建德辖区运营精锐大赛线上试题及答案-1

建德辖区运营精锐大赛线上试题及答案1.对由于清算账户被账户冻结等原因造成定期付息失败的，在清算账户正常后由系统在（）进行补付[单选题]下一个付息期(正确答案)下一个工作日当月最后一日到期日答案解析：A2.外汇买卖（含外币对期权）估值及损益重估核算货币原则上为（）币种？[单选题]欧元美元(正确答案)日元澳元答案解析：B3.见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起（）个月内向付款人提示承兑。[单选题]1(正确答案)236答案解析：A4.下列选项中属于境内个人及其有效身份证件的有()：[单选题]中国籍华侨，提供本人中国护照和境外永久居留证居住在中国境内的中国公民，提供本人居民身份证(正确答案)外国公民，提供本人护照外交人员，提供我国外交部发给各国驻华大使馆、各国际组织驻华代表机构人员身份证件答案解析：B5.被公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，()内暂停其银行账户非柜面业务、支付账户所有的业务，并不得为其开立新户。[单选题]1年2年3年5年(正确答案)答案解析：D6.营业执照无有效期或为长期的，核心系统录入的营业执照、税务登记证或组织机构代码证的证件到期日期统一录入（）。[单选题]72686(正确答案)73050401404401768答案解析：A7.人民币资本金专用存款账户的人民币资金不可以用于()[单选题]偿还国内贷款委托贷款(正确答案)偿还国外贷款工资、差旅费、零星采购答案解析：B8.某天，客户王先生到某支行询问称自己的银行卡手机银行上不能转账了，网点查询后发现银行卡做了“0016-电诈保护管控”，网点可以通过哪些渠道查询账户的管控类型？[单选题]反洗钱系统柜面【10423】账户管控全域系统(正确答案)运营管理平台答案解析：C9.《机构外币现钞存取台账》等相关业务资料，应保存()年备查[单选题]2135(正确答案)答案解析：D10.()完成并通过准入审批方可签约[单选题]e付宝（A款）e付宝（B款）(正确答案)e付宝（C款）e付宝（D款）答案解析：B11.未纳入印章监控仪内保管的印章交接，印章交出人员清点交出印章后，填写（）。[单选题]《会计业务印章交接登记簿》(正确答案)《会计业务印章登记簿》《杭州银行会计业务印章申请表》《会计业务印章报备登记簿》答案解析：A12.印章监控仪安全门钥匙共有两把，其中一把应由（）保管使用，另一把由营业经理与网点负责人双人封存后交上级行运营管理部门印章管理岗专人保管[单选题]网点营业经理(正确答案)主办会计移动柜员网点负责人答案解析：A13.客户存入定期存款时，下列不属于需要提交的资料[单选题]转账支票进账单业务委托书(正确答案)要在进账单上注明定期存款的存期答案解析：C14.单位定期存款业务按岗位不相容描述错误的是()[单选题]柜员（凭证岗）与柜员（印章岗）不相容柜员（受理）与柜员（复核）不相容营业主管与柜员（受理岗）不相容柜员（受理）与柜员（印章岗不相容(正确答案)答案解析：D15.客户本人有效身份证件与存折、银行卡等存款证明同时遗失的，该如何协助客户办理()。[单选题]告知客户凭户口簿、户籍证明等其他辅助身份证明办理挂失(正确答案)告知客户无法办理挂失手续告知客户补办身份证件后办理告知客户可直接凭密码办理答案解析：A16.核保取印人员将《核签书》带回后于()完成在验印系统中客户号项下的建模。[单选题]当日(正确答案)次日核保前客户经理影像上传后答案解析：A17.我行目前执行小额遗产继承的金额上限为[单选题]一万三万五万(正确答案)十万答案解析：C18.允许各类业务通过业务端对“登门办”状态为“待分配”“待认领”的任务进行预约（）与改签。[单选题]修改撤销(正确答案)登记办理答案解析：B19.个人3类账户使用限额：3类账户不得透支，账户余额任意时点不超过()元。[单选题]10002000(正确答案)500010000答案解析：B20.高级柜员不超过临柜柜员序列总人数的百分之几？[单选题]101520(正确答案)25答案解析：C21.柜员需严格审查客户提交资料的()，避免客户资料虚假或不全。稳定性真实性(正确答案)完整性(正确答案)合规性(正确答案)答案解析：BCD22.假设小王持有一笔本金100万的3年期大额存单，当前账户正常，那么可以选择办理以下转让业务：一次性转让100万(正确答案)转让本金10万转让本金20万(正确答案)转让本金50万(正确答案)答案解析：ACD23.以下哪些说法是正确的？大额存单的起息日为认购当日(正确答案)到期付息的大额存单允许全额或多次部分提前支取(正确答案)大额存单到期兑付失败，逾期支取付活期息(正确答案)本行大额存单自动转存答案解析：ABC24.大额存单冻结按冻结类型分为错账冻结(正确答案)有权机关冻结(正确答案)质押冻结(正确答案)逾期冻结答案解析：ABC25.客户在本行开立的活期结算账户作为清算账户的，购买大额存单时，应提交()等记账凭证转账支票(正确答案)进账单(正确答案)业务凭证开户证实书答案解析：AB26.不同的基础网点在提供外汇运营业务时可以按照是否开办对公业务可以区分为（）？仅个人外汇业务机构(正确答案)仅对公外汇机构对公对私全外汇业务机构(正确答案)答案解析：AC27.以下()数据是通过统一报送平台报送的？境内收付信息数据(正确答案)账户内结售汇数据(正确答案)非居民个人存款数据(正确答案)非居民机构存款数据(正确答案)非居民机构账户余额信息答案解析：ABCD28.以下()数据是通过RCFE系统报送的？涉外资金账户信息(正确答案)涉外资金账户余额信息(正确答案)涉外资金账户境内划转信息(正确答案)境外主体之间资金划转信息(正确答案)非居民机构存款数据答案解析：ABCD29.以下属于外汇业务的是（）？外汇即期(正确答案)外汇远期(正确答案)外汇掉期(正确答案)外汇期权业务(正确答案)货币掉期业务(正确答案)利率互换业务(正确答案)答案解析：ABCDEF30.以下属于外汇资金业务的是（）？外汇业务(正确答案)境外贵金属业务(正确答案)固定收益业务(正确答案)货币市场业务(正确答案)同业业务(正确答案)答案解析：ABCDEF31.外汇资金业务在交易员达成交易以后，应通过妥善的方式将交易成交单等有效单据传送至清算岗，同时应该确保有效单据的（）？准确性(正确答案)真实性(正确答案)简易性完整性(正确答案)集中性答案解析：ABD32.以下属于上海清算所集中清算截止时间（）？结算日15:00（人民币划转至上清所指定账户截止时间）(正确答案)结算日11:00（人民币划转至上清所指定账户截止时间）结算日15:00（外汇账户行主动扣收外行账户截止时间账户截止时间（包括美元、欧元、英镑、港币））(正确答案)结算日11:00（外汇账户行主动扣收外行账户截止时间账户截止时间（包括美元、欧元、英镑、港币））结算日11:00（外汇账户行主动扣收外行账户截止时间账户截止时间（包括日元、澳元））(正确答案)结算日15:00（外汇账户行主动扣收外行账户截止时间账户截止时间（包括日元、澳元））答案解析：ACE33.支票的（），可以由出票人授权补记。未补记前不得背书转让和提示付款。出票日期金额(正确答案)用途收款人名称(正确答案)答案解析：BD34.票据可以背书转让，但（）不得背书转让。填明“现金”字样的银行汇票(正确答案)银行承兑汇票填明“现金”字样的银行本票(正确答案)用于支取现金的支票(正确答案)商业承兑汇票答案解析：ACD35.汇兑凭证记载的（），其在本行开立存款账户的，必须记载其账号。欠缺记载的，本行不予受理。汇款人名称(正确答案)收款人名称(正确答案)背书人名称出票人名称答案解析：AB36.下列商业汇票承兑行为中，正确的是()。出票后定期付款的商业汇票，持票人应当自出票日起1个月内向付款人提示承兑。定日付款的商业汇票，持票人应当在汇票期日前向付款人提示承兑。(正确答案)见票后定期付款的商业汇票，持票人应当自出票日起1个月内向付款人提示承兑。(正确答案)商业汇票可以在出票时向付款人提示承兑后使用，也可以在出票后先使用再向付款人提示承兑。(正确答案)答案解析：BCD37.票据和结算凭证上的（）（）（）不得更改，更改的票据无效用途出票或签发日期(正确答案)收款人名称(正确答案)金额(正确答案)答案解析：BCD38.《支付结算办法》中，关于各项期限计算叙述正确的是（）期限最后一日是法定休假日的，以休假日的次日为最后一日(正确答案)按月计算期限的，按到期月的对日计算(正确答案)按月计算期限的，无对日的，月末日为到期日(正确答案)期限内遇法定休假日的，期限顺延答案解析：ABC39.个人外汇业务监测系统中可使用修改功能进行修改的有()。金额录入错误(正确答案)币种录入错误(正确答案)国别录入错误业务类型录入错误姓名录入错误(正确答案)答案解析：ABE40.王医生一家准备去国外旅游，想在杭州银行购买美金储备（便利化额度内），王医生的妻子徐女士来办业务需要提交以下哪些材料？《个人购汇申请书》王医生身份证(正确答案)徐女士身份证(正确答案)王医生亲笔签名的授权委托书结婚证(正确答案)答案解析：BCE41.个人外币现钞存入业务包括()。现金开户(正确答案)现金存款(正确答案)现钞结汇(正确答案)现钞兑换(正确答案)答案解析：ABCD42.外币账户()划转可以不受金额限制。本人账户之间(正确答案)转出转入双方同为境内个人(正确答案)转出转入双方同为境外个人的近亲属账户之间(正确答案)一方为境内个人，一方为境外个人答案解析：ABC43.境内个人便利化购汇额度不得用于()。留学出境旅游证券投资(正确答案)人寿保险(正确答案)答案解析：CD44.杭州银行个人网银支持办理的个人外汇业务有哪些()？百盈存款(正确答案)境内个人购汇（实时和挂单模式）个人外币兑换(正确答案)个人汇出汇款(正确答案)卡内开立外汇账户(正确答案)答案解析：ACDE45.国家外汇管理局对()实行便利化额度管理，年度总额目前均为每人等值5万美元。个人结汇(正确答案)境外个人购汇境内个人购汇(正确答案)持外国人永久居留身份证的外籍人士(正确答案)答案解析：ACD46.国务院公安部门会同有关部门建立完善电信网络诈骗涉案资金（），明确有关条件、程序和救济措施。即时查询(正确答案)紧急止付(正确答案)快速冻结(正确答案)及时解冻和资金返还制度(正确答案)答案解析：ABCD47.金融机构认为客户的洗钱或恐怖融资风险超出金融机构风险管理能力的，()或者()已经建立的业务关系。暂停应当拒绝(正确答案)终止(正确答案)有权限制答案解析：BC48.有下列情形之一的，银行有权拒绝开户()：对单位和个人身份信息存在疑议，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。(正确答案)单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。(正确答案)有明显的理由怀疑开立从事违法犯罪活动的。(正确答案)联网核查照片和身份证照片不符，但提供辅助证件的。答案解析：ABC49.账户存续期重大变更情况包括()。法人变更(正确答案)不动户激活(正确答案)地址变更股权变更答案解析：AB50.对监测识别的异常账户和可疑交易，银行业金融机构、非银行支付机构应当根据风险情况，可采取（）等必要的防范措施。采取核实交易情况(正确答案)重新核验身份(正确答案)延迟支付结算(正确答案)限制或者中止有关业务(正确答案)答案解析：ABCD51.2022年3月13日，萧山北干派出所民警紧急寻找俞女士。原来是因为俞女士接到一个境外的电话，称其护照有问题，涉嫌非法入境并让其配合调查，之后将电话转到了“杭州市公安局”。接通后，对方又称俞女士涉嫌洗钱，并且发了“警官证”等相关截图。一时被吓到的俞女士按照要求加了对方的微信，并且和对方持续了50分钟的视频通话。期间对方要求俞女士将手机设置为通话转接，且一直强调其犯罪行为并让其单独开一个酒店房间，称要制作笔录。俞女士虽有过怀疑，但一想自己可能成为了嫌疑人，犹犹豫豫还是出门了。就在路上民警发送短信不断提醒，所幸俞女士选择了相信民警，中止“开房视频做笔录”。事后，俞女士心有余悸地表示，自己有50多万元资金可以随时动用，如果相信对方的话，“去开房做笔录”这些钱肯定被骗了。结合上述案例，以下说法中正确的有()。公检法机关不会通过电话、网络办理任何案件。(正确答案)电话转接至公安局、检查院、法院的，要求向安全账户转账的，可能是诈骗，可以核实情况后操作转账。公检法机关办案需当面向当事人出示证件或法律手续，讲明情况。(正确答案)公检法机关办案不会通过传真、网页等形式向当事人送达逮捕证、通缉令等文书材料，不会要求自拍照片进行身份验证。(正确答案)答案解析：ACD52.下列风险识别点中属于身份信息的识别点的有哪些():多个公司账户和个人账户疑似被同一团伙控制，身份信息相同或相似。(正确答案)账户因涉及诈骗被有权机关查询、冻结、或接到其他客户关于账户涉及诈骗的投诉。(正确答案)开户后短时间内来网点咨询账户或挂失收费情况。开户人刻意躲避银行员工，按照他人现场指导填写开户资料。答案解析：AB53.银行账户安全防范，下列做法正确的是()：妥善保管密码，不告诉任何人(正确答案)妥善保管U盾等介质(正确答案)银行动态密码不告诉任何人(正确答案)为保证资金安全，可根据公安机关的要求将自己银行资金转入到安全账户。答案解析：ABC54.浙江大学城市学院2023年4月10日（周一）来我行开立基本存款账户，柜员受理后当日在系统中开立账户，当日人行核准通过。以下哪些情况不符合账户管理制度规定（）。4月11日对外付款(正确答案)4月12日对外付款(正确答案)4月13日对外付款4月14日对外付款答案解析：AB55.温州大学城市学院2023年4月10日（周一）来我行开立基本存款账户，柜员受理后当日在系统中开立账户，当日人行核准通过。以下哪些情况符合账户管理制度规定（）。4月11日对外付款4月12日对外付款4月13日对外付款(正确答案)4月14日对外付款(正确答案)答案解析：CD56.宁波大学城市学院2023年4月10日（周一）来我行开立基本存款账户，柜员受理后当日在系统中开立账户，4月11日送当地人行审核，人行当日核准。以下哪些情况符合账户管理制度规定（）。4月10日收款4月11日收款(正确答案)4月12日收款(正确答案)4月13日收款(正确答案)答案解析：BCD57.以下哪些账户无需审批即可支取现金（）。预算单位的基本存款账户(正确答案)企业的一般存款账户非预算单位的工会专用存款账户(正确答案)预算单位的工会专用存款账户(正确答案)答案解析：ACD58.关于单位银行结算账户现金支付审批的权限，以下说法正确的有（）。单笔现金支付5万元（不含）以下，由经办柜员审批(正确答案)单笔现金支付5万元（含）以上、50万元以下，由营业经理审批(正确答案)当日单户累计现金支付20万元（不含）以下，由经办柜员审批(正确答案)当日单户累计现金支付20万元（含）以上、100万元以下，由营业经理审批答案解析：ABC59.客户ABC有限公司，法定代表人杜拉拉，财务总监林蕾，2023年4月10日在我行开立基本存款账户，其预留在我行用于支付的预留印鉴可以是（）。ABC有限公司财务专用章+杜拉拉个人名章(正确答案)ABC有限公司财务专用章+杜拉拉个人名章+林蕾个人名章(正确答案)ABC有限公司公章+杜拉拉个人名(正确答案)ABC有限公司公章+杜拉拉个人名章+林蕾个人名章(正确答案)答案解析：ABCD60.哪些个人交易项目可以以人民币进行跨境结算？货物贸易(正确答案)服务贸易(正确答案)其他经常项目(正确答案)经批准的资本项目人民币跨境结算业务(正确答案)答案解析：ABCD61.以下关于外商直接投资人民币结算说法正确的是？外商直接投资人民币业务是指境外投资者（包括境外机构和个人）以合法获得的境外人民币，通过新设、并购等方式在境内设立外商投资企业或项目，并取得所有权、控制权、经营管理权等权益的行为。(正确答案)境外投资者在境内拟设立多个外商投资企业或项目的，可分别开立人民币前期费用专用存款账户。(正确答案)外商投资企业设立后，剩余前期费用应当转入人民币资本金专用存款账户境外投资者同时使用人民币资金和外汇资金出资的，人民币与外币的折算汇率以资金入账当日（除有特殊约定外）中国人民银行公布的人民币汇率中间价为准。(正确答案)答案解析：ABD62.以下哪些外商直接投资人民币账户需提供境外投资者的《特殊赋码通知书》？人民币前期费用专用存款账户(正确答案)人民币资本金专用存款账户人民币再投资专用存款账户(正确答案)人民币并购专用存款账户答案解析：AC63.关于人民币境外放款业务，以下说法正确的是（）境外放款可以展期，但原则上同一笔人民币放款展期不超过一次。(正确答案)企业境外放款余额上限=最近一期经审计的所有者权益*宏观审慎调节系数(正确答案)放款期限原则上应在6个月至5年内，超过5年（不含）的应报当地人民银行分支机构进行备案。境外收款人原则上应为放款协议中的借款人，如不为借款人，应要求客户做合理解释，客户无法合理解释的，应拒绝办理业务。(正确答案)境内企业人民币境外放款业务实行本外币一体化的宏观审慎管理(正确答案)答案解析：ABDE64.人民币境外放款业务中，境内放款人不得使用()向借款人进行境外放款企业流动资金个人资金(正确答案)自身债务融资资金(正确答案)企业出口贸易收汇资金答案解析：BC65.人民币资本金专用存款账户境内划转审核材料包括以下哪些（）支付命令函(正确答案)业务登记凭证(正确答案)控制信息表(正确答案)FDI入账登记表(正确答案)能够证明资金使用用途及交易真实性、合法性的证明材料。(正确答案)答案解析：ABCDE66.以下哪些人民币资本项目境内划转业务需分管行长进行审批（）140万元的可能存在政策瑕疵业务500万元的可能存在政策瑕疵业务(正确答案)500万元的未存在政策瑕疵业务700万元的未存在政策瑕疵业务(正确答案)答案解析：BD67.2023年3月1日，客户王先生到某支行询问称自己的银行卡不能转账了，柜员小张查询了客户银行卡的状态，发现被银行卡被本行做了“0016-电诈保护管控”，管控有效期至2023年3月10日，请问客户可以通过以下哪些渠道解除管控？e柜通手机银行柜面(正确答案)全域系统(正确答案)答案解析：CD68.客户王先生的银行卡被本行设置了“0016-电诈保护管控”，以下哪些银行卡功能王先生还可以使用？本行贷款(正确答案)水费代扣(正确答案)社保代扣(正确答案)POS刷卡答案解析：ABC69.个人为规避对账户资金交易的阶段性监测，会在账户使用一段时间或被采取风险控制后出现（）现象。开户销户(正确答案)挂失补卡(正确答案)重新开户(正确答案)答案解析：BCD70.高危业务风险识别应重点关注哪些行为?组团开户(正确答案)陪同开户(正确答案)出租、出借、买卖账户(正确答案)疑似空壳公司开户(正确答案)预约大额取款，但卡内无余额(正确答案)答案解析：ABCDE71.不法分子利用银行账户取现方式有哪些?新开账户办理大额取现业务(正确答案)由他人陪同办理大额取现业务(正确答案)异地人员异地账户异地取现(正确答案)资金未到账而提前预约大额取现(正确答案)ATM足额取现后再到临柜取现(正确答案)答案解析：ABCDE72.不法分子利用银行账户取现的风险特征有哪些？取款人在业务办理过程中神色紧张，对面部进行遮挡(正确答案)取款人无法清楚说明资金来源(正确答案)由他人陪同临柜办理取现业务，或者有可疑人员在网点外等候(正确答案)对银行工作人员询问表露强烈不满，施压银行工作人员(正确答案)取款人多为异地人员，年龄多在20至30岁之间(正确答案)答案解析：ABCDE73.取现账户风险特征有哪些？账户多为在本行异地网点开立，未开通非柜面业务，或者非柜面支付限额较低(正确答案)账户日常交易以小额低频交易为主，取现行为与历史交易习惯明显不符(正确答案)交易对手多，遍布全国各地且多为跨行交易，入金与取现间隔时间较短(正确答案)大额资金入账后立即取现，汇入金额和取款金额基本相等，资金快进快出，基本不留余额(正确答案)连续多日、足额通过ATM取现，或通过ATM取现达到上限后再到临柜取现(正确答案)资金尚未入账即预约办理大额取现业务(正确答案)答案解析：ABCDEF74.网点取现业务应采取（）措施一查(正确答案)二看(正确答案)三问(正确答案)四尽调答案解析：ABC75.机构外币现钞数据采集范围包括哪些?机构外币现钞结汇(正确答案)将机构外币现钞存入现钞账户及现汇账户(正确答案)境内机构先购汇再直接提取外币现钞(正确答案)从外汇账户提取外币现钞(正确答案)答案解析：ABCD76.本行外币现钞存取数据报送包括：（）。境内机构和个人通过本行进行的外币现钞存入业务境内机构和个人通过本行进行的外币现钞支取业务(正确答案)境内机构通过本行进行的外币现钞存入境内机构通过本行进行外币现钞支取业务(正确答案)答案解析：BD77.报送机构现钞存取数据时，进入统一报送平台，查询机构外币现钞存取数据，应：（）根据台账对机构外币现钞存取数据进行审核是否有需报送的业务数据(正确答案)在统一报送平台系统查询是否有自动导入待确认的数据(正确答案)直接报送待确认数据系统无待确认数据，无需报送数据答案解析：AB78.机构外币现钞提取数据是指:()。账户内资金结汇境内机构从在我行开立的外汇账户提取外币现钞(正确答案)境内机构通过我行先购汇再直接提取外币现钞(正确答案)账户内资金转至他行答案解析：BC79.e付宝业务分为()e付宝（A款）(正确答案)e付宝（B款）(正确答案)e付宝（C款）e付宝（D款）答案解析：AB80.e付宝（B款）手续费频率支持按()收取月(正确答案)季(正确答案)半年年(正确答案)答案解析：ABD81.大额存单作为一般性存款，纳入存款保险的保障范围。对(正确答案)错答案解析：A82.每笔认购完成后即生成一笔大额存单，不可追加认购。对(正确答案)错答案解析：A83.个人大额存单允许转让给单位客户？对错(正确答案)答案解析：B84.大额存单开户当日允许转让？对错(正确答案)答案解析：B85.单位大额存单存款主账户到期销户在“单位销户”模块操作？对(正确答案)错