2023年市场基础知识全真试题

2023年《市场基础知识》全真试题9.目前（）已经超过共同基金成为全球最大的机构投资者,除大量

投资于各类政府债券、高等级公司债券外，还广泛涉足基金和股票

2023年证券从业资格考试《市场基础知识》全真试题

投资。

一、单项选择题

A.保险公司B.商业银行C.主权财富基金D.证券经营机构

1.在公司证券中,通常将银行及非银行金融机构发行的证券称为

10.下列关于社保基金的描述中，对的的是（）。

（

A.通过公开发售基金份额筹集资金

A.股票B.银行本票C.基金证券D.金融证券

B.公司及其职工在依法参与基本养老保险的基础上自愿建立

2.将有价证券分为上市证券与非上市证券的依据是（）。

C.由社会保障基金和社会保险基金组成

A.募集方式

D.将收益用于指定的社会公益事业的基金

B.证券发行主体的不同

11.QFII制度是指允许合格的境外机构投资者在一定的规定和限

C.证券所代表的权利性质

制下汇入一定额度的外汇资金，并转换本地货币，通过严格监管的

D.是否在证券交易所挂牌交易

专门账户投资本地（），其资本利得、股息等经批准后可转为外

3.普通开放式基金份额属于（）。

汇汇出的种制度。

A.上市证券B,非上市证券C.公司证券D.私募证券

A.证券市场B.基金市场C.信托市场D.房地产市场

4.发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证

12.2023年12月，依据《外资参股证券公司设立规则》设立的

券是（）。

第一家中外合资证券公司（）获中国证监批准正式成立。

A.商品证券B.公募证券C.私募证券D.货币证券

A.华欧国际证券有限公司

5.证券持有者在不导致资金损失的前提下，可以用证券换取钞票。

B.中国国际金融有限公司

这表白了证券具有（）＜.

C.海富通证券公司D.湘财证券

A.期限性B.安全性C.流动性D.收益性

13.2023年9月8日，经国务院批准、中国证监会批准，由上海

6.通过投资者向基金管理公司申购和赎回实现流通转让的基金是

期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海证券交易所

（）。

和深圳证券交易所共同发起设立（）o该交易所的成立，将有力

A.开放式基金B.封闭式基金C.公司型基金D.契约型基金

推动中国金融衍生产品的发展，对健全中国资本市场体系结构具有

7.随着（）的成立和第一期股本的认定和筹集，中国第一家近代意

划时代的重大意义。

义的股份制公司和中国人自己发行第一张股票诞生。

A.中国金属期货交易所B.中国外汇期货交易所

A.江南制造总局B.安庆军械所C.福州船政局D.上海轮船招商局

C.中国金融期货交易所D.中国期货交易所

8.根据我国政府对WT0的承诺，外国证券机构直接从事B股交易的

14.当今的证券市场，交易所之间跨国合并或者跨国合作的案例层

申请可由（）受理。

出不穷，场外交易也口趋融合，这体现了国际证券市场的（）趋势。

A.中国证监会B.证券交易所C.证券业协会D.国家外汇管理局

A.证券市场一体化B.投资者法人化

C.金融创新深化D.金融机构混业化23.按照股东享有权利的不同，股票可以分为普通股票和优先股票。

15.股票实质上代表了股东对股份公司的（）。优先股票的“优先”重要体现在（）。

A.产权B.债权C.物权D.所有权A.对公司经营参与权的优先

16.（）是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，B.认购新股发行的优先

权利是已经存在的。C.持有股票依法转让的优先

A.资本证券B.要式证券C.证权证券D.有价证券D.股息分派和剩余资产清偿的优先

17.下列关于记名股票特点的说法中，对的的是（）。24.下列各项中，不属于境外上市外资股的是（）。

A.可以一次或分次缴纳出资B.转让相对简朴A.H股B.B股C.S股D.L股

C.安全性较差D.认购时规定一次性缴纳25.下列各项中，不属予记账式债券的特性是（）o

18.下列关于股票清算价值的说法中，对的的是（）«,A.发行效率高B.交易风险大

A.股票清仓时，股票所能获得的出售价值C.可记名、挂失D.交易手续简便

B.股票的清算价值应高于账面价值26.凭证式债券是债权人认购债券的（）。

C,股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的实际价值A.流通凭证B.会计凭证

D.公司破产清算时,其发行的股票的交易价值C.收款凭证D.付款凭证

19.在没有优先股的条件下，每股的账面价值等于（）o27.提前兑取凭证式债券时，除偿还本金外，利息按实际持有天数

A.公司净资产/发行在外的普通股数量及相应的利率档次计算，经办机构按兑付本金的（）收取手续费。

B.公司总资产/发行在外的普通股数量A.1%OB.2%C.3%oD.4%o

C.公司净资产/公司库存股票数量28.用（）方式付息的债券通常被称为无息债券。

D.公司总资产/公司库存股票数量A.单利B.贴现C.复利D.分期

20.通常情况下，股票的账面价值（）股票价格。29.贴现债券通常在票面上（），是一种折价发行的债券。

A.不等于B.等于C.大于D.小于A.不规定利率B.规定利率

21.股权登记F1期之后认购的普通股票可以称为（）。C.标明折价D.不标明折价

A.附权股B.含权股C.除权股D.复权股30.以利率逐年累进方法计息的债券称为（）。

22.将优先股票分为参与优先股和非参与优先股的依据是（）。A.单利债券B.亚利债券

A.优先股票股息在当年未能足额分派时，能否在以后年度补发C.贴现债券D.累进利率债券

B.优先股票在公司赚钱较多的年份里,除了获得固定的股息外，能31.卜.列各项中，不属于筹资者在拟定债券期限时优先考虑的因素

否参与或部分参与本期剩余赚钱的分派是（）。

C.优先股票在•定的条件下能否转换成其他品种A.偿还能力B.资金使用方向

D.优先股票能否由原发行的股份公司出价赎回C.市场利率变化D.债券变现能力

32.附有互换条款的债券是指（）<>39.附认股权证的公司债是公司发行的•种附有认购该公司股票权

A.债券所有人具有按约定的条件将持有债券转换成发行公司所发利的债券。这种债券的购买者（）o

行的普通股票的选择权A.可以按预先规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权

B.债券发行人在债券到期日之前具有买回部分或所有债权的权利B.可以按预先规定的条件在公司增发股票时享有优先购买权

C.债券所有人具有按约定的条件将持有债券与债券发行公司以外C.可以按事后规定的条件在公司发行股票时享有优先购买权

的其他公司的普通股票互换的选择权D.可以按事后规定的条件在公司增发股票时享有优先购买权

D.债券持有人具有在指定的日期内以票面价值卖回给发行人的权40.下列关于国际债券的说法中，错误的是（）。

利A.外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销

33.在我国，财政部发行的、有固定面值及票面利率、通过纸质媒B.欧洲债券在法律上所受的限制比外国债券宽松得多

介记录债权债务关系的国债是（）。C.欧洲债券和外国债券在发行纳税方面不存在差异

A.储蓄国债（电子式）B.赤字国债D.欧洲债券由一家或几家大银行牵头，组成十几家或几十家国际性

C.凭证式国债D.特种国债银行，在一个国家或几个国家同利承销

34.20世纪80年代，我国曾发行具有标准格式券面的国库券，这41.发行亚洲债券的重要目的是（）。

种国库券属于（）。A.运用国际市场资金来源的广泛性筹集资金

A.短期债券B.实物债券B.适应资金全球化的趋势

C.凭证式债券D.记账式债券C.改变亚洲地区过去过度依赖直接融资的格局

35.我国为增长国有银行的资本金而发行的国债是（D.改变亚洲地区过去过度依赖间接融资的格局

A.特种国债B.保值国债42.我国封闭式基金在发行期限内募集的资金超过该基金批准规

C.财政国债D.特别国债模的（）方可成立。

36.下列关于实物国债的说法中，对的的是（）,,A.70%B.80%C.90%D.60%

A.实物国债是一种具有标准格式实物券面的债券43.开放式基金的销售机构不涉及（）。

B.实物国债是以某种商品实物为本位而发行的债券A.商业银行B.保险公司C.证券公司

C.实物国债是债权人认购债券的一种收款凭证D.担保公司

D.实物国债是以货币为本位而发行的债券44.基金变更不涉及（）。

38.债券按附新股认股权和债券自身能否分开来划分,可分为（）。A.封闭式基金转为开放式基金

A.可分离型与非分离型B.封闭式基金清算

B.独立.型与分离型C.封闭式基金扩募

C.可分型与不可分型D.封闭式基金续期

D.独立型与非独立型45.下列关于股票基金的说法中，错误的是（）。

A.按投资对象的不同可分为•般股票基金和专门化股票基金A.以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价

B.投资目的侧重于追求资本利得和长期资本增值格

C.具有变现性强、流动性强的特点B.全体中标者的中标价格是单一的

D.管理严格C.以募满发行额为止中标者各自的投标价格的平均价作为各中标

46.1999年，我国香港地区推出的盈富基金属于（）o者的最终中标价

A.ETEB.LOFC.封闭式基金D.开放式基金D.各中标者的认购价格是不相同的

47.基金清算账册以及有关文献由（）来保存。54.下列关于证券承销的说法中，不对的的是（）。

A.基金托管人B.基金发起人A.承销是将证券销售业务委托给专门的股票承销机构销售

C.基金管理人D.基金清算小组B.发行人推销证券的唯一方式是承销

48.目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照（）的比例计提基C.承销有包销和代销两种

金管理费。D.包销有全额包销和余额包销两种

A.1%B.1.5%C.2%D.2.5%55.沪深300指数每次调整的比例定为不超过（）。

49.契约型基金管理人的管理费，是指基金管理人根据（）所获A.10%B.20%C.15%D.5%

得的管理运作基金的报酬。56.加权股价指数不涉及（）＜,

A.基金契约B.基金章程A.基期加权股价指数B.相对加权股价指数

C.基金信托契约D.基金托管契约C.计算期加权股价指数D.几何加权股价指数

50.投资者在2023年8月3日（周五，法定假日前最后一个工作57.只有当证券投资的名义收益率（）通货膨胀率时，投资者才有

日）赎网了货币基金份额，则投资者享有收益的期限至（）。实际收益。

A.8月3日B.8月4日C.8月5日D.8月6日A.小于B.大于C.等于D.不等于

5L下列各项中，不属于信息披露内容的是（）。58.投资者刘小明买了1张年利率为10$的国债，其名义收益率为

A.证券发行信息B.每日报告10%。若1年中通货膨胀率为5琳，则干也的实际收益率为（）。

C.定期报告D.临时报告A.OB.5%C.10%D.15%

52.当交易者连续亏损，保证金余额局限性以维持最低水平时二结59.（）是指证券公司及其相关业务人员运用各种有效信息，对证

算所会通过经纪人发出追加保证金的告知，规定交易者在规定期间券市场或个别证券的未来走势进行分析预测，对投资证券的可行性

内追缴保证金达至（）水平。进行分析评判，为投资者的投资决策提供分析、预测、建议等服务，

A.初始保证金B.维持保证金提倡投资理念、传授投资技巧，引导投资者理性投资的业务活动。

C.最低保证金D.结算保证金A.证券经纪业务B.证券自营业务

53.在债券的招标发行中，假如采用的是以价格为标的的美式招标,C.证券承销业务D.证券投资征询业务

下列说法中，对的的是（）。60.由证券公司办理的证券发行称为（）。

A.私募发行B.公募发行C.股权互换D.信用互换

C.自办发行D.承销发行7.商品证券是证明持有人有商品（）的凭证。

二、多项选择题A.所有权B.使用权

1.证券是指（）。C.收益权D.债权

A.各类记载并代表一定权利的法律凭证8.下列关于证券的说法中，对的的有（）。

B.各类证明持有者权利和义务的凭证A.记载并代表一定权利的法律凭证

C.用以证明或设定权利而做成的书面凭证B.用手证明持有人有权依其所持凭证记载的内容而取得应有的权

D.用以证明持有人或第三者有权取得该证券拥有的特定权益的凭益

证C.用「证明或设定权利的书面证明

2.机构投资者在资金来源、投资目的等方面虽然不相同，但一般具D.可以采用纸面形式或其他形式

有的特点有（）。9.银行证券是货币证券的一种，它重要涉及（）。

A.投资资金来源分散而量小B.注重投资的安全性A.银行本票B.银行汇票

C.收集和分析信息的能力强D.对市场影响力小C.银行支票D.定期存单

3.股票发行的定价方式有（）。10.资金的融通一般有直接融资与间接融资两种,直接融资是资金

A.协商定价B.一般询价供求双方直接进行资金融通的活动。下列各项中，属于直接融资工

C.累计投标调价D.上网竞价具的有（）。

4.广义的有价证券涉及（）»A.股票B.定期存单

A.商业证券B.货币证券C.储蓄存单D.公司债券

C.资本证券D.商品证券11.在我国，依法设立的可经营证券业务的证券公司的重要业务有

5.下列关于虚拟资本的定义的描述中，对的的有（）。（）O

A,是独立于实际资本之外的一种资本存在形式，其自身不能在生产A.代理证券发行B.代理证券买卖

过程中发挥作用C.自营性买卖D.其他征询业务

B.是指以有价证券形式存在,并能给持有者带来一定收益的资本12.证券业协会的重要职责有（）。

C.虚拟资本是有价证券的•种形式A.提供交易场合与设施

D.虚拟资本的价格总额并不等于所代表的真实资本的账面价格，MB.协助证券监管机构组织会员执行有关法律

至与真实资本的重置价格也不•定相等，其变化并不完全反映实际C.为会员提供信息服务

资本额的变化D.组织培训和开展业务交流

6.金融互换涉及（）。13.社会保障基金的资金来源有（）。

A.货币互换B.利率互换A.国有股减持划入的资金和股权资产

B.中央财政拨入资金19.下列关于股利政策的说法中，对的的有（）o

C.其他方式筹集的资金A.体现了公司的发展战略和经营思绪

D.社会公益基金B.针对的是公司经营获得的盈余公积和应付利润

14.所谓“股权分置”，是指新中国资本市场建立之初遗留下来的上C.采用钞票分红或派息、发放股利等方式回馈股东的制度与政策

市公司股权按所有者属性及取得方式区分为（）等不同类别。D.是股份公司稳健经营的重要目的

A.国有股B.法人股C.普通公众股D.公司集资股20.普通股股东行使资产收益权的限制条件涉及（）。

15.20世纪末，I随着证券市场的发展，沪、深交易所交易品种逐A.法律上的限制

步增长，由单一的股票陆续增长了（1B.公司的经营环境

A.国债C.公司对钞票的需要

B.权证D.公司进入资本市场获得资金的能力

C.公司债券21.优先股票的特性重要有（）。

D.可转换债券A.股息率固定

16.2023年10月，全国人大修订了（），并于2023年1月i日实B.股息分派优先

行。C.剩余资产分派优先

A.《物权法》D.一般无表决权

B.《反垄断法》22.下列关于债券的变现因素与流通市.场发育限度的关系的描述

C.《公司法》中，对的的有（）。

D.《证券法》A.流通市场发达，债券容易变现，购买长期债券无资金周转之忧，

17.公司发行记名股票的，应当置备股东名册，记载（）事项。长期债券销路就也许好一些

A.股东的姓名或者名称及住所B.流通市场发达，债券容易变现，购买长期、短期债券均无变现之

B.各股东所持股份数忧

C.各股东所持股票的编号C.流通市场不发达，投资者买了长期债券而又急需资金时不易变现,

D.各股东的信誉状况短期债券的销路就也许不如长期债券

18.股票是股份有限公司发行的用于证明投资者的股东身份和权益D.流通市场不发达,投资者买了长期债券而又急需资金时不易变现,

的凭证，股票应载明的事项重要有（）o长期债券的销路就也许不如短期债券

A.公司名称23.债券的有价证券属性重要表现为（）。

B.公司成立的日期A.债券可赎回

C.股票种类B.债券自身有•定的丽值

D.票面金额C.持有债券可按期取得利息

D.债券是虚拟资本A.银行储蓄网点

24.下列各项中，属于垃圾债券的特点有（）。B.财政部门国债服务部

A.利息高C证券公司营业部

B.风险大D.交易所交易系统

C.等级低30.一般来说,国债的发行方式有（）。

D.期限长A.直接发行

25.根据债券合约条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利B.代销发行

息，可以将债券划分为（）。C.竞争性招标拍卖发行

A.零息债券D.非竞争性招标拍卖发行

B.附息债券31.下列各项中，属于公司债券特性的有（）。

C.息票累积债券A.契约性B.优先性

D.记账式债券C.风险性D.股权性

26.下列各项中，不属于债券发行的定价方式的有（）。32.下列各项中，属于公司债券范畴的有（）。

A.累积投标询价A.信用公司债B.不动产抵押公司债

B.上网竞价C.收益公司债D.附认股权证的公司债

C.公开招标33.下列各项中，不属于证券公司短期融资债的发行市场的有（）。

D.协商定价A.银行间债券市场B.公募基金之间

27.下列各项中，不属于我国混合资本债券的重要形式的有（）。C.沪深股票市场D.国际资本市场

A.银行间市场发行的债券34.下列关于欧洲债券和外国债券的差异的说法中，对的的有（）。

B.证券公司债券A.在发行法律方面，外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管

C.财务公司债券制和约束,并且必须经官方主管机构批准；而欧洲债券在法律上所

D.中央银行票据受的限制比外国债券宽松得多，它不需要官方主管机构的批准,也

28.下列各项中，属于非流通国债特性的有（不受货币发行国有关法令的管制和约束

A.自由认购B.在发行方式方面，外国债券•般由发行地所在国的证券公司、

B.自由转让金融机构承销；而欧洲债券则由一家或几家大银行牵头，组成十几

C.不能自由转让家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销

D.可记名，也可不记名C.在发行规模方面,欧洲债券一般要低于外国债券

29.我国从1994年开始发行凭证式国债，我国的凭证式国债通过D.在发行纳税方面，外国债券受发行地所在国的税法管制；而欧

（）面向社会发行。洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税

35.卜'列关于封闭式基金和开放式基金的说法中，对的的有（）。C.保证金账户必须保持•个最低的水平,称为维持保证金

A.封闭式基金一般有固定的存续期限D.当交易者连续亏损，保证金余额局限性以维持最低水平时，结算

B.开放式基金-•般没有固定的存续期限所会通过经纪人发出追加保证金的告知，规定交易者在规定期间内

C.封闭式基金投资人少追加保证金直达维持保证金水平

D.开放式基金投资人多三、判断题

36.下列关于成长型、收入型和平衡型基金的陈述中，对的的有（）。1.证券交易市场又称“二级市场”或“次级市场”，是已发行和

A.成长型基金风险大、收益高新发行的证券通过买卖交易实现流通转让的市场。（）

B.收入型基金风险小、收益较低2.证券发行和证券交易是两个不同的领域，它们互相独立，没有联

C.平衡型基金风险收益介J，成长型、收入型基金之间系。（）

D.成长型基金的收益也许低于收入型基金3.证券交易市场是证券发行市场的基础和前提。（）

37.下列关于金融衍生工具概念的说法中，对的的有（）。4.证券市场是财产权利直接互换的场合。（）

A.又称金融衍生产品，与基础金融产品相相应5.证券市场是通过证券的发行与交易进行融资的市场，涉及债券市

B.其价格取决于基础金融产品价格的变动场、股票市场、基金市场、保险市场、短期政府债券市场、大面额

C.涉及独立衍生工具和嵌入式衍生工具可转让存单市场和融资租赁市场等。（）

D.衍生工具涉及远期协议、期货协议、互换和期权6.场外市场是指在证券交易所外的市场。（）

38.下列各项中，属于金融衍生工具特性的有（）。7.场内市场与场外市场之间的截然划分已经不复存在，出现了多层

A.跨期性次的证券市场结构。（）

B.期限性8.股票的流动性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性。

C.联动性（）

D.收益性9.股票虽然具有永久性特性，但股东构成并不具有永久性。（）

39.金融期货的重要交易制度有（）。10.普通股股东享有分派公司剩余资产的权利是无条件的。（）

A.集中交易制度11.风险性、流动性是股票最基本的特性。（）

B.标准化的期货合约和对冲机制12.股票的内在价值也就是每股股票所代表的实际资产的价值。

C.保证金制度（）

D.限仓制度13.普通股股东享有分派公司剩余资产的权利是有条件的。（）

40.下列关于期货交易保证金的说法中，对的的有（）。14.在社会募集方式下,股份公司发行的股份应当所有向社会公众

A.期货交易买卖双方都有也许在最后结算时发生亏损,所以双方公开发行。（）

都要缴纳保证金

B.双方成交时缴纳的保证金称为初始保证金

15.证监会对上市公司股权分置改革实行一线监管,协调指导上市28.我国目前的证券投资基金既有公司型基金又有契约型基金。

公司股权分置改革业务，办理非流通股份可上市交易的相关手续。()

()29.以科学的投资组合减少风险、提高收益体现了基金分散风险的

16.债券投资不能安全收回有两种情况：一是债务人不履行债务；特点。()

二是流通市场风险。()30.证券投资基金的投资对象为股票、债券和其他证券投资基金。

17.固定利率有价证券的价格受现行利率和预期利率的影响，它们()

的价格变化与利率变化一般呈现正比关系。()31.ETF和LOF的共同之处就在于两者都是用一揽子股票申购

18.债券按券面形态可以分为实物债券、付息债券、凭证式债券和赎回。()

和记账式债券。()32.基金持有的未上市的股票由丁•其价格无法拟定，因此，其不属

19.按利息支付方式的不同,债券可以分为政府债券、金融债券和公于基金资产总值的计算范围.()

司债券。()33.开放式基金的基金份额持有人可以事先选择基金利润的分派

20.凭证式国债是指由财政部发行的，有固定面值及票面利率，通方式，基金持有人未进行选择的,基金管理人可将持有人所获钞票

过“纸质媒介”记录债权债务关系的国债。()收益按照基金协议有关基金份额申购的约定转为基金份额。()

21.按偿还期限的长短，国债分为短期国债、中期国债和长期国债。34.金融期权合约自身可以作为金融期权的基础资产。()

其中，短期国债、中期国债属于有期国债，而长期国债属于无期国35.金融期权交易双方的权利与义务存在着明显的不对称性，期权

债。()的买方只有义务而没有权利，而期权的卖方只有权利而没有义务。

22.流通国债是指可以在流通市场上交易的国债。这种国债的特性()

是投资看可以自由认购、自由转让，通常记名，转让价格取决于对36.看涨期权也称认沽权,是指期权的买方具有在约定期限内按协

该国债的供应与需求。()定价格买入一定数量基础金融工具的权利。()

23.按发行本位分类，国债可以分为实物国债和凭证式国债。()37.认股权证的换股比例越高，认股权证的价值越小。()

24.公司以不动