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文档简介

从业法规模拟题前言金融市场的从业人员需要掌握一定的法律法规知识，才能够更好地进行业务操作和管理。本文将提供一些模拟题来检验读者的从业法规知识水平。模拟题1.以下有关《银行业金融机构存款保险条例》的说法中，不正确的是?A.《条例》规定，在银行业金融机构各类存款中，法人单位或其他组织名下在同一银行或同一存款保险机构存放的存款，其存款余额不超过300万元的部分予以保险保障。B.《条例》中规定，银行业金融机构遭受罢工、停工、暴动、骚乱等群体性事件造成的人员伤亡和财产损失，不在存款保险统筹保障范围。C.《条例》规定，存款保险机构应当适时公告保险金支付申报程序和申报期限，自被保险机构被接管之日起，被保险机构依法成立代理机构之日起2个月内，持有证券公司97%以上股份和企业法定代表人等10个以上人员可以集体向银保监会申请原则性决定，申请原则性决定的截止日期是该代理机构成立之日起90日内。D.《条例》规定，银行业金融机构因储户挤兑等原因给储户造成的损失，应由存款保险基金负责赔偿。答案：C。《银行业金融机构存款保险条例》规定，持有证券公司97%以上股份和企业法定代表人等10个以上人员可以集体向银保监会申请原则性决定的截止日期是该代理机构成立之日起60日内，而不是90日内。2.关于处置不良资产的规定，以下说法不正确的是哪一项？A.按照《商业银行不良资产处置办法》的规定，银行发放的不良贷款超过贷款余额的30%以上时，必须纳入不良资产范畴。B.《商业银行不良资产处置办法》规定，银行在收购不良资产的价格上，应以市场价格为基础，综合考虑不良资产的实际价值、折旧损失、清收成本、管理费用等因素的影响，出具收购价格评估报告。C.涉及到不良资产的处置，银行可以采取的措施包括生产经营重组、设立资产管理公司、捐赠或转让等。D.及时处置不良资产是银行降低不良资产比重、维护金融稳定的重要措施。银行应按照监管部门的要求及时上报资产质量状况，采取有效措施加以处置。答案：B。按照《商业银行不良资产处置办法》，银行在收购不良资产时，不需要出具收购价格评估报告，而是交由专业机构出具评估报告。3.以下关于《证券投资基金法》和《证券投资基金销售管理办法》的说法中，正确的是？A.《证券投资基金法》从制定披露制度、保护投资者权益、规范基金运作、完善存续期财务管理等方面对证券投资基金的运作进行了规范。B.对于证券投资基金销售机构，应当在销售前对投资者进行风险揭示，并为投资者建立零售客户档案。C.证券投资基金的基金经理和基金托管人需要满足相关从业要求，并按照程序报批。D.对于销售证券投资基金的机构，其销售人员需要持有基金公司或基金销售机构授权的销售资格，并经过执业培训和考试。答案：A、B、C、D都是正确的。总结金融市场的从业人员需要熟悉各种法律法规，以便更好地遵守相

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