，也公平地保障票据债务人的合法权益。（2）票据抗辩的种类

①对物抗辩

②对人抗辩7.2票据法律关系（3）票据抗辩的限制是指票据抗辩中的对人抗辩，一般限制在直接当事人之间适用，对直接当事人以外的其他人不适用。限制抗辩的事由主要有以下两种：

①票据债务人不得以自己与出票人之间所存在的抗辩事由对抗持票人。

②票据债务人不得以自己与持票人的前手背书人之间所存在的抗辩事由对抗持票人。7.2票据法律关系（4）票据抗辩限制的例外票据抗辩限制的例外，是指票据债务人可以自己与出票人或与持票人的前手之间的抗辩事由来对抗持票人。它主要包括：①持票人与票据债务人之间存在直接的债权债务关系，而持票人未履行该约定的义务。②持票人以欺诈、偷盜或者胁迫等非法手段取得票据，或明知有前列情形，出于恶意取得票据。③持票人明知票据债务人与出票人之间或者与自己的前手之间存在抗辩事由而取得票据。④因税收、继承、赠与可以依法无偿取得票据的，享有的票据权利不得优于其前手的权利。即如果其前手的票据权利中存在抗辩原因或事由时，这种抗辩能够用来对抗持票人。7.2票据法律关系7.2.5票据时效与票据丧失1.票据时效（1）票据时效的定义票据时效是指票据权利的消灭时效。所谓消灭时效，就是权利人在一定时期内不行使其权利，义务人就可以拒绝他的权利请求。该“一定期间”就是指消灭时效的期间。（2）票据时效的期间按不同情况，票据时效的期间分述如下：持票人对汇票承兑人或本票发票人的付款请求权，多数国家规定，自到期日起算，3年间不行使（我国2年），因丧失时效而消灭。7.2票据法律关系2.票据丧失（1）票据丧失的定义票据丧失是指持票人并非出于自己的本意而丧失对票据的占有的情形。（2）票据丧失的补救方法关于票据丧失的补救方法，世界各国法律的规定存在较大差异。大陆法系国家通常采取公示催告程序，英美法系国家则大都采取诉讼方式。7.3票据的国际统一立法与法律冲突7.3.1国际票据法的统一运动法国法系德国法系英美法系7.3票据的国际统一立法与法律冲突7.3.2涉外票据的法律适用冲突在处理涉外票据的实务时，各国的法律、公约以及我国的票据法间均存在着法律冲突的问题，主要表现在：

1.票据行为能力的问题

2.票据行为的方式问题

3.票据行为的效力问题

4.我国涉外票据的其他法律适用关键术语票据 票据关系 票据行为 票据抗辩 票据权利追索权 汇票本票支票思考题1.简述票据的种类有哪些。2.简述票据法的特征有哪些。3.简述票据行为的成立要件。4.简述票据权利的取得方式。5.简述票据丧失的补救方式。第8章信托法第8章信托法8.1概述8.3信托当事人V信托的设立变更和终止8.2V我国的信托法律制度8.4本章导读介绍信托的概念、其法律特征及信托的分类；介绍信托设立形式与条件、生效要件以及变更终止的具体情形；介绍信托当事人的权力与义务；介绍中国的信托法律制度以及信托机构的发展趋势。8.1概述8.1.1信托的概念1.英美法系GeorgeT.Bogert：“信托是指信托当事人之间的一种信任关系，一方享有信托财产的所有权，并附有衡平法上为另一方的利益管理和处分信托财产的义务。”“约束受托人，为了一些人（受益人）的利益处理受托人所控制的信托财产，任意受益人都可以强制实施这项义务；或者为了一个慈善目的，司法机关可以强制实施这个目的、或者为了法律已经承认的其他目的，尽管这些目的不可以强制实施。”8.1概述2.大陆法系日本《信托法》：“本法所称信托，系指实行财产权转让和其它处理行为，使别人遵照一定的目的进行财产管理或处理。”韩国《信托法》：“以信托委托人与信托受托人之间的特别信任关系为基础，委托人将特定财产转移或经其他处分交给受托人，使受托人为信托受益人的利益或特定目的，管理或处分该财产的法律关系。”8.1概述3.国际规定《海牙信托公约》第2条：“信托一词是指一个人即委托人在生前或死亡时创设的一种法律关系，委托人为受益人的利益或者为某个特定目的，将其财产置于受托人的控制之下。”8.1概述4.中国法《中华人民共和国信托法》第2条：“信托是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。”8.1概述8.1.2信托的法律特征1.信托财产的权利主体与利益主体互相分离英美法系：受托人享有普通法上所有权，受益人享有衡平法上所有权；大陆法系：受托人享有信托财产的所有权，受益人享有用益权。2.信托财产的独立性内涵：信托财产独立于受托人、委托人和受益人的自有财产。8.1概述3.受托人的责任信托内部的有限责任信托外部的无限责任4.信托管理的连续性信托并不会因为受托人的更迭影响信托的存续，在原受托人职责终止以后，由新的受托人承继，直至信托终止。8.1概述8.1.3信托的分类010203私益信托公益信托目的信托民事信托营业信托自益信托他益信托固定信托裁量权信托04意定信托非意定信托058.2信托的设立变更和终止8.2.1信托的设立1.信托的设立形式英美法系：非要式原则，委托人明确的表明其设立信托的意图；大陆法系：要式原则，将信托设立意图以书面形式确定下来。8.2信托的设立变更和终止3.信托的生效要件有合法的信托目的、信托当事人有相应的行为能力、信托的公示2.信托的设立条件信托意图的确定性、信托财产的确定性、受益人的确定性8.2信托的设立变更和终止8.2.2

信托的变更1.委托人地位的变更委托人地位的继承委托人地位的转让2.受托人的变更托人委托第三人管理信托事务受托人的撤换8.2信托的设立变更和终止3.受益人的变更（1）受益人对委托人有重大侵权行为；（2）受益人对其他共同受益人有重大侵权行为；（3）经受益人同意；（4）信托文件中规定的其他情形；（5）受益权的依法转让和继承4.信托内容的变更《信托法》：因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不利于实现信托目的或者不符合受益人的利益时，委托人和受益人有权要求受托人调整该信托财产的管理方法。8.2信托的设立变更和终止8.2.3

信托的终止《信托法》中信托终止的情形：约定终止信托的存续违反信托目的信托目的已经实现或者由于客观环境的变化而不能实现信托被撤销信托被解除8.3信托当事人委托人：信托财产的提供者、目的的设定者、结构的发起者；受托人：管理被授与的信托财产并承担受托义务的当事人；受益人：享受信托收益权的人。8.3信托当事人8.3.1委托人的权利和义务委托人的权利：知情权管理方法的变更权违反信托目的的撤销权解任权变更受益人的权利解除和终止信托的权利许可受托人辞任权信任受托人的选任权委托人的义务：转移或者处分财产权给付信托报酬赔偿受托人因信托终止所受损害8.3信托当事人8.3.2

受托人的权利和义务受托人的权利：信托财产的法定所有权获得报酬权费用补偿请求权管理变更权受托人的义务：忠实义务谨慎管理义务分别管理义