银行存量客户盘活项目方案

XX农商行〔信誉联社〕-存量客户盘活工程方案XX公司2023X月目录.................................................................................................................................................1...........................2、工程团队装备.......................3、工程交托物......................................................1、成立工程组.........................2...........................3、活动方案订正.......................4、搭建批量保护客户平台...............5、商户结盟洽商与签约.................6、商户签约、资料设计与制作...........7、活动推行与实行..................................................七、工程专家团队〔局部〕..............................................

一、工程背景各种农信金融机构经过最近几年来快速进展，以本钱拉动实现大批获客，但同时，依据多半银行经营业务数据剖析，1000 元以下客户占比超数50%，客户基数大，但有效客户数低。这是由传统的以贷款拉动存款、依靠代发和网点负责人社会关系开发客户造成的。客户经理以大客户治理为主，大局部一般存款客户与网点间缺乏互动，针对个人客户需要实现从批量获客到批量保护客户的转变。所以存量廉价值客户激活的方向将从和客户互动做起，围绕客户幸福生活的主题设计客户保护活动，以低本钱、接地气的活动实现客户价值提高。鉴于目前农商行〔农信联社〕XX公司成立了特意的农信金融机构存量客户盘活争论团队，进展存量客户盘活有关问题的研究，并组建了强盛的培训团队和业务指导团队。联合先期与多家行社领导沟通，并联合过往效劳阅历，设计出此存量盘活方案。存量客户盘活是针对已经存在于系统中、与网点成立深浅不一效劳关系的客户，但还没有与客户经理成立效劳关系的客户〔未激活的客户〕，由客户经理依照客户价值有打算的对这种客户进展双向激活，并成立客户关系。作为客户获得的一种门路，经过存量盘活可以帮助客户经理快速累积客户资源。因此存量客户盘活应作为客户经理一项常态化工作，有打算地开放实行。二、工程目标本工程联合农商行〔农信联社〕的实质状况，应用互联网思想设计鉴于网点周边资源的存量客户盘活方案，提高客户经理管户数目，增进与客户的互动频率，进一步实现农商行深耕地区市场，提高市场竞争力。整合网点周边商户资源设计客户积分回馈方案筹划并实行获客活动转变网点传统获客方式渐渐加强客户吸纳和保护力量三、工程思路工程思路 具体内容1、搭建批量保护客户平台一、批量获客客户按财产等级和穿插业务状况分层，对每个层次客户设计不一样的增值效劳，由网点客户经理分别进展个人客户集中批量保护。

实行重点立与不一样层级客户互动关系2、深入异业结盟，完善寻常生活场景搭建 高频度的异业结盟活动，二、异业结盟针对客户寻常生活所需的教育、医疗、体育、消遣、美食、旅行、家政等场景，深层次开放与商户公司的合作

全方向深入客户寻常生活中3、开放短期活动与拟订长期规划 针对现状重点实行客户三、营销活动 路演准确营销营销社群、营销场景、营销内容、营销链接厅堂营销活动开放网点全员联动营销拟订个人客户经营保护的整体规划四、工程方式

客户。XX公司询问师直接进驻现场，依据实质客户种类不一样，经过调研诊疗、亲自带教、远程指导、现场指导等方式对存量客户进展针对性的全方向开掘提高，进而实现批量保护客户平台化、异业结盟生活场景化、营销活动开放长期化、销售技巧全面化等目标。五、工程内容1、工程安排先期预备现场指导

工程内容 工程周期两方成立工程组--实行方案订正存量客户分层搭建批量保护客户平台 2天保护方案订正晚间集中指导怎样存量保护与网点周边商户洽商结盟活动现场带教 异业结盟洽商与签约 与花费生产公司洽商结盟活动 2天与连锁店洽商结盟活动等晚间集中指导怎样多频率异业合作组织厅堂客户活动现场指导

优化客户活动流程 组织路演准确营销活动 3天组织进商户、进公司活动晚间集中指导白日存在的问题点网点自我实行〔一个月〕督导固化 连续3周XX公司进驻网点督导履行团队履行

1天/周3天2、工程团队装备XXXX人；XX银行对接部门起码X人；3、工程交托物工程履行过程中，关于存量客户盘活将会产生并交托有关标准化履行流程、话术与工具，具体包含有：序号 文件名称123456五、工程履行

XX农商行〔农信联社〕异业结盟建设方案XX农商行〔农信联社〕结盟商户治理方法XX农商行〔农信联社〕存量客户盘活履行方案XX农商行〔农信联社〕存量客户盘活治理推动方法XX农商行〔农信联社〕存量客户盘活话术引导XX农商行〔农信联社〕客户增值效劳条例1、成立工程组XX公司与XX银行两方共同安排有关人员成立联合工程组，明确各自责任分工。XXXX农商行〔农信联社〕确立工程负责人、活动履行团队，落实人、财、物等有关资源，拟订活动鼓励方案。2、现场调研经过分层访谈，充分生疏网点状况：网点主要经营数据网点人员装备网点主任、客户经理的经营思路及工作力量网点营销现状、对不一样客户保护现状、客户粘度同业竞争敌手根本状况、市场据有率、经营进展方式网点周边主流客户群典型特点。3、活动方案订正共同订正活动方案，对活动方案进展商讨，进展洽商先期资料预备。共同订正商户结盟合作协议等有关资料。4、搭建批量保护客户平台针对网点存量客户进展分层。客户分层保护方案拟订。5、商户结盟洽商与签约承受询问师现场带教课员模式：怎样与网点周边商户、有关花费品生产公司、连锁店等进展异业结盟合作洽商。获得商户信息，完善商户资料，达成再次合作意愿。注：需预备的有关物件：商户结盟合作协议、商户信息调研表，有关宣传资料，产品宣传折页，客户体验卡，小礼物，名片6、商户签约、资料设计与制作XX银行连续达成商户洽商与签约，与广告公司进展活动推行的有关资料设计与制作；与科技公司进展微信推行平台的设计；页、宣传牌、微信民众平台等有关内容。7、活动推行与实行组织网点流量