内控管理工作总结

内控管理工作总结健全和完善内控管理制度，是农业银行实现稳健经营、提高经营效益、防范化解风险、确保安全发展的需要。近几年来，我行在内控管理建设中，进行了积极有效的探索，对增强我行业务竞争能力，提高经营管理水平发挥了积极的作用，取得了一些成绩，20xx年内控综合评价首次被评为一类行。但是我们也应清醒地认识我行内控管理在执行和落实上还存在一些薄弱环节和突出的问题，制约着全行工作质量的提升。现就我行当前和今后一段时期内控管理工作谈几点设想。加强内部控制主体建设建立内控机制。要积极培育符合我行实际的内部控制文化，使内控意识和内控文化渗透到每一位员工思想深处，使内控成为每位员工的自觉行为。熟悉自身岗位工作的职责要求，理解和掌握内控要点，及时发现问题和风险，把这些作为加强内控建设的重要任务。完善风险识别和评估体系。要认真学习行业先进经验,积极运用现代科技手段,逐步建立覆盖各种经营风险的监测,评估和预警体系。注重贷款风险集中、信用监控和关联企业风险预警，注重预警，认真落实风险预警制度。树立正确的业务发展观。要在追求盈利性的同时，重视安全性和流动性，在追求业务高速发展同时，更重视风险防范和内控建设。建立内部控制信息联系机制。建立健全内部管理信息系统，为内部控制的设计、实施和反馈提供信息保障。建立内控管理部门的信息联系和定期联系机制，及时、真实、完整地传递监督意图，交流信息，沟通问题。重视对管理人员的监管。要加强对管理层、决策层的监督控制，解决控下不控上的不合理现象。把内控文化建设纳入高管人员的管理，实行内控问责制，促使其转变观念，发挥模范带头作用。加强内部控制责任的落实加强组织领导。建立内控组织机构，成立了以行长为组长、分管行长为副组长、各部门负责人为成员的内控管理工作领导小组，明确职责和目标，形成由行长负责抓、分管领导具体抓、部门配合抓，层层抓落实的组织架构，负责全面组织协调、具体组织实施、拟定有关制度、内控措施评估和提交工作建设，切实加强组织领导，扎实采取有效措施，为开展内控管理工作奠定坚实基础。建立例会制度。全行应加强学习，掌握各项规章制度，遵守规章制度，定期进行风险调查和案例分析；要强化早晚防范意识,大事告成,小事告成,无缘无故敲打木鱼,警钟长鸣。要深刻吸取负面模式的惨痛教训,完善雨前预防措施;；要加强制度建设,不断完善内部控制和管理制度,各部门要充分发挥指导和监督作用。强化部门自律监管。业务主管部门要实施一岗双责、发挥再监管作用，要强化授权管理，认真履行岗位职责，确保监督不流于形式;同时各业务主管部门制定确实可行的自律监管检查实施方案，坚持自律监管与自查自纠相结合、常规检查与专项检查相结合，确保监管检查到位，不走过场，不留监管盲点;监察部门要对业务部门进行再监管，使监管真正落到实处，不断提升有效监管水平。落实预防和控制措施。在日常经营管理中，要注意防范风险点。全行员工要牢记，隐患大于暴露，预防胜于加固，责任重于泰山。各业务部门要切实做好各项防范工作，组织飞行队加强内控管理检查，做到检查、通报、整改、处置同时进行。具体做到以下几点:一是指定专人负责各项规章制度的具体落实和落实;；二是认真组织学习上级银行各项制度，及时发布实施；三是针对业务发展中存在的薄弱环节、关键环节和问题，制定配套措施和实施细则；四是对以往各项规章制度执行情况进行综合评价，确定重点监测部位，开展重点检查；五是指派专职监督员进行检查咨询，检查规章制度执行中存在的问题和漏洞，及时反馈信息。六是抓紧整改落实。对各项检查中发现的问题进行跟踪检查，认真分析问题的根源，找出重点，对症下药，大力整改。对整改不到位的不足和疏漏进行弥补，正视问题，认真对待，逐项落实，做到规范化；能整改的，当场整改；对不能纠正的既成事实,要吸取教训,切实加以防止,严防边改边犯,改后重复的现象;；确保整改工作取得一定成效。第七，严格问责制。要真正提高内控制度的执行力，就要加强问责，完善惩戒问责制度，对存在问题不整改、不按规定办事、屡禁不止的责任人要严肃处理，建立违章责任登记制度，严格处罚和警示。监察部门应当加强执法监察，加强监督检查，按照责任追究、查处、惩戒纠正的原则，严肃查处违法违纪行为。三、强化各种规章制度的执行力加强检查。要注意落实检查制度的重要性。我们不应等待上级安排检查或在案件发生后进行检查。相反，我们应该进行日常检查，并将执行作为各级管理者的首要责任。各业务主管部门应定期制定检查计划，事后检查结果应书面报告本行领导，这是考核职能部门工作质量的主要依据。首先，我们应该提高检查频率。应计划安全、信用、会计、科技、员工行为检查或评估，以规定必须检查的次数。第二，确保检验质量。检查前应有检查大纲，包括检查内容、要求、检查人员组成、目标和要求，检查后应有书面总结。第三，突出风险点检查。全面检查是必要的，但更重要的是，我们应该确定风险点，并进行更多突击、专题、有希望和有针对性的检查。严格问责。重奖之下必有勇夫，而重罚之下，必将使违规者付出昂贵的代价，使之不敢违规。其内容主要有：业务主管部门有无按规定组织本专业制度执行情况进行检查，其方案和检查质量结果，问题的整改情况的落实情况如何;检查组人员有无做和事佬情况，有无该查而不查，有无应发现而未发现，有无发现了未作报告、未要求其进行整改等情况。通过问责，对制度执行不到位的，要提出批评。如造成损失的，则视其损失情况进行责任追究。同时，对制度执行有力的同志要及时进行表彰以弘扬正气。实施回溯检查。实践表明，各种问题大多暴露在基层、经营者身上，但往往根源于各级管理，其根源在于管理不力和制度执行不力。因此，要把落实执行权与落实严格的责任制相结合，对检查事实负责，提高检查人员的责任感和检查质量；业务主管部门未加强管理，未按规定组织各项检查，或未及时组织整改，延误时机造成损失的，应当推卸责任。定期轮岗。轮岗工作是银监会和上级行业管理部门的要求，是案件专项治理的强制性要求，是防范各类风险暴露和各种陈年老帐的有效途经，也是锻炼人才、培养复合型人员的有效途经。由于我行员工无论何种岗位，都有一定的职权，所以轮岗应该是全员的轮岗，但关键岗位的轮岗尤其必要。轮岗除了暴露问题外，也能约束有关人员违规的不良心态的产生。信贷人员的轮岗，可以是管片管户的轮岗，也可以是跨网点轮岗。四、加强合规管理增强合规意识。合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动，是为适应股份制改革和现代商业银行公司治理的需要。目前，我行内控管理还存在诸多薄弱环节，迫切需要增强合规意识，实施合规管理，有利于确立我行风险管理核心。开展合规管理是员工增强自我保护意识和能力的需要。全面增强合规管理，以有效识别、防范和化解风险为目的，避免因不遵循法律、规则和准则而可能遭受法律制裁，监管处罚，重大财务损失风险和声誉损失风险，确保各项业务稳健发展。加强合规性评价。只有加强合规评估，才能及时发现各级银行实施合规管理的好坏。合规性评价的内容主要包括五个方面：组织合规性、权限合规性、制度合规性、监管合规性和安全合规性。组织合规性主要评价岗位责任制、学习制度、汇报制度、休假制度、回避制度等。权限合规性主要评价上级权限管理规定、授权制度的执行情况以及各岗位的权限。系统合规性主要评价各项规章制度的严格执行情况、合规运行情况和合规运行情况。监督合规主要评价各级领导对检查制度的落实情况和监督员对检查制度的落实情况。安全合规性主要评估业务安全的结果，以防止各种情况的发生。提升合规管理水平。强化规章制度的学习和执行，正确运用规章制度和合规操作。构建合规管理平台，把制度执行落实到操作层面，将合规风险发生的概率降到最低。加强对制度和操作合规性的监督和再监督，主要是对各业务主管部门及人员进行自查、检查、督促是否执行各项制度的落实，监督保障部门及人员应强化再监督管理职能。建立存在问题的整改机制、重视违规问题的后续检查，突出抓好存在问题的整改。建立部门合规协作机制，强化部门之间的协调配合与互动，确保合规管理的效率与质量。□支行加强内控管理，把依法合规经营、防范案件事故作为立行之本，采取有效措施，强化制度执行，有效地防范和杜绝了各类案件事故的发生，为支行各项业务健康稳定发展奠定了良好的基础。、加强业务风险验证加强对高风险柜员和高风险业务环节的管理工作，认真落实核查制度，不断加强监督核查力度，严格坚持“谁核查、谁负责、谁回复”的原则，认真分析判断每一笔风险事件，保证各类可能风险事件得到及时核查、及时发现、及时处置。对各级部门检查中发现的问题，及时指定专人落实整改，并及时核实答复。同时，利用晨会对前一天的工作进行点评，采取表扬与批评、奖惩相结合的方法，减少失误，提高业务运作水平。二、提高部门负责人的管理履职支行要求部门经理和运营授权人员牢固树立“对地方负责”的意识，认真承担过程控制和现场管理责任，扎实做好业务运营的基础管理工作，有效化解潜在风险，确保各部门业务客观、准确、真实发生。同时，支行充分利用业务监控系统，加强对大额存取款、异常资金划付、违规开户等风险事件进行日常监控。将重要业务、重要环节、重要部位、重要时段纳入日常检查范围，通过采取突然性检查、滚动检查等形式，防止案件的发生。加强员工的风险防范意识教育支行要求分管行长及部门负责人在日常工作中，经常性教育和引导员工增强风险防范意识，在业务过程中不能有丝毫的松懈情绪，把风险防范意识贯穿于业务操作的各个环节，防止触碰“五禁”类违规操作红线，结合业务风险案例教育员工树立案件防范意识和自我保护意识，增强工作责任心和执行规章制度的自觉性，防止随意操作引起风险事件。鉴于复杂的社会经济形势，支行始终坚持每天两次晨会和每周一次部门会议的制度，报告案例，加强系统学习，加强合规和员工廉政教育，仔细计算经济账目、家庭账目，员工的声誉账户和未来账户，教育大家了解情况，掌握自己。通过这种广泛、深入、持续的教育和学习，可以唤起员工的思想共鸣，自觉远离非法经营和经济犯罪。20xx年以来我行坚持“从严治行”，高度重视内部控制管理工作，把内控工作作为一项重要的工作来抓，在严格执行上级行制度、办法的前提下，针对xx支行实际，努力完善、细化内控管理制度，做精做细各项内控工作，为了实现经营目标，我行坚持业务发展与内控管理并举的经营策略，在规范操作程序、防范风险中起到了积极的作用。现将我行内控管理基本情况汇报如下：加强系统的整理和学习今年以来，我行先后对各条线的规章制度进行了梳理，针对新的文件变化，认真组织，做好相关政策的学习和指导，在实际业务操作及经营中始终贯彻落实最新的制度要求与规定，确保我行相关业务操作依法合规。在今年四月份我行根据支行教育月活动内容，全面深入开展了《柜员及营业机构负责人十个严禁》、《银行业金融机构从业人员职业操守》、《xx银行股份有限公司员工守则》、《员工违规行为处理办法》、《国有企业领导人员廉洁从业若干规定》、《中国共产党党员领导干部廉洁从政若干准则》、《党内监督条例》、《中国共产党纪律处分条例》等一系列规章制度的学习。我行全体员工遵章守纪、依法合规意识进一步提升。继续落实重要岗位人员管控措施我行严格按照相关制度要求，在柜员号使用、开户、验印、业务印章保管、对账、票据交换、大额资金收付的授权与证实等业务环节中，责任到人，明确不相容岗位和业务。坚决杜绝串岗、混岗或违规顶岗、兼岗等问题发生。同时，我行按要求对重要岗位人员实施轮岗及强制休假制度，至今已完成轮岗3人，强制休假3人。坚持对重要经营环节和高风险业务的管控我行每月至少检查一次“双十禁”规定执行情况;每月至少一次对现金、重要空白凭证、贵金属等进行账账、账实检查;每季度至少一次对开户、挂失、账户冻结、大额存取和转账、客户预留印鉴、业务印章和柜员私章保管等进行检查;每季度至少一次主动了解我行重点客户对账情况。今年积极开展各项风险排查工作根据省行及支行今年的最新文件精神开展我行的风险排查工作，进一步加强对各业务环节的管理，规范日常操作，增强员工合规操作和风险意识。公司路线根据《关于明确人民币大额交易查证及授权登记制度管理要求的通知》文件要求，我行再一次对大额交易查证的标准、核实人员和查证方式以及登记工作进行了自查及规范，确保我行在此业务操作与执行方面的依法合规。金条1、根据《关于发送的通知》文件要求，进一步规范我行个人客户信息的查询及调阅工作，切实做好我行个人客户信息的保密工作。2、根据《通知》要求，我们于20XX年x月至20XX年x月对通过个人理财销售系统办理的员工个人理财业务进行了全面、逐案的自查，关注员工是否利用工作机会处理自己的金融业务。经自查，本行财务管理业务合规，不存在合规情况。（三）监察及法律合规方面1、根据《关于向银行员工披露客户信息风险的通知》要求，我行有效开展了员工思想教育和管理工作，加强了员工保密培训。2、根据《关于加强对员工自办业务和使用个人账户过渡客户资金等操作风险防范的通知》文件要求，对我行员工开展了业务指导与学习，培育全员操作风险管理文化，规范柜台操作流程。五、员工思想动态分析和行为调查系统已实施到位近期我行组织了员工思想动态分析与行为排查工作，通过观察、谈话、会议分析、家访、客户回访等方式了解掌握每位员工思想动态和行为变化。同时经常与每位员工进行交流，进行“双十禁”、思想道德、合规操作与案例警示等教育，并畅通沟通渠道，鼓励每位员工为支行的合规内控工作献计献策。在支行领导和全体员工的不懈努力下，本行内控合规工作运行良好。在今后的工作中，我行将继续高度重视内控合规工作，作为一项长期不懈的工作，确保我行的经营发展。通过今年“合规管理年”全行开展的一系列内控与合规制度的学习教育活动，我深知内控合规涉及全行各条线、各部门，覆盖全行的每一个环节，我们必须将合规意识渗透到每一名员工，明确合规经营的重大性及紧迫性，深刻体会到了合规经营的重大意义。现在就今年的合规学习谈谈自己的体会：对合规操作的理解1、合规经营是防范银行操作风险的需要。合规经营是规范操作行为，遏制违规违纪问题和防范案件发生，全面防范风险，提升经营管理水平的需要，能为银行创造价值，而且有效的合规经营能将合规风险消除。2.合规经营是银行发展的重要前提。本行所依赖的质量效益来自于每个岗位的每一位员工，来自于产生质量和效益的每一个环节，来自于合法合规的运营。银行的发展必须以合法合规经营为基础，从源头上防范风险。3、合规经营是银行实现发展目标的重要保证。合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证银行业务的经久不衰。未来工作中加强内控和合规意识的要求1、做好政治思想和职业道德教育，树立正确的人生观、价值观，自觉抵制腐朽思想的侵蚀。在培训教育时让每个业务操作环节真正营造“依法合规，开拓创新”的良好氛围，促使我们在开展经营管理工作时能够自觉遵循法律法规和标准，严于守纪做到警钟常敲，预防针常打，做好监督管理，重要环节轮岗，异地交流制度相互制衡机制。2.提高自身业务素质，强化风险防范意识。合规性的实施基于金融业务知识。对于合规体系的每一项，我们都可以从金融业务知识中找到答案。应该说，加强自身业务素质的培养，就是要从源头上理解合规文化。因此，我们要自觉学习业务，按照操作规程认真办理业务，切实履行职责。3、内控合规防范要落到实处。要加强各项内控制度的落实，合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以要管好自己，坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。坚持流程规范，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法，实践证明，人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患，流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。总之，我们的员工在日常工作中要“注重整改，强化内控，零违规”，树立对建行工作的信心，增强维护建行利益的责任感和使命感，自觉严格规范要求自己，做到遵纪守法，自律、履行职责、遵守职业道德，努力成为建行遵纪守法的人，为实现建行持续稳定经营、快速发展的目标做出贡献。xxxx年以来，结合个人金融业务特点，我部着重在相关业务品种的业务流程整合、相关制度建设、业务和政策学习等方面加强了管理，并召开了主任办公会和部门全体会议，就相关内控工作做出了部署。现将我部近期内控工作报告如下：银行卡业务我部对信用卡业务进行了检查，客户档案、密码信封、库存银行卡及成品银行卡的帐实相符。加强内控合规建设对内控合规员进行了调整和落实，根据个人金融部实际情况，指定XX副主任牵头，XX等几位同志为个人金融部的内控合规员。并计划部门内每季度召开一次案件形势分析会，强化全辖风险及自身风险的认识。此外规定合规员在每季度的案件形势分析会上提出建设性意见，在会议上评估。强调商业学习和规章制度学习的重要性每月至少安排2天时间开展部门全体员工集中学习业务知识、政策法规和规章制度，营造良好的学习氛围。加强对员工的思想教育工作，培养员工正确的人生观、价值观和道德观。全面清理外围系统柜员因近期全辖业务人员变动较大，为加强内控，我部对全辖信用卡系统和零售信贷系统的操作和管理柜员及时进行了清理和更新，并将清理和更新情况登记备案。各位领导同志:大家好!时间如水，时间如箭，充满机遇和挑战的20XX年即将过去。一年来，在上级领导的正确领导和公司同仁的关心帮助下，第一营销服务部各方面工作取得了可喜的成绩和长足的进步。看到公司业务蒸蒸日上，我感到无比欣慰和自豪，因为它充满了全体员工的辛勤劳动和汗水，这是我们与时俱进、不断进取精神的体现，也是我们敬业、齐心协力、迎难而上、扎实工作的结果。在这里我要感谢分公司能够给我这样一个开创事业的机会，可以让我亲身参与和见证一个新的部门的成长，我想一个人只有经过不断努力，不断奋斗，才能克服自身的缺点，才能不断超越自我，实现理想和人生的价值，这些经历对我今后的工作和生活来说都将是宝贵的财富。现就我自20xx年x月任第一营销服务部经理助理以来所做的在主要工作向大家做一简要陈述，不妥之处请批评指证。深化思想认识明确责任取向我一直认为，干好工作的前提是不但要对自己的能力有客观的估量，而且对自己的岗位职责也要有相当清醒的认识。作为一名副职，我给自己的定位是：顾全大局，听服从安排，积极协助正职开展日常工作，此外要充分发挥主观能动性，为业务发展和内控管理出谋划策，同时不断提高自己个人的业务能力。有了这一明确的定位，在工作中我就完全可以做到有的放矢，张弛有度，全身心的投入。目前我和张经理的职能分工还不是很明确，下一步还需要再加以细化，这样才能避免出现职能死角，有效提升工作效率。努力学习政治和经营理论，不断提高经营质量和管理水平进入保险公司多年，一直都是在从事机关工作，缺乏管理和一线销售的经验，新的工作岗位又要求我要尽快完成角色转换，能够在以前不太熟悉的领域有所建树。在实际工作中，其实有很多问题都不是很难解决，但恰恰是知识与经验上的不足使得我只能摸着石头过河，事倍功半。现代社会是一个快节奏，重能力的社会，稍有不慎就会被淘汰，我必须知耻而后勇，时刻心存危机感。因此一年来我几乎所有的业余时间都在学习和充电，营销、管理、策划、政治、法律、金融，我如饥似渴的补充一切有用的知识。为了能够胜任这个岗位，为了能够做出更大的成绩，为了以后不再出现书到用时方恨少的尴尬，我需要加倍的努力。在这个过程中，我清楚的意识到，干一份工作很容易，但想要干好就绝不是那么简单了。严格执行公司的规章制度和纪律要求没有规矩，不成方圆，己所不欲，勿施于人。规范的制度，严明的纪律是我们一直都在强调的。作为管理人员，必然要在遵章守纪上做出表率。俗话说：“喊破嗓子，不如做出样子”，如果在台上说的是一套，在台下做的又是一套，就会对下属造成非常不好的影响。因此，任职以来，在日常工作中，我非常注重自身言行一致的形象，要求下属做到的，我自己首先坚决做到，要求部属不能做的，我带头不去违犯。在这一方面，我受到了比较高的评价。同时我自己也要克服长期从事机关工作形成的惰性，严以律己，戒骄戒躁，把饱满的工作热情和良好的精神面貌展现在大家面前。从毕业走出校园的那一刻起，带着对保险的热爱和对保险的理论理解，我进入了中国人民财产保险公司虹桥分公司。通过这几个月的工作和学习，我进一步接触了保险和社会，并将我的理论知识付诸实践，挑战了他们的工作能力和学习能力。在此我感谢这段时间公司领导对我的悉心教导和同事对我的及时帮助，让我用不懈的努力在实实在在的工作实践中换回了充实的社会经验和在校园课堂里无法学到的很多知识。总结起来，有以下几个方面工作方面1、作为公司出纳，负责公司取赔款期间，我在收付、反映、监督三个方面尽到了应尽的职责,真正做到了每笔赔款无差错，给客户提供了最好的服务，维护了公司的形象。2.遵守财务程序，严格审核计算（发票报销前必须经经办人、承兑人、审批人签字），不符合程序的发票不予支付。3、换岗担任公司核算员后，积极与银行相关部门联系，井然有序地完成了公司收和付两方面款项的及时进出账。4、梳理历史未清资金明细，积极咨询分公司相关部门，在其积极帮助和指导下共同完成未清账户的清理工作。5、积极配合领导工作，及时检查每日当日的财务凭证，做好每天的日结工作和每个月的银行调节表，并及时送交相关主管部门。学习方面1、坚持政治、经济学习让我的思想理论素养不断得到提高。在工作生活中注意摄取相关的政治经济政策，注重学习与工作有关的各经济法律法规，注重保险行业经济环境的走向。不断提高自己的共产主义觉悟，不断提高自己的政治素质、业务素质和工作能力。作为一名中共预备党员，我时刻用一个共产党员的要求严格要求自己，兢兢业业做好本职业工作，用满腔热情积极、认真地完成好每一项任务，严格遵守公司各项规章制度，认真履行岗位职责，自觉按章操作，平时生活中团结同事、不断提升自己的团队合作精神。2、通过日常工作积累，发现自己的不足，利用业余时间学习公司条款，提高对保险的意义和作用的认识，尤其是对公司海上保险业务和建筑安装工程保险业务的认识。3、向业务人员和出单人员学习请教，掌握了保险投保、承保和理赔的一般流程，以及一般单证的领用与使用。XXXX又是充满激情的一年。在今后的工作中，我将努力提高自己的素质，克服自己的缺点，朝着以下方向努力1、学无止镜，时代的发展瞬息万变，各种学科知识日新月异。我将坚持不懈地努力学习各种保险知识，并用于指导实践工作。2、“勤劳在玩，浪费在玩”，在今后的工作中不断学习商业知识，通过更多的观察、学习和实践，不断提高自己的商业技能。3、不断锻炼自己的胆识和毅力，提高自己解决实际问题的能力，并在工作过程中慢慢克服急躁情绪，积极、热情、细致地的对待每一项工作。.多做业务，提高业务能力，为公司的经营发展多做贡献5、积极参加公司组织的每项活动，提高自己的沟通能力，更希望能参加公司组织的每次培训。作为中国人民保险公司的一员，我有责任关注公司的发展。我想谈谈我对公司明年发展的看法（一）、在竞争中求生存，在竞争中促发展面对保险业的激烈竞争和外部竞争带来的业务压力，保持冷静，客观面对现实，寻求对策，与竞争对手展开品牌战和服务战，是值得思考和做的。我的考虑如下1、深入老客户企业，在客户企业中聘请信息员、联络员，并从其他保险企业抢挖业务尖子加盟我司，赢得“回流”业务，使其他保险公司的工作处于被动状态。.服务更加人性化、贴心。面对企业单位,年初,公司总经办成员多次回访重点系统骨干企业,请他们对公司工作提出意见和建议。这一举措必将得到企业的充分肯定，使其认为公司领导的主动性是人保财产保险优质服务的充分体现，从而使客户更加信任我公司。面对个人业务，销售人员也可以在平时回访并保持联系。如果他们有任何需要，他们可以去拜访他们。、要求所有中层干部走出办公室，对所有中小企业必须亲自上门拜访，对所有新保客户必须当面解释条款并承诺服务项目，与企业进行不断的联络，实行零距离接触，只要客户需要必须随叫随到，提供各方面服务。多年的工作经验让我意识到团队的表现是我的镜子；对领导力的肯定是我能力的体现；对我伴侣的认可是我努力的结晶；我一直以高标准要求并激励自己衡量工作质量。对照职责要求和工作目标，我们总结了过去一年的工作，得到了各级董事的充分肯定和业务合作伙伴的好评。它充满了无限的满足，但也有一些遗憾。为了在明年的工作中取得新的发展和突破，现将我过去一年的品德、能力、勤奋和业绩报告如下：一、工作报告.以专业技能推动团队绩效入司七年来，我个人每年业绩在万元左右，不仅有着丰富的市场实战经验，还能在熟练运作的同时引导团队的销售与发展方向;不仅能够根据团队的出勤率、举绩率、件均保费、人均保费等各项经营指标进行分析与计划，还能策划、实施推动、追踪及跟进达成;不仅能做到对团队的发展状况全盘掌握，还能及时作出参考性的建议。根据各网点年初设定的目标，分阶段进行分析和跟踪。目前，湖田万、XX万、新田万和神州城的目标已经完成。我知道这份成绩单并不是公司的满分，但它凝聚了无数的努力。明年，无论绩效和人力，我们都将设定更高的目标。有了智慧和良好管理的总经理办公室的支持，我们将充满信心。2、加强增员甄选，扩展增员渠道。为了不脱离招聘市场，了解一线合作伙伴的心声，平时谈招聘时也为了传递经验，我一直有招聘的习惯。有了担任主管的经验，我能更好地掌握招聘工作。它可以充分利用《基本法》的帮助，提高管理者的发展意愿。同时，可以从团队中找到并支持一些有发展意愿的人员，提供关键帮助和监督。自10月以来，在目前保留的新员工中，有些已成为正式员工，有些已突破零，还有一些尚未突破零。新增人员总业绩近万元。新田门店今年的10000家业绩中，大部分是由新员工完成的。基于沪天网络人数少、性能高的特点，其原则是“增加新成员，保护专家”。本月晚些时候，我将带领我的合伙人加入成员国，为明年的发展打下坚实的基础。3、及时搞好阶段性的业务培训自从去年我担任新员工培训课程的班主任一年以来，我一直在慢慢探索一套有效的培训理念。另外，在业余时间下载资料也很方便。我继续将先进的理念、优秀的专题课件和奖励视频文件运用到晨会、农村网络例会和工作中，让大家都能享受到更多的精神食粮，进而提高自己各方面的能力。我所管理的团队拥有最丰富的学习资料。只要他们愿意实践，就能有效地提高销售能力。为了让销售人员充分掌握销售技能，我利用晚上的时间在家里准备额外的员工脚本、销售脚本和保险脚本，分发给销售人员，并在例会上进行角色培训；并编辑整理各分红险种的利益展示表进行分配，在例会上讲解险种，大家通关，让合作伙伴在原有的基础上进一步掌握实用技能。4、改进例会质量，提高拜访品质我始终把例会作为营销运营管理的重点，不断努力提高例会的质量。充分发挥例会的导向作用，宣传各类事项，在统一思想、营造良好的团队氛围方面发挥重要作用。为了增加合作伙伴的访问次数，关于活动量的话题层出不穷。增加成员的话题也充满了技巧。最后，我们发现这个小故事包含了伟大的真理，这更适合他们的口味。我在故事中不断推陈出新，在话题中讲课，在业务推广中引用，这不仅调动了例会的气氛，也通过对故事的思考实现了营销的真谛。当团队表现不佳时，我能及时找到症结所在，及时解决问题。X月XX日，馨田的表现仅为元。面对1万元的目标，合伙人失去了信心。为了通过生产显著提高他们的绩效，我们必须增加参观次数。经过深思熟虑，我们设计了一份独特的“推销员问卷”，供例会使用。经过分析，找出好的保险的优点和坏的保险的缺点，并进行激励和特别解释。销售人员突然醒了过来，经过四天的努力，成功地完成了10000的业绩。自9月以来，在新领导的更强有力的管理下，我们利用我们的力量进行了推广和跟踪。我监督的四个点基本完成了任务。虽然在这段时间里我的表现有所下降，但我也很高兴看到我的搭档赚了钱。5、做好良好沟通电话追踪工作一方面，跟踪工作体现在每天早上和例会后，我会找到两三个业务伙伴进行咨询和沟通。咨询内容包括帮助销售人员诊断、分析现状、确定冲刺目标、定期进行绩效跟踪，从心理上增强他们对保险业的信心。及时疏导和消除沟通中的矛盾和心理障碍。当销售人员的思想意图与公司的领导管理意图发生冲突时，能够在公司层面开展销售人员的思想工作。当工作效率下降，例会出席率不高，团队行为异常，消极思想蔓延时，我会主动寻找原因，制定解决问题的对策。如果我不能解决这些问题，我会寻求上级领导的帮助。另一方面，除了面对面交流，它还反映在电话跟踪上。通过每日电话追踪了解商业伙伴的生活条件和访问情况，并告诉他们如何实现《基本法》的评估以及如何获得更高的回报。二、存在的问题和今后努力方向虽然我尊重自己的岗位和行业，努力工作，积极努力，取得了一些成绩，但与上级的要求和公司的发展还有一定差距，主要体现在以下三点：1、队伍老化问题一直没有得到根本解决，团队通过缘故增员方式增到的新人往往和团队成员的年龄相仿，缺乏激情。而年龄较轻的成员因为与团队氛围不协调难以保证有效留存。2.由于我的主动性和个人精力有限，我没有完全实现“教人钓鱼比教人钓鱼好”的目标。因此，主管跟踪旧员工和指导新员工的能力有限。我心有余而力不足，导致新老员工不时流失。在此，我也借此机会向公司领导提出一点建议：今后要加强对监事的培训，使骨干高管充分发挥潜力，进一步提高团队的发展水平。3、对下沟通不错，对上缺乏交流，导致有时工作脱节，思想意图和领导意图不能得到统一。针对以上问题，我将在明年的工作中努力做到“三个提高”：一是加强岗位培训，努力做得更好、更细致，进一步提高销售人员的销售技能，形成正常员工增加的工作习惯，努力使团队年轻化、专业化、专业化。二是加强组织协调,充分发挥各岗位的积极性,创造性,形成合力,共谋发展;；第三，加强各级沟通，使其工作目标与公司目标一致。三、个人发展设想身体可以引导他人，自律可以说服他人，数量可以容纳他人，零散的财富可以聚集人，爱足以让人感动。我知道只有不断的进步才是我的出路。明年我必须在今年的基础上做得更好。我不仅要做好主管需要的顾问，更要做好销售人员需要的导师，更要做好团队需要的政委，不断提高自己，不遗余力地完成公司交办的任务，为团队的辉煌谱写绚丽的篇章！根据财政部《行政事业单位内部控制规范（试行）》和单位《内部控制实施办法》有关规定，我们组织开展了对单位各部门的风险评估活动，现将结果报告如下：一、组织风险评估活动（一）工作机制风险评估由财务部在本单位内控领导小组的领导下组织实施。为完成工作，经单位领导同意，财务部从办公室、人事部、监察室抽调相关人员组成内控风险评估小组，专门从事本次风险评估活动。（二）风险评估范围.本次风险评估涉及的业务范围分为单位级风险和业务活动级风险。①单位层面风险主要包括以下三个方面：组织结构风险：内部机构设置不合理、部门职责不明确、内控管理机制不健全等造成的风险；经济决策风险：单位经济活动决策机制不科学，决策程序不合理或未执行导致的风险;人力资源风险：本单位工作职责不明确，关键岗位能力不足等导致的风险。②业务活动级风险。本单位经济活动业务层面的风险主要包括预算管理风险、收支管理风险、政府采购管理风险、资产管理风险、建设项目管理风险、合同管理风险等。2、本次风险评估所涉及的部门范围主要责任部门：内部控制领导小组。配合部门：财务科、办公室、人事科、监察室等相关部门。（三）风险评估的程序和方法1、风险评估程序在本次风险评估活动中，风险评估小组首先研究制定了风险评估工作计划，明确了风险评估的目标和任务；二是组织各部门负责人参加动员会，动员和安排风险评估活动，要求各部门先进行自查，找出风险点，研究整改措施，并将自查情况上报风险评估小组；三是根据各部门自查情况，风险评估领导小组选择重点部门和自查风险点较少的部门进行重点检查，并对其他部门进行快速检查；最后，根据各部门自查、现场检查工作底稿和收集的数据，进行风险分析，组织编制风险评估报告。2、风险评估方法本次风险评估活动采用风险清单法、文件审查法、现场检查法、流程图法、财务报表分析法、小组讨论和访谈等方法识别风险；风险分析采用概率分析法、情景分析法和风险协调图法。（四）收集的资料和证据等情况风险评估报告主要由风险评估工作底稿、相关文件、会计凭证、账簿复印件以及各部门自查等支持。2、风险评估活动中发现的风险因素（1）单位级风险因素口单位的部分内控关键岗位的工作人员没有定期轮岗（风险点A1）。（二）业务层面风险因素1、单位预算未分解下发到各部门、业务部门，可能导致预算权限和执行力度不足（风险点B1）；□2、单位未按规定建立票据台帐，不符合财务管理要求（风险点B2）;口3.本单位支出未严格按照审批权限执行，不符合收支业务管理体系要求（风险点B3）；□4、单位在部分资产采购时未严格按规定填写政府采购计划申请表，仅用供货方清单代替，不符合政府采购业务管理制度（风险点B4）;口5.本单位未按规定定期清点货币资金和固定资产，不符合资产业务管理制度（风险点B5）03、风险分析1。单位的整体风险水平口根据风险评估表对单位各个层面风险进行打分评价，单位总体风风险水平为25.98（最高风险为100分），属于低风险。2、重要和重大风险因素在对上述风险因素进行分析后，根据发生的可能性和影响程度，将上述风险因素列示如下：020%100%二、关于应对风险措施的建议1、严格落实关键岗位人员轮岗制度.2、财务部根据同级财务部门批准的预算和公司内各业务部门提出的支出要求，将预算指标按部门分解，下发至各业务部门。2、票据专管员严格按照票据管理制度建立票据台帐。3、加强对各项支出业务的审查，严格按照审批权限执行并收集相关的原始资料。4、严格按照批准的政府采购预算和财政专项资金项目预算的编制要求，在规定的时间和要求内编制《政府采购计划申请表》，按照验收方案及时组织验收，并填写《政府采购货物验收表》。课堂和食堂是幼儿园管理的两大阵地。食堂办得好不好，直接关系到师生的身体健康，尤其是幼儿的健康成长，直接影响幼儿园的社会形象。因此，我园坚持以党的"xx大"精神为指导，以服务师生为宗旨，进一步增强后勤人员素质，提高服务质量，提高管理水平，提高整体品位，努力把食堂办成教师满意、家长放心、幼儿开心的食堂。后勤工作是幼儿园管理和教育的基础。在幼儿园领导的关心和支持下，在教师的积极配合下，我们对食堂管理进行了回顾。我们主要做了以下工作：一、完善各类制度1.加强对食堂人员的考核。制定了食堂工作人员的工作要求、奖惩细则，厨房工作人员实行基本工资加奖金制度。根据《细则》，教师每月定期对食堂人员的出勤情况进行考核，并发放工资和奖金，有效提高了后勤工作的优化水平。2、蔬菜购入采用多人组合法，买菜、付款、验货、过秤、记账分人负责，互相督促、互相监督，园长统一审批。3、建立食品卫生管理网络，落实食品卫生安全总监责任制，进一步完善食堂工作管理制度和各岗位卫生责任制，并与受聘人员签订劳动合同和安全责任书，做到有人上岗，有人负责。4、进行成本核算，积极施展伙委会的作用，及时调查了解食堂管理及师生用餐情况，发现问题及时处理。二、提高员工素质1、增强培训。我园每月组织职工学习《食品卫生培训教材》或对她们进行安全教育，增强食堂工作人员规范操作的意识，提高规范操作的能力。2.明确工作职责。幼儿园力求细化食堂分工，组织研究各岗位职责，进一步明确。岗位任务的完成与考核挂钩，进一步提高了员工的岗位意识和服务意识。3、及时反馈情况。每月由教师对食堂工作进行评价，在评价中提出的意见或建议，我们及时与食堂人员交换，督促整改，在整改中不断提高和完善。三、高度重视健康安全工作1、通过正常渠道采购食品，索取合同摊位的合法证件。在与供货商合作前，我们认真审核证件，明确责任，签定协议。把好采购、验收、取样、浸泡、清洗、操作、消毒关。2、认真做好消毒工作。餐具“一用一消毒”，小餐具用消毒柜消毒，大餐具用消毒剂消毒。3、食堂工作人员均持健康证和卫生知识培训合格证上岗，工作期间能按要求穿戴好工作衣帽，保持个人卫生，环境卫生分人分块包干，保证食堂环境卫生。4、食堂炉灶等场所使用燃气。员工可以正常操作，并随时注意气体安全。5、增强了食堂财产管理。每学期开学时，各人领用炊具、餐具认真履行领用手续，学期结束时上交清点，增强了大家爱护集体资产的责任感。总之，我们本着思想到位、管理有力、服务超前的意识，使幼儿园食堂工作正沿着更完善更规范的轨道发展。随着幼儿园管理的实施，在过去的一个学期里，在幼儿园部的直接领导下，后勤人员积极开展工作，充分服务于教学，成为教学一线的坚强后盾。为了发扬成绩，做好今后的工作，幼儿园后勤工作总结如下：一、加强学习，提高素质每个月，护理人员都参加各种形式的学习活动，包括护理人员一天的工作安排和如何消毒玩具。教育后勤人员要以幼儿园的需要为己任，制定教学工作计划，热爱工作，做到自尊、自爱、自强，全心全意为师生服务。认真学习先进的技术技能，使每一位后勤人员都能跟上时代的步伐，提高服务和教育质量。整个幼儿园的安全是所有工作的保证，所有后勤工作都是以此为目的进行的。二、明确职责，优质服务根据工作性质，我们幼儿园的后勤团队可分为三个部分：保健、托儿和警卫。由于人员配备不均衡，有时他们同时做几份工作。保育工作要求细致，通过不断总结交流，发扬优点，改正缺点，提高服务水平。在每月的保育员工作会议上，请工作时间较长的阿姨介绍自己觉得做的较好的工作亮点，要求工作时间较短的阿姨讲具体的操作方法，分析她们的操作是否正确，相互取长补短。X月份，XX市妇保所检查了我园的卫生保育工作，阿姨流利的回答，齐全的资料，洁净的环境给她们留下了良好的印象。门卫的主要职责是“看管好自己的门，照顾好自己的人”，经常检查门卫访客登记和询问制度的执行情况，禁止社会杂工进入校园，确保幼儿园正常的教学秩序。后勤服务的宗旨是为一线教师、幼儿做好一切服务工作，深入班级，了解教师的心声，开学时安排好各班级的课桌凳、床位、学习用品等，平时任劳任怨，为所有活动做好物品、场地、音响多媒体等准备工作。特别是本学期省级示范幼儿园成立时,老师要拿东西,出去买,；安排好环境，需要加班；我整理了材料，把休息日奉献给大家。最难忘的是，我在XX和x导演一起，冒着大雨和饥饿买了东西。此外，加强对幼儿园财产的保管，在期初和期末进行清查盘点，减少不必要的损失，节约费用。库房钥匙由专人管理，进出物资登记。可以省下的钱也为幼儿园的储蓄做出了贡献。为了做好幼儿园食品安全和食堂规范管理等工作，近日，xx镇卫生监督所对本镇所有幼儿园的食堂开展了专项检查。检查内容主要包括幼儿园食堂食品加工场所的卫生状况、食品从业人员的健康证明、幼儿园自购食品的来源和质量、食堂购入的票证申领记录制度等，校园账目中的食品安全记录、儿童食品质量等。一、肯定方面通过检查，随着幼儿园对食品卫生和安全重要性认识的加强，食堂的食品卫生状况有所改善。这主要体现在：1、各幼儿园食品卫生安全意识增强。各幼儿园食品卫生管理机构健全，园长做为第一责任人，比较重视食品卫生安全工作。专（兼）职食品卫生管理人员能履行职责，措施基本落实到位。2.所有幼儿园食堂都有完整的卫生许可证和员工健康证明。3、大部分幼儿园都建立健全了各项卫生制度，并建立购销台帐。4、学校食品原料的采购、储存、加工基本符合卫生要求。二、存在问题幼儿园食堂的安全性有待进一步提高，还存在一些潜在的健康和安全隐患。例如：1、幼儿园普遍存在食堂面积不足、房屋简陋、卫生设施缺乏，功能布局无法按食品原料贮存—粗加工间—烹调间—备餐以及餐饮用具清洗消毒、保洁等分间或分区布置。2.食品原料的储存、粗加工、烹调、制餐等均混在一个房间内，存在交叉污染的隐患。3、有的幼儿园食品原料采购没有实行定点，食品原料采购未索证，餐饮具消毒不彻底。4、食堂食品安全台账记录不够全面，食品样品不规范。儿童的食物质量需要提高。三、相关措施针对检查中发现的问题，向所有幼儿园下发《幼儿园食堂食品安全专项整改检查表》，对发现的问题及时进行整改复查。幼儿园食堂食品安全整治工作是一项系统工程，涉及面广，工作难度大，我们将继续与相关部门密切协作，针对存在的一些薄弱环节，查漏补缺、夯实基础，不断加强对幼儿园食品安全监管工作，确保幼儿园师生饮食安全。本学期，以积极创建XX绿色幼儿园和XX甲级食堂为目标，以安全工作为主线，以提高教师专业水平、努力提高关爱教育质量为重点，依托社区和家长资源，我园开展了丰富多彩的幼儿教育活动，取得了一定成绩。总结如下：一、落实“安全第一”的方针，抓好食品卫生和安全保健等工作安全工作是幼儿园工作的重中之重。本学期，在园区领导的重视和医护老师的努力下，我们努力实现了卫生防疫体系的健全和有序管理。通过业务学习、讨论、检查、评估等形式，强调养护工作和食堂工作的规范化运作。二是严格控制晨检和卫生消毒，发现问题及时处理，疾病预防工作得到有效落实，一学期内未发生安全事故。顺利通过XX市妇幼保健院检查，获得妇幼保健资格证书，被评为XX市儿童保健先进单位，保健教师还获得“先进个人”荣誉。“xx市a级食堂”是我园本学期的创建目标之一，我们认真对照《xx市学校食堂卫生达标建设活动a级食堂评分表》和《关于开展放心消费食堂创建活动的通知》精神，利用暑期，在校领导的关心下，在市、区卫生监督所的指导下，按照要求对整体布局进行了较大的调整。安装了监控系统、给粗加工间、食品操作间、配餐间更换了天花，完善了抽排油烟系统，添制了保洁设备，完善了各种硬件设施，整体环境焕然一新。同时坚持以服务师生为宗旨，努力提高后勤人员素质，提高服务质量，提高管理水平。在全体后勤人员的共同努力下，xx年12月我园食堂顺利地被评为“xx市a级食堂”。新区管委会仲xx主任也亲临我园就食品安全卫生工作进行了专项检查。仲主任对我园的食堂管理工作非常满意，勉励我园继续努力，把食堂办成教师满意、家长放心、幼儿开心的食堂。加强教师队伍建设提高教师专业素质（一）加强领导班子队伍建设。俗话说：“火车开得快，全靠头。”。要建设一支道德高尚、业务卓越的教师队伍，领导者的榜样起着重要作用。我们要求园区领导下班后加强自身业务学习，不断用新知识、新信息充实自己，提高专业理论水平。其次，推开课堂听课的大门，经常深入课堂听课活动，引导教师开展区域性游戏，了解教师的教学情况。同时，采用面对面、一对一的指导方式，指导教师改进教学方法，提高课堂教学质量。本学期，XX校长在区校长听课评课活动中获得一等奖。（二）根据幼儿园师资队伍建设规划，加强教师师资队伍培训。1、加强理论研究，夯实教师理论基础。本学期我们通过教研会和教研活动，引导教师深入学习理解《纲要》及相关学前教育理论，转变教师观念，加强师德建设，鼓励教师利用课余时间每月阅读一篇学前教育文章，做笔记，写下简短的读后感受，搭建教师学习交流平台，努力提高教师理论水平。2、本学期，继续要求每位教师每月积极撰写观察记录、教养笔记各两篇，每节活动课后都有教学反思、一周一次大反思，并进行交流，教育论文每学期至少写一篇，青年教师每周抄一篇优秀教案，每月进行一课三研活动，每月练习一首简单曲子，全园上下形成了浓郁的学习氛围，苦练教学基本功。3、积极组织教师参与园区内外各种学习培训活动，努力提高教师教育理论水平，明确学习目的，要求教师学以致用，理论联系自身教学实践。4、本学期我园继续以市级课题《农村幼儿良好生活习惯的指导研究》为抓手，在提高教师的教科研水平的同时努力促进儿童良好行为习惯的养成。同时继续以“快乐识字、分享阅读”为幼儿园的特色进行打造，并努力改革教学组织形式，使之生活化、游戏化。开展丰富多彩的活动，促进卫生保健和教育质量的提高1、开学初结合“XX市绿色幼儿园”的创建，以“绿色、环保、美观、实用”为主题，开展了创设良好育人环境的评比。利用废旧物品将楼梯、走廊、教室布置得内容丰富、五彩缤纷、琳琅满目，并