2023年金融系统反洗钱知识考试题库(附答案)

第第10页共10页202120 一、推断题我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。773罪名。可疑资金交易报告制度，是现代法制史上第一宗反洗钱立法。答案或答案要点：_美国《1970度。3.在发生洗钱案件时，金融机构的反洗钱内部掌握制度往往成为行政机关和司考。答案或答题要点：V的有效实施负责。_《反洗钱法》要求金融机构的负责人应当对反洗钱内部掌握制度的有效实施负责。5.依据我国目前的法律,只要是对非法所得及其收益进展清洗都构成洗钱犯罪。答案或答题要点：_76．洗钱行为肯定要追究刑事责任。答案或答题要点：_洗钱行为不肯定要追究刑事责任。_《反洗钱法》的调整范围仅限于对洗钱活动实行预防监控措施的行为。文件。答案或答题要点：V9.特定非金融机构。_《反洗钱法》的适用范围是在中华人民共和国境内设立的金融机构和依据规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构。10．《反洗钱法》中所称金融机构包括银行业、证券期货业和保险业金融机构。答案或答题要点：_《反洗钱法》中所称金融机构，除银行业、证券期货业和保险业金融机构外,还包括国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务11．我国反洗钱监管部门包括中国人民银行和国务院有关金融监视治理机构。_我国反洗钱监管部门包括中国人民银行、国务院有关金融监视治理机构、执法机构、海关以及国务院其他行政主管部门等。中国人民银行依据国务院的授权，代表中国政府与外国政府和有关组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。答案或答题要点：V13．20 7年6月28日，金融行动特别工作组全体会议以协商全都的方式同FATF答案或答题要点：_20 7年6月28日，金融行动特别工作组全体会议以协商全都的方式同意中国成为正式成员。100FIU国际沟通指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定根底。100FIUFIU的建设和国际沟通指明方向，为世界金融情报网络的完善奠定根底。关举报。答案或答题要点：V融机构及其工作人员应当依法帮助、协作。答案或答题要点：V查和行政惩罚。_中国人民及其派出机构有权对金融机构的反洗钱工作进展监视检查，中国人民银行设区的市一级以上派出机构享有行政惩罚权。支行现场检查完毕后，觉察被查单位有违反反洗钱法律规章行为的，应提出对被查单位的初步处理意见。_县〔市〕支行现场检查完毕后，觉察被查单位有违反反洗级分支机构依据有关规定进展后续处理。答案或答题要点：V金融监管机构是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中担当着重要的义务。答案或答题要点：_金融机构是反洗钱工作的主体，在反洗钱工作中担当着重要的义务。自身的主动性，使其正确生疏反洗钱工作与金融机构的自身利益亲热相关。答案或答题要点：V国务院反洗钱行政主管部门指中国人民银行总行及其分支机构。_依据我国现行法律的规定，国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行。政审判和执行等工作。_司法机关通过反洗钱获得的信息只能用于反洗钱刑事诉讼。24.责反洗钱的资金监测。_《中国人民银行法》规定：中国人民银行指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测。作的生疏和执行水准。答案或答题要点：V作的一项重要依据。答案或答题要点：V定的。答案或答题要点：V法》对金融机构的反洗钱内部掌握制度没有作出统一明确的要求。_金融机构应当依据《反洗钱法》规定建立健全反洗钱内部钱法律法规及行政规章的要求法规及行政规章的要求。答案或答题要点：V章的要求更加严格。答案或答题要点：V31．广义的反洗钱内部掌握的对象包括中国反洗钱监测分析 工作人员。答案或答题要点：V32．长沙市第一中级人民法院的法官属于广义的反洗钱内部掌握的对象。答案或答题要点：V的参考。答案或答题要点：V_主要反洗钱国际组织一般都要求义务主体配备反洗钱特地人员。35．《反洗钱法》规定调查人员在调查可疑交易活动时应出示“合法证银行执法证。答案或答题要点：V答案或答题要点：V37．人事教育部门应在人员从业准入环节加强防范洗钱风险的教育培训。答案或答题要点：V答案或答题要点：V金融机构必需设立特地的反洗钱工作机构。_金融机构应当设立反洗钱特地机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。金融机构可以指定内设机构负责反洗钱工作，而不必设立反洗钱特地机构。答案或答题要点：V行监视、检查。答案或答题要点：V答案或答题要点：V传工作。答案或答题要点：V内部掌握制度的方案。_国务院有关金融监管机构审批设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查机构的反洗钱内部掌握制度的方案。ABC_国务院有关金融监管机构审批设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查机构的反洗钱内部掌握制度的方案。答案或答题要点：V我国反洗钱法律承受狭义上的客户身份识别制度概念。_我国反洗钱法律承受广义上的客户身份识别制度概念。48．狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排解客户、实际受益人、实际掌握人真实身份的时间限定在开立账户时。_狭义的客户身份识别，将金融机构审查、核实、确认、限制与排解客户、实际受益人、实际掌握人真实身份的时间限定在金融交易时。〔FATF〕公布了《关于防止利用银行系统洗钱的声明》，开启了国际金融业反洗钱的先河。_为指导金融机构有效防范洗钱风险，巴塞尔银行监管委员反洗钱的先河。40户”作为反洗钱根本准则之一。〔FATF〕40了巴塞尔声明中了解客户的概念，并且制定了银行应当实行的具体步骤。洗钱措施就是客户身份识别制度。答案或答题要点：V答案或答题要点：V40下，各国可以打算让金融机构实行精简或简化的客户身份识别措施。答案或答题要点：V40融机构在建立业务关系之后完成对客户的身份验证。_在洗钱风险得到有效掌握和不致打断正常业务的状况下，各国可允许金融机构在建立业务关系之后尽快完成对客户的身份验证。份证件或者其他身份证明文件，进展核对并登记。_金融机构在与客户建立业务关系或者办理规定金额以上的某些一者其他身份证明文件，进展核对并登记一次性金融效劳时，都应当供给真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。答案或答题要点：V管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构处二十万元以上五十万元以下罚万元以下罚款。答案或答案要点：_金融机构未依据规定履行客户身份识别义务，直接责任人员，处以一万元以上五万元以下罚款。58．为平衡国家利益、社会公共利益和个人利益三者关系的需要，履行反洗料和交易信息的用途。答案或答案要点：V答案或答题要点：V60．境外汇款人住宅不明确的，境内金融机构可登记资金汇出国名称。_境外汇款人住宅不明确的，境内金融机构可登记资金汇出地名称。61．当自然人客户存入人民币单笔5万元以上时，银行应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。答案或答题要点：V的有效身份证件或者其他身份证明文件。5对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。8份证件或者其他身份证明文件。1对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。答案或答题要点：V65．人民银行市一级以上〔含〕的派出机构，可以实行反洗钱行政调查措施_人民银行省一级以上〔含〕的派出机构，可以实行反洗钱行政调查措施66．自然人客户不管是支取还是存入人民币单笔5万元以上时，银行都应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。答案或答题要点：V客户销户时，期货公司无需再核对。_与客户签订期货经纪合同和客户销户时，期货公司均应核件。68．办理指定交易，证券业金融机构必需登记客户身份根本信息。答案或答题要点：V