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文档简介
企业债权债务管理制度企业债权债务管理制度一、前言本企业债权债务管理制度(以下简称“本制度”)为本公司依照国家法律、法规和公司章程制定,旨在规范企业债务和债权管理,提高企业财务管理水平。该制度适用于本公司内部所有与债权债务管理相关的事项。二、基本原则1.合法合规原则:本公司根据国家法律、法规和公司章程规定的规则开展债权债务管理工作。2.主动管理原则:本公司积极开展债务债权管理工作,保证借贷双方的利益。3.风险防范原则:本公司依照一定的风险管理原则开展债权债务管理,制定合理、科学的风险防范措施,确保企业资产安全。4.审慎管理原则:本公司在债权债务管理中,审慎规划经营活动,做好风险评估,确保债务控制在合理范围内。三、基本流程1.债权管理流程:(1)债权管理规划:本公司按照企业规模和需求,制定适合自身的债权管理规划和方案。(2)债权发放和监管:本公司对借款人进行信用评估,审核债权发放申请,定期对借款人进行还款情况跟踪和监控。(3)债权维护和保障:本公司依据债权合同及国家法律、法规等规定,保障债权者的利益,及时催收债权,纠正违约行为,协商解决争议。2.债务管理流程:(1)债务管理规划:本公司依据企业经营情况和债务偿还能力,制定合理的债务管理方案。(2)债务发生和监管:本公司对企业的债务情况进行跟踪和监管,及时采取措施解决债务问题。(3)债务偿还和归还:本公司根据债务合同约定和相关法规规定,按时按量偿还债务,尽快清缴全部债务。四、责任分工1.财务部门:负责对债权债务情况进行统计分析,规划企业债务管理方案。2.法务部门:负责制定借款合同、债权合同等法律文件,协助催收债权,解决债务争议等工作。3.风险管理部门:负责制定风险提示、风险控制措施等,对债务和债权进行管理和监管。4.其他相关部门:负责配合实施债权债务管理工作。五、附则1.本制度由公司总裁办公室负责解释和修改。2.本制度自颁布之日起生效,公司内部所有有关债权债务管理的工作必须严格按照本制度执行。3.本制度如有补充或修订,应经公司领导小组讨论和决定,报董事会审批。附件:1.借款合同范本2.债权合同范本3.债务合同范本4.信用评估报告范本法律名词及注释:1.《中华人民共和国合同法》:指中华人民共和国国家立法机关制定的规定合同的一般规则,是最为重要和广泛的基础性法律规范。2.《中华人民共和国公司法》:中华人民共和国全国人民代表大会通过的一部重要法律,是现代公司法的基本法。3.《信用信息采集、处理和共享管理暂行办法》:中国人民银行、工商总局、中国银行保险监督管理委员会、证券监督管理委员会共同印发,于2013年4月1日起施行的政策。解决办法:1.加强人才培训,提高员工业务能力。2.完善风险管理机制,及时发现风
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