商业银行综合业务系统操作手册

第第10页共18页商业银行综合业务系统操作手册商业银行正日综合业务系统〔前台〕操作手册商业银行综182.系统特点及92.1.192.1.292.292.2.192.2.292.3102.3.1102.3.2103113.1113.2113.3133.4133.5143.6143.6.1153.6.4153.7173.7.1173.7.2173.7.3173.7.4173.7.5183.8183.8.1183.8.2193.8.3193.8.419(119(2)19(320(4)冲203.8.620(120(2)需要填写“20(3203.8.721(121(221(3224234.1244.1.1244.1.2274.1.3284.1.4294.1.5304.1.6314.2334.2.1344.2.2364.2.3384.2.4394.2.5414.2.6424.2.7434.2.8444.3现金/凭证的治理454.3.1增加柜员钱箱464.3.2现金/凭证领用474.3.3/484.3.4/494.3.5/凭/514.3.7/凭证调入524.3.8534.3.9544.3.10554.3.11554.3.12574.4584.4.1594.4.2604.4.3614.4.4624.5634.5.1/644.5.2654.6664.6.1674.6.2684.6.3704.6.6714.6.7734.6.8744.6.9755.客户765.1775.2785.3796.806.1816.2825.2.1845.2.3846.3866.4876.5886.6896.7906.8916.9927947.1957.3977.4987.4.1997.4.21007.4.3柜员1027.51037.5.11047.5.21057.5.310781088.11098.21108.31118.41128.511391149.11159.1.11169.1.21179.1.31189.211910.中12023.112110.1.112110.1.2同12210.1.312310.1.412510.1.712610.1.812610.1.912710.1.10后台交易12810.1.11代付业务12910.2行政事业性代13110.2.113110.2.213210.2.313310.2.413310.2.513410.2.613510.2.713510.2.813610.2.913710.2.1013710.2.1113810.2.1213910.2.1313910.314110.3.114110.3.214210.3.314310.3.414310.3.514410.3.614510.3.714510.3.814610.3.914710.3.1014710.3.1114810.3.1214910.3.131491115111.115211.215512.附表一对公存款类科15613.附表二常用的交易码(一)15714.附表三16015.附表四17116.附表五18117.附表六各类报表打印时间1871的第三局部，第一局部介绍了中心机系统的操作及维护，其次局部介绍了支行后台系统的操作及维护，这一局部章节将对网点端系统的安装及使用.维护进展具体讲解。网点端系统包括储蓄业务系统及对公业务系统，在本系统中全面实现了整合，其所包含的办的业务，对于尚未开办的业务及以后升级版本中增加的功能模块将另发操作说明。方法。如不能解决，请与科技部或营业部联系。2.系统特点及环境介绍2.1系统特点说明2.1.1核心会计核心会计，即并帐制。它是将银行的会计核算过程从业务处理过对公.国际业务等都围绕同一个会计核心来开放。户的不同帐户之间缺乏有机联系的缺点。承受以客户信息为基础，构造客户信息治理，使同一客户的不同帐务之间关联起来。综合柜员制。业务为主的方式。多平台系统操作。WINDOWS2.2.1运行环境操作系统：SCOUnix5.0.5：SCOTCP/IP2.2.2主要硬件配510G+.国光，包括一般终端与网络终端。打印机：PR2系列票据打印机.STAR系列报表打印机.LQ系列打印机。路由器.NTU等。2.3.1进入在系统提示“login：”后，输入用户名“sybase”及口令，注册进入本系统，输入柜员(1)增柜员代号由中心机房定义，一般柜员代号为“＊＊＊＊＊”，缺省口令为6个字符，口令设置要遵循有关规定。件，该操作员才能注册，否则系统提示该用户不存在。能是线路故障。2.3.2退出按ESC择“0输入交易码直接到某级菜单或窗口，如输入”321”直接进入“开存款帐户”的操作窗口F5旧帐号转换，老系统的帐户第一F7F9作储蓄业务及一般日常业务，对于超过权限的，需要主管柜员授权。务。行长查询组只可操作各类代收付业务.有线电视收费.行政事业性代收费。中心日终用户组进展机房治理，包括系统备份.系统维护等。a〔1〕柜员首次使用系统，必需首先修改自己的柜员密码。修改。员自己负责。柜员密码遗忘，可向中心机房申请更换密码。b员权限治理〔1〕柜员要严格依据自己的权限进展操作和授权。不得将自己的柜员卡交由他人使用，如有特别缘由须进展书面交接。制的网点，可为每个操作员设一个柜员钱箱，每个柜员在日初登录时，同时登录柜员钱箱号，便可治理本柜员钱箱的现金和凭证，主要包括：现金/凭证的领用.现金/凭证的上缴.现金/凭证的下发.现金/凭证的回收.现金/凭证的调出.现金/凭证的调入.现金/凭证的使用等。钱箱分库钱箱和柜员钱箱。每个网点在定义时系统自动安排一个库钱箱，储蓄柜与出纳“00000”。库钱箱是指每个营业网/凭证在安排给每个柜员后结余的库存数，而不是通常意义上的网点总库存，操作员在登录时不允许直接以库钱箱号登5有字母等其它字符。支行钱箱由中心机房建立，柜员钱箱在柜员第一次登录系统注册时柜员钱箱号不输〔此时此柜员钱箱不存在〕，要柜员注册〔此时此要〕后才能办理现金业务。假设一个柜员不注册钱箱，则只能做转账业务而不能做现金业务。员可使用同一柜员钱箱号。3.6.1凭证种类及使用本系统的凭证种类包括一般存折.一般存单.大额存单.一本通存折.一般支票.银行汇票.银行承兑汇票.商业承兑汇票.电子同城清算补充报单.太平顺意卡.学生幼儿综合保障打算.家庭太平吉利卡.太平如意综合保障打算.世纪行差旅出行保障卡.存款证明.验资证明.单位定期开户证明书.电视台收费发票.一卡通等。凭证统一由总行会计部安排。可以用一般存折的储种包括：储蓄活期.零整.教育储蓄和存本取息。整存整取.定活两便.通知存款均使用一般存单。一本通和一卡通各储种都可使用。本系统中的凭证通过柜员钱箱治理，即全部的凭证使用.出售业务全部通过柜员钱箱帐户来反映。通过钱箱，实现表内外帐务的联动。系统对全部重要凭证都实行微机自动治理的方式，重要空白凭证的号码与对应的唯一帐号联动，并实现逐级的凭证下发.领用把握。系统的凭证领用实行从市行到支行的安排体系。支行到市行领用凭证时，市行财会部必需将凭证的起始号码输入中心机房的治理机内，并进展安排操作，将凭证安排到各支行营业部。支行凭证治理员在前台网点端系统交易界面选择“凭证领用”交易只有经过以上的领用及出库步骤，重要空白凭证才能在前台使用。证全部纳入系统治理，可分为两大类：凭证出售.凭证不出售。处理，包括工本费.邮电费.手续费。但可以查询出凭证的使用状况。也不影响表外帐务的处理。来治理的，即全部的现金存取款业务全部通过柜员钱箱帐户来反映。在日常业务过程中发生的现金存款或取款业务，系统自动记入柜员钱箱帐户。当柜员钱箱中现金结存余额过大时，可通过/凭证调入”将多余的现金上缴给库钱箱或通过调给其他柜员钱箱。主要交易及应用总行库制凭证领用1301总行库下发〔回收〕凭证下发〔凭证回收〕1303总行库调出〔调入〕证调出〔凭证调入〕1305总行柜员调出〔调入〕〔凭证调入〕1306支行库领用〔上缴〕〔凭证上缴〕1302支行库调出〔调入〕凭证调出〔凭证调入〕1306支行柜员调出〔调入〕凭证调出〔凭证调入〕1305/13063.6.4一般流程及操作说明总行置凭证：操作说明：用于总行增加的凭证操130199099用在总行库钱箱里，领用标志为：1：0下发凭证：操作说明：用于总行库向支行库下发凭证，该批凭证必需在总行库中，领用标志为：10操作交易：使用1303凭证下发操作条件：总行库管员9909900000证在支行库钱箱里，领用标志为：00行回收凭证：操作说明：用于回收总行库向支行库下发但支行没有领入的凭证，或者支行上缴的凭证该批凭证在对应的支行库中，领用标志为：0：0正常操作交易：使1303凭证回收操作条件：总行库管员99099用库钱箱登录00000：10操作说明：用于领用总行库向本支行库下发凭证，该批凭证必需在支行库中，领用标志为：0：01301〔如02099〕00000证在支行库钱箱里，领用标志为：10行上缴凭证：操作说明：用于支行库向总行库上缴凭证，该批凭证必需在支行库中领用标志为：10操作交易：使用1302凭证上缴操作条件：支行库管员〔如0000000正常库钱箱调出凭证：操作说明：用于库钱箱向柜员钱箱调出：11305〔02099〕00000操作后状态：该批凭证在支：9入凭证：操作说明：用于库钱箱调入柜员钱箱向库钱箱调出的凭证，或者库钱箱调出后柜员钱箱未调入的凭证该批凭证必需在对方钱箱中，领用标志为：1：91306〔02099〕000000出凭证：操作说明：用于柜员钱箱向库钱箱或其他柜员钱箱调101305员〔02101〕02101柜员钱箱里，领用标志为：1：9调入凭证：操作说明：用于柜员钱箱调入其他钱箱向本钱箱调出的凭证，或者本钱箱调出后其他钱箱未调入的凭证该批凭证必需在本钱箱中，领用标志为在库操作交易：使用1306操作权限：柜员员〔02101〕02101操作后状10库钱箱和其他支行的柜员钱箱调出调入凭证柜员钱箱不能向其他支行库钱箱和其他网点的柜员钱箱调入调出凭证领用和下发过程必需在当天完成，当天有尚未领用的凭证不允许结帐。3.7.1综述综合业务系统整个平帐过程分日终业务轧平和次日帐务结平两大局部。其中前一局部在当日营业完毕时完成，是对当日所发生业务的轧平；后一局部是在次日未在日终业务轧寻常表达的业务。系统帐务分本所做的自身业务.它所代本所做的通存通兑业务.电脑自动处理的业务三大类，其中日终业务轧平针对的是本所做的自身业务和本所做的他所业务；次日帐务结平是在交易次日，产生各种会计报表和业务报表。，自下向上逐级核对.轧平的过程。由于市行是治理部门，本身没有业务发生，所以无须进展日终业务轧平。此过程分为两步：营业网点柜员日终业务轧平和营业网点日终业务轧平两步。当日做的业务进展核对，其中包括本人做的本所业务和本人做的他所业务。具体步骤：〔1〕清分凭证.核打凭条与现金核对。打印出“钱箱轧帐单”，与分管钱箱的现金和有价凭证核对无误，进展柜员轧帐操作；电脑自动核对借贷平衡后打印出“柜员轧帐单”，具体内容为分科目统计当日该柜员的借贷方发生额.传票数和开.销户数等，柜员核对与实际传票相符后，将“柜员轧帐单”和当日传票缴网点储蓄综合人员，将钱箱入库，完成柜员日终业务轧平。部门当日发生业务的全部柜员全部完成日终轧帐后进展的全部门和“网点凭证轧帐单”。具体步骤如下：〔1〕确认有业务柜员全部轧帐完毕，全部凭证.清单集中。进展全部核对无误。如有必要检查柜员钱箱和所附的“钱箱轧帐单”是否相符。点轧帐单，与全部“柜员轧帐单”.“尾箱轧帐单”核对无误。表内科目日计表送交事后监视。网点凭证轧帐单和当日作废凭证交支行治理部门。日终处理后，支行补打各种相关传票，打印各种会计报表和业务报表并作核对的过程。211.215.521416代它传票。打印“通存通兑汇差科目它代本清单”，包括汇差帐户.我416它代本传票。打印“营业网点通存通兑代收付状况表”，核对此表与“通存通兑本代它清单”.“通存通兑它代本清单”相符，依据此表轧差状况补制416汇差科目.407储蓄业务周转金科目，此表416由于电脑自动处理整存整取自动转存帐务，因此需要打印521215打印代扣利息税清单作268科目传票。核对相符，检查日记表期初数和上日日计表期末数是否相符。表”.“表内季报表”.“表外季报表”.“表内年报表”.“表外年报表”。做类似日记表的核对。记簿”.“大额存款登记簿”.“大额存款户登记簿”等。单”.“开户清单”.“销户清单”等。〔包括一般业务和卡业务〕2100务，柜员先进展“开客户”〔2100〕交易，输入证件类型和号码后回车，假设系统提示“该证件已开过客户号”，则登记该客户号，退出“开客户”交易，直接进入相应的开账户交易。假设系给柜员，从“开客户”交易开头。卡通账户业务，客户填写“客户申请书”.凭条，连同有效证件一起交给柜员，从“开客户”交易开头。客户开过客户号后，以后再办理开账户，就不必再填写“开户申请书”，直接就可以办理业务了。别。〔卡〕通内全部账户结清后，客户还可持此凭证到我行重开立账号，所以原则上不用销销户后，进入“销一卡通凭证”画面，销一卡〔本〕通凭证。销户后，一本通凭证加盖“结清”章随传票交事后监视。一卡通卡“V”型缺口〔深度应跨过磁条宽度〕。注销后，日终交前台主管签收，同时，填写“废卡回缴清单”。按