2023年商业经济行业技能考试-黄金交易从业水平考试考试历年高频考点试题含答案

2023年商业经济行业技能考试-黄金交易从业水平考试考试历年高频考点试题含答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共100题)1.白银交易所在卖方会员完成交收后，冻结其20％的货款，卖方会员未交付增值税专用发票的，视为违约，处以（）的罚款。A、10％B、15%C、20％D、25％2.关于租借物的归还（）。A、归还物必须为同一品种的相同交割品种B、归还物可以为同一品种的不同交割品种C、办理黄金、铂金、白银等实物租借归还业务手续，借入方与借出方通过交易所系统分别向交易所提出还金申请，申请时应按申请界面格式内容正确完整填写D、租借双方在交易所系统提交还金申请后，系统自动校验，将归还物由借入方实物账户转入借出方实物账户3.结算规则中规定，客户的结算由（）负责A、会员B、上海黄金交易所C、指定保证金存管银行D、央行4.上海黄金交易所以下交易中，市场结算顺序在最后的是（）A、现货延期交易B、现货实盘交易C、询价市场交易D、现货即期交易5.“金融知识普及月”强化了普通投资者的风险意识和责任意识教育，帮助金融消费者树立“（）”的理念A、买者无责、卖者有责B、买者有责、卖者无责C、买者有责、卖者余责D、卖者有责、买者余责6.《反洗钱法》所称反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动，依照本法规定采取相关措施的行为。7.上海金集中定价中，会员和客户在前后轮次之间的缴单需遵循以价询量、数量平衡的原则8.会员应当密切关注客户的交易行为，发现客户在交易过程中出现异常交易行为之一的，应当予以提醒、劝阻和制止，并及时向交易所报告；经劝阻、制止无效的，会员可以采取提高交易保证金、限制开仓、拒绝客户委托、终止代理关系等措施。9.上海金集中定价的三个环节为（）A、初始价环节B、报量环节C、价格调整环节D、基准价成交环节10.增值税专用发票开具必须具备的条件包括（）。A、购货方为增值税一般纳税人B、完成交易及资金清算C、实物已经提取出库D、所提取实物的实际成交价格能按后进先出法确定11.关于租借过户的规定（）。A、租借过户分为自动过户和手工审批过户B、租借自动过户指经交易所批准的借出方向交易所提出租借过户申请时，系统自动对租借双方提交的系统租借申请进行校验，无误后自动完成系统过户C、手工审批过户是指租借双方根据交易所要求，提交书面申请，由交易所审批后完成租借过户手续D、交易所的会员和客户均任意选择进行自动过户和手工审批过户12.新上市合约的挂盘基准价由（）确定并提前公布，挂盘基准价是确定新上市合约第一天交易涨跌停板幅度的依据。A、交易所B、上一日参考品种价格C、上一日参考品种收盘价D、国际市场13.涉及追究洗钱犯罪的司法协助，由（）依照有关法律的规定办理。A、公安机关B、人民银行C、司法机关D、检察机关14.上海黄金交易所延期合约完整交易日的第二个交易时间段为（）A、19：50—22：30B、20：50—02：30C、15：30—20：30D、09：00—11：3015.期权卖方的最大损失是（）A、权利金B、有限的C、无限的D、都有可能16.每日无负债结算制度主要是规避下列选择中的哪个风险（）。A、市场风险B、操作风险C、管理风险D、违约风险17.国内会员及其客户参与国际板合约交易的，交易所仅开具结算发票。发生实物交割，交割后转入关内并存入主板指定仓库的，由交易所向具有进口资格的国内会员或客户开具上海黄金交易所成交单，作为海关申报凭证。18.中立仓的申报时间为每交易日的（）A、15：00-15：10B、15：01-15：10C、15：30-15：40D、15：31-15：4019.当会员自营席位持仓量或代理席位持仓量、单一客户持仓量达到交易所限仓规定的（）时应向上金所报告其资金、头寸等情况，客户应当通过会员报告。A、40%B、60%C、80%D、90%20.质押申请只接受质权人提出的质押注销申请21.下面关于上海黄金交易所税收政策的说法错误的是（）A、上海黄金交易所铂金享受税收优惠政策B、金融机构向社会公开销售实物黄金，免征增值税C、上海黄金交易所的白金交易没有增值税的优惠政策D、上海黄金交易所黄金交易的增值税实行即征即退政策，由上海黄金交易所开专用税票22.哪些账户是开设在上海黄金交易所指定银行的？（）A、自营保证金账户B、代理客户保证金账户C、代理专用账户D、自营专用账户23.资金清算环节中，以下说法正确的是（）A、交易所负责对会员和会员的客户的清算B、银行负责对交易所会员和会员的客户的清算C、交易所只负责对会员的清算，会员负责对其客户的清算D、银行负责对交易所会员的清算，交易所负责对会员的客户的清算24.上海金的交割时间是（）A、T+0B、T+1C、T+2D、T+325.上海金与伦敦金的关系（）。A、上海金与伦敦金将分别反映两个地区、两个市场不同的供需状况，以供具有不同需求的投资者参考和使用B、上海金与伦敦金的非排斥性、非替代性的关系C、二者在全球黄金市场中相互补充、共同发展D、是竞争关系26.购买上海黄金交易所的实物金条会产生哪些税收（）。A、印花税B、17%的增值税C、5%的消费税D、前三项都没有27.以下关于影响金价因素正确的有（）A、当全球证券市场出于牛市时，资金容易流出黄金市场，导致金价下跌B、在一定条件下，金价与美元呈负相关C、经济繁荣期，黄金需求量增加，刺激金价上涨D、经济萧条期，金融形势恶化，导致金价下跌28.在询价掉期交易当中以下哪个缩写被称为买方（）A、B/BB、B/SC、S/BD、S/S29.增值税专用发票名称为上海增值税专用发票。增值税专用发票由交易所向税务主管机关申领，发票使用量由税务主管机关根据实际需要审核确定。30.充抵保证金业务的期限最长不超过（）天A、30天B、90天C、180天D、360天31.会员的客户适当性管理包括（）A、了解客户的相关情况并评估其风险承受能力以及提供的产品或服务的相关信息B、向客户提供与其风险承受能力相匹配的产品或服务，并进行持续跟踪和管理C、提供产品或服务前，向客户介绍产品或服务的内容、性质、特点、业务规则等，进行有针对性的客户教育D、揭示产品或服务的风险，与客户签署《风险揭示书》32.目前，全球黄金期货定价量具有影响力的是（）黄金市场A、美国纽约B、伦敦C、苏黎世D、东京33.交提移库是指国际会员及国际客户将其交易库剩余库存账户的实物转存至保管库34.按照交易类型和交易方式的不同，可将黄金市场分为（）。A、无形黄金市场B、有形黄金市场C、现货交易市场D、衍生品交易市场35.会员对交易所的监督检查不得（）。A、欺诈B、隐瞒C、阻碍D、拒绝36.AUX.CNY、AUY.CNY品种的交易数量均须为（）的整数倍A、100克B、500克C、1000克D、3000克37.上金所会员享有以下哪些权利？（）A、在上金所开展黄金和其他贵金属交易业务B、按照本章程和交易规则行使申诉权C、获得有关交易信息和服务D、对上金所业务与发展提出建议38.交易所对上海金合约盘后结算时保证金的计收标准是（）A、以午盘的集中定价价格作为合约的结算价，对同一账户的多头持仓和空头持仓分别收取规定比例的保证金B、以午盘的集中定价价格作为合约的结算价，对同一账户早盘和午盘的集中定价成交进行盈亏计算；并对合约净买卖量收取规定比例的保证金C、对同一账户早盘的定价交易按早盘基准价收取规定比例的保证金、午盘的定价交易按照午盘基准价收取规定比例的保证金D、以早盘的集中定价价格作为合约的结算价，对同一账户早盘和午盘的集中定价成交进行盈亏计算；并对合约净买卖量收取规定比例的保证金39.限价FOK指令是属于哪一类指令（）A、限价指令B、特殊限价指令C、市价指令D、撤销指令40.上金所开展代理业务的国内会员应设立风险准备金专用账户，按不低于年代理手续费收入（）的比例提取风险准备金。A、5%B、6%C、15%D、10%41.在布雷顿森林体系下，黄金的价格和流动性不受控制，各国居民可以自由买卖黄金，市场机制可以得到有效发挥。42.中国黄金消费首次突破1000吨，成为世界第一大黄金消费国是在（）A、2010年B、2011年C、2012年D、2013年43.上海黄金交易所交易暂停期间，交易所计算机依然接受撤销报价指令。44.洗钱需经历哪些步骤？（）A、放置B、转移C、离析D、融合45.全球央行在（）由黄金的净卖方成为净买方。A、2009B、2012C、2010D、201146.二次清算分（）和（）两种。A、交易清算B、入库清算C、出库清算D、实物清算47.会员负责客户的交易风险控制。对交易保证金不足的客户，会员有权对客户持仓实施（）A、补足保证金告知B、强行平仓C、销户D、补仓48.不法分子利用错综复杂的交易使非法收益披上合法的外衣，模糊非法收益与犯罪收入之间的关系，其主要目的就是掩饰、隐瞒非法收益的来源和性质，使之披上合法的外衣。49.黄金交易所机构客户提交开户申请的步骤（）A、机构的营业执照、组织机构代码证、税务登记证以及一般纳税人证明的复印件B、完整填写《上海黄金交易所开户登记表》C、签订《委托代理交易协议书》及所有附属文件，开户保证金入账D、客户代码申请完毕，交易资金进入指定代理交易专用账户后（应在黄金交易所代理账户打入交易保证金最低人民币一万元），经上海黄金交易所审批备案，交易所生成客户交易代码，开户完成。客户即可以进行自助或委托交易50.如何理解黄金市场是金融市场的组成部分（）。A、黄金市场是重要的投、融资市场，黄金投资已成为投资者投资组合中的一个重要组成部分。B、黄金市场具有套期保值功能，增加了投资者转移风险的能力，金融机构及产用金企业可以实现套期保值，进行有效的对冲交易，规避价格波动带来的风险C、黄金市场具有资产证券化的功能，商业银行纸黄金、黄金ETF等产品将黄金证券化，使得投资者投资更加便利D、黄金储备是国家外汇储备的重要组成部分51.国际会员及国际客户开展保管库业务需向交易所提出申请，交易所收到申请后在（）个工作日内做出批准或不批准的决定。国际会员及国际客户办理保管库入库业务，应提前（）工作日通知交易所国际板指定仓库有关入库信息。A、5B、15C、10D、352.（）是指会员在交易所或国际中心保证金账户中存入的确保合约履行的资金，是己被合约占用的资金。A、保证金B、交易保证金C、清算保证金D、清算准备金53.集合竞价采用最大成交量、最小剩余量原则，高于集合竞价产生价格的（）全部成交；低于集合竞价产生价格的（）全部成交；等于集合竞价产生的价格的买入或卖出申报，根据买入申报量和卖出申报量的多少，按（）的申报量成交。A、买入申报；卖出申报；少的一方B、卖出申报；买入申报；少的一方C、买入申报；卖出申报；多的一方D、卖出申报；买入申报；多的一方54.上海黄金交易所个人客户提交开户申请的步骤（）A、个人投资者开户需要提供有效身份证明。港澳台同胞以及外籍人士提供有效身份证明（如护照）复印件；B、完整填写《上海黄金交易所开户登记表》；C、签订《委托代理交易协议书》及所有附属文件；D、客户代码申请完毕，经上海黄金交易所审批备案，交易所生成客户交易代码，开户完成。客户即可以进行自助或委托交易。55.交易所对实物质押的规定（）。A、质权人为交易所金融类会员，出质人为交易所会员及客户B、会员及客户托管于交易所的黄金、铂金、白银等实物，可通过金融类会员办理质押业务。出质人应当对出质黄金、铂金、白银等实物的真实性与合法性负责C、黄金、铂金、白银等实物质押，须由质押双方签订质押合同。交易所的职责是依据双方申请，协助办理质物转移手续D、黄金、铂金、白银等实物在质押期内不得重复设置质押56.白银交易在卖方会员完成交收后，冻结其20%的货款，卖方会员未支付增值税专用发票的，视为违约，处以（）的罚款A、15%B、10%C、20%D、25%57.询价交易方式的交易原则（）。A、时间优先B、价格优先C、时间优先、价格优先、撮合成交D、自主报价、协商成交58.铂锭最小提货量为3千克，提货量必须为3千克的整倍数。59.上海黄金交易所清算流程为（）。A、清算准备金余额不足，如会员发生卖出交易，从收到的货款中扣除B、交易所发送追加资金通知，会员在收到通知后，在下一交易日开始前付款C、交易的下一营业日，会员可将其保证金账户的余额转至其在清算银行的账户D、交易结束后，对会员的收付货款等费用进行轧差，计算出会员当日是应收或应付，增减会员的保证金60.《中华人民共和国反洗钱法》规定金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（）A、5年B、20年C、15年D、10年61.上海金集中定价交易暂不设置涨跌停板。62.上海金对定价成员注册资本和净资产的要求为1亿元人民币或等值。63.以下哪个合约是国际投资者不可参与交易的（）A、AU99.99B、Ag99.99C、AU（T+D）D、Ag（T+D）64.集合竞价说法错误的是（）A、集合竞价采用时间优先价格优先原则B、开盘集合竞价未成交申报单自动参与竞价交易C、提高开盘后的交易效率，减少开盘价的非正常波动D、集合竞价在每个交易日开盘前15分钟内进行65.个人客户可以参与交割的交割品种只有黄金，白银和铂金个人不可参与交割。66.获准从事银行间黄金询价交易的市场参与者，在交易中心外汇交易系统只能从事挂牌黄金交易品种的（）A、自营交易B、代理交易C、做市商交易D、撮合交易67.下列哪一种黄金存在形式属于生金（）A、金矿石B、金条C、金首饰D、金币68.Ag99.99银锭运保费为（）。A、5元/千克B、6元/千克C、2元/千克D、0.09元/千克69.标准黄金有4种成色5种规格。70.交易会员及客户通过开户手续获得实物账户，上海黄金交易所实物交割实行一户一码制度71.审查会员是否穿仓，交易所依据的标准是（）A、持仓数量B、保证金比例C、清算准备金额D、开平仓方向72.下列属于交易所市场的专业投资者客户的有（）。A、财务公司B、交易所大中型产用金企业会员C、证券投资基金D、保险机构73.上海金是上海黄金交易所推出的定价合约，指以（）计价的、在上海交割的、标准重量为（）且成色不低于（）的金锭，通过上海黄金交易所定价交易平台的系统实现的交易。A、人民币，1千克，99.99%B、美元，1千克，，99.99%C、人民币，3千克，99.95%D、美元，3千克，99.95%74.Au（T+N1）和Au（T+N2）交易单位为每手1000克。75.在上海金某轮集中定价申报为满足成交条件进入下一轮，当出价相对上轮下跌，系统自动生效买方的所有申报，或允许买方减仓申报76.黄金询价交易实行基准价上下指定比例的涨跌幅限制，黄金询价即期交易成交价可在交易所当日公布基准价上下（）的幅度内波动A、10%B、12%C、9%D、15%77.以下哪个风险控制措施是上海黄金交易所具有，而上海期货交易所没有的（）。A、涨跌停板限制B、大户持仓报告制度C、每日无负债结算制度D、延期补偿费制度78.上海黄金交易所会员开展代理业务不得接纳下列哪些情况者为客户？（）A、不具有完全民事行为能力的B、曾在交易中有过重大损失的C、未按照交易所规定提供相关合法资质证明的D、机构客户未能提供法定代表人授权委托书的79.交易所指定仓库负责为会员及客户办理实物出入库手续，其中金锭实行（）的原则。A、择库存货B、定库存货C、择库取货D、定库取货80.K金是混色金成色的一种表示方式，lK表示黄金的含量为（）。A、4.1666%B、41.666%C、0.41666%D、4.12%81.当前国内外洗钱犯罪具有（）的特点？A、高智力B、高技术C、涉及领域广泛D、高度国际化82.会员接受客户委托是应该（）。A、个人客户必须提供本人亲自签名的授权委托书，或双方认可的其他协议形式的授权委托B、法人客户必须提供法定代表人签字并加盖公章的书面授权委托书，或双方认可的其他协议形式的授权委托，下达交易指令或资金调拨指令C、没有授权委托或授权不明的，不得代客户从事交易活动D、有授权委托的，即可进行代客理财83.上海黄金交易所的询价业务包括即期、远期、掉期及期权业务。84.上金所挂牌的询价即期、远期、掉期合约按照交割地点的不同，分为主板合约和国际板合约。其中主板合约的交易品种有：（）A、PAu99.5B、PAu99.95C、PAu99.99D、Pau100g85.交易所实行T+1资金清算，T+0资金结算。86.下列关于上海国际黄金交易中心（国际中心）资金结算的说法正确的是（）A、国际中心实行T+0资金清算，T+1资金结算B、国际中心实行T+0资金清算，T+0资金结算C、T+0日，国际中心根据国际会员的申请，将资金划入其在结算银行的自营、代理专用账户或自有专用账户D、T+0日，国际中心在交割结算时，扣减买方会员的结算准备金，增加卖方会员的结算准备金，完成资金结算87.国际板3个黄金交易品种手续费标准与现货延期交易品种相同。88.上海黄金交易所的成立标志着中国黄金的市场化进程拉开序幕，是中国黄金市场建立的标志。（）A、丰富和完善了中国金融市场体系B、形成了市场化的黄金及衍生品定价机制C、拓宽了投资者投资产品和渠道D、金融基础设施更为健全89.牙买加协议的主要内容中包括黄金的非货币化90.在租借交易中，借入方将实物存入交易所指定仓库用于归还的，交易所向其开具增值税专用发票91.AUX.CNY采用前一交易日交易所竞价市场（）合约的收盘价作为当日基准价A、Au9995B、Au9999C、Au50gD、Au100g92.在询价交易中（）实行全价报价，报价以人民币/克为单位，精确到小数点后两位A、当期B、即期C、远期D、掉期93.国际会员的会员资格不得转让，但可申请退会，经交易所批准退会后（）年内不得重新申请加入A、5B、4C、3D、294.会员或客户持仓达到交易所报告标准或者交易所要求报告的，应当于（）向交易所报告。如需再次报告或补充报告，交易所将通知有关会员并由会员及时通知有关客户。A、下一交易日收市前B、下一交易日开市前C、本交易日收盘前D、两个交易日内95.经中国人民银行和上金所批准，上金所会员的会员资格可以转让。96.关于上海黄金交易所拆借业务，拆借利息以下说法正确的是（）A、拆入方支付给上海黄金交易所B、拆出方支付给拆入方C、拆入方支付给拆出方D、拆出方支付给上海黄金交易所97.在上海黄金交易所交易黄金和铂金都享受增值税优惠政策。98.当会员自营持仓量或代理持仓总量、单一客户持仓量达到交易所限仓规定的（）时，会员应向交易所报告其资金、头寸等情况。A、80%B、85%C、90%D、95%99.上海黄金交易所（）会员可以代理客户交易。A、金融类自营类B、金融类C、综合类D、金融类和综合类100.历史上，将黄金作为货币，在国际上是硬通货；可以自由进出口；当国际贸易出现赤字时，可以用黄金支付；在国内，黄金可以做货币流通。这种货币体系通常被称为（）A、银本位制B、金本位制C、金汇兑本位制D、金银复本位制第1卷参考答案一.参考题库1.正确答案:C2.正确答案:B,C,D3.正确答案:A4.正确答案:C5.正确答案:C6.正确答案:正确7.正确答案:正确8.正确答案:正确9.正确答案:A,B,D10.正确答案:A,B,C,D11.正确答案:A,B,C12.正确答案:A13.正确答案:C14.正确答案: