第六章国际发展援助

第六章国际发展援助第一节世界银行一、世界银行向我国贷款简介★1981年，世界银行向中国提供第一笔贷款，用于支持中国的大学发展项目。★世界银行共向中国提供贷款近366亿美元，支持了245个项目，其中约90个项目还在实施。★世界银行在2002－2004年对中国的贷款额度在30亿美元左右，用于大约30个项目。★中国已于1999年7月1日从（向世界上最贫困的发展中国家提供无息贷款的）国际开发协会毕业，现在仅从国际复兴开发银行贷款。★今后世行贷款将重点支持中国发展西部落后地区和应对快速城市化带来的挑战河北省利用世界银行贷款项目1987年京津唐高速公路项目；1990年河北农业开发项目；1998年河北地震恢复项目；2000年河北城市环境项目；2005年石家庄城市交通项目。一、世界银行简介世界银行成立于1945年12月27日，1946年6月开始营业。世界银行集团目前由国际复兴开发银行(即世界银行)、国际开发协会、国际金融公司、多边投资担保机构和解决投资争端国际中心五个成员机构组成。1.世界银行的宗旨“协助会员国的复兴与开发；鼓励较不发达国家生产与资源的开发。为会员国生产提供资金，以补充外国私人投资的不足，促进会员国外国私人投资的增加。”

概括为：担保或供给会员国长期贷款，以促进会员国资源的开发和国民经济的发展，促进国际贸易长期均衡的增长及国际收支平衡的维持。2.世界银行的组织机构（1）世界银行的股份世界银行按股份公司的原则建立。成立初期，世界银行法定资本100亿美元，全部资本为10万股，会员国均要认购银行的股份，一国认购股份的多少根据该国的经济实力。（2）世界银行的组织机构A.理事会。世界银行的最高权利机构是理事会，由每一会员国选派理事和副理事各一人组成。任期5年，可以连任。理事会的主要职权包括：批准接纳新会员国；增加或减少银行资本；停止会员国资格；决定银行净收入的分配，以及其他重大问题。理事会每年举行一次会议，一般与国际货币基金组织的理事会联合举行。B.执行董事会世界银行负责组织日常业务的机构是执行董事会，行使由理事会授予的职权。执行董事会由21名执行董事组成，其中5人由持有股金最多的美国、日本、英国、德国和法国委派。另外16人由其他会员国的理事按地区分组选举。我国和沙特阿拉伯由于拥有一定的投票权，均可自行单独选举一位执行董事。

C.行政管理机构世界银行行政管理机构由行长、若干副行长、局长、处长、工作人员组成。行长是银行行政管理机构的首脑，负责银行的日常行政管理工作，任免银行高级职员和工作人员。行长同时兼任执行董事会主席，但没有投票权。只有在执行董事会表决中双方的票数相等时，可以投关键性的一票。3.世界银行的业务（1）贷款。世界银行的主要业务是以其实收资金、公积金、储备金以及从会员国金融市场上筹措的资金，和其他金融机构一起或者自行对外发放贷款。在二战初期，世界银行贷款主要集中在欧洲国家，1948年以后，世界银行贷款开始转向亚洲、非洲、拉丁美洲等发展中国家。（2）投资担保，即为促进发达国家向发展中国家进行直接投资而提供担保。（3）其他业务。如培训、研究及技术援助等。4.世界银行的资金来源世界银行向会员国发放长期贷款的资金来源有以下五个方面：（1）会员国缴纳的股本。（2）借款。世界银行通过发行债券的方法，从外国借款筹集资金。它曾在美国、德国、日本等许多国家发行债券，近年来还向石油输出国组织贷款。（3）留存净收益。世界银行业务收益主要有投资收益和贷款收益(利息和承诺费)两部分。（4）债权转让。世界银行为了扩大贷款能力，还把贷出资本的债权转让给私人投资者，主要是美国金融资本，以收回一部分资金，扩大银行贷款资金的周转能力。二、世界银行贷款项目1.世界银行贷款的有关规定（1）贷款对象：会员国政府、国营企业、私营企业。若借款人不是政府，则要政府担保。（2）贷款用途：多为项目贷款，用于工业、农业、能源、运输、教育等诸多领域。银行只提供项目建设总投资的20%～50%，其余部分由借款国自己筹措，即我们通常所说的国内配套资金。银行借款必须专款专用，借款国必须接受银行监督。（3）贷款期限：20～30年左右（4）贷款利率：根据世界银行从资金市场筹资的利率来确定。贷款利率比市场利率要低一些。世界银行贷款的有关规定（续）（5）贷款额度：根据借款国人均国民生产总值、债务信用强弱、借款国发展目标和需要、投资项目的可行性及在世界经济发展中的次序而定。（6）贷款种类：一是具体投资贷款；二是部门贷款；三是结构调整贷款；四是技术援助贷款；五是紧急复兴贷款。（7）贷款手续：手续繁琐，要求严格，一般需要一年半到两年的时间。（8）还款：到期归还，不得拖欠，不得改变还款日期。（9）风险承担：借款国家承担汇率变动的风险。2.世界银行的贷款程序（1）项目的选定。项目的选定至关重要，能否从借款国众多的项目中选出可行的项目，直接关系到世界银行贷款业务的成败。世界银行对项目的选定主要采取几种方式：①与借款国开展各个方面的经济调研工作；②制定贷款原则，明确贷款方向；③与借款国商讨贷款计划；④派出项目鉴定团。（2）项目的准备世界银行与借款国进行项目鉴定，共同选定贷款项目之后，项目进入准备阶段。世界银行派出由各方面专家组成的代表团，与借款国一起正式开展对项目利用贷款的准备工作，为下一阶段的可行性分析和评估打下基础。项目准备工作一般由借款国承担直接和主要责任。（3）项目的评估项目准备完成之后，即进入评估阶段。项目评估由世界银行来完成的。世界银行评估的内容主要有五个方而，即技术、经济、财务、机构、社会和环境。（4）项目的谈判项目谈判由世界银行和借款国政府双方谈判，由世界银行邀请借款国派出代表团到华盛顿进行谈判。双方就贷款协议和项目协定的条款进行讨论。（5）项目的执行谈判结束后，借款国和项目受益人要对谈判达成的贷款协定和项目协定进行正式确认。世界银行将项目提交世界银行执行董事会批准，项目获批准后，世界银行和借款国在协议上正式签字。世界银行宣布贷款协议正式生效，项目进入执行阶段。(6)项目的后评价世界银行对该项目进行总结，即项目的后评价，评价项目预期受益的实现程度。三、我国对世界银行贷款项目的管理世界银行贷款其管理工作由我国政府的多个机构负责，涉及的部门主要有：财政部、国家发改委、行业主管部门、外交部、国家外汇管理局、国务院机电设备进口审查办、海关总署、国家审计署等。

财政部作为管理世界银行贷款的“对外窗口”单位，对我国利用世界银行贷款的计划、准备、执行等进行管理和监督。1.国家发改委主要负责①将世界银行贷款项目列入国家基建计划和国家利用外资计划。②按照基建程序，审批项目建设书。③会同财政部编制利用世界银行贷款规划，联合上报国务院。④按照基建程序会同财政部和有关行业主管部门审核项目可行性研究报告和评估报告，并报国务院批准。⑤为部分项目安排配套投资。⑥参加国家评标委员会。⑦参与项目完工验收和后评价。2.财政部的主要负责（1）和国家发改委联合制定贷款规划，与世界银行商谈该规划，然后报国务院批准。（2）参与世界银行对项目的准备和评估。（3）同项目地方或主管部门联合向国务院上报谈判请示，组团赴美国与世界银行进行贷款谈判，则代表中国政府确认谈判后达成的贷款和开发信贷协定。（4）项目贷款获世界银行执行董事会批准后，授权我国驻美大使或公使签署项目贷款协定或开发信贷协定。（5）与地方政府和主管部门签署贷款转贷协议。管理世界银行贷款的专用账户，办理或授权办理提款。财政部的主要负责（续）（6）检查、监督项目执行，负责项目执行过程中有关贷款法律文件的修改。（7）办理对世界银行的还本付息付费。（8）参加国家评标委员会。（9）审查项目完工报告，组织项目后评价。（10）向世界银行提供我国外债报告。（11）办理经世界银行安排的多边或双边援助的审批及其执行。（12）制定有关使用世界银行贷款的规章制度及管理办法。第二节外国政府贷款一、外国政府贷款概况外国政府贷款是指外国政府向发展中国家提供的长期优惠性贷款。具有政府间开发援助或部分赠与的性质，在国际统计上又叫双边贷款，与多边贷款共同组成官方信贷。其资金来源一般分两部分：软贷款和出口信贷。软贷款部分多为政府财政预算内资金；出口信贷部分为信贷金融资金。双边政府贷款是政府之间的信贷关系，由两国政府机构或政府代理机构出面谈判，签署贷款协议，确定具有契约性偿还义务的外币债务。1.外国政府贷款的种类双边政府贷款的条件有一定的优惠性，一般分四种情况：（1）软贷款软贷款是政府财政性贷款。一般无息或利率较低，还款期较长，如科威特政府贷款年利率1～5．5％，偿还期18～20年，含宽限期3～5年；比利时政府贷款为无息贷款，偿还期30年，含宽限期10年。这种贷款一般在项目选择上侧重于非盈利的开发性项目，如城市基础设施等。（2）混合性贷款由政府财政性贷款和一般商业性贷款混合在一起，比一般商业性贷款优惠。如奥地利政府贷款年利率4．5％，偿还期20年。（3）为一定比例的赠款和出口信贷混合组成如澳大利亚。挪威，英国。西班牙等国政府贷款中，赠款占25～45％。（4）为政府软贷款和出口信贷混合性贷款称为“政府混合贷款”这是最普遍实行的一种贷款。一般软贷款占30～50％。如法国。意大利，德国、瑞士等国贷款都采用这种形式。2.外国政府贷款的投向及特点（1）外国政府贷款的投向外国政府贷款一般根据贷款国的经济实力，经济政策和具有优势的行业，确定贷款投向范围和项目。★经济发达的国家，如法国、英国。德国等，贷款一般投向能源。交通、通信、原材料及其他工业项目。★某些行业比较先进的发达国家则侧重于该行业的项目贷款，如：

丹麦重点选择其先进的乳品加工，制糖。冷冻设备方面的项目贷款；

卢森堡侧重钢铁工业的项目贷款；

瑞士选择精密机械，机床项目贷款；

奥地利侧重于水电。火电等项目贷款。（2）外国政府贷款的特点其主要特点是：（1）贷款金额大，利率低，期限长，赠与成分高，便于借款国根据经济发展需要进行统筹计划，集中使用；（2）外国政府贷款通常受贷款国财政预算，国际收支，政治倾向，价值观念和外交政策的影响，具有较浓的政治色彩；（3）借款国不能自由选择市种，而必须采用贷款国货币，因而将承担相应的汇率风险。3.使用外国政府贷款应注意的问题（1）汇率风险外国政府贷款一般使用贷款国货币，使用外币贷款均存在汇率风险。例如日元贷款。在80年代初我国开始借用外国政府贷款时，仅注意到日元贷款的条件优惠，赠与成分较高，对汇率风险估计不足，在随后的10多年，日元不断升值，1980年日元与美元的平均汇率为227比1，而到1990年，这一汇率变为145比1日元升值56％。据统计，1990～1992年三年间，我国共偿还日本政府贷款161.7亿日元，若按日元对美元145：1计算，折合1.1亿美元，比按借款时汇率折合的0.7亿美元多支付0.4亿美元，债务负担增加0.6倍。（2）项目选择选择项目要掌握好贷款资金的投向。根据国家产业政策应当优先用于能源，交通运输。原材料、通信。农业等基础设施和基础产业；同时也要符合贷款国的政策要求和技术特点。（3）竞争采购日本。科威特采用国际竞争性招标方式对外采购，一般价格比较合理。但其他国家的贷款均为限制性贷款，物资采购只能在贷款国内进行，而供货商报价又往往偏高。在这种情况下，要注意选择几家有能力的贷款国厂商参加竞争。还要注意引进技术、设备的先进性与适用性，应与国内配套设备。（4）债务管理在借用贷款时，要重视还款，及时制订还贷计划，切实保证对外按期如数偿还贷款。二、各国政府贷款简介（一）日本政府贷款1.日本政府贷款概况（1）日本对发展中国家的经济援助最重要的形式是官方开发援助（ODA）。它分为两类：一类是多边援助，即通过向国际机构（联合国开发计划署、世界银行及地区性开发银行）提供这种援助，主要是向国际机构出资和捐款；另一类是双边援助，它几乎占日本官方开发援助总数的2／3。

双边援助分三种形式：①直接贷款。包括项目贷款，商品贷款。紧急救济等，由日本海外经济协力基金负责实施；②赠款。包括一般赠款，粮食援助、紧急援助等，由日本国际协力事业团负责实施；③技术援助。主要包括接受研修生、派遣专家和调查团等，由日本国际协力事业团负责实施。（2）日本政府对外贷款的决定日本提供对外经济合作是由有关政府省厅共同研究决定：①日本官方开发援助贷款（即协力基金贷款）由日本经济企划厅、外务省、大藏省和通产省（简称三省一厅）协商决定，其中外务省是对外窗口，也是牵头单位。②赠款由外务省决定。③技术援助由外务省、通产省、农林水产省等决定。④多边援助由大藏省、外务省、文部省，厚生省、农林水产省等协商决定。（二）澳大利亚政府贷款1.管理机构澳大利亚政府贷款的管理机构是澳大利亚国际发展援助局（简称AIDAB）。2.贷款领域澳大利亚政府贷款的领域包括：能源，如坑口电站。褐煤利用。供电控制软件。煤代油项目。洗煤设备和火电站等；钢铁和有色金属，如铜冶炼。铝加工。镀锌、钒精炼及与其相关的环保工程；交通，如城市交通通讯系统。公路测试。城市轻轨交通。机场设计与服务。港口开发与管理；通讯，如国内通讯系统；城市供水、污水处理、煤制气；包装技术，如水泥包装袋等；畜牧业。贮存。家禽家畜饲养。3.贷款条件中方使用优惠贷款的项目必须是国家或省市的优先发展项目，必须符合澳援局的发展原则，如保护环境等发展目标。澳大利亚政府贷款采取混合贷款的方式，其中包括35％的赠款，不同贷款货币采用不同的贷款条件：A.美元贷款。8年贷款期为无息贷款；12.5年的贷款期，年利率为1.5；20年贷款期，年利率3.75；B.英磅贷款。贷款期20年，年利率4％；C.日元。贷款期15年，无息贷款。贷款项目物资设备的采购范围：澳大利亚的资本货物或在澳大利亚生产的设备；由澳大利亚居民提供的服务；中国生产的货物和中国居民提供的服务。（三）奥地利政府贷款奥地利联邦财政部负责对外提供政府贷款。奥地利向我国提供政府贷款的主要领域：城市基础设施建设、环保、水电等，以及一些小型工业项目。奥地利政府贷款的条件是：贷款额为商务合同价格的一定比例，年利率4.5％，偿还期20年；奥地利政府贷款只能用于支付购买奥地利货物或安装调试等服务费用，不能用于支付贷款国当地费用和采购第三国货物。奥地利一般不派专家对贷款项目进行评估，手续比较简单。（四）比利时政府贷款比利时外交外贸发展合作部负责对外提供政府贷款，出口信贷部分由比利时通用银行负责。贷款的领域是：能源。通讯、电子。医药、化工。纺织机械。轻工及食品加工等。

贷款的条件是：政府软贷款为商务合同价格的43％，无息，偿还期30年，其余57％由借款方付现汇或使用比利时出口信贷。比利时政府贷款主要用于支付购买比利时货物或安装调试等服务费用，不能用于支付贷款国当地费用。采购第三国设备和技术最多不能超过贷款额的20％，并由比利时借贷商负责采购。比利时一般不派专家对贷款项目进行评估，手续比较简单。（五）加拿大政府贷款加拿大出口发展公司（EDC）负责对外提供政府混合贷款工作，混合贷款由加拿大政府软贷款和出口信贷组成。加拿大同我国进行合作的主要领域有：能源，交通。通讯。化工，采掘。冶金，机械，农业，林业及林产加工。加拿大政府混合贷款中，政府软贷款占贷款总额的40％，为无息贷款，偿还期40年。合同金额15％的预付定金可用软贷款支付。买方信贷，年息为8％，偿还期最长不超过10年。加拿大政府贷款用于购买加拿大资本货物。服务及技术，占贷款总额85％，其余15％可由承包商在第三国采购。加拿大不派专家对贷款项目进行评估，手续比较简单（六）丹麦政府贷款丹麦政府贷款由政府软贷款和出口信贷混合组成，丹麦外交部国际开发署（DANIDA）负责对外提供政府贷款工作。丹麦政府贷款的领域是：制糖、农畜产品加工、饲料加工、冷冻冷藏、建筑材料，机械制造、污水处理，区域集中供热。风力发电及船运设备等。目前丹麦政府贷款主要投向城市基础设施建设。环保等领域。丹麦政府贷款由50％的软贷款和50％的出口信贷混合组成。其中，政府软贷款无息，偿还期25年。丹麦政府贷款原则上只能用于支付购买丹麦货物或安装调试等服务费用，不能用于支付贷款国当地费用。（七）英国政府贷款英国政府向我国提供政府混合贷款。英国政府混合贷款由25％左右的政府赠款和75％左右的出口信贷混合组成。年利率随偿还期的长短而异，偿还期12年，年利率为1.5％；偿还期20年，年利率5％。贷款原则上仅用于支付从英国厂商引进的物资设备和咨询。技术服务费用，合同定金也可用贷款支付。贷款主要用于能源、交通、城建和环保等。三、外国政府贷款程序我国借用外国政府贷款的程序根据贷款国有所不同，但一般可归纳为以下几步：1.窗口部门对外接触首先由贷款国有关机构向我对外窗口部门（日本能源贷款的对外窗口为中国银行，其余外国政府贷款的对外窗口为财政部）提出贷款意向，财政部将贷款国的贷款意向及要求告国家发改委；2.确定备选项目方案

国家发改委根据贷款条件、贷款国特点以及各地方、部门上报的项目，或批准的项目建议书、可行性研究报告，按照国家产业政策、行业规划、地区政策、项目建设条件及贷款偿还能力等选择备选项目，并下达备选项目安排方案。3.窗口部门对外谈判

对外窗口部门按照国家发改委下达的备选项目方案对外提出，并进行谈判，对方承诺贷款和项目，双方签署贷款备忘录或贷款协议。4.项目审批国家发改委审批限额以上项目的可行性研究报告或利用外资方案。限额以下项目按隶属关系由主管部门或省市（区）发改委审批项目可行性研究报告后，上报国家财政部。5.国际招标国内承担对外采购任务的外贸公司，按照国内有关规定及贷款国有关规定进行对外技术和商务谈判或国际招标，并签订商务合同。6.办理转贷手续国内有关金融机构根据政府贷款协议和商务合同与对方签订金融协议，并办理国内转贷手续。外国政府贷款一般要经过中国进出口银行对下转贷；日本输出入银行贷款一般要经过中国银行转贷。7.项目实施商务合同生效，项目进入实施阶段。四、国际发展援助的其他机构

联合国发展系统的援助机构1.联合国开发计划署(1)性质:联合国发展系统从事多边经济技术合作的主要协调机构、最大的筹资机构和全球最大的多边发展援助机构。开发署成立于1966年1月1日，总部设在美国纽约。(2)开发署的宗旨和任务：向发展中国家提供经济和社会方面的发展援助；派遣专家进行考察，担任技术指导或顾问，对受援国有关人员进行培训；帮助发展中国家建立应用现代科学技术方法的机构；协助发展中国家制定国民经济发展计划及提高他们战胜自然灾害的能力.

(3)开发署的援助资金主要来源:会员国的自愿捐款，发达国家是主要的捐款国。(4)开发署援助的方式:主要是无偿技术援助，援款分配原则主要根据会员国的捐款总额、受援国的人口总数和受援国人均国民生产总值所确定的指规数进行(5)技术援助范围:发展战略、政策和计划的研究与开发；自然资源、农业、林业、渔业、工业、运输、通信、贸易和金融等方面的考察与开发；人口、住