全国农信机构第二届职业技能大赛理论备考试题库大全-中（多选题汇总）

PAGEPAGE1全国农信机构第二届职业技能大赛理论备考试题库大全-中（多选题汇总）多选题1.下列资金用途中，存款人可以申请开立专用存款账户的有（）A、基本建设资金B、更新改造资金C、财政预算外资金D、粮、棉、油收购资金答案：ABCD2.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的票面缺失情形的不宜流通人民币（）。A、票面多处缺失，面积累计大于12平方毫米B、票面单个缺角面积大于20平方毫米C、票面（不含4个角及安全线）单处缺失面积大于10平方毫米D、票面安全线缺失20毫米以上，或其他重要防伪特征之一缺失，影响防伪功能的E、票面多个缺角，面积累计大于30平方毫米答案：ABCE3.单位通知存款遇（），按活期存款利率计息。A、实际存期不足通知期限B、未提前通知而支取的，支取部分C、已办理通知手续而提前支取或逾期支取的，支取部分D、支取金额不足或超过约定金额的，不足或超过部分答案：ABCD4.存款人恢复支票业务的处理原则是（）A、须遵循存款人申请，开户行（社）审核，管辖行（社）审批”的业务管理原则B、存款人申请恢复支票业务，应已参加支票法律、法规知识培训，并取得了考核合格的证明C、恢复支票业务以二个年度为限D、对于连续两个年度内均存在符合停止出售支票的条件的存款人，开户社（行）原则上不再受理存款人恢复支票业务申请答案：ABD5.公安机关对于涉案账户资金跨省、自治区、直辖市分布的，其查询、冻结由（）出具“协助查询、冻结存款通知书”等法律文书，由（）出具“账户资金查询、冻结申请表”。A、公安部相关业务部门B、省级公安机关相关业务部门C、案件承办的公安机关D、省级公安机关答案：AC6.汇票到期日前，有下列情形之一的，持票人也可以行使追索权（）。A、承兑人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的B、承兑人或者付款人死亡、逃匿的C、付款人被依法宣告破产的或者因违法被责令终止业务活动的D、汇票被拒绝承兑的答案：ABCD7.办理人民币存取款业务的银行业金融机构发现伪造、变造的人民币，数量较少的，银行业金融机构工作为（）A、由该银行业金融机构两名工作人员当面予以收缴B、加盖“假币”字样的戳记，登记造册C、向持有人出具中国人民银行统一格式的收缴凭证D、告知持有人可以向相关业务机构申请鉴定答案：ABCD8.根据《关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》（银发〔2015〕392号）规定，银行通过网上银行、手机银行等电子渠道可为申请人开立（）账户。A、Ⅰ类B、Ⅱ类C、Ⅲ类D、Ⅳ类答案：BC9.下列哪些账户除法律另有规定的情况以外，不得整体冻结（）。A、特定非金融机构账户B、银行间市场集中清算机构C、清算基金账户D、银行间市场登记托管结算机构答案：ABCD10.支票挂失需要审核哪些要素？（）A、挂失申请书的内容是否齐全、符合要求B、票据丧失的时间、地点和原因C、票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、收款人名称、付款人名称D、挂失止付人的名称、营业场所或住所及联系方法；挂失止付人签章答案：ABCD11.下列关于反恐怖主义工作说法正确的是（）A、反恐怖主义工作应当依法进行，尊重和保障人权，维护公民和组织的合法权益B、在反恐怖主义工作中，应当尊重公民的宗教信仰自由和民族风俗习惯C、反恐怖主义工作坚持专门工作与群众路线相结合，防范为主、惩防结合和先发制敌、保持主动的原则D、在反恐怖主义工作中，应当禁止任何基于地域、民族、宗教等理由的歧视性做法答案：ABCD12.下列说法错误的是（）A、自助设备钱箱加钞、取钞必须双人操作B、自助设备的保险柜密码、钱箱钥匙可以由一人管理C、临时离柜或营业终了，印章与重要空白凭证及时入箱（柜）上锁保管D、将印章交他人代盖或代管，将本人保管的业务印章、有价单证、重要空白凭证等重要物品交给他人保管、使用答案：BD13.银行为个人开立Ⅲ类户时，应当按照账户实名制原则，通过绑定账户验证开户人身份，当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到限额以上时，应当要求个人在规定期限内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记（）等其他身份基本信息。A、证件有效期B、个人职业C、居住地址D、工作单位地址答案：ABCD14.中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人的以下哪些行为进行检查监督?（）A、执行有关银行间同业拆借市场银行间债券市场管理规定的行为BB、执行审慎经营规则的行为C、执行有关黄金管理规定的行为D、执行有关人民币管理规定的行为答案：ACD15.依据我国《担保法》，留置权仅适用于（）。A、基本建设承包合同B、运输合同C、加工承揽合同D、买卖合同E、保管合同答案：BCE16.长期不动户处理只适用于下列哪些活期类产品？A、人卡结算账户B、个人存折结算账户C、个人活期储蓄账户D、单位活期账户答案：ABCD17.定活两便的计息规则是（）A、存期不满三个月的，按活期存款利率计息B、三个月以上的，同期整存整取定期储蓄存款利率六折C、存期一年以上（含一年）的无论存期多长按一年的存款利率六折D、计息期为整又有零头天数的，先按月或年计算利息，零头天数按实际天数计算利息答案：ABCD18.存款人开立各类个人银行账户时，必须提供（）的有效证明文件，账户名称与提供的证明文件中存款人名称一致。A、合理B、完整C、合规D、真实E、合法答案：BDE19.客户尽职调查的基本原则有哪些（）A、持续性B、完整性C、有效性D、真实性答案：ABCD20.金融机构在履行客户尽职调查义务时，应当向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支行报告以下可疑行为()。A、客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的B、对向境内汇入资金的境外机构提出要求后，仍无法完整获得汇款人姓名或者名称、汇款人账号和汇款人住所及其他相关替代性信息的C、客户无正当理由拒绝更新客户基本信息的D、采取必要措施后，仍怀疑先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性的答案：ABCD21.银行配合开展反洗钱调查，保密工作的主要内容包括（）。A、在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料B、配合开展反洗钱调查工作的任务、背景和目的C、配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单D、被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料答案：ABCD22.法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括（）。A、客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码。B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限。C、控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。D、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限。答案：ABCD23.下列哪些情况属于银行业重大突发事件？（）A、聚众冲击、围攻银行业金融机构B、内部员工相互斗殴致使双方均受伤住院治疗C、盗窃、出卖、泄露或丢失涉密资料，可能造成经济秩序混乱D、高级管理人员被绑架或被限制人身自由，叛逃、失踪或非正常死亡答案：ACD24.协助查询、冻结工作应当遵循（）、（）和（）的原则。A、依法合理B、保护存款人C、其他客户合法权益D、审慎答案：ABC25.根据票据法的一般原理，票据保证人的责任具有多重属性，主要包括（）。A、票据保证人的责任是刑事责任B、票据保证人的责任是独立责任C、票据保证人的责任是连带责任D、票据保证人的责任是同一责任E、票据保证人的责任是行政责任答案：BCD26.金融机构汇总报送的非居民账户信息中的机构账户持有人应包含哪些要素A、名称B、税收居民国（地区）C、地址D、居民国（地区）纳税人识别号E、机构成立日期答案：ABCD27.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，授权银行负责对外币代兑机构的从业人员进行业务培训。外币代兑机构的从业人员必须具备以下条件()。A、鉴别外币现钞和外币旅行支票的能力B、相应的外汇管理法规知识C、授权银行内控制度要求具备的其他能力D、符合与业务开办要求相符的工作人员答案：ABC28.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织和人员的资金或者其他资产，应当立即予以冻结，并按照规定及时向()报告。A、国务院公安部门B、反洗钱行政主管部门C、国家安全部门D、国务院答案：ABC29.Ⅱ类银行账户（）日累计限额合计1万元，年累计限额合计20万元。A、消费和缴费B、非绑定账户转入资金C、向非绑定账户转出资金D、存入现金和取出现金答案：ABCD30.银行反洗钱培训的目的包括（）。A、保证银行各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识B、让公众了解反洗钱知识C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D、帮助员工掌握反洗钱工作必备的技能答案：ACD31.以下说法正确的是（）。A、按照保存介质不同，保存方式可分为纸质保存介质、电子保存介质、磁带保存介质以及不可更改的介质。B、纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到防霉、防蛀、防火。C、档案销毁时，可由一人负责现场监销。D、借阅档案要按规定办理登记手续。答案：ABD32.可疑类客户采取的风险控制措施包括（）。A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理。B、在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。C、对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级。D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。答案：BCD33.证监会及其派出机构调查人员依法查询、冻结资金账户、存款账户，应当出示证监会及其派出机构的（）、经证监会主要负责人批准的（）及本人（）。A、身份证B、工作证件C、查询通知书D、冻结/解除冻结通知书答案：BCD34.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件?()A、为不在本机构开立账户的客户提供1万元以上的一次性交易B、办理现金存款业务C、为不在本机构开立账户的客户提供1千美元以上的一次性交易D、开立账户答案：ACD35.下列机构属于《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》第六条规定的金融机构：（）A、商业银行、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行B、证券公司C、期货公司D、金融资产管理公司E、证券投资基金管理公司、私募基金管理公司、从事私募基金管理业务的合伙企业答案：ABCE36.空头支票的罚款，由出票人在规定期限内到指定的罚款代收机构主动缴纳；逾期不缴纳的，中国人民银行及其分支机构可采取下列措施∶（）。A、要求银行冻结其账户B、申请人民法院强制执行C、要求银行停止其签发支票D、到期不缴纳罚款的，每日按罚款数额的5%加处罚款答案：BCD37.办理支付系统业务时，下列做法正确的是（）A、不得伪造、篡改大额支付业务，盗用资金B、不得因清算账户头寸不足影响客户和他行资金使用C、不得疏于系统管理，影响系统安全、稳定运行D、不得拖延支付、截留、挪用客户和他行资金答案：ABCD38.自然人客户的“身份基本信息”包括客户的（）住所地或者工作单位地址、联系方式，身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限。客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。A、国籍B、职业C、性别D、姓名答案：ABCD39.根据《人民币鉴别仪通用技术条件》（GB16999-2010),人民币鉴别仪按照鉴别方式不包括（）A、动态鉴别仪和静态鉴别仪B、磁性鉴别仪和非鉴别仪C、A类鉴别仪和B类鉴别仪D、号码识别鉴别仪和非号码识别鉴别仪答案：BCD40.有下列哪些情况的，存款人可以申请开立临时存款账户？A、设立临时机构B、异地临时经营活动C、新成立企业D、企业特殊资金存放答案：AB41.可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查（）。A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的C、严重损害金融机构单位利益或者影响金融秩序的D、其他情节严重或者情况紧急的情形答案：ABD42.《反洗钱法》规定，金融机构的境外分支机构应当遵循（）反洗钱方面的法律规定。A、联合国B、驻在国家或者地区C、金融特别行动工作组D、中国答案：ABCD43.根据数据交互不同，接入中央银行会计核算数据集中系统综合前置子系统（ACS系统）的方式分为（）。A、代理接入B、间连接入C、独立接入D、直连接入答案：BD44.非预制卡的特征包括（）A、客户在柜面申请后再制卡B、卡片在开立时已指定为客户所有C、已关联账户信息D、非预制卡纳入重空管理答案：ABC45.财政部门查询被调查、检查单位存款时，应当提供（）。A、账户名称B、被调查、检查单位的开户银行名称C、账号D、情况说明答案：ABC46.临时存款账户开户时的注意事项有（）A、告知客户临时存款账户（验资账户除外）必须零余额开户B、存款人必须已经开立了基本账户C、办理注册验资的账户虽只需要在结算账户管理系统进行录入备案D、临时存款账户有效期最长为两年答案：ABCD47.贴现人选择贴现票据应当遵循（）的原则，贴现资金投向应符合国家产业政策和信贷政策。A、真实性B、流动性C、效益性D、安全性答案：BCD48.识别客户身份时，具体操作包括（）A、登记客户身份基本信息B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人D、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件答案：ABCD49.金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施，包括但不限于（）。A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B、暂停金融交易C、无条件地转移或转换金融资产D、拒绝转移或转换金融资产答案：ABD50.特殊残缺污损人民币是指票面因（）等特殊原因造成外观、质地、防伪特征受损，纸张炭化、变形，图案不清晰，不宜再继续流通使用的人民币A、火灾B、虫蛀C、鼠咬D、霉烂答案：ABCD51.金融机构违反反洗钱规定，有下列哪些行为之一的，由中国人民银行责令限期改正，给予警告；逾期不改正的，可处以罚款（）A、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的;B、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的；C、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的；D、未按照规定建立反洗钱内控制度的；E、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料，进行核对并登记的；答案：ABE52.银行汇票凭证一式四联，包括（）。A、解讫通知B、汇票C、转账凭证D、多余款收帐通知E、卡片答案：ABDE53.法人金融机构汇总得出的固有风险评估结果涵盖以下哪几个维度（）A、地域风险B、客户风险C、渠道风险D、产品业务风险答案：ABCD54.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，出现以下哪些情形（），金融机构应当立即报告当地中国人民银行分支机构和公安机关。A、获得制造、贩卖、运输、持有或使用假币线索的B、一次性发现假币5张（枚）以上和当地中国人民银行分支机构和公安机关发文另有规定的两者较小者C、利用新的造假手段制造假币的D、被收缴人不配合收缴行为的答案：ABCD55.定期存款存期分为哪几类？A、三个月B、半年C、一年D、二年答案：ABCD56.我国关于大额交易和可疑交易报告制度的规定，主要体现在以下哪些法律规章中。（）A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》C、《支付机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》答案：ABCD57.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，有下列（）行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国人民币管理条例》的规定予以处罚。A、获得制造、贩卖、运输、持有或者使用假币线索的应当向人民银行报告而不报告的B、与客户发生假币纠纷，在记录保存期限内，金融机构未能提供相应存取款、货币兑换等业务记录的C、未按规定鉴定货币真伪的D、发生假币误付行为的答案：BCD58.中国人民银行及其分支机构可对参与者执行支付系统有关管理规定的（）情况进行现场检查。A、支付系统相关运行管理情况B、支付系统相关内部控制制度的制定实施情况C、接入支付系统软硬件设施、运行环境和信息安全保障情况D、支付系统相关业务处理情况E、支付系统相关应急管理情况答案：ABCDE59.下列说法正确的是（）A、有色荧光油墨：在普通光线下看是钞票油墨的本来颜色，但在紫外光照射下会发出某种特殊的荧光。B、红外油墨：印刷图案在普通光下无颜色，但用红外线专用检测仪器观察时则能看出颜色C、光变油墨：采用了一种特殊的光可变材料，印成图案后，随着观察角度的不同，图案的颜色会出现变化D、无色荧光油墨：印刷图案在普通光下不可见，在紫外光下观察可见明亮的荧光答案：ACD60.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，属于变造币的是（）。A、照相假币B、揭页假币C、拼凑假币D、剪贴假币答案：BCD61.单位设立的独立核算的附属机构可开立基本存款账户，单位设立的独立核算的附属机构仅指()。A、幼儿园B、工会C、招待所D、食堂答案：ACD62.银行要完成相关企业银行（）等制度以及企业银行账户管理协议修订工作，并报当地人民银行分支机构备案。A、账户管理B、责任追究C、内控合规D、业务考核答案：ABCD63.下列哪项属于《不宜流通人民币硬币》标准规定的不宜流通人民币硬币类型（）。A、磨损B、变形C、污渍D、变色答案：ABCD64.办理协助冻结业务时，金融机构经办人员应当核实的证件和法律文书包括（）。A、人民法院出具的冻结存款裁定书、其他有权机关出具的冻结存款决定书B、有权机关执法人员的工作证件C、有权机关执法人员的身份证件D、有权机关县团级以上机构签发的协助冻结存款通知书，法律、行政法规规定应当由有权机关主要负责人签字口的，应当由主要负责人签字答案：ABD65.下列关于财政部门开设社会保险基金财政专户的数量，表述正确的是（）。A、同一家银行只允许开立1个B、省级财政部门原则上不超过5个C、地（市）级财政部门原则上不超过5个D、县（区）级财政部门原则上不超过3个答案：ABCD66.法人金融机构实施风险评估应当选取科学合理的评估方法，通过以下哪些形式开展评估()。A、书面问卷B、专家评审C、现场座谈D、抽样调查答案：ACD67.在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（）。A、公安机关B、金融机构上一级机构C、中国人民银行当地分支机构D、金融机构总部答案：AC68.冠字号码查询工作应记录的要素包括（）A、机具编号B、币值C、冠字号码文本D、冠字号码图像答案：ABCD69.根据中国银行保险监督管理委员会印发《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》（2019年第1号），银行业监督管理机构在市场准入工作中应当严格审核（）和董事、高级管理人员背景，审查资金来源和渠道，从源头上防止不法分子通过创设机构进行洗钱、恐怖融资活动。A、发起人B、股东C、实际控制人D、最终受益人答案：ABCD70.以下哪些企业因素属于客户洗钱风险分类的参考因素?（）A、长期存在大额交易的客户B、与高风险国家、地区或客户有密切贸易往来的客户C、其经营活动或资金来源合法性受到怀疑的客户D、股权结构过于复杂，使实际受益人难以辨认的客户答案：BCD71.《银行业金融机构存取现金业务管理办法》规定，开办行有下列（）情形之一的，人民银行分支机构可以约见其主要负责人谈话，并视情节轻重，给予通报批评，责令限期整改。经整改仍达不到要求的，人民银行分支机构可以暂停其办理交存现金业务。A、违反存取现金业务预约管理，月累计三次以上B、未按照人民银行有关规定，组织券别调剂、残损人民币回收和兑换、回笼券质量管理、反假货币工作C、现金保管和现金押运条件不符合安全要求，现金清分场地、设备，以及从事现金业务专业人员配备不符合业务要求D、与人民银行货币金银业务应用系统对接的业务应用系统不能正常运行，或存在安全隐患.答案：ABCD72.综观反洗钱法律制度的发展过程，其基本趋势是（）；A、从单纯打击转向预防和打击并重B、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C、以金融机构为核心主体，同时包括特定非金融机构D、反洗钱国际合作机制日益重要E、反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用答案：ABCDE73.《反洗钱法》对中国人民银行分支机构反洗钱职责主要规定了（）A、监督检查权B、处罚权C、机构审批权D、调查权答案：ABD74.支付机构与境外机构建立代理业务关系时，应当充分收集有关境外机构（）等方面的信息，评估境外机构反洗钱和反恐怖融资措施的健全性和有效性，并以书面协议明确本机构与境外机构在反洗钱和反恐怖融资方面的责任和义务。A、业务B、内部控制制度C、声誉D、接受监管情况答案：ABCD75.根据《现金管理暂行条例》规定，以下说法正确的是（）。A、开户银行应当根据实际需要，核定开户单位3天至5天的日常零星开支所需的库存现金限额B、边远地区和交通不便地区的开户单位的库存现金限额，可以多于5天，但不得超过15天的日常零星开支C、经核定的库存现金限额，开户单位必须严格遵守D、需要增加或者减少库存现金限额的，应当向开户银行提出申请，由开户银行核定答案：ABCD76.依据反洗钱法规定，下面关于金融机构建立客户尽职调查制度的叙述正确的有:()A、金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。B、客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。C、与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记D、金融机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，但不得为客户开立匿名账户或者假名账户答案：ABC77.对于上游犯罪状况，金融机构可参考我国有关部门以及金融行动特别工作组等国际权威组织发布的信息，重点关注以下哪类（）国家（地区）。A、存在较严重恐怖活动的B、存在大规模杀伤性武器的C、存在严重的毒品、走私犯罪的D、存在严重的金融诈骗、海盗等犯罪活动的答案：ABCD78.下列哪些金融机构依法需要进行大额交易和可疑交易报告（）?A、证券公司B、商业银行C、期货公司D、保险公司答案：ABCD79.在下列物的关系中，属于主物与从物关系的是（）。A、丙的上衣与裤子B、庚的门与窗C、工的母生的蛋D、乙的拖拉机与拖犁E、甲的汽车与拖斗答案：DE80.《外币代兑机构管理暂行办法》规定，外币兑换水单需记载内容应包括但不限于以下内容（）等。A、客户姓名、客户户籍B、外币和人民币金额C、凭证种类及号码D、兑换日期E、外币币种、外汇牌价答案：ABCDE81.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，假币收缴必须遵循以下（）操作程序。A、在持有人视线范围内当面收缴B、加盖“假币”章或用专用袋加封C、出具《假币收缴凭证》D、向持有人告知其权利答案：ABCD82.银行机构在办理非预算单位专用存款账户开立信息备案时，应提交至账户管理系统审核的是()。A、证明文件种类B、账户名称为存款人名称加资金性质的，提交资金性质信息C、经营范围D、取现标识答案：ABD83.银行客户洗钱风险分类应参考的业务因素通常包括但不限于（）。A、代理业务或无记名业务B、现金业务C、跨境汇投业务D、自助业务或电子银行业务答案：ABCD84.银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，银行业金融机构仅承担审核司法手续（）、（）和（）的责任，不承担因执行公安机关返还通知书而产生的责任。A、核实民警身份B、齐全性C、一致性D、完备性答案：ABD85.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的制定目的是（）。A、规范货币鉴别行为B、规范假币收缴行为C、保护金融机构的合法权益D、保护货币持有人的合法权益答案：ABD86.针对Ⅱ、Ⅲ类户业务可疑风险特征中，以下选项属于开户行为异常的是（）。A、不同客户使用同一终端设备（包括同一设备ID、同一网络地址等情况）、同一绑定账户或手机号码开立多个Ⅱ、Ⅲ类户B、客户使用的手机号码属于网络销售的虚拟运营商手机号码C、客户申请开户过程中的信息填写、程序交互等操作速度过快，超出手动操作速度的合理范围D、在一段时间内，多个新增Ⅱ、Ⅲ类户呈现出集中性特征，包括但不限于绑定账户开户行集中在少数几家银行，开户时间集中于凌晨等异常时间段，客户集中在同一或相似年龄段，客户集中在相近的网络地址或地理位置，客户身份证号码集中在少数几个地区，客户身份证地址为相同或相近的地址且与身份证号段对应地区不一致，客户手机号码集中在少数几个归属地区，客户手机号码呈现连号或集中在相同号段等答案：ABCD87.下列取得财产的方法属于原始取得的有（）。A、存款人取得的利息B、第三人依善意取得制度取得所有权C、果树的所有权人取得其所结果实的所有权D、国家取得所有人不明的埋藏物的所有权E、继承人依法定继承方式取得遗产的所有权答案：ABCD88.下列关于反恐怖主义工作说法正确的是()。A、反恐怖主义工作应当依法进行，尊重和保障人权，维护公民和组织的合法权益B、在反恐怖主义工作中，应当尊重公民的宗教信仰自由和民族风俗习惯C、反恐怖主义工作坚持专门工作与群众路线相结合，防范为主、惩防结合和先发制敌、保持主动的原则D、在反恐怖主义工作中，应当禁止任何基于地域、民族、宗教等理由的歧视性做法答案：ABCD89.人民法院执行工作中，作为被执行人的自然人，其收入转为储蓄存款的，应当责令其交出存单。拒不交出的，人民法院应当作出提取其存款的裁定，向金融机构发出协助执行通知书，由（）提取被执行人的存款交人民法院或存入（）。A、金融机构B、公安机关C、金融机构指定的账户D、人民法院指定的账户答案：AD90.对于反洗钱系统预警的可疑交易或人工初步判断为可疑的交易，金融机构应当合理采取内部尽职调查，回访，实地查访，向公安、工商行政管理部门、税务部门核实，向居委会、街道办、村委会了解等措施，进一步审核客户的身份，资金、资产和交易等相关信息，结合（）特征、（）特征或行为特征开展交易监测分析，A、交易B、行为C、客户身份答案：AC91.下列等式正确的有（）A、资产＝负债+所有者权益B、营业利润＝主营业收入+其他业务收入－主营业务成本－其他业务成本+投资收益+公允价值变动收益－营业外支出C、利润总额＝营业利润+营业外收入－营业外支出D、净利润＝利润总额－所得税费用答案：ACD92.以下关于大额交易报告主体说法正确的是∶（）A、客户通过在境内金融机构开立的账户发生的大额交易，由开立账户的金融机构报告B、客户通过境外银行卡所发生的大额交易，由收单行报告C、客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由办理业务的金融机构报告D、客户通过在境内金融机构发行的银行卡所发生的大额交易，由发卡银行报告答案：ABCD93.银行汇票出票行接到代理付款行发来的挂失通知，应抽出原专夹保管的（）核对无误后，一并另行保管，凭以控制付款或退款。A、汇票B、汇票卡片C、多余款收帐通知D、解讫通知答案：BC94.义务机构应当登记客户受益所有人的哪些信息（）A、身份证或者身份证证明文件的种类、号码和有效期限B、姓名C、地址D、性别答案：ABC95.人民法院冻结被执行人的银行存款的，申请执行人申请延长冻结期限的，人民法院应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续，续行期限可以（）前款规定的期限。A、超过B、小于C、大于或等于D、等于答案：BD96.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构统一使用省联社制定的交易监测标准。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并参考以下因素（）。A、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告B、金融机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论C、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告D、中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见E、中国人民银行要求关注的其他因素答案：ABCDE97.中国人民银行应当向全国人民代表大会常务委员会提出有关（）的工作报告。货币政策情况。A、金融业运行情况B、金融统计情况C、货币政策情况D、金融监督管理情况答案：AC98.金融机构委托金融机构以外的第三方识别客户身份的，应当符合下列要求（）A、金融机构可在必要时从第三方获得客户的有效身份证件、身份证明文件的原件、复印件B、能够证明第三方按反洗钱法律、行政法规和本办法的要求，采取了客户尽职调查和身份资料保存的必要措施C、第三方为金融机构提供客户信息，不存在法律制度、技术等方面的障碍D、金融机构在办理业务时，能立即获得第三方提供的客户信息答案：ABCD99.假币实物上加盖的“假币”印章位置正确的是（）A、正面水印窗B、正面中间C、背面水印窗D、背面中间答案：AD100.企业申请开立银行结算账户，应当按规定提交开户申请书，还应出具哪些开户证明文件（）。A、营业执照B、法定代表人或单位负责人有效身份证件C、法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件D、登记证书答案：ABC101.根据《商业银行、信用社代理国库业务管理办法》规定，以下说法正确的是（）。A、国库经收处必须准确、及时地办理各项预算收入的收纳，完整地将预算收入划转到指定收款国库B、人民银行依法对商业银行代理支库和商业银行、信用社国库经收处所办国库业务实施垂直管理C、国库经收处应认真履行国库经收职责D、国库经收处必须接受上级国库及当地代理支库和乡（镇）国库的监督、管理、检查和指导，不得以任何理由拒绝答案：ABCD102.洗钱风险评估及客户风险等级分类应遵循以下原则∶（）A、同一性原则B、保密性原则C、动态管理原则D、全面性原则E、风险相当原则答案：ABCDE103.代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示（）的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。A、代理人B、被代理人C、监护人D、负责人答案：AB104.账户管理系统发生I类风险事件时，企业办理开户业务，银行采取措施表述正确的是（）。A、银行先行为企业办理基本存款账户开立业务B、银行先行为企业办理临时存款账户开立业务C、账户管理系统恢复运行后，银行使用系统三级操作员办理基本存款账户唯一性审核D、账户管理系统恢复运行后，银行使用系统四级操作员办理基本存款账户、临时存款账户备案答案：ABD105.反洗钱内部审计包括哪些环节。（）A、检查发现问题B、通报问题C、跟踪整改D、责任认定答案：ABCD106.自然人客户特征（）等要素，可组合指向于涉恐名单监控A、姓名B、证件号码C、性别D、国籍答案：ABCD107.下列哪些票据的出票人在票据上的签章，应为银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章。（）A、银行汇票B、银行承兑汇票C、银行本票D、支票E、商业承兑汇票答案：AB108.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，中国人民银行负责组织制定、实施（）等的制度规范。中国人民银行及其分支机构有权对金融机构执行《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》的情况开展监督检查。A、反假货币培训管理B、现金机具鉴别能力管理C、金融机构冠字号码数据信息管理D、假币收缴鉴定答案：ABCD109.银行应当在审核境外投资者提交的（）等材料后，为其办理前期费用向境内人民币银行结算账户的支付。A、资金使用承诺书B、资金用途说明C、支付命令函D、开户申请书答案：ABC110.下列选项中的哪些选项符合《商业银行法》的规定?（）A、商业银行发放贷款应以担保为主B、商业银行对关系人不能发放贷款C、商业银行可以发放短期，中期和长期贷款D、商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定答案：ACD111.农商行应为营业网点统一刻制的假币收缴相关的印章是()等A、带有机构编号的假币”印章B、假币收缴专用章C、假币鉴定专用章D、假币章答案：ABC112.受理有权机关委派的工作人员到柜台要求办理协助解冻时，要求出示（）A、工作证B、执行公务证（或介绍信）C、解除冻结存款通知书D、身份证答案：ABC113.票据挂失止付通知书应当记载哪些事项？（）A、票据丧失的时间、地点、原因B、票据的种类、号码、金额、出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称C、挂失止付人的姓名、营业场所或者住所以及联系方法。欠缺上述记载事项之一的，银行不予受理D、票据背书人的所有信息答案：ABC114.办理电子支付业务的银行应公开披露以下（）信息。A、电子支付交易品种可能存在的全部风险，但不用披露客户使用电子支付交易品种可能产生的风险B、所提供的电子支付业务品种、操作程序和收费标准等C、银行名称、营业地址及联系方式D、客户办理电子支付业务的条件答案：BCD115.审查通知书的内容应包括（）。A、金融机构名称B、户名C、冻结、扣划的金额D、账号答案：ABCD116.“协助查询、冻结”是指银行业等金融机构依法协助（）或个人在本机构的涉案存款、汇款等资产的行为。A、人民检察院B、公安机关C、国家安全机关查询D、冻结单位答案：ABCD117.为境内对公客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系的，若有代理人，需要提供的客户身份证明文件包括（）。A、合法有效的授权委托书B、代理人的有效身份证件C、合法有效的合同书D、代理人的资质证明答案：AB118.同业银行结算账户按照用途分为（）两类。A、借款性B、结算性C、考核性D、投融资性答案：BD119.背书绝对记载事项包括（）。A、背书人签章B、被背书人名称C、背书日期D、背书人账号答案：AB120.金融机构应当按照（）的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。A、完整准确B、实事求是C、安全保密D、公正公开答案：AC121.柜员临时离岗时，有哪些注意事项？（）A、应临时签退或锁屏B、将现金、重要空白凭证入箱上锁C、将印章、柜员业务凭证及其他需要保管物品入箱上锁D、上缴柜员物品答案：ABC122.可查询单位存款的有权机关中，除（），其余机关均可查询个人存款。A、保险监督管理机构B、价格主管部门C、检察院D、国务院稽查特派员答案：ABD123.从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易。（）A、外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区或者经由敏感国家。B、企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合理目的或途经敏感国家或地区或者经由敏感国家。C、客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来。D、账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构答案：ABCD124.根据《人民币银行结算账户管理办法》的规定，下列情形中，可以申请开立异地银行结算账户的是（）。A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域需要开立基本存款账户的B、办理异地借款需要开立一般存款账户的C、存款人因附属的非独立核算单位发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的D、自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的答案：ABCD125.下列有关客户资料和交易记录保存说法正确的是∶（）A、同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少同时保存不同介质的客户身份资料或者交易记录B、法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易记录较反洗钱规定有更长保存期限要求的，遵守其规定C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束D、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存答案：BCD126.银行对符合规定条件的大额交易，如未发现该交易可疑的，可以不报告。以下属于该种情形的是()。A、国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易B、个体工商户50万元大额现金存取C、自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换D、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息转为在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户内的活期存款答案：AC127.义务机构应当遵循以下设计原则实现指标模型化，包括但不限于∶A、具有一定的灵活度B、具备一定的时效性C、体现组合指标的地阶答案：ABC128.业务连续性管理工作报告内容包括（）。A、应急演练和培训B、风险排查整改C、业务连续性管理措施D、系统运行答案：ABCD129.《中华人民共和国人民币管理条例》规定，人民币，是指中国人民银行依法发行的货币，包括（）。A、纸币B、纪念币C、硬币D、纪念钞答案：AC130.客户洗钱该风险分类管理的必要性包括（）。A、客户洗钱风险分类是客户尽职调查的唯一做法B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C、客户洗钱风险分类有助于银行在成本投入不变的情况下提高风险控制效果D、客户洗钱风险分类是额外要求答案：BC131.各银行机构、支付机构及清算机构要建立健全业务连续性风险排查制度，从（）等方面做好业务连续性风险排查整改，并将其纳入日常工作，实现风险排查整改的制度化和常态化。A、系统应用软件B、网络安全C、机房硬件设备D、运行环境答案：ABCD132.金融机构应当遵循（）的原则，针对不同类型账户，按照《非居民金融账户涉税信息尽职调查管理办法》规定，了解账户持有人或者有关控制人的税收居民身份，识别非居民金融账户，收集并报送账户相关信息。A、诚实信用B、谨慎勤勉C、风险为本D、实质重于形式答案：AB133.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）适用于哪类金融机构（）A、政策性银行、商业银行、农村合作银行B、贷款公司C、证券公司、期货公司、基金公司D、信托公司、金融资产管理公司答案：ABCD134.金融机构员工工作中有可能触犯我国《刑法》规定的（）A、非法吸收公众存款罪B、持有、使用假币罪C、贪污罪D、违法发放贷款罪答案：ABD135.根据人行要求对企业客户账户分为哪几类？A、基本存款账户B、一般存款账户C、临时存款账户D、专用存款账户答案：ABCD136.人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主要有（）。A、参与调查义务B、配合调查义务C、如实提供信息义务D、不得拒绝和阻碍义务答案：BCD137.法人金融机构开展洗钱风险评估应当遵循（）原则。A、客观性原则B、匹配性原则C、全面性原则D、灵活性原则答案：ABCD138.（）账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。A、基本建设资金B、更新改造资金C、政策性房地产开发资金D、信托基金E、金融机构存放同业资金答案：ABCE139.加大数字化产品创新力度，鼓励推出适用于老年人的专用产品，提高老年人使用产品的便捷度，优化整合线上服务模式，减化线上办事流程，以更加（）的服务，提升老年客户人性化服务水平。A、多元B、智能C、便捷D、高效答案：AB140.《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定，以下（）属于伪造币。A、描绘假币B、复印假币C、拼凑假币D、拓印假币答案：ABD141.有权扣划单位（人）存款的有权机关仅限于（）。A、人民法院B、公安机关C、税务机关D、海关答案：ACD142.贷款按期限可以分为（）A、短期贷款B、中期贷款C、长期贷款D、远期贷款答案：ABC143.同时符合下列哪些条件的社会保障类账户，无需开展非居民金融账户涉税信息尽职调查。A、每年缴款不超过五万美元B、受政府监管C、达到规定的退休年龄D、享受税收优惠E、取款应当与账户设立的目的相关，包括医疗等答案：ABDE144.禁止单位代办信用卡，是指以下情形中的哪些（）。A、在本单位员工不知情或不同意的情况下强行为员工指定发卡机构。B、信用卡申请人不是本单位员工本人或者申请人与持卡人不一致。C、信用卡申请表上签名确认者与持卡人不一致。D、某独立的中介单位为其他单位营销办卡。答案：ABCD145.同业存款按同业经营性质来分包括下列哪些种类？A、政策性银行存款B、商业银行存款C、境内外资银行存款D、境外外资银行存款答案：ABCD146.有关法人民事权利能力的下列说法中，正确的有（）。A、不同类型的法人，其民事权利能力的大小范围各不相同，即使同一类型的法人，其民事权利能力也有差异B、法人和自然人民事权利能力的范围不同C、法人在清算阶段仍具有清算所必须的权利能力D、法人权利能力的范围均由法律直接规定答案：ABC147.银行业金融机构、非银行支付机构违反本法规定，有下列情形之一的，由有关主管部门责令改正，情节较轻的，给予警告、通报批评，或者处五万元以上五十万元以下罚款;情节严重的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并可以由有关主管部门责令停止新增业务、缩减业务类型或者业务范围、暂停相关业务、停业整顿、吊销相关业务许可证或者吊销营业执照，对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处一万元以上二十万元以下罚款:A、未落实国家有关规定确定的反电信网络诈骗内部控制机制的B、未履行尽职调查义务和有关风险管理措施的C、未履行对异常账户、可疑交易的风险监测和相关处置义务的D、未按照规定完整、准确传输有关交易信息的答案：ABCD148.债务的抵销应具备的条件是（）。A、双方债务均已到期B、质相同C、当事人双方互负债务互享债权D、债务的标的物种类答案：ACD149.黑名单过滤系统中，人工检索-字符串检索，在“待解锁内容”处输入待解锁的（）通过检索结果与风险等级判断是否属于黑名单客户。A、国家信息B、地址C、客户年龄D、证件号码E、客户名称答案：ABDE150.客户洗钱风险等级分类的原则包括（）。A、持续性B、定性与定量相结合mC、全面性D、保密性答案：ABCD151.付款日期可以按照下列（）形式之一记载。A、定日付款自助B、出票后定期付款C、见票即付D、见票后定期付款答案：ABCD152.法人金融机构委托外部审计机构对洗钱风险管理工作开展评价的，外部审计机构需要具备（）。A、审计工作应当满足反洗钱保密要求B、确保审计范围和方法科学合理C、审计人员具有必要的专业知识和经验B答案：ABC153.（）、（）被人民法院依法宣告破产的，人民法院的有关司法文书具有拒绝证明的效力。A、承兑人B、出票人C、收款人D、付款人答案：AD154.加强账户实名制管理，主要内容包括（）。A、加强对冒名开户的惩戒力度B、全面推进个人账户分类管理C、建立对买卖银行账户和支付账户、冒名开户的惩戒机制D、暂停涉案账户开户人名下所有账户的业务答案：ABCD155.法人金融机构应当根据评级过程中发现的问题，组织落实整改，并及时向中国人民银行或其分支机构报告整改情况。（）类机构可以通过提交书面整改报告形式报告整改落实情况。中A、C类B、D类C、B类D、A类答案：CD156.金融机构应采取合理方式确认代理关系的存在，在按照《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的有关要求对被代理人采取客户尽职调查措施时，应当核对代理人的有效身份证件或者身份证明文件，登记代理人的（）身份证件或者身份证明文件的种类、号码。A、姓名或者名称B、住所C、职业D、联系方式答案：AD157.中国人民银行根据（）及有关规定，制定了《商业汇票承兑、贴现与再贴现管理暂行办法》。A、《中华人民共和国反洗钱法》B、《中华人民共和国商业银行法》C、《中华人民共和国中国人民银行法》D、《中华人民共和国票据法》答案：BCD158.某商业银行发放的下列贷款，应计入不良贷款的有（）。A、丙公司的一笔委托贷款于2005年9月到期，2004年7月该公司已进入破产清算程序B、丁公司的一笔拖欠多年的固定资产贷款，现已按规定以呆账准备金予以冲销C、甲公司的一笔流动资金贷款于本周到期，现银行同意其延展还款期1个月D、乙公司的一笔房地产项目贷款于2005年6月到期，2004年7月该项目因资金短缺而停建答案：BD159.下列属于客户尽职调查中所称客户身份资料包括（）。A、客户交易记录B、反映金融机构开展客户尽职调查工作情况的各种记录和资料C、客户身份资料D、客户身份信息答案：BCD160.商业汇票的持票人向银行办理贴现必须具备以下条件（）。A、提供与其直接前手之间的增值税发票和商品发送单据复印件B、与出票人具有真实的委托付款关系C、在银行开立存款帐户的企业法人以及其他经济组织D、与出票人或直接前手之间有真实性的商品交易关系答案：ACD161.依据商业银行法，下列表述中哪些是错误的?（）A、商业银行的工作人员不得在任何组织中兼职B、商业银行的高级管理人员及信贷业务人员不能从本银行取得贷款C、个人所负数额较大债务到期未能清偿的人不能招聘为商业银行的高级管理人员D、商业银行对任何一个关系人的贷款余额不得超过商业银行资本余额答案：AB162.下列选项中，对于个人开立Ⅲ类户说法错误的是（）。A、个人在7个工作日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当中止该账户所有业务B、当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息C、当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到10万元（含）以上时，应当要求个人在7日内提供有效身份证件，并留存身份证件复印件、影印件或影像，登记个人职业、住所地或者工作单位地址、证件有效期等其他身份基本信息D、个人在7日内未按要求提供有效身份证件、登记身份信息的，银行应当中止该账户所有业务答案：AC163.《现金管理暂行条例实施细则》规定，开户单位必须建立健全现金账目，逐笔记载现金收付，账目要日清月结，做到账款相符。不准出现以下情形（）。A、不准用不符合财务制度的凭证顶替库存现金B、不准单位之间相互借用现金，不准谎报用途套取现金C、不准利用银行账户代其他单位和个人存入或支取现金D、不准将单位收入的现金以个人名义存入储蓄E、不准保留账外公款（即小金库）答案：ABCDE164.协助司法扣划，以下不得扣划的类型有（）。A、信用证开证保证金B、银行承兑汇票保证金C、保险公司的资本保证金D、独立保函的开立保证金答案：ABCD165.甲与乙签订了一份租房协议，约定如果甲父死亡，则甲将房租与乙居住。这一民事行为（）。A、已成立并已生效B、已成立，但未生效C、是附期限的民事行为D、是附条件的民事行为E、既未成立，也未生效答案：BC166.银行业金融机构协助公安机关办理电信网络新型违法犯罪案件冻结资金返还时，被害人委托代理人办理资金返还手续时，委托代理人需提供（）。A、本人有效身份证件B、被害人有效证件C、被害人签名或盖章的授权委托书D、本人其他证件答案：ABC167.单位客户申请止付单位银行卡的，应提交（）A、单位证明B、单位法定代表人或授权人的委托书C、法定代表人身份证件D、被指定人本人有效身份证件答案：ABD168.法人金融机构应当形成书面的自评估报告，经审定后需要上报()或()审阅。A、董事会B、董事会下设的专业委员会C、监事会D、监事会下设的专业委员会答案：AB169.位遗失预留公章或财务专用章的，应向开户银行出具（）。A、书面申请B、授权委托书C、营业执照等相关证明文件D、开户登记证答案：ACD170.法人金融机构洗钱风险管理应当遵循以下主要原则（）。A、全面性原则B、匹配性原则C、有效性原则D、独立性原则E、审慎性原则答案：ABCDE171.银行业金融机构在接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询、冻结财产法律文书后，应当（），严禁向被查询、冻结的单位、个人或者第三方通风报信，帮助（）。A、严格保密B、及时处理C、逃避或者隐匿财产D、隐匿或者转移财产答案：AD172.下列哪项属于《不宜流通人民币纸币》标准规定的涂写的不宜流通人民币纸币（）。A、票面出现多处涂写，累计涂写面积大于40平方毫米（涂写面积大于4平方毫米起计入累积量）B、涂写面积等于20平方毫米C、票面出现一处涂写，其涂写面积大于100平方毫米D、票面涂写面积虽未超过规定标准，但遮盖了任——处重要防伪特征的，影响防伪功能答案：ACD173.自2019年6月1日起，银行机构为客户开立账户时，应当在（）醒目告知客户出租、出借、出售、购买账户的相关法律责任和惩戒措施。A、开户申请信息填写界面B、服务协议C、开户申请书D、变更申请书答案：ABC174.收单机构在与特约商户建立业务关系时，应采取以下哪些身份识别措施（）。A、留存特约商户有效身份证件的复印件或影印件。B、对已建立业务关系的特约商户，可适当放宽身份识别措施。C、登记特约商户身份基本信息D、核实特约商户有效身份证件。答案：ACD175.根据《关于做好流动就业群体等个人银行账户服务工作的指导意见》规定，银行应当建立个人账户分类分级管理体系，根据（）等特征，提供与账户风险等级相匹配的银行账户功能。A、交易B、年龄C、职业D、身份答案：ABCD176.中国人民银行应当建立、健全本系统的（）制度，加强内部的监督管理。A、内部控制B、检查C、稽核D、内部管理答案：BC177.金融机构未按规定履行客户身份识别义务的法律责任包括（）。A、致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款。B、致使洗钱后果发生的，对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。C、致使洗钱后果发生的，情节特别严重的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。D、致使洗钱后果发生的，中国人民银行可以建议有关金融监督管理机构责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分，或者建议依法取消其任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。答案：ABCD178.卡的生命周期包括哪几个方面？（）A、制卡B、发卡C、换卡D、销卡答案：ABCD179.单位银行结算账户按用途分为（）。A、专用存款账户B、基本存款账户C、临时存款账户D、一般存款账户答案：ABCD180.金融机构应当按照反洗钱法规，向中国人民银行报送（）A、稽核审计报告中与反洗钱工作有关的内容B、反洗钱年度报告C、客户档案资料D、反洗钱有关信息资料答案：ABD181.企业可通过企业网银发起哪些电票电子商业汇票业务？A、申请B、背书C、质押D、保证答案：ABCD182.出现下列情况之一时，金融机构应当重新识别客户（）A、金融机构获得的客户信息与先前已经掌握的相关信息存在不一致或者相互矛盾的B、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的C、客户行为或者交易情况出现异常的D、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的答案：ABCD183.根据《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，关于残缺、污损人民币兑换，以下说法正确的是（）。A、对兑换的残缺、污损人民币纸币，金融机构应当面将带有本行行名的“全额”或“半额”戳记加盖在票面上B、对兑换的残缺、污损人民币纸币，金融机构应当面将带有属地人民银行行名的“全额”或“半额”戳记加盖在票面上C、对兑换的残缺、污损人民币硬币，金融机构应当面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖“兑换”戳记D、对兑换的残缺、污损人民币硬币，金融机构应当面使用专用袋密封保管，并在袋外封签上加盖“全额”或“半额”戳记答案：AC184.根据《银行业存款类金融机构非居民金融账户涉税信息尽职调查细则》规定，个人账户持有人声明文件填写信息与其他信息存在明显矛盾的情形包括（）。A、声明信息与现有账户开立及反洗钱程序收集的身份信息不符的B、声明仅为中国税收居民，但账户持有人提供的国籍为外国，或者证件类型、现居住地址、电话为国外以及香港、澳门和台湾地区的C、声明为非居民，但账户持有人提供的国籍、证件类型、现居住地址等所属国家（地区）与其声明的税收居民国（地区）不一致的D、投资机构声明不属于消极非金融机构，但其税收居民国（地区）不参与实施金融账户涉税信息自动交换标准的答案：ABC185.银行对先前获得的客户身份资料的（）存在疑点的，应重新识别客户身份。A、真实性B、统一性C、有效性D、完整性答案：ACD186.金融机构及其工作人员发现其他交易的（）等有异常情形，经分析认为涉嫌洗钱的，应当向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告。-A、性质B、流向C、金额D、频率答案：ABCD187.（）以及其他有关国家机关，应当根据分工，实行工作责任制，依法做好反恐怖主义工作。A、公安机关B、人民法院C、国家安全机关D、人民检察院E、司法行政机关答案：ABCDE188.《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》所称冻结措施，是指金融机构、特定非金融机构为防止其持有、管理或者控制的有关资产被转移、转换、处置而采取必要措施，包括但不限于：（）A、终止金融交易B、拒绝资产的提取、转移、转换C、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用D、报告可疑交易报告答案：ABC189.下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（）A、利用银行洗钱B、通过证券业和保险业洗钱C、利用期货、期权洗钱D、通过买卖彩票和奖券答案：ABC190.存款人有下列情形之一的，可以在异地开立有关银行结算账户（）。A、办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的B、自然人根据需要在异地开立个人银行结算账户的C、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域（跨省、市、县）需要开立基本存款账户的D、异地临时经营活动需要开立临时存款账户的E、存款人因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的答案：ABCDE191.中国人民银行在国务院领导下依法独立执行货币政策，履行职责，开展业务，不受（）的干涉。A、个人B、社会团体C、各级政府部门D、地方政府答案：ABCD192.中国人民银行职能为（）A、制定和执行货币政策B、防范和化解金融风险C、维护金融稳定D、开展存贷款业务答案：ABC193.法人金融机构出现以下情形时应及时开展自评估工作∶A、经营发展策略有重大调整B、内外部风险状况发生显著变化，如出现重大洗钱风险事件C、他认为有必要评估风险的情形D、经济金融和反洗钱法律制度、监管政策作出重大调整，使机构经营环境或应当履行的反洗钱义务发生重大变化E、公司实际控制人、受益所有人发生变化或公司治理结构发生重大调整答案：ABCDE194.银行客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于（）。A、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区B、被联合国、美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名单的国家或地区C、欺诈或腐败猖獗的国家或地区D、金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织公布的反洗钱不合作国家或地区答案：ABCD195.公示催告在出现以下（）情况时，宣告终结。A、利害关系人申报权利B、期限届满C、申请人又取得票据D、申请人撤回申请答案：ABD196.下列哪种情况出现时，应重新识别客户。（）A、客户行为或者交易情况出现异常的B、客户有洗钱嫌疑C、账户状态为正常类的客户到柜面办理1000元的存款业务。D、先前获得的客户身份资料存在疑点答案：ABD197.银行应通过银行结算账户管理协议或其他方式明确银行账户开立和使用事项的有（）。A、可办理的业务种类和条件、账户的有效期限B、对账方式和频率、违约赔偿责任C、账户信息变更的处理、账户信息的使用与保密D、账户超过有效期限的处理方式、账户管理费收取标准与方式答案：ABCD198.第五套人民币2005年版100元纸币增加的公众防伪特征是（）A、胶印对印图案B、光变油墨面额数字C、凹印手感线D、白水印答案：CD199.承兑商业汇票的银行，必须具备下列条件（）。A、具有承兑商业汇票的资格B、与出票人建立委托付款关系C、有支付汇票金额的资金来源D、能为承兑申请人提供担保答案：ABC200.提升银行开户服务透明度的“三公开”包括（）。A、公开开户服务事项B、公开开户服务负面清单C、公开企业账户信息D、公开账户服务监督电话答案：ABD201.法人金融机构应当确保反洗钱内部审计活动独立于（），遵循独立性、客观性原则，不断提升内部审计人员的专业能力和职业操守。A、业务经营B、合规管理C、人员管理D、风险管理答案：ABD202.非预制卡交易包括（）A、申请非预制卡B、换卡（不换号）申请C、非预制卡领卡D、换卡（换号）申请答案：ABC203.向银行申请承兑的商业汇票出票人，必须具备下列条件（）。A、在承兑银行开立存款帐户B、在承兑银行有一定的授信额度C、为企业法人和其他经济组织，并依法从事经营活动D、资信状况良好，具有支付汇票金额的资金来源答案：ACD204.金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。A、有效性B、真实性C、及时性D、完整性答案：ABD205.营业网点应设立辅币、残缺、污损人民币兑换窗口，公示以下内容，包括不限于()。A、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》B、《中国人民银行不宜流通人民币纸币》C、《中国人民银行不宜流通人民币硬币》D、当地人民银行投诉电话号码答案：ABCD206.下列哪些账户除法律另有规定的情况以外，不得整体冻结（）。黄金交易组织机构和结算机构、支付机构等名义开立的各类专门清算交收账户、保证金账户、清算基金账户、客户备付金账户A、黄金交易组织机构开立的专门清算交收账户B、黄金交易组织机构开立的保证金账户C、黄金交易组织机构开立的专用存款账户D、黄金交易组织机构开立的清算基金金账户答案：ABD207.义务机构的作业模式可分为（）和（）两种模式A、集中作业模式B、合并作业模式C、分散作业模式D、独立作业模式答案：AC208.义务机构的评估指标：A、预警率B、报告率C、成案率答案：ABC209.金融机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系时，应当充分收集有关境外金融机构（）等方面的信息，评估境外金融机构接受反洗钱监管的情况和反洗钱、反恐怖融资措施的健全性和有效性，以书面方式明确本金融机构与境外金融机构在客户尽职调查、客户身份资料和交易记录保存方面的职责。A、接受监管B、内部控制C、声誉D、业务答案：ABCD210.在汇票未承兑的情况下，持票人应先向（）请求付款。A、票据权利人B、付款人C、出票人D、保证人E、背书人答案：BC211.金融机构在协助有权机关办理查询、冻结和扣划手续时，应进行登记的情况包括（）。A、被查询、冻结、扣划单位或个人的名称或姓名B、执法人员姓名和证件号码C、协助结果D、有权机关名称E、金融机构经办人员姓名答案：ABCDE212.反洗钱内控制度至少包含以下（）方面内容。A、客户身份识别制度、大额和可疑交易报告制度、客户洗钱风险等级划分制度B、反洗钱工作检查、考核制度C、内部审计制度D、反洗钱培训、配合调查和保密等工作制度答案：ABCD213.银行、支付机构应当落实法律法规和相关监管规定关于金融消费者权益保护的相关要求，建立健全金融消费者权益保护的各项内控制度：A、金融消费者权益保护工作考核评价制度B、消费者金融信息保护制度C、金融产品和服务信息披露、查询制度D、金融营销宣传管理制度答案：ABCD214.开发和推广应用反假货币管理信息系统的重要意义是（）A、推动了人民银行信息化建设B、为实现反假货币工作管理科学化奠定了扎实的基础C、为反假货币业务操作规范化提供了保证D、为加强对基层行的业务指导创造了条件E、促进了反假货币工作制度化建设答案：ABCDE215.人民法院执行工作中，被执行人通过仲裁程序将人民法院（）的财产确权或者分割给案外人的，不影响人民法院执行程序的进行。A、扣押B、冻结C、保全D、查封答案：ABD216.单位客户挂失，需提供（）A、账户的相关资料（账号、户名、金额、开户日期、存期）B、单位营业执照C、法人身份证明及其复印件D、若代理挂失还需出具单位授权委托书、代理人身份证明及其复印件答案：ABCD217.根据《人民币图样使用管理办法》规定，申请使用人民币图样应当向中国人民银行当地分支机构提供以下哪些材料()。A、《人民币图样使用申请表》B、申请人身份证件、营业执照或者法人登记证书C、拟使用人民币图样产品的设计稿D、拟使用人民币图样产品的广告宣传文案E、中国人民银行要求的其他相关材料答案：ABCDE218.银行有以下哪些行为，人民银行分支机构可以按照《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条的规定对其进行处罚。（）A、未按照规定履行客户身份识别义务B、为客户开立匿名账户、假名账户的银行C、未按照规定保存客户身份资料和账户记录等交易记录D、与身份不明的客户进行交易答案：ABCD219.洗钱风险管理体系应当包括但不限于以下要素（）。A、风险管理架构B、风险管理政策和程序C、风险管理策略1D、内部检查、审计、绩效考核和奖惩机制E、信息系统、数据治理O答案：ABCDE220.未经银行柜面、自助机具加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅱ类银行户可以办理以下（）基础业务。A、存款、购买银行投资理财产品等金融产品B、绑定账户转入资金和向绑定账户转出资金C、限额消费和缴费D、限额向非绑定账户转出资金答案：ABCD221.《金融机构协助查询、冻结、扣划工作管理规定》（银发〔2002〕1号）中所称有权机关是指依照法律、行政法规的明确规定，有权查询、冻结、扣划单位或个人在金融机构存款的（）及行使行政职能的事业单位。A、司法机关B、行政机关C、行使行政职能事业单位D、军事机关答案：ABD222.办理支付结算需要交验的个人有效身份证件包括哪些？（）A、居民身份证B、临时身份证C、军人身份证件D、护照答案：ABCD223.2005版第五套人民币中（）使用了光变油墨面额数字A、100元B、50元C、10元D、5元答案：AB224.个人通知存款的介质有（）A、卡B、存款存折C、定期一本通D、存单答案：AD225.金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将（）等资料自生成之日起至少保存5年。A、大额交易报告B、可疑交易报告C、反映交易分析的工作记录D、反映内部处理情况的工作记录答案：ABCD226.下列权利中，属于用益物权的是（）。A、土地承包经营B、宅基地使用权C、建设用地使用权D、地役权E、留置权三甲答案：ABCD227.金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括但不限于客户的身份、行为、交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素（）。A、中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告B、公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告C、本机构出具的反洗钱监管意见D、本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论答案：ABD228.票据权利包括（）。A、付款请求权B、追索权C、请求赔偿权D、票据返还请求权答案：AB229.有权冻结且扣划单位和个人存款的执法机关有（）。A、人民法院B、人民检察院C、税务机关D、海关答案：ACD230.执行法院通过网络执行查控系统对被执行人采取冻结、续行冻结、解除冻结、扣划等执行措施的，应当有明确的（）及（）。A、身份证件B、银行账户C、金额D、其他金融资产答案：BC231.中国人民银行的工作人员（），构成犯罪的，依法追究刑事责任尚不构成犯罪的，依法给予行政处分。A、徇私舞弊B、玩忽职守C、滥用职权D、贪污受贿答案：ABCD232.员工行为动态排查中，要重点掌握的员工行为包括（）A、经商B、赌博C、超前消费D、无故不到岗答案：ABD233.各单位应每年对自身的危机处置预案进行评估，根据（）不断更新、完善危机处置预案，确保危机处置预案的有效性和可操作性。A、应急演练情况B、业务连续性管理培训C、风险预判D、自身系统发展答案：ACD234.银保监会会同最高人民检察院、公安部、国家安全部制定规范化的查询、冻结电子化信息交互流程，确保各方依法合规使用专线传输数据，保障（）的安全性。A、冻结资金B、客户资料C、信息传输D、线运行答案：CD235.第五套人民币在票面设计上突出了三大”，即（）A、大人像B、大