2023年金融专业：洗钱风险管理人员技能从业资格考试题库（附含答案）

业资格考试题库(附含答案)一、单选题1、金融情报机构分析信息的最基本目的是()A.发现资金的总体流向和趋势2、谁最先在金融机构反洗钱领域提出了“了解你的客户的原则”()B、银监局3.关于反洗钱监管对象的保密义务以下说法正确的是A:依据反洗钱制度中"保密义务的免责"原则，银行B:依据反洗钱制度中"保密义务的免责"原则，金融C:依据反洗钱制度中"保密义务的免责"原则，金融D:依据反洗钱制度中"保密义务的免责"原则，金融A:客户行为异常D:金融机构可信赖销售金融产品的金融机构所提供的5.金融机构在进行客户身份识别时要贯彻的基本原则C:严进宽出A:全面性原则B:独立性原则D:有效性原则A:泄密罪D:治安犯罪A:停止金融账户的开立、变更、撤销和使用C:协助转移或转换金融资产D:拒绝转移或转换金融资产C:中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国10.我国首次使用"客户身份识别"一词是在哪部反洗钱法律法规中?()规定的洗钱犯罪的上游犯罪种类有()。C:100种以上D:80种以上(中国人民银行令[2016]第3号),金融机构应当通过()B:金融机构各网点C:公安部门13.下列有关客户资料和交易记录保存说法错误的是：A:如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查B:同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交C:同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存D:法律、行政法规和其他规章对客户身份资料和交易国人民银行令〔2016〕第3号〕规定，客户通过境外银行卡16.客户当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支，后的()个工作日内提交大额交易报告。17.将清洗过的赃款通过化整为零、"蚂蚁搬家式"的方D:融合阶段18.海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券A:反洗钱行政主管B:外汇管理行政主管19.()规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A:中华人民共和国反洗钱法B:金融机构反洗钱规定C:金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法D:金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。20.自()起，银行业金融机构(以下简称银行)为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行(以法人为单位，下同)只能开立一个I类户，已开立I类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户。21.法人金融机构应当合理划分固有风险、控制措施有效性以及剩余风险的等级。风险等级原则上应分为()或更人28.客户要求将调查所涉及的账户资金()的，经国务29.侦查机关接到报案后，对已依照前款规定临时冻结A:行政诉讼法B:刑事诉讼法30.下列不属于洗钱的过程()。31.金融机构负责反洗钱工作的应当是()。32.海关在对进出境人员携带现金和无记名有价证券实A:毒品犯罪B:黑社会性质的组织犯罪33.客户持本人在工商银行呼和浩特分行营业部开立的由谁报告?()B:工商银行呼和浩特分行营业部34.以下内控要求，不属于《反洗钱法》中相关规定的+9"项建议B:金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健全反洗C:金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有D:金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机35.客户与证券公司进行金融交易，通过银行账户划转款项的，由()向中国反洗钱监测分析中心提交大额交易报B:证券公司C:客户D:银行36.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交应采取什么措施?()41.国务院反洗钱行政主管部门设立(),负责大额交易A:中国反洗钱监测分析中心B:反洗钱局42.由于反洗钱工作涉及行政、监管、执法、司法和国际合作等多个领域，国务院批准设立(),指导全国反洗钱B:反洗钱局43.金融情报机构分析信息的最基本目的是()A:发现资金的总体流向和趋势C:发现犯罪线索44.关于银行配合开展反洗钱调查的权利，下列表述错误的是()。C:逾期自动解除被冻结账户的权利45.客户的住所地与经常居住地不一致的，如何登记?46.金融机构根据()方法，决定采取客户尽职调查措施B:风险为本方法47.反洗钱制度中“保密义务的免责”原则的具体含义A:履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交大额C:金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除D:金融机构提交大额和可疑交易报告，可以因此免除A:中国银行业监督管理委员会51.客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机提供非柜台方式的服务时，应实行哪些措施，错误的是()A:严格的身份认证措施B:采取相应的技术保障手段D:延长对该类客户的客户身份资料更新周期52.金融机构应当依照反洗钱法规定建立健全()制度A:大额交易B:反洗钱内部控制C:现金交易53.金融机构应当在规定的期限内，妥善保存()和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。A:客户开户资料C:业务报表54.法人金融机构董事会承担洗钱风险管理的最终责任，以下哪些不是董事会的职责()A:定期审阅反洗钱工作报告，及时了解重大洗钱风险55.金融机构有拒绝、阻碍反洗钱检查、调查行为，致使洗钱后果发生的，处()以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处5万元以上50万元以A:20万元以上200万元B:30万元以上500万元C:50万元以上500万元D:50万以上200万以下56.银行和支付机构应当至少()排查企业是否属于严银行应及时调整其客户洗钱风险等级并()。C:报告客户可疑交易行为59.金融机构应高度重视人民银行在约见谈话中提出的意见、建议以及()的询问事项，认真组织落实，并将落实60.下列不属于中国反洗钱监测分析中心职责的是：()B:建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的63.下列不属于现场检查准备阶段应包括的配合措施的是()。A:按照通知书的要求，组织开展被查业务时间段内执B:严格按要求提取被查业务时间段内的客户信息数据C:准备好反洗钱检查相关的制度、文件和会计凭证等A:未按照规定保存客户身份资料和交易记录的B:违反保密规定，泄露有关信息的65.某国总统要求在某银行开立外币账户时，下列金融D:留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件66.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处20万元以上50万元以下罚款，并1万元以上5万元以下罚款：()A:与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账C:不积极协助反洗钱检查、调查的；拒绝、阻碍反洗A:现金流量表68.保险机构委托其他机构开展客户风险等级划分等洗B:委托机构C:受托机构和委托机构D:业务员69.对跨境交易和一次性交易等较高风险业务的回溯性调查应当在知道或者应当知道恐怖活动组织及恐怖活动人员名单之日起()个工作日内完成。受理()小时后办理资金转账。B:现钞兑换C:票据兑付A:客户身份识别主要在金融机构与客户建立业务关系时有效完成B:客户身份识别在与客户建立业务关系后才开始74.我国最先规定了洗钱罪的是()。A:修订后的新《宪法》75.根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》号)规定，金融机构应遵照全面性原则全面考虑各方面洗钱是()。A:客户因素76.政策性银行、商业银行等金融机构和从事汇兑业务77.金融机构应当提交的大额交易报告包括：非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)怖融资工作的通知》(银办发(2018)130号)要求，办理跨属于()。81.下列表述错误的是()。第35页共104页A:尽职责任是法律对义务主体反洗钱职责作出的兜底C:尽职责任要求金融机构及其职员尽最大可能去履行D:尽职责任可作为监管部门衡量金融机构履行反洗钱83.建立健全(),是有效完成反洗钱工作的保障。B:反洗钱组织体系D:反洗钱身份识别制度84.对于新建立业务关系的客户，金融机构应在建立业务关系后的()个工作日内划分其洗钱风险等级。85.下列客户洗钱风险等级可评为低风险的是()。A:客户多次涉及可疑交易报告的86.因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被采取A:公安部C:人民银行87.银行为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，可登记接收汇款的()。B:接受人账号D:境外机构所在地名称88.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立()或者假名账户。A:外汇账户B:离岸账户C:匿名账户D:虚假账户89.对于金融机构反洗钱工作人员泄露因反洗钱知悉的B:情节严重，处20万元以上50万元以下罚款C:对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任的是()。92.金融机构()和解散时，应当将客户身份资料和客B:客户身份资料C:反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记97.金融机构及其工作人员应当依法协助、配合()和行98.中国积极参加国际反洗钱合作，2007年6月，中国正式加入(),成为该组织正式成员。99.应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反A:金融机构总部B:金融机构集团B:客户身份识别则通过绑定账户验证开户人身份当同一个人在本银行所有Ⅲ类户资金双边收付金额累计达到5万元(含)以上时，应户之日起()个月内无交易记录的账户，银行应当暂停其非卡(含附属卡)合计每个自然年度不得超过等值10万元人民币。超过年度额度的，()将被暂停持境内银行卡在境外106.以下关于客户身份资料与交易记录保存的具体措施，说法错误的是()。A:银行应采取多介质备份与异地备份相结合的方式进C:纸质档案保存环境应保持一定的温度、湿度，做到B:进行非法贩运麻醉药品和精神药物公约C:打击跨国有组织犯罪公约D:反腐败公约108.下列哪笔交易属于金融机构大额交易报告范围。()A:甲银行向乙银行拆入2000万人民币B:某纺织公司收到某纺织经营部划来200万元人民币C:某人将持有的10万美元通过实盘外汇买卖转为英镑D:某人将到期定期存款本息合计30万元转存入其活期履行反洗钱义务和对其监督管理的具体办法，由()制定。的，应当自上一次提交可疑交易报告之日起每()个月提交A:西班牙B:葡萄牙C:英国D:美国B:可疑交易报告D:综合报告国人民银行令第3号)规定，自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币()万元以上(含)、外币等值()万元以上(含)的跨境款项划转。116.银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在()日内向银行或者支付机构重新核实身以处罚，并可采取暂停()新开立账户和办理支付业务的监A:1个月至3个月B:3个月至6个月C:1个月至6个月D:6个月至9个月的是()。A:应当获取充足的信息，及时、准确地将反洗钱信息B:开辟畅通的信息反馈和报告渠道，保证发现的问题D:金融机构应将有效的管理和交流以制度的形式明确121.股份制商业银行应实施董事会、监事会对()的有B:金融从业人员C:股东大会122.金融机构有以下()行为，可以处二十万元以上五A:未按照规定建立反洗钱内部控制制度B:未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构C:未按照规定履行客户身份识别义务D:未按照规定对职工进行反洗钱培训123.以下哪种情形不是法定的从轻或减轻行为?()A:主动报备反洗钱内控制度B:主动消除或者减轻违法行为危害后果的C:他人胁迫有违法行为的124.非面对面交易使客户无需与银行工作人员直接接D:关联企业之间的异常POS交易。A:刑罚责任C:刑事责任D:行政责任126.银行机构与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经()的批准。A:董事会或者其他高级管理层国人民银行令第3号)规定，客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行所发生的大额交易，由()报告。A:事前预防B:事前控制D:事后纠正A:联合国禁毒公约C:巴塞尔委员会的《关于防止利用银行系统洗钱的声134.客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银135.以下交易中哪个属于大额交易?()A:小王一次性取款3.5万元B:小王5月10日通过三张中国银行的卡分别取款2万、2万和0.5万C:小王5月10日通过工商银行的账户取款3.8万，5月11日通过建设银行的账户取款1.5万D:中石油公司财务人员5月10日从公司账户取款三笔金额均为1.8万元136.义务机构在与非自然人客户建立业务关系时以及C:股东D:受益所有人137.以下各项中不是金融机构应把握识别电信诈骗资A:开户时间、地点、网点比较集中，身份证为异地、式为主D:通过第三方支付平台频繁转移资金，规避银行及第业的是()。B:餐饮C:轻工业D:娱乐业A:十年有期徒刑B:七年有期徒刑C:五年有期徒刑D:国务院行政主管部门B:责令限期改正C:对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任记录至少应当完整保存()年。主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限转账业务，单日累计金额超过()万元的，应当采用数字证146.可以认定为刑法第一百九十一条第一款第(五)项性质",不包括下列哪些情形：()A:通过典当、租赁、买卖、投资等方式，协助转移、C:通过虚构交易、虚设债权债务、虚假担保、虚报收D:通过买卖彩票、奖券等方式，协助转换犯罪所得及147.金融机构应在()中明确专人负责管理境外分支机A:董事会B:监事会148.金融机构应当通过其总部或者总部指定的一个机机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价分析、识别。下列措施中不正确的是：()B:核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人D:涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户实际使150.客户身份识别制度中()是指最终拥有或控制客户第65页共104页154.各部门(条线)应将反洗钱风险控制要求有机融于列表述错误是的()。A:与反洗钱相关业务条线的操作规程中均应包含反洗B:反洗钱内控要求和操作规程不应独立于业务条线操D:各部门(条线)岗位职责只需简单的配合反洗钱工第66页共104页157.义务机构应当根据非自然人客户的法律形态和实次性交易之日起至少()内，继续保留通过客户尽职调查措证明文件或类似文件的副本或记录),账户档案和业务往来D:十五年160.FATF于2012年修订发布的()是国际公认的反洗D:新40项建议161.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑员处()罚款。A:一万元以下五万元以下C:五万元以上十万元以下作人员依法提交(),受法律保护。C:财务报表166.法人金融机构应当定期开展本机构洗钱风险自评A:12个月B:24个月C:36个月D:48个月B:公安部门169.各银行保险机构应当于每年度结束后()内，按照规定向银保监会或属地银保监局报送上年度反洗钱和反恐171.个人活期存款账户发生人民币单笔()以上现金支A:5万元以上(不含)B:5万元以上(含)C:20万元以上(不含)D:20万元以上(含)172.对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易B:致使洗钱后果发生的，处20万元以上50万元以下理人员和其他直接责任人处5万元以上50万元以下罚款人民币()万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)B:汇款人账户D:资金汇出地名称175.以下哪项是法人金融机构高级管理层的洗钱风险D:对法人金融机构的洗钱风险管理提出建议和意见176.以下属于反洗钱内部控制制度核心管理制度的是：A:大额交易和可疑交易报告制度B:反洗钱绩效考核制度D:反洗钱监督检查、调查和保密制度人身份识别工作有关问题的通知》(银发【2018】164号)关A:拥有超过25%权益份额的自然人D:将通过人事、财务等方式对公司进行控制的自然人A:调查相关B:调查无关179.国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部B:反洗钱C:银行卡客户提供非面对面的服务时，银行应实行严格的()措施，A:客户回访181.金融机构及其工作人员应当按照反洗钱的有关规定认真履行反洗钱义务，审慎地分析甄别()。A:大额交易B:现金交易C:可疑交易D:转账交易182.法人金融机构应当形成书面的自评估报告，经()B:反洗钱领导小组183.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有A:应当指定专人负责反洗钱工作B:配备必要的管理人员和技术人员D:应当建立专门的反洗钱部门184.以下哪项不属于银行客户洗钱风险分类的参考因素的是()。B:长期存在大额交易，与客户身份背景，经营范围相A:金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效C:金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金D:金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或186.对于与身份不明的客户进行交易且致使洗钱后果A:处五十万元以上五百万元以下罚款C:对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任D:对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任187.金融机构应当将以下哪种情况报告当地中国人民银行分支机构?()B:有合理理由认为交易或者客户与洗钱、恐怖主义活189.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易国人民银行令第3号)规定，当日单笔或者累计交易人民币()万元以上(含)、外币等值()万美元以上(含)的现并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者A:人民币单笔1万元以上或者外币等值1千美元以上B:人民币单笔5万元以上或者外币等值5千美元以上C:人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上D:人民币单笔10万元以上或者外币等值5万美元以上195.下面关于金融机构建立客户身份资料和交易记录施并于()将有关情况报告中国人民银行和其他相关部门。197.金融机构可自行决定不按上述风险要素及其子项198.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督199.金融行动特别工作组通常每()年对全体成员进行200.设立银行业金融机构应当包括以下反洗钱和反恐怖融资审查条件中错误的是():D:设置反洗钱和反恐怖融资专门工作机构或指定内设A:预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相B:二级C:三级203.各银行业金融机构和支付机构应遵循()的原则，B:地域进()树立洗钱风险管理意识、坚持价值准则、恪守职业操出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级D:中国反洗钱监测分析中心接收金融机构以非电子方213.下列不属于中风险等级客户的有()A:在客户开户或身份重新识别过程中，身份证件信息B:客户在日常交易监控中被发现存在类似可疑交易特C:媒体披露存在洗钱行为或与其关联的个人或机构存依法设立的从事()的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从215.自()起，对于不法分子用于开展电信网络新型违安机关认定并纳入电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台"涉案账户"名单的，银行和支付机构中止该账户所216.下列关于客户身份识别制度的说法错误的是()A:客户身份识别制度是反洗钱内部控制的基本制度之B:金融机构应当将客户身份识别的要求渗透到各项业C:为有效开展客户身份识别工作，金融机构还应当逐D:金融机构应在持续关注的基础上，尽量保持客户的的报告主体，以下说明正确的是：()218.金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度，按照规定了解客户的交易目的和(),有效识别交易B:交易性质A:毒品犯罪——特定犯罪——最广泛的上游犯罪