银行国际结算系统模版_第1页
银行国际结算系统模版_第2页
银行国际结算系统模版_第3页
全文预览已结束

下载本文档

版权说明：本文档由用户提供并上传，收益归属内容提供方，若内容存在侵权，请进行举报或认领

文档简介

银行国际结算系统通存通兑业务管理办法第一章总则第一条为规范我行国际结算系统结算账户行内通存通兑业务，防范支付风险依据相关法律法规特制定本办法。第二条本办法所称开户行是指开立存款账户的营业机构；代理行是指根据客户委托办理通存通兑业务的营业机构。第三条本办法所称通存业务是指依托国结系统通过代理行将资金实时存入其在开户行开立的人民币活期结算账户或外汇经常项目活期结算账户。通兑业务是指依托国结系统通过代理行从其在开户行开立的人民币活期结算账户或外汇经常项目活期结算账户实时支取款项。第四条办理通存通兑业务应当遵守本办法及经常项目外汇账户管理办法、货物贸易外汇管理相关法规制度的规定、结售汇及付汇业务相关规定。第五条通存通兑业务遵循“实时入账、日终清算”的原则。代理行和开户行实时完成客户的账务处理；日终完成代理行和开户行之间的资金清算。第二章基本规定第六条本办法所称通存通兑业务范围仅限国际结算系统项下对在开户行开立的结算账户办理经常项目收付汇、经常项目同户名资金划转业务，不包括单位外汇账户提取外币现金业务。第七条经常项目外汇账户开户时自动为通存，可以在全行范围内办理通存业务，无需另行开通。通兑业务地域范围仅限于开户行所属一级分行范围内的营业机构。客户可以选择开户行所属一级分行范围内的任意营业机构办理通兑业务第八条客户开通或终止通兑业务须向开户行进行申请，可由法定代表人或单位负责人直接办理，也可授权他人办理。由法定代表人或单位负责人直接办理的，除出具相应的协议或申请书之外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件；授权他人办理的，除出具相应的协议或申请书之外，还应出具法定代表人或单位负责人的身份证件及其出具的授权书，以及被授权人的身份证件。第九条开户行为客户开通通兑业务之前，需与客户签订《xx银行单位结算账户通存通兑服务协议》。《xx银行单位结算账户通兑服务协议》（以下简称《服务协议》）一式三份，一份随当日传票装订，一份作为账户资料保管，一份交客户留存。第十条客户终止通兑业务需向开户行提交《xx银行单位结算账户通兑终止申请书》第十一条因客户违反《服务协议》或其他法律法规行为，开户银行可按约定提前终止《服务协议》。提前终止通兑业务的，需经会计主管授权。第十二条对属于通存通兑业务处理范围内的业务且符合条件的，各营业机构不得拒绝办理。第三章业务处理第十三条核心系统对国结业务项下的结算账户按照账户的通存通兑标志进行交易控制，业务人员根据客户申请开通国结业务项下通兑业务。已开过的账户可以通过核心交易模块“单位账户通兑行变更”来维护通存通兑交易。第十四条结算系统项下,对于有支付凭证的付汇业务只核印鉴,没有支付凭证的扣费项目可自行收取，印鉴的管理、使用参照《xx银行电子验印系统管理办法》的规定执行。第十五条核心系统外币结算账户的通存通兑业务不

人人文库> 全部分类> 专业文献 > 法律法学

温馨提示

  • 1. 本站所有资源如无特殊说明，都需要本地电脑安装OFFICE2007和PDF阅读器。图纸软件为CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.压缩文件请下载最新的WinRAR软件解压。
  • 2. 本站的文档不包含任何第三方提供的附件图纸等，如果需要附件，请联系上传者。文件的所有权益归上传用户所有。
  • 3. 本站RAR压缩包中若带图纸，网页内容里面会有图纸预览，若没有图纸预览就没有图纸。
  • 4. 未经权益所有人同意不得将文件中的内容挪作商业或盈利用途。
  • 5. 人人文库网仅提供信息存储空间，仅对用户上传内容的表现方式做保护处理，对用户上传分享的文档内容本身不做任何修改或编辑，并不能对任何下载内容负责。
  • 6. 下载文件中如有侵权或不适当内容，请与我们联系，我们立即纠正。
  • 7. 本站不保证下载资源的准确性、安全性和完整性, 同时也不承担用户因使用这些下载资源对自己和他人造成任何形式的伤害或损失。

最新文档

评论

0/150

提交评论