广西农发行水利建设贷款业务推介课件

2016年3月中国农业发展银行广西区分行InstructionoftheagriculturalandruralinfrastructurelongtermLoan水利建设贷款业务推介2016年3月中国农业发展银行广西区分行Ins前言INTRODUCTION

2010年12月31日《中共中央、国务院关于加快水利改革发展的决定》（中央一号文件）指出:“支持农业发展银行积极开展水利建设中长期政策性贷款业务”。从2011年到2016年，连续6年的中央一号文件，均要求农发行加大对包括水利建设贷款在内的中长期贷款业务的支持力度。前言INTRODUCTION2010年12月目录/CONTENTSPART01关于我们AboutUsPART02产品介绍ProductintroductionPART03服务定制ServiceCustomizationPART04联系我们ContactUs目录/CONTENTSPART01PART02PAR中国农业发展银行广西区分行关于我们农发行概况职能定位业务范围比较优势PART01/AboutUs中国农业发展银行关于我们农发行概况职能定位业务范围比较优势P*关于我们产品介绍服务定制联系我们PART01PART02PART03PART04农发行概述中国农业发展银行是直属国务院领导的我国唯一的一家农业政策性银行，1994年11月挂牌成立。主要职责是按照国家的法律法规和方针政策，以国家信用为基础筹集资金，承担农业政策性金融业务，代理财政支农资金的拨付，为农业和农村经济发展服务。可用“一、二、三、四、五”来概括：Introduction“一”“五”“四”“三”“二”农发行是我国唯一的一家专门服务于三农领域的政策性银行。2015年，国务院同意农发行改革实施总体方案。重点服务五大领域：新型城镇化建设、水利建设、农村公路、扶贫开发、改善农村人居环境建设。农发行资产总额已经突破4万亿元。是执行政府意志、服务“三农”和遵循银行规律“三位一体”的银行。两大职能定位：一是保粮食安全；二是承担开发性金融的作用。*关于我们产品介绍服务定制联系我们PART01PART0广西农发行概述分支机构全辖现有分支机构64个，其中：自治区分行机关、营业部各1个、二级分行14个、县（市）支行48个，已覆盖全区14个地级市，有27个县业务由邻近支行挂管。全辖员工1400余人。贷款余额开年伊始，农发行启动贷款投放“春天行动”，累计发放贷款194亿元，截至2月末，全区贷款余额850亿元。2016年业务发展目标2016年，广西农发行计划审批贷款1200亿元，发放贷款500亿元，其中，审批水利建设贷款150亿元，发放水利建设贷款60亿元。广西农发行概述分支机构全辖现有分支机构64个，其中：自治区分*关于我们产品介绍服务定制联系我们PART01PART02PART03PART04机构管理优势在市、县一级都设有营业机构，可以实地贴身提供高效优质金融服务信贷政策叠加贷款期限长在水利、农村公路、棚改等方面享有人民银行PSL优惠政策，后续品种还将积极争取；可运用现有业务品种进行组合式、“投贷结合”等方式支持，扩大投放效应。贷款期限普遍在10-20年，最长可达30年甚至更长，可以减轻地方偿债压力。比较优势CompanyPhilosophy贷款利率低一般分三类，一是PSL利率，即为基准利率下浮15%-22%；二是基准利率，三是按“对标同业，体现优惠”的原则确定利率。*关于我们产品介绍服务定制联系我们PART01PART0中国农业发展银行广西区分行产品介绍PART02/ProductIntroduction中国农业发展银行产品介绍PART02/Produ*关于我们产品介绍服务定制联系我们PART01PART02PART03PART04重大水利工程建设专项过桥贷款用途专项用于列入国家投资计划的172项重大水利工程(大藤峡、落久、驮英、乐滩二期、洋溪、西江干流)地方配套资金部分（包括自治区、市、县三级投资资金）提供过渡性资金安排。期限3年方式利率执行同期同档次基准利率下浮20%(享受PSL优惠利率)信用贷款方式水利建设贷款（一）——重大水利工程建设专项过桥贷款支持项目为推进此项业务，2015年6月自治区财政厅、水利厅和我行联合下发了《关于印发专项过桥贷款支持重大水利工程建设指导意见的通知》（桂水规计[2015]42号）。2015年我行已审批发放桂中治旱乐滩二期工程5.7亿元。*关于我们产品介绍服务定制联系我们PART01PART0*关于我们产品介绍服务定制联系我们PART01PART02PART03PART04一般水利建设贷款用途用于农田水利工程、防洪工程、水资源配置工程、水土保持和水生态保护以及海绵城市建设。期限一般10-20年，最长不超过30年方式利率基准或PSL资金利率可采取抵押、保证、质押等多种组合的担保方式支持项目南宁“中国水城”项目28.6亿元、邕江两岸综合整治项目9亿元、梧州苍海新区水系建设项目16亿元、桂林市临桂新区防洪排涝及湖塘水系工程项目4亿元、玉林市玉东湖水利工程8亿元水利建设贷款（二）——一般水利建设贷款*关于我们产品介绍服务定制联系我们PART01PART0*关于我们产品介绍服务定制联系我们PART01PART02PART03PART040201030504支持范围防洪工程建设主要包括中小河流（含主要支流、独流入海河流和内陆河流）治理，大江大河治理，蓄滞洪区建设，城市防洪工程建设，流域防洪控制性枢纽，病险水库和病险水闸除险加固，山洪灾害防治非工程措施，山洪沟治理等。海绵城市项目中的水利工程建设主要包括城市河湖水域、岸线管控和地下水系统建设、防洪排涝体系建设、水资源优化配置和高效利用等。水资源配置工程建设主要包括大中小型水库、引提水工程，跨流域和跨区域调水工程，河湖水系连通工程，农村饮水安全工程，抗旱应急备用水源等。农田水利工程建设主要包括大型、重点中型灌区续建配套与节水改造，农业高效节水灌溉，新建灌区，大中型灌溉排水泵站更新改造，重点涝区治理，小型农田水利建设，灌区末级渠系建设和田间工程，山丘区“五小”水利工程等。水土保持和水生态保护建设主要包括重点区域及山洪地质灾害易发区水土流失防治、严重水土流失区小流域综合治理、生态脆弱河湖修复、农村河道综合整治、水电新农村电气化、小水电代燃料等。水利建设贷款——支持范围*关于我们产品介绍服务定制联系我们PART01PART0*关于我们产品介绍服务定制联系我们PART01PART02PART03PART04借款主体：兴安县鑫泰公司

贷款利率：基准利率，PSL贷款期限：12年担保方式：90%保证+10%质押，追加24%抵押担保。区域准入：无融资模式：购买服务案例：兴安县湘江环境综合治理整治一期右岸项目建设内容本项目是对湘江（兴安县城段）进行整治，主要建设内容有三大部分：一是防洪排涝工程，包括修筑壅水坝、堤岸给排水等；二是水土涵养保持工程，包括生态保水绿地及浇灌设施、生态护坡工程、河道清淤等；三是配套公共服务设施工程，包括沿岸堤路、公共服务建筑以及水电配套服务设施等；四是项目土地征收，共110亩。总投资2.5亿元，贷款2亿元。水利建设贷款*关于我们产品介绍服务定制联系我们PART01PART0——借款主体（一）1一类公司23二类公司三类公司地方政府出资成立、未列入监管部门融资平台名单的国有独资及控股企业。中央企业及其所属企业。

非国有控股上市企业与地方政府或（和）国有企业合资成立的项目公司。关于借款主体水利建设贷款——借款主体（一）1一类公司23二类公司三类公司地方*关于我们产品介绍服务定制联系我们PART01PART02PART03PART04主要准入门槛01符合《公司法》的有关要求，治理结构完善，组织机构健全，经营管理规范。02具有国家规定的承担项目融资或建设（运营）的相关资质和能力。03财务状况良好，具备财务可持续能力，上一年末和最近月份资产负债率原则上在80%（含）以内。除新设法人外，上一年度要实现盈利。04信用状况良好，信用等级在A级（含）以上。借款人为新设项目法人的，其控股股东应有良好的信用状况。水利建设贷款——借款主体（二）*关于我们产品介绍服务定制联系我们PART01PART0*关于我们产品介绍服务定制联系我们PART01PART02PART03PART04VSPSL专项资金一般信贷资金与一般信贷资金比较PSL资金是人民银行面向政策性银行创设的，我行以优质、稳定的信贷资产作抵押，人行据此向我行发放借款，用于指定信贷领域投放的一种新型货币政策工具。一般信贷资金来源主要是农发行发行的金融债券。PSL资金贷款的特点贷款利率低：目前央行要求使用PSL资金的贷款利率范围不超过4.145%,央行同期

基准利率为4.9%，相当于下浮15%-22%。信贷规模有保障：未来三年央行将逐步给予农发行1.2万亿专项PSL资金规模。使用范围广：目前覆盖重大水利过桥、水利建设、农村公路和棚改等四大领域，下一步改善农村人居环境建设也将纳入，而国开行仅棚改贷款可申领。办贷优先：走绿色通道，优先审批投放。关于PSL资金*关于我们产品介绍服务定制联系我们PART01PART0*关于我们产品介绍服务定制联系我们PART01PART02PART03PART04——贷款期限一般水利建设贷款（含农村水电贷款）、PSL水利建设贷款的贷款期限一般不超过20年，最长不超过30年；重大水利过桥贷款期限一般不超过3年。15年8亿元以上（含）15年2—8亿元（含）12年1--2亿元（含）8年1亿元（含）以下水利建设贷款*关于我们产品介绍服务定制联系我们PART01PART0*关于我们产品介绍服务定制联系我们PART01PART02PART03PART04需落实100%的保证或抵押或其组合，同时追加委托代建购买服务资金质押。在市级基础上，要求抵押不低于20%。市县——担保方式抵押贷款指借款人以一定的抵押品作为物品保证向银行取得的贷款。保证贷款指以第三人承诺在借款人不能偿还贷款本息时，按规定承担连带责任而发放的贷款。质押贷款指以借款人或第三人的动产或权利为质押物发放的贷款。水利建设贷款*关于我们产品介绍服务定制联系我们PART01PART0*关于我们产品介绍服务定制联系我们PART01PART02PART03PART04——融资模式（购买、自营、BOT）2014年《政府购买服务管理办法（暂行）》《国务院关于进一步做好城镇棚户区和城乡危房改造及配套基础设施建设有关工作的意见》（国发〔2015〕37号文）2015年以来住房城乡建设部与农发行总行先后联合下发文件，明确在支持棚户区改造、海绵城市、地下综合管廊等项目建设时，可采取政府购买服务模式。2016年3月《关于推进交通运输领域政府购买服务的指导意见》地方政府或指定的机构与借款人签订购买服务合同，由借款人负责项目的融资建设，项目建成后由地方政府逐年分期向其支付购买服务合同款。购买服务地方政府或地方政府指定的机构授权借款人负责实施项目建设等职能，借款人自行融资，并以项目自身收益、借款人其他综合收益还款的模式。政府授权公司自营政府与公司的关系不同购买服务模式双方需签订正式的协议，而政府授权自营则只需要政府出具文件明确项目由公司自主经营融资或授权公司经营这个项目。项目的现金流来源不同购买服务模式下项目现金流来源于协议款，而政府授权自营模式下，现金流来源于项目自身的经营收益。水利建设贷款*关于我们产品介绍服务定制联系我们PART01PART0*关于我们产品介绍服务定制联系我们PART01PART02PART03PART04水利建设贷款——注意问题及建议项目建设要突出与水的关联性在项目申报材料，尤其是可研报告中应尽量避年与水利项目关联性不强的表述。可研编制单位需具备水利项目设计的乙级资质项目总投资在3000万元以上的项目，可研编制单位需具备水利项目设计的乙级资质。如在我行介入前项目可研已编制完成的，可通过现有设计单位挂靠有资质的设计单位来解决。不能过渡包装征地拆迁内容为实施水利项目而涉及的征地拆迁费用可以纳入项目总投资，但不能捆绑为建设水利项目以外的征地拆迁内容。.海绵城市建设为当前国家政策的重点2016年初农发行与住房城乡建设部联合下发了《关于推进政策性金融支持海绵城市建设的通知》，将在海绵城市建设上积极提供融资帮助。*关于我们产品介绍服务定制联系我们PART01PART0*关于我们企业文化服务定制联系我们PART01PART02PART03PART04服务定制“五定”模式评审发放流程PART03/ServiceCustomization*关于我们企业文化服务定制联系我们PART01PART0*关于我们企业文化服务定制联系我们PART01PART02PART03PART04服务定制——“五定”模式五定定内容定担保定主体定模式定额度*关于我们企业文化服务定制联系我们PART01PART0*关于我们企业文化服务定制联系我们PART01PART02PART03PART0454321充分对接明确内容规划先行立项审批编制可研服务定制——“五定”模式定内容*关于我们企业文化服务定制联系我们PART01PART0*关于我们企业文化服务定制联系我们PART01PART02PART03PART04服务定制——“五定”模式定模式1政府购买服务23政府授权公司自营PPP*关于我们企业文化服务定制联系我们PART01PART0*关于我们企业文化服务定制联系我们PART01PART02PART03PART04服务定制——“五定”模式定额度一般水利建设贷款审批权限

1.省级客户（国有独资或控股，下同）承贷项目10亿元以下。

2.上一年度公共预算收入20亿元以上地市级、县级所辖的公司客户承贷项目8亿元以下。

3.上一年度公共预算收入10--20亿元以下（不含）地市级、县级所辖的公司客户承贷项目6亿元以下。

4、上一年度公共预算收入10亿元以下（不含）地市级、县级所辖的公司客户承贷项目3亿元以下。

5、央企客户承贷项目6亿元。国家重大水利过桥贷款和省级重点水利固定资产贷款审批权限

公司类客户承贷过桥贷款项目为20亿元；省级以上重点水利项目10亿元以下。*关于我们企业文化服务定制联系我们PART01PART0*关于我们企业文化服务定制联系我们PART01PART02PART03PART041一类公司23二类公司三类公司地方政府出资成立、未列入监管部门融资平台名单的国有独资及控股企业。如列入监管名单，但经市场化改制、建立现代企业制度、市场化运营的平台公司，明确公告不再承担政府融资职能的，可作为棚改贷款和易地扶贫搬迁贷款的承贷主体。中央企业及其所属企业。非国有控股上市企业与地方政府或（和）国有企业合资成立的项目公司。服务定制——“五定”模式定主体*关于我们企业文化服务定制联系我们PART01PART0*关于我们企业文化服务定制联系我们PART01PART02PART03PART