2023年银行知识财经金融知识-杨帆杯证券知识考试历年高频考点试题含答案

2023年银行知识财经金融知识-杨帆杯证券知识考试历年高频考点试题含答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共100题)1.关于资金成本与债券收益率的关系表述正确的有（）A、长期来看，资金成本与债券收益率成反向变动B、长期来看，资金成本与债券收益率成正向变动C、长期来看，资金成本与债券收益率没有关系D、以上都不对2.单个客户参与集合资产管理计划的金额下限为（）。A、5万B、10万C、100万D、无下限要求3.证券公司开展银证合作定向业务不得存在以下情形（）A、分公司、营业部独立开展定向资产管理业务，资产管理分公司除外B、开展资金池业务C、将委托资金投资于高污染、高能耗等国家禁止投资的行业D、将委托资金投资于非标准债权资产4.客户财产的独立性主要表现在（）A、信托财产与受托人的固有财产相互独立B、受托人的信托财产与委托人的其他财产相互独立C、信托财产与其他理财资产相互独立D、不同委托人的信托财产或同一委托人的不同类别的信托财产相互独立5.证券公司应当与委托人签订书面代销合同，明确约定以下事项（）。A、向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排B、受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制C、出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排D、因金融产品设计、运营而产生的责任由证券公司承担6.公司各级分支机构应设置专职合规管理岗位：分公司、中心营业部应设置（）负责本机构及所辖营业部合规管理工作。A、合规总监B、合规管理员C、区域合规专员岗D、兼职合规员7.以下关于《证券投资基金销售管理办法》的论述正确的是（）。A、不涉及私募基金B、不涉及股权投资基金C、适用范围包括不仅包括公募基金还包括私募基金D、仅规范基金份额的认购、申购，不涉及赎回事项8.央行公告将进行100亿元的逆回购操作，则其对于银行间资金面的影响是？（）A、资金面收紧B、资金面宽松C、短期投放100亿元D、短期回笼100亿元9.证券公司办理定向资产管理业务，应当将客户的委托资产交由负责客户交易结算资金存管的指定（）。A、商业银行B、基金管理公司C、中国证券登记结算有限责任公司D、中国证监会认可的证券公司等其他资产托管机构托管10.专用证券账户可以用于投资（）A、股票B、封闭式基金C、公司债D、短期融资券11.全国股份转让系统实行（）制度，应当对所推荐的挂牌公司履行持续督导义务。A、主办券商B、主承销商C、做市商D、证券经纪商12.证券公司开展证券投资顾问业务，应当建立健全（）A、证券投资顾问人员管理制度B、证券投资顾问风险控制机制C、证券投资顾问合规管理机制D、证券投资顾问业务管理制度13.公司各级分支机构须保证合规管理人员能够享有充分履行职责所必需的（）A、独立性B、知情权C、原则性D、调查权14.中国证券业协会发布的《证券公司投资者适当性管理制度指引》的适用范围包括（）A、销售金融产品B、融资融券、柜台交易C、仅执行客户买卖公开市场交易的股票、基金、债券等交易指令的D、投资顾问、资产管理15.从业人员应尽的保密义务包括（）A、保守国家秘密B、保守所在机构的所有信息C、保守客户的商业秘密D、保守客户个人隐私16.证券公司在经纪业务活动中不得有下列行为（）A、接受经纪业务客户的全权委托从事证券交易B、为客户之间的融资提供担保、中介服务或者其他便利C、在非证券营业场所为客户办理开户D、为牟取佣金诱使客户进行不必要的证券交易17.已知投资组合中各种债券的久期，如何得到投资组合的久期？（）A、将各种债券的久期进行加权平均得到，权重是各种证券在投资组合中的比例B、将各种债券的久期进行算术平均得到C、取各种债券久期中最小的久期作为组合久期D、取各种债券久期中最大的久期作为组合久期18.客户要求购买或接受高于其风险承受能力等级的金融产品或金融服务的，证券公司应当（）A、进行风险提示B、让客户填写《金融产品或金融服务不适当警示及客户投资确认书》C、让客户填写《客户未按要求提供信息的风险提示书》D、以上均正确19.下列哪项金融产品不属于集合资产管理计划的投资范围（）。A、股票B、证券投资基金C、股指期货D、集合资产管理计划20.国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门对已作出的核准证券发行的决定，发现不符合法定条件或者法定程序而撤销停止发行或撤销发行核准决定的，以下哪些人需要与发行人承担连带责任？（）A、发行人的股东B、保荐人C、发行人的实际控制者D、审计机构项目主管21.债券的价格等于未来现金流的贴现，这些现金流包括（）A、票息B、本金C、再投资收益D、应计利息22.分支机构合规管理人员在履职过程中应当遵循以下原则（）A、独立性B、全面性C、协调与效率D、及时性23.管理人应于定向资产管理合同签订后五个工作日内，以委托人名义在（）处开立专用资金账户，管理人将通过该账户进行相应场内交易。A、托管银行B、交易所C、管理人D、基金公司24.公司银证合作通道类定向计划参与股票质押回购业务，其中委托人授权由管理人负责的工作包括（）A、股票质押回购项目的选择B、交易申报C、盯市管理D、违约处置事项25.债券组合在各个期限的数量基本相等的收益率变动策略是？（）A、阶梯策略B、子弹策略C、杠铃策略D、平滑策略26.代销金融产品业务的报备材料至少包括哪些？（）A、代销合同B、针对具体产品的合规审核意见C、产品说明书及宣传推介材料D、拟向客户提供的其他文件、材料27.集合资产管理计划募集的资金可以投资（）。A、股指期货、商品期货B、利率远期、利率互换C、证券投资基金专项资产管理计划D、商业银行理财计划28.当前国债期货投资开户门槛为（）A、30万B、40万C、50万D、60万29.集合计划中，中小企业私募债的投资策略包括以下要素：（）A、期限结构配置B、信用结构配置C、品种选择D、投资比例30.下列投资品种中，属于现金类资产的包括（）A、银行存款B、债券逆回购C、大额可转让存单D、超短期融资券31.从投向来看，中信建投固享财富系列属于（）A、现金管理类产品B、债券型产品C、股票型产品D、FOF32.（）对证券公司客户资产管理业务进行自律管理和行业指导。A、证券登记结算机构B、中国证券业协会C、中国证监会D、证券交易所33.法律合规部对合规管理人员的考核建议将直接反映（）A、合规人员的利润贡献情况B、合规人员的合规风险管理水平C、所辖机构的合规风险控制状况D、合规人员的销售任务完成情况34.与基金子公司专项资产管理计划相比，信托计划最大的差别在于（）A、投向不同B、门槛不同C、人数限制不同D、可用非现金资产委托35.证券公司制定的投资者适当性制度至少需要包括以下内容（）A、了解客户的标准、程序和方法B、了解金融产品或金融服务的标准、程序和方法C、评估适当性的标准、程序和方法D、执行投资者适当性制度的保障措施36.下列流程中，必须客户临柜办理的有（）A、客户签署《电子签名约定书》B、客户开立中登TA账户C、签署电子合同D、购买集合计划37.下列哪些可作为结构化产品的挂钩标的？（）A、股票B、债券C、外汇D、商品38.中信建投策略精选的开放安排为（）A、存续期内不开放B、每月3号开放，非工作日顺延C、每周最后一个工作日开放D、不定期开放39.固享收益的存续期规模上限为（）亿份A、1.5B、5C、10D、5040.（）实行分业经营、分业管理。A、证券业、银行业、信托业、保险业B、证券业、银行业、信托业、期货业C、证券业、银行业、信托业、保险业、期货业D、证券业、银行业、期货业、保险业41.集合计划推广结束后，应由（），若符合成立条件，则管理人宣告集合计划成立A、律师事务所出具律师函B、会计师事务所出具验资报告C、审计师出具审计报告D、证券业协会出具备案报告42.证券公司董事、监事、从业人员及其配偶（）作为公司定向资产管理业务的客户A、可以B、不可以C、可以，但须在同中明确约定收益和风险承担方式D、可以，但须与其他资产管理计划资产相互独立43.以下属于基金子公司投资范围的有：（）A、银行存款B、商品期货C、非金融企业债务融资工具D、未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利44.证券公司应当根据需要，组织内部有关机构和部门或者委托外部专业机构对公司合规管理的有效性进行评估，及时解决合规管理中存在的问题。对公司合规管理有效性的全面评估，每年（）。A、不得少于一次B、一次C、不多于两次D、两次45.“余额宝”属于什么类型金融产品？（）A、债券型基金B、货币型基金C、股票型基金D、信托产品46.在《证券交易委托代理协议》中，客户要向证券公司做出的声明和承诺，包括（）A、客户具有合法的证券投资资格，不存在违法违规行为B、客户1年内不转移其证券账户C、客户保证与证券公司办理委托代理关系时所提供的资料均真实、合法D、客户已详细阅读《风险揭示书》和《客户须知》，充分了解证券市场投资风险47.以下哪些是集合资产管理计划的特点（）A、募集资金规模在50亿元以下B、单个客户参与金额不低于100万元C、客户人数在200人以下，2人以上D、单笔委托金额在300万以上的客户数量不受限制48.与基金子公司专项资产管理计划相比，证券公司集合资产管理计划的优势主要在于（）A、同证券公司业务的协同性B、证券公司较高的资本实力C、灵活的投资范围D、专业化的投资管理49.证券公司应当要求公司（）加强对公司投资者适当性制度建立及执行情况的监督和检查。A、业务管理部门B、履行内部控制监督职责的部门C、营业部D、客户服务部门50.信托计划存续期间，受益人向他人转让其持有的信托单位，应满足以下条件（）。A、信托受益权不得拆分转让B、信托受益权不得向自然人拆分转让C、机构所持有的信托受益权，不得向自然人转让D、机构所持有的信托受益权，不得向自然人拆分转让51.证券公司应建立以客户服务为核心的绩效考核体系，在对营销、客服、咨询等直接面对客户的员工考核上，注重考察（）。A、客户满意度、忠诚度B、资产保值增值率、服务产品客户覆盖率C、投诉占比以及从业人员执业行为的合规性D、强化交易量、新增开户数、新增客户资产等指标考核激励员工52.关于央行货币政策与债券市场收益率的关系表述正确的有（）A、央行货币政策收紧，债券市场收益率上升B、央行货币政策放松，债券市场收益率上升C、央行货币政策收紧，债券市场收益率下降D、央行货币政策放松，债券市场收益率下降53.证券公司的章程中应当出现的有关合规总监的规定中包含：（）A、地位B、职责C、权利义务D、任免条件和程序54.证券公司备案发起设立的集合资产管理计划，应当提交下列哪些材料？（）A、备案报告B、集合资产管理计划说明书、合同文本、风险揭示书C、合规总监的合规审查意见D、资产托管协议55.证券公司代销金融产品，应当建立（）等制度A、委托人资格审查制度B、金融产品尽职调查制度C、金融产品风险评估制度D、销售适当性管理制度56.当前“双享债”报价债券主要包括（）A、国债B、企业债C、短融D、中票57.证券公司营业部投资者教育工作的内容，主要包括（）A、普及证券基础知识、宣传金融证券方面的政策法规及市场规则B、揭示证券投资风险C、介绍各种证券投资产品和各项证券业务D、公示相关信息、接受咨询与处理投诉58.客户适当性管理中，对具有杠杆效应的复杂或高风险金融产品，证券公司应当向客户提示可能产生的（）A、通常损失B、最小损失C、最大损失D、一般损失59.当前“双享债”业务客户买入债券，现券交收方式为（）A、T+0可用B、T+1可用C、T+0可取D、T+1可取60.专用证券账户可以由谁使用（）A、客户B、管理人C、托管人D、登记结算机构61.分支机构合规管理人员不得从事（）与合规管理职责相冲突的业务活动，A、营销B、客户账户C、客户资金存管D、信息技术62.关于通货膨胀与债券收益率的关系表述正确的有（）A、长期来看，通货膨胀与债券收益率成反向变动B、长期来看，通货膨胀与债券收益率成正向变动C、长期来看，通货膨胀与债券收益率没有关系D、以上都不对63.证券公司应告知客户，因金融产品委托人提供的信息不真实而产生的责任由（）承担，证券公司不承担任何担保责任。A、由客户自己承担B、由委托人和证券公司共同承担C、由证券公司承担D、由委托人承担64.《证券业从业人员资格管理办法》中所称从事证券业务的机构是指：（）A、证券公司B、基金管理公司、基金托管机构、基金销售机构C、证券投资咨询机构D、证券资信评估机构65.营业部投资者教育工作应当有机融入客户开（销）户、证券交易、资金存取、证券营销、（）及客户服务等各项业务环节。A、风险揭示B、客户回访C、反洗钱D、信息披露66.员工什么时候才具备证券从业资格？（）A、入职公司B、通过一门从业资格课程考试C、通过两门从业资格课程考试D、获得中证协的执业证书67.客户的委托资产保管在哪里（）A、自己的银行账户B、客户在证券公司的资金账户C、管理人的资金账户D、资产管理业务的托管专户68.电话回访需要包含哪些内容？（）A、客户身份核实B、证券营业部及员工是否违规代客户操作账户C、揭示风险D、是否存在全权委托行为69.下列产品中，可投资于股指期货的是（）A、月享收益1号B、智多鑫C、量化掘金D、固享财富2号70.对于质物已在证券公司托管的，公司于办理完质押登记或解除质押登记的（）前，将质押登记或解除质押登记数据发送证券公司。A、当日闭市B、下一个交易日开市C、下一个交易日闭市D、下一个交易日结算后71.对初次风险承受能力评估超过多长时间以上的客户需进行再次风险承受能力评估？（）A、6个月B、1年C、2年D、3年72.对于利用限售股进行股票质押融资，一般（）A、与流通股无益B、可以质押，质押率较流动股更低C、可以质押，质押率较流动股更高D、不得质押73.按照《证券公司营业部投资者教育工作业务规范》相关规定，客户风险评估制度，遵循“（）”的原则，规范客户风险承受能力的评估工作。A、真实、有效B、适当性C、全面、及时D、了解自己客户74.债券投资基本面分析包括（）A、宏观经济B、收益率曲线C、货币政策D、债券供给需求75.近年来，一些证券公司采取（）方式侵害了投资者合法权益，扰乱了市场竞争秩序。A、以低于成本的证券交易佣金水平、“零佣金”等方式招揽客户B、在客户不知情的情况下随意调高证券交易佣金收取标准C、向客户承诺证券买卖收益或赔偿证券买卖损失D、贬低同行、进入同行营业场所劝导客户等违法违规和不正当竞争手段76.若集合计划设立失败，则推广期费用由（）承担A、管理人B、托管人C、代销机构D、集合计划77.以下哪些金融工具可以用来对冲利率风险？（）A、利率互换B、利率期货C、利率期权D、信用缓释工具78.客户第二次临柜购买代销金融产品时，应当签署的文件包括哪些？（）A、《中信建投证券股份有限公司代销金融产品业务风险揭示书》B、《中信建投证券股份有限公司代销金融产品服务确认与风险提示函》C、《适当性评估结果确认书》D、《客户风险承受能力问卷》79.根据中国人民银行的最新监管政策，当前金融机构开展反洗钱工作的方法是以：（）A、法律为本B、规则为本C、客户为本D、风险为本80.证券公司接受产品人委托为其代销金融产品的前提条件是？（）A、证券公司对委托人进行资格审查B、委托人依法成立C、委托人具有发行金融产品的资格D、委托人能够提供丰富的金融产品81.中信证券扬帆起航1期定向资产管理计划的委托资产可以为（）A、现金B、股票C、债券D、权证82.证券公司认为客户购买金融产品不适当或者无法判断适当性的，不得向其推介客户主动要求购买的，证券公司应当将判断结论书面告知客户，提示其审慎决策，并由客户签字确认。由客户签字确认的文件名称是？（）A、《金融产品或金融服务风险等级评估表》B、《适当性初次评估结果告知函》C、《适当性评估结果确认书》D、《金融产品或金融服务不适当警示及风险提示函》83.证券公司改变证券交易佣金收取标准，必须在完成（）后方可执行。A、成本核算B、与客户约定佣金收费标准C、与客户约定收费方式D、备案、公布程序84.集合资产管理计划的可投资范围包括（）A、货币类资产B、交易所交易证券C、非交易所交易债权类资产D、金融监管部门批准或备案发行的金融产品85.一个5年期的公司债的发行利率通常高于5年国债，高出的部分被称为（）A、期限利差B、信用利差C、流动性溢价D、以上均有86.参与集合计划的合格投资者中，依法设立并受监管的各类集合投资产品视为（）。A、单一投资者B、多个投资者C、无效投资者D、根据集合投资产品的参与人数计算87.当前“双享债”双边报价点击成交的最小债券面额为（）A、10万B、15万C、20万D、25万88.债券个券价值分析包括（）A、流动性B、票息C、相对价值D、货币政策89.开户代理机构为投资者办理见证开户的，应完成以下事项（）。A、工作人员向投资者出示工作证件B、告知投资者可通过证监会网站核实工作人员身份C、审核投资者与其提供的有效身份证明文件的一致性D、通过身份证阅读器或公安部身份证核查系统核查自然人投资者或机构投资者经办人有效身份证明文件的真实性90.客户参与定向资产管理业务，可以委托的资产类型包括：（）A、现金B、股票C、债券D、证券投资基金份额91.合规管理人员在执业过程中如发现本机构或辖区内营业部存在合规风险隐患，须及时与（）进行沟通，A、该机构员工B、该机构负责人C、客服主管D、销售主管92.下列哪些人员不能从事营销业务活动？（）A、技术人员B、合规人员C、风控人员D、开户人员93.金融产品代销合同包含的必备条款中错误的是（）A、向客户进行信息披露、风险揭示以及后续服务的相关安排B、受理客户咨询、查询、投诉的相关安排和后续处理机制C、出现委托人对客户违约情况下的处置预案和应急安排D、因金融产品设计、运营和委托人提供的信息不真实、不准确、不完整而产生的责任由委托人和证券公司在各自的过错内分担责任94.证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人从事相关业务活动。下列有关经纪人的规定中，正确的有（）A、经纪人可以代理进行客户招揽B、经纪人可以代理进行客户服务C、证券公司应当与证券经纪人签订劳动合同D、证券经纪人应当具有证券从业资格95.银行间债券的托管清算机构有（）A、中国证券登记结算公司B、中央国债登记结算公司C、上海清算所D、上海证券交易所96.关于债券期限与债券收益率的表述正确的有（）A、一般来说期限越长，收益率越高B、一般来说期限越短，收益率越高C、债券期限与收益率没有关系D、以上都不对97.根据银监会《关于信托公司风险监管的指导意见》，信托公司股东责任包括（）A、出现流动性风险时，需要提供流动性支持B、资本不足时，应推动压缩业务或补充资本C、经营管理出现重大问题时，更换股东或限制权利D、出现风险事件时提供必要的兜底98.证券公司应当统一组织客户回访工作，对新开户客户应当在账户开通前完成回访，并以适当方式予以留痕。回访内容包括但不限于哪些？（）A、确认客户身份B、客户委托他人代理开户的，应向客户确认代理人身份及代理权限C、确认客户已阅读各类风险揭示文件并理解相关条款D、确认客户开户为其真实意愿E、提醒客户自行设置和妥善保管密码99.集合计划投资主办人发生变更的，证券公司应当提前或者在合理时间内按照集合资产管理合同约定的方式披露，并（）A、向中国证监会报告B、向中国证券业协会报告C、向住所地中国证监会派出机构报告D、向住所地中国证券业协会派出机构报告100.证券公司设立、收购分支机构，应当具备下列条件：（）A、治理结构健全B、最近1年各项风险控制指标持续符合规定C、最近2年未因重大违法违规行为受到行政或刑事处罚D、信息技术系统最近1年未发生重大信息技术事故第1卷参考答案一.参考题库1.正确答案:B2.正确答案:C3.正确答案:A,B,C4.正确答案:A,B,D5.正确答案:A,B,C6.正确答案:C7.正确答案:A,B8.正确答案:B,C9.正确答案:A,C,D10.正确答案:A,B,C11.正确答案:A12.正确答案:A,B,C,D13.正确答案:B,D14.正确答案:A,B,D15.正确答案:A,C,D16.正确答案:A,B,D17.正确答案:A18.正确答