基金从业资格基金法律法规职业道德与业务规范-试卷真题

〔〕-试卷5)1.单项选择题以下关于股票基金与股票的区分，说法正确的选项是( )。股票价格和股票基金净值在每一交易日内始终处于变动之中股票价格会由于投资者买卖股票数量的大小和强弱的比照而受到影响，股票基金份额净值则不会人们在进展投资选择时，一般都会对股票价格凹凸和股票基金份额净值做出合理性推断股票基金的投资风险比股票投资大投资人认购开放式基金，不能通过( )办理。中国人民银行及各分支机构 B.治理人托付的商业银行C.治理人托付的保险机构 D.治理人托付的独立基金销售机构为猎取利益或削减损失为目的，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ以下说法中错误的选项是( )。23年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职对治理公开募集基金的基金治理公司持有5％以上股权的非主要股东，非主要股东为自1000万元人民币，在境内外资产治理行业从业5年以上治理公开募集基金的基金治理公司拟任高级治理人员、业务人员不少于15人，并应当取得基金从业资格依据《证券投资基金法》的规定，基金治理人的董事、监事和高级治理人员，应当生疏证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经受《证券投资基金销售治理方法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布使公众可以普遍获得的书面电子或者其他介质的信息包括( )等多类Ⅰ．公开出版资料Ⅱ．宣传单、手册、信函、、非指定信息披露媒体上刊发的与基金销售相关的公告等面对公众的宣传资料Ⅲ．海报、户外广告Ⅳ．电视、电影、播送、互联网资料、公共网站链接广告、短信及其他音像、通信资料Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ将绝大局部基金财产投资于某一ETF，亲热跟踪标的指数表现可以在场外(银行渠道等)申购赎回的基金被称为( )。ETF目标基金 B.ETF联接基金C.ETF组合基金 D.ETF专项基金以下关于ETF与LOF的区分，表述不正确的选项是( )。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价ETF的中购、赎回通过交易所进展，LOF的申购、赎回既可以在代销网点进展，也可以在交易所进展只有资金在确定规模以上的投资者才能参与LOF的申购、赎回交易，ETF在申购、赎回上没有特别要求在二级市场的净值报价上，ETF每15秒供给一个基金参考净值报价，LOF的净值报价频率要比ETF低偏股型基金中股票的配置比例是()。A.10％～20％ B.20％～30％C.30％～50％ D.50％～70％以下关于证券投资基金试点进展阶段的说法中，正确的选项是( )。通过了修订后的《证券投资基金法201361日正式实施202366日，中国证券投资基金业协会正式成立199811月，当时的国务院证券委员会公布了《证券投资基金治理暂行方法》基金业绩表现特别精彩，创历史高以下关于我国资产治理行业的状况，说法正确的有()。Ⅰ．在我国，传统的资产治理行业主要是基金治理公司和信托公司有企业年金、保险资产治理打算、第三方保险资产治理打算、投资联结保险账户治理Ⅲ．商业银行的资产治理业务为全部银行理财产品Ⅳ．依据中国证券投资基金业协会的202339646家，50家A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ以下关于基金分类意义的表述中，错误的选项是( )。有助于投资者做出正确的投资选择 B.使得基金业绩比较更公正合理C.有助于实施更有效的分类监管 D.基金资产评估是基金评级的根底基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前( )日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.30 B.15C.45 D.60以下关于股票基金行业分类的说法中，错误的选项是( )。同一行业的股票往往表现出类似的特性与价格走势以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业投资股票基金不同行业在不同经济周期中的表现不同行业轮换型基金集中于行业投资，投资风险相对较低私募基金治理人应当于每个会计年度完毕后的( )个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所治理私募基金年度投资运作根本状况。A.4 B.5C.6 D.7以下关于ETF的特点，说法不正确的选项是( )。ETF一般承受被动式投资策略跟踪某一标的市场指数，因此具有指数基金的特点ETF不但具有传统指数基金的全部特色，而且是更为纯粹的指数基金ETF具有独特的实物申购、赎回机制ETF只能在一级市场上交易以下关于增长型基金和收入型基金的风险收益的比较，正确的选项是( )。增长型基金的风险大、收益低，收入型基金风险小、收益较高收入型基金的风险大、收益高，增长型基金风险小、收益较低增长型基金的风险大、收益高，收入型基金风险小、收益较低收入型基金的风险大、收益低，增长型基金风险小、收益较高关于分级基金份额的认购，以下说法不正确的选项是( )。我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式目前我国分开募集的分级基金仅限于债券型分级基金LOF类似，分级基金的认购包括场外认购和场内认购两种方式目前，我国上海和深圳证券交易所均可开办场内认购分级基金份额我国第一ETF——上证50ETF成立于( )年。A.2023 B.2023C.2023 D.2023基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是( )。A.基金账户 B.银行存款账户C.结算备付金账户 D.基金销售结算专用账户基金销售人员制止性标准包括()。Ⅰ．不得进展虚假或误导性陈述，或者消灭重大遗漏Ⅱ．在陈述所推介基金时，应当客观、全面、准确Ⅲ．可以推想所推介基金的将来业绩Ⅳ．不得以个人名义承受投资者的款项A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金年度报告应经()以上独立董事签字同意，并由董事长签发。A.2／3 B.1／3C.2／5 D.4／5基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由()依法实行行政监管或行政惩罚措施。A.中心银行或财政部B.中心银行或证监会C.中国证监会或证监局D.中国证监会或财政部基金治理人与基金销售机构可以在基金销售协议中商定依据销售机构销售基金的保有量提取确定比例的()，用以向基金销售机构支付客户效劳及销售活动中产生的相关费用。A.附加效劳费B.员工嘉奖费C.客户维护费D.其他费用()等信息。Ⅰ．基金资产净值Ⅱ．份额净值Ⅲ．基金资产累计净值Ⅳ．份额累计净值A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ以下关于分级基金的特点，说法不正确的选项是( )。A.内含衍生工具与杠杆特性 B.A类、B类份额分级，资产合并运作C.多种收益实现方式、投资策略丰富 D.基金份额不行以在交易所上市交易以下关于开放式分级基金份额申购和赎回的表达中，错误的选项是( )。合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于10万元开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进展申购和赎回开放式分级基金份额的场内、场外，申购和赎回遵循LOF的原则和流程基金治理人进展信息披露时，应在每年完毕后( )日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在治理人网站上披露年度报告全文。A.60 B.90C.45 D.15基金独特的制度优势促使其不断进展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。具体表达在()。Ⅰ．为中小投资者拓宽投资渠道Ⅱ．优化金融构造，促进经济增长Ⅲ．有利于证券市场的稳定和安康进展Ⅳ．完善金融体系和社会保障体系A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ基金有利于证券市场的稳定和安康进展的作用，表达在()。Ⅰ．证券投资基金在投资组合治理过程中对所投资证券进展的深入争论与分析特性的证券投资基金是资本市场不断变革和金融产品不断创的源泉之一A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ以下关于保本基金的说法中，正确的选项是( )。保本资产和风险资产的比例是常常发生变动的保本基金没有本金损失的风险保本基金的核心是运用投资组合保险策略进展基金的操作保本基金从本质上讲是一种开放式基金当二级市场ETF交易价格低于其份额净值时大的投资者可以通过在二级市场低价买进ETF，然后在一级市场赎回份额，再于二级市场上卖掉股票而实现套利交易的操作，称为( )。A.低价套利 B.折价套利C.高价套利 D.溢价套利基金投资收益在扣除由基金担当的费用后的盈余全部归( )全部。A.基金治理人 B.基金投资人C.基金托管人 D.基金经理以下关于资产治理的说法中，错误的选项是( )。受托资产主要是货币等金融资产资产托付方依据投资者授权，进展资产投资治理，担当受托人义务能够帮助机构治理者进展投资决策，并供给决策的最正确执行效劳资产治理通过投资于银行存款、证券、期货、基金、保险或实体企业股权等资产实现增值中国证监会在调查重大证券违法行为时，可限制被调查大事当事人的证券买卖，但限制的期限不得超过( )个交易日；案情简洁的，可以延长( )个交易日。A.7；12 B.12；12C.15；15 D.12；24关于债券基金与债券区分的表述中，错误的选项是( )。债券基金的收益不如债券的利息固定债券基金的收益率比买入并持有到期的单一债券的收益率更难以推想债券基金通过分散投资可以有效避开单一债券可能面临的较高的信用风险与债券相比，债券基金有一个确定的到期日关于基金认购与基金申购的区分，以下说法不正确的选项是( )。认购费一般低于申购费在基金募集期内认购基金份额，一般会享受到确定的费率优待1元进展认购，而申购通常是按未知价确认T+1日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回()以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而治理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额10％以上的持有人有权自行召集。A.30％B.20％C.10％D.5％以下关于封闭式基金的认购，说法不正确的选项是( )。目前募集的封闭式基金通常为一般闭式基金封闭式基金的认购单位为“份额”拟认购封闭式基金份额的投资人必需开立沪、深证券账户或沪、深基金账户及资金账户认购申请已经受理不能撤单基金托管协议是基金治理人与( )之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达成的协议书。A.基金投资者 B.基金份额持有人C.基金托管人 D.基金发起人依据披露时间的不同，货币市场基金收益公告可分为三类：即封闭期的收益公告、开放日的收益公告和( )。A.节假日的收益公告 B.淡季的基金收益公告C.旺季的收益公告 D.季度性收益公告以下各项基金中，属于特别类型基金的是( )。A.指数型基金 B.混合型基金C.平衡型基金 D.保本基金以下关于债券基金的类型，说法不正确的选项是( )。标准债券型基金，仅投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场依据债券发行者，可以将债券分为政府债券和企业债券二级债券基金在我国基金投资交易市场上占主要局部可转债基金也是我国的一种重要债券基金类型基金与股票、债券的差异主要有( )。 Ⅰ．反映的经济关系不同 Ⅱ．所筹资金的投向不同 Ⅲ．投资收益与风险大小不同 Ⅳ．信息披露程度不同A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ契约型基金与公司型基金的区分不包括( )。A.法律主体资格不同 B.投资者的地位不同C.基金营运依据不同 D.投资人不同( )是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。基金销售支付 B.基金份额登记C.基金估值核算 D.基金投资参谋投资基金把众多投资者的小额资金集合起来进展组合投资由专业投资机构进展治理和运作，从而为投资者供给了有效参与证券市场的投资渠道，这表达了基金的( )作用。A.为中小投资者拓宽投资渠道 B.优化金融构造，促进经济增长C.有利于证券市场的稳定和安康进展 D.完善金融体系和社会保障体系私募集基金进展备案时，基金业迹会应当在私募基金备案材料齐备后的( )个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其根本状况的方式，为私募基金办结备案手续。A.10 B.15C.20 D.30()。Ⅰ．基金资产保管Ⅱ．基金资金清算Ⅲ．对基金投资运作的监视Ⅳ．对基金份额持有人大会审议事项行使表决权A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ公开募集基金的基金治理人应当履行的职责不包括()。A.依法募集资金，办理基金份额的出售和登记事宜B.依据基金合同的商定确定基金收益安排方案C.编制中期和年度基金报告D.安全保管基金财产基金托管人有( )情形的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。违反《证券投资基金法》规定，情节不严峻的5年没有开展基金托管业务的3年没有开展基金托管业务的使托管基金财产患病损失的基金治理人的董事、监事、高级治理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进展证券投资，应当向( )申报。A.中国证监会 B.基金治理人C.基金托管人 D.基金业协会证券投资基金活动不得有内幕交易和操纵市场的行为。其中，内幕交易所涉及的内幕信息主要有三个构成要素：一是来源牢靠的信息，二是“重要”的信息，三是( )的信息。A.非公开 B.半公开C.带有明示性 D.带有示意性忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德标准。忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到两个方面：一方面是忠诚敬业；一方面是( )。A.尽职尽责 B.公私清楚C.客观自律 D.廉洁公正“客户至上”要求基金从业人员在职业中，( )。可以从事与投资人利益相冲突的局部业务应当实行合理的措施避开与投资人发生利益冲突不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进展利益输送不得侵占或者挪用基金投资人的交易资金和基金份额金融市场的构成要素主要有()。Ⅰ．市场参与者Ⅱ．金融工具Ⅲ．金融交易的组织方式Ⅳ．市场监管者A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ针对个人投资者所进展的有目的、有打算、有组织地传播有关投资学问，传授有关投资和保护途径，提高投资者素养的一项系统的社会活动，被称为()。A.投资者教育B.投资者再教育C.投资者深造 D.投资者晋升提示客户准时核对交易确认属于( )。A.基金客户售前效劳 B.基金客户售中效劳C.基金客户售后效劳 D.基金客户理财效劳政府基金监管的特征不包括( )。A.监管时间具有连续性 B.监管主体及其权限具有法定性C.监管活动具有自觉性 D.监管对象具有广泛性关于ETF和LOF份额的认购，以下说法不正确的选项是( )。依据投资者认购ETF、份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购投资者进展场外现金认购ETF份额时需具有沪、深A股证券账户目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务场内认购LOF份额，应持深圳证交所人民币一般证券账户或证券投资基金账户以下关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的表达中，错误的选项是( )。应当依据基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用对不同投资者违规收取不同费率的费用不得对投资者做出盈亏承诺不得收取法律文件规定以外的其他额外费用按交割期限的不同，金融市场可分为( )。A.票据市场和证券市场 B.一级市场和二级市场C.现货市场和期货市场 D.货币市场和资本市场以下关于证券投资基金的说法中，错误的选项是( )。A.是一种专业理财的集合投资方式 B.是一种集中风险的集合投资方式C.是一种组合投资的集合投资方式 D.是一种分散风险的集合投资方式证券投资基金的运作关系，可以综合概述为()。Ⅰ．基金投资者、基金治理人与基金托管人是基金的当事人参与基金市场Ⅲ．监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管Ⅳ．中国证券业协会统领证券投资基金运作的一切事宜A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ基金治理公司内部把握制度由内部把握大纲、根本治理制度和( )等局部组成。A.个人行为标准 B.部门业务规章C.行业制度标准 D.国家法律法规世界上第一只公认的证券投资基金——“海外及殖民地政府信托”诞生在( )。A.英国 B.法国C.德国 D.美国2023年8月生效的《公开募集证券投资基金运作治理方法》中规定，( )以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。A.60％ B.65％C.80％ D.85％以下关于债券基金与债券的区分，表述不正确的选项是( )。债券基金一般由一组具有一样或接近到期日的债券组成，所以到期日一般也是确定的由于债券基金一般由一组不同的债券组成，所以收益率较难计算和推想债券基金作为不同债券的组合，不如债券的利息固定债券基金与债券的投资风险是不同的以下金融工具中，可以进展货币市场基金投资的是( )。A.期限在1年以内(含1年)的中心银行票据 B.股票C.剩余期限超过397天的债券 D.流通受限的证券以下关于混合基金的说法，不正确的选项是( )。混合基金的风险低于股票基金，预期收益则要高于债券基金股债平衡型基金股票与债券的配置比例较为均衡，两者的比例通常为45％～55％混合基金适合较为保守的投资者灵敏配置型基金在股票、债券上的配置比例会依据市场状况进展调整通过确定的保本投资策略进展运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金，被称为( )。A.被动型基金 B.伞形基金C.保本基金 D.分级基金当证券交易所在日常监控中觉察基金特别交易行为，涉嫌违法违规的，应当向( )报告。A.中国人民银行 B.中国证监业协会C.中国证监会 D.中国基金业协会基金客户效劳具有的特点不包括( )。A.时效性 B.专业性C.标准性 D.灵敏性以下关于对基金治理人内部治理的监管，表述不正确的选项是( )。当基金治理人及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以前者利益优先良好的内部治理构造是保证公开募集基金稳健运行、保护基金份额持有人利益的必要条件基金治理人的股东、实际把握人不得未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金治理人的基金经营活动公开募集基金的基金治理人应当从治理基金的酬劳中计提风险预备金内部把握大纲应当明确的内容不包括( )。A.内控目标 B.内控原则C.把握环境 D.业绩评估以下属于保险资产治理公司的资产治理业务的是( )。A.企业年金 B.公募基金资产治理打算C.银行理财产 D.集合资产治理打算当影子定价与摊余本钱法确定的基金资产净值偏离度确实定值到达或者超过( )时，基金治理人将在大事发生之日起2日内就此事项进展临时报告。A.0．25％ B.0．1C.0．15 D.0．5％以下关于基金销售适用性的实施保障的说法中，错误的选项是( )。基金销售机构应当通过内部把握保障基金销售适用性在基金销售各个业务环节的实施基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法，在销售过程中由销售业务信息治理平台完成基金产品风险和基金投资人风险承受力气的匹配检验基金销售机构应当在基金认购或申购申请中参与基金投资人意愿声明内容基金销售适用性无自律治理基金销售业务信息治理中，直接面对基金投资人，或者与基金投资人的交易活动直接相关的应用系统，被称为( )。A.前台业务系统 B.自助式前台系统C.后台治理系统 D.中心治理系统依据《证券投资基金治理公司子公司治理暂行规定，经( )批准，基金治理公司可以设立全资子公司，也可以与其他投资者共同出资设立子公司。A.中国证监会 B.中国证券投资基金业协会C.中国证券业协会 D.相关证券交易所以下货币市场基金不得投资的金融工具是( )。现金1年以内(1年)的银行定期存款、大额存单397天的债券397天以内(397天)的资产支持证券以下属于QDII基金制止性行为的是( )。A.购置政府债券 B.购置可转让存单C.购置房地产抵押按揭 D.购置银行承兑汇票以下关于基金市场的参与主体基金市场效劳机构的说法，正确的有()。Ⅰ．目集基金份额登记机构由基金治理人和中国证监会认定的其他机构担当基金评价业务并以公开形式公布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册A.Ⅰ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ D.Ⅲ、Ⅳ以下不属于股票基金申购和赎回原则的是( )。A.未知价交易原则 B.金额申购原则C.份额赎回原则 D.确定价原则基金治理人可设总经理一人，副总经理假设干人。经理层人员应当符合法律、行政法规和( )规定的条件，并取得其核准的任职资格。A.中国证券业协会 B.中国证券监视治理委员会C.中国证券投资基金业协会 D.证券交易所以下关于基金监管特征的表达中，不正确的选项是( )。A.监管内容具有全面性 B.监管时间具有连续性C.监管对象具有广泛性 D.监管主体及其权限具有法定性一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别者的需求。这说明分级基金具有()的特点。A.一只基金，多类份额，多种投资工具B.A类、B类份额分级，资产合并运作C.可在交易所上市交易D.多种收益实现方式、投资策略丰富以下关于投资基金的说法，正确的有()。Ⅰ．投资基金是资产治理的主要方式运作中的主要当事人Ⅲ．投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、资基金主要通过向投资者发行受益凭证(基金份额)，将社会上的资金集中起来，交由专业的基金治理机构投资于各种资产，实现保值增值A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ以下关于封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件，表述正确的选项是( )。A.基金的募集符合《证券投资基金法》规定 B.基金合同期限为3年以上C.基金募集金额不低于1亿元人民币 D.基金份额持有人不少于500人以下属于基金信息披露内容方面应遵循的根本原则的是( )。A.标准性原则 B.完整性原则C.易解性原则 D.易得性原则( )是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。基金销售支付 B.基金份额登记C.基金估值核算 D.基金投资参谋以下关于道德的说法中，错误的选项是( )。道德是由确定的社会经济根底打算的，是确定社会关系的反映不同的社会条件下的社会价值观念和道德