公司金融廉洁从业试卷

公司金融廉洁从业试卷1、《中国共产党廉洁自律准则》要求全体党员都要坚持吃苦在前，享受在后，甘于奉献。对(正确答案)错2、根据《关于新形势下党内政治生活的若干准则》，共产主义远大理想和中国特色社会主义共同理想，是中国共产党人的精神支柱和政治灵魂，也是保持党的团结统一的思想基础。对(正确答案)错3、《中国共产党纪律处分条例》规定，在特殊时期或者紧急状况下，拒不执行党组织决定的，给予留党察看或者开除党籍处分。对(正确答案)错4、《中国共产党纪律处分条例》规定，利用职权或者职务上的影响为他人谋取利益，本人的配偶、子女及其配偶等亲属和其他特定关系人收受对方财物，情节较重的，给予警告或者严重警告处分。对(正确答案)错5、《中国共产党纪律处分条例》规定，利用职权或者职务上的影响操办婚丧喜庆事宜，借机敛财或者有其他侵犯国家、集体和人民利益行为的，从重或者加重处分，直至开除党籍。对(正确答案)错6、《中国共产党纪律处分条例》规定，党内不允许有任何不受纪律约束的党组织和党员。对(正确答案)错7、《中国共产党纪律处分条例》规定，有严重违反社会公德、家庭美德行为的，给予严重警告处分。对错(正确答案)8、《中国共产党纪律处分条例》规定，《中国共产党纪律处分条例》是最根本党内法规，是管党治党的总规矩。对错(正确答案)9、《中国共产党纪律处分条例》规定，对于应当受到撤销党内职务处分，但是本人没有担任党内职务的，应当给予其严重警告处分。对(正确答案)错10、《中国共产党纪律处分条例》规定，党内警告处分后，一年到期的，需要办理解除处分手续。对错(正确答案)11、代理金融发生案件，应对案件责任人员进行问责，责任人员范围应根据相关岗位和业务条线的职责内容、管理权限、履职情况等因素予以认定，落实“一案五问”，包括问当事人责任、()、条线管理责任、监督检查责任、问责责任。（）？[单选题]A、领导管理责任B、机构管理责任(正确答案)C、现场管理责任D、安全管理责任12、代理金融网点负责人可兼职从事个人客户经理岗位工作和厅堂引导服务工作，严禁代行()、普通柜员业务操作权限。（）？[单选题]A、个人客户（理财）经理B、个人客户（大堂）经理C、综合柜员(正确答案)D、以上都是13、代理金融网点负责人作为关键人员，应自觉履行履职回避制度。在亲属回避关系中，较普通从业人员不同的是，()关系也在回避范围。（）？[单选题]A、近姻亲B、直系血亲C、三代以内旁系血亲(正确答案)D、养父母和养子女、继父母和继子女14、根据代理营业机构负责人任职资格管理要求，拟任负责人应从事银行业（含代理金融）工作()年及以上，并具有良好从业记录。（）？[单选题]A、1B、2(正确答案)C、3D、515、根据代理营业机构负责人任职资格管理要求，代理营业机构出现负责人临时缺位时，地市邮政分公司可指定相关人员代为履职。代为履职时间不得超过（）？[单选题]A、3个月(正确答案)B、半年C、一年D、10天16、按“4+4”合规履职检查要求，代理金融网点负责人应按周对网点开展合规管理履职检查工作。对“未按规定开展日常监督检查，或监督检查发现的重大违规问题不按规定移交移送有关职能部门的。”未能有效履职的，应给予网点负责人()或调离金融岗位处理。（）？[单选题]A轻微积分、告诫B、警告C、告诫D、告诫、通报批评(正确答案)17、因代理金融网点负责人管理严重失误，网点存在“向外部公司及人员支付费用“买余额”冲刺时点违规吸存的。”，但未造成严重后果，应给予网点负责人()处分。（）？[单选题]A、告诫至警告B、告诫至记大过C、警告至记大过(正确答案)D、警告18、代理金融网点负责人授意、指使、强令、胁迫员工简化或变通业务操作程序的，情节严重或后果严重的，给予（）？[单选题]A、降级至开除(正确答案)B、通报批评至警告C、警告至记大过D、告诫至记大过19、员工违反职业操守，以个人账户过渡银行或客户资金的，或利用客户账户过渡本人资金的，应给予（）？[单选题]A、警告B、记大过C、降级D、开除(正确答案)20、根据代理金融关键岗位人员岗位轮换及强制休假工作要求，网点负责人的定期轮换期限()、每次轮出时间不得少于()。（）？[单选题]A、1年、6个月B、3年、6个月(正确答案)C、2年、3个月D、1年、3个月21、办理批量开户业务，单位客户负责提供需要批量开户的个人客户信息。批量开户业务受理机构应通过()，审核单位提供的开户信息无误后，办理批量开户。（）？[单选题]A、联网核查(正确答案)B、综柜授权C、双人复核D、支局长授权22、预留密码的各类存款凭证可在()销户。（）？[单选题]A、全国任一网点(正确答案)B、开户网点C、省内任一网点D、县内任一网点23、未设置密码的账户，在()柜面办理。（）？[单选题]A、全国任一网点B、开户网点(正确答案)C、省内任一网点D、县内任一网点24、代理人代为办理开立绿卡账户的，网点应全面了解代理人的职业背景、代办目的、代办性质等，并据此判断代办理由是否正当，如理由明显不正当，不得为其办理绿卡。原则上，个人代理办理绿卡不得超过()张。（）？[单选题]A、1B、2C、3(正确答案)D、425、客户持本人有效身份证件在全国任一网点填写《账户销户确认书》办理批量销户业务，()代办。（）？[单选题]A、可以B、不可以(正确答案)C、以上都错D、以上都对26、公安机关或司法机关正式提供的文件显示客户曾参与出租、出借、出售本人或他人绿卡以及相关各类验证工具的，该客户仅能在邮政储蓄机构开立()张绿卡，限制时间自收到公安机关或司法机关正式文件之日起至少年。（）？[单选题]A、1.2B、2.3C、1.4D、2.5(正确答案)27、对市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，()年内暂停其银行账户非柜面业务，并不得为其新开立账户。（）？[单选题]A、10B、5(正确答案)C、3D、128、客户办理现金方式的行内汇款业务、账户方式的行内及跨行汇款业务时，()，均应登记汇款人的姓名、账号、住所（现金汇款业务除外）。（）？[单选题]A、0元以上(正确答案)B、5000元以上C、10000元以上D、20000元以上29、当客户办理汇款业务时，系统会自动将客户信息/账户信息上送至()校验，当统一柜面弹出强化尽职调查界面时，需开展强化尽职调查，落实反洗钱相关要求。（）？[单选题]A、反欺诈系统(正确答案)B、新核心系统C、逻辑系统D、汇兑大集中系统30、客户办理人民币()万（含）元以上的汇款业务时，应出示客户本人有效身份证件，代理人代为办理时，需同时出示代理人与被代理人的有效身份证件。（）？[单选题]A、10B、5(正确答案)C、3D、131、人身保险普通型产品评定为（）等级，人身保险分红型产品和万能型产品评定为（）等级，人身保险投资连结型保险评定为()等级（）？[单选题]A、低风险、中低风险、中高风险；(正确答案)B、低风险、低风险、中高风险；C、中低风险、中低风险、中高风险；D、低风险、中低风险、高风险；32、代销保险期间一年以上保险产品，录音录像资料保管期限自保险合同终止之日起计算不得少于()年。（）？[单选题]A、5年B、10年(正确答案)C、20年D、30年33、代理保险业务保费缴纳以转账形式办理，对于保险费金额人民币（）万元以上或者外币等值()美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，销售人员应留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件并交给保险公司。（）？[单选题]A、10万，1万B、10万，2万C、20万，2万(正确答案)D、20万，5万34、经营代理保险业务的营业机构出现包括但不限于下列情况之一的，给予限期整改并暂停保险业务1至3个月的处理（）？[单选题]A、使用非保险公司总公司或经总公司授权的保险公司一级分支机构统一印制的保险产品宣传资料，或擅自印制代销产品的宣传资料，或变更产品宣传资料的内容的；(正确答案)B、录音录像资料无法完整客观地记录营销推介、相关风险和关键信息提示、消费者确认和反馈等重点销售环节或录音录像保留时限不符合监管要求的；C、使用“银行和保险公司联合推出”“银行推出”“银行理财新业务”等不当用语或套用“本金”“利息”“存入”等概念的；D、给予或者承诺给予投保人、被保险人或者受益人保险合同约定以外的利益的。35、满足以下条件之一时，我行应对代销个人理财产品进行退出（）？[单选题]A、根据合同约定产品到期，产品终止运作的；B、根据合同约定，产品提前终止运作的；C、产品管理人停止开办理财业务或产品管理人理财业务资格被取消的；D、以上都是。(正确答案)36、拟办理业务准入的机构应以书面形式向上级机构提出准入申请，上级机构应在()个工作日内完成准入申请审核。（）？[单选题]A、3B、5C、10(正确答案)D、1537、各级机构应该组织代销理财业务培训，培训内容应当包括业务知识、法律法规、职业操守和营销技巧等。每年培训应不少于()个小时。（）？[单选题]A、20(正确答案)B、50C、100D、20038、《中国邮政储蓄银行代销公募基金业务销售管理办法》第二十八条规定：代销公募基金业务管理人员包括业务负责人和业务管理员，各级负责公募基金业务的业务负责人和业务管理员应取得基金从业资格，并在()平台进行注册。（）？[单选题]A、理财类业务管理平台；B、中国证券投资基金业协会从业人员管理；C、理财类业务管理平台和中国证券投资基金业协会从业人员管理平台；(正确答案)D、统一柜面业务平台。39、《中国邮政储蓄银行代销公募基金业务销售管理办法》第四十六条规定：营业机构应核查参加风险测评的个人投资者或机构客户经办人的身份信息，必须由客户本人（或监护人）填写问卷内容；在投资者风险测评过程中，营业机构不得有任何提示、暗示、诱导、误导等对投资者进行干扰从而影响测评结果的行为，不得代客户填写风险测评问卷；测评结束后应当场告知投资者风险测评结果。投资者风险测评结果有效期为()天，每日最多进行()次测评。（）？[单选题]A、902B、1802(正确答案)C、903D、180340、《中国邮政储蓄银行代销公募基金业务销售管理办法》第九十一条规定：对于客户办理代销公募基金业务有关的单证、回执、录音录像文件等，各级机构应严格按照行内要求妥善保管，对于我行履行适当性管理义务相关材料，包括但不限于《投资者基本信息表》（含个人、机构、产品）、《普通投资者转化专业投资者申请书》《专业投资者转化普通投资者申请书》《客户风险评估问卷》（含个人、机构）、《中国邮政储蓄银行投资者告知书》《投资者风险匹配告知书及投资者确认函》《风险不匹配警示函及投资者确认函》等风险匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于()年。投资人身份资料自业务关系结束当年计起至少保存()年。（）？[单选题]A、1015B、1020C、1520D、2020(正确答案)41、员工对本人的违规违纪处理决定不服的，可在处理决定送达之日起()个工作日内向同级工会提出书面申诉。（）？[单选题]A、3B、5C、10(正确答案)D、2042、以下哪种情形不属于严重违反企业规章制度（）？[单选题]A、不按相关规定执行请销假制度，擅自休假或超假的。(正确答案)B、将已发放给员工的薪酬收回进行二次分配或挪作他用，进行工资二次发放。C、通过各种方式形成“账外账”、“小金库”的；使用虚假发票或编造虚假经济事项报销套取营销费用资金。D、将营销费用用于员工各项业务发展奖励等薪酬项目的。43、员工在受处分期间以下哪种情形表述是错误？（）？[单选题]A、不得晋升职务和级别。B、不得评选先进。C、不得晋升工资档次。D、可以缩短处分期限。(正确答案)44、以下哪种说法是错误的（）？[单选题]A、员工涉嫌违法犯罪被公安机关、司法机关或者国家安全机关拘留、逮捕或收容审查的，在被限制人身自由期间，停发工资、奖金及停缴相关待遇。B、员工取保候审暂回企业工作的，停发工资、奖金及停缴相关待遇。(正确答案)C、员工因违规违纪行为给企业造成经济损失的，应承担赔偿责任，赔偿金原则上一次性赔付。D、对应受惩处员工进行包庇的人员，应从严处理，情节严重的解除劳动合同。45、企业可根据违规违纪情节及后果减轻处罚，以下哪种说法是正确的（）？[单选题]A、违规违纪行为情节及后果轻微的，但经批评教育后始终不进行改正。B、违规违纪行为在被发现后，员工本人能主动交代。C、违规违纪行为在未被发现前，经济上积极退赔或有立功表现的。(正确答案)D、滥用职权、对员工进行打击报复。46、对员工违规违纪的处理的行政处分含以下哪几种（）？A、警告(正确答案)B、记过(正确答案)C、记大过(正确答案)D、降级(正确答案)E、撤职(正确答案)47、揽投部经理出现以下哪种行为是错误的（）？A、发布外包人员的招聘信息，组织