融资资金管理办法

融资资金管理办法（2014年修正版）为了调动各分子公司融资的积极性，提升公司的整体融资能力，扩大公司的融资规模，鼓励、支持各分子公司参与融资业务，实现融资资源科学合理公平的划分，特制定本管理办法。第1条制定融资计划和指标控股公司依据当前经济形势、政府政策、行业状况，结合各分子公司实际情况为其制定总体融资计划和融资指标。各分子公司依据控股公司下达的总体融资计划和融资指标，制定具体的融资计划和融资方案，确保按时完成融资任务。第2条控股公司资金管理中心职责自主并督导、协调各分子公司进行融资；各分子公司融资业务及资料的审批备案；上报资金管理委员会同意后，发起融资资金调拨申请，统一调度所有融资资金。第3条分子公司融资职责3.1制定具体的融资计划和融资方案，积极开拓融资市场，按时完成融资资料的准备，并确保融资指标按时完成；3.2对目前正在操作的融资业务，应确保按时连续调整；3.3向控股公司申报融资计划和融资方案，所有融资业务均须报控股公司审批后执行。第4条财务部职责4.1设计合理的资金划转路径，避免划款路径产生的风险。4.2每月编制贷款本息还款计划表，确保银行借款本金及利息及时准确地偿付。4.2.1控股使用的贷款本金的偿还须上报资本运营总监、财务总监、副董事长审批；控股使用的贷款利息的支付须上报资本运营总监审批；4.2.2分子公司贷款本金的偿还须上报本公司财务经理、董事长、控股资本运营总监、控股财务总监、控股副董事长审批；分子公司贷款利息的支付须上报本公司财务经理、董事长、控股资本运营总监审批。第5条融资资金分配标准5.1控股公司自主及主导分子公司融资控股公司使用全部资金。5.2分子公司主导内部担保融资5.2.1以自己公司为融资主体，明担保方分配20%，暗担保方分配10%，提供抵押品的单位分配50%；5.2.2以其他分子公司（内部公司）为融资主体，明担保方分配20%，暗担保方分配10%，提供抵押品的单位分配50%，融资主体分配20%。5.3分子公司主导外部担保融资分子公司主导融资但由外部单位作担保或由外部单位提供抵押品，必须报控股公司审批后方可与合作方洽谈；分配标准按照双方签订的《融资合作协议》的约定执行。第6条筹融资流程各分子公司独立对外筹融资需提供《筹融资方案》报控股公司资金管理中心审核，经控股公司资本运营总监、财务总监和领导审批后执行；特殊情况须报资金管理委员会审批。第7条资金使用权限各分子公司对融资资金享有优先使用权，率先满足企业自身的发展。第8条融资资金的界定分子公司获得融资资金后，将借款合同及费用明细报控股公司资金管理中心备案，控股公司调回分子公司的融资资金不得超过融资资金总额。第9条资金使用利息9.1融资资金调拨使用费结算9.1.1分子公司上交资金首先用于归还控股公司的借款本息，剩余资金控股公司将根据资金需求按照该笔业务融资成本上浮1%调回；9.1.2该笔融资资金借款有效期内，如果分子公司因经营需要再向控股公司申请资金，资金使用费率则按控股公司拨付给分子公司的统一利率计算;9.1.3该笔融资资金到期调整时，如果分子公司向控股公司申请资金用于归还该笔借款，则按分子公司上交资金时的利率依次冲回分子公司上交的融资资金和经营资金，其他资金则按正常资金申请的利率计算。9.2控股公司调拨资金后，应按月出具利息通知单，双方根据利息通知单计提资金使用费记入“财务费用一利息支出（收入）”。第10条融资资金调拨分子公司之间进行融资资金调拨须经控股公司统一调度并审批，控股公司可依据控股该笔资金成本上浮1%收取管理费用，并调拨给申请资金的公司使用；置业公司内部单位之间调拨也须经控股公司统一调度并审批，但控股公司不收取管理费用。第11条融资资金调拨使用费结算方式财务管理中心应配合资金管理中心于每月10号前对账，并于当月15号前结算；使用资金的单位承担相应利息费用。第12条使用银行承兑汇票对外结算的激励方式使用贷款银行开具银行承兑汇票对外结算的内部单位，首先将所需银行承兑汇票的票面金额转入控股公司，控股公