项目一-个人理财的知识准备教学课件

个人理财实务主编:古洁、陈惠芳大连理工大学出版社项目个人理财的知识准备本项目导读本项目是学习了解个人理财基本知识的起始通过案例导入,以简明扼要的表述方式对以下内容进行了系统介绍,其中包括■认知个人理财,包括个人理财的定义、目标、内容和流程;■个人理财理论,包括生命周期理论、理财价值观念、货币时间■价值与利率的计算、投资风险和收益以及投资组合收益和资产配置;■个人理财业务的影响因素与理财业务的发展,包括个人理财业务的发展历程、个人理财业务的影响因素、理财规划师及其资格认证.2019-3-29项目一个人理财的知识准备教学目的通过本项目的学习,我们将系统掌握以下内容:■掌握个人理财的目标、内容和流程;■掌握个人理财理论,包括生命周期理论、理财价值观念、货币时间价值与利率的计算投资风险和收益以及投资组合收益和资产配置■理解各种因素对个人理财策略的影响。2019-3-29项目一个人理财的知识准备任务1.1认知个人理财【知识目标】理解个人理财、个人理财规划的含义掌握个人理财规划的主要内容3.了解我国的个人理财业务相关的主体【技能目标】1.区分个人生活理财与投资理财2.区分个人理财的两大目标:财务安全和财务自由2019-3-29项目一个人理财的知识准备任务1.1认知个人理财1.1.1什么是个人理财1.个人理财的定义个人理财是指如何合理利用财务资源、实现客户个人人生目标的程序。个人理财包括个人生活理财和个人投资理财。个人生活理财是指通过制定财务计划对个人消费性财务资源的适当管理,并通过不断调整计划以追求财务安全和财务自由为目标的经济活动。个人投资理财就是通过制定财务计划对个人投资性财务资源的适当管理,并通过不断调整计划以追求财务安全和财务自由为目标的经济活动2019-3-29项目一个人理财的知识准备任务1.1认知个人理财1.1.1什么是个人理财2.个人理财的动机个人理财动机可以概括地分为理性动机与感性动机理性动机包括获得收益、资金流动、防范风险、融资便利;感性动机包括被他人赞美、被社会承认及自我满足等2019-3-29项目一个人理财的知识准备马斯洛的需求层次理论我发尊重的需要(自尊、承认、地位社交的需要(归属意识、友谊、爱情)安全的需要(人身安全、健康保护生理需要(衣、食、住)马斯洛需要层次理论图2019-3-29项目一个人理财的知识准备任务1.1认知个人理财1.1.2个人理财规划的目标1.个人理财规划定义个人理财规划是指运用科学的方法和特定的程序,通过专业人士收集客户的家庭基础信息、财务状况信息未来生活目标信息等相关资料,明确客户的风险属性,分析和评估客户的财务状况,与客户共同确定其目标及优先顺序,为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整。包括现金规划、消费支出规划、教育规划风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等某方面或者综合性的方案2019-3-29项目一个人理财的知识准备任务1.1认知个人理财1.1.2个人理财规划的目标1.个人理财规划定义对理财规划定义的几点强调:理财规划是全方位的综合性服务,而不是简单的金融产品销售。理财规划强调个性化尽管理财规划经常以短期规划方案的形式表现,但就生命