2023年银行知识财经金融知识-浙江农村信用社操作风险考试历年高频考点试题含答案

2023年银行知识财经金融知识-浙江农村信用社操作风险考试历年高频考点试题含答案（图片大小可自由调整）第1卷一.参考题库(共50题)1.小额支付系统发起行发起实时贷记或实时借记业务后未及时收到回执信息时，可发起（）。A、冲正B、退回C、止付D、撤销2.批量开户的丰收借记卡，必须到原开户机构进行密码更改后，才可正常使用。3.单位内部治安保卫工作贯彻“预防为主、单位负责、突出重点、保障安全”的方针。4.丰收贷记卡账户内存款不计息。5.存款人在异地从事临时经营活动的，只能在临时活动地开立一个临时存款账户。建筑施工及安装单位在异地同时承建多个项目的，可根据建筑施工及安装合同开立不超过项目合同个数的临时存款账户。6.根据《支付结算办法》规定，申请人向出票行办理银行汇票退款时，若代理付款行曾经查询过该张汇票，则应在（）方能办理退款。A、1个月后B、提示付款期满后1个月后C、2个月后D、提示付款期满后7.全国支票影像系统参与者对有疑问或发生差错的业务应及时通过影像交换系统办理查询。查复行应在收到查询信息的当日至迟下一个法定工作日上午10：00予以查复。8.下列哪些款项可以转入个人银行结算账户？（）A、工资、奖金收入B、个人贷款转存C、稿费、演出费等劳务收入D、继承、赠与款项9.临时停用（或暂未启用、备用）的会计专用印章，应指定双人封存并入库（或保险箱柜）保管。10.客户的住所地与经常居住地不一致的，登记客户的经常居住地。11.下列哪些属于业务垃圾？（）A、办理业务产生的废纸B、办理业务产生的捆钞带C、作废的非重要空白凭证D、生活类废弃物品12.单位（）是消防工作第一责任人，对单位的消防安全负总责。A、主要负责人B、保卫部门负责人C、消防主管13.单位可以用经济效益、财产安全或者其他任何借口忽视人身安全。14.银行对单位银行账户的年检可以通过，但不限于以下方式进行：（）A、要求存款人提交开户证明文件B、向公安、工商行政管理等部门核实C、回访客户或实地查访D、通过政府或相关职能部门的官方网站查询15.丰收贷记卡的“免息还款期”指在持卡人于到期还款日前偿还全部应还款额的前提下，所有透支交易从银行记账日起至到期还款日（含）之间可享受免息待遇的时间段。16.银行业金融机构在出售可全国通用支票时，应在支票票面记载付款银行（）。A、行别代码B、交换号C、银行机构代码D、机构号17.所有单位必须建立消防安全（）A、常设机构B、领导组织C、群众协会18.中国人民银行对下列哪些单位银行结算账户实行核准制度？（）A、基本存款账户B、临时存款账户C、预算单位专用存款账户D、QFII专用存款账户19.ATM清箱过程必须实行双人操作。20.集中接入影像交换系统的提出行无需在实物支票上加盖票据交换专用章。21.金融机构可以采取哪几种措施，识别或重新识别客户身份？（）A、实地查访B、回访客户C、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件D、向公安、工商行政管理等部门核实22.行社应至少（）排查企业是否属于严重违法企业，情况属实的，应当在3个月内暂停其业务，逐步清理。A、每月B、每季C、每半年D、每年23.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应当暂停非柜面业务。24.营业人员必须熟记火警报警电话，消防安全主管人员会熟练使用消防器材，一般员工大概了解消防器材即可。25.企业在银行开立基本存款账户后，由于结算及借款需要可以在同一机构开立一般存款账户。26.现金收入传票、现金付出传票、转账传票都是原始凭证。27.个人办理网上银行柜面签约，可以由本人办理，也可由代理人办理，代理人办理时，需提供本人及代理人的身份证原件及授权委托书方可办理。28.丰收贷记卡主卡申请人年龄上限可控制在65周岁，如有必要，对特定卡种或客户群体的年龄上限可根据需要适当调整，收入一般控制在当地平均水平以上。29.折转卡业务办理成功后不得抹账。30.办理的个人延时类汇划业务申请撤销的，应填制特殊业务申请书并提供（）。A、原汇款业务回单B、原汇款人有效身份证件C、原汇款银行卡或存折D、他人代理的还需提交代理人身份证件及授权委托书31.临时存款账户的有效期最长不得超过（）年。A、1B、2C、3D、532.定活通签约，申请活期存款资金转入定期存款或转入通知存款，两者组合只能选择其一。33.定活互转定期账户生成后，其账户独立于借记卡账户，借记卡账户不共享定期账户余额。34.网银购买理财产品，即使过了产品成立日也可以进行交易撤销。35.需经人民银行核准开立的银行结算账户是（）。A、一般存款账户B、预算单位专用存款账户C、QFII专用存款账户D、存款人因注册验资和增资验资需要开立的临时存款账户36.代理付款行办理银行本票业务时，由于系统故障无法确定业务是否终结的，（）。A、应留存银行本票并向客户出具业务处理待定凭证，待系统恢复正常后将业务处理结果及时告知客户并办理相关业务处理手续B、明确告知持票人且取得其同意的情况下，通过同城票据交换或其他方式将银行本票提交给出票银行审核支付后抵用C、说明情况后将本票退还给客户D、电话联系出票行后再决定37.储蓄账户既可以办理现金存取业务，也可以办理转账结算。38.零存整取定期储蓄存款存期分为（）。A、一年B、三年C、二年D、五年39.单位存款在银行开立基本存款账户后，在同一银行网点不得在开立（）。A、一般存款账户B、专用存款账户C、验资临时存款账户D、非验资临时存款账户40.人民银行各级分支行、各银行机构、银联分公司、各支付机构要积极推进（）在农村地区的应用。A、支票B、银行本票C、三省一市汇票D、商业汇票41.对于未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款。42.整存零取定期储蓄存款存期包括（）。A、一年B、二年C、三年D、五年43.ETC通行卡分为（）。A、记账卡B、IC借记卡C、IC贷记卡D、储值卡44.根据中华人民共和国财政部国家档案局令第79号《会计档案管理办法》规定，会计档案保管期限分为（）。A、5年B、10年C、30年D、永久45.以下客户中，会被认定为网银睡眠户的有：（）。A、100天未登陆的用户B、180天未登陆的用户C、365天未登陆的用户D、100天未转账的用户46.关于“未用会计专用印章”的保管，以下描述正确的是（）。A、信用社（支行）临时停用（六个月以内重新启用）的印章可寄库保管。B、信用社（支行）临时停用（六个月以内重新启用）的印章可存放在有效监控范围内的保险箱保管。C、信用社（支行）临时停用（九个月以内重新启用）的印章可存放在有效监控范围内的保险箱保管。D、行社总部保管的非在用印章，应指定双人封签入库（或保险箱）保管。47.下列单位设立的哪些独立核算附属机构可申请开立基本存款账户？（）A、幼儿园B、医务室C、食堂D、招待所48.III类户非绑定账户转入资金日累计限额合计为（），年累计限额合计为（）。A、2，20B、0.5，10C、1，10D、1，2049.基本存款账户是存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户。下列存款人，可以申请开立基本存款账户：（）A、社会团体B、异地常设机构C、外国驻华机构D、居民委员会、村民委员会、社区委员会50.客户申请办理存折类个人定期存款自动续存与自动支取业务中，个人定期存款账户与相对应的个人活期存款账户必须（）。A、在同一法人机构内开户B、属同一客户所有C、综合业务系统客户内码相同D、转出账户通兑级别必须为通兑第1卷参考答案一.参考题库1.正确答案:A2.正确答案:错误3.正确答案:正确4.正确答案:正确5.正确答案:正确6.正确答案:D7.正确答案:正确8.正确答案:A,B,C,D9.正确答案:正确10.正确答案:正确11.正确答案:A,B,C12.正确答案:A13.正确答案:错误14.正确答案:A,B,C,D15.正确答案:错误16.正确答案:C17.正确答案:B18.正确答案:A,C,D19.正确答案:正确20.正确答案:正确21.正确答案:A,B,C,D22.正确答案:B23.正确答案:错误24.正确答案:错误25.正确答案:错误26.正确答案:错误27.正确答案:错误28.正确答案:正确29.正确答案:正确30.正确答案:A,B,C,D31.正确答案:B32.正确答案:正确33.正确答案:正确34.正确答案:错误3