反欺诈促合规防范金融诈骗知识答题活动题库测试题(题目+答案+解析)

反欺诈促合规防范金融诈骗知识答题活动题库一、单项选择题1.案发银行保险机构在知悉或应当知悉案件发生后，应于（）内将案件确认报告分别报送法人总部和属地派出机构。A、24小时B、48小时C、三个工作日D、五个工作日解析：C，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第十三条。2.以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金B、三年以下有期徒刑或者拘役，并处五万元以上二十万元以下罚金C、五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金D、五年以下有期徒刑或者拘役，并处五万元以上二十万元以下罚金解析：C，《刑法》第一百九十三条。3.设立保险公司，其注册资本的最低限额为（）。A、二亿元B、三亿元C、五亿元D、十亿元解析：A，《中华人民共和国保险法》第六十九条。4.（）是防范外部欺诈的第一道防线，应当制定完善相关政策、制度和规程。A、业务部门B、外部欺诈主管部门C、内部审计部门D、其他部门解析：A，《商业银行防范外部欺诈工作指引》第九条。5.《反保险欺诈指引》自（）起施行。A、2018年4月1日B、2019年4月1日C、2020年4月1日D、2021年4月1日解析：A，《反保险欺诈指引》第四十七条。6.单位犯非法集资罪的，对单位判处罚金，并对（）依照《刑法》第一百九十二条的规定判处刑罚。A、法定代表人B、负责人C、经办人员D、直接负责的主管人员和其他直接责任人员解析：D，《刑法》第一百九十二条。7.商业银行应建立完善防范外部欺诈工作责任机制，明确并压实各级机构主要负责人的（）。A、第一责任B、实施责任C、直接责任D、管理责任解析：A，《商业银行防范外部欺诈工作指引》第七条。8.在发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行或者公司、企业债券、存托凭证或者国务院依法认定的证券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处（）有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。A、三年以下B、三年以上C、五年以下D、五年以上解析：C，《刑法》第一百六十条。9.票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪数额较大的，处（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并处五万元以上二十万元以下罚金B、五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金C、五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金D、十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产解析：B，《刑法》第一百九十四条。10.票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪数额巨大或者有其他严重情节的，处（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并处五万元以上二十万元以下罚金B、五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金C、五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金D、十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产解析：C，《刑法》第一百九十四条。11.票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并处五万元以上二十万元以下罚金B、五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金C、五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金D、十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产解析：D，《刑法》第一百九十四条。12.进行信用证诈骗活动的，处（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并处五万元以上二十万元以下罚金B、五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金C、五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金D、十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产解析：B，《刑法》第一百九十五条。13.进行信用证诈骗活动，数额巨大或者有其他严重情节的，处（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并处五万元以上二十万元以下罚金B、五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金C、五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金D、十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产解析：C，《刑法》第一百九十五条。14.进行信用证诈骗活动，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并处五万元以上二十万元以下罚金B、五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金C、五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金D、十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产解析：D，《刑法》第一百九十五条。15.进行信用卡诈骗活动，数额较大的，处（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并处五万元以上二十万元以下罚金B、五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金C、五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金D、十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产解析：B，《刑法》第一百九十六条。16.进行信用卡诈骗活动，数额巨大或者有其他严重情节的，处（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并处五万元以上二十万元以下罚金B、五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金C、五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金D、十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产解析：C，《刑法》第一百九十六条。17.进行信用卡诈骗活动，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并处五万元以上二十万元以下罚金B、五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金C、五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金D、十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产解析：D，《刑法》第一百九十六条。18.使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的，处（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并处五万元以上二十万元以下罚金B、五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金C、五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金D、十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产解析：B，《刑法》第一百九十七条。19.使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额巨大或者有其他严重情节的，处（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并处五万元以上二十万元以下罚金B、五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金C、五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金D、十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产解析：C，《刑法》第一百九十七条。20.使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并处五万元以上二十万元以下罚金B、五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金C、五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金D、十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产解析：D，《刑法》第一百九十七条。21.进行保险诈骗活动，数额较大的，处（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金B、五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金C、五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金D、十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产解析：B，《刑法》第一百九十八条。22.进行保险诈骗活动，数额巨大或者有其他严重情节的，处（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金B、五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金C、五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金D、十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产解析：C，《刑法》第一百九十八条。23.进行保险诈骗活动，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金B、五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金C、五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金D、十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产解析：D，《刑法》第一百九十八条。24.单位犯保险诈骗罪的，对单位判处罚金，并对（），处五年以下有期徒刑或者拘役，数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑。A、法定代表人B、负责人C、经办人员D、直接负责的主管人员和其他直接责任人员解析：D，《刑法》第一百九十八条。25.诈骗公私财物，数额较大的，处（）。A、三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金B、三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金C、十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产D、十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产解析：A，《刑法》第二百六十六条。26.诈骗公私财物，数额巨大或者有其他严重情节的，处（）。A、三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金B、三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金C、十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产D、十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产解析：B，《刑法》第二百六十六条。27.诈骗公私财物，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处（）。A、三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金B、三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金C、十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产D、十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产解析：C，《刑法》第二百六十六条。28.以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，实施合同诈骗，数额较大的，处（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金B、三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金C、十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产D、十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产解析：A，《刑法》第二百二十四条。29.以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，实施合同诈骗，数额巨大或者有其他严重情节的，处（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金B、三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金C、十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产D、十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产解析：B，《刑法》第二百二十四条。30.以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，实施合同诈骗，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处（）。A、三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金B、三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金C、十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产D、十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产解析：C，《刑法》第二百二十四条。31.组织未成年人进行盗窃、诈骗、抢夺、敲诈勒索等违反治安管理活动的，处（）有期徒刑或者拘役，并处罚金。A、三年以下B、五年以下C、三年以上五年以下D、三年以上七年以下解析：A，《刑法》第二百六十二条。32.组织未成年人进行盗窃、诈骗、抢夺、敲诈勒索等违反治安管理活动，情节严重的，处有期徒刑，并处罚金。（）A、三年以下B、五年以下C、三年以上五年以下D、三年以上七年以下解析：D，《刑法》第二百六十二条。33.为实施诈骗等违法犯罪活动利用信息网络发布信息，情节严重的，处（）有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。A、三年以下B、五年以下C、三年以上五年以下D、三年以上七年以下解析：A，《刑法》第二百八十七条。34.国家机关工作人员在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的，处（）有期徒刑或者拘役。A、三年以下B、五年以下C、三年以上五年以下D、三年以上七年以下解析：A，《刑法》第四百零六条。35.我国制定保险法自（）起施行。A、2008年10月1日B、2009年10月1日C、2012年10月1日D、2015年10月1日解析：B，《中华人民共和国保险法》第一百八十五条。36.保险活动当事人行使权利、履行义务应当遵循（）。A、诚实信用原则B、公平原则C、商业原则D、安全性原则解析：A，《中华人民共和国保险法》第五条。37.订立保险合同，应当协商一致，遵循（）确定各方的权利和义务。除法律、行政法规规定必须保险的外，保险合同自愿订立。A、诚实信用原则B、公平原则C、商业原则D、安全性原则解析：B，《中华人民共和国保险法》第十一条。38.保险人的合同解除权，自保险人知道有解除事由之日起，超过（）不行使而消灭。A、7日B、14日C、30日D、60日解析：D，《中华人民共和国保险法》第十六条。39.自合同成立之日起超过（）的，保险人不得解除合同。A、一年B、二年C、三年D、五年解析：B，《中华人民共和国保险法》第十六条。40.保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求后，应当及时作出核定；情形复杂的，应当在（）内作出核定。A、7日B、10日C、30日D、60日解析：C，《中华人民共和国保险法》第二十三条。41.保险人应当将核定结果通知被保险人或者受益人；对属于保险责任的，在与被保险人或者受益人达成赔偿或者给付保险金的协议后（）内，履行赔偿或者给付保险金义务。A、7日B、10日C、30日D、60日解析：B，《中华人民共和国保险法》第二十三条。42.保险人自收到赔偿或者给付保险金的请求和有关证明、资料之日起（）内，对其赔偿或者给付保险金的数额不能确定的，应当根据已有证明和资料可以确定的数额先予支付；保险人最终确定赔偿或者给付保险金的数额后，应当支付相应的差额。A、7日B、10日C、30日D、60日解析：D，《中华人民共和国保险法》第二十五条。43.人寿保险以外的其他保险的被保险人或者受益人，向保险人请求赔偿或者给付保险金的诉讼时效期间为（），自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。A、一年B、二年C、三年D、五年解析：B，《中华人民共和国保险法》第二十六条。44.人寿保险的被保险人或者受益人向保险人请求给付保险金的诉讼时效期间为（），自其知道或者应当知道保险事故发生之日起计算。A、一年B、二年C、三年D、五年解析：D，《中华人民共和国保险法》第二十六条。45.投保人解除合同的，保险人应当自收到解除合同通知之日起（）内，按照合同约定退还保险单的相应价值。A、7日B、10日C、30日D、60日解析：C，《中华人民共和国保险法》第四十七条。46.在发行文件中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行公司、企业债券、存托凭证或者国务院依法认定的证券，数额特别巨大、后果特别严重或者有其他特别严重情节的，处（）有期徒刑，并处罚金。A、三年以下B、三年以上C、五年以下D、五年以上解析：D，《刑法》第一百六十条。47.保险公司及其分支机构自取得经营保险业务许可证之日起（）内，无正当理由未向工商行政管理机关办理登记的，其经营保险业务许可证失效。A、三个月B、六个月C、九个月D、一年解析：B，《中华人民共和国保险法》第七十八条。48.保险公司应当按照国务院保险监督管理机构的规定妥善保管业务经营活动的完整账簿、原始凭证和有关资料的保管期限，自保险合同终止之日起计算，保险期间在一年以下的不得少于（）。A、三年B、五年C、十年D、二十年解析：B，《中华人民共和国保险法》第八十七条。49.保险公司应当按照国务院保险监督管理机构的规定妥善保管业务经营活动的完整账簿、原始凭证和有关资料的保管期限，自保险合同终止之日起计算，保险期间超过一年的不得少于（）。A、三年B、五年C、十年D、二十年解析：C，《中华人民共和国保险法》第八十七条。50.保险公司应当按照其注册资本总额的（）提取保证金，存入国务院保险监督管理机构指定的银行，除公司清算时用于清偿债务外，不得动用。A、百分之十B、百分之二十C、百分之三十D、百分之五十解析：B，《中华人民共和国保险法》第九十七条。51.经营财产保险业务的保险公司当年自留保险费，不得超过其实有资本金加公积金总和的（）倍。A、四B、三C、二D、一解析：A，《中华人民共和国保险法》第一百零二条。52.保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的（）；超过的部分应当办理再保险。A、百分之十B、百分之二十C、百分之三十D、百分之五十解析：A，《中华人民共和国保险法》第一百零三条。53.违反保险法规定，擅自设立保险公司、保险资产管理公司或者非法经营商业保险业务的，由保险监督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处违法所得（）的罚款。A、一倍以上B、二倍以上C、三倍以上D、一倍以上五倍以下解析：D，《中华人民共和国保险法》第一百五十八条。54.违反保险法规定，擅自设立保险公司、保险资产管理公司或者非法经营商业保险业务，没有违法所得或者违法所得不足二十万元的，处（）的罚款。A、五万元以上三十万元以下B、十万元以上一百万元以下C、二十万元以上一百万元以下D、五十万元以上一百万元以下解析：C，《中华人民共和国保险法》第一百五十八条。55.违反保险法规定，擅自设立保险专业代理机构、保险经纪人，或者未取得经营保险代理业务许可证、保险经纪业务许可证从事保险代理业务、保险经纪业务的，由保险监督管理机构予以取缔，没收违法所得，并处违法所得（）的罚款。A、一倍以上B、二倍以上C、三倍以上D、一倍以上五倍以下解析：D，《中华人民共和国保险法》第一百五十九条。56.违反保险法规定，擅自设立保险专业代理机构、保险经纪人，或者未取得经营保险代理业务许可证、保险经纪业务许可证从事保险代理业务、保险经纪业务，没有违法所得或者违法所得不足五万元的，处（）的罚款。A、五万元以上三十万元以下B、十万元以上一百万元以下C、二十万元以上一百万元以下D、五十万元以上一百万元以下解析：A，《中华人民共和国保险法》第一百五十九条。56.个人保险代理人违反保险法规定的，由保险监督管理机构给予警告，可以并处（）的罚款。A、一万元以下B、二万元以下C、一万元以上十万元以下D、二万元以上十万元以下解析：B，《中华人民共和国保险法》第一百七十二条。57.个人保险代理人违反保险法规定，情节严重的，处（）的罚款。A、一万元以下B、二万元以下C、一万元以上十万元以下D、二万元以上十万元以下解析：D，《中华人民共和国保险法》第一百七十二条。58.保险公司、保险资产管理公司、保险专业代理机构、保险经纪人违反保险法规定的，保险监督管理机构对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（）的罚款；情节严重的，撤销任职资格。A、一万元以下B、二万元以下C、一万元以上十万元以下D、二万元以上十万元以下解析：C，《中华人民共和国保险法》第一百七十一条。59.违反保险法规定，聘任不具有任职资格的人员的，由保险监督管理机构责令改正，处（）的罚款。A、一万元以下B、二万元以下C、一万元以上十万元以下D、二万元以上十万元以下解析：D，《中华人民共和国保险法》第一百六十七条。60.保险代理机构、保险经纪人违反保险法规定，有下列行为之一的，由保险监督管理机构责令改正，处（）以下的罚款；情节严重的，责令停业整顿或者吊销业务许可证：(一)未按照规定缴存保证金或者投保职业责任保险的；(二)未按照规定设立专门账簿记载业务收支情况的。A、一万元以下B、二万元以下C、一万元以上十万元以下D、二万元以上十万元以下解析：D，《中华人民共和国保险法》第一百六十六条。61.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处（）有期徒刑，并处罚金。A、三年以下B、三年以上五年以下C、三年以上七年以下D、三年以上十年以下解析：C，《刑法》第一百九十二条。62.对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件，应于报送突发事件信息后（）内报送案件确认报告。A、24小时B、48小时C、三个工作日D、五个工作日解析：A，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第十三条。63.事发银行保险机构在知悉或应当知悉案件风险事件后，应于（）内将案件风险事件报告分别报送法人总部和属地派出机构。A、24小时B、48小时C、三个工作日D、五个工作日解析：D，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第十九条。64.对符合《银行业保险业突发事件信息报告办法》的案件风险事件，应于报送突发事件信息后（）内报送案件风险事件报告。A、24小时B、48小时C、三个工作日D、五个工作日解析：A，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第十九条。65.银行保险机构应成立调查组并开展案件调查工作。银行保险机构分支机构发生案件的，调查组组长由（）担任。A、内审部门负责人B、本机构负责人C、上级机构负责人D、法人总部负责人解析：C，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第二十六条。66.银行保险机构法人总部发生案件或分支机构发生重大案件的，调查组组长由（）担任。A、内审部门负责人B、本机构负责人C、上级机构负责人D、法人总部负责人解析：D，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第二十六条。67.银行保险机构应于案件确认后（）内报送机构调查报告，报送路径与案件确认报告一致。A、四个月B、三个月C、二个月D、一个月解析：A，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第二十八条。68.银行保险机构不能按期报送案件确认报告的，应书面说明延期理由，每次延期时间原则上不超过（）。A、四个月B、三个月C、二个月D、一个月解析：B，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第二十八条。69.《银行保险机构涉刑案件管理办法》自（）起施行。A、2020年7月1日B、2021年7月1日C、2022年7月1日D、2023年7月1日解析：A，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第五十五条。70.（）是防范外部欺诈的第三道防线，应对商业银行第一道、第二道防线履行外部欺诈防范职责和效果进行审计、评价。A、业务部门B、外部欺诈主管部门C、内部审计部门D、其他部门解析：C，《商业银行防范外部欺诈工作指引》第九条。71.以盗窃、贿赂、欺诈、胁迫、电子侵入或者其他不正当手段获取权利人的商业秘密的，情节严重的，处（）有期徒刑，并处或者单处罚金。A、三年以下B、三年以上五年以下C、三年以上七年以下D、三年以上十年以下解析：A，《刑法》第二百一十九条。72.（）是防范外部欺诈的第二道防线。A、业务部门B、外部欺诈主管部门C、内部审计部门D、其他部门解析：B，《商业银行防范外部欺诈工作指引》第九条。73.以盗窃、贿赂、欺诈、胁迫、电子侵入或者其他不正当手段获取权利人的商业秘密的，情节特别严重的，处（）有期徒刑，并处罚金。A、三年以下B、三年以上五年以下C、三年以上七年以下D、三年以上十年以下解析：D，《刑法》第二百一十九条。74.保险机构风险管理负责人因岗位或者工作变动不能继续履行职责的，保险机构应在（）个工作日内另行指定负责人并向保监会报告变更。A、3B、5C、7D、10解析：D，《反保险欺诈指引》第十二条。75.保险机构应在综合考虑业务发展、技术更新及市场变化等因素的基础上对欺诈风险管理策略、制度和程序及时进行评估，并根据评估结果判断相关策略、制度和程序是否需要更新和修订。评估工作（）最少进行一次。A、每季度B、每半年C、每年D、每两年解析：C，《反保险欺诈指引》第十二条。76.保险机构应将欺诈风险管理纳入内部审计范围。内审部门应定期审查和评价欺诈风险管理体系的充分性和有效性，并向（）报告评估结果。A、股东（大）会B、董事会C、监事会D、高级管理层解析：B，《反保险欺诈指引》第二十二条。77.保险机构欺诈风险管理审计工作（）应至少进行一次。鼓励业务复杂程度较高和规模较大的保险机构委托专业机构对其欺诈风险管理体系定期进行审计和评价。A、每季度B、每半年C、每年D、每两年解析：C，《反保险欺诈指引》第二十二条。78.各保险机构发现违法事实涉嫌犯罪需要依法追究刑事责任的，应及时向（）报案。A、公安机关B、检察机关C、法院D、监察机关解析：A，《反保险欺诈指引》第三十条。79.保险法人机构应当于每年（）前向银保监会报送上一年度欺诈风险报告。A、6月30日B、4月30日C、3月31日D、1月31日解析：D，《反保险欺诈指引》第三十一条。80.保险机构应定期分析欺诈风险趋势、欺诈手法、异动指标等，统计分析至少应（）进行一次。A、每季度B、每半年C、每年D、每两年解析：A，《反保险欺诈指引》第三十二条。81.申请公司登记使用虚假证明文件或者采取其他欺诈手段虚报注册资本，欺骗公司登记主管部门，取得公司登记，虚报注册资本数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处（）有期徒刑或者拘役，并处或者单处虚报注册资本（）罚金。（）A、三年以下，百分之一以上百分之五以下B、三年以下，百分之五以上百分之十以下C、五年以下，百分之一以上百分之五以下D、五年以下，百分之五以上百分之十以下解析：A，《刑法》第一百五十八条。82.商业银行应建立完善防范外部欺诈工作责任机制，明确并压实分管负责人的（）。A、第一责任B、实施责任C、直接责任D、管理责任解析：B，《商业银行防范外部欺诈工作指引》第七条。83.商业银行应建立完善防范外部欺诈工作责任机制，明确并压实前台部门的（）。A、第一责任B、实施责任C、直接责任D、管理责任解析：C，《商业银行防范外部欺诈工作指引》第七条。84.商业银行应建立完善防范外部欺诈工作责任机制，明确并压实中台部门的（）。A、第一责任B、实施责任C、直接责任D、管理责任解析：D，《商业银行防范外部欺诈工作指引》第七条。85.商业银行应建立完善防范外部欺诈工作责任机制，明确并压实后台部门的（）。A、监督责任B、实施责任C、直接责任D、管理责任解析：A，《商业银行防范外部欺诈工作指引》第七条。二、多项选择题1.以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，并且存在（）情形之一的，属于贷款诈骗。（）A、编造引进资金、项目等虚假理由B、使用虚假的经济合同C、使用虚假的证明文件D、使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保解析：ABCD，《刑法》第一百九十三条。2.票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪是指存在（）情形之一，进行金融票据诈骗活动的犯罪行为。A、明知是伪造、变造的汇票、本票、支票而使用的B、明知是作废的汇票、本票、支票而使用的C、冒用他人的汇票、本票、支票的D、签发空头支票或者与其预留印鉴不符的支票，骗取财物的E、汇票、本票的出票人签发无资金保证的汇票、本票或者在出票时作虚假记载，骗取财物的解析：ABCDE，《刑法》第一百九十四条。3.下列属于信用证诈骗情形的是（）。A、使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的B、使用作废的信用证的C、骗取信用证的D、以其他方法进行信用证诈骗活动的解析：ABCD，《刑法》第一百九十五条。4.信用卡诈骗的情形包括（）。A、使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡B、使用作废的信用卡C、冒用他人信用卡D、恶意透支解析：ABCD，《刑法》第一百九十六条。5.保险诈骗的情形包括（）。A、投保人故意虚构保险标的，骗取保险金B、投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金C、投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，骗取保险金D、投保人、被保险人故意造成财产损失的保险事故，骗取保险金E、投保人、受益人故意造成被保险人死亡、伤残或者疾病，骗取保险金解析：ABCDE，《刑法》第一百九十八条。6.下列情形属于合同诈骗的是（）。A、以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同B、以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保C、没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的D、收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿解析：ABCD，《刑法》第二百二十四条。7.我国制定保险法的目的包括（）。A、规范保险活动，保护保险活动当事人的合法权益B、加强对保险业的监督管理C、维护社会经济秩序和社会公共利益D、促进保险事业的健康发展解析：ABCD，《中华人民共和国保险法》第一条。8.下列关于保险相关定义，说法正确的是（）。A、保险合同是投保人与保险人约定保险权利义务关系的协议B、投保人是指与保险人订立保险合同，并按照合同约定负有支付保险费义务的人C、保险人是指与投保人订立保险合同，并按照合同约定承担赔偿或者给付保险金责任的保险公司D、被保险人是指其财产或者人身受保险合同保障，享有保险金请求权的人。E、受益人是指人身保险合同中由被保险人或者投保人指定的享有保险金请求权的人。解析：ABCDE，《保险法》第十条、十二条、十八条。9.下列保险诈骗行为，尚不构成犯罪的，依法给予行政处罚的是（）。A、投保人故意虚构保险标的，骗取保险金B、投保人、被保险人或者受益人编造未曾发生的保险事故，或者编造虚假的事故原因或者夸大损失程度，骗取保险金C、投保人、被保险人或者受益人故意造成保险事故，骗取保险金D、保险事故的鉴定人、评估人、证明人故意提供虚假的证明文件，为投保人、被保险人或者受益人进行保险诈骗提供条件解析：ABCD，《保险法》第一百七十四条。10.下列行为属于保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有的是（）。A、欺骗投保人、被保险人或者受益人B、对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况C、阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务D、给予或者承诺给予投保人、被保险人、受益人保险合同约定以外的保险费回扣或者其他利益解析：ABCD，《保险法》第一百一十六条。11.下列行为属于保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有的是（）。A、拒不依法履行保险合同约定的赔偿或者给付保险金义务B、故意编造未曾发生的保险事故、虚构保险合同或者故意夸大已经发生的保险事故的损失程度进行虚假理赔，骗取保险金或者牟取其他不正当利益C、挪用、截留、侵占保险费D、委托未取得合法资格的机构从事保险销售活动解析：ABCD，《保险法》第一百一十六条。12.下列行为属于保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有的是（）。A、利用开展保险业务为其他机构或者个人牟取不正当利益B、利用保险代理人、保险经纪人或者保险评估机构，从事以虚构保险中介业务或者编造退保等方式套取费用等违法活动C、以捏造、散布虚假事实等方式损害竞争对手的商业信誉，或者以其他不正当竞争行为扰乱保险市场秩序D、泄露在业务活动中知悉的投保人、被保险人的商业秘密解析：ABCD，《保险法》第一百一十六条。13.下列保险合同条款中，因采用保险人提供的格式条款订立而无效的是（）。A、免除保险人依法应承担的义务或者加重投保人、被保险人责任的B、排除投保人、被保险人或者受益人依法享有的权利的C、缴费约定D、保险金额解析：AB，《保险法》第十九条。14.投保人对哪些人员具有保险利益？（）A、本人B、配偶、子女、父母C、投保人有劳动关系的劳动者D、与投保人有抚养、赡养或者扶养关系的家庭其他成员、近亲属解析：ABCD，《保险法》第三十一条。15.银行保险机构案件管理工作应坚持（）原则。A、机构为主B、属地监管C、分级负责D、分类查处解析：ABCD，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第四条。16.下列属于银行保险机构重大案件的是（）。A、银行机构案件涉案金额等值一亿元以上，保险机构案件涉案金额等值一千万元以上B、自案件确认后至案件审结期间任一时点，风险敞口金额占案发银行保险法人机构总资产百分之十以上C、性质恶劣、引发重大负面舆情、造成挤兑或集中退保以及可能诱发区域性或系统性风险等具有重大社会不良影响D、银保监会及其派出机构认定的其他属于重大案件的情形。解析：ABCD，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第十二条。17.下列情形中，可能演化为案件的事件，属于案件风险事件的是（）。A、银行机构从业人员、保险机构高管人员因不明原因离岗、失联的B、客户反映非自身原因账户资金、保单状态出现异常的C、大额授信企业及其法定代表人或实际控制人失联或被采取强制措施的D、同业业务发生重大违约的E、银行保险机构向公安、司法、监察等机关报案但尚未立案，或者银保监会派出机构向公安、司法、监察等机关移送案件线索但尚未立案的F、引发重大负面舆情的解析：ABCDEF，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第十八条。18.业内案件处置工作包括（）。A、机构调查B、监管督查C、机构内部问责D、行政处罚E、案件审结解析：ABCDE，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第二十二条。19.银行保险机构案件调查工作包括（）。A、对涉案人员经办的业务进行全面排查，制定处置预案B、最大限度保全资产，依法维护消费者权益C、做好舆情管理，必要时争取地方政府支持，维护案发机构正常经营秩序D、积极配合公安、司法、监察等机关侦办案件E、查清基本案情，确定案件性质，明确案件分类，总结发案原因，查找内控管理存在的问题；F、对自查发现的案件，提出意见和理由解析：ABCDEF，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第二十六条。20.下列关于案件内部问责，说法正确的是（）。A、警告、记过、记大过、降级、撤职、开除等纪律处分B、罚款、扣减绩效工资、降低薪酬级次、要求赔偿经济损失等经济处理C、通报批评、调离、停职、引咎辞职、责令辞职、用人单位单方解除劳动合同等其他问责方式D、案件问责方式可以合并使用。应予纪律处分的，不得以经济处理或其他问责方式替代解析：ABCD，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第三十四条。21.下列关于商业防范外部欺诈三道防线，说法正确的是（）。A、业务部门是防范外部欺诈的第一道防线B、外部欺诈主管部门是防范外部欺诈的第二道防线C、内部审计部门是防范外部欺诈的第三道防线D、其他部门在做好本领域防范外部欺诈工作的同时，在涉及其职责分工及专业特长范围内提供相关资源和支持解析：ABCD，《商业银行防范外部欺诈工作指引》第九条。22.《反保险欺诈指引》制定依据包括（）。A、中华人民共和国刑法B、中华人民共和国保险法C、中华人民共和国商业银行法D、商业银行防范外部欺诈工作指引解析：AB，《反保险欺诈指引》第一条。23.制定《反保险欺诈指引》的目的包括（）。A、保护保险消费者合法权益B、切实防范化解保险欺诈风险C、促进保险业健康可持续发展及社会诚信体系的构建D、提升保险业全面风险管理能力解析：ABCD，《反保险欺诈指引》第一条。24.保险欺诈是指假借保险名义或利用保险合同谋取非法利益的行为，主要包括（）。A、保险金诈骗类欺诈行为B、非法经营保险业务类欺诈行为C、保险合同诈骗类欺诈行为D、正常保险销售行为解析：ABC，《反保险欺诈指引》第二条。25.《反保险欺诈指引》所称欺诈仅指保险金诈骗类欺诈行为，主要包括（）。A、故意虚构保险标的，骗取保险金B、编造未曾发生的保险事故，骗取保险金C、编造虚假事故原因或者夸大损失程度，骗取保险金D、故意造成保险事故，骗取保险金的行为解析：ABCD，《反保险欺诈指引》第二条。26.保险机构欺诈风险管理体系应包括哪些基本要素？（）A、董事会、监事会、管理层的有效监督和管理B、与业务性质、规模和风险特征相适应的制度机制C、欺诈风险管理组织架构和流程设置D、职责、权限划分和考核问责机制E、欺诈风险识别、计量、评估、监测和处置程序F、内部控制和监督机制、欺诈风险管理信息系统G、报告和危机处理机制解析：ABCDEFG，《反保险欺诈指引》第七条。27.保险公司董事会欺诈风险管理职责包括（）。A、确定欺诈风险管理战略规划和总体政策B、审定欺诈风险管理的基本制度C、监督欺诈风险管理制度执行有效性D、审议管理层或风险管理委员会提交的欺诈风险管理报告解析：ABCD，《反保险欺诈指引》第九条。28.保险公司管理层欺诈风险管理职责包括（）。A、制定欺诈风险管理制度，报董事会批准后执行B、建立欺诈风险管理组织架构，明确职能部门、业务部门以及其他部门的职责分工和权限，确定欺诈风险报告路径C、对重大欺诈风险事件或项目，根据董事会授权进行处置，必要时提交董事会审议D、定期评估欺诈风险管理的总体状况并向董事会提交报告解析：ABCD，《反保险欺诈指引》第十条。29.保险机构应依据保险业标准化和保险业务要素数据规范等规定的要求，建立基础数据质量管理和数据报送责任机制，确保欺诈风险管理相关数据的（）。A、真实B、完整C、准确D、规范解析：ABCD，《反保险欺诈指引》第二十五条。30.保险机构应建立欺诈风险识别机制，对关键业务单元面临的欺诈风险进行（），形成风险清单。A、收集B、发现C、辨识D、描述解析：ABCD，《反保险欺诈指引》第二十六条。31.保险机构欺诈风险评估基本流程包括（）。A、对识别出的欺诈风险的发生概率、频率、损失程度等因素进行综合分析B、对应欺诈风险威胁，对公司制度、流程、内部控制中存在的薄弱点进行分析与评价C、对公司已采取的风险控制措施进行分析与评价D、依据欺诈风险计量的方法及风险等级评价原则，结合行业标准，确定风险的大小与等级E、确定公司承受风险的能力F、对公司欺诈管理投入的资源、经济效益做出总体评估，决定是否需要采取控制、缓释等相应措施解析：ABCDEF，《反保险欺诈指引》第二十七条。32.保险机构应针对欺诈风险事件，综合考虑（），选择合适的风险处置策略和工具，控制事件发展态势、弥补资产损失，妥善化解风险。A、欺诈风险性质和危害程度B、经营目标、风险承受能力和风险管理能力C、法律法规规定D、对保险行业的影响解析：ABCD，《反保险欺诈指引》第二十八条。33.保险机构应当建立欺诈风险管理报告制度，明确报告的（）。A、内容B、频率C、形式D、路径解析：ABD，《反保险欺诈指引》第三十一条。34.保险机构应及时报送欺诈风险信息和报告，包括（）。A、欺诈案件和重大欺诈风险事件报告B、欺诈线索报告C、欺诈风险定期报告D、涉及重大突发事件解析：ABCD，《反保险欺诈指引》第三十一条。35.保险机构应定期分析欺诈风险趋势、欺诈手法、异动指标等，指标分析应包括（）。A、总体情况指标B、分布特征指标C、趋势性指标D、具体情况指标解析：ABC，《反保险欺诈指引》第三十二条。36.《商业银行防范外部欺诈工作指引》制定依据包括（）。A、中华人民共和国刑法B、中华人民共和国银行业监督管理法C、中华人民共和国商业银行法D、商业银行操作风险管理指引解析：BCD，《商业银行防范外部欺诈工作指引》第一条。37.商业银行防范外部欺诈工作应坚持（）原则。A、依法合规B、全面覆盖C、控制有效D、手段科学解析：ABCD，《商业银行防范外部欺诈工作指引》第五条。三、判断题1.单位也有可能犯非法集资罪，并对单位判处罚金。（）解析：正确，《刑法》第一百九十二条。2.集资诈骗是指以非法占有为目的，使用诈骗方法集资。（）解析：正确，《刑法》第一百九十二条。3.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。（）解析：正确，《刑法》第一百九十二条。4.以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额巨大或者有其他严重情节的，处七年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。（）解析：正确，《刑法》第一百九十二条。5.以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。（）解析：正确，《刑法》第一百九十三条。6.以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。（）解析：正确，《刑法》第一百九十三条。7.以非法占有为目的，诈骗银行或者其他金融机构的贷款，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。（）解析：正确，《刑法》第一百九十三条。8.进行信用证诈骗活动的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。（）解析：正确，《刑法》第一百九十五条。9.进行信用证诈骗活动的，数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。（）解析：正确，《刑法》第一百九十五条。10.进行信用证诈骗活动的，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。（）解析：正确，《刑法》第一百九十五条。11.信用卡恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。（）解析：正确，《刑法》第一百九十六条。12.信用卡诈骗数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。（）解析：正确，《刑法》第一百九十六条。13.信用卡诈骗数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。（）解析：正确，《刑法》第一百九十六条。14.信用卡诈骗数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。（）解析：正确，《刑法》第一百九十六条。15.盗窃信用卡并使用的，按照盗窃罪定罪处罚。（）解析：正确，《刑法》第一百九十六条、第二百六十四条。16.盗窃信用卡并使用的，按照信用卡诈骗罪定罪处罚。（）解析：错误，《刑法》第一百九十六条、第二百六十四条。17.有价证券诈骗犯罪是指使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动的犯罪行为。（）解析：正确，《刑法》第一百九十七条。18.使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金。（）解析：正确，《刑法》第一百九十七条。19.使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。（）解析：正确，《刑法》第一百九十七条。20.使用伪造、变造的国库券或者国家发行的其他有价证券，进行诈骗活动，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。（）解析：正确，《刑法》第一百九十七条。21.进行保险诈骗活动，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处一万元以上十万元以下罚金。（）解析：正确，《刑法》第一百九十八条。22.进行保险诈骗活动，数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。（）解析：正确，《刑法》第一百九十八条。23.进行保险诈骗活动，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金或者没收财产。（）解析：正确，《刑法》第一百九十八条。24.单位有可能犯保险诈骗罪。（）解析：正确，《刑法》第一百九十八条。25.保险事故的鉴定人、证明人、财产评估人故意提供虚假的证明文件，为他人诈骗提供条件的，以保险诈骗的共犯论处。（）解析：正确，《刑法》第一百九十八条。25.单位犯信用证诈骗、票据诈骗罪、金融凭证诈骗的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役，可以并处罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金。（）解析：正确，《刑法》第二百条。26.诈骗公私财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金。（）解析：正确，《刑法》第二百六十六条。27.诈骗公私财物，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。（）解析：正确，《刑法》第二百六十六条。28.诈骗公私财物，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。（）解析：正确，《刑法》第二百六十六条。29.犯盗窃、诈骗、抢夺罪，为窝藏赃物、抗拒抓捕或者毁灭罪证而当场使用暴力或者以暴力相威胁的，依照抢劫罪的规定定罪处罚。（）解析：正确，《刑法》第二百六十九条。30.以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，实施合同诈骗，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。（）解析：正确，《刑法》第二百二十四条。31.以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，实施合同诈骗，数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。（）解析：正确，《刑法》第二百二十四条。32.以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，实施合同诈骗，数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产。（）解析：正确，《刑法》第二百二十四条。33.组织未成年人进行盗窃、诈骗、抢夺、敲诈勒索等违反治安管理活动的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处罚金。（）解析：正确，《刑法》第二百六十二条。34.组织未成年人进行盗窃、诈骗、抢夺、敲诈勒索等违反治安管理活动，情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。（）解析：正确，《刑法》第二百六十二条。35.设立用于实施诈骗、传授犯罪方法、制作或者销售违禁物品、管制物品等违法犯罪活动的网站、通讯群组，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。（）解析：正确，《刑法》第二百八十七条。36.为实施诈骗等违法犯罪活动利用信息网络发布信息，情节严重的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。（）解析：正确，《刑法》第二百八十七条。37.单位犯非法利用信息网络罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。（）解析：正确，《刑法》第二百八十七条。38.国家机关工作人员在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受重大损失的，处三年以下有期徒刑或者拘役。（）解析：正确，《刑法》第四百零六条。39.国家机关工作人员在签订、履行合同过程中，因严重不负责任被诈骗，致使国家利益遭受特别重大损失的，处三年以上七年以下有期徒刑。（）解析：正确，《刑法》第四百零六条。40.保险，是指投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，保险人对于合同约定的可能发生的事故因其发生所造成的财产损失承担赔偿保险金责任，或者当被保险人死亡、伤残、疾病或者达到合同约定的年龄、期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为。（）解析：正确，《保险法》第二条。41.从事保险活动必须遵守法律、行政法规，尊重社会公德，不得损害社会公共利益。（）解析：正确，《保险法》第四条。42.保险公司开展业务，应当遵循公平竞争的原则，不得从事不正当竞争。（）解析：正确，《保险法》第一百一十五条。43.投保人可以为被保险人。（）解析：正确，《保险法》第十二条。44.保险合同成立后，投保人可以解除合同，保险人不得解除合同。（）解析：正确，《保险法》第十五条。45.订立保险合同，保险人就保险标的或者被保险人的有关情况提出询问的，投保人应当如实告知。（）解析：正确，《保险法》第十六条。46.投保人故意或者因重大过失未履行前款规定的如实告知义务，足以影响保险人决定是否同意承保或者提高保险费率的，保险人有权解除合同。（）解析：正确，《保险法》第十六条。47.对保险合同中免除保险人责任的条款，保险人在订立合同时应当在投保单、保险单或者其他保险凭证上作出足以引起投保人注意的提示，并对该条款的内容以书面或者口头形式向投保人作出明确说明；未作提示或者明确说明的，该条款不产生效力。（）解析：正确，《保险法》第十七条。48.保险合同对赔偿或者给付保险金的期限有约定的，保险人应当按照约定履行赔偿或者给付保险金义务。（）解析：正确，《保险法》第二十三条。49.保险人未及时履行前款规定义务的，除支付保险金外，应当赔偿被保险人或者受益人因此受到的损失。（）解析：正确，《保险法》第二十三条。50.任何单位和个人不得非法干预保险人履行赔偿或者给付保险金的义务，也不得限制被保险人或者受益人取得保险金的权利。（）解析：正确，《保险法》第二十三条。51.采用保险人提供的格式条款订立的保险合同，保险人与投保人、被保险人或者受益人对合同条款有争议的，应当按照通常理解予以解释。对合同条款有两种以上解释的，人民法院或者仲裁机构应当作出有利于被保险人和受益人的解释。（）解析：正确，《保险法》第三十条。52.投保人申报的被保险人年龄不真实，并且其真实年龄不符合合同约定的年龄限制的，保险人可以解除合同，并按照合同约定退还保险单的保额价值。（）解析：错误，《保险法》第三十二条。53.投保人申报的被保险人年龄不真实，致使投保人支付的保险费少于应付保险费的，保险人有权更正并要求投保人补交保险费，或者在给付保险金时按照实付保险费与应付保险费的比例支付。（）解析：正确，《保险法》第三十二条。54.投保人申报的被保险人年龄不真实，致使投保人支付的保险费多于应付保险费的，保险人应当将多收的保险费退还投保人。（）解析：正确，《保险法》第三十二条。55.投保人不得为无民事行为能力人投保以死亡为给付保险金条件的人身保险，保险人也不得承保。（）解析：正确，《保险法》第三十三条。56.以死亡为给付保险金条件的合同，未经被保险人同意并认可保额的，合同无效。（）解析：正确，《保险法》第三十四条。57.按照以死亡为给付保险金条件的合同所签发的保险单，未经被保险人书面同意，不得转让或者质押。（）解析：正确，《保险法》第三十四条。58.投保人可以按照合同约定向保险人一次支付全部保险费或者分期支付保险费。（）解析：正确，《保险法》第三十五条。59.合同约定分期支付保险费，投保人支付首期保险费后，除合同另有约定外，投保人自保险人催告之日起超过三十日未支付当期保险费，或者超过约定的期限六十日未支付当期保险费的，合同效力中止，或者由保险人按照合同约定的条件减少保额。（）解析：正确，《保险法》第三十六条。60.保险人对人寿保险的保险费，可以用诉讼方式要求投保人支付。（）解析：错误，《保险法》第三十八条。61.投保人解除合同的，保险人应当自收到解除合同通知之日起三十日内，按照合同约定退还保险单的保额价值。（）解析：错误，《保险法》第四十七条。62.保险事故发生时，被保险人对保险标的不具有保险利益的，不得向保险人请求赔偿保险金。（）解析：正确，《保险法》第四十八条。63货物运输保险合同和运输工具航程保险合同，保险责任开始后，合同当事人可以解除合同。（）解析：正确，《保险法》第五十条。64.保险人、被保险人为查明和确定保险事故的性质、原因和保险标的的损失程度所支付的必要的、合理的费用，由保险人承担。（）解析：正确，《保险法》第六十四条。65.保险人、被保险人为查明和确定保险事故的性质、原因和保险标的的损失程度所支付的必要的、合理的费用，由被保险人承担。（）解析：错误，《保险法》第六十四条。66.责任保险的被保险人因给第三者造成损害的保险事故而被提起仲裁或者诉讼的，被保险人支付的仲裁或者诉讼费用以及其他必要的、合理的费用，除合同另有约定外，由保险人承担。（）解析：正确，《保险法》第六十六条。67.责任保险的被保险人因给第三者造成损害的保险事故而被提起仲裁或者诉讼的，被保险人支付的仲裁或者诉讼费用以及其他必要的、合理的费用，除合同另有约定外，由被保险人承担。（）解析：错误，《保险法》第六十六条。68.保险公司的董事、监事、高级管理人员执行公司职务时违反法律、行政法规或者公司章程的规定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任。（）解析：正确，《保险法》第八十三条。69.保险公司应当按照国务院保险监督管理机构的规定妥善保管业务经营活动的完整账簿、原始凭证和有关资料。前款规定的账簿、原始凭证和有关资料的保管期限，自保险合同终止之日起计算，保险期间在一年以下的不得少于五年，保险期间超过一年的不得少于十年。（）解析：正确，《保险法》第八十七条。70.保险公司应当按照其注册资本总额的百分之二十提取保证金，存入国务院保险监督管理机构指定的银行，用于日常保险金支付。（）解析：错误，《保险法》第九十七条。71.保险公司应当根据保障被保险人利益、保证偿付能力的原则，提取各项责任准备金。（）解析：正确，《保险法》第九十八条。72.经营财产保险业务的保险公司当年自留保险费，不得超过其实有资本金加公积金总和的四倍。（）解析：正确，《保险法》第一百零二条。73.保险公司对每一危险单位，即对一次保险事故可能造成的最大损失范围所承担的责任，不得超过其实有资本金加公积金总和的百分之十；超过的部分应当办理再保险。（）解析：正确，《保险法》第一百零三条。74.保险公司的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员不得利用关联交易损害公司的利益。（）解析：正确，《保险法》第一百零九条。75.保险公司应当建立保险代理人登记管理制度，加强对保险代理人的培训和管理，不得唆使、诱导保险代理人进行违背诚信义务的活动。（）解析：正确，《保险法》第一百一十二条。76.保险公司从事保险销售的人员应当品行良好，具有保险销售所需的专业能力。保险销售人员的行为规范和管理办法，由国务院保险监督管理机构规定。（）解析：正确，《保险法》第一百一十一条。77.保险公司开展业务，应当遵循公平竞争的原则，不得从事不正当竞争。（）解析：正确，《保险法》第一百一十五条。78.个人保险代理人、保险代理机构的代理从业人员、保险经纪人的经纪从业人员，应当品行良好，具有从事保险代理业务或者保险经纪业务所需的专业能力。（）解析：正确，《保险法》第一百二十二条。79.个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托。（）解析：正确，《保险法》第一百二十五条。80.个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，可以同时接受两个保险人的委托。（）解析：错误，《保险法》第一百二十五条。81.保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由保险人承担责任。（）解析：正确，《保险法》第一百二十七条。82.保险代理人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后以保险人名义订立合同，使投保人有理由相信其有代理权的，该代理行为有效。（）解析：正确，《保险法》第一百二十七条。83.保险经纪人因过错给投保人、被保险人造成损失的，依法承担赔偿责任。（）解析：正确，《保险法》第一百二十八条。84.保险佣金只限于向保险代理人、保险经纪人支付，不得向其他人支付。（）解析：正确，《保险法》第一百三十条。85.个人贷款应当遵循依法合规、审慎经营、平等自愿、公平诚信的原则。（）解析：正确，《个人贷款管理暂行办法》第四条。86.贷款人受理借款人贷款申请后，应履行尽职调查职责，对个人贷款申请内容和相关情况的真实性、准确性、完整性进行调查核实，形成调查评价意见。（）解析：正确，《个人贷款管理暂行办法》第十三条。87.贷款调查应以实地调查为主、间接调查为辅，采取现场核实、信息咨询等途径和方法。（）解析：正确，《个人贷款管理暂行办法》第十四条。88.贷款人在不损害借款人合法权益和风险可控的前提下，可将贷款调查中的部分特定事项审慎委托第三方代为办理，但必须明确第三方的资质条件。（）解析：正确，《个人贷款管理暂行办法》第十六条。89.贷款人不得将贷款调查的全部事项委托第三方完成。（）解析：正确，《个人贷款管理暂行办法》第十六条。90.贷款人应建立并严格执行贷款面谈制度。通过电子银行渠道发放低风险质押贷款的，贷款人至少应当采取有效措施确定借款人真实身份。（）解析：正确，《个人贷款管理暂行办法》第十七条。91.个人贷款用途应符合法律法规规定和国家有关政策，贷款人不得发放无指定用途的个人贷款。（）解析：正确，《个人贷款管理暂行办法》第七条。92.贷款人应加强贷款资金支付管理，有效防范个人贷款业务风险。（）解析：正确，《个人贷款管理暂行办法》第七条。93贷款人应建立借款人合理的收入偿债比例控制机制，结合借款人收入、负债、支出、贷款用途、担保情况等因素，合理确定贷款额和期限，控制借款人每期还款额不超过其还款能力。（）解析：正确，《个人贷款管理暂行办法》第九条。94.借款合同采用格式条款的，应当维护借款人的合法权益，并予以公示。（）解析：正确，《个人贷款管理暂行办法》第二十五条。95.按合同约定办理抵押物登记的，贷款人应当参与。贷款人委托第三方办理的，应对抵押物登记情况予以核实。（）解析：正确，《个人贷款管理暂行办法》第二十六条。96.以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于两名信贷人员完成。（）解析：正确，《个人贷款管理暂行办法》第二十六条。97.银行保险机构案件管理工作应坚持机构为主、属地监管、分级负责、分类查处原则。（）解析：正确，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第四条。98.案件类别分为业内案件和业外案件。（）解析：正确，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第九条。99.业内案件是指银行保险机构及其从业人员独立实施或参与实施，侵犯银行保险机构或客户合法权益，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件。（）解析：正确，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第十条。100.银行保险机构及其从业人员在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在违法违规行为且该行为与案件发生存在直接因果关系，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照业内案件管理。（）解析：正确，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第十条。101.银行保险机构从业人员违规使用银行保险机构重要空白凭证、印章、营业场所等，套取银行保险机构信用参与非法集资活动，以及保险机构从业人员虚构保险合同实施非法集资活动，已由公安、司法、监察等机关立案查处的刑事犯罪案件，按照业内案件管理。（）解析：正确，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第十条。102.业外案件是指银行保险机构以外的单位、人员，直接利用银行保险机构产品、服务渠道等，以诈骗、盗窃、抢劫等方式严重侵犯银行保险机构或客户合法权益，或在银行保险机构场所内，以暴力等方式危害银行保险机构场所安全及其从业人员、客户人身安全，已由公安、司法等机关立案查处的刑事犯罪案件。（）解析：正确，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第十一条。103.案件风险事件自报送之日起超过一年仍不能确认为案件的，应予以撤销。（）解析：正确，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第二十一条。104.业内案件处置工作包括机构调查、监管督查、机构内部问责、行政处罚、案件审结等。（）解析：正确，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第二十二条。105.银行保险机构应成立调查组并开展案件调查工作。银行保险机构分支机构发生案件的，调查组组长由其上级机构负责人担任。（）解析：正确，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第二十六条。106.银行保险机构法人总部发生案件或分支机构发生重大案件的，调查组组长由法人总部负责人担任。（）解析：正确，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第二十六条。107.银行保险机构自查发现的案件，是指银行保险机构在日常经办业务或日常经营管理中，通过内部审计监督、纪检监察、巡视巡察等途径，主动发现线索、主动报案并及时向银保监会案件管理部门或属地派出机构报送案件确认报告的案件。（）解析：正确，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第二十七条。108.银行保险机构通过外部举报、外部信访、外部投诉、外部审计、监管检查、舆情监测等外部渠道发现的，不属于自查发现案件。（）解析：正确，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第二十七条。109.银行保险机构通过外部举报、外部信访、外部投诉、外部审计、监管检查、舆情监测等外部渠道发现的，属于自查发现案件。（）解析：错误，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第二十七条。110.银行保险机构应于案件确认后四个月内报送机构调查报告，报送路径与案件确认报告一致。（）解析：正确，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第二十八条。111.银行保险机构不能按期报送案件确认报告的，应书面说明延期理由，每次延期时间原则上不超过三个月。（）解析：正确，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第二十八条。112.银行保险机构内部问责工作由案发机构的上级机构牵头负责，案发机构人员不得参与具体问责工作，但案发机构为法人总部的除外。（）解析：正确，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第三十二条。113.银行保险机构分支机构发生重大案件的，由法人总部牵头组织开展问责工作。（）解析：正确，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第三十二条。114.银行保险机构应追究案发机构案件责任人员的责任，并对其上一级机构相关条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人及其他案件责任人员进行责任认定，根据责任认定情况进行问责。（）解析：正确，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第三十三条。115.发生重大案件的，银行保险机构除对案发机构及其上一级机构案件责任人员进行责任认定外，还应对其上一级机构的上级机构相关条线部门负责人、机构分管负责人、机构主要负责人等进行责任认定，根据责任认定情况进行问责。（）解析：正确，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第三十三条。116.案件问责方式可以合并使用。应予纪律处分的，不得以经济处理或其他问责方式替代。（）解析：正确，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第三十四条。117.银行保险机构应于案件确认后八个月内报送案件审结报告，报送路径与案件确认报告一致。不能按期报送的，应当书面说明延期理由，每次延期时间原则上不超过三个月。（）解析：正确，《银行保险机构涉刑案件管理办法》第四十四条。118.业务部门是防范外部欺诈的第一道防线，应当制定完善相关政策、制度和规程，把防范外部欺诈内嵌于业务、产品及流程中，对本专业的外部欺诈风险进行有效识别、评估、监测、报告、缓释和控制，预防和降低外部欺诈损失。（）解析：正确，《商业银行防范外部欺诈工作指引》第四十四条。119.外部欺诈主管部门是防范外部欺诈的第二道防线，应当在本行统一风险管理政策下，制定完善防范外部欺诈相关制度、规程及工作要求，指导监督下级机构防范外部欺诈工作，组织推动业务部门开展外部欺诈识别、评估、监测、报告、缓释和控制，为一道防线提供防范外部欺诈支持。（）解析：正确，《商业银行防范外部欺诈工作指引》第四十四条。120.内部审计部门是防范外部欺诈的第三道防线，应对商业银行第一道、第二道防线履行外部欺诈防范职责和效果进行审计、评价。（）解析：正确，《商业银行防范外部欺诈工作指引》第四十四条。121.商业银行可在安全可控的前提下适当采取外包来降低外部欺诈风险。引入外包服务的，应在外部服务商资质审查、合同签署及执行、外包商监督评价等环节加强风险管控。（）解析：正确，《商业银行防范外部欺诈工作指引》第十五条。122.商业银行应建立完善外部欺诈事件应急管理机制，做好预防、预警、应急准备和事件处置等工作。（）解析：正确，《商业银行防范外部欺诈工作指引》第二