财务顾问建议书

财务顾问提议书序言从财务顾问的角度出发，理解和分析贵企业近几年的财务状况后，对贵企业投融资建立基础和提供提议。本汇报有关财务数据来源于贵企业提供的文献及资料和我方以其他途径获取的贵企业有关资料（保证其合法性、完整性、真实性）。根据对贵企业近几年财务状况分析，对未来也许发生的事件进行了假设和估计，但不保证这些假设和估计可以实现，实际成果可能存在一定误差。本汇报分析产生的原因不带有个人感情色彩，仅供贵企业管理层参照，贵企业可根据本汇报自行做出经营决策，由此产生的后果我方不承担任何责任。但愿贵企业对汇报中的所有内容、数据资料及预测观点保密。第一章企业基本状况简介篇二：河北惠康企业财务征询项目提议书河北惠康企业财务征询项目提议书小组组员：顾嫣云郭英倩田肖肖刘新正张楮蒋涵一、项目背景二、对征询项目的理解三、项目目的四、征询任务及成果输出五、工作措施六、工作计划七、项目组织八、收费原则项目背景河北惠康食品集团是是以贸易为“龙头”，以“生产、加工”为“龙身”、以“养殖、种植”户为“龙尾”的创汇型民营企业，是“河北省农业产业化经营重点龙头企业”。1997年获得自营进出口权，通过日本农林水产省卫生注册，是中国现仅存26家熟食加工企业之一。企业占地总面积460亩，资产总额2.2亿元，固定员工1800余人，专业技术管理人员260余人。完毕出口创汇2300万美元，在金融危机和食品安全事件频发的冲击下，完毕出口创汇4600万美元，实现国内销售5600万人民币。对征询项目的理解企业战略确实定不明确董事会制度不合理基础管理体系不完善财务体系不健全项目目的制定中远期企业战略建立有效的董事会制度，明确董事会职能建立完善的基础管理体系，各职能部门合理分工形成合理的财务管理体系制定战略1、在内外部环境分析的基础上，提出整体战略备选方案，并提出业务领域选择的备选方案2、提出企业业务领域选择、经营地区选择、多元化经营的整体战略3、评估进入其他行业的可行性和有效性4、提出需要发展的关键能力，制定在所选行业的进入战略、竞争战略和产品市场方略5、提出可持续发展战略及详细竞争战略、产品市场方略，提出战略态势选择6、建立战略目的体系董事会职能1、领导企业的经营活动，领导员工共同实现预算和利润指标2、保证企业能提供符合原则的旅游服务及对应旅游产品3、向董事会提出经营预算和费用预算4、搜集客户的反应，指导研究市场需求，不停调整企业的经营方向，使企业不停得到发展5、塑造企业形象基础组织构造图企业的财务职能财务制度完善提议需要完善的制度资金管理资产管理投资管理融资管理有待补充的制度预算管理措施内部审计制度建立健全财务会计制度1、专人专业专岗——专业财务人员从事专门的岗位。2、建立健全内部稽核制度和内部牵制制度。3、建立健全内部审计制度，实行对会计的再监督4、建立财务审批权限和签字组合制度。5、建立成本核算和财务会计的分析制度6、规范会计基础工作，提高会计工作的水平。仅仅做好目前的工作是不够的，财务管理工作需要更上一层楼现行财务管理不适应“现代企业管理需要”没有做好对投资的管理没有很好地发挥财务部门的监督作用不适合企业的发展需要缺乏高素质的财务管理人员处理方案重新设计财务部门组织构造加强制度建设合理授权企业管理体系诊断各级管理层的权限不清企业战略不明确组织构造不适合企业发展的规定财务系统岗位缺失，出现管理漏洞未建立全面预算等财务管理制度本次项目的工作环节工作措施?观测分析法?主管人员分析法?访谈分析法?问卷调查分析法?工作内容分析法?工作人员分析（职业测评研究）?工作过程措施研究提议书正文一项目背景高度的期盼与现实的差距经济效益和社会效益的统一商业化程度与投融资体制改革实现都市经济整体发展和长三角都市圈的共同发展总体融资框架将体现出最优化的一揽子计划。鼓励共享资源，防止反复项目，使整个项目融资和建设过程到达高效、及时、经济。3.1.2营造有吸引力的融资环境场整体效率的提高，还将培养和吸引大量的市场化专业人才，有助于上海市金融人才工程的建设。3.1.3建立合适的融资模式和渠道3.1.4控制有关风险3.1.5保持和维护良好的上海市政府社会形象成功的财务顾问不仅仅是募集资金，使资金得到恰当的使用，还应当通过整个融资过程的透明度和诚信度增强上海市民对上海市政府处理有关财务事篇四：财务顾问业务的一般流程和风险及其防备财务顾问业务的一般流程、风险及其防备?预顾问阶段?企业诊断阶段?方案设计阶段?方案实行阶段?财务顾问业务的风险?风险的防备投资银行从事财务顾问业务要遵照一定的流程，其一般操作流程如下图所示：→→→→一、预顾问阶段1.初步接触：该阶段工作重要由客户经理负责完毕。当客户经理在业务开发过程中，发现客户存在财务顾问业务需求时，负责理解客户的初步业务需求和规定，理解客户基本状况，并可以向客户提交财务顾问业务推介书。业务推介书一般包括如下内容：a.财务顾问单位的基本状况简介；b.财务顾问单位的综合优势和财务顾问经验；c.财务顾问承诺为客户提供的服务；d.财务顾问的工作时间表；e.财务顾问的工作团体。初步接触需要理解客户的基本信息和所需的财务顾问种类，尽量获得客户的财务顾问业务委托书。业务委托书一般包括如下内容：a.委托人的姓名或名称、住所；b.委托提供的服务种类；c.申请财务顾问业务的明确表述；d.委托期限；e.实行地区；f.相关申明；g.委托人签字或盖章、经办人签字；h.联络方式；i.委托日期。2.立项审查：初步理解客户需求后，投资银行要对财务顾问项目进行立项审查，分析项目的可行性。3.调查客户需求，组建顾问业务项目组并制定项目提议书：客户经理在得到项目委托后，要详细理解和调查客户需求，并起草需求调查汇报，重要内容包括企业、项目、行业、都市、地区等概况，客户提出的明确需求，分析人员提议的其他业务推介机会，业务收益与风险状况和业务可行性。需求调查汇报需与客户沟通。需求调查与业务立项汇报须报有权人（经授权的个人、专家委员会或风险控制委员会）审批立项。在需求调查阶段，若客户提出保密规定，可与客户签订保密协议。顾问业务项目组一般由三个层次的顾问人员构成，资深经理负责指导该项目业务，并对最终的任务完毕质量承担完全的责任；项目经理负责领导操作责任；管理顾问负有操作责任。在管理征询顾问服务中，客户单位一般会派专门人员参与顾问业务项目组，其原因在于客户单位的人员会在整个项目的进程中得到全面培训，并且通过他们所做的广泛宣传，坚定了客户领导的决心，将有助于项目的完毕。项目提议书，因财务顾问业务种类不一样而不一样，但大体包括如下内容：a.项目基本状况及背景分析；b.项目主体及关键经营团体；c.市场分析与预测；d.项目实行方案；e.关键问题及处理方案；f.工作计划、时间表；g.聘书及费用。4.签订协议，明确双方的权利与义务：与客户签订协议或委托书，要明确财务顾问的工作内容、收费原则、费用支付方式、双方的经济和法律责任等。在商务谈判中，确定工作范围是一项十分重要的工作。1.制定工作计划：工作计划是项目未来的行动方案，首先用来指导项目的实行，另首先用来得到客户确实认和管理层的审批。工作计划应包括如下内容：a.项目范围阐明，包括项目目的、重要交付成果、项目的约束条件和假设前提等；b.项目工作分解，表明实现项目交付物所需进行的详细活动；c.项目的风险管理，包括风险识别、评估和应对方案；d.项目进度表，包括重要里程碑、工期估算以及横道图等；e.项目预算表，包括所需资源的成本估算、费用分派等；f.项目质量保证计划，包括工作岗位的职责描述、作业指导书、评审和工作验收原则；g.人员安排计划，包括工作团体及组员、临时组织构架，责任分派矩阵等；h.项目沟通计划，包括沟通对象、沟通方式、沟通内容等；i.项目变更管理计划，包括项目变更控制委员会、工作权限和变更程序等；j.绩效考核和奖励、惩罚规定。2.组建工作团体：成功的财务顾问项目的实行需要一种成功的项目经理和项目团体。建立高效的工作团体，需要掌握某些原则，一是团体组员多元化，应考虑不一样的教育背景、不一样的工作经验、不一样个性特性的组员进入团体，有助于取长补短，增强工作团体的发明力和活力。二是建立项目经理的权威。三是树立和保持工作团体的合作精神，必须让每个组员清晰地懂得团体的工作目的、工作计划、工作分解和职责分派，加强工作团体的信息共享和合作精神。四是争取职能部门的支持。五是及时通报项目进展信息，项目经理要在团体中建立有效的沟通渠道，及时精确地与组员进行信息沟通，从而赢得广泛的合作。3.企业诊断：在企业诊断之前，需要根据企业的经营目的、需求和项目的工作目的，建立评价企业的指标体系，确定哪些是诊断要分析的企业性能指标。企业评价体系包括评价企业经营过程的各项指标及其算法，从不一样的侧面反应了企业的运行状况。系统而全面地考察这些指标，分析参数之间互相影响、互相制约的关系，是企业诊断的重要的内容。企业诊断措施一般是人工诊断法，重要由诊断专家进行，通过对企业内、外部以及整个行业的调研获得企业现实状况的有关信息，根据诊断专家的经验来分析企业中存在的问题，其诊断成果的对的性和有效性可以得到一定的保障。系统需求分析诊断措施，是基于对企业现实状况的需求获取、需求规范和需求分析，根据项目的总目的，诊断出企业在实现项目工作目的中的瓶颈问题，发现企业既有功能和业务流程的缺陷，提出系统的优化需求，最终确定未来系统的功能、信息与性能需求，建立企业的需求模型。三、方案设计阶段1.研究判断：这个环节就是要针对企业诊断发现的问题，提出处理问题的措施、措施和方案，协助业主选择融资主体，进行必要的资产剥离和重组，选择投资项目，确定处理问题的时机，克服政策法规环境中存在的障碍等。2.顾问汇报：针对不一样的财务顾问活动可选择撰写并向客户递交投资环境研究汇报、行业分析汇报、企业分析汇报、项目融资顾问汇报、管理费用购并顾问汇报、融资顾问汇报、理财顾问汇报、资产管理顾问汇报、股份制改造顾问汇报、投资顾问汇报等。3.讨论修订：讨论修订方案，首先要确定财务顾问项目的利益有关者，就是所有影响项目或受项目影响的个人或组织。工作团体在设计初步方案后，要与利益有关者进行沟通，理解他们对财务顾问项目的期望和规定，以及他们对有关任务与方案的关键原因的态度和意见。例如，在买壳上市财务顾问项目中，要与收购方沟通有关收购方略和手段的意见，与壳企业的债权人沟通债务重组和资产重组的有关问题，波及国有股的要与国有资产管理局或财政部门沟通国有股转让方案的可行性。工作团体在与利益有关者进行沟通后，根据各方意见对财务顾问服务方案进行修订。假如存在多种可行方案，财务顾问要针对多种方案进行评价，并向业主提供决策提议。假如无法评价出最优级方案，财务顾问要尊重业主的意见。四、方案实行阶段1.方案实行：就是将项目计划和工作团体设计的方案变成实际成果的过程。在项目的实行过程中，要对项目的实行状况进行跟踪，保证项目的实行符合计划的规定。根据进展汇报，与会者讨论项目碰到的问题，分析并找出问题的原因，研究、确定应对方案和防止措施，为控制项目提供根据。2.有关培训：为增进工作计划顺利进行，有必要对有关利益有关者，尤其是业主进行金融创新、财务管理、国际金融、会计与审计、企业融资、企业投资、金融与外汇管理、银行信贷、风险投资、金融法、期权期货等主题的培训工作。3.项目收尾和总结：项目收尾就是要逐项检查协议的各项条款规定和逐一实行这些规定的过程。工作团体应将协议有关的文献编号存档，以备后来查阅。4.信息反馈：将客户实际执行方案的效果与计划进行对比、效益评判和偏差分析，建立与客户之间的信息反馈机制，与客户建立长期合作伙伴关系，最终形成投资银行的忠诚客户。五、财务顾问业务的风险作为向客户提供财务顾问业务的投资银行，在业务开展过程中存在一系列的风险，重要表目前如下几种方面：1.违约风险：投资银行在开展财务顾问业务活动的过程中，违反协议约定的有关事项，对客户的利益也许导致损失，就形成了对应的违约风险。包括未能按期提出顾问汇报或提出的顾问汇报不符合约定而给客户导致损失的也许性；未履行保密义务而给客户导致损失的也许性。对于违约行为来讲，首先投资银行要承担违约责任和赔偿责任，另首先会使自身的声誉和形象遭到破坏。2.分析风险：分析风险是投资银行在接受客户的委托提供财务顾问业务时，由于分析存在偏差而为客户提供错误的市场预测和不合适的投资管理提议，一旦客户相信这一市场预测或者采纳了这一投资管理提议，就有也许面临着投资损失和经营失败。对市场的精确把握和判断是投资银行生存和发展的关键。因此，分析风险是投资银行提供财务顾问业务所面临的重要风险之一。3.信息误导风险：是指投资银行作为财务顾问对信息的分析处理错误给客户导致利益损失的也许性和对证券市场的不良影响。这种风险重要体目前投资业务顾问服务中，财务顾问人员假如对信息不加分析整顿就提供应客户或者对信息分析错误，导致信息误导，给客户带来损失，尤其是导致证券市场的混乱，从而不利于财务顾问业务的开展和证券市场的健康发展。六、风险的防备1.外部防备：加强财务顾问业务的法律和规章制度的建设；建立严格的财务顾问服务人员从业资格确认制度。2.内部防备：完善财务顾问业务的内控制度；建立科学的决策机制和有效的业务风险防备体系；制定合理的生存和竞争方略；引进和借鉴国外财务顾问服务机构的成功经验。篇五：财务规划提议书proposalfortotalfinancialplanning财务规划提议书whatispersonalfinancialplanning什么是财务规划?1.itisaplantoassistyoumeasureyourfinancialgoal.它可以协助您来衡量您的财务目的。2.analyzethefinancialneedsforeachdifferencestageofyourlife.分析每个人在不一样年龄阶段的财务需要。3.letyouhaveabetterplanofyourassetmanagement.让您更好的安排您的资产的动态。4.betterplanofassetprotectionandorthegrowthofasset.可以让您的资产得到更好的保值或增值。5.inconclusion,tomakesurethefinancialtoolsyouareemployingstillmeetyourneeds.总的来说就是怎样使您的资产不会由于利息的变动、通货膨胀、银根紧缩及税收等等的原因而使您的资产流失或萎缩。thepurposeofpersonalfinancialplanning财务规划的目的thepurposeofpersonalfinancialplanningistoensureyouareontracktomeetyourgoals,identifyandaddressnewgoalsandmakesurethefinancialtoolsyouareemployingstillmeetyourneeds.inordertomakesureyouareabletofurtherunderstandyourplans,wewouldliketobringtoyourattentionsthefollowingfourareaswhichnormallythefinancialexpectsandeconomistswhogenerallyagreewith.财务规划的目的是要保证您的财务目的是对的的，同步用适合的工具到达您的理想。为了使您对未来的计划有更好的理解，我们采用了经济学家及财务顾问们都承认的措施来制定一套“全面的财务规划书”供您参照，此计划书基本上包括了如下几种方面：流动现金帐户：此帐户重要针对银行存款中的现金，它的重要目的是要提供目前的基本生活费用及某些小型的紧急备用金。此帐户的金额应当是等于三到六个月的月收入。liquidcashaccount：depositaccounttoprovideforcurrentexpensesandminoremergencies.保障资产帐户：此帐户是以保险来保障人们所要或也许会面对的风险。例如说：疾病、医疗费用、意外事故、永久的失去工作能力及最不幸的身故。专家提议：此帐户应当是等于5年或更长的年限，来提供足够的金钱，给需要依托他的人继续保持原有的生活水平。当然了，我们也要考虑：除了人身保险以外的财产保险，以防止辛辛劳苦建立的房产或工厂一夜之间变成废墟。protectionaccount:insurancecontractstosafeguardthefamilyunitintheeventofsickness,disabilityanddeath.incaseofdeath,insurancetopaythecostofdyingandtoreplaceatobjective.保证资产帐户：可以借助“分红型”、“投资连接型”、或“有良好现金价值的终身型”的保险及“保证固定收入”的投资来保证一定的资金，来满足重大紧急备用资金、实业投资资金、儿童教育基金及退休金用。专家提议：必须先计划好以上几种方面的理想后选择一种或多种计划来使到您的计划更好的完毕。permanentlifeinsuranceandotherfixeddollarinvestmentstoprovideformajorguaranteedaccountswillhavetoconsideronlyafteryourprotectionaccounthadputinplace.投资资产帐户状况：通过对股票的投资、债券的投资、外汇的投资、基金的投资或对冲基金的投资来对付通货膨胀也许带来的压力，从而使已经拥有的资产不会萎缩。同步，此投入也可能使您的资产除了不会萎缩外还可以有增值的也许。专家提议：在进行此投资前，必须弄清晰您自己可以承受风险的能力、投资的收益、投资的限期、分散投资的分险、选择投资的渠道、选择投资组合及选择可靠的投资顾问。investmentaccount:homeownership,ordinaryshares,variableinsurancecontractsandotherformsofvariableinvestmenttiertoeconomicgrowthtoprovideabalancedinvestmentportfolio.expertadvise:beforeentrytothissectorofplan,weneedtobesureofyourrisktolerancelevel,yourobjectives,havevarietyofinvestmentportfolioandagoodinvestmentconsultant.备注：若我们以比较通俗的话来理解以上的帐户，即是您应当先准备好所有也许的理想，然后就可以把剩余的资金没有顾虑的用了。remark：letusputtheaboveideasintosimpleterm,itmeansyoushouldfirstputyourmoneyinyourfutureplanfirst,andifallaredoneupyouthenwillbeabletospendallthemoneywithoutanyotherworries.totalfinancialplanningfor___________________________________________全面财务规划提议书theplanforyourtotalfinancialplanning我们为您设计的全面财务规划提议书followingtheaboveprincipleandthefactsyouprovidesus,wehadtoilermadethefollowingplansforyouraction.根据以上的原则及您提供应我们的资料，我们目前为您制作了如下的计划，并相信它可以符合的愿望及理想：流动资金帐户liquidcashaccount