2023年合规风险排查报告(5篇)

第页共页2023年合规风险排查报告(5篇)合规风险排查报告篇一自查情况的报告根据《关于印发xx县农村信誉合作联社“合规文化建立年”活动施行方案的通知》〔xx农信联发„2023‟140号〕要求，为更好贯彻落实该项工作，我社迅速成立“合规文化建立年”活动推开工作小组，并对存在的合规风险进展认真自查，通过加大组织宣传、培训教育、强化检查、标准业务操作流程等手段，不断提升我社合规风险管理程度。现将我社合规风险自查情况报告如下：一、组织领导根据联社“合规文化建立年”活动要求，我社成立了“合规文化建立年”活动推开工作领导小组。组长：xxx副组长：xxx成员：xxx、xxx、xxx、xxx、xxx、xxx〔注：正副组长由班子担任，全体员工均为成员，确保人人合规、人人推动〕二、自查情况经过组织本社全体干部员工开展合规风险大讨论及组织全面排查，我社共发现以下主要风险点：〔一〕信誉风险管理方面主要排查内容是：信贷业务贷前、贷中、贷后等环节风险管理〔含贷款形态分类及其调整、贷款档案管理、不良贷款清收等方面〕。〔二〕市场风险管理方面主要排查内容是：完善可操作性强的市场风险管理，关注对投资品种和期限选择、投资决策、仓位限制、止损行动等方面风险管理内容〔该项业务已集中在计财部，由该部负责〕。〔三〕操作风险管理方面主要排查内容是：操作风险是否存在人为错误、技术缺陷或不利的外部事件所造成损失的风险〔含人员、系统、流程和外部事件所引发的风险〕。由于操作风险浸透在业务和管理各个方面，所以各信誉社〔部、中心〕均应按照职责要求归口负责，同时严格按照内控管理要求进步对各业务条线在制度方面的有效执行。重点关注是否建立完好的、可操作性强的操作风险管理制度，该制度是否有效执行。其中人力资部重点对全辖兼岗情况、要害岗位定期轮换、强迫休假、亲属回避等方面进展严格监测排查。〔四〕流动性风险管理方面主要排查内容是：要求建立完善的、可操作性强的流动性风险管理。重点关注日常流动性监测管理、管理层对流动性头寸的关注程序、流动性风险压力测试及相应的风险缓释安排等方面内容。〔该项工作由方案资金财务部负责〕〔五〕声誉风险管理方面主要排查内容是：重点是完善可操作性强的声誉风险管理制度。财富管理中心重点关注考察产品是否存在销售误导、不实宣传用语，合规与风险管理部负责客户回访情况方面内容、各信誉社认真排查分析^p近年来出现客户投诉事件发生原因。〔六〕应急管理方面主要排查内容是：是否建立和完善涵盖支付清算、现金供给、信息系统建立、平安保卫、负面新闻报道等方面的、可操作性强的应急管理制度；各社对有关应急预案报告管理机制是否明晰。上述排查格式仅供参考，各社亦可按详细业务条线执行情况进展认真排查分析^p〔详细条线分为：信贷、会计出纳、中间业务、财务管理、平安保卫、反洗钱、效劳标准等方面内容〕；联社有关职能部门主要根据自身业务条线职责要求进展排查，重点排查内控制度、业务流程是否科学、明晰；岗位设置是否科学合理、工作职责边界是否明晰；各项业务操作是否合法、合规等方面进展分析^p。三、原因分析^p对上述问题〔风险〕的产生原因作出详尽分析^p，深化理解问题〔风险〕根。四、整改措施对上述问题〔风险〕的产生提出解决或处理措施，认真处理好今后在业务开展过程中与合规风险的正确关系，严格践行合规职责，最终到达防范和化解风险目的，促进各项业务又好又快开展。二o一一年六月三十日〔加盖公章〕合规风险排查报告篇二合规风险自查报告为标准业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保平安、稳健运行。我行进展了严格标准的自查行动。第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。第二，做好自查和整改工作,自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进展了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进展自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提早支取等业务操作的合规性进展自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，进步工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此根底上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进展自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。第三，加强学习，进步风险防控才能为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进展集中学习，并做好学习笔记，进步对风险防控工作的认识。同时，把进步员工素质作为工作中的一个根本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大进步了我们作为一线柜员的实际操作才能。全员行动，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质效劳、工作效率等方面树立邮政新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。第四，整改措施及今后工作思路。今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深化持续开展合规文化建立年活动，将合规文化建立工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩办力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明安康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。〔一〕加强学习，继续深化合规文化建立，使全社员工更加明确合规文化建立年活动的工作目的、详细内容和要求，定期集中学习，通过学习系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。〔二〕加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，标准员工言行，加强实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，进步员工对防范操作风险的认识，进步合规操作意识，消除麻木思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障开展”的重要性。合规风险排查报告篇三合规风险自查报告为标准业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保平安、稳健运行。我行进展了严格标准的自查行动。第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法，认真梳理农村信誉社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。第二，做好自查和整改工作自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进展了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进展自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提早支取等业务操作的合规性进展自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，进步工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此根底上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进展自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。自查效劳形象。按照县农信联社“优质文明效劳”的要求，对各柜员“统一着装，微笑效劳”执岗情况进展自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报，促使员工改变效劳态度，提升效劳形象，实在进步业务素质和效劳程度，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共赢”。通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成互相制约、权责明确的监视约束机制，保障皮革城分社标准安康可持续开展。第三，加强学习，进步风险防控才能为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进展集中学习，并做好学习笔记，进步对风险防控工作的认识。同时，把进步员工素质作为工作中的一个根本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大进步了我们作为一线柜员的实际操作才能。全员行动，按照“合规创造价值、合规防控风险、合规保障开展”的整体目的，多措并举，从全员着装、工作作风、考勤会风、优质效劳、工作效率等方面树立信誉社新形象，为“推进案件风险防控工作，逐步建立案件防控工作长效机制，加快构建系统全面、精细严密、运行有效的风险管理体系”做足准备。四．整改措施及今后工作思路今后，我将继续加强自己的政治思想教育，深化持续开展合规文化建立年活动，将合规文化建立工作贯穿于整个业务经营过程中，加大对违规责任人的惩办力度，严肃查处违规人员，营造清正廉洁、文明安康的学习工作与生活环境，进一步防范操作风险。〔一〕加强学习，继续深化合规文化建立，使全社员工更加明确合规文化建立年活动的工作目的、详细内容和要求，定期集中学习，通过学习sc6000系统业务风险要点、业务流程合规操作手册、信贷管理文件等各项规章制度及业务技能。确保自己更加熟悉各项业务操作流程、确保合规文化建立年活开工作落实到人、落实到岗，落到实处，确保自己在思想上结实树立内控优先和审慎经营的理念，从而有效防范我社内部操作风险。〔二〕加强对自己的金融政策、法律制度，财经纪律、职业道德教育，标准员工言行，加强对“九种人”实行不定期排查，同时对重要岗位人员及“九种人”定期实行交心谈心，树立正确的世界观、人生观、价值观，进步员工对防范操作风险的认识，进步合规操作意识，消除麻木思想，使大家真正认识到“合规创造价值、合规保障开展”的重要性。〔三〕积极参加全社员工以操作风险防控为主题进展讨论，就操作风险防控问题发表各自意见，通过讨论进一步进步员工风险防范意识和防范才能。〔四〕以科学的开展观为指导，树立正确的经营指导思想，严格按照联社的有关规定，组织好本社的内控制度、财务帐务、综合业务、信贷管理和平安保卫等方面的检查工作。合规风险排查报告篇四关于合规经营风险排查的报告为进一步加强公司合规经营风险的管控，有效化解经营风险隐患，根据xxxxxx文件的要求，我中支于2023年8月8日-2023年8月21日对2023年1月至2023年7月期间合规情况进展了风险排查，现将排查情况汇报如下：一、关于“小金库”的自查经查：我中支无“小金库”。二、中介清理自查1、关于对专业保险代理、兼业保险中介机构代理业务的自查情况。2023年1月份以来，我公司一直寻求与局部银行进展银保合作，由于局部银行自身已经经营保险业务，有的银行在协调的过程中存在较大的分歧，因此，截至年底没有与银行签订中介代理业务。自2023年以后，在总对总协议的根底上，我公司逐步与工商银行、农业银行开场进展业务洽谈，2023年开展了很少业务，但是销管系统上线后因为这两家银行都没有提供相关的有效证件所以系统中没再维护，如今也没再办理业务。2、在自查个人代理业务中发现存在的问题因为公司业务人员个税扣的比拟多，有15个人为了避税把直销业务虚挂到个人代理人业务上去，牵扯保单5632份、保费891.11万元、手续费67.43万元，我们查出后已经批评教育，他们保证以后不再犯类似错误。公司领导高度重视在大会上作了严厉指示，以后工作中坚决杜绝虚挂代理人的现象，违背者严肃处理。3、对发现的问题的整改措施。一是重新审核、完善保险代理协议和保险代理人档案。接到通知后。我们对保险代理人档案信息的真实性、完好性进展了自查，对《保险代理人协议》进展了审核，使保险代理人双证齐全有效，管理符合《保险法》和《保险公司中介业务违法行为出罚方法》的要求。二是进一步完善了保险代理人法律法规和职业道德的培训制度。今年以来，公司不断强化了保险代理人培训档案管理，对保险代理人资格进展了审查，及时做好保险代理人从业资格证书的换发工作，同时，加强保险代理人的业务学习和合规教育培训工作，建立健全了中介业务管理的长效机制。三、销售费用管理自查经查：我中支2023年发生销售费用共计75.26万元。2023年1-6月发生销售费用425045元，所有费用都是据实列支，经过认真核查，所报销销售费用发票真实，不存在虚构经济事项的现象。四、工资总额管理自查1、薪资总额管理情况：工资制度是严格按照总分公司的薪资管理方法执行，并按照要求制定了中支公司薪资考核施行方案，所有员工工资均按照制度执行。工资支付全部从hr系统发放到员工个人银行卡上，不存在通过虚列业务绩效支付销售费用从而虚增职工工资总额2、社会保险费缴纳情况：公司按照规定为所有正式员工每月按时足额的缴纳社会保险，不存在少报、瞒报未按规定申报、缴纳社会保险的现象，在社保缴费基数的核准方面加强与当地社保部门的沟通，争取有利政策，防止给公司造成损失。合规风险排查报告篇五合规风险自查报告为标准业务经营，强化风险管理，增强全员合规经营意识，降低案件风险隐患，确保平安、稳健运行。我行进展了严格标准的自查行动。第一，按照制度要求，重塑制度流程按照最新文件规定、相关岗位操作流程和有关制度方法，认真梳理农村信誉社工作岗位中“应知、应会、应做、应遵”制度、知识、技能以及职业操守，组织学习了本岗位和基层营业网点学习的文件材料。第二，做好自查和整改工作自查柜面业务操作。对柜面业务操作流程及各个环节进展了风险隐患排查。对库存现金情况，重要空白凭证、印章、有价单证使用管理，股金管理，反洗钱等进展自查；对内外账务核对、开户业务、大额资金业务、挂失及提早支取等业务操作的合规性进展自查，找出了存在问题的原因，纠错整改，使我们每个柜员严格按照各项业务操作流程规定办理业务，进步工作质量，防控操作风险，消除了风险隐患。同时，在此根底上，我们都作出了承诺。承诺真实、全面地对工作岗位中的各个细节进展自查，按时上报自查报告，准确、及时地反映自查发现问题，并积极配合检查组检查，保证不再出现类似问题。自查效劳形象。按照县农信联社“优质文明效劳”的要求，对各柜员“统一着装，微笑效劳”执岗情况进展自查，同时在营业厅显著位置公示了县联社及本社主任的举报，促使员工改变效劳态度，提升效劳形象，实在进步业务素质和效劳程度，真正实现“合规管理，风险共防，和谐共赢”。通过全面清查，找准问题，统筹兼顾，综合施治，形成互相制约、权责明确的监视约束机制，保障皮革城分社标准安康可持续开展。第三，加强学习，进步风险防控才能为使活动不走过场，使每个柜员以良好的精神状态积极参与到活动中来，对各种文件制度进展集中学习，并做好学习笔记，进步对风险防控工作的认识。同时，把进步员工素质作为工作中的一个根本点，学习内容包含现代化支付业务操作规程、反洗钱操作规程等等，大大进步了我们作为一线柜员的实际操作才能。全员行动