河南省基金从业资格：收益率与债券价格关系考试试卷

河南省基金从业资格：收益率与债券价格关系考试试卷本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题，每小题2分，60分。)1、____是为适应我国证券市场和基金业发展新形势.新情况的需要成立的，是中国证券业协会内设的由专业人士组成的议事机构。

A：证券业协会

B：中国证监会

C：中国银监会

D：基金业委员会2、____按交易所挂牌的同一股票的市价估值。

A：首次发行未上市的股票

B：送股.转增股.配股和增发新股等发行未上市股票

C：发行未上市的债券和权证

D：非公开发行股票.公开发行股票网下配售部分等有明确锁定期的流通受限股票3、《证券投资基金销售管理办法》规定，证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，注册资本不得低于__万元人民币，且最近__年没有代理投资人从事证券买卖的行为。

A．2000；3

B．3000；2

C．2000；2

D．3000；34、除非发生巨额赎回，货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过__。

A．5%

B．10%

C．20%

D．30%5、股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响，其中最直接的影响因素是__。

A．供求关系

B．每股净资产

C．公司人员结构

D．公司组织形式6、股票型基金买卖股票的频率是指基金的__。

A．行业集中度

B．持股集中度

C．基金持股的平均时间

D．股票周转率7、衍生证券投资基金是一种以衍生证券为投资对象的基金，包括____

A：指数基金

B：认股权证基金

C：交易所交易基金

D：上市开放式基金8、假设某封闭式基金7月18H的基金资产净值为35000万元人民币，7月19日的基金资产净值为35125万元人民币。该股票基金的基金管理费率为0.25%。那么，该基金7月19日应计提的托管费是____元。

A：2397

B：2406

C：2431

D：24399、下列关于印花税的说法，正确的有__。

A．对个人投资者买卖股票暂免征收印花税

B．对个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税

C．基金买卖股票暂免征收印花税

D．对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税10、场外申购赎回ETF采用____的方式。

A：金额申购、份额赎回

B：份额申购、份额赎回

C：份额申购、金额赎回

D：金额申购、金额赎回

11、在股票的一般分类中。按__，股票可以分为普通股票和优先股票。

A．股东享有权利的不同

B．是否记载股东姓名

C．投资主体的性质不同

D．流通受限与否12、下列属于基金信息披露“重大性”概念标准的有__。

A．证券交易量标准

B．影响证券市场价格标准

C．影响投资者决策标准

D．对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响13、关于证券市场的基本功能，以下说法正确的有__。

A．证券市场具有为资本决定价格的功能

B．30

C．40

D．6027、当前我国QDII基金的募集程序主要包括__等步骤。

A．合格境内机构投资者资格的申请及审核

B．QDII基金产品的申请及核准

C．经营外汇业务资格申请，

D．基金份额发售28、商业银行基金代销部门取得基金从业资格的人员应不低于该部门员工人数的______，部门的管理人员应具备从事2年以上的基金业务或者______年以上证券、金融业务的工作经历。__

A．1/3；3

B．1/3；5

C．1/2；3

D．1/2；529、标志着我国基金业实现从封闭式基金到开放式基金历史性跨越的是__的诞生。

A．淄博基金

B．基金开元

C．基金金泰

D．华安创新30、债券基金A的久期为3年，债券基金B的久期为2年。根据债券和利率之间的关系，其他条件不变，当市场利率下降时，下列说法正确的是__。

A．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度大

B．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度小

C．债券基金A和B的净值同时上升，且A比B上升幅度小

D．债券基金A和B的净值同时下降，且A比B下降幅度大二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。)31、关于基金认购与申购，下列说法错误的是__。

A．两者申请购买基金份额的时期不同

B．认购期购买基金的费率比申购期优惠

C．认购期内产生的利息，经过投资者再次提出认购申请后转为基金份额

D．在交易时间内，投资者可以多次提交认购/申购申请32、债券票面利率是债券年利息与债券票面价值之比率，又称为__。

A．到期收益率

B．实际收益率

C．持有期收益率

D．名义利率33、关于混合型基金，下列描述正确的是__。

A．风险收益水平介于增长型和价值型基金之间

B．对基金管理人的股票选择水平要求比较高

C．对基金管理人的资产配置能力要求更高

D．混合型基金又称平衡型基金34、开放式基金的直销一般通过__等实现。

A．邮寄

B．电话

C．直属的分支机构网点

D．直销队伍35、关于股票分割与合并，以下说法正确的有__。

A．事实上，股票分割与合并通常会刺激股价波动

B．从理论上说，股票分割与合并都不会影响调整后的股价

C．股票分割通常适用于低价股，股票合并常见于高价股

D．股票分割与合并，不影响股东权益占公司总股权的比重36、在公司证券中，通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为__。

A．机构证券

B．商业票据

C．金融证券

D．货币证券37、成长型股票通常是指收益增长速度____的股票，其市盈率、市净率通常较____

A：快，低

B：快，高

C：慢，低

D：慢，高38、债券利息支出属于公司的__。

A．费用范围

B．营销经费

C．直接成本

D．利润39、久期可以较准确地衡量利率的微小变动对债券价格的影响，但当利率变动幅度较大时，则会产生较大的误差，这主要是由债券所具有的____引起的。

A：凹性

B：久期

C：凸性

D：收益性40、零息债券又称零息票债券，是以__面值的价格发行和交易。

A．高于

B．低于

C．等于

D．大于或等于

41、理财发展的初级阶段面临的所有问题中最核心的、最需要明确的是__。

A．目标客户的投资意向

B．理财经理的专业资历

C．理财经理的定位问题

D．投资人的理性选择42、假设证券组合P由两个证券组合I和Ⅱ构成，组合Ⅰ的期望收益水平和总风险水平都比Ⅱ的高，并且证券组合Ⅰ和Ⅱ在P中的投资比重分别为0.48和0.52，那么____

A：组合P的总风险水平高于Ⅰ的总风险水平

B：组合P的总风险水平高于Ⅱ的总风险水平

C：组合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平

D：组合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平43、我国股票市场融资国际化以__等股权融资作为突破口。

A．B股

B．H股

C．N股

D．A股44、以下哪种金融工具不能作为我国货币市场基金能够进行投资的对象____

A：现金

B：剩余期限在397天以内(含397天)的债券

C：期限在397天以内(含397天)的债券回购

D：剩余期限在397天以内(含397天)的资产支持证券45、下列关于证券投资风险与收益规律的说法，正确的有__。

A．一般而言，长期国债利率比短期国债利率高

B．一般而言，同期限企业债券的利率高于政府债券的利率

C．在通货膨胀严重的情况下，债券发行者会提高债券的票面利率，或发行浮动利率债券

D．股票的收益率一般高于债券46、《证券投资基金法》规定，基金份额上市交易，应当符合的条件有__。

A．必须为开放式基金

B．基金合同期限不超过5年

C．基金募集金额不低于2亿元人民币

D．基金份额持有人不少于1000人47、QDII基金份额净值应当至少每____计算并披露一次。

A：日

B：3日

C：5日

D：周48、关于基金销售费用的规范，下列说法不正确的是__。

A．基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定双方在申购(认购)费、赎回费、销售服务费等销售费用上的分成比例

B．基金管理人与基金销售机构应就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税

C．基金销售机构销售基金管理人的基金产品前，应由总部与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

D．为了保护商业秘密，基金销售机构可以私下对不同投资者适用不同的销售费率49、只能在失效日当日行权的期权属于__。

A．美式期权

B．欧式期权

C．看跌期权

D．看涨期权50、基金合同当事人包括__。

A．基金销售代理人

B．基金管理人

C．基金托管人

D．基金份额持有人51、连续两个开放日发生巨额赎回时，基金管理人可以采用的方法包括__。

A．采用部分延期赎回，并立即向中国证监会备案，在3个工作日内，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法

B．接受全额赎回

C．暂停接受赎回申请

D．对已经接受的赎回延缓支付赎回款项，在正常支付时间后20个工作日内支付，并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告52、优先股票和普通股票是按__所进行的分类。

A．股票的价值

B．股票的格式

C．股东享有的权利

D．股东的风险和收益53、下列关于交易型开放式指数基金(ETF)的说法，正确的有__。

A．投资者既可以在交易所二级市场买卖ETF份额，又可以像开放式基金那样申购、赎回ETF份额

B．在一级市场申购ETF是一揽子股票交换ETF份额

C．ETF的申购、赎回既可以在代销网点进行，又可以在交易所进行

D．投资者都可以申购和赎回任意数量的ETF份额54、基金销售机构应严格按照约定的时间进行申购资金划付，超过约定时间的资金应当__。

A．说明情况后受理

B．作为异常交易处理

C．继续受理

D．拒绝受理申请55、下列关于我国基金销售渠道的说法，正确的有__。

A．开放式基金的销售逐渐形成了以银行代销、证券公司代销及基金管理公司直销为主的销售体系

B．基金募集严重依赖银行、证券公司的柜台销售

C．选择商业银行作为开放式基金的代销渠道有利于争取银行储户这一细分市场

D．相比商业银行，证券公司代销基金可以更多地为投资者提供个性化服务56、以下不是按照债券发行者分类的基金是__。

A．政府债券基金

B．金融债券基金

C．公司债券基金

D．垃圾债券基金57、督察长由总经理提名，董事会聘任，并应当经__独立董事同意。

A．1/2

B．2/3

C．80%

D．全体58、下列关于基金份额的登记流程，说法正确的有__。

A．T日，投资者的申购、赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部

B．代销机构总部将本代销机构的申购(认购)、赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

C．T+2日，注册登记机构根据T+1日各代销机构的申购、赎回申请数据及T+1日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购、赎回