规章制度管理办法

中国银行股份有限企业规章制度管理措施（）第一章总则第一条为规范中国银行股份有限企业（如下简称“本行”）的规章制度管理，明确规章制度管理工作的职责，提高规章制度质量，建立符合本行经营管理和内部控制需要的规章制度体系，根据《中华人民共和国企业法》、《中华人民共和国商业银行法》、《中国银行股份有限企业章程》及其他有关规定，制定本措施。第二条本措施所称规章制度，指根据本措施制定的、对本行内部经营管理事项进行规划、组织、协调、约束或者指导的规范性文献。下列文献不属于本措施规范的规章制度：（一）转发法律、法规、外部规章或者其他规范性文献的发文及分行转发总行规章制度的发文；（二）各级机构及各级机构职能部门为加强内部管理制定的效力仅及于本级机构或部门自身、不具有横向或者条线管理作用的机构内部规定；（三）上级行就详细事项对个别下级行提出工作规定、对于详细请示予以答复和答复指导意见以及其他用于处理和办理平常工作事项的发文；（四）各类“通报”、“风险提醒”、“告知”发文。本措施所称规范性文献，指由有权主体按规定程序制定的、以书面形式公布的、在合用范围内具有普遍效力、在有效期限内反复合用的、非针对个别主体或事件的、设定行为原则和规则的文献。第三条本措施所称规章制度，包括章程、规则、政策、措施、规定、守则、操作规程、实行细则、指导。章程，指本行企业章程、各委员会章程、稽核章程、附属机构企业章程及董事会章程。银行业务章程的制定、使用及维护合用本行有关格式协议的有关规定进行管理，不合用本措施。规则，指本行股东大会、董事会、监事会、总分行管理层及下属委员会的议事规则以及附属行的同类议事规则。政策，指对经营管理事项的基本原则、管理框架和组织构造进行规定的大纲性文献。在符合本条规定的条件下，总行制定的规章制度可以称为“政策”；海外分行、附属行为了与当地实践保持一致,也可选择使用“政策”作为规章制度名称。措施或规定，指规定经营管理事项的详细原则、管理措施、详细工作流程和监督检查的规章制度。操作规程，指规定详细业务、产品或者服务的操作环节、操作措施的规章制度。实行细则，指以已经有规章制度为基础，细化管理流程、操作环节等规定的规章制度。守则，指规定员工行为规范、岗位职责的规章制度。指导，指规定内容不具有强制约束力、仅为提醒、指导或者倡导性质的规章制度。按本措施规定对规章制度所做解释，与该规章制度具有同等效力。不属于本措施所称规章制度的，不得使用本条所规定的名称。第四条规章制度管理合用如下原则：（一）依法合规；（二）授权有限、分级管理；（三）管理流程科学，制定、执行、维护并重；（四）原则化与可操作相结合；（五）部门合理分工与互相配合。第五条总行法律与合规部负责确定本行与规章制度管理有关的规章制度；规划、维护本行规章制度运行体系；对规章制度进行合规审查；监督总行各部门实行规章制度评估工作；检查、监督总行各部门、各分行的规章制度管理工作；统一归集本行规章制度。总行各部门根据部门职责分工负责其业务或管理范围内的规章制度规划、草拟、提交审批、执行及维护工作；对所草拟的规章制度的合规性及操作风险控制承担第一责任；实行规章制度评估工作；对下级行制定的与本条线业务或管理范围有关的规章制度进行监督和指导；向总行法律与合规部报备公布后的规章制度。一级分行各部门按上述分工原则承担本分行与规章制度管理有关的工作。第六条在确定规章制度效力时应遵照如下原则：一级行制定的规章制度应符合总行制定的规章制度、二级分行制定的规章制度应符合总行和一级分行制定的规章制度。规章制度违反上述效力原则的，与上级行规章制度及法律、法规、外部规章和监管规定冲突的部分无效，并应按本措施的规定修改或废止。第二章规章制度的制定第七条在下述情形下，总行应当制定规章制度：（一）法律、法规、外部规章规定或监管机构规定；（二）现行规章制度规定；（三）本行董事会或者总行管理层规定；（四）出台新产品、新业务；（五）业务检查发现存在管理空白；（六）基于其他经营管理需要。第八条一级分行应承担将总行规章制度整合转化为辖内基层及一线员工便于执行的操作规程及实行细则的职责。一级分行应根据经营地法律、法规、外部规章或监管机构规定、总行规章制度的规定以及在总行规章制度没有规定，但辖内经营管理确有需要的状况下制定规章制度。一级分行制定的规章制度应明确、详细、可操作，并兼顾辖内所有机构的合用性。第九条二级分行不得制定规章制度，但在下述情形，二级分行可以一事一报的方式获得一级分行的尤其授权，制定规章制度：（一）二级分行所在地区之间的地方性法规、规章或监管规定存在差异，所属一级分行确实无法制定统一合用于辖内的规章制度；（二）上级行规章制度没有规定，但辖内经营管理确有需要。第十条二级分行如下分支机构不得制定规章制度。第十一条规章制度制定应通过草拟、调研论证、合规审查、审批、公布等环节。各环节均应指定专人负责并有签批记录。第十二条草拟规章制度的部门（下称“草拟部门”）应就其所草拟规章制度的制定必要性、可操作性、合规性及流程操作与否符合风险控制规定进行调研论证。草拟部门应查阅有关法律、法规、外部规章和监管规定、查阅本行同类规章制度，保证规章制度与法律、法规、外部规章和监管规定及本行其他规章制度协调一致。第十三条草拟部门在对规章制度调研论证时应征求有关部门及将合用该规章制度的辖内分支机构的意见。征求意见过程中应重点关注规章制度的合规性、流程操作与否符合风险控制规定以及也许波及的环境保护、员工利益等问题。征求意见可采用多种形式，但就规章制度的合规性、流程操作与否符合风险控制规定等重要问题应采用书面形式，并经草拟部门负责人签订。征求意见稿应阐明制定规章制度的必要性和规章制度中的重要问题。被征求意见的部门和分支机构应认真研究并及时向草拟部门反馈经部门或机构负责人签订的书面意见。第十四条草拟部门在完毕调研论证后，应将采纳了有关部门及分支机构合理意见的规章制度提交本级法律与合规部门进行合规审查。草拟部门在将规章制度提交本级法律与合规部门合规审查时，应提供如下材料（格式见附件1）：（一）调研论证状况阐明；（二）波及的规范性文献清单；（三）合规及风险控制评估意见。第十五条法律与合规部门对于规章制度与否符合法律、法规、外部规章及本行合规政策、风险控制规定进行再审查，刊登合规审查意见。草拟部门应根据法律与合规部门的合规审查意见，修改规章制度送审稿。草拟部门对合规审查意见有不一样意见的，应与法律与合规部门进行共同研究，就合规审查意见中指明的问题深入论证。经论证仍不能到达一致的，应在提交审批时在起草阐明中做出尤其阐明。第十六条规章制度应提交本行股东大会、董事会、董事会专业委员会或总分行管理层按权限审批后，再公布实行。根据法律、法规应由职工代表大会表决通过的规章制度，经审批后，应提交职工代表大会表决通过，再公布实行。根据监管规定须报送监管部门的规章制度，草拟部门应在完毕行内审批后将规章制度提交监管部门审查、同意或者立案，再公布实行。二级分行制定的规章制度，应报所属一级分行同意后，再公布实行。第十七条草拟部门将规章制度提交审批时，应经部门负责人审核并签订，同步提交起草阐明。起草阐明应对制定该规章制度的必要性、可行性、与法律、法规、外部规章的衔接性、与行内规章制度的协调一致性、征求意见及意见采纳状况、合规审查意见及采纳状况、规章制度的重要内容做出阐明和分析。第十八条根据法律、法规、外部规章和本行企业章程的规定，应由股东大会、董事会制定的规章制度，分别由本行股东大会或者董事会按本行企业章程及议事规则审批。董事会各专业委员会根据董事会的授权按其议事规则审批规章制度。第十九条本行行长负责审批总行部门草拟的详细经营管理活动的规章制度以及其他本行企业章程及董事会授权其审批的规章制度。本行行长授权的高级管理人员及总行管理层各委员会根据本行行长授权在职责范围内审批规章制度。管理层各委员会审批规章制度应按其议事规则进行，并由主席或主席授权人签发。第二十条总行管理层提交董事会及董事会专业委员会审批规章制度，应经行长或行长授权的高级管理人员签订。第二十一条一级分行管理层负责审批一级分行部门草拟的规章制度、二级分行报批的规章制度以及其他职权范围内的规章制度。第二十二条规章制度必须以行发文的形式公布。规章制度公布时应阐明草拟部门，并标明版本制定年度。波及商业mimi的，还应标明密级并控制公布范围。规章制度合用范围包括海外机构的，应同步公布规章制度的英文版本。第二十三条规章制度可以采用试行的方式，在正式实行前，在全辖范围内试用或选择特定下级分支机构作为试点试用。属于下述情形的规章制度应采用试行的方式,并在名称中标注“试行”：（一）弥补我行管理空白，缺乏可供借鉴的经验，需通过实践检查、积累经验、逐渐完善；（二）规范新业务、新产品，需积累经验以便成熟后深入推广；（三）对现行业务或经营管理活动也许产生重大影响，需通过实践检查。第二十四条试行的规章制度应在规章制度中规定试行期限，最长不超过两年，试行期届满前,草拟部门应对其实行效果及存续的必要性进行评估，公布正式版本或公布废止告知。试行期届满六个月仍未公布正式版本或公布废止告知的，试行的规章制度自行失效。第三章规章制度的执行第二十五条规章制度应对有权解释的部门做出规定，原则上由草拟部门负责解释。执行规章制度的部门或分支机构认为规章制度需要解释的，应当以书面形式向有权解释的部门提出解释规章制度的请示。请示应当明确祈求解释的详细条文、原因和对于请示事项的意见。有权解释的部门应当予以书面答复。对规章制度的解释可以采用部发文的形式。第二十六条总行制定的规章制度，总行草拟部门应当在规章制度公布后五个工作日内向总行法律与合规部报备。境内分行制定的规章制度，分行草拟部门应在规章制度公布后五个工作日内向直接上级行对口业务主管部门和本级机构的法律与合规部门报备。一级分行法律与合规部应在每年12月20日之前向总行法律与合规部报备辖内机构当年制定的规章制度。第二十七条规章制度公布后，草拟部门应当组织培训，重点培训执行该规章制度的有关关键岗位、基层及一线员工对的理解和掌握规章制度。第四章规章制度的维护第二十八条规章制度维护实行年度定期评估与随时评估相结合的方式。第二十九条草拟部门每年应对其草拟的现行规章制度进行一次定期评估，在每年12月15日之前向本级法律与合规部门汇报评估状况（格式见附件2），并根据评估结论修改、废止规章制度或草拟新的规章制度。一级分行法律与合规部应在每年12月20日之前向总行法律与合规部汇报辖内机构规章制度评估状况。草拟部门还应在经营环境和业务状况发生变化时对规章制度进行随时评估，及时修改、废止规章制度或草拟新的规章制度。对规章制度进行评估时应考虑执行规章制度的部门和分支机构汇报的问题和提议、法律与合规部门的检查意见及稽核检查意见。第三十条执行规章制度的部门和分支机构发现规章制度存在缺乏可操作性、不符合业务发展或经营管理需要、有违规或法律风险、与现行规章制度反复或冲突等问题的，应立即汇报规章制度的草拟部门及草拟部门的同级法律与合规部门，并提出修改、废止规章制度或制定新的规章制度的提议。草拟部门应当认真分析汇报的问题和提议，及时修改、废止规章制度或草拟新的规章制度，并保留好处理过程有关的书面记录，法律与合规部门应对处理状况进行检查和监督。第三十一条法律与合规部门应定期和不定期地对各部门规章制度的内容及执行状况进行检查，及时向草拟部门出具检查意见，并对各部门规章制度的维护工作进行检查和监督。第三十二条对于稽核检查发现的规章制度问题，草拟部门应及时整改，并保留好整改正程有关的书面记录。法律与合规部门应对整改状况进行检查和监督。第三十三条在下述情形下，规章制度应当修改：（一）规章制度的部分内容与法律、法规、外部规章、监管规定，包括新出台、新修改的法律、法规、外部规章、监管规定存在一般性冲突；（二）规章制度的部分内容与上级行制定的规章制度存在一般性冲突；（三）经营环境发生变化、业务发展或者其他原因，导致规章制度不再符合经营管理需要；（四）上级行修改规章制度，导致下级行的规章制度与上级行的规定不完全符合。（五）上级行规定下级行修改规章制度。第三十四条在下述情形下，规章制度应当废止：（一）规章制度与法律、法规、外部规章、监管规定，包括新出台、新修改的法律、法规、外部规章、监管规定性质上主线冲突；（二）规章制度与上级行制定的规章制度性质上主线冲突；（三）规章制度的内容总体上不合理，不符合经营管理需要，且无修改必要；（四）规章制度不再具有调整对象；（五）规章制度的调整功能实际上已被其他规章制度所取代；（六）上级行制定、修改或者废止规章制度，导致下级行的规章制度失去效力；（七）上级行规定下级行废止规章制度。第三十五条修改或者废止规章制度应参照制定程序进行，按照原审批层次进行审批，并按照第二十六条规定的程序报备。修改规章制度应当送法律与合规部门进行合规审查，审查程序合用第十四条、第十五条的规定。修改或者废止规章制度应使用行发文形式。修改规章制度的发文应明确指出被修改的规章制度名称、条款、以及修改后的条款，并重新颁布修改后的新版本的规章制度。第三十六条本行建立统一的规章制度数据库，实现规章制度的电子化共享。总行法律与合规部负责牵头建设和管理数据库，草拟部门负责维护数据库，在规章制度制定、修改、废止时及时更新数据库信息。第三十七条规章制度公布后，草拟部门的职能调整的，规章制度的维护工作由承接有关职能的部门承担。第五章海外机构的规章制度管理第三十八条本措施所称海外机构包括海外分行、附属行、附属企业、代表处；附属机构包括附属行和附属企业。第三十九条附属机构制定的企业章程、董事会章程及其他根据企业治理规定需提交股东会（总行）审批的规章制度，经附属机构董事会审议通过后，应按照法律法规和企业章程的规定，提交股东会审批。第四十条除附属企业外，海外机构制定的根据总行矩阵式管理规定需提交总行审批的规章制度，应按总行规章制度的规定提交总行审批。第四十一条海外机构制定